寿险续期课件

寿险续期课件20XX汇报人：XX目录01寿险续期概念02续期流程详解03续期沟通技巧04续期业务策略05续期业务挑战06续期业务案例分析寿险续期概念PART01续期定义包括通知、缴费、确认等环节操作流程确保保单持续有效，保障被保险人权益重要性寿险保单到期后继续缴费的期限续期概念续期的重要性01保障连续性确保客户保障不间断，维护客户信任与忠诚度。02稳定现金流为公司带来持续稳定的现金流，支持业务稳健发展。续期与新单区别操作流程续期简单缴费，新单需完整投保。合同状态续期是合同延续，新单为新合同。0102续期流程详解PART02客户资料更新01资料定期复核确保客户资料准确无误，定期复核信息，及时更正变更。02隐私保护政策在更新过程中，严格遵守隐私保护政策，保障客户信息安全。续期通知方式通过客户预留手机号，发送续期缴费提醒。短信通知向客户预留邮箱发送续期缴费通知邮件，确保信息传达。邮件通知续期操作步骤定期向客户发送续期缴费通知，确保客户知晓缴费时间和方式。通知客户客户缴费后，进行缴费确认，确保保费成功到账，更新保单状态。缴费确认续期沟通技巧PART03客户关系维护定期沟通回访定期与客户沟通，了解需求变化，增强信任与满意度。个性化服务根据客户情况提供个性化续期方案，提升客户体验。沟通策略与方法01倾听客户需求耐心倾听，理解客户续期疑虑，建立信任。02清晰表达信息用简洁明了的语言，准确传达续期政策与利益。解决客户疑虑耐心听取客户疑虑，展现同理心，理解其担忧。耐心倾听疑虑针对客户疑虑，提供清晰、专业的解答，增强信任。清晰解答问题续期业务策略PART04增值服务提供提供体检、健康咨询等，增强客户健康意识，提升保单续签率。健康管理服务为儿童保单客户提供教育规划建议，增加客户黏性，促进续期业务。教育规划服务交叉销售机会在续期服务中识别客户潜在需求，推荐适合的附加险种。挖掘客户需求01设计寿险与财险、健康险等产品组合，提升客户整体保障水平。产品组合推荐02客户忠诚度提升简化续期手续，提升服务效率，增强客户体验。优化服务流程根据客户需求，定制个性化续期方案，提高客户满意度。个性化服务方案续期业务挑战PART05客户流失原因客户对寿险服务体验不佳，导致信任度下降，选择不再续期。服务不满意01客户面临经济困难，无法承担续期保费，造成客户流失。经济压力02应对策略01优化服务流程简化续期手续，提升服务效率，增强客户体验。02强化客户沟通定期回访客户，了解客户需求，提高续期保单留存率。风险管理客户流失风险加强客户沟通，预防因服务不佳导致的客户流失。欺诈风险防控提升识别能力，建立欺诈风险预警机制，保障公司利益。续期业务案例分析PART06成功续期案例定期回访客户，了解客户需求，提供个性化服务，成功留住保单。客户维护到位01推出续期优惠政策，如续费折扣、增值服务，激励客户选择继续投保。优惠政策吸引02失败续期案例客户未收到续期提醒，导致保单失效。沟通不畅客户因疏忽大意遗忘缴费日期，造成保单失效。遗忘缴费客户因经济困难未能按时缴费，保单中断。经济压力010203案例总结与启示总结案例中续期业务成功