2026年基金从业资格证考试题库500道及参考答案一套

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2019年2月20日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）。

A.2019年2月22日

B.2019年2月24日

C.2019年2月23日

D.2019年2月21日

【答案】：D2、我国目前只能以（）。

A.公开募集

B.非公开方式募集

C.一般方式募集

D.特殊方式募集

【答案】：B3、我国基金交易佣金不得高于（），起点（）,由证券公司向投资者收取。

A.3%；5元

B.0.5%；5元

C.3%；15元

D.0.3%；15元

【答案】：B4、私募股权投资基金按法律形式分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：C5、关于弱有效证券市场，以下表述错误的是（）

A.历史信息对证券价格变动不会产生任何影响

B.投资者可以通过分析历史信息进行的技术分析来预测未来证券价格走势

C.证券价格能够允分反映历史序列中包含的信息

D.投资者通过对以往价格、交易量所进行的技术分析都是无用的

【答案】：B6、(2016年)基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B7、在某基金公司的晨会上，投资经理A提到，“可以通过投资股票、债券、期货等来分散基金的非系统性风险，且也可一定程度上降低系统性风险”；投资经理B补充道：“系统性风险主要受宏观因素影响，应该加强对经济、政治和法律等因素的关注”。关于两人的说法，下列表述正确的是（）。

A.两者均正确

B.A经理的说法错误，B经理的说法正确

C.两者均不正确

D.A经理的说法正确，B经理的说法错误

【答案】：B8、根据《基金法》国务院证券监督管理机构应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内作出批准或者不批准决定。

A.3

B.6

C.10

D.8

【答案】：B9、(2017年)负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（）。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.私募基金销售机构

D.私募基金管理人

【答案】：B10、（2016年真题）（）是基金业协会的执行机构。

A.董事会

B.监事会

C.会员大会

D.理事会

【答案】：D11、J曲线是以（）为横轴，以（）为纵轴的一条曲线

A.时间/收益率

B.收益率/时间

C.时间/风险

D.风险/时间

【答案】：A12、投资者想要了解持有的公募基金的投资组合、投资业绩，可以阅读（）。

A.基金净值公告

B.基金合同

C.基金招募说明书

D.基金托管合同

【答案】：A13、（2020年真题）下述哪个机构可以接受股权投资基金管理人的委托成为募集机构（）

A.具有资产管理资格的中国证监会会员的资产管理公司

B.具有资产管理资格的中国证券投资基金业协会会员的资产管理公司

C.具有基金销售业务资格的中国证监会会员的基金销售公司

D.具有基金销售业务资格的中国证券投资基金业协会会员的基金销售公司

【答案】：D14、(2016年)以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。

A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流

B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告

C.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用

D.研究员的研究结论应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

【答案】：A15、根据中国证券投资基金协会2013年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户90%以上，这说明了()

A.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道

B.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱

C.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道

D.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础

【答案】：A16、公司型基金的基金份额的持有方式是成为公司的（）。

A.股东

B.董事

C.高级管理人员

D.工作人员

【答案】：A17、基金托管人的最主要职责是负责（）。

A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售

B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

C.基金资产的保管

D.基金资产的投资运作

【答案】：C18、基金份额登记机构的主要职责包括（）。

A.基金份额的募集与客户服务

B.基金的销售与基金投资

C.基金份额的登记

D.基金份额的募集与运作管理

【答案】：C19、净额清算又分为双边净额清算和（）。

A.多边净额清算

B.货银对付

C.单边净额清算

D.共同对手方净额清算

【答案】：A20、关于估值方法中的清算价值法，下列表述错误的是（）。

A.估值原理是指将企业拆分为可出售的几个业务或资产包，然后分别估算变现价值并加总

B.具体步骤包含收集被评估资产或类似资产清算拍卖相关的价格资料并进行分析斷正

C.估值时通常采用较高的折扣率以保证资产价值合理体现

D.对正常可持续经营的企业一般不采用该方法进行估值

【答案】：C21、（）报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况。

A.资产负债表

B.利润表

C.现金流量表

D.所有者权益变动表

【答案】：A22、股权投资基金的投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷，如实承诺资产或者收入情况，并对其（）负责。

A.准确性、易懂性和可理解性

B.真实性、易懂性和可理解性

C.准确性、易懂性和完整性

D.真实性、准确性和完整性

【答案】：D23、关于股权投资基金募集，下列说法正确的是（）。

A.投资者可无需签字确认风险揭示书，仅阅读了解即可

B.投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金

C.投资者为了获得投资机会，可虚报收入情况以符合合格投资者条件

D.投资者可以向私募基金管理人口头承诺符合合格投资者条件

【答案】：B24、关于股权投资基金清算阶段律师提供的内容，说法错误的是（）。

A.协助确定清算主体

B.协助清算主体制订清算方案

C.协助实施清算方案

D.对清算人出具的清算报告进行审慎性审核

【答案】：D25、（2019年真题）关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。

A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大

B.股票是信用凭证，基金是受益凭证

C.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域

D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系

【答案】：D26、基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。

A.目标

B.体制

C.内容

D.方式

【答案】：C27、目前，托管资产产场内资金清算主要采用结算模式有（）。

A.托管人结算模式和券商结算模式

B.托管人结算模式和管理人结算模式

C.托管人结算模式和对手结算模式

D.托管人结算模式和分级结算模式

【答案】：A28、财务尽职调查中需要重点关注财务报告及相关财务资料，对于资产负债表需要重点核查的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B29、假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为（）元。

A.1500

B.1493

C.1495

D.1492.5

【答案】：D30、(2016年)封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。

A.50

B.100

C.200

D.300

【答案】：C31、（2019年真题）如下关于基金销售人员的销售行为中，禁止性的行为包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C32、(2017年)开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。

A.基金份额持有人与基金管理人

B.基金份额持有人与销售代理人

C.基金份额持有人与注册登记人

D.基金份额持有人与基金份额持有人

【答案】：A33、公司型基金设立的步骤主要有（）

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV

【答案】：B34、（2017年真题）关于分级基金的特点，下列表述错误的是（）。

A.一只分级基金同时具有风险收益特征不同的份额类别

B.不同类别子份额的基金资产分别进行投资运作

C.分级基金具有内含衍生工具与杠杆的特性

D.分级基金的子份额通常可以在交易所上市交易

【答案】：B35、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成受法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。

A.原则

B.目标

C.基本要素

D.机制

【答案】：B36、某股权投资基金到期拟进行清算，基金续存期限一共5年，基金成立时，一次性全部实缴资金5亿元，全部投资退出9亿元，存续期间共产生税费5,000万元。基金合同约定，基金投资者按照出自比例进行分配。基金设置8%(单利）的门槛收益率。超出门槛收益部分后基金管理人按照20%的比例提取业绩报酬，无追赶机制。投资者A、,实缴投资本金3,000万元，在基金清算时，投资者A、可获得的分配为（）

A.1,920万元

B.5,100万元

C.2,100万元

D.4,920万元

【答案】：D37、境外投资者进行境内证券投资时，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.30%

【答案】：D38、在合伙型基金合同中，与股权投资业务相关，（）的约定也为必备内容。

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D39、在我国，（）依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。

A.公司型基金

B.封闭型基金

C.契约型基金

D.开放式基金

【答案】：C40、（）会导致ETF总份额的减少，（）会导致ETF总份额的扩大。

A.折价套利；溢价套利

B.溢价套利；折价套利

C.风险套利；无风险套利

D.无风险套利；风险套利

【答案】：A41、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（）。

A.资产分离制度

B.岗位分离制度

C.重要业务部门和岗位的物理隔离

D.以上都正确

【答案】：D42、下列关于证券投资基金的描述，说法错误的是（）。

A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金

B.基金所募集的资金在法律上具有独立性

C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有

D.证券投资基金是一种直接投资工具

【答案】：D43、（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。

A.合规管理部门

B.基金管理人

C.董事会

D.公司管理层

【答案】：B44、关于全球投资业绩标准（GIPS），以下表述正确的是（）。

A.投资管理机构必须披露3年以上的业绩

B.GIPS业绩评价的基础是输入数据的真实、准确

C.投资管理机构使用GIPS标准进行披露时，必须同时遵守它提供的两套标准

D.它属于强制执行的业绩标准

【答案】：B45、服务机构应当在每个季度结束之日起（）个工作日内向基金业协会报送服务业务情况表,每个年度结束之日起（）个月内向基金业协会报送运营情况报告?

A.15、3

B.30、2

C.15、2

D.30、3

【答案】：A46、下列有关债权资本的表述，不正确的是（）。

A.债权资本是通过借债方式筹集的资本

B.由于公司拖欠利息或破产的可能性高于政府，所以公司贷款利率一般情况下会高于国债的利息

C.经营状况稳健的公司支付较高的利息，而风险较高的公司则需要支付较低的利息

D.一个拥有100%权益资本的公司被称为无杠杆公司，因为它没有债权资本

【答案】：C47、下列不属于最常用的VaR估算方法的是()。

A.参数法

B.久期分析法

C.蒙特卡罗模拟法

D.历史模拟法

【答案】：B48、（2017年真题）当ETF交易所上市交易后，下列说法正确的是（）。

A.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）

B.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）

C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单

D.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单

【答案】：C49、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。

A.政府债券

B.企业债券

C.金融债券

D.公司债券

【答案】：D50、下列关于我国QDII基金产品的特点的说法,错误的是（）。

A.QDII基金的投资范围较为广泛

B.QDII基金的投资组合较为丰富

C.在投资管理过程中具有完全的主动决策权，体现出专业性强，投资更为积极主动的特点

D.QDII基金产品的门槛较高

【答案】：D51、股权投资协议中，关于排他性条款错误的是（）。

A.一般是投资方单边选择权的条款

B.在排他条款结束日期后，融资方可以拒绝现有投资方，与其他投资方达成交易意向

C.排他期间，融资方不能与其他投资方洽谈，但融资方子公司可以与其他投资方洽谈融资

D.在规定时间内，投资方有权决定是否投资

【答案】：C52、契约型基金的参与主体主要为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D53、下列不是合格投资者必备的要素是（）

A.投资额不低于规定限额

B.风险识别能力

C.投资资金充足

D.资产规模或者收人水平达到一定要求

【答案】：C54、基金管理人的股东、实际控制人可以有下列哪项行为？（）

A.虚假出资

B.经股东会或者董事会决议，影响基金管理人的基金经营活动

C.要求基金管理人利用基金财产为他人牟取利益

D.抽逃出资

【答案】：B55、（）不得成为普通合伙人。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C56、我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A.实力雄厚的证券公司

B.信托投资公司

C.商业银行

D.基金公司

【答案】：C57、账面价值法是指公司总资产减去总负债的（）。

A.总额

B.盈余

C.净值

D.大小

【答案】：C58、下列基金中，不采用“金额申购，份额赎回”原则的基金是（）。

A.LOF

B.ETF

C.开放式基金

D.QDII基金

【答案】：B59、（2018年真题）关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。

A.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效

B.投资人递交申购申请，申购成立

C.投资人交付申购款项，申购成立

D.投资人交付申购款项，申购生效

【答案】：C60、(2017年)下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。

A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益

B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户

C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益

D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范

【答案】：A61、跨境股权投资包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A62、封闭式基金的利润分配，每年不得少于（）次。

A.一

B.二

C.三

D.四

【答案】：A63、基金份额可在交易所上市交易，下列说法错误的是。（）

A.基金成立后,投资者在场内认购的母基金份额自动分离为A类份额和B类份额，并上市交易；

B.深交所母基金份额通常只能够被申购和赎回（QDII分级除外）；

C.上交所母基金份额既能够被申购和赎回,也可上市交易；

D.A类份额和B类份额则既能够被申购和赎回,也可上市交易；

【答案】：D64、我国《公司法》规定，公司公开发行股份前已经发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起（）内不得转让。

A.半年

B.1年

C.2年

D.5年

【答案】：B65、（2018年真题）根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是（）。

A.日常机构有权召集基金份额持有人大会

B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动

C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构

D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成

【答案】：C66、关于我国开放式基金的认购费率，说法正确的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C67、（2016年真题）（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策．并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

A.证券投资咨询机构

B.证券公司

C.基金管理公司

D.基金投资顾问

【答案】：D68、基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称，身份信息及基金份额明细等数据，备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于（）。

A.二十年

B.十五年

C.五年

D.十年

【答案】：A69、基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（）。

A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细

B.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细

C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额

D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细

【答案】：D70、在现值计算中，利率i也称为（）

A.贴现率

B.利滚利

C.股息率

D.名义利率

【答案】：A71、基金经理在授权范围内全权负责基金的（）。

A.研究工作

B.投资工作

C.日常工作

D.全面工作

【答案】：B72、A基金是一只普通开放式证券投资基金，于2016年成立。投资者甲于2017年2月7日上午10:00申购了A基金10150元，申购费率1.5%。基金于2月6日至2月8日的基金份额净值如下所示：日期：2月6日、2月7日和2月8日分别对应的基金份额净值为2.05、2.0和2.1。假设该笔申购成功，投资者甲可得到的A基金份额是（）份。

A.4878.05

B.4761.9

C.5000

D.5075

【答案】：C73、境内首次公开发行上市的一般流程是（）

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.II、III、IV

【答案】：A74、以下关于内部控制目标的说法错误的是()。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位

D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

【答案】：C75、(2016年)以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。

A.互联网的应用

B.自动传真、电子信箱与手机短信

C.电话服务中心

D.“一对多”服务

【答案】：D76、1958年，美国小企业管理局设立“小企业投资公司计划”（）的形式鼓励成立小企业投资公司。

A.低息贷款和融资担保

B.短期贷款和融资租赁

C.低息贷款和融资租赁

D.短期贷款和融资担保

【答案】：A77、(2017年)托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的重大事项包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B78、（2016年真题）股权投资基金对被投资企业的监控中，对于尚在开拓市场的早期阶段企业重点监控的指标包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C79、关于基金职业道德修养的含义，下列表述错误的是（）。

A.基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可

B.基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导

C.基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念

D.修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平

【答案】：B80、当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。

A.收益法估值

B.成本估值

C.市值法估值

D.公允价值估值

【答案】：D81、关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()

A.货币互换合约是指两种货币之间的交换合约

B.利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相等经济价值的现金流

C.利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率

D.货币互换的合约的一方具有货币交换的权利，而没有货币交换的义务

【答案】：A82、（2020年真题）对于股权投资基金，以下属于增值税纳税范围的是（）

A.回购方式退出收益

B.上市后股权转让退出收益

C.并购方式退出收益

D.项目股息

【答案】：B83、（2016年真题）下列可以办理跨系统转托管的LOF份额的是（）。

A.分红派息前R-2日至R日的LOF份额

B.分红派息前R-5日至R-3日的LOF份额

C.处于质押状态的LOF份额

D.处于冻结状态的LOF份额

【答案】：B84、下列关于基金费用计提标准及计提方式的叙述中，正确的是（）。

A.基金管理费率通常与基金规模呈正比，与风险成反比

B.基金的规模越大，管理费率越高

C.通常基金的规模越大，基金托管费越高

D.通常基金的规模越大，基金托管费越低

【答案】：D85、（）是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

A.伞型基金

B.分级基金

C.契约型基金

D.封闭式基金

【答案】：A86、股票反映的是一种()关系。

A.所有权

B.债权债务

C.信托

D.担保

【答案】：A87、关于各类收入所得的税收，以下表述错误的有（）。

A.I、II

B.I、III

C.I、II、III

D.II、III、IV

【答案】：A88、私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（）个月以内向投资者披露基金的财务情况。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D89、（）是ETF最大的特色之一，使ETF省却了用现金购买证券或商品以及为应付赎回卖出证券或商品的环节。

A.被动操作

B.指数型基金

C.实物申购、赎回机制

D.一级市场与二级市场并存的交易制度

【答案】：C90、股权投资基金的个人合格投资者必须具备相应风险识别能力和风险承担能力，且（）。

A.金融资产不低于500万元或者最近三年个人平均收入不低于50万元

B.金融资产不低于300万元或者最近三年个人平均收入不低于100万元

C.金融资产不低于500万元或者最近三年个人平均收入不低于100万元

D.金融资产不低于300万元或者最近三年个人平均收入不低于50万元

【答案】：D91、（2018年真题）关于保密条款，通常不属于具体约定事项的是（）

A.保密信息的内容

B.保密地域

C.违约责任

D.保密期限

【答案】：B92、下列关于基金份额的分拆合并，叙述错误的是()。

A.当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆

B.基金份额的分拆有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构

C.当基金的净值过高时，通过基金份额的合并可以提高其净值

D.分拆比例大于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例小于1的分拆则定义为基金份额的合并

【答案】：C93、下列属于出具法律意见书是需要重点核查的内容的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C94、灵活配置型基金选择具有指导意义的业绩比较基准中的股票比例作为划分标准，则（）属于灵活配置型基金中基准股票比例的分类。

A.0%~60%（含60％）

B.60%~80%（含80％）

C.60%~100%（含60％）

D.0%~80%（含80％）

【答案】：C95、现金融体系的两大运作载体是（）。

A.金融市场和金融工具

B.金融市场和金融服务机构

C.金融资广和金融工具

D.金融服务机构和金融工具

【答案】：B96、交易所交易资金清算不包括（）。

A.权证交易

B.股票交易

C.债券买卖

D.债券回购

【答案】：A97、资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用，下列说法错误的是（）

A.为市场经济体系有效配置资源

B.提供各类投资机会

C.满足投资者的各种投资需求

D.防范风险

【答案】：D98、投资者在持有区间所获得的收益通常来源于()。

A.利息收益和价差收益

B.股息和红利

C.投资收益和股息收益

D.资产回报和收入回报

【答案】：D99、（2021年真题）股权投资基金信息披露义务人包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D100、（2018年真题）私募基金管理人未及时履行信息报送更新义务的，以下表述正确的是（）

A.在完成相应整改要求之前，中国证券投资基金协会将暂停受理该机构的私募基金产品备案

B.一旦私募基金管理人作为异常机构公示，即使整改完毕，至少3个月后才能恢复正常机构公示状态

C.在完成相应整改要求前，中国证券投资基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品的发行

D.中国证券投资基金业协会将其列入异常机构名单，并通过私募基金管理人公示平台对外公示

【答案】：A101、企业每个纳税年度的收入总额减去（）后的余额为企业的应纳税所得额。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D102、下列关于分散化投资的原理，说法错误的是（）。

A.投资组合中多个资产同时发生亏损的概率要远远小于单个资产亏损的概率

B.有效地分散化投资所构建的投资组合中各资产的相关性一般较弱，能降低系统性风险

C.整个投资组合收益的波动性低于投资组合各资产收益的平均波动性

D.在分散化投资组合中，当某资产发生亏损时，可能有其他资产产生了收益

【答案】：B103、关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）。

A.组合投资、分散风险

B.独立托管、保障安全

C.严格监管、信息透明

D.利益共享、最低保障

【答案】：D104、下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（）。

A.基金投资者是基金的所有者

B.基金管理人负责基金的投资操作

C.基金实行组合投资，以便分散风险

D.基金管理人负责基金财产的保管

【答案】：D105、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。

A.QDII

B.QFII

C.RQFII

D.REITs

【答案】：A106、证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

A.发行人的财产

B.托管人的财产

C.独立的财产

D.管理人的财产

【答案】：C107、关于交易日ETF基金份额参考净值与基金份额净值，以下说法错误的是（）。

A.在交易日内日，每15秒显示一次最新基金份额参考净值

B.在交易日内日，及时揭示基金份额参考净值

C.基金份额净值通过证券交易所行情发布系统于次1交易日揭示

D.基金份额净值于交易日当日在指定报刊和管理人网站披露

【答案】：C108、（2020年真题）投资后管理关注的被投资企业经营情况不包括（）

A.销售及订货出现重大变化

B.管理层出现变动

C.聘任独立董事

D.失去重要客户和供应商

【答案】：C109、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A.基金行业自律

B.社会力量监督

C.政府基金监管

D.基金机构内控

【答案】：C110、下列金融市场的监管体系中，（）对证券业金融机构的业务活动实施监督管理。

A.中国银行业监督管理机构

B.中国证券业监督管理机构

C.中国保险业监督管理机构

D.中国人民银行

【答案】：B111、对于发展较为成熟的被投资企业，投资机构提供的增值服务的内容往往侧重于（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B112、依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金托管人的职责的是（）。

A.办理与基金托管相关的信息披露事项

B.计算并公告基金资产份额净值

C.按规定召集基金份额持有人大会

D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

【答案】：B113、收益率曲线转换过程中，出现长短期债券收益率基本相等，这样的曲线是（）

A.水平收益曲线

B.正收益曲线

C.反转收益曲线

D.上升收益曲线

【答案】：A114、（）是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

A.信息披露合规性风险

B.销售合规性风险

C.反洗钱合规性风险

D.投资合规性风险

【答案】：A115、（2016年真题）QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C116、对于基金投资者而言，下列基金投资收入中目前需要征收所得税的是（）。

A.从基金分配中取得的收入

B.个人申购和赎回基金份额取得的差价收入

C.机构买卖基金份额获得的差价收入

D.个人买卖基金份额获得的差价收入

【答案】：C117、（）采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。

A.首次发行未上市的股票

B.送股发行未上市股票

C.转增股发行未上市股票

D.配股发行未上市股票

【答案】：A118、.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的()。

A.90%

B.80%

C.70%

D.60%

【答案】：A119、20l4年8月，（）发布《私募投资基金监督管理暂行办法》。

A.国家工商行政管理局

B.中国证监会

C.中国银监会

D.国家税务总局

【答案】：B120、在垃圾债券中，（）债券是由重大重组如杠杆收购组合的公司发行的债券。

A.20％

B.25％

C.30％

D.50％

【答案】：D121、关于期货市场的作用，以下表述错误的是（）。

A.期货交易所形成的未来价格信号能反映多种生产要素在未来一定时期的变化趋势

B.提供分散、转移价格风险的工具有助于稳定国民经济

C.期货交易需要对大量信息进行加工，故期货交易形成的未来价格信号具有滞后性

D.农产品期货市场有助于减缓农产品价格波动对农业发展的不利影响

【答案】：C122、某股权投资基金投资A公司,在对该公司进行财务尽职调查时,可以反映该公司运营能力的指标是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B123、基金运行期间，信息披露义务人应在（）向投资者披露主要财务指标等信息。

A.每季度结束之日起10个工作日内

B.每季度结束之日起20个工作日内

C.每年度结束之日起3个月内

D.每季度结束之日起6个月内

【答案】：A124、股权投资基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理股权投资基金年度投资运作基本情况。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：C125、下列不属于后台部门的是()。

A.财务部

B.行政管理部门

C.人事部

D.信息技术部门

【答案】：A126、我国开放式基金的登记体系的模式不包括（）。

A.基金管理人自建注册登记系统的内置模式

B.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的外置模式

C.基金管理人自建注册登记系统的混合模式

D.A.B选项两种情况兼有的混合模式

【答案】：C127、协议转让根据转让主体类型的不同，可以分为（）。

A.流通股协议转让和非流通股协议转让

B.国有股协议转让和非国有股协议

C.协议收购

D.股份回购

【答案】：B128、在我国，股权投资基金依法由（）自主选择基金及基金管理公司的组织形式。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.基金投资者

【答案】：B129、(2016年)申请募集公募基金应当提交的必备文件包括（）。

A.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案

B.基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案

C.发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书

D.申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书

【答案】：D130、（2017年真题）关于基金销售机构实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则，下列正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B131、关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（）。

A.基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布

B.基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则

C.基金信息披露的自律性规则的中国证监会依法制定并发布

D.司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分

【答案】：C132、(2017年)关于加权平均条款，下列说法错误的是（）。

A.加权平均条款将新增出资额的数量作为反稀释时一个重要的考虑因素

B.加权平均条款考虑了新增出资额的价格，但是没有考虑融资额度

C.“加权”即指考虑新增出资额数量的权重

D.与完全棘轮条款相比，加权平均条款对目标公司和创始股东更为有利，也更容易被各方接受

【答案】：B133、假设在某固定时间段内某基金的平均收益率为40％，标准差为0．5。当前一年定期存款利率为5％，则该基金的夏普比率为（）。

A.0.65

B.0.70

C.0.60

D.0.80

【答案】：B134、关于货币的时间价值，以下表述错误的是（）。

A.两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值也是不同的

B.终值的计算公式为FV=PVx（1+i）n,其中i表示市场的无风险利率

C.随着时间的推移，货币发生的增值就是货币的时间价值

D.一般情况下，货币的时间价值应按“利滚利”的复利方式来计算

【答案】：B135、公募基金和私募基金是将投资基金按照（）标准进行的分类。

A.法律形式

B.资金募集方式

C.投资对象

D.运作方式

【答案】：B136、（2017年真题）2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。

A.1.00

B.1.523

C.1.823

D.1.553

【答案】：D137、基金上市交易公告书的主要披露事项不包括（）。

A.基金财务状况

B.开放式基金份额变动

C.持有人户数

D.基金投资组合报告

【答案】：B138、下列属于货币市场基金收益公告的是（）。

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.节假日的收益公告

D.以上都是

【答案】：D139、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

A.5

B.2

C.3

D.1

【答案】：D140、下列属于成长型股票的是（）。

A.防御性股票

B.低市盈率股

C.蓝筹股

D.周期型股票

【答案】：D141、下列选项中，属于债券按发行主体分类的是()。

A.固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等

B.息票债券和贴现债券

C.人民币债券和外币债券

D.政府债券、金融债券、公司债券等

【答案】：D142、设立股份有限公司应当具备的条件不包括（）。

A.发起人符合法定人数

B.股份发行、筹办事项符合法律规定

C.有明确的业务经营范围

D.有公司名称，建立符合股份有限公司要求的组织机构

【答案】：C143、(2017年)关于基金销售机构人员的资格管理，下列表述错误的是（）。

A.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动

B.基金销售人员需由所在机构进行执业注册

C.从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格

D.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

【答案】：C144、董事会由（）个席位组成

A.3

B.2

C.1

D.4

【答案】：A145、通常，投资管理后的主要内容可以分为（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、IVⅣ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C146、下列说法错误的是（）

A.公司法人实体可采取有限责任公司或股份有限公司的形式

B.公司型基金的参与主体主要为投资者和基金管理人

C.公司型基金，投资者作为公司的股东，可通过股东大会（股东会）和董事会委任并监督基金管理人

D.公司型基金只能由公司管理团队自行管理

【答案】：D147、根据现行自律规则，股权投资基金募集程序不包括（）。

A.官网在线推介，披露基金信息

B.投资冷静期，回访确认

C.特定对象确定，投资者适当性匹配

D.基金风险揭示，合格投资者确认

【答案】：A148、（2021年真题）行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（）。

A.医药健康股票基金

B.信息科技股票基金

C.蓝筹股票基金

D.基础行业股票基金

【答案】：C149、（）应当建立合格投资者适当性制度。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金发行机构

D.基金销售机构

【答案】：A150、(2016年)A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点（）

A.集合理财

B.组合投资

C.风险投资

D.信息透明

【答案】：A151、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的()原则。

A.公开、公平、公正

B.及时、客观、准确

C.高效、全面、及时

D.客观、全面、准确

【答案】：A152、货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）天，平均剩余存续期不得超过（）天

A.100,240

B.100,180

C.120,180

D.120,240

【答案】：D153、(2017年)下列关于基金监管的概念的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B154、资产流动性较高的金融机构由于净资产账面价值更加接近市场价值，所以更适用（）。

A.市销率倍数法

B.市盈率倍数法

C.市净率倍数法

D.企业价值／息税前利润倍数法

【答案】：C155、关于股权投资基金行业自律组织的作用，说法错误的是（）。

A.促进会员忠实履行受托义务和社会责任

B.履行行业自律管理，促进行业合规经营

C.对违法违规的市场主体采取行政处罚

D.提供行业服务，提高行业竞争力

【答案】：C156、关于证券投资基金的表述，不正确的有（）。

A.基金投资者是基金资产的所有者

B.基金管理人负责基金财产的托管

C.基金实行组合投资，以便分散风险

D.基金管理人负责基金的投资管理和运作

【答案】：B157、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在基金年度报告的扉页做出的提示不包括（）。

A.投资风险提示

B.托管人管理和运用基金资产的原则

C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示

D.管理人和托管人的披露责任

【答案】：B158、关于预期损失，以下说法错误的是（）。

A.预期损失也被称为条件风险价值度或条件尾部期望或尾部损失

B.预期损失是指在给定的时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值

C.预期损失由于其在尾部风险度量及次可加性等方面的优势，越来越受到金融行业及监管机构的重视

D.预期损失是指在利率、汇率等市场因素发生变化时，投资组合损失的期望值

【答案】：D159、跟踪误差产生的原因，不包括（）。

A.复制误差

B.指数调整

C.各项费用

D.现金留存

【答案】：B160、对于基金管理费，下列说法错误的是（）。

A.大部分股票基金按1.5%计取

B.债券基金的管理费率一般低于1%

C.为基金提供托管服务而向基金收取的费用

D.管理基金资产而向基金收取的费用

【答案】：C161、关于货币市场基金风险的指标，以下表述错误的是（）。

A.投资组合平均剩余期限

B.跟踪误差

C.融资比例

D.浮动利率债券投资情况

【答案】：B162、期货合约的要素包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D163、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A164、(2016年)申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A165、政府引导基金对创业投资基金的支持方式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B166、下列关于不同类型股权投资基金内部组织机构的设置与投资决策的说法，正确的是（）。

A.公司型基金中，投资者出资成为公司股东，通过公司章程对公司内部组织结构设立、监管权限、利益分配划分作出规定

B.公司型基金聘请外部管理机构进行投资运营管理时，股东大会决定外部管理机构的选择并起监督职能，监督投资的合法、合规、风险控制和收益实现

C.在实务中，合伙协议中会对合伙人会议的召开条件、程序、职能或权力以及表决方式进行明确，合伙人会议对合伙企业的投资业务进行决策和管理

D.在契约框架下，通常设置类似合伙型基金常见的投资咨询委员会或顾问委员会，投资者往往参与其人员构成，契约型基金的决策权归属投资者

【答案】：A167、（2020年真题）关于基金公司投资决策委员会的描述，以下不属于投资决策委员会所议事项的是（）。

A.审批基金经理的年度投资计划并考核基执行情况

B.制定、修订公司的估值政策及程序

C.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念

D.决定基金的资产分比例，制定并定期调整投资总体方案

【答案】：B168、公司型基金与合伙型基金均由（）进行登记管理。

A.中国基金业协会

B.上海交易所

C.深圳交易所

D.工商登记机构

【答案】：D169、（2021年真题）某货币基金总份额为100亿份，T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是（）。

A.T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回

B.T+1日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回

C.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回

D.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请

【答案】：B170、投资者对于（）的要求存在差异，个人投资者可能会对自己未来某个时点的财富水平有一个最低的要求。

A.风险

B.收益

C.期限

D.流动性

【答案】：B171、下列主体投资股权投资基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C172、(2017年)下列关于道德的描述中，错误的是（）。

A.道德由一定的社会经济基础决定并形成

B.道德是一种社会意识形态

C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和

D.道德全部依靠法律制度发挥约束力量

【答案】：D173、私募基金的合格投资者应具备的条件不包括（）。

A.具备相应风险识别能力和风险承担能力

B.投资于单只私募基金的金额不低于200万元

C.净资产不低于1000万元的单位

D.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人

【答案】：B174、（2020年真题）私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、IV

【答案】：B175、基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D176、下列各项不属于金融期货交易制度的是（）。

A.盯市制度

B.连续交易制度

C.对冲平仓制度

D.保证金制度

【答案】：B177、中国国内的三家商品期货交易所的设立地点不包括（）。

A.天津

B.上海

C.大连

D.郑州

【答案】：A178、目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（）。

A.房地产基金

B.非上市股权基金

C.新股申购基金

D.商品基金

【答案】：C179、某股权投资基金的基金合同约定:“按照单一项目的收益分配方式，对于来自投资项目的可供分配现金，

A.2.288亿元、0.072亿元

B.2.32亿元、0.04亿元

C.2.36亿元、0元

D.2亿元、0.36亿元

【答案】：B180、()对公司的合规管理承担最终责任。

A.督察长

B.合规与风险控制部

C.合规与风险管理委员会

D.董事会

【答案】：D181、大额可转让定期存单的期限最短的是（）。

A.1天

B.14天

C.3个月

D.6个月

【答案】：B182、ETF基金和T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。

A.T+2日

B.T-1日

C.T日

D.T+1日

【答案】：D183、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。

A.存续期一般在10年以上

B.基金份额是固定的

C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响

D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响

【答案】：B184、一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后（）位以上。

A.2

B.3

C.5

D.8

【答案】：A185、下列情况中，不得回购本公司股票的是（）。

A.进行投资

B.公司减少注册资本

C.将股份奖励给本公司职工

D.与持有本公司股份的其他公司合并

【答案】：A186、（）的优点在于将外部股权全部内部化，使得对象企业保持充分的独立性。

A.破产清算

B.买壳上市或借壳上市

C.管理层回购

D.二次出售

【答案】：C187、按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）。

A.成长型股票基金

B.国内股票基金

C.国外股票基金

D.全球股票基金

【答案】：A188、下列关于黄金QDII的说法正确的是（）。

A.都配置了黄金类的股票进行投资

B.能直接投资于海外的黄金现货产品

C.能直接投资于海外的黄金期货产品

D.投资海外上市交易的黄金ETF产品

【答案】：D189、目前，我国的股权投资基金采取非公开方式募集（私募），基金管理人、基金销售机构不得通过（）等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D190、（2021年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D191、基金收益分配的第一个环节是（）。

A.偿还债务

B.向投资者返还投资本金

C.向投资者支付约定的优先收益

D.剩余收益按照约定的比例在股东之间进行分配

【答案】：B192、上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为()个月。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】：B193、（2016年真题）基金财产可以用于（）。

A.从事承担无限责任的投资

B.承销证券

C.投资上市交易的股票、债券

D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

【答案】：C194、（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。

A.欺诈

B.隐瞒

C.隐藏

D.泄露

【答案】：A195、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向（）报告。

A.董事会

B.中国证监会

C.中国证监会相关派出机构

D.以上选项都正确

【答案】：D196、关于投资者适当性匹配方法,以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A197、（2016年真题）下列属于基金巨额赎回的是（）。

A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%

B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%

C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%

D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

【答案】：A198、明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（）。

A.基本管理制度

B.部门规章

C.内部控制大纲

D.业务操作手册

【答案】：C199、完善的公司治理结构是（）的重要保障。

A.保护投资者利益、确保基金安全运作

B.保护投资者利益、确保基金收益

C.保护基金管理人利益、确保基金收益

D.保护基金管理人利益、确保基金安全运作

【答案】：A200、SWIFT是（）的缩写。

A.环球市场间通信协会

B.环球银行间通信协会

C.环球银行间金融通信协会

D.环球银行间金融协会

【答案】：C201、基金投资跟踪与评价的核心是()。

A.回访投资者，解答投资者的疑问

B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为

C.对基金销售业务以及人际关系的维护

D.建立应急处理措施的管理制度

【答案】：C202、以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）。

A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”

B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期

C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息

D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”

【答案】：C203、关于基金销售渠道的审慎调查，以下描述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A204、下列关于股权投资基金管理人的说法，说错误的是（）。

A.管理人委托募集的，应当委托获得中国证券投资基金业协会基金销售业务资格的机构

B.管理人应建立健全外包业务控制，并至少每年开展1次全面的外包业务风险评估

C.股权投资基金管理人应当建立合格投资者适当性制度

D.股权投资基金财产和其他财产之间要实行独立运作，分别核算

【答案】：A205、（2021年真题）在基金募集过程中，基金管理人应对潜在投资者进行背景调查应了解的内容不包括（）。

A.投资者的类型

B.投资者的家庭

C.投资者的投资策略

D.投资者的风险承受能力

【答案】：B206、某日，投资者A在场内申购B货币ETF，适用该交易的交收规则是（）。

A.T+1银货对付担保交收

B.T+0逐笔非担保交收

C.T+0银货对付担保交收

D.T+1逐笔非担保交收

【答案】：A207、对股权投资基金的估值，通常使用的方法，不包括（）

A.成本法

B.市场法

C.收入法

D.推理法

【答案】：D208、（2018年真题）关于股权投资基金，正确的说法是（）。

A.专业性较差

B.投资期限一般较长，流动性较差

C.投资风险比货币市场基金低

D.股权投资基金的收益较为稳定

【答案】：B209、（2016年真题）对基金管理人的监管，不包括以下哪个方面?（）

A.基金管理人的市场准入监管

B.对基金服务机构的注册或者备案的监管

C.对基金管理人及其从业人员执业行为的监管

D.对基金管理人内部治理的监管

【答案】：B210、（2017年真题）对私募基金进行风险评级的主体是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B211、年度报告应提供最近（）个会计年度的主要会计数据和财务指标。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C212、（）《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。

A.2012年8月8日

B.2014年8月8日

C.2012年12月18日

D.2014年12月18日

【答案】：B213、投资者购买信托（契约）型股权投资基金后，以下做法合规的是（）。

A.将所购买的基金权益拆分平价分销给不特定的人群

B.将所购买的基金权益拆分加价分销给不特定的人

C.以所购买的基金份额再募集一只基金

D.将所购买的基金份额按照基金合同的约定转让给第三方

【答案】：D214、关于股权投资基金管理人的高管人员取得基金从业资格的方式，以下表述正确的是（）。

A.基金管理人的风险负责人，已通过司法资格考试，可申请直接认定取得基金从业资格

B.基金管理人的财务负责人，已通过注册会计师资格考试，可申请直接认定取得基金从业资格

C.基金管理人的投后管理业务负责人，最近六年从事股权投资相关业务，已参与并成功退出五个项目，可申请直接认定取得基金从业资格

D.基金管理人的投资业务负责人，最近五年从事投资管理相关业务，管理资产年均规模达到300万元，可申请直接认定取得基金从业资格

【答案】：C215、投资政策是指令的重点内容不包括（）。

A.投资回报

B.可投资的品种

C.投资比例限制

D.投资禁止

【答案】：A216、以下不属于基金法定信息披露范畴的是（）。

A.基金托管协议

B.基金招募说明书

C.基金投资预测说明书

D.基金合同

【答案】：C217、(2016年)在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括（）。

A.份额登记机构

B.基金销售机构

C.基金托管人

D.销售支付机构

【答案】：C218、（2020年真题）关于并购基金，以下表述错误的是（）

A.并购基金是财务投资者

B.并购基金主要是杠杆收购基金

C.并购基金通常在收购中会产生协同效应

D.并购基金是一种所有权转移的投资方式

【答案】：C219、私募基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达（）次的，中国基金业协会将其列入异常机构名单。

A.5

B.2

C.3

D.1

【答案】：B220、（2016年真题）ETF份额申购和赎回的程序不包括（）。

A.申购和赎回申请的提出

B.申购和赎回申请的确认与通知

C.申购和赎回的清算交收与登记

D.申购和赎回申请的场所

【答案】：D221、每个期货合约均以（）作为计算当日盈亏的依据。

A.当日收盘价

B.当日开盘价

C.估值

D.当日转换价

【答案】：C222、关于督察长的工作，以下描述错误的是()。

A.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权

B.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况

C.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价

D.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议

【答案】：A223、金融市场按（）分为国内金融市场和国际金融市场。

A.交易工具的不同期限

B.交易标的物

C.地理范围

D.按交割期限

【答案】：C224、(2017年)关于基金销售适用性的实施和检查，下列表述错误的是（）。

A.基金代销机构均应按照相关要求，制定基金销售适用性的长期推行计划，达到各项要求

B.中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理、推广实施等进行询问或检查

C.相关监管机构在检查中发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导

D.中国证券投资基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况和历史记录进行检查并采取监管处罚

【答案】：D225、技术分析的三项假定不包括（）。

A.市场行为涵盖一切信息

B.股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动

C.历史会重演

D.股票价格围绕其内在价值波动

【答案】：D226、（2017年真题）关于基金代销机构的理解，下列表述正确的是（）。

A.通过销售基金产品赚取佣金

B.代理基金资产的清算和结算

C.接受投资人委托设计和管理基金产品

D.与商业银行签订产品代销协议

【答案】：A227、财务尽职调查重点关注内容不包括（）。

A.会计政策与会计估计

B.财务报告及相关财务资料

C.财务比率分析

D.企业融资分析

【答案】：D228、（）是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。

A.商业票据

B.银行承兑汇票

C.中央银行票据

D.短期国债

【答案】：C229、根据《证券投资基金管理公司管理办法》的相关规定，中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件，下列说法错误的是（）。

A.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。

B.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。

C.实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币

D.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件

【答案】：C230、（2021年真题）关于股权投资基金的运营行为，不符合法律法规规定的是（）.

A.向投资者承诺在未来某个时间点以事先确定的价格回购基金份额，从而保证投资者实现某一最低收益率

B.向投资者说明基金收益与风险的匹配情况

C.向投资者说明基金承担的主要费用及费率

D.向报资者宣传基金过去六个月的整体历史投资回报率

【答案】：A231、关于并购方式实现退出的程序，表述错误的是（）。

A.转让方与受让方谈判并签署股权转让协议

B.尽职调查可能涉及公司法律、财务、商务等方面

C.因为涉及商业机密，股权转让交易流程中不能有第三方机构参与

D.有些股权转让行为需要得到政府主管部门的批准

【答案】：C232、上海证券交易所接受大宗交易的时间为每个交易日的（）。

A.9:15-11:30、13:00-15:00

B.9:15-11:30、13:00-15:30

C.9:00-11:30、13:00-15:00

D.9:30-11:30、13:00-15:30

【答案】：D233、关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）。

A.当物价不断下降时，名义利率比实际利率高

B.名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是包含通货膨胀补偿以后的利率

C.名义利率是包含通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率

D.当物价不断上涨时，名义利率比实际利率低

【答案】：C234、关于合伙型基金，下列说法错误的是（）

A.普通合伙人对基金（合伙企业）债务承担无限连带责任

B.有限合伙人以其认缴的出资额为限对基金（合伙企业）债务承担责任

C.普通合伙人可自行担任基金管理人，或者委托专业的基金管理机构担任基金管理人

D.有限合伙人可以参与投资决策

【答案】：D235、（2021年真题）关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金、债券基金和货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则；投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。

A.甲、乙的观点都正确

B.甲的观点错误，乙的观点正确

C.甲的观点正确，乙的观点错误

D.甲、乙的观点都错误

【答案】：D236、下列不属于金融债券的是()。

A.证券公司短期融资券

B.商业银行债券

C.地方政府债券

D.政策性金融债

【答案】：C237、对于一家新成立的仍处于亏损阶段的未上市企业，进行估值时较为合理的估值模型是（）

A.市销率模型

B.市盈率模型

C.三阶段红利贴现模型

D.股利贴现模型

【答案】：A238、（）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

A.QDII

B.QFII

C.ETF

D.XBRL

【答案】：D239、任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）%，任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在债券登记托管结算机构托管的自营债券总量的200%。

A.5

B.10

C.20

D.15

【答案】：C240、以下关于算法交易的说法错误的是（）。

A.算法交易对市场冲击没有影响

B.算法交易提高了交易的执行效率

C.算法交易能确保复杂的交易及投资策略得以执行

D.可以在较长时期内观察其有效性和可复制性

【答案】：A241、境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件，下列选项中不属于有效身份证件的是（）。

A.中华人民共和国居民身份证

B.军官证

C.中华人民共和国护照

D.驾照

【答案】：D242、中国证券投资基金业协会的会员种类有()

A.普通会员、专业会员、特别会员

B.普通会员、联席会员、特别会员

C.联席会员、专业会员、特别会员

D.普通会员、联席会员、专业会员

【答案】：B243、关于全球投资业绩标准（GIPS),以下表述错误的是（）。

A.GIPS由于制定单一绩效的呈现标准，可以让投资业绩具有可比性

B.GIPS是由CFA协会设立的全球投资业绩标准委员会制定

C.GIPS考察净收益率，且采用经现金流调整后的时间加权收益率

D.GIPS可以提高业绩报告的透明度

【答案】：C244、关于并购基金，以下表述错误的是（）

A.并购基金是财务投资者

B.并购基金主要是杠杆收购基金

C.并购基金通常在收购中会产生协同效应

D.并购基金是一种所有权转移的投资方式

【答案】：C245、下列关于管理人内部控制的说法正确的是（）。

A.内部风险主要来自法律法规、经济、社会、文化与自然等方面

B.外部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等

C.内部控制的目标是在一定的范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益

D.为了能规避经营风险，企业应建立完善的内部控制体系，其中包括风险评估机制，这里的风险是指外部风险

【答案】：C246、封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于（）人。

A.100

B.200

C.500

D.1000

【答案】：D247、下列关于证券交