2025年上饶银行金融衍生品交易合同协议

2025年上饶银行金融衍生品交易合同协议甲方：上饶银行，统一社会信用代码：91330108MA35X7UX8Y，法定代表人：[法定代表人姓名]，地址：[上饶银行总行地址]。乙方：[客户姓名/名称]，身份证号/统一社会信用代码：[客户证件号码]，地址：[客户地址]，联系电话：[客户联系电话]。鉴于甲方是依法设立并有效存续的商业银行，有权开展金融衍生品交易业务；乙方希望委托甲方进行金融衍生品交易。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、中国银行保险监督管理委员会及有关法律法规的规定，甲乙双方经平等协商，达成如下协议：第一条定义与解释除非本协议上下文另有明确表示，下列词语具有以下含义：1.1“金融衍生品”指根据基础资产（如商品、利率、汇率、股价指数等）的价格变动而派生出来的交易工具，包括但不限于远期合约、期货合约、期权合约、互换合约等。1.2“基础资产”指衍生品价值所依赖的标的物。1.3“交易本金”指乙方为进行本协议项下衍生品交易而投入的资金。1.4“保证金”指乙方为保障履约而根据甲方要求存入其交易账户，或按甲方规定从其信用额度中划拨的资金。1.5“盯市（Marking-to-Market）”指在每个结算日根据当日市场公允价格计算乙方衍生品头寸的公允价值，确定当日至结算日乙方损益的过程。1.6“结算日”指根据衍生品类型约定进行资金划转（包括保证金调整、交易损益、本金等）的日期。1.7“交易系统”指甲方用于执行、记录和管理本协议项下交易的电子系统。1.8“适用法律”指本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。1.9“监管机构”指对金融衍生品交易活动实施监管的机构，包括但不限于国家金融监督管理总局及其派出机构。第二条交易范围与品种2.1甲方授权乙方在本协议有效期内，可使用其交易账户通过甲方提供的交易系统，从事金融衍生品交易。2.2乙方可交易的金融衍生品类型包括但不限于[列举具体品种，例如：外汇远期合约、人民币利率互换合约、股指期货合约等]。2.3交易涉及的币种为[列举交易币种，例如：人民币、美元、欧元等]。2.4乙方具体交易某一衍生品品种前，应确保其已充分理解该品种的特性与风险，并符合甲方对该品种交易的要求。第三条交易机制3.1乙方通过甲方指定的交易系统下达交易指令。交易指令包括但不限于市价指令、限价指令、止损指令、止盈指令等。3.2甲方交易系统接收乙方指令，并在符合市场条件及甲方交易规则的情况下执行。甲方有义务向乙方发送交易确认信息。3.3交易时间以国际市场相关时段及甲方交易系统开放时间为准。3.4甲方对乙方发送的交易指令有形式审核义务，对指令的有效性、完整性负责。甲方按乙方确认的指令执行交易，除非法律或监管要求甲方必须采取不同行动。第四条保证金与资金管理4.1乙方进行本协议项下交易，需维持其交易账户内有足够的保证金。初始保证金的比例由甲方根据交易品种的风险系数和乙方风险评级确定，具体标准见甲方相关规定。4.2甲方将根据每日盯市结果，调整乙方账户内的保证金水平。当保证金水平低于甲方规定的维持保证金水平时，甲方有权发出追加保证金通知。4.3乙方应在收到追加保证金通知后[例如：2个工作日]内，按照甲方要求，通过存款、信用额度或其他甲方认可的方式补足保证金至初始保证金水平或维持保证金水平以上。4.4甲方有权在必要时调整保证金比例。保证金计算、维持标准及追加要求的具体细则，以甲方发布的最新通知为准。4.5交易相关的所有资金划转，包括但不限于交易本金、保证金、每日盯市损益、最终结算款项等，均通过甲乙双方共同认可的银行账户进行。第五条风险揭示与告知5.1甲乙双方确认已充分阅读并理解本协议所有条款，特别是关于风险揭示的部分。5.2甲方已向乙方充分揭示金融衍生品交易的高风险性，包括但不限于杠杆风险、市场风险、流动性风险、信用风险、操作风险、法律与监管风险等。乙方确认已了解并愿意自行承担此类风险。5.3乙方确认甲方已对乙方进行了适当性管理，并根据乙方风险承受能力等级推荐了合适的交易品种。5.4乙方特此签署并提交风险承受能力评估问卷及风险揭示书，作为本协议的有效组成部分。第六条交易结算6.1本协议项下交易采用[例如：保证金交易模式/逐笔结算模式/净额结算模式]。6.2甲方采用盯市机制。在每个结算日，甲方将根据当日相关市场的公允价格计算乙方所有未了结头寸的损益，并相应调整乙方账户内的保证金水平。盯市损益的结算时间和方式按甲方规定执行。6.3最终结算日在[根据具体品种确定，例如：合约到期日/双方约定的其他日期]进行。结算日乙方账户内的损益、应缴或应退保证金、未了结头寸的结算资金等将予以最终划转。6.4涉及外币交易，汇率采用[例如：合同约定汇率/交易达成日汇率/结算日汇率]。第七条交易费用与佣金7.1乙方同意按甲方规定的标准支付交易相关费用，包括但不限于[例如：交易佣金、服务费、保证金贷款利息等]。7.2各项费用的计算方法、收取时间和方式详见甲方发布的相关费率文件，并作为本协议的附件。7.3乙方应在费用发生时或甲方要求的期限内支付相关费用。第八条双方权利与义务8.1甲方的权利与义务：(a)按照本协议约定及乙方指令执行交易；(b)提供安全、稳定、高效的交易系统；(c)每日进行盯市计算，并通知乙方相关结果；(d)根据风险控制要求，管理保证金，并及时发出追加保证金通知；(e)保护乙方的交易信息秘密；(f)履行监管机构规定的各项报告和信息披露义务；(g)在乙方违约时，采取包括但不限于强制平仓在内的必要措施以保障自身权益；(h)向乙方提供交易记录和对账单。8.2乙方的权利与义务：(a)有权查询其交易记录和账户信息；(b)有权获得甲方提供的相关交易资料和服务；(c)应确保其提供的所有信息真实、准确、完整；(d)应遵守国家法律法规及甲方交易规则进行交易；(e)应按照甲方要求及时、足额存入或追加保证金；(f)应配合甲方进行交易风险评估、合规审查和风险控制；(g)应自行承担所有交易相关的风险和损失；(h)应保证其交易目的合法合规。第九条交易限制与合规9.1甲方可根据风险管理需要，对乙方的交易品种、单笔交易金额、总体交易敞口等设置限制。9.2乙方承诺其所有交易行为均符合《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规的要求，不得利用本协议从事欺诈、内幕交易、洗钱等非法活动。9.3双方均应遵守中国及交易所在地所有适用法律、法规及监管机构的规定。第十条违约处理10.1若乙方未能按期足额缴纳或追加保证金，或出现其他违约行为，甲方有权采取包括但不限于以下措施：(a)暂停乙方的交易权限；(b)对乙方未了结的头寸进行强制平仓；(c)从乙方账户中直接划扣相应资金，包括但不限于保证金、交易本金、甲方因乙方违约造成的损失及费用；(d)解除本协议。10.2若甲方未能按本协议约定执行交易或造成乙方损失，乙方有权要求甲方承担相应责任，包括赔偿损失。但甲方对因市场原因、不可抗力或乙方自身原因导致的损失不承担责任。10.3任何一方违约给对方造成损失的，违约方应赔偿由此给对方造成的直接经济损失。第十一条争议解决凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向[例如：甲方所在地有管辖权的人民法院]提起诉讼。第十二条合同的生效、变更与终止12.1本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。12.2本协议的任何变更或补充，均须经双方书面同意。12.3出现以下情况之一时，本协议终止：(a)本协议约定的终止条件成就；(b)双方协商一致终止；(c)因不可抗力导致本协议无法继续履行；(d)一方破产、清算或解散；(e)监管要求变化导致本协议无法继续履行。12.4协议终止后，双方应根据约定处理未了结的衍生品头寸（例如：强制平仓），并进行最终结算。终止不影响双方在本协议终止前产生的权利和义务。第十三条保密条款13.1甲乙双方对于因签订和履行本协议而获悉的对方的商业秘密（包括但不限于财务信息、客户信息、交易策略、系统信息等）以及本协议的内容，均负有保密义务。13.2未经对方事先书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露该等保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。保密期限不因本协议的终止而终止。第十四条通知与送达14.1双方在本协议中载明的地址、电话、邮箱等联系方式为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前[例如：3日]书面通知对方。14.2所有根据本协议发出的通知、文件等，均应采用书面形式，通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件等方式送达至本协议载明的地址或联系方式。送达之日起[例如：3日]视为送达。第十五条不可抗力15.1“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、罢工、政府行为、法律政策变化、网络中断、系统故障等。15.2因不可抗力导致本协议无法履行或延迟履行的，受影响方不承担违约责任，但应在合理期限内通知对方，并提供相关证明。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否解除本协议或部分免除责任。第十六条完整协议16.1本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面的协议、谅解或安排。16.2对本协议的任何修改或补充，均应以书面形式作出，并经双