保险顾问协议书

保险顾问协议书甲方（委托方）：姓名：身份证号：联系地址：联系电话：乙方（受托方）：名称：统一社会信用代码：法定代表人：联系地址：联系电话：鉴于甲方有保险咨询及相关服务需求，乙方具备提供专业保险顾问服务的能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方聘请乙方作为保险顾问事宜达成如下协议：一、服务内容及标的物描述（一）保险咨询服务1.乙方为甲方提供各类保险产品的咨询服务，包括但不限于人寿保险、健康保险、财产保险、意外伤害保险等。针对甲方提出的关于保险产品条款、保障范围、理赔流程等方面的疑问，乙方应给予专业、准确、详细的解答。2.根据甲方的个人情况、家庭状况、财务状况以及风险承受能力等因素，为甲方提供个性化的保险规划建议，帮助甲方制定合理的保险方案，以满足甲方在不同阶段的保险需求。（二）保险方案制定1.乙方在充分了解甲方需求和实际情况的基础上，为甲方量身定制保险方案。该方案应涵盖甲方所需的各类保险产品组合，并明确各保险产品的保额、保费、保险期限、缴费方式等关键要素。2.保险方案应具有合理性和可行性，既要充分保障甲方的风险，又要考虑甲方的经济承受能力。乙方需向甲方详细说明制定保险方案的依据和思路，确保甲方对方案内容有清晰的理解。（三）协助办理保险手续1.乙方协助甲方办理各类保险业务的投保手续，包括但不限于收集、整理投保所需的资料，向保险公司提交投保申请，跟进投保进度等。2.在办理保险手续过程中，乙方应确保所提供的信息真实、准确、完整，并及时向甲方反馈办理情况。如出现问题或需要补充资料，乙方应积极协调解决，协助甲方顺利完成投保手续。（四）保单管理服务1.乙方负责为甲方建立保单管理档案，记录甲方所拥有的各类保险保单信息，包括保单编号、保险产品名称、保额、保费、缴费日期、保险期限、理赔记录等。2.定期对甲方的保单进行检视，根据甲方情况的变化以及保险市场的动态，及时向甲方提出保单调整建议，确保甲方的保险保障始终处于最优状态。如甲方需要变更保单信息，乙方应协助甲方办理相关变更手续。（五）理赔协助服务1.在甲方发生保险事故时，乙方应积极协助甲方进行理赔工作。乙方将指导甲方填写理赔申请表，收集、整理理赔所需的证明材料，并及时向保险公司提交理赔申请。2.在理赔过程中，乙方与保险公司保持密切沟通，跟踪理赔进度，协助甲方解决理赔过程中遇到的问题。如遇复杂理赔案件，乙方将运用专业知识和经验，为甲方提供必要的法律支持和建议。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权要求乙方按照本协议约定提供保险顾问服务。对乙方提供的保险咨询意见、保险方案等有知情权，并有权根据自身情况进行自主决策。在保险服务过程中，如发现乙方存在违反本协议约定或法律法规规定的行为，有权要求乙方改正或采取相应措施，直至解除本协议。2.义务向乙方如实提供与保险需求相关的个人信息、家庭状况、财务状况、风险状况等资料，确保所提供信息的真实性、准确性和完整性。根据乙方的要求，配合乙方完成保险咨询、方案制定、投保手续办理、保单管理及理赔协助等各项服务工作，提供必要的协助和支持。按照本协议约定及时支付服务费用。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议约定收取服务费用。根据甲方提供的信息和实际情况，独立、客观地为甲方提供保险顾问服务，并依据专业知识和经验做出合理的判断和建议。在提供服务过程中，如因甲方提供虚假信息或不配合导致服务无法正常开展，乙方有权暂停服务，并要求甲方承担相应责任。2.义务按照本协议约定的服务内容和标准，为甲方提供专业、优质、高效的保险顾问服务。对甲方提供的个人信息和商业秘密予以保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露。不断提升自身专业素养和服务能力，及时了解保险市场动态和法律法规变化，为甲方提供最新、最准确的保险信息和服务。在服务过程中，如发现甲方存在潜在的保险风险或不合理的保险需求，应及时向甲方提出警示和建议。三、服务费用及支付方式(一)服务费用甲方应向乙方支付的服务费用为人民币[X]元/年。该费用涵盖乙方为甲方提供的保险咨询、方案制定、协助办理保险手续、保单管理及理赔协助等各项服务。(二)支付方式甲方应在本协议签订之日起[X]个工作日内，向乙方支付首年服务费用人民币[X]元。此后，服务费用应在每年服务期限届满前[X]个工作日内支付下一年度的服务费用。乙方应在收到甲方支付的服务费用后，向甲方开具合法有效的发票。四、保密条款1.双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私等信息予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用对方的保密信息。2.本条款的保密期限为本协议生效之日起[X]年。协议终止后，双方仍应履行保密义务，直至保密期限届满。五、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定及时支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X%]向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停服务，并要求甲方支付已产生的服务费用及违约金。2.若甲方提供虚假信息或故意隐瞒重要事实，导致乙方为甲方制定的保险方案不合理或无法正常履行服务义务，甲方应承担因此给乙方造成的全部损失，包括但不限于乙方为提供服务所支出的费用、预期收益损失等。3.若甲方擅自解除本协议，已支付的服务费用不予退还，同时甲方应按照本协议未履行期限对应的服务费用金额的[X%]向乙方支付违约金。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定的服务内容和标准提供服务，或提供的服务存在重大瑕疵，乙方应负责采取补救措施，并退还甲方已支付的相应服务费用。如给甲方造成损失的，乙方应赔偿甲方因此遭受的全部损失。2.若乙方违反保密条款，向第三方披露或使用甲方的保密信息，乙方应立即停止违约行为，并向甲方支付违约金人民币[X]元。如因乙方违约行为给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任。3.若乙方擅自解除本协议，应退还甲方已支付的剩余服务费用，并按照本协议未履行期限对应的服务费用金额的[X%]向甲方支付违约金。六、争议解决1.本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、其他条款1.本协议自双方签字（盖章）之日起生效，有效期为[X]年。协议期满后，双方如无异议，则本协议