互联网金融私募基金托管合同范文

互联网金融私募基金托管合同范文为规范互联网金融私募基金（以下简称“基金”）的托管运作，明确基金管理人与托管人之间的权利义务关系，根据《中华人民共和国证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金托管业务管理办法》等法律法规及基金合同相关约定，甲方（基金管理人）与乙方（基金托管人）遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则，经协商一致订立本合同。一、合同主体与签订背景（一）合同主体1.基金管理人（甲方）：名称：_________________________住所：_________________________法定代表人：___________________联系电话：_____________________统一社会信用代码：_____________2.基金托管人（乙方）：名称：_________________________住所：_________________________法定代表人：___________________联系电话：_____________________金融许可证编号：_______________（二）签订背景甲方作为基金管理人，依基金合同约定负责基金投资运作；乙方作为具备基金托管资格的金融机构，依本合同约定负责基金财产的安全保管、资金清算、估值核算及投资监督等事务。本合同以基金合同合法有效为前提，与基金合同共同构成基金运作的依据。二、关键术语定义为清晰界定权利义务，对下列术语作如下解释（本合同另有约定的除外）：1.基金：指甲方发起设立、乙方托管的互联网金融私募基金，投资范围、运作方式以基金合同约定为准（如互联网债权类、股权类或其他合规互联网金融资产投资）。2.基金财产：指基金募集及存续期间，投资者交付、甲方管理、乙方托管的全部资金及运作形成的资产（含银行存款、债权/股权类资产、应收款项等）。3.托管账户：指乙方为基金开立的、用于财产保管与清算交收的独立银行账户（含线上托管子账户，需符合监管要求的账户体系）。4.投资指令：指甲方为实施投资运作，向乙方发出的资金划拨、资产处置等书面或电子指令（电子指令需符合双方约定的加密及认证方式）。5.估值日：指基金合同约定的基金财产估值日期，通常为工作日或特定核算周期截止日。三、托管人职责与权限（一）财产保管与账户管理1.乙方应在合同生效后【X】个工作日内，以基金名义开立独立托管账户（含必要线上子账户），确保基金财产与甲乙双方固有财产、其他基金财产相互独立。2.除依本合同及基金合同约定用途外，乙方不得擅自挪用、处分基金财产；资金划出需凭甲方合法有效投资指令办理（电子指令需经身份认证及加密校验）。3.针对互联网金融资产托管，乙方应监督资金流向与投资项目的对应关系，确保每笔投资资金与具体项目（如网贷、股权融资项目）一一对应，禁止资金池运作或自融行为。（二）资金清算与交收1.乙方应根据甲方投资指令，在【X】个工作日内完成资金划付（涉及互联网金融平台实时清算的，需在合规前提下配合平台完成T+0或T+1清算）。2.对互联网金融交易产生的应收/应付款项，乙方应与甲方共同核对交易数据（含电子合同、交易流水、回款计划等），确保清算数据准确合规。（三）估值核算与报告1.乙方应按基金合同约定的估值方法（如成本法、市场法或收益法，互联网金融资产需结合项目收益、回款情况等），于估值日对基金财产估值核算，定期向甲方提供估值报告。2.针对互联网金融资产特殊估值需求（如网贷资产预期收益测算、股权项目公允价值评估），乙方可委托第三方机构协助，但需对成果复核。（四）投资监督1.乙方应监督基金投资运作是否符合基金合同约定的投资范围、策略及风险控制要求（如互联网金融资产投资比例、单一项目限额等）。2.若甲方投资指令违反法规、基金合同或本合同约定，乙方有权拒绝执行并书面通知甲方；若违规行为可能导致财产损失，乙方应及时向监管机构报告。四、基金管理人的权利与义务（一）权利1.要求乙方按合同约定履行托管职责，配合基金投资运作（如及时划付资金、提供估值数据等）。2.按基金合同及本合同约定的标准和方式，向乙方支付托管费用。（二）义务1.确保基金投资运作符合法规、基金合同及本合同约定，不得利用基金财产从事违规互联网金融活动（如非法集资、违规拆标、虚假融资等）。2.向乙方提供真实、准确、完整的投资指令及相关资料（含项目合同、交易凭证、回款计划等电子/纸质文件），确保指令合法有效。3.定期向乙方提供基金投资运作报告、风险评估报告等资料，配合乙方监督检查。五、托管账户与资金管理（一）账户开立与使用1.托管账户开立需符合央行、证监会等监管要求，账户信息应及时向投资者披露（可通过基金管理人官网、互联网金融平台专区公示）。2.基金财产所有收支活动均应通过托管账户进行，甲方不得自行开立或使用其他账户归集、管理基金财产。（二）资金存入与划出1.基金募集期间，投资者认购资金应全额划入托管账户；存续期间，投资回款、收益分配等资金应及时归集至托管账户。2.资金划出需凭甲方投资指令执行，指令应明确划付金额、收款人、用途及对应投资项目信息（如网贷借款人账户、股权标的公司账户等）。（三）账户安全与保密1.乙方应采取加密传输、双重认证、定期备份等技术措施，确保托管账户资金安全及电子数据保密，防止信息泄露或资金挪用。2.未经甲方及投资者合法授权，乙方不得向第三方披露托管账户交易信息、资金余额等数据（法规要求或司法查询除外）。六、信息披露与报告（一）披露内容与方式1.乙方应配合甲方完成基金信息披露，定期（如季度、年度）向投资者披露托管报告（含资金运作、估值结果、投资监督情况等）。2.信息披露可通过基金管理人官网、互联网金融平台专区、电子邮件或投资者预留通讯方式进行，确保信息及时、准确、完整。（二）临时报告义务若发生可能影响基金财产安全或投资者利益的重大事件（如投资项目逾期、监管政策变化、托管账户异常等），乙方应立即通知甲方，并协助履行临时信息披露义务。七、费用与税收（一）托管费用1.托管费按基金财产净值的【X%】年费率计提，每日计提，【按季/按月】支付。计算公式：托管费=前一日基金财产净值×年费率÷当年天数。2.甲方应在支付日前【X】个工作日内，将应付托管费划至乙方指定账户；若基金财产净值不足以支付，甲方应以自有资金垫付，待基金有可分配收益时优先偿还。（二）其他费用基金运作中发生的银行手续费、审计费、律师费、第三方估值服务费等，由基金财产承担（另有约定的除外），乙方凭有效凭证从托管账户列支。（三）税收处理基金财产应缴税费，由甲方依法规申报缴纳；乙方因履行托管职责取得的收入，应按规定缴纳相关税费。八、违约责任与争议解决（一）违约责任1.若甲方未按约定提供投资指令或指令虚假、错误，导致乙方无法履职或基金财产损失的，甲方承担全部赔偿责任。2.若乙方未按约定保管基金财产、执行指令或履行监督义务，导致基金财产损失的，乙方承担赔偿责任（因甲方违规指令或不可抗力导致的除外）。（二）争议解决本合同履行中发生的争议，由双方协商解决；协商不成的，任何一方均有权向【甲方/乙方】住所地有管辖权的人民法院提起诉讼（或约定提交【XX仲裁委员会】仲裁）。九、合同生效与终止（一）生效条件本合同自双方法定代表人（或授权代表）签字并加盖公章之日起生效，至基金合同终止且基金财产清算完毕之日终止。（二）终止情形1.基金合同约定的存续期限届满，且基金财产清算完毕；2.基金份额持有人大会决定终止基金运作；3.甲方或乙方被依法取消基金管理/托管资格，且无合格主体承接相关职责；4.因不可抗力或监管政策变化，导致本合同无法继续履行。（三）终止后的清算合同终止后，乙方应配合甲方对基金财产清算，编制清算报告，经审计后向投资者披露。清算后的剩余财产，按基金合同约定方式分配。附则：本合同一式【X】份，甲乙双方各执【X】份，具有同等法律效力；未尽事宜，双方可签订补充协议，补充协议与本合同不一致的，以补充协议为准。（以下无正文，为签字盖章页）基金管理人（甲方）：（盖章）法定代表人或授权代表（签字）：日期：______年