保险资产管理合同协议

保险资产管理合同协议第一条前言本合同由以下双方于______年______月______日起在__________签订：甲方（管理人）：__________________（以下简称“管理人”）法定代表人/授权代表：__________注册地址：________________________乙方（资产所有人）：______________（以下简称“资产所有人”）法定代表人/授权代表：__________注册地址/住所：___________________鉴于甲方是依照中华人民共和国有关法律法规设立并合法存续的______（如：基金管理公司、保险资产管理机构等），具备从事保险资产管理业务的市场准入资格和相应能力；鉴于乙方是保险资金的所有者，愿意将其拥有的保险资金/相关资产（以下简称“委托财产”）委托给甲方进行管理；根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国保险法》、国务院《保险资金运用管理暂行办法》、中国银行保险监督管理委员会相关规定及其他有关法律、行政法规、规章（以下简称“相关法律法规”），甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，就委托财产的保险资产管理事宜，达成如下协议（以下简称“本协议”）。第二条定义与解释除非本协议另有约定或根据上下文可以明确判断，下列词语具有以下含义：2.1保险资产管理：指管理人依据本协议约定，运用委托财产进行投资运作，为资产所有人实现资产保值增值的行为。2.2保险资产管理计划：指管理人依照相关法律法规和本协议约定，为资产所有人设立并管理的特定目的的资产组合。2.3保险资金：指本协议项下委托财产的具体来源和性质，包括但不限于乙方的保险准备金、保险赔偿准备金、保险营销费用准备金、退保金等。2.4委托财产：指乙方根据本协议约定委托给甲方进行管理的财产，具体明细见本协议附件一（若有，或直接列明）。2.5资产管理人：指根据本协议获得授权，负责管理委托财产的甲方。2.6资产所有人：指根据本协议享有委托财产所有权的乙方。2.7业绩比较基准：指本协议约定的，用于衡量保险资产管理计划投资业绩的参考标准。2.8托管人：指根据本协议约定，负责保管委托财产或对管理人投资运作进行监督的金融机构。2.9相关法律法规：指中华人民共和国及其实施地有效的一切法律、行政法规、部门规章、规范性文件及监管要求。2.10日：指中华人民共和国法定交易日（若适用）或指自然日。第三条委托财产3.1乙方同意将其拥有的保险资金/相关资产，即__________（具体描述财产来源和性质，如：某保险公司的保险准备金XXXX元），作为委托财产，按照本协议的约定，委托给甲方进行管理。3.2委托财产的权属：在保险资产管理期间及本协议终止时，委托财产的所有权属于乙方。甲方仅为受托人，根据本协议约定对委托财产进行管理，不得非法占有、使用、处置委托财产。3.3初始委托财产：本协议生效时，初始委托财产金额为人民币______元（大写：__________________元整）。3.4后续追加/减少：双方同意，在符合相关法律法规及监管要求的前提下，经协商一致，可以对本协议项下的委托财产进行追加或减少。任何追加或减少均需另行签署书面补充协议。第四条管理人的职责4.1严格遵守相关法律法规、监管规定及本协议约定，审慎履行保险资产管理职责。4.2依据本协议及保险资产管理计划说明书（若有）确定的投资策略和投资范围，对委托财产进行独立的投资管理和运作。4.3建立健全的投资研究、投资决策、投资执行、风险控制和业绩评估等业务管理体系，确保投资运作的合规性和有效性。4.4委托财产的保管：甲方应按照本协议约定，将委托财产或其产生的收益交由约定的托管人保管。甲方负责选择、监督托管人，并确保托管人履行其职责。甲方对托管人的选择、更换或其管理行为所产生的风险承担相应责任。4.5定期向乙方提供资产管理报告、资产净值、投资组合报告、财务会计报告等定期报告，以及根据本协议约定或法律法规要求需要披露的临时报告。4.6建立有效的信息披露制度，按照本协议第七条约定及时、准确、完整地披露相关信息。4.7建立健全的风险管理体系，对投资风险进行识别、评估、监控和预警，并采取相应的风险控制措施。4.8按照本协议约定，及时、足额向乙方收取管理费、托管费及其他应收取的费用。4.9依法维护乙方作为委托财产所有人的合法权益。4.10根据监管机构的要求，及时报告保险资产管理活动的情况。4.11在本协议终止或解除时，负责对保险资产管理计划进行清算，并将剩余财产交还给乙方。4.12法律法规及本协议规定的其他职责。第五条资产所有人的权利与义务5.1乙方的权利：5.1.1有权了解保险资产管理计划的运作情况，查阅相关账簿、记录和报告（按规定提供）。5.1.2有权获得保险资产管理计划的投资业绩报告、资产净值、投资组合等信息披露文件。5.1.3有权要求管理人按照本协议约定进行投资运作，并对管理人的投资行为进行监督。5.1.4有权按照本协议约定获取保险资产管理收益。5.1.5有权在符合本协议约定和监管要求的前提下，要求提前终止或解除本协议，并收回其委托财产。5.1.6有权要求管理人赔偿因其违反本协议而造成的损失。5.1.7法律法规及本协议规定的其他权利。5.2乙方的义务：5.2.1向管理人提供真实、准确、完整的委托财产来源、性质及相关资料。5.2.2按照本协议约定，及时、足额向管理人支付管理费、托管费及其他应收取的费用。5.2.3遵守本协议的约定，不得干预管理人的正常投资运作，但有权对管理人的重大投资决策提出建议。5.2.4配合管理人、托管人及监管机构履行本协议及相关法律法规规定的义务。5.2.5不得违反法律法规及监管规定，将委托财产用于任何非法用途。5.2.6法律法规及本协议规定的其他义务。第六条资产管理方式与投资限制6.1资产管理方式：管理人采用______（例如：主动管理）方式进行保险资产管理。6.2投资范围：甲方管理和运用委托财产的投资范围包括但不限于：（根据具体约定详细列举，例如：现金、国务院金融监督管理机构规定的货币市场工具、国债、地方政府债券、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、资产支持证券、在交易所上市交易的股票、权证、证券投资基金、银行理财产品、信托计划、保险产品、租赁资产、贵重金属、不动产（符合规定的）以及其他经相关法律法规和监管机构允许投资的产品或业务。）甲方不得投资于禁止投资的领域和产品，包括但不限于：法律法规禁止投资的领域、国家产业政策限制投资的领域、以违规资金设立的投资基金、法律、行政法规和中国银行保险监督管理委员会禁止投资的其他产品或业务。6.3投资限制：除上述投资范围限制外，甲方承诺遵守以下投资限制：6.3.1单一股票投资比例不超过委托财产净值的______%。6.3.2同一信用等级的企业债、公司债、中期票据、短期融资券等信用债合计投资比例不超过委托财产净值的______%。6.3.3投资于非上市企业股权的比例不超过委托财产净值的______%。6.3.4合理控制集中度风险，符合相关监管规定。6.3.5不得从事内幕交易、市场操纵等违法违规行为。6.3.6遵守其他相关法律法规及监管机构规定的投资比例、期限、方式等限制。6.4投资策略：甲方将根据本协议约定、保险资产管理计划说明书（若有）及相关投资策略，在风险可控的前提下，力求实现委托财产的保值增值。投资策略包括但不限于______（例如：价值投资、成长投资、指数化投资等）。第七条收益分配与费用扣除7.1收益计算与分配：保险资产管理计划的收益是指在本协议有效期内，委托财产产生的全部收益，包括但不限于利息收入、投资收益等。甲方应于每个______日（例如：月末、季末）对保险资产管理计划的收益进行核算，并在次个______日（例如：月初、季初）向乙方提供收益计算明细。保险资产管理计划的净收益按照______（例如：按比例、按约定费率）在甲乙双方之间进行分配。收益分配的频率为______（例如：每月、每季、每年），具体分配日为______（例如：每月最后一个工作日、每季第三个月最后一个工作日、每年最后一个工作日）。分配方式为______（例如：自动转入乙方指定账户）。7.2费用种类与计提：7.2.1管理费：甲方就其管理委托财产的行为向乙方收取管理费。管理费率按委托财产净值（或资产规模）的______%/年计提，具体计算方法为______（例如：每日计提，按年支付或按季支付）。7.2.2托管费：甲方应向乙方收取托管费。托管费率按委托财产净值（或资产规模）的______%/年计提，具体计算方法为______（例如：每日计提，按年支付或按季支付）。7.2.3业绩报酬：若约定，超出业绩比较基准的部分，甲方按______（例如：超出部分的X%）向乙方支付业绩报酬。7.2.4其他费用：包括但不限于交易佣金、印花税、咨询费、信息披露费、审计费、超额业绩报酬（若约定）等。上述费用根据实际发生额，由______（例如：乙方）承担。7.3费用扣除：本协议项下的各项费用，在扣除前由甲方负责从保险资产管理计划中代为支付。费用的具体扣除时间和方式由双方协商确定。第八条业绩比较基准8.1业绩比较基准的设定：经双方约定，本协议项下保险资产管理计划的业绩比较基准为______（例如：人民币国债到期收益率+X%，或特定指数收益率，或保证收益利率等）。业绩比较基准的确定考虑了无风险收益率、投资目标、市场环境等因素。8.2业绩比较基准的作用：业绩比较基准是衡量保险资产管理计划投资业绩的参考标准，也是计算业绩报酬（若约定）的依据。第九条合同期限与终止/解除9.1合同期限：本协议的期限为______年，自本协议生效之日起计算。若保险资产管理计划有存续期限，则以计划的存续期限为准，或约定在计划终止后一定期限内继续管理剩余财产。9.2终止条件：9.2.1本协议期限届满，双方未续签。9.2.2双方协商一致同意终止本协议。9.2.3甲方因重大违法违规行为、经营不善无法持续经营、被撤销、吊销营业执照或被责令关闭等原因，无法继续履行本协议。9.2.4乙方发生重大变化或进入破产、清算程序，导致其作为委托财产所有人的身份无法继续。9.2.5发生不可抗力事件，致使本协议目的无法实现。9.2.6乙方根据本协议约定，要求提前终止本协议。9.2.7监管机构依法责令终止。9.2.8法律法规规定的其他情形。9.3解除条件：9.3.1甲方发生重大违约行为，如未按约定进行投资、违反投资范围和限制等，经乙方书面通知后______日内未能纠正。9.3.2乙方发生重大违约行为，如未按时支付应收取的费用，经甲方书面通知后______日内未能纠正。9.3.3一方严重违反本协议的约定，给对方造成重大损失。9.3.4法律法规规定的其他情形。9.4终止/解除程序：9.4.1若发生本协议约定的终止或解除条件，提出终止或解除的一方应提前______日书面通知另一方。9.4.2双方应在收到通知后______日内就终止或解除后的事宜（包括委托财产的清算、剩余财产的分配、责任承担等）达成书面协议。9.4.3若在上述期限内未能达成协议，则根据本协议争议解决条款处理。9.4.4在本协议终止或解除前，双方应继续履行各自在本协议项下的义务，直至终止或解除后的善后事宜处理完毕。第十条信息披露10.1甲方应按照本协议约定及相关法律法规的要求，及时、准确、完整地向乙方进行信息披露。10.2信息披露内容包括但不限于：10.2.1定期报告：包括但不限于资产管理报告、资产净值报告、投资组合报告、财务会计报告等，披露频率为______（例如：每月、每季、每年）。10.2.2临时报告：包括但不限于发生可能影响乙方利益的重大事件、投资策略重大调整、更换托管人、监管检查结果等。10.2.3乙方要求了解的其他信息。10.3信息披露方式：甲方可以通过______（例如：书面文件、电子邮件、管理人指定网站等）方式向乙方进行信息披露。10.4信息披露时间：甲方应在______（例如：每月结束后X个工作日、每季结束后X个工作日、每年结束后X个工作日）向乙方提供定期报告。临时报告应在事件发生后______日内（紧急情况下应立即）向乙方披露。第十一条风险揭示11.1甲方应向乙方充分揭示保险资产管理活动存在的风险，包括但不限于：11.1.1市场风险：因证券市场价格、利率、汇率等波动导致投资损失的风险。11.1.2信用风险：因交易对手违约或信用评级下降导致投资损失的风险。11.1.3流动性风险：因资产无法及时变现或融资困难导致无法履行义务的风险。11.1.4操作风险：因人员、系统、流程等失误导致损失的风险。11.1.5法律合规风险：因违反法律法规或监管规定导致处罚或损失的风险。11.1.6其他风险：如政策风险、不可抗力风险等。11.2甲方应评估乙方具备相应的风险承受能力，并向乙方说明所投资保险资产管理计划的风险等级，确保乙方了解并认可相关风险。11.3乙方在签署本协议前及投资期间，应仔细阅读本协议及所有相关信息披露文件，充分理解保险资产管理计划的特性、风险和收益情况。乙方确认已获得充分的机会咨询并已理解相关风险，并自愿承担投资风险。11.4乙方应签署风险揭示书（若要求）。第十二条违约责任12.1若任何一方违反本协议的约定，应承担相应的违约责任。违约方应赔偿因其违约行为给守约方造成的直接经济损失。12.2若甲方违反法律法规或监管规定，给乙方造成损失的，甲方应承担全部赔偿责任。12.3若甲方违反本协议约定的投资范围、投资比例限制等，给乙方造成损失的，甲方应承担赔偿责任。12.4若乙方未按时支付管理费、托管费等费用，应按日向甲方支付滞纳金，滞纳金利率为______/日。12.5若因不可抗力导致合同无法履行，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。第十三条争议解决13.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。13.2协商不成的，任何一方均有权向______（例如：甲方所在地有管辖权的人民法院）提起诉讼。（或者：协商不成的，任何一方均有权将争议提交至______（例如：中国银行保险监督管理委员会指定的仲裁委员会）按照其届时有