2026年基金从业资格证考试题库500道及参考答案【基础题】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、基金销售机构每半年开展（）投资者适当性管理自查。

A.三次

B.二次

C.一次

D.五次

【答案】：C2、关于股权投资基金的募集，说法错误的是（）

A.我国目前股权投资基金只允许非公开募集

B.只能向合格投资者募集

C.基金管理人可以选择自行向投资者募集基金

D.基金管理人选择委托有资质的第三方募集机构代为募集基金需要向证监会申请批准

【答案】：D3、关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（）

A.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

B.有足够的基金销售网点

C.有安全高效的清算、交割系统

D.有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员

【答案】：B4、根据《基金法》国务院证券监督管理机构应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内作出批准或者不批准决定。

A.3

B.6

C.10

D.8

【答案】：B5、投资基金主要是一种（）投资工具。

A.间接

B.综合

C.分散

D.直接

【答案】：A6、逐笔全额结算方式的主要特点不包括（）

A.交收期不早于T+1日

B.证券登记结算机构不提供交收担保

C.可以采用货银对付或纯券过户等

D.资金（证券）的足额以单笔交易

【答案】：A7、假设某基金第一年的收益率为5％,第二的收益率也是5％,其年几何平均收益率（）。

A.小于5％

B.等于5％

C.大于5％

D.无法判断

【答案】：B8、全国银行间市场买断式回购以（）。

A.净价交易、全价结算

B.净价交易、净价结算

C.全价交易、全价结算

D.全价交易，净价结算

【答案】：A9、投资组合波动率在风险管理中最常见的定义是单位时间收益率的（）。

A.方差

B.离差率

C.期望

D.标准差

【答案】：D10、以下是国内外主流基金业绩评价方法体系的特点是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D11、以下属于股权投资基金托管机构职责的是()

A.按照规定监督基金管理人的投资运作

B.根据托管协议，保障基金保值增值

C.下达基金投资指令

D.基金份额的销售与备案

【答案】：A12、(2017年)下列对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（）。

A.经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意

B.经基金公司督察和审核并出具合规意见书

C.经代销机构合规负责人出具合规意见书

D.经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意

【答案】：A13、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。

A.风险共担

B.收益共享

C.买者自慎

D.买者自负

【答案】：C14、下列选项不属于基金管理人合规管理意义的是（）。

A.保护投资者合法权益

B.在基金行业树立合规意识

C.提高基金管理人收入

D.促进行业规范运作

【答案】：C15、对于*ST股票而言，在一个交易日内交易价格相对上一个交易日收市价格的涨跌幅不得超过（）。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

【答案】：C16、以下不属于场内证券交易原则的是（）。

A.第三方存管原则

B.货银对付原则

C.共同对手方制度

D.法人结算原则

【答案】：A17、关于道德与法律的区别，以下表述错误的是（）。

A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式

B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛

C.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力

D.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容

【答案】：B18、根据投资目标的不同，可以将基金分为（）。

A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金

B.主动型基金和被动型基金

C.公司型基金和契约型基金

D.在基金和离岸基金

【答案】：A19、流动比率的公式是（）。

A.流动比率=流动资产/流动负债

B.流动比率=（流动资产-存货）/流动负债

C.流动比率=流动负债/流动资产

D.流动比率=（流动负债-存货）/流动资产

【答案】：A20、以下关于零息债券的描述正确的是（）

A.溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息

B.贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息

C.贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金

D.溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金

【答案】：C21、(2017年)关于基金公司合规管理工作的理念，下列描述正确的是（）。

A.股东利益至上

B.风险控制优先

C.管理规模至上

D.业务发展为重

【答案】：B22、下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（）。

A.《基金经理注册登记规则》

B.《证券投资基金管理公司管理办法》

C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

【答案】：B23、基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是（）。

A.不得登载单位或者个人的推荐性文字

B.登载基金的过往业绩

C.承诺收益或承担损失

D.增加风险提示

【答案】：C24、中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某公基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（）。

A.独立性原则

B.健全性原则

C.相互制约原则

D.有效性原则

【答案】：B25、(2016年)不属于构成非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款条件的是（）。

A.虚构、夸大集资人的投资管理能力或历史投资回报

B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

C.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

D.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

【答案】：A26、关于股票账面价值，以下表述错误的是（）

A.股票的账面价值是每股股票所代表的实际资产的价值

B.在有优先股的情况下，每股账面价值以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得

C.股票的账面价值又称股票净值或每股净资产

D.股票的账面价值是股票投资价值分析的重要指标

【答案】：B27、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。

A.风险定价

B.风险评估

C.风险识别

D.风险应对

【答案】：B28、(2017年)某开放式基金与2017年7月3日成立，并于8月8日开放日申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。

A.7月3日至8月7日每日都披露该基金的份额净值

B.8月8日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值

C.7月3日至8月7日每周披露一次该基金的份额净值

D.8月8日起披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值

【答案】：B29、下列关于内部控制的成本效益原则的说法中，正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C30、某基金某年度收益为22%，同期其业绩比较基准的收益为18%z沪深300指数的收益为25%,则该基金相对其业绩比较基准的收益为（）

A.-0.03

B.-0.04

C.0.04

D.-0.07

【答案】：C31、投资风险管理分为事前、事中以及事后三个环节，以下对于事前、事中以及事后说法错误的是（）。

A.事前风险管理主要包括对可投证券池、交易对手库的管理、以及按照法律法规、公司制度和产品合同规定设置基金的投资限制和需要监控的风险指标

B.事前风险评估包括风险险指标计算、压力测试、风险收益归因等。风险管理贯穿基金整体投资流程。

C.事中风险险管理体现为，在投资过程中，对持仓证券和基金整体风险指标进行监控，对不符合投资限制的投资指令进行预警或拦截,风险指标超过投资的时候及时调整组合

D.事后风险评估包括风险险指标计算、压力测试、风险收益归因等。风险管理贯穿基金整体投资流程。

【答案】：B32、关于买空交易，以下表述错误的是（）。

A.目前，上海证券交易所规定融资融券保证金比例不得低于50%

B.维持担保比例的计算公式为（现金+信用证券账户内证券市值总和）/(融资买入金额+融券卖出证券数量x当前市价+利息及费用总和）

C.融资交易结束时，该公司股票价格没有发生变化，投资者无需支付融资的贷款利息

D.融资即投资者借入资金购买证券，也叫买空交易

【答案】：C33、根据投资目标不同，基金的分类不包括（）。

A.平衡型基金

B.收入型基金

C.私募基金

D.增长型基金

【答案】：C34、创业投资基金的投资方式通常采取（）。

A.参股性投资

B.控股性投资

C.多点投资

D.定点投资

【答案】：A35、基金季度报告主要是（）等内容。

A.主要财务指标和净值表现

B.投资组合报告

C.开放式基金份额变动

D.以上都是

【答案】：D36、杠杆收购的关键是（）。

A.发行股票

B.举债

C.套期保值

D.基金

【答案】：B37、某股权投资基金与其所投资的企业因规范管理问题发生了争议，计划起诉所投资的企业，以下不能作为起诉主体的是（）

A.基金管理人

B.信托（契约）型基金

C.合伙型基金

D.公司型基金

【答案】：A38、未上市企业股权的非公开协议转让，通常包括并购和回购。其中，股权回购中比较常见的方式是（）。

A.控股股东回购

B.管理层回购

C.员工收购

D.董事会回购

【答案】：A39、（2020年真题）关于股权投资基金的出资方式，以下表述错误的是（）

A.承诺出资制，即投资者承诺向基金出资的总规模，并按照约定完成其出资行为

B.在股权投资基金实务运作中，更多的实行承诺出资制

C.根据基金合同约定，投资者可以一次或分数次完成其在股权投资基金中的出资义务

D.股权投资基金通常可以接受非货币出资

【答案】：D40、（2016年真题）设立外商投资创业投资企业，至少有（）个投资者应符合必备投资者的要求。

A.五

B.二

C.三

D.一

【答案】：D41、关于股权投资基金管理人高管及从业人员要求,以下表述正确的是（）.

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B42、短期的（1年之内）、具有高流动性的低风险证券属于（）。

A.期货市场工具

B.资本市场工具

C.现货市场工具

D.货币市场工具

【答案】：D43、美国存托凭证（ADR）是以美元计价且在美国证券市场上交易的存托凭证，下列关于美国存托凭证的说法错误的是（）。

A.ADR是最主要的存托凭证，其流通量最大

B.按基础证券发行人是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和有担保的存托凭证

C.无担保的存托凭证是指存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证，目前已经很少应用

D.以上选项都错

【答案】：D44、在股权投资基金的募集与设立阶段，律师提供的服务不包括（）。

A.根据基金管理人与基金投资者的商务安排，起草相关的基金法律文件

B.就基金的投资领域、投资方向的限制向基金管理人提供咨询服务

C.在基金管理人委托的范围内，对基金投资者的资质进行审核

D.协助基金管理人设计基金的组织形式及内部结构

【答案】：B45、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。

A.15

B.10

C.20

D.30

【答案】：A46、基金合同一般不约定（）的权利和义务

A.基金销售机构

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.基金托管人

【答案】：A47、下列关于基金服务业务的说法，错误的是（）。

A.基金服务业务所涉及的基金财产和投资者财产应当独立于基金服务机构的自有财产

B.基金服务机构应当对提供服务业务所涉及的基金财产和投资者财产实行严格的分账管理

C.基金托管人不得被委托担任不同基金的基金服务机构

D.基金服务机构应当具备开展服务业务的营运能力和风险承受能力

【答案】：C48、有关随售权条款,表述正确的是（）。

A.随售权是指股权投资基金在接受第三方股权收购要约后,有权要求其他股东一起按照要约条件随同基金向第三方出售股权

B.随售权是指目标公司的其他股东欲对外出售股权时,股权投资基金有权以其持股比例为基础,以同等条件参与交易

C.在随售权条款与第一拒绝权条款同时出现的情况下,股权投资基金需要慎重考虑,并被迫选择行使其中一项权利

D.随售权是指目标公司的创始股东欲对外出售股权时,股权投资基金有权以其入股价格为基础,以同等条件参与交易

【答案】：B49、基金管理公司机构设置原则不包括（）。

A.相互制约和不相容职责分离原则

B.授权清晰原则

C.适时性原则

D.一致性原则

【答案】：D50、ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提（）。

A.管理费

B.申购费

C.赎回费

D.以上都是

【答案】：A51、下列关于资本市场线和证券市场线的说法，错误的是()。

A.资本市场线是CAPM的核心

B.资本市场线给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系

C.证券市场线给出了每一个风险资产风险与预期收益率之间的关系

D.证券市场线为每一个风险资产进行定价

【答案】：A52、在项目估值中，不属于乘数法的可比指标的是（）。

A.市价

B.市销率

C.市盈率

D.市净率

【答案】：A53、行业自律管理的法律依据有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A54、(2017年)关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，下列说法错误的是（）。

A.是实体经济体系最重要的生产资金来源

B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来

C.为金融市场提供流动性，降低了交易成本

D.为市场经济体系提供有效配置资源

【答案】：A55、货币市场工具风险较低，安全性高，主要参与交易的主体是()

A.私募证券投资基金

B.个人投资者

C.银行等机构投资者

D.中小企业

【答案】：C56、以下估值模型中，属于内在价值法的是（）

A.经济附加值模型

B.资本资产定价模型

C.套利定价模型

D.市净率模型

【答案】：A57、现阶段，我国的保本基金由（）对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金保荐人

D.基金公司

【答案】：B58、企业债券累计超过（）人的，应当认定为《刑法》第一百七十九条规定的擅自发行股票，公司、企业债券

A.100

B.150

C.200

D.300

【答案】：C59、目前，中外合资基金管理公司外资持股上限为不超过（）。

A.10%

B.20%

C.49%

D.51%

【答案】：C60、以下有关股权投资基金与被投资公司签署投资协议主要条款中，董事会席位条款是()

A.投资人有权提名董事

B.投资人享有充分的监察权，包括收到提供给公司管理层之所有信息的权利

C.除非经投资人同意，管理层股东不得将其在公司及子公司的股份质押或抵押给第三方

D.监事会会议每半年召开一次

【答案】：A61、2017年1月1日某股权投资基金管理人再对某项目公司进行尽职调查过程中，了解到该项目公司2016年的企业自由现金流为500万元，公司的目标资本结构为负债和权益比为0.25:1,现有负债的市场价值为1120万元，股权要求收益率为16%,税前债务成本为8%,所得税税率为25%,经测算D公公司未来两年的自有现金流増长率分别为10%和5%,且以后长期自由现金流増长率稳定在5%。根据前述财务数据，计算可得项目公司的股权价值（）。

A.4,436万元

B.6,111万元

C.5,556万元

D.4,991万元

【答案】：D62、关于基金产品的风险评价,以下表述正确的是（）。

A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行

B.为确保评价结果的准确性,基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密

C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级:无风险、低风险、中风险、高风险

D.基金产品风险评价结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存

【答案】：D63、下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。

A.是实行自律管理的法人

B.享有交易所业务规则制定权

C.负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管

D.设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为

【答案】：C64、按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购不包括（）。

A.1天

B.2天

C.3天

D.5天

【答案】：D65、私募股权投资基金通常分为三种组织形式，以下（）不属于私募股权投资基金的组织形式。

A.合伙制

B.会员制

C.公司制

D.信托制

【答案】：B66、用于融资融券的标的证券为股票的，上海证券交易所规定其在上海证券交易所上市交易超过（）个月。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：C67、《COSO风险管理整合框架》于（）年9月提出了企业风险管理的整合概念。

A.2003

B.2004

C.2005

D.2006

【答案】：B68、下列选项中，（）不属于QDII基金的可投资范围。

A.短期政府债券

B.可转让存单

C.远期合约

D.房地产抵押按揭

【答案】：D69、（）《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。

A.2012年8月8日

B.2014年8月8日

C.2012年12月18日

D.2014年12月18日

【答案】：B70、股权投资基金设立完成后，应在（）办理基金备案。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.工商管理部门

D.中国银保监会

【答案】：B71、(2017年)基金监管系统中各单位各司其职，各负其责，其中证券基金机构监管部主要的职责包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A72、（）是基金管理人依法设立开展股权投资业务主体的过程，主要考虑基金组织形式、基金架构、登记备案等问题。

A.基金的募集

B.基金的设立

C.基金的招募

D.基金的流通

【答案】：B73、股权投资基金的募集机构需要就合格投资者身份尽到审查义务，判断投资者是否具备承担相应投资风险的能力，应以一定的（）和（）作为衡量标准，并且对投资者所能承担的风险能力进行测试。

A.收入、年龄

B.资产价值、收入

C.资产价值、纳税金额

D.资产规模、健康状况

【答案】：B74、股权投资基金清算的主要程序不包括（）。

A.清理和确认基金财产

B.分配基金财产

C.编制清算报告

D.基金财产的投资

【答案】：D75、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

A.12小时

B.18小时

C.24小时

D.48小时

【答案】：C76、下列关于登记与基金备案的方式说法错误的是（）

A.经登记后的基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，证监会应当及时注销基金管理人登记

B.基金管理人应就重大事项变更向基金业协会进行变更登记

C.变更登记具体报送方式为：将控股股东、实际控制人或法定代表人（执行事务合伙人）变更报告及相关证明文件发送至协会邮箱

D.基金业协会可以采取约谈高级管理人员、现场检查、向中国证监会及其派出机构、相关专业协会征询意见等方式对基金管理人提供的登记申请材料进行核查

【答案】：A77、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是（）。

A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜

B.当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉

C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调

D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉

【答案】：D78、（2018年真题）对于投资后管理，以下描述正确的是（）。

A.基金出资人应当积极参与被投资企业的重大经营决策，实施良好的投资后管理

B.投资后管理包括对被投资企业的监控活动和提供增值服务两大类

C.投资后管理可以清除项目投资风险，保证投资增值

D.在完成项目尽调并实施投资后直到项目退出之前都属于投资后管理期间

【答案】：B79、（2017年真题）关于基金代销机构的理解，下列表述正确的是（）。

A.通过销售基金产品赚取佣金

B.代理基金资产的清算和结算

C.接受投资人委托设计和管理基金产品

D.与商业银行签订产品代销协议

【答案】：A80、关于衍生工具，以下表述正确的是（）。

A.并非所有的行生工具都规定一个合约到期日

B.衍生工具都要求实物交割

C.行生工具的交割价格通常取决于未来标的资产市场价的波动程度

D.所有的行生品合约都有基础标的物

【答案】：D81、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。

A.1/2

B.1/3

C.3/4

D.1/4

【答案】：A82、关于投资者教育，以下描述正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C83、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。

A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高

D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高

【答案】：C84、下列关于回购协议利率的说法中，错误的是（）。

A.抵押证券的流动性越好、信用程度越高，回购利率越低

B.货币市场的其他子市场的利率高低对回购市场利率的高低产生正向影响

C.若采用实物交割，回购利率较高

D.一般来说，回购期限越短，抵押品的价格风险越低，回购利率越低

【答案】：C85、国际上知名的独立信用评级机构有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A86、某10年期附息债券，面值为100元，市场价格为98元，一位基金经理用这个债券的当前收益率直接来估算其到期收益率，以下较为合理的解释的是（）

A.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率，所以可以用当期收益率来估算

B.其他因素相同情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向増减，当期收益率与票面利率有关，所以可以用当期收益率来估算

C.到期收益率不考虑债券投资所获得的资本利得或损失，所以可以用当期收益率来估算

D.其他条件相同的情况下，到期收益率和市场价格呈同方向増减，当期收益率与市场价格有关，所以可以用当期收益率来估算

【答案】：A87、2017年10月，我国财政部在香港向外国投资者发行了20亿元以美元标价的主债券，对该债券最恰当的归类是（）

A.城投债券

B.政府债券

C.公司债券

D.金融债券

【答案】：B88、基金份额持有人大会应当有代表()以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

【答案】：A89、申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与基金管理人、（）相应的技术系统进行联网测试。

A.中国证券登记结算公司

B.中国人民银行清算中心

C.商业银行电子银行部

D.第三方支付公司

【答案】：A90、清算有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A91、（2020年真题）我国股权投资基金监管基本原则包括（）

A.I、II

B.II、IV

C.III、IV

D.I、III

【答案】：A92、基金资产运作情况主要表现为（）并具体反映到基金资产净值的波动上。

A.证券资产的利息收入

B.投资收益

C.公允价值变动损益

D.以上都是

【答案】：D93、已知某存货的周转天数为50天，则该存货的年周转率为（）。

A.7.2次

B.7.3次

C.72%

D.73%

【答案】：B94、(2017年)下列关于业务尽职调查内容的说法中，错误的是（）。

A.管理团队，即董事会成员及主要高级管理人员的履历介绍、薪酬体系等

B.企业基本情况，即企业的工商登记资料、历史沿革、组织机构等

C.风险分析，即企业面临的主要风险，包括市场、项目、资源、政策、竞争等

D.行业因素，即借鉴同行业上市公司的财务报告和招股说明书等公开资料进行比较分析

【答案】：D95、下列关于混合基金的风险管理的说法错误的是（）。

A.一般而言，股债平衡型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高

B.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例

C.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低

D.股债平衡型基金的风险与收益则较为适中

【答案】：A96、关于远期利率，以下说法错误的是()。

A.是利率衍生品的定价依据

B.可以预示市场对未来利率走势的期望

C.是计算贴现因子的依据

D.是中央银行制定货币政策的参考工具

【答案】：C97、某股权投资基金以投资当年的预计净利润为基数，按10倍市盈率对目标企业进行投资前估值，基金投资金额为2亿元，投资后持有股权比例为10%，投资当年的预计净利润为（）亿元。

A.1.6

B.1.75

C.2

D.1.8

【答案】：D98、（）实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。

A.自助式前台系统

B.后台管理系统

C.监管系统

D.应用系统的支持系统

【答案】：B99、一般来说，定期存款的存期不包括（）。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.9个月

【答案】：D100、下列不属于非系统风险的是（）。

A.利率波动

B.财务风险

C.经营风险

D.流动性风险

【答案】：A101、（2017年真题）关于招募说明书，下列说法错误的是（）。

A.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期

B.招募说明书约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务

C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要

D.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件

【答案】：B102、以下关于封闭式基金折（溢）价率的描述，错误的是（）。

A.二级市场价格与基金份额净值同比例下降时，折（溢）价率也下降

B.折（溢）价率反映了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系

C.基金二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易

D.基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易

【答案】：A103、（）是号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。

A.投资决策教育

B.权益保护教育

C.资产配置教育

D.投资实践教育

【答案】：B104、基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向（）申请注册。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.基金业协会

D.证监会及银监会

【答案】：C105、股权投资基金的全称为私人股权投资基金，其中私人股权的含义是（）。

A.个人持有的股权

B.上市公司流通股

C.通过收购获得的股权

D.非公开发行和交易的股权

【答案】：D106、理财的目的是实现财产的（）。

A.保值

B.增值

C.保值、增值

D.再投资

【答案】：C107、(2017年)基金代销机构通过代销基金获得的主要收入是（）。

A.基金净值变动的收益

B.销售佣金

C.基金托管费

D.基金管理费

【答案】：B108、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（）。

A.50万份或100万份

B.30万份或50万份

C.30万份或80万份

D.50万份或80万份

【答案】：A109、基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

【答案】：C110、会员代表大会负责制定和修改章程，其行使的职权还包括（）

A.决定本团体的合并、分立、终止事项

B.选举和罢免本团体会长、副会长、秘书长

C.决定副秘书长、各专业委员会主要负责人

D.审议年度财务预算、决算

【答案】：A111、基金管理人应通过（）来控制业务活动的运作。

A.授权控制

B.垂直领导

C.逐级审批

D.扁平管理

【答案】：A112、()是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

【答案】：D113、（2018年真题）关于有限合伙企业新合伙人入伙，以下表述错误的是（）。

A.新入伙的有限合伙人对入伙前有限合伙企业的债务，以其实缴出资额为限承担责任

B.有限合伙人应当按照合伙协议的约定按期足额缴纳出资，未按期足额缴纳出资，应当承担补缴义务，并对其他合伙人承担违约责任

C.新合伙人入伙，除合伙协议另有约定外，应当经全体合伙人一致同意，并依法订立书面入伙协议

D.入伙的新合伙人与原合伙人享有同等权利，承担同等责任，入伙协议另有约定的，从其约定

【答案】：A114、（）是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。

A.企业年金

B.社会保障基金

C.养老保险

D.失业保险

【答案】：A115、某基金管理公司实施内部控制，以下做法符合内部控制目标的是（）。

A.合并信息技术部和检查稽核部，确保财务信息和其他信息准确、及时

B.制度防范风险的奖惩制度，对风险事件处理不当的相关责任人有惩罚措施

C.鼓励基金经理通过媒体向公众推荐股票，提升公司知名度

D.督察长兼职财务负责人，更好的防范和化解经营风险

【答案】：B116、股权投资基金清算的原因不包括（）。

A.基金存续期届满

B.基金份额持有人大会决定进行清算

C.全部投资项项目都已经清算退出的

D.基金份额已满

【答案】：D117、公司债券的发行主体是（）。

A.国有企业

B.中央政府

C.股份公司

D.地方政府

【答案】：C118、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有()。

A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管

B.最近两个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币

C.有足够熟悉境外托管业务的专职人员

D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查

【答案】：C119、下列关于确定清算主体的说法中，有误的是（）。

A.有限责任公司的清算组由股东组成

B.股份有限公司的清算组由董事或者股东大会确定的人员组成

C.合伙型股权投资基金的清算人由全体合伙人担任；经全体合伙人同意，可以指定一个或者数个合伙人，或者委托第三人担任清算人

D.信托（契约）型股权投资基金的清算由清算小组负责

【答案】：C120、下列不属于基金市场参与主体的是（）。

A.基金当事人

B.基金市场服务机构

C.基金监管机构和自律组织

D.社会团体

【答案】：D121、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

A.1

B.5

C.3

D.10

【答案】：C122、“自上而下”的层次分析法的第三步是()。

A.行业分析

B.宏观经济分析

C.公司内在价值与市场价格分析

D.经济周期分析

【答案】：C123、分级基金的分类，下列选项不正确的是。（）

A.根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为存在子份额收益分配分级基金与不存在子份额收益分配分级基金。

B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金。

C.按是否具有折算条款，分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金。

D.按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型

【答案】：A124、通过（），投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。

A.电话服务中心

B.自动传真

C.电子信箱

D.互联网

【答案】：D125、下列有关回购协议利率影响因素的表述，正确的是（）。

A.抵押证券的流动性越好、信用程度越高，回购利率越高

B.一般来说，回购期限越短，抵押品的价格风险越低，回购利率越低

C.若采用实物交割，回购利率较高

D.同业拆借市场、票据市场等利率的高低会对回购市场利率的高低产生反向影响

【答案】：B126、证券投资基金的主要投资方向是()。

A.农业

B.工业

C.信息产业

D.有价证券

【答案】：D127、(2016年)保本基金于20世纪80年代中期起源于（）。

A.美国

B.英国

C.德国

D.加拿大

【答案】：A128、（）属于基金职业道德教育的主要内容。

A.提升基金职业道德素养

B.参加基金职业道德实践

C.领会基金职业道德规范

D.灌输基金职业道德规范

【答案】：D129、基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局，下列说法错误的是（）。

A.政府监管为核心

B.行业自律为纽带

C.机构内控为主体

D.社会监督为补充

【答案】：C130、某债券投资者近年的年收益率由低至犒分别为-16%、4%、5%、5%、6%、8%,则该投资者的中位数为（），均值为（）。

A.5%;5%

B.2%;2%

C.5%;2%

D.2.5%;2%

【答案】：C131、（）不属于参与投资基金活动的相关当事人。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售机构

【答案】：A132、关于开放式基金申购和赎回相关费用及销售服务费，下列说法正确的是（）。

A.某CIF场内交易佣金25%归基金财产

B.某债券基金申购费至少25%归基金财产

C.某货币市场基金销售服务费至少25%归基金财产

D.某股票基金赎回费至少25%归基金财产

【答案】：D133、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过（）时，基金管理人将就此事项进行临时报告。

A.0.1%

B.0.5%

C.1%

D.10%

【答案】：B134、业内最常用的股票型基金相对收益归因分析模型是（）

A.夏普比率

B.平均收益率

C.Brinson模型

D.特雷诺比率

【答案】：C135、（）依据公司章程运营基金。

A.公司型基金

B.合伙型基金

C.信托型基金

D.并购基金

【答案】：A136、（）是指目标公司的其他股东欲对外出售股权时，股权投资基金有权以其持股比例为基础，以同等条件参与该出售交易。

A.第一拒绝权

B.反摊薄

C.随售权

D.优先认购权

【答案】：C137、根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，以下关于融资融券标的股票的表述，错误的是（）。

A.股东人数不少于4000人

B.融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元

C.在上海证券交易所上市交易时间不低于6个月

D.融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元

【答案】：C138、股票的()是公司清算时每一股份所代表的实际价值。

A.票面价值

B.清算价值

C.账面价值

D.内在价值

【答案】：B139、在资产管理业务中，通过（）等方式，资产管理机构将募集的低价、短期资金投放到长期的债权或股权项目，以寻求收益最大化。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B140、并购基金的投资运作模式与创业投资基金存在较为明显的区别：创业投资基金投资于（）；而并购基金则投资于（）。

A.有巨大发展潜力的早期企业；价值被低估的企业

B.有巨大发展潜力的早期企业；价值被高估的企业

C.大型企业；价值被低估的企业

D.微小型企业；价值被高估的企业

【答案】：A141、（2016年真题）（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金托管人

D.基金注册登记机构

【答案】：B142、关于外币股权投资基金的基本运作方式的说法，错误的是（）。

A.外币股权投资基金通常采取“两头在外”的方式

B.外币股权投资基金经营实体注册在境外

C.外币股权投资基金通常在境外完成项目的投资退出

D.外币股权投资基金可以在中国境内以基金名义注册法人实体

【答案】：D143、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。

A.公募基金和私募基金

B.开放式基金和封闭式基金

C.在岸基金和离岸基金

D.公司型基金和契约型基金

【答案】：C144、我国开放式基金的存续期为（）。

A.5年

B.15年

C.15年-50年

D.无特定期限

【答案】：D145、（2021年真题）某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理和限制要求。员工乙认为，风险管理是公司投资管理的组成部分，要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（）。

A.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误

B.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确

C.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误

D.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确

【答案】：D146、境外股权投资基金向境内目标公司投资需要完成相关审批或备案程序，上述涉及的审批备案机关不包括（）。

A.外汇局

B.商务部

C.工商总局

D.国家发展改革委

【答案】：C147、（）是指截至某一特定时点，投资人从基金获得的分配金额加上资产净值（NAV）与投资人已向基金缴款金额总和的比率，体现了投资人的账面回报水平。

A.市盈率

B.已分配收益倍数

C.总收益倍数

D.内部收益率

【答案】：C148、按照我国现行规定，在证券交易所上市交易的下列证券中，投资者买卖证券须缴纳证券交易印花税的有（）。

A.国债现货

B.A股

C.企业债现货

D.可转化债券

【答案】：B149、股权投资基金监管的“四位一体”格局是指（）。

A.以政府监管为核心、社会监督为纽带、机构内控为基础、行业自律为补充

B.以政府监管为核心、机构内控为纽带、行业自律为基础、社会监督为补充

C.以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充

D.以机构内控为核心、社会监督为纽带、政府监管为基础、行业自律为补充

【答案】：C150、关于境内首次公开发行上市的一般流程，以下描述错误的是（）

A.中国证监会对发行人的发行申请予以核准的，出具核准公开发行的文件

B.中国证监会对发行人的发行申请不予核准的，电话沟通反馈意见

C.股票发行申请经发行审核委员会核准后，企业将取得中国证监会同意发行的批文

D.拟公开发行股票的股份有限公司均须由具有主承销资格的证券公司进行辅导

【答案】：B151、（）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。

A.明确目标客户市场

B.市场细分

C.客户寻找

D.客户介绍

【答案】：C152、2001年9月，我国第一只开放式基金（）诞生。

A.华安创新

B.淄博基金

C.基金开元

D.基金金泰

【答案】：A153、（）不属于成为专业投资者的条件。

A.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员

B.依法设立的金融机构

C.获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师

D.金融资产不低于100万元的个人

【答案】：D154、中国证券投资基金业协会可以视情节轻重对违反信息披露要求的义务人及主要负责人采取（）等纪律处分。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D155、开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

A.1

B.6

C.3

D.12

【答案】：B156、下列事项中，不属于开放式基金注册登记机构主要职责的是（）。

A.管理基金投资者基金份额账户

B.基金资产估值

C.对基金投资者的申购、赎回进行确认

D.保管基金投资者名册

【答案】：B157、基金进行利润分配，会对基金份额净值和投资者利润产生的影响是（）。

A.基金份额净值下降，投资者利益会相应减少

B.基金份额净值不变，投资者利益也不会受影响

C.基金份额净值下降，但投资者利益不受影响

D.基金份额净值不变，但投资者利益会相应减少

【答案】：C158、影响期权价格的因素不包括（）。

A.合约标的资产的市场价格

B.期权的执行价格

C.合约标的资产的历史价格

D.期权的有效期

【答案】：C159、股权投资基金的合格投资者是指具有相应风险识别能力和风险承担能力的单位或个人，其中个人投资要求包括金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元。这里的金融资产不包括（）。

A.股票

B.房产

C.银行存款

D.债券

【答案】：B160、（2017年真题）关于基金销售渠道的审慎调查，下列描述错误的是（）。

A.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行

B.可接受被调查方提供的公开信息

C.无需对信息的适当性实施尽职甄别

D.可接受被调查方提供的非公开信息

【答案】：C161、从一般意义上讲，（）是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比。

A.行业风格配置

B.全球资产配置

C.战术资产配置

D.战略资产配置

【答案】：D162、基金申报价格的最小变动单位为（）元。

A.1

B.0.1

C.0.01

D.0.001

【答案】：D163、下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是（）。

A.基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势

B.保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分

C.证券公司目前是我国基金销售的主要渠道

D.基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道

【答案】：A164、（2017年真题）下列选项中，不属于托管协议的重要信息的是（）。

A.托管账户的开立

B.管理人和托管人之间的相互监督和核查

C.基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用

D.估值差错的处理流程

【答案】：C165、关于基金认购费和申购费的收取方式，以下表述正确的是（）。

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】：D166、（）是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。

A.不动产投资基金

B.股权投资基金

C.另类投资基金

D.证券投资基金

【答案】：D167、相关系数的理论取值区间为（）

A.小于等于1，大于-1

B.小于等于1,大于等于-1

C.小于1,大于-1

D.小于1,大于等于-1

【答案】：B168、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分的类别不包括()。

A.股票基金

B.货币市场基金

C.混合基金

D.封闭式基金

【答案】：D169、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自（）起不得少于10年。

A.基金备案成立之日

B.基金管理人成立之日

C.基金清算终止之日

D.投资者购买基金之日

【答案】：C170、（2018年真题）股权投资基金特点不正确的是（）

A.投资期限长

B.投资后管理投入资源较多

C.专业性较强

D.流动性较高

【答案】：D171、财务报表分析的对象是（）。

A.企业的各项基本活动

B.企业的经营治动

C.企业的投资活动

D.企业的筹资治动

【答案】：A172、私募股权投资包含多种不同形式，最为广泛使用的战略不包括（）。

A.私募股权一级市场投资

B.危机投资

C.成长权益

D.风险投资

【答案】：A173、债券，通常又称（），因为这类金融工具能够提供固定数额或根据固定公式计算出的现金流。

A.固定收益市场

B.固定收益证券

C.固定利率证券

D.固定收益基金

【答案】：B174、（2021年真题）关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（）。

A.担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准

B.与公开募集基金不同，除非基金合同另有约定，否则非公开募集基金无需托管

C.基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值，投资收益分配，基金承担的费用和业绩报酬

D.非公开募集的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行

【答案】：D175、股权投资基金与目标公司签订投资协议和投资备忘录时，以下关于第一拒绝权的说法正确的是（）。

A.目标企业的其他股东对外出售股权时，作为老股东的股权投资基金在同等条件下可先于其他投资人购买

B.赋予了股权投资基金对一些特定重大事项的一票否决权

C.目标企业发行新股或可转换债券时，作为老股东的股权投资人可以按照比例优先于新进投资人进行认购

D.目标企业在与股权投资基金进行谈判过程中不得再与其他投资机构接触

【答案】：A176、（）虽然计算量较大，但这种方法被认为是最精准贴近的计算VaR值方法。

A.参数法

B.历史模拟法

C.蒙特卡洛模拟法

D.线性回归模拟法

【答案】：C177、（2018年真题）关于基金服务机构的基本业务规范，以下说法正确的是（）

A.股权投资基金的托管人在任何情况下均不得被委托担任同一股权投资基金的服务机构

B.基金合同中可以约定由基金管理人以外的个人或机构支付基金服务机构的服务费用

C.基金服务机构在开展服务业务的过程中，在不影响基金和投资者财产安全的前提下，可以临时挪用基金财产或投资者财产

D.基金服务机构对提供服务业务所涉及的基金财产和投资者财产可以不实行严格的分账管理

【答案】：B178、关于个人投资者投资基金的所得税说法错误的是（）。

A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，暂不征收个人所得税

B.个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司代扣代缴20％的个人所得税

C.个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入，由基金管理公司代扣代缴20％的个人所得税

D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税

【答案】：C179、基金上市后，基金份额参考净值的实时计算与公布是由（）负责。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.证券交易所

D.登记结算机构

【答案】：C180、股权投资母基金的作用不包括（）。

A.专业管理

B.分散风险

C.规模优势

D.收益稳定

【答案】：D181、有保证债券根据保证的形式不同，可以分为抵押债券、质押债券和（）。

A.金融债券

B.公司债券

C.政府债券

D.担保债券

【答案】：D182、（），十届全国人大常委会第五次会议审议通过《证券投资基金法》并于2004年6月l日施行，基金业的法律规范得到重大完善。

A.2002年10月28日

B.2003年11月28日

C.2003年10月28日

D.2002年11月28日

【答案】：C183、申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件不包括（）。

A.拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员，即具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名

B.具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范

C.最近5年没有受到监管机构的重大处罚

D.中国证监会根据审值监管原则规定的其它条件

【答案】：C184、股权回购的基本运作程序通常由发起、协商、执行和变更登记四部分构成，下列关于这四部分的说法错误的是（）。

A.在发起之前，出让方与受让方对股权回购可行性进行评估，出让方与受让方达成初步意向，股权回购才会正式发起。

B.股权回购协商的过程的关键是定价与融资，而各个环节的连接与配合也直接关系到收购能否顺利完成，阶段的成果是买卖双方签订《股权转让协议》

C.根据国家有关法律法规，所有股权回购交易需经政府主管部门批准后方可实施。

D.股权回购完毕后，企业股东发生变化，应当及时根据《公司登记管理条例》的相关规定在工商行政管理部门办理变更登记

【答案】：C185、关于信用利差，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ

【答案】：B186、于基金业绩评价，以下表述错误的是（）。

A.基金评价可以为基金管理人提高投资管理能力提供参考

B.基金评价最终需要回答的问题是，基金经理的业绩来源是高超的投资技能，还是单纯的运气，或者是承担了过多的风险

C.投资目标与范围不同的基金可以一起进行评价和比较

D.不同投资目标与范围的基金不具有可比性

【答案】：C187、根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东是指（）。

A.股权占基金公司股权比例最高且不低于25%的股东

B.股权不低于基金管理公司股权比例90%的股东

C.股权占基金管理公司股权比例最高的股东

D.股权不低于基金管理公司股权比例25%的股东

【答案】：A188、（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.逆势型股票

C.收益型股票

D.蓝筹股

【答案】：B189、律师事务所在为基金运作服务时应遵循的原则是（）。

A.公平、公正、公开原则

B.诚实守信、勤勉尽责及审慎原则

C.谨小慎微、严格处理原则

D.独立、客观、公正的原则

【答案】：B190、对公司型基金而言，主要收入来源不包括（）。

A.股息收益

B.转让财产收入

C.提供劳务收入

D.红利收益

【答案】：C191、（2017年真题）下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中，错误的是（）。

A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查

B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价

C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价

D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

【答案】：A192、（）是指基金评价机构或评价人对基金的投资收益和风险及基金管理人的管理能力开展评级、评奖或单—指标排名等。

A.基金分类

B.基金业绩评价

C.基金风格

D.基金星级评价

【答案】：B193、在我国，以下内容属于影响股权投资基金组织形式选择的主要因素有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A194、人民币合格境外机构投资者，简称为（）。

A.RQFII

B.QDII

C.QFII

D.RQDII

【答案】：A195、下列关于流动性风险的说法中，不正确的是（）。

A.债券的流动性或者流通性，是指债券投资者将手中的债券变现的能力

B.交易活跃的债券通常有较大的流动性风险

C.买卖价差较小的债券的流动性比较高

D.通常用债券的买卖价差的大小反映债券的流动性大小

【答案】：B196、老基金存在的问题不包括（）。

A.存在基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制

C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高

D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。

【答案】：D197、以下可以直接认定为合格投资者的是（）。

A.基金托管机构的从业人员

B.基金销售机构的从业人员

C.通过基金资格考试的个人

D.基金管理机构的从业人员

【答案】：D198、（2017年真题）公司依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销时应（）。

A.解散清算

B.破产清算

C.不需要清算

D.A和B均可

【答案】：A199、关于基金的业绩评价，下面四个指标中涉及业绩比较基准的风险调整分析指标是（）。

A.詹森阿尔发

B.特雷诺比率

C.夏普比率

D.信息比率

【答案】：D200、基金运作信息披露文件主要是基金（）等。

A.净值公告

B.定期公告

C.上市交易公告书

D.以上都是

【答案】：D201、（）指截至某一特定时点，倒推计算至基金成立后第一笔现金流产生时，基金资金流入现值加上资产净值现值总额与资金流出现值总额相等。

A.内部收益率

B.已分配收益倍数

C.未分配收益倍数

D.总收益倍数

【答案】：A202、下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是()。

A.发售基金份额

B.建立并管理投资者资金账户

C.建立并保管基金投资者名册

D.负责基金资产的保管

【答案】：C203、（）中国证券监督管理委员会第51次主席办公会议审议通过《私募投资基金监督管理暂行办法》。

A.2014年6月30日

B.2015年6月30日

C.2014年5月30日

D.2012年6月30日

【答案】：A204、(2016年)国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用（）进行操作。

A.对冲保险策略

B.衍生金融工具

C.浮动比例投资组合保险策略

D.固定比例投资组合保险策略

【答案】：B205、股权投资基金管理人应向中国证券投资基金业协会报告的内容包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D206、(2016年)关于私募基金管理人，以下表述错误的是（）。

A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务

B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记

C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况

D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记

【答案】：C207、以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（）。

A.封闭式基金的规模是固定的

B.由基金公司直销、商业银行代销

C.在证券交易所上市交易

D.通过证券公司进行委托买卖

【答案】：B208、（2017年真题）关于基金销售机构的准入条件，下列表述错误的是（）。

A.基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施

B.基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定

C.基金销售机构应当具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度

D.基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准

【答案】：D209、基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。基金年度报告的编制者和披露义务人是()。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.独立董事

D.督察长

【答案】：B210、基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。

A.内部控制大纲

B.基本管理制度

C.经营理念

D.部门业务规章

【答案】：C211、按基金投资人的()来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。

A.期望收益率

B.投资收益预期

C.资产规模大小

D.风险承受能力

【答案】：D212、下列不是协议转让主要采用成交方式。

A.点击成交

B.互报成交确认申报

C.书面签字成交

D.收盘自动匹配成交。

【答案】：C213、为被投资企业提供增值服务通常属于股权投资基金运作的()阶段

A.募集与设立

B.项目退出

C.投资

D.投资后管理

【答案】：D214、股权投资基金在退出阶段采用的变现方式不包括（）。

A.上市

B.清算

C.挂牌转让

D.注销

【答案】：D215、（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。

A.公正性原则

B.客观性原则

C.专业性原则

D.协调性原则

【答案】：B216、（2017年真题）下列关于股权投资基金募集行为的表述中，错误的是（）。

A.基金的推介属于募集行为

B.基金的赎回活动不属于募集行为

C.基金份额的发售属于募集行为

D.基金份额的认/申购属于募集行为

【答案】：B217、LOF基金份额赎回申报单位为（）。

A.1元人民币

B.1份基金份额

C.10元人民币

D.10份基金份额

【答案】：B218、20世纪（）年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。

A.50

B.60

C.70

D.80

【答案】：D219、下列不属于业务尽职调查内容的是（）。

A.企业基本情况

B.管理团队

C.风险分析

D.财务健康程度

【答案】：D220、合伙型基金的分配为（），即合伙企业的“生产经营所得和其他所得”由合伙人按照国家有关税收规定分别缴纳所得税，在基金层面不缴纳所得税。在实务中，合伙型基金的收益分配原则、时点和顺序可在更大自由度内进行适应性安排。

A.“先税后分”

B.“先分后税”

C.“不分先后”

D.“随意处理”

【答案】：B221、股权投资基金管理人（）。

A.是基金产品的募集者

B.是基金产品的管理者

C.负责基金资产的投资运作

D.以上都是

【答案】：D222、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅳ

【答案】：B223、（）不得成为普通合伙人。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C224、下列关于衍生工具的说法，错误的是()。

A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生工具

B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具

C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具

D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A225、（）不是系列基金特点的主要表现。

A.多个基金共用一个基金合同

B.子基金独立运作

C.子基金之间可以进行相互转换

D.各子基金并不可以进行相互转换

【答案】：D226、某公司的财务报表显示其净利润为100万元，所得税费用是20万元，利息费用为30万元，该公司的利息倍数是（）。

A.2

B.5

C.3.33

D.4

【答案】：B227、（2017年真题）下列选项中，不属于基金公司内部控制原则的是（）。

A.健全性原则

B.适用性原则

C.成本效益原则

D.有效性原则

【答案】：B228、在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由（）确定。

A.基金公司章程

B.基金合同

C.基金托管协议

D.基金招募说明书

【答案】：B229、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益，以下不属于内幕信息构成要素的是（）。

A.对证券市场有系统性影响的信息

B.对于证券价格有明确影响的信息

C.来源可靠的信息

D.市场未发布的信息

【答案】：A230、基金注册登记机构通过设立和维护（）确认基金份额持有人持有基金份额的事实。

A.代销机构网点

B.投资者申购、赎回申请数据

C.基金投资组合状况

D.基金份额持有人名册

【答案】：D231、关于沪港通的作用以下说法中错误的是（）

A.构建良好的人民币外流机制

B.推动人民币跨境资产流动

C.完善国内资本市场

D.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量

【答案】：A232、下列说法错误的是（）。

A.保本基金可以100％保证本金

B.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括至少5秒钟的影像显示

C.开放式基金有可能面临巨额赎回的风险

D.巨额赎回风险是开放式基金特有的风险

【答案】：A233、()是金融市场中的基本利率，常用St表示。

A.到期利率

B.远期利率

C.贴现利率

D.即期利率

【答案】：D234、(2017年)关于基金销售机构从业人员规范，下列说法错误的是（）。

A.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格

B.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力

C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动

D.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

【答案】：A235、公司型基金的基金份额的持有方式是成为公司的（）。

A.股东

B.董事

C.高级管理人员

D.工作人员

【答案】：A236、根据《合伙企业法》等相关规定，合伙企业生产经营所得和其他所得采取（）的原则。

A.先税后分

B.先分后税

C.先税后证

D.先证后税

【答案】：B237、股权投资基金的服务机构主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D238、如拟采用委托募集方式募集基金管理人应与销售机构以书面形式签署基（）。

A.反洗钱协议

B.基金委托销售协议

C.基金销售与反洗钱协议

D.基金销售协议

【答案】：D239、关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（）。

A.该摘要包括基金业绩和费用概览

B.该摘要应包括招募说明书的更新说明

C.该摘要是招募说明书内容的精华

D.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中

【答案】：D240、下列关于制定投资政策说明书的好处，说法错误的是()。

A.能够帮助投资者制定切合实际的投资目标

B.能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人

C.有助于合理评估投资管理人的投资业绩

D.有助于管理人合理的承诺收益保障

【答案】：D241、公司应当进行解散清算的情况，不包括（）

A.公司章程规定的营业期限届满

B.董事会决议解散

C.公司依法被吊销营业执照、责令关闭

D.公司章程规定的其他解散事由出现

【答案】：B242、在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。

A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系

B.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费

C.承诺及时地将公开的信息与其沟通

D.承诺定期提供详尽的投资策略报告

【答案】：B243、(2016年)根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

A.T+3，T+7

B.T+2，T+3

C.T+1，T+2

D.T，T+1

【答案】：C244、合伙型基金是指投资者依据（）成立有限合伙企业。

A.《合伙企业法》

B.《公司法》

C.《证券法》

D.以上都是

【答案】：A245、（2018年真题）在杠杆收购基金的融资渠道中，夹层资本相比银行贷款（）。

A.优先级低、成本高

B.优先级高、成本低

C.优先级高、成本高

D.优先级低、成本低

【答案】：A246、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（）。

A.小盘股基金

B.成长型基金

C.金融服务基金

D.国内基金

【答案】：C247、不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。下列不属于不动产投资类型的是()。

A.地产投资

B.养老地产投资

C.酒店投