2026年基金从业资格证考试题库500道含完整答案（夺冠系列）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、相对估值法的优点不包括（）。

A.分析结果的可靠性不受可比公司质量的影响，很易找到合适的可比公司

B.运用简单，易于理解

C.主观因素相对较少

D.可以及时反映市场看法的变化

【答案】：A2、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：C3、基金管理公司的研究部是基金投资运作的基础部门，通过对宏观经济形势、行业状况、上市公司等进行详细分析和研究，提出行业资产配置建议，并选出具有投资价值的上市公司建立（），向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议。

A.投资组合

B.股票池

C.市场组合

D.股票分析模型

【答案】：B4、下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是()。

A.LOF采用金额申购，份额赎回原则

B.T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回

C.LOF场内申购申报单位为1元人民币

D.LOI赎回申报单位为1份基金份额

【答案】：B5、（）既可以条款形式存在于投资协议中，也可以一个专门的协议即估值调整协议形式存在。

A.估值调整条款

B.估值条款

C.估值条件

D.估值协议

【答案】：A6、某日，某基金持有三种股票的数量分别为10万股，50万股和100万股，收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，基金总份额为2000万份。假设该基金再无其他资产负债项目，则当日该基金份额净值为()元

A.1.15

B.0.65

C.0.5

D.1.65

【答案】：D7、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循以下原则（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：D8、股权投资基金常用的估值方法为（）

A.清算价值法和成本法

B.折现现金流法和相对估值法

C.成本法和折现现金流法

D.相对估值法和成本法

【答案】：B9、（2017年真题）根据《证券投资基金管理公司管理办法》，下列关于独立董事的描述中，正确的是（）。

A.独立董事人数不得少于5人

B.独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任

C.董事会审议公司重大关联交易，应当经过1／2以上的独立董事通过

D.独立董事不得少于董事会人数的1／3

【答案】：D10、关于银行间债券市场的债券结算，以下表述正确的是（）。

A.实时处理交收结算的本金风验较大

B.实时处理交收只能以净额结算方式进行

C.批量处理交收相对来讲效率较高，对市场参与者流动性要求较高

D.批量处理交收可以以全新结算或争餐结算方式进行交收

【答案】：D11、如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。

A.基金持有人共同承担

B.基金管理人负责承担

C.基金发起人承担

D.基金当事人共同承担

【答案】：A12、基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过（）的部分。

A.自身价值

B.公允价值

C.附加价值

D.市场价格

【答案】：A13、(2016年)下列关于可以现金替代的说法错误的是（）。

A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×（1+现金替代溢价比例）

B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”

C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异

D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响

【答案】：D14、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.政府监管机构监管

D.社会各界监管

【答案】：A15、CPPI投资策略的投资步骤不包括（）。

A.按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产

B.计算安全垫

C.确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产

D.设定价值底线

【答案】：C16、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。

A.融资

B.投资

C.筹资

D.基金

【答案】：B17、A基金拟进行医疗器械制造行业的投资，正在对业务及产品类似的Y、Z两个公司尽调。其中，Z公司本年预计销售收入比Y公司多1000万元，且Z公司发展更为迅速，Z公司在3个月前接受B基金投资时的投后估值为6亿元，B基金采用市销率倍数法按本年预计销售收入对Z公司进行估值，市销率倍数为12。A基金预估Z公司3年后销售收入可达到1.6875亿元，市销率倍数不变，当前股权价值设为6亿元。如按照创业投资估值法计算，A基金对于Z公司的目标收益率为（）。

A.12%

B.15%

C.60%

D.50%

【答案】：D18、（）是指通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。

A.内置型衍生工具

B.交易所交易的衍生工具

C.信用创造型的衍生工具

D.场外交易市场交易的衍生工具

【答案】：D19、下列关于合规管理的目标，说法正确的是（）。

A.实现对合规风险的有效识别和管理

B.建立健全基金管理人合规风险管理体系

C.确保基金管理人依法合规经营

D.以上说法都正确

【答案】：D20、（2019年真题）某公司在现时条件下重新购入一项新状态的资产，其重置全价为40000元，综合贬值为5000元，如果使用成本法进行估值，其综合成新率为（）。

A.87.5%

B.78.5%

C.13.5%

D.12.5%

【答案】：A21、普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是（）。

A.最近1年末净资产不低于1000万元的企业

B.最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织

C.金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人

D.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人

【答案】：C22、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。

A.合规管理部门

B.董事会

C.合规与风险管理委员会

D.股东大会

【答案】：B23、某股权投资基金与其所投资的企业因规范管理问题发生了争议，计划起诉所投资的企业，以下不能作为起诉主体的是（）

A.基金管理人

B.信托（契约）型基金

C.合伙型基金

D.公司型基金

【答案】：A24、对一个由风险资产和无风险资产组成的投资组合，两者的权重之和为（）。

A.0

B.0.5

C.1

D.100

【答案】：C25、（2020年真题）尽职调查是股权投资业务流程中不可或缺的一个环节，以下表述错误的是（）。

A.尽职调查一般指投资人在与目标公司达成初步合作意向后，对目标公司进行的分析调查活动

B.尽职调查中应尽可能全面地获取目标公司的真实信息

C.尽职调查需由投资人聘请外部机构来协助完成

D.尽职调查的主要内容包括业务、财务与法律三部分

【答案】：C26、基金的募集过程不包括（）。

A.申请

B.注册

C.审核

D.发售

【答案】：C27、(2016年)我国首只ETF是（）。

A.上证50ETF

B.上证100ETF

C.行业指数ETF

D.综合指数ETF

【答案】：A28、关于合伙型基金投资者人数，以下说法正确的是（）。

A.合伙型基金与信托（契约）型基金、公司型基金的投资者人数限制相同，只是形式不同

B.投资者人数原则上不超过50人，如果超过50人，则应征得所有投资者的同意

C.没有人数限制，但所有投资者必须为合格投资者

D.投资者人数不得超过50人

【答案】：D29、深训证券交易所的收盘价通过（）的方式产生。

A.柜台竞价

B.自由竞价

C.连续竞价

D.集合竞价

【答案】：D30、基金利润表中，不属于其他收入项的是（）。

A.公允价值变动损益

B.ETF替代损益

C.手续费返还

D.归基金资产部分的赎回费收入

【答案】：A31、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。

A.参与分配清算后的剩余基金财产

B.基金份额处置权

C.基金投资收益权

D.日常投资决策权

【答案】：D32、封闭式基金价格主要受（）的影响。

A.二级市场供求关系

B.银行存贷款利率

C.基金资产总值

D.基金份额净值

【答案】：A33、私募基金管理人应当对私募基金推介材料内容的（）负责。

A.真实性、易得性、准确性

B.真实性、完整性、及时性

C.真实性、易得性、及时性

D.真实性、完整性、准确性

【答案】：D34、优先股股东权利是受限制的，最主要的是（）限制。

A.表决权

B.查阅权

C.转让权

D.分配权

【答案】：A35、(2017年)ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要表现在（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D36、以下（）不是投资后管理中应该获得足够的重视的情况。

A.比率分析中的预警信号

B.经营中的拖延付款

C.财务亏损

D.工资发放

【答案】：D37、证券公司代销基金具有下列（）特点。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C38、下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（）。

A.企业年金

B.公募基金资产管理计划

C.银行理财产品

D.集合资产管理计划

【答案】：A39、某机构投资A公司副董事长兼总经理、董事兼财务总监于2016年12月辞职，且没有补选董事、聘请新的总经理和财务总监。该机构投资经理发现了上述情况，并及时进行了深入了解。投资经理的工作属于（）。

A.对公司治理情况的跟踪与监控

B.对公司高层管理人员异动情况的跟踪与监控

C.对公司危机事件处理情况的跟踪与监控

D.对公司战略与业务发展定位的跟踪与监控

【答案】：B40、（2016年真题）在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括（）。

A.份额登记机构

B.基金销售机构

C.基金托管人

D.销售支付机构

【答案】：C41、(2016年)基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：C42、设立股份有限公司型股权投资基金时，发起人应为2人以上（）以下。

A.300人

B.200人

C.100人

D.500人

【答案】：B43、基金份额持有人大会应当有代表()以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

【答案】：A44、（）是一种交易双方建立在互相了解和信任基础上的一种结算方式，也是国外发达市场常用的一种结算方式。

A.纯券过户

B.见券付款

C.见款付券

D.券款对付

【答案】：A45、()是银行采用内部模型计算市场风险资本要求的主要依据。

A.贝塔系数

B.标准差

C.跟踪误差

D.风险价值

【答案】：D46、设立和维护开放式基金份额持有人名册的机构是（）。

A.基金托管人

B.基金注册登记机构

C.中央结算公司

D.销售机构

【答案】：B47、基金管理人运用固有资产进行基金的申购、赎回或者买卖基金份额，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A48、关于私人股权，以下表述错误的是（）

A.包括未上市企业非公开发行和交易的依法可转换为普通股的优先股

B.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的可转换债券

C.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的公司债

D.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的普通股

【答案】：C49、有限合伙型股权投资基金是指投资者依据《合伙企业法》成立的有限合伙企业，以下关于其中组成主体表述正确的是（）。

A.至少有2名普通合伙人和1名有限合伙人组成

B.至少有1名普通合伙人和2名有限合伙人组成

C.至少有1名普通合伙人和1名有限合伙人组成

D.至少有2名普通合伙人和2名有限合伙人组成

【答案】：C50、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成受法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。

A.原则

B.目标

C.基本要素

D.机制

【答案】：B51、有限合伙型股权投资基金的纳税义务人是（）

A.全体合伙人

B.有限合伙人

C.普通合伙人

D.合伙企业

【答案】：A52、（）不属于成为专业投资者的条件。

A.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员

B.依法设立的金融机构

C.获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师

D.金融资产不低于100万元的个人

【答案】：D53、按照募集主体机构的不同，股权投资基金的募集分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】：B54、下列不属于基金份额持有人权利的是（）。

A.分享基金投资收益

B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料

C.确定基金收益分配方案

D.按规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】：C55、某投资者持有一只股权投资基金出资份额200万元，持有1年后，因买房需要欲把基金份额转让给单一受让人，受让人必须是（）

A.基金持有人

B.合格投资者

C.机构投资者

D.基金管理人

【答案】：B56、股权投资基金募集过程中，以下行为不违反现行监管规则的是（）。

A.向投资者承诺其本金不受损失

B.向投资者承诺其投资收益率不低于管理人过去五年实现的平均年化收益率

C.向投资者承诺其收益不低于同期银行存款收益

D.向投资者承诺全部基金收益优先用于偿还投资者本金

【答案】：D57、2017年10月16日（周一），某开放式基金估值表中的明细项目如下:银行存款10000万元，股票市值50000万元，应收股利1000万元，预提审计费用200万元，应付交易费用400万元，应付证券清算款2400万元，基金的数量100000万份。当日该基金资产单位净值是（）

A.0.58元

B.0.62元

C.0.55元

D.0.60元

【答案】：A58、（2017年真题）下列行为违反基金从业人员忠诚尽责职业道德要求的是（）。

A.基金从业人员应与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同

B.基金从业人员已提出辞职但是工作尚未移交完毕的，可以先行离岗

C.基金从业人员本人、配偶、利害关系人应遵守相关规定进行证券投资的报批与备案

D.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全

【答案】：B59、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A.安全垫

B.价值底线

C.投资组合现时净值

D.最低目标值

【答案】：A60、外包服务所涉及的基金资产合客户资产应（）外包机构的自有财产。

A.独立于

B.包含于

C.暂时包含于

D.等同于

【答案】：A61、（）是指“投资于企业非公开交易的私人股权”的投资基金。

A.创业投资基金

B.股权投资基金

C.广义股权投资基金

D.狭义股权投资基金

【答案】：C62、股权投资基金为保护自身利益而设置的要求目标公司在执行某些可能损害投资者利益或对投资者利益有重大影响的行为时，需取得投资者同意的条款是（）。

A.董事会席位条款

B.保护性条款

C.反摊薄条款

D.随售权条款

【答案】：B63、QFII主体资格的认定，应当具备的条件有()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B64、某ETF基金未来计算每日的头寸风险，选择了100个交易的每日基金净值变化的几点值^（单位：点），并从小到大排列为A1-A5的值依次为：-23.44,-22.91,-18.33,-17.11,-9.5,则△的下3.5%的分位数为（）。

A.-20.62

B.-18.33

C.-17.72

D.-17.11

【答案】：C65、甲基金销售机构应当具备的资质条件是()

A.在中国证监会取得基金销售业务资格，但无需成为中国证券投资基金业协会会员

B.在中国证券投资基金业协会取得基金销售业务资格，并成为中国证券投资基金业协会会员

C.在中国证券投资基金业协会取得基金销售业务资格，但无需成为中国证券投资基金业协会会员

D.在中国证监会取得基金销售业务资格，并成为中国证券投资基金业协会会员

【答案】：D66、QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。

A.每月；每周

B.每周；每周

C.每周；每个工作日

D.每日；每个小时

【答案】：C67、债券久期是指（）。

A.债券的到期时间

B.债券的剩余到期时间

C.债券本息所有现金流的加权平均到期时间

D.债券利息

【答案】：C68、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每日

B.每月

C.每15天

D.每周

【答案】：D69、下列属于成长型股票的是（）。

A.防御性股票

B.低市盈率股

C.蓝筹股

D.周期型股票

【答案】：D70、下列说法中错误的是（）。

A.远期、期货和大部分合约有事被称作远期承诺

B.期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对

C.信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利

D.期权合约和利率互换合约被称为单边合约

【答案】：D71、基金托管人对基金资产估值负有()责任。

A.复核

B.监督

C.直接估值

D.披露

【答案】：A72、从事股权投资基金募集行为的甲基金销售机构应当具备的资质条件是（）。

A.在中国证监会取得基金销售业务资格，并成为中国证券投资基金业协会会员

B.在中国证券投资基金业协会取得基金销售业务资格，但无须成中国证券投资基金业协会会员

C.在中国证券投资基金业协会取得基金销售业务资格，并成为中国证券投资基金业协会会员

D.在中国证监会取得基金销售业务资格，但无须成为中国证券投资基金业协会会员

【答案】：A73、1924年3月21日，世界上第一只公司型开放式基金（）在美国波士顿成立。

A.马萨诸塞投资信托基金

B.海外及殖民地信托基金

C.苏格兰美国信托基金

D.美国混合基金

【答案】：A74、影响回购协议利率的因素有()。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D75、业内最常用的股票型基金相对收益归因分析模型是（）

A.夏普比例

B.平均收益率

C.Brinson

D.特雷诺比率

【答案】：C76、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其赎回费用为（）。

A.50.25

B.51.25

C.52.25

D.53.25

【答案】：B77、不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。不动产投资的特点不包括()。

A.低流动性

B.不可分性

C.异质性

D.不可返还性

【答案】：D78、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。

A.董事会

B.公司经营层

C.股东大会

D.总经理

【答案】：B79、(2016年)（）是基金业协会的执行机构。

A.董事会

B.监事会

C.会员大会

D.理事会

【答案】：D80、股权投资协议中，关于排他性条款错误的是（）。

A.一般是投资方单边选择权的条款

B.在排他条款结束日期后，融资方可以拒绝现有投资方，与其他投资方达成交易意向

C.排他期间，融资方不能与其他投资方洽谈，但融资方子公司可以与其他投资方洽谈融资

D.在规定时间内，投资方有权决定是否投资

【答案】：C81、以下不属于业务尽职调查的范围是（）。

A.税收及政府优惠政策

B.客户、供应商和竟争对手

C.业务内容，企业基本情况

D.历史沿革

【答案】：A82、基金股票换手率是用基金交易量的一半除以基金()。

A.平均现金净流量

B.平均总资产

C.平均净资产

D.平均公允价值

【答案】：C83、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（）。

A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设

D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

【答案】：D84、基金合同生效10年以上的基金，宣传推介材料应当符合以下要求（）。

A.应当登载最近5个完整会计年度的业绩

B.应当登载最近2个完整会计年度的业绩

C.应当登载最近10个完整会计年度的业绩

D.应当登载最近8个完整会计年度的业绩

【答案】：C85、基金公司中，负责制定投资组合具体方案的部门是()

A.投资决策委员会

B.交易部

C.投资部

D.研究部

【答案】：C86、交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购到期日，正回购方应资金不足无法支付到期款项，该风险属于（）。

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.利率风险

【答案】：B87、（）是业务人员上岗操作的指南。

A.部门业务规章

B.业务操作手册

C.基本管理制度

D.内部控制大纲

【答案】：B88、ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过()个月。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：B89、投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（）属于个人背景的因素。

A.伦理道德

B.法律意识

C.社会制度

D.科技发展

【答案】：B90、下列关于红利折现模型和股权自由现金流折现模型的说法不正确的是（）。

A.红利折现模型要求目标公司的红利发放政策相对稳定

B.股权自由现金流（FCFE）是可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流

C.股权自由现金流（FCFE）=净利润（E）+折旧+摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性支出+新增付息债务-债务本金的偿还

D.在实际中，很多企业的红利发放政策不稳定，常用红利折现模型进行估值

【答案】：D91、政府引导基金特别是通过鼓励创业投资基金投资处于（）等创业早期的企业，弥补一般创业投资基金主要投资于成长期、成熟期和重建期企业的不足。

A.种子期、起步期

B.成长期、成熟期

C.起步期、发展期

D.发展期、成熟期

【答案】：A92、（）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。

A.债权

B.股权

C.证券

D.实物

【答案】：A93、通常，投资管理后的主要内容可以分为（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、IVⅣ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C94、基金监管只有以有效地（）为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。

A.保护投资人

B.规范证券投资基金活动

C.促进资本市场的健康发展

D.促进金融市场的健康发展

【答案】：B95、（2016年真题）下列关于股权投资项目清算退出的说法错误的是（）。

A.一旦所投资的风险企业经营失败，一般采用此种方式退出

B.清算退出还能收回一部分投资，以用于下一个投资循环

C.清算退出虽然是迫不得已，但却是避免深陷泥潭的最佳选择

D.清算退出损失是可以避免的

【答案】：D96、利润表上半部分反应经营活动，下半部分反应非经营活动，其分界点是（）。

A.营业利润

B.利润总额

C.主营业务利润

D.净利润

【答案】：A97、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。

A.高风险

B.中等风险

C.低风险

D.较高风险

【答案】：C98、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。

A.0.01

B.0.05

C.0.1

D.0.001

【答案】：D99、关于加入无风险资产的投资组合的可行投资集和有效前沿，以下表述正确的是（）。

A.可行投资集是抛物线下方区域

B.有效前沿为扇形区域的上边沿

C.可行投资集是抛物线上方区域

D.有效前沿为扇形区域的下边沿

【答案】：B100、根据《证券投资基金法》的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（）。

A.基金从事证券交易的清算交收安排

B.基金投资各类证券指令的发送和执行

C.基金管理人和托管人基本情况

D.律师事务所为基金募集出具的法律意见书

【答案】：C101、信用利差的特点不包括（）。

A.对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而减小

B.信用利差随着经济周期的扩张而缩小，随着经济周期的收缩而扩张

C.当经济处于收缩或下滑期时，公司的盈利能力下降，现金流恶化

D.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期的影响

【答案】：A102、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）。

A.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

B.侵占、挪用基金财产

C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

D.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资

【答案】：A103、（2017年真题）下列关于守法合规的基金职业道德要求的说法中，正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C104、下列关于公司型基金的说法，错误的是（）。

A.公司型基金是独立的企业法人

B.公司型基金不可以通过借款来筹集资金

C.公司的有限责任是全体股东承担有限责任

D.投资者既是基金份额持有者又是公司股东

【答案】：B105、合伙型基金的有限合伙人为自然人，应比照《个人所得税法》中的“生产经营所得”应税项目，适用（）的五级超额累进税率，计缴个人所得税。

A.5%～25%

B.5%～35%

C.10%～25%

D.10%～35%

【答案】：B106、（）是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。

A.售前服务

B.售中服务

C.售后服务

D.上门服务

【答案】：C107、股权投资基金的闲置资金一般能（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B108、关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。

A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品

B.保险代理机构不可以销售基金产品

C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品

D.独立基金销售机构可以从事基金销售业务

【答案】：D109、下列关于设立外商投资创业投资企业时必备投资者的说法中，错误的是（）。

A.以创业投资为主营业务

B.具备创业投资专业能力与资金实力

C.拥有3名以上具有3年以上创业投资从业经验的专业管理人员

D.在申请前三年其管理的资本累计不低于2亿美元

【答案】：D110、股权投资基金管理人委托募集，应当委托获得中国证监会基金销售业务资格且成为（）的机构募集私募基金，并制定募集机构遴选制度。

A.中国证券投资基金业协会会员

B.中国证券业协会会员

C.中国证券监督管理委员会会员

D.交易所会员

【答案】：A111、(2017年)下列关于基金市场的服务机构的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人是基金当事人，不属于基金服务机构

B.基金销售机构属于基金市场的服务机构

C.律师事务所属于基金市场的服务机构

D.基金市场服务机构还包含基金评价机构

【答案】：A112、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记机构在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

A.T+3；T+7

B.T+1；T+2

C.T+2；T+3

D.T；T+1

【答案】：B113、(2016年)关于公司重组上市的说法，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：C114、王某拟贷款购买本金为150万，利率为7%的10年期的住房，以等额本息法偿还。利用()系数可以计算每年年末偿还本金利息总额。

A.单利终值

B.复利终值

C.单利现值

D.复利现值

【答案】：D115、下列关于短期融资券的说法，错误的是（）。

A.由商业银行承销并采用无担保的方式发行

B.对资金用途有明确限制

C.发行者必须为具有法人资格的非金融企业

D.主要目的是为了获得短期流动性

【答案】：B116、合规管理的基本原则不包括（）。

A.独立性原则

B.公正性原则

C.利益性原则

D.协调性原则

【答案】：C117、某股权投资基金拟投资目标公司B药业，在审阅其财务报表时，重点关注的内容不包括（）。

A.收入确认原则变得更为激进

B.参股子公司的应收账款情况改善

C.经营性现金流持续为负

D.商誉计提较大金额减值

【答案】：B118、中国证券投资基金业协会是我国股权投资基金的自律组织，依法对股权投资基金业（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D119、（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中国人民银行

D.商业银行

【答案】：C120、（2016年真题）以下材料中，在公开募集时应当公开披露的不包括（）。

A.基金宣传推介材料

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.托管协议

【答案】：A121、（）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

A.事项识别

B.风险评估

C.风险应对

D.行为监控

【答案】：B122、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列关于基金份额持有人大会的表述中，错误的是（）。

A.公募基金的基金份额持有人依法召集大会的，应报中国证监会备案

B.基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构

C.公募基金的基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

D.契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况决定是否设置持有人大会

【答案】：D123、基金管理人所聘请的律师事务所的律师应遵守（）原则，提供专业优质的法律服务。

A.诚实守信、勤勉尽责及审慎

B.独立、客观、公正

C.高效

D.公平、守信

【答案】：A124、下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。

A.基金投资组合公告

B.基金公开说明书

C.内部监察报告

D.基金半年度报告

【答案】：A125、（2017年真题）在上市申报审核阶段，下列说法错误的是（）。

A.保荐机构应对申请文件进行内部审核并出具保荐意见

B.中国证监会是否收到申请文件不影响作出是否受理的决定

C.申请文件受理后，发行审核委员会审核前，发行人应当将招股说明书（申报稿）在中国证监会网站预先披露

D.中国证监会依据发行审核委员会的审核意见，对发行人的发行申请作出核准或不予核准的决定

【答案】：B126、大量新技术被采用，新产品被研制但尚未大批量生产，销售收入和收益急剧膨胀，这是处以行业生命周期的（）。

A.初创期

B.成长期

C.成熟期

D.衰退期

【答案】：A127、基金销售机构应逐日备份并异地妥善存放数据，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：C128、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A129、（2016年真题）基金销售机构正在募集一只5000万元规模的契约型股权投资基金，销售机构的以下哪种销售方式是正确的？（）

A.通过理财平台按照单个投资者不低于300万元的标准向特定的10名高净值人员推荐并募集全部基金份额

B.委托互联网金融平台将基金收益权设置成理财产品按每份10万元卖给平台注册用户

C.通过其营业网点将基金拆分成每份10万元卖给营业网点的客户

D.因剩余500万的基金份额未募集完毕，销售机构将其拆分为每份50万元让销售人员认购

【答案】：A130、根据《私募投资基金募集行为管理办法》对风险揭示的相关规定，()应作为特殊风险事项向投资者进行披露。

A.股权投资基金资金损失所涉风险

B.股权投资基金募集失败所涉风险

C.基金合同与中国证券投资基金业协会合同指引不一致所涉风险

D.股权投资基金资金流动性风险

【答案】：C131、自然人作为公募基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于（）人民币并在境内外资产管理行业从业10年以上。

A.1000万元

B.3000万元

C.5000万元

D.1亿元

【答案】：B132、股权投资基金管理人应当单独编制《风险揭示书》，基金投资者应充分了解并谨慎评估自身风险承受能力,并需要陈述和声明（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D133、（2021年真题）确认和变更开放式基金份额的机构是（）。

A.基金投资交易机构

B.基金份额登记机构

C.基金估值核算机构

D.基金代销机构

【答案】：B134、（）是目前证券投资基金监管领域最重要的国际组织。

A.国际证监会组织（IOSCO）

B.欧盟（EU）

C.经济合作与发展组织（OECD）

D.世贸组织(WTO)

【答案】：A135、下列不属于投资风险的主要因素是（）

A.市场价格

B.在规定时间和价格范围内买卖证券的难度

C.借款方还债的能力和意愿

D.内部欺作

【答案】：D136、（2018年真题）关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（）。

A.利用基金财产为所在机构谋取利益

B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排

C.拒绝接受利益相关方的回扣

D.利用商业机会为大客户创造额外收益

【答案】：C137、市场信息追踪指标主要包括（）等。Ⅰ、产品市场前景和竞争状况、产品销售与市场开拓情况Ⅱ、经第三方了解的企业经营状况Ⅲ、相关产业动向Ⅳ、及政府政策变动情况

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B138、（2017年真题）（）是股权投资基金的监督管理部门。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.中国基金业协会

【答案】：B139、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：C140、关于UCITS基金的申购与赎回价格，如不损害持有人利益，监管机关可以允许（）公布一次。

A.一周

B.一个月

C.两个月

D.一季度

【答案】：B141、符合下列条件之一的股权投资基金管理人（含创业投资基金管理人）的高级管理人员，可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格。哪一项不属于（）

A.从事私募股权投资（含创业投资）6年及以上，且参与并成功退出至少两个项目：符合本条件的，需提交参与项目成功退出证明和两份行业知名人士署名的推荐信，推荐信中应附有推荐人职务及联系方式。

B.担任过上市公司或实收资本不低于10亿元人民币的大中型企业高级管理人员，且从业12年及以上：符合本条件的，需提交企业和个人的相关证明和两份行业知名人士署名的推荐信，推荐信中应附有推荐人职务及联系方式。

C.从事经济社会管理工作12年及以上的高级管理人员：符合本条件的，需提交有关组织部门出具的任职证明。

D.在大专院校、研究机构从事经济、金融等相关专业教学研究10年及以上，并获得教授或研究员职称的：符合本条件的，需要提交相关资格证书和两份行业知名人士署名的推荐信，推荐信中应附有推荐人职务及联系方式。

【答案】：D142、非法人制创投企业的必备投资者，对创投企业的认缴出资及实际出资分别不低于投资者认缴出资总额及实际出资总额的（）。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

【答案】：A143、沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁。沪港通的双向交易所采用的结算货币是（）。

A.人民币

B.人民币或港币

C.多元

D.港币

【答案】：A144、(2016年)基金份额持有人享有的权利有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C145、关于债券型基金与货币市场基金，以下说法正确的是()

A.根据目前法规，货币基金平均剩余期限的上限为240天。

B.债券基金的投资组合久期越长，面临的利率风险越小

C.根据目前法规，货币基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的40%

D.根据目前法规，封闭式债券基金的杠杆率上限为200%

【答案】：D146、银行贷款是杠杆收购中（）的融资来源。

A.级别最高、成本最高和弹性最高

B.级别最低、成本最低和弹性最低

C.级别最高、成本最低和弹性最高

D.级别最高、成本最低和弹性最低

【答案】：D147、基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。

A.证券交易所

B.证券业协会

C.基金业协会

D.证监会

【答案】：A148、（）通常被用来研究随机变量X以特定概率（或者一组数据以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某个值的情况。

A.分位数

B.方差

C.协方差

D.标准差

【答案】：A149、根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（）。

A.投资管理能力

B.内部控制情况

C.股东背景

D.经营管理能力

【答案】：C150、依照《证券投资基金法》的规定基金管理人的职责不包括（）。

A.及时办理基金清算，交割事宜

B.召集基金份额持有人大会

C.办理基金份额的发售，申购,赎回，登记事宜

D.计算并公告基金资产净值

【答案】：A151、根据相关自律规则，私募股权投资基金管理人应当向私募基金登记备案系统及时报送管理人及其管理基金的下述哪些信息？（）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C152、下列不属于基金市场参与主体的是（）。

A.基金当事人

B.基金市场服务机构

C.基金监管机构和自律组织

D.社会团体

【答案】：D153、根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（）。

A.认购费=净认购金额×（1-认购费率）

B.认购费=认购金额×认购费率

C.认购费=净认购金额×认购费率

D.认购费=认购金额×（1-认购费率）

【答案】：C154、下列可以计入公司的收入总额的是（）。

A.Ⅰ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D155、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。

A.董事

B.监事

C.咨询服务人员

D.投资管理人员

【答案】：C156、（）是我国的证券登记结算机构，该公司在上海和深圳两地各设一家分公司。

A.中央登记公司

B.中国结算公司

C.国债登记公司

D.银行同业中心

【答案】：B157、下列关于短期政府债券的特点，表述不正确的是（）。

A.不易变现

B.利息免税

C.流动性强、违约风险小

D.交易成本和价格风险极低

【答案】：A158、下列不属于能源类大宗商品的是（）

A.原油

B.汽油

C.钢铁

D.甲醇

【答案】：C159、私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后（）工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。

A.15个

B.20个

C.25个

D.30个

【答案】：B160、合伙型基金的普通合伙人对合伙企业债务（），有限合伙人对合伙企业债务（）。

A.不承担责任；承担全部责任

B.承担有限连带责任；承担有限主要责任

C.承担无限连带责任；承担无限主要责任

D.承担无限连带责任；以认缴出资额为限承担责任

【答案】：D161、QDII基金份额的认购渠道与一般开放式基金（），认购程序与一般开放式基金（）。

A.相同，不同

B.不同，基本相同

C.类似，基本相同

D.不同，类似

【答案】：C162、区域性股权交易市场的作用有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D163、通常，基金募集说明书或私募备忘录不包含（）。

A.基金的规模、存续期

B.项目尽职调查资料

C.基金的投资理念

D.基金管理人在管基金情况摘要

【答案】：B164、股权投资基金进行信息披露时，禁止行为，不包括（）

A.虚假记载

B.对投资业绩进行预测

C.误导性陈述或者重大遗漏

D.合同的主要条款

【答案】：D165、（）的划分没有统一的标准。

A.机构投资者

B.个人投资者

C.金融机构

D.政府机构

【答案】：B166、（2018年真题）关于发起式基金的成立和存续条件,以下说法中正确的是（）

A.发起资金不得少于3000万元人民币

B.发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于200人的,基金合同自动终止

C.发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于2亿元人民币的,基金合同自动终止

D.基金份额持有人可少于200人

【答案】：C167、下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是（）。

A.非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案

B.对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，中国证监会应当向基金业协会报告

C.基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续

D.各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送基金份额上市交易公告书等基本信息

【答案】：C168、证券X的期望收益率为12%，标准差为20%;证券Y的期望收益率为15%，标准差为27%。如果这两个证券在组合的比重相同，则组合的期望收益率为()。

A.12.00%

B.13.50%

C.15.50%

D.27.00%

【答案】：B169、关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是（）。

A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范

B.积极配合基金监管机构的监管

C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果

D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范

【答案】：D170、投资冷静期届满后，募集机构从事基金销售推介业务以外的人员可以通过（）进行回访确认。

A.基金销售人员

B.基金业协会人员

C.录音电话

D.当面约谈

【答案】：C171、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。

A.董事会

B.公司经营层

C.股东大会

D.总经理

【答案】：B172、基金监管原则的“三公”原则重在（）。

A.公开

B.公平

C.公正

D.以上都不是

【答案】：C173、在我国基金募集申请监督的实践中，基金募集申请的注册由（）决定。

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.专家评审会

D.中国证监会

【答案】：D174、内幕信息的构成要素有（）。Ⅰ.来源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公开”的信息Ⅳ.道听途说的信息

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A175、督察长的职责包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C176、股权投资基金管理人、股权投资基金托管人、股权投资基金销售机构及其他市场服务机构及其从业人员从事股权投资基金业务，不得有以下行为（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C177、下列关于股权投资协议中估值调整条款的说法中，错误的是（）。

A.股权投资基金有时会在投资协议中约定估值调整条款，目的是应对估值风险

B.股权投资基金对于目标企业的估值存在一定的不确定性

C.是一种用来保证股权投资基金权益的约定，目的是确保不会因公司以更低的发行价进行新一轮融资而导致投资人的股权被稀释从而投资被贬值

D.通常的估值调整方法是，在投资协议中约定未来的企业业绩目标，并根据企业未来实际业绩与业绩目标的偏离情况，相应调整企业的估值

【答案】：C178、股权投资基金的合格投资者投资于单只基金的金额不低于（）万元。

A.50

B.100

C.200

D.300

【答案】：B179、下列关于私募基金的说法中，不正确的是（）。

A.客户人数较少

B.运作形式灵活

C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高

D.不面向公众发行

【答案】：C180、根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（）。

A.管理日志

B.信息披露制度

C.投资管理制度

D.信息技术制度

【答案】：A181、A基金拟进行医疗器械制造行业的投资，正在对业务及产品类似的Y、Z两个公司尽调。其中，Z公司本年预计销售收入比Y公司多1000万元，且Z公司发展更为迅猛，Z公司在3个月前接受B基金投资时投后估值为6亿元，B基金采用市销率倍数法按本年预计销售收入估值市销率倍数为12。A基金参考B基金的估值方法对Y公司进行估值，选取使用行业平均市销率倍数10,则计算Y公司的估值为（）。

A.4.8亿元

B.4亿元

C.6亿元

D.5亿元

【答案】：B182、基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素?（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C183、证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。

A.6个月

B.1年

C.3年

D.5年

【答案】：A184、《私募投资基金信息披露管理办法》中规定，在两年之内两次被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的，由中国基金业协会移交（）处理。

A.基金业协会

B.中国证监会

C.证券业协会

D.基金管理公司

【答案】：B185、（2016年真题）基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（）。

A.净值披露

B.上市交易

C.代理清算交割

D.基金募集

【答案】：C186、有限责任公司型基金由（）或者共同委托的代理人向公司登记机关申请设立登记。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.全体股东指定代表

D.董事会

【答案】：C187、()是股票最基本的特征。

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

【答案】：A188、根据《企业所得税法实施条例》，创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业2年以上的、可以按照其（）的70%的股权持有满2年的当年，抵扣该创111般资企业的应纳税所得额。

A.总资产

B.净利润

C.净资产

D.投资额

【答案】：D189、为保护基金投资人的利益,有关法规明确确定,基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）赎回申请之日起（）个工作日内,对该申购（认购）赎回申请的有效性进行确认

A.3

B.2

C.4

D.5

【答案】：A190、某基金从业人员在任职期间同时担任投资公司的法定代表人，监管机构据此出具警示函，具体原因是（）。

A.直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益

B.违规利用职权为近亲属或者其他利益关系从事营利性经营活动提供便利条件

C.直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动

D.违规从事营利性经营活动，违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法和利益相冲突的活动

【答案】：D191、个人进行集资诈骗数额在30万元以上的，应当认定为（）。

A.数额较大

B.数额巨大

C.数额特别巨大

D.数额大

【答案】：B192、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。

A.30

B.20

C.15

D.10

【答案】：B193、基金清算的原因不包括（）

A.基金存续期届满

B.董事会决定进行基金清算

C.全部投资项目都已经清算退出的

D.符合合同约定的清算条款

【答案】：B194、投资组合A、B、C、D的贝塔系数分为-0.5、-0.2、0.8、1.1,若投资者预期股市将步入牛市，为获取更高收益率，则组合（）更具有优势。

A.D

B.A

C.B

D.C

【答案】：A195、（）以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收。。

A.基金销售机构

B.基金托管人

C.证券投资基金

D.基金管理人

【答案】：B196、不属于宏观经济指标的是（）

A.通货膨胀

B.失业率

C.汇率

D.就业率

【答案】：D197、我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以行政监管为（）、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

A.重点

B.核心

C.基础

D.内涵

【答案】：B198、(2017年)募集机构可以通过下列（）媒介渠道推介股权投资基金。

A.设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会

B.面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真

C.电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体

D.公共网站、门户网站链接广告、博客

【答案】：A199、关于证券投资基金对金融体系和社会保障体系的作用，以下表述错误的是（）。

A.证券投资基金行业的发展可以増强证券市场与保险市场、货币市场之间的协调

B.证券投资基金可以在保证本金安全的前提下实现保险自己保值増值

C.证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场发展壮大

D.证券投资基金可以为保险资金提供专业化的投资服务

【答案】：B200、(2017年)甲以设立合伙企业（非经备案的投资计划）的形式汇集多数投资者的资金，直接或间接投资于乙管理的股权投资基金，下列有关核查合格投资者的表述中，正确的是（）。

A.如直接投资于乙管理的基金，基金管理人应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者

B.如间接投资于乙管理的基金，基金托管人应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者

C.如间接投资于乙管理的基金，中国证监会应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者

D.如间接投资于乙管理的基金，基金份额登记机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者

【答案】：A201、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则

B.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

C.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法

D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

【答案】：C202、基金管理人推介股权投资基金时，禁止行为包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B203、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。

A.产品设计

B.投资管理

C.销售环节

D.风险控制

【答案】：C204、清算价值法评估的步骤不属于的一项是（）

A.进行业务尽职调查，收集与被评估资产或类似资产清算拍卖相关的价格资料。

B.分析、验证价格资料的科学性和可靠性

C.逐项对比分析评估与参照物的差异及其程度，包括实物差异、市场条件、时间差异和区域差异等

D.根据差异程度及其他影响因素，估算被评估资产的价值，最后得出评估结果

【答案】：A205、下列不属于股权投资基金管理人财产分离制度的是（）。

A.股权投资基金财产和其他财产之间

B.股权投资基金财产与股权投资基金管理人同有财产之间

C.股权投资基金与基金托管人托管之间

D.不同股权投资基金财产之间

【答案】：C206、业内是常用的股票型基金相收益归因分析模型是（）。

A.Brinson模型

B.特雷诺比率

C.平均收益率

D.夏普比率

【答案】：A207、一般情况下，基金合同中应当设置不少于（）小时的投资冷静期，在投资冷静期内，募集机构不得主动联系投资者。

A.12

B.24

C.36

D.48

【答案】：B208、股权投资基金监管的特征不包括()。

A.监管权限具有法定性

B.监管活动具有强制性

C.监管主体具有法定性

D.监管活动具有联系性

【答案】：D209、基金管理人办理（）份额的赎回应当收取赎回费。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.股权基金

D.债券基金

【答案】：B210、关于基金财产保管机构，说法正确的是()

A.基金财产保管机构对基金财产进行保管，可以免除基金管理人对投资者的受托责任

B.基金资产保管机构是基金管理人的代理人

C.基金财产保管机构承担对基金管理人的投资运作进行监督的责任

D.基金管理人必须聘请基金资产保管机构对基金财产进行保管

【答案】：B211、以下选项中，可用于解决股权投资人在目标企业再次融资后，股权被摊薄问题的措施为（）。

A.现金流折现法

B.重置成本法

C.完全棘轮法

D.清算价值法

【答案】：C212、（）是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。

A.企业年金

B.社会保障基金

C.养老保险

D.失业保险

【答案】：A213、（2017年真题）私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露（）信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C214、(2017年)下列选项中，不属于基金管理人内部控制目标的是（）。

A.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

C.为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益

D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

【答案】：C215、某股权投资基金管理人募集设立并管理一只有限合伙型股权投资基金，该基金主要投资初创科技型企业，基金管理人在基金登记备案时，必须报送的信息或材料不包括（）

A.基金名称

B.管理人过往投资业绩

C.主要投资方向

D.基金合同

【答案】：B216、对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（）。

A.不欺诈客户

B.坚持诚信的无条件性原则

C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为

D.与同行进行正当竞争

【答案】：B217、对内部控制的监督，不能只重程序监督，而忽视对“内部人”监督，以下属于加强对“内部人”监督措施的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：D218、(2017年)基金行政监管应当具有全面性，下列不属于行政监管范围的是（）。

A.各种基金机构的设立、变更和终止

B.为基金机构提供法律服务的律师事务所

C.基金机构从业人员的资格和行为

D.基金机构的活动规则

【答案】：B219、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.全部资产

B.全部资产及全部负债

C.净资产

D.负债

【答案】：B220、（）的特点在于不考虑下一轮新发行股权的数量，只是简单地对比后轮融资与前轮融资的价格差异。

A.完全棘轮

B.加权平均条款

C.随售权

D.反摊薄条款

【答案】：A221、基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，()营业税。

A.免征

B.不征收

C.征收

D.减征

【答案】：A222、（）年美国财政部金融研究办公室发布《资产管理与金融稳定报告》。

A.2003年

B.2015年

C.2013年

D.2005年

【答案】：C223、(2017年)QDII基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（）。

A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值

B.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值

C.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值

D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值

【答案】：D224、在基金代销机构营业网点应做好投资者教育的园区的建设工作，其内容应包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C225、按交易标的物分类，金融市场类别不包括（）。

A.外汇市场

B.艺术品市场

C.票据市场

D.黄金市场

【答案】：B226、下列股权投资基金，没有按组织形式划分的是（）。

A.公司型基金

B.创业投资基金

C.合伙型基金

D.契约型基金

【答案】：B227、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议.并监督整改措施的制定和落实。

A.总经理

B.董事会

C.股东会

D.董事长

【答案】：A228、根据《中华人民共和国公司法》，对采用有限责任公司形式的股权投资基金设立条件的描述，错误的是（）。

A.有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额

B.有公司住所

C.股东共同制定公司章程

D.股东人数没有上限

【答案】：D229、股权投资基金进行业务尽职调查时，针对市场的调查范畴通常不包括（）。

A.供应商及经销商

B.产业政策

C.竞争对手

D.销售费用预算

【答案】：D230、某封闭式基金2004年实现净收益-100万元，2005年实现净收益300万元，那么此基金最少应分配收益（）万元。

A.0

B.200

C.270

D.180

【答案】：D231、J曲线是以（）为横轴，以（）为纵轴的一条曲线

A.时间/收益率

B.收益率/时间

C.时间/风险

D.风险/时间

【答案】：A232、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为（）元。

A.1.25

B.10198.75

C.51.25

D.10000

【答案】：B233、股权投资基金管理人一般通过（）参与投资后管理，获取被投资企业信息。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D234、基金信息披露内容上的特点不包括（）。

A.及时性

B.真实性

C.易得性

D.准确性

【答案】：C235、2004年5月20日，（）在银行间债券市场正式推出。

A.债券借贷

B.质押式回购

C.买断式回购

D.债券远期交易

【答案】：C236、（）一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为指数型基金。

A.主动型基金

B.被动型基金

C.灵活配置型基金

D.稳定配置型基金

【答案】：B237、经济增加值EVA=税后净营业利润-资本成本=(R-C)xA=RxA-CxA，其中，RxA为（）

A.税后净营业利润

B.营业利润

C.净利润

D.税前净利润

【答案】：A238、关于QDII基金与普通开放式基金的相同点和区别，以下表述错误的是（）。

A.两者发生巨额赎回时的处理方法类似

B.投资者同时赎回QDII基金和普通开放式基金，一般情况下QDII基金的赎回款先翻

C.两者申购和赎回一般都可以通过直销和代销渠道进行

D.QDII基金申购和赎回的币种可以是人民币或其他币种，普通开放式基金通常只能是人民币

【答案】：B239、以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（）。

A.封闭式基金的规模是固定的

B.由基金公司直销、商业银行代销

C.在证券交易所上市交易

D.通过证券公司进行委托买卖

【答案】：B240、下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（）。

A.有效性原则

B.独立性原则

C.成本效益原则

D.考察性原则

【答案】：D241、根据我国创业板上市要求发行人是依法设立且持续经营（）的股份有限公司。

A.两年以上

B.三年以上

C.一年以上

D.五年以上

【答案】：B242、(2016年)该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。

A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介

B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品

C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介

D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介

【答案】：B243、下表列示了对证券M的未来收益率状况的估计。将M的期望收益率和方差分别记为EM和σM2，那么（）。收益率（r）-2030概率（p）1/21/2。

A.EM=5,σM=625

B.EM=6,σM＝25

C.EM=7,σM＝625

D.EM=4,σM＝25

【答案】：A244、（2016年真题）QDII基金的净值在估值日后（）内披露。

A.1—2个工作日

B.3—5个工作日

C.5—10个工作日

D.7个工作日

【答案】：A245、（），麦考利（Macaulay）为评估债券的平均还款期限，引入久期的概念。

A.1925年

B.1938年

C.1953年

D.1979年

【答案】：B246、养老基金包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C247、（2017年真题）私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，并保证所提供文件和信息的（）。

A.合理性、准确性、完整性

B.真实性、准确性、完整性

C.真实性、合理性、完整性

D.真实性、准确性、合理性

【答案】：B248、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3个

B.5个

C.7个

D.10个

【答案】：B249、基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。

A.连续3年没有开展基金托管业务

B.托管人高级管理人员被行政处罚

C.履行法定职责未能勤勉尽责

D.在履行法定职责时存在失误

【答案】：A250、（）可以由公司管理团队自行管理，或者委托专业的基金机构担任基金管理人。

A.合伙型基金

B.契约型基金

C.股权投资基金

D.公司型基金

【答案】：D251、流动性风险有两方面的影响，从资金供给的角度看取决于（）的资金供给。

A.主板市场

B.创业板市场

C.股票市场和货币市场

D.一级市场和二级市场

【答案】：C252、以下不是股权投资基金投资后管理的作用的是（）。

A.保证资金安全

B.重估被投资企业的投资价值

C.增加投资收益

D.提升被投资企业自身价值

【答案】：B253、下列关于证券场内交易的清算与交收规则的说法中，错误的是（）。

A.在境外证券交易所市场，货银