银行理财顾问资产配置与增值能力绩效评定表

银行理财顾问资产配置与增值能力绩效评定表员工姓名：输入姓名 直接上级：输入姓名所在部门：输入部门 岗位编制：全职编制员工职位：输入职位 考核周期：输入部门考核维度指标名称权重目标值评分标准得分资产配置方案质量方案个性化匹配度35%80%根据客户风险偏好、投资目标及流动性需求，方案与客户实际情况匹配度越高得分越高，满分为100%，低于80%每低5%扣2分产品组合合理性90%根据市场状况及客户需求，产品配置分散度、风险收益匹配度越高得分越高，满分为100%，低于90%每低5%扣2分合规性及风险提示完整性100%方案符合监管要求，风险揭示完整准确得满分，存在遗漏或错误每项扣5分方案更新迭代及时性85%根据市场变化及时调整方案，每次及时更新得2分，延迟更新或未更新不得分，满分为10分（5次机会）客户回访反馈90%客户满意度调查得分，90%以上得满分，80%-89%得80%，低于80%每低5%扣2分客户资产增值效果客户整体资产年化收益率30%高于市场平均水平10%对比同业市场基准，年化收益率超出基准10%得满分，超出5%-9.9%得80%，0%-4.9%得60%，低于0%不得分客户资产波动率控制低于市场平均水平20%对比同业市场基准，波动率低于基准20%得满分，低于15%-19.9%得80%，0%-14.9%得60%，高于0%不得分大额资产配置比例80%以上客户配置中高风险产品统计客户配置中高风险产品比例，80%以上得满分，70%-79%得80%，60%-69%得60%，低于60%不得分资产保值能力市场下行周期客户资产损失率低于5%统计市场大幅下跌时客户资产损失比例，低于5%得满分，5%-7%得80%，8%-10%得60%，高于10%不得分客户留存率年度客户留存率不低于85%统计年度客户流失比例，85%以上得满分，80%-84.9%得80%，75%-79.9%得60%，低于75%不得分客户服务与关系维护客户满意度评分20%90分以上客户定期满意度调查得分，90分以上得满分，85-89分得80%，80-84分得60%，低于80分不得分主动服务次数每月至少4次统计每月主动触达客户次数，每月4次及以上得满分，3次得80%，2次得60%，1次或0次不得分客户投诉率低于1%统计年度客户投诉比例，低于1%得满分，1%-3%得80%，4%-6%得60%，高于6%不得分客户转介绍率10%以上统计通过老客户带来的新客户比例，10%以上得满分，8%-9.9%得80%，5%-7.9%得60%，低于5%不得分服务响应及时性95%以上响应在2小时内统计服务请求响应速度，95%以上在2小时内响应得满分，90%-94.9%得80%，85%-89.9%得60%，低于85%不得分业务拓展与合规性新增客户数量15%年度新增客户不少于50人统计年度新增客户数，达到50人得满分，40-49人得80%，30-39人得60%，低于30人不得分产品销售合规率100%统计销售过程中违规行为次数，0次得满分，1次扣5分，2次及以上不得分培训参与度100%参与年度培训统计年度合规培训参与情况，100%参与得满分，90%-99%得80%，80%-89%得60%，低于80%不得分销售业绩达成率超出团队平均水平20%对比团队销售目标达成比例，超出20%得满分，超出10%-19.9%得80%，0%-9.9%得60%，低于0%不得分客户档案完整度100%完整统计客户档案资料完整性，100%完整得满分，95%-99%得80%，90%-94%得60%，低于90%不得分本考核表用于评估银行理财顾问在资产配置方案质量、客户资产增值效果、客户服务与关系维护、业务拓展与合规性四个维度的综合表现。请根据各指标评分标准逐项评估，最终得分=各维度得分×权重之和。考核周期为自然年，权重分配已考虑岗位核心职责优先级。评分（分）维度一维度二维度三维度四维度五员工评分合计上级评分合计最终得分奖金系数=(员工评分合计*30%)+(上级评分合计*70%)=绩效面谈直接主管签名：