保险资产管理云平台

保险资产管理云平台背景简介资管云平台功能系统间互联互通

目录市场井喷，监管助力投资新政频繁落地，监管对保险资金投资渠道和范围逐步放开，从信托、券商资管、基金、银行理财、资产证券化，再到境外投资、对冲工具和金融衍生品，各类另类投资领域的创新工具层出不穷。各类保险资管产品（另类）累计注册规模1.2万亿，资产配置已达21%，收益贡献度则超过了20%；行业信息化平台纷纷建设，交易闭环浮现协会成立一年以来，陆续建设注册发行、资产管理信息交互、会员服务等信息系统，未来随着其他行业级别信息系统，如发行系统、交易系统、托管系统等的逐步上线，一个从产品注册发行产品到产品投资交易的信息化闭环逐渐浮现，机构需要尽快提升自身投资业务的信息化水平；背景数据的整合及利用程度有待提高另类业务缺乏高质量的标准化数据源，业务过程中大量数据也散落于各种文件、邮件和其他非结构化文档中，需要标准化、结构化的另类投资业务数据中心对海量数据进行分析及利用。另外，机构缺乏专业信息系统，协会陆续形成的各类数据资源也难以在各会员机构落地，形成价值。创新日趋深入，风险因素不断增多随着产品不断创新，费用结构、行权方式、兑付周期等更加灵活，业务人员工作越来越繁琐。另类投资业务也由于其非标属性，风险不透明，对产品的风险控制带来挑战。这都要求机构具有科学的决策制度、完本的业务模型，甚至需要专业的信息化系统支持，通过系统发挥批处理优势，提高效率。兼顾高效日常工作操作以安全可靠的云技术为手段内置经典模型与最佳实践通过论坛、会议、调研等途径，业内多家机构多次向协会反映，为解决现有业务瓶颈，通过建立专业化IT信息集群显得尤为必要。协会本着为会员提供更好的服务，选择与行业内领先的金融IT方案供应商携宁科技合作，由中国保险资产管理业协会牵头建设：秉承业内普遍采用的业务数据标准可支持专业化的业务管理可实现智能化的风险管控“资管云”平台以市场化方式运作的投资闭环卖方买方注册披露产品注册系统资产管理

信息交互系统会员服务系统集中登记系统托管系统交易系统资管云平台报表台账产品池投资决策风险管理后续跟踪风险监测教育培训资格认证信息反馈系统估值系统信评系统行业信息化集群投资闭环卖方买方资管云平台报表台账产品池投资决策风险管理后续跟踪产品注册系统资产管理

信息交互系统会员服务系统集中登记系统托管系统交易系统风险监测教育培训资格认证信息反馈系统估值系统信评系统行业信息化集群行业规范投资管理风险管控市场交易产品发行业务模型数据模型估值模型评价体系枚举模型接口标准行业规范信用评级项目管理产品注册募集发行收益分配产品发行分析决策SOP资产配置文件文档存续管理投资管理风控模型风险指标风险监控风险处置风险预警风险管控市场交易份额登记交易下单退出清算估值核算账户托管价值获取标准数据、支持决策分析以行业标准构建另类业务数据中心，可直接对接使用行业数据，并实现内部数据和业务要素的结构化与标准化处理，为上层业务模型和自动化工具的使用提供坚实的数据基础；汲取行业经验、规范业务操作、加强风险控制在贯彻了行业标准和最佳业务实践的标准化业务平台上，将个人工作、信息流转和具体业务与电子流程相结合，实现对全流程业务的可留痕、可追溯、可监控。风控检查项与业务环节有机结合，实现对风险的全面监控；加强智能操作，提高工作效率计算引擎、任务引擎、文档生成引擎、BI引擎等众多效率工具，可有效替代业务人员的手工操作，自动按业务要求执行相关工作，避免人为造成的遗漏、错误等操作风险，有效提升工作效率；全方位全景视图，加强数据应用（统计）根据橱窗法则将数据以重要程度和使用频率，图文并茂地展示业务信息；实现对数据的合理、有效利用，及时、全面掌握企业内部及市场最新情况，了解非标市场最新动态及发展方向；降低成本投入，减轻IT工作繁杂程度“资管云”平台由于基于云端部署实施，大幅度降低投资机构建设系统及后续运营的持续成本投入，建设实施和运维保障由专业团队保障，最大程度减轻IT人员的日常工作繁杂程度。服务器集群专业IDC(云端)热备服务器隔离部署专业机房专线访问专业容灾ABCDEF注册发行系统资管信息交互系统估值系统资金划拨信评系统机构内部专线对接行业系统集中登记交易系统托管系统无缝对接私有云部署资管云平台功能台账30+报表50+台账统计项指标量债权计划台账表账套、代码、数量、成本、应收利息…60资产表面值、公允价值、折溢价、公允价值变动…130收益实现可供出售、贷款、存款合计、结算备付金…110收益预期活期存款、结算备付金、结算保证金…60资金运用存款合计、结算备付金、活期存款、可供出售…40T头寸资产单元、账户名称、头寸、融资购回…280组合资金账套代码、账户成立日、委托资金可用上限…15信托计划台账表发行机构、基础资产种类、投资金额、起息日…60保险资管产品台账表发行机构、含权选项、资金投向、利息兑付日…65项目资产支持计划台账表偿债主体、资金投向、托管行、增信措施…65………………统计报表统计项指标量产品收益统计产品名称、产品类型、收益日期、收益金额…20产品类型投资统计产品类型、投资规模、投资日期…15投资规模占比产品类型、投资日期、投资规模…10资产收益占比利息收入、交易金额、下单日期、回报日期…13所投行业占比所投行业分类、收益率、平均收益率…8持仓占比统计所投账户、投资规模、投资日期…8产品评级统计产品名称、产品类型、评级结果、评级时间…15产品增信统计产品名称、产品类型、增信结果、A类增信…18项目统计所投基础资产、所投项目所属行业、地域…40利费要素统计起息日、到期日、收益率、份额面值…、20………………业务接口（成果）：规范数据统计，自动文档生成通过对数据合理、有效、准确的利用，提炼各项业务指标，生成丰富的台账报表、多维的统计图表，全面掌握行业最新动态及发展方向；云平台内置超过70多种文档模板，可自动化文档生成，保障数据的统一、准确。文档70+文档类型业务阶段立项申请表立项决策尽调报告尽职调查投资价值分析报告投委会可行性分析报告投委会投委会决议报告投委会风险评估报告风控会信用评级报告内部评级产品风险说明风控会分析评估报告项目评审投资执行单交易下单…………业务成果业务模型：标准业务流程，规范业务操作，培育机构业务能力用标准化的业务规范操作处理非标业务，通过标准化、规范化的业务处理，帮助机构提升内部管理水平、切实提高投资能力和风控能力，养成自身竞争力。业务模型产品要素模型基础设施债权计划不动产债权计划不动产股权计划股权直投资产支持证券信息项目资产支持计划信托计划银行理财产品证券资管产品保险资管产品…风险模型信用风险财务风险操作风险股权直投流动性风险集中度风险…流程模型立项流程尽调评估流程项目预审流程评审流程业务跟踪监控定期收息流程风险处置流程转让交易流程行权清算流程…估值模型期权定价法现金流折现法PE估值法PB估值法PEG估值法PS估值法EV/EBITDA估值法乘数估值法剩余收入估值法贴现现金流量法…多行业信评模型线性概率模型Logit模型Probit模型线性辨别模型Z值模型…信评模型交易结构模型优先级劣后级分期分次分层浮动利率…资管云平台—投资端资管云平台投资端工作台研究中心投资中心交易中心运营中心风控中心管理塔台工作台投资岗工作台风控岗工作台运营岗工作台领导工作台投资日历通知提醒数据统计收益管理风险警示任务日历通知提醒风险事件风险监控运营日历通知提醒产品维度统计账户维度统计管理日历通知提醒产品维度统计账户维度统计资讯中心产品中心资产信息平台推送会员系统推送协会门户产品注册系统预披露注册系统推送债权计划股权计划项目资产支持计划录入债权计划项目资产支持计划股权计划保险资管产品信托计划银行理财产品证券资管产品资产支持证券文件导入（包含数据初始化）评估中心信用研究内部评级外部评级估值分析现金流分析收益折现率分析研究中心投资中心投资池投资决策基础池关注池持仓池禁投池立项立项准备立项会议评审尽职调查财务估值信用评级风控检查审定尽调安排尽调报告尽调纪要信评任务信评报告指标检查风控会现金流分析会签评审会决策投委会上会材料会议决议投委会议交易中心交易对手账户管理授信管理合同管理合同审批合同签署合同归档投资交易申购受让投资控制投资下单申购单据申购流水额度占比授信额度合规检查单据管理单据审核单据生成下单流水转让交易核算决策合同管理资产交割交割确认资金流水监管报送集中登记系统报送运营中心账户管理持仓账户管理受益凭证管理电子凭证管理份额流水管理投后运营收益管理本金管理收益预估到帐收益明细会议管理会议安排会议结果会议文件归档管理人报告收取撰写跟踪报告跟踪报告持续跟踪持续跟踪记录落实事项处理跟踪信用评级本金偿还到帐本金明细投资清算清算报告清算收益预估到帐清算收益风控中心合规室关联方合规流程合规合规任务策略室风控策略合规策略指标规则模型指标规则模型控制室风控池正常类关注类次级类可疑类损失类业务流程控制监控室风险事件风险预警风险跟踪风险处理风险跟踪风险处理数据变更管理塔台审批中心统计产品维度报表台账监管报表财务台账管理报表账户维度产品投资统计产品收益率所投行业占比账户持仓统计所投产品类型占比所投产品到期统计重点事件风险事件统计事件处理时效统计未处理事件统计资产表收益实现表收益预期表现金流表资金运用表头寸表审批处理流程抄送流程查询尽职调查尽调申请尽调安排生成尽调报告立项决策立项申请召开立项会生成立项报告数据中心数据验证数据清洗数据整合对比筛选分类对比自定义查询多维度筛选项目评审发起评审任务评审工作安排召开评审会议产品估值估值模型估值核算可行分析投委会会议申请召开会议生成会议决议会议材料存档额度占比额度分配投资申请投资审批划款通知交易下单交易通知生成交易单据单据复核交收确认跟踪评价项目跟踪评级主体跟踪评级担保跟踪评级收益管理收益通知收益核算收益核对日常跟踪项目日常跟踪主体日常跟踪跟踪事项处理风险分级建议分级标准评分评价自动评分分级结果审核上报保监会风险监控建立风险指标建立业务规则业务节点监测风险预警通知全生命周期管理投前投中投后资管云平台—发行端资管云平台发行端通用功能项目管理产品管理募集发行缴款提款份额管理投后运营通用功能项目管理产品管理募集发行缴款提款份额管理投后运营干系人管理业务流程管理个人工作室任务管理文档管理干系人类别管理基本信息管理干系人信评管理干系人账户管理干系人联系人管理干系人费用管理干系人变更管理干系人合同管理干系人全景图发起变更任务审核变更任务录入变更结果变更历史查看流程模板定义流程版本管理模板发布投资经理工作室项目经理工作室财务会计工作室风控工作室分管领导工作室公司领导工作室任务分配任务跟踪我的任务文档类型管理文档上传文档权限管理文档版本管理全文检索节假日管理自定义行业体系储备管理项目跟踪管理立项管理项目组管理储备信息收集储备信息录入批量导入跟踪记录落实事项处理历史跟踪记录查看立项申请投资合同要素录入确定项目负责人选定项目组成员项目组权限管理交易结构设计尽职调查产品评审交易结构设计向导交易结构模板管理尽职调查提纲尽职调查报告外聘机构管理尽调信息录入相关文档生成评审会管理会议类型会议申请会议提醒会议召开会议决议上传会议决议落实合同&报告模板管理担保合同独立监督合同产品募集说明书内部信评报告投资价值分析报告合规指标说明风险评估说明合同管理合同申请合同归档合同审核注册登记注册申请产品备案注册过程管理受托合同要素录入产品账户管理利、费计算公式收付息周期规则申请审批开立配售认购申请受益凭证管理额度分配管理销售路演路演推介管理推介申请审批营销材料管理营销材料制作材料审核路演邀请管理邀请函制作邀请函发送（首次）受益人大会会议召开材料归档会议材料清算管理清算管理开户管理销户管理认/申购份额确认账户设立申请账户设立审核设立材料归档认/申购单据认/申购流水销户申请账户持有额度检查销户审核自动销户份额确认交易流水确认份额转让赎回管理还本注销份额转让申请自动分配各账户受让额度转让审核转让协议签署财务划款财务对账赎回申请减持份额赎回审批赎回确认还本注销申请还本注销审批注销份额确认收益分配管理年度现场调研年度信息披露收益凭证管理发起年度现场调研需求提交信评任务提交风控报告任务提交年度信息审核年度信息发布年度信息信评任务管理日常任务利息/费用核算收息任务管理收益分配管理付款指令管理登记受益人信息复核受益人信息登记持有凭证信息复核持有凭证信息生成持有证明发起信评任务信评任务审批项目评估报告交易结构变更管理应急事件处理财务指标预警回售&赎回(提前还本)回售