金融科技投资协议

金融科技投资协议鉴于投资方（以下简称“投方”）有意向根据其投资条款清单（如有）或本协议附件（如有）约定的条款向被投资方（以下简称“投司”）投资人民币______元（大写：____________元整）（以下简称“本次投资”），投司同意根据本协议约定的条款和条件接受本次投资；双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守：第一条定义与解释除非本协议上下文另有要求，下列词语具有以下含义：“金融科技”是指运用科技手段创新金融服务模式、产品或流程，并主要应用于银行、证券、保险、支付、财富管理等金融领域的高新技术企业。“投资”是指投方向投司投入的现金或等值有价证券，具体金额和支付方式见本协议第二条。“股权”是指投司根据本协议约定发行的普通股或优先股，具体种类和数量见本协议第二条。“董事会”是指投司依法设立的董事会。“股东会”是指投司依法设立的股东会或股东大会。“关联方”是指根据《中华人民共和国公司法》及相关法律法规定义的关联方。“可分配利润”是指投司根据其财务报表记载的累计可供股东分配的利润。“控制权”是指根据投司章程及中国相关法律法规，能够实际支配投司生产经营活动、决定其重大事项的权利。“书面形式”是指本协议所指的任何信函、传真、电子邮件、电子数据交换或具有同等法律效力的电子记录。“日”是指任何一天，除非上下文另有定义。第二条投资条款2.1投资金额与性质投方同意向投司投资人民币______元（大写：____________元整）（以下简称“投资款”）。该投资款将用于[请填写具体投资用途，例如：投司的业务发展、产品研发、市场拓展、补充营运资金等]。投资款性质为[请选择并填写：普通股股权/优先股股权/可转换票据/可转换债券等]，具体条款见本协议相关约定或附件。2.2投资款支付投方应在本协议生效之日起[]日内，将投资款支付至投司指定的银行账户：账户名称：____________开户银行：____________账号：____________或按照本协议附件[]中约定的方式和时间表支付。2.3估值与股权/权益双方同意，本次投资的估值为人民币______元/股（或采用其他估值方法及结果，请详细约定），投方将获得[]股[]（普通股/优先股）或享有[]（具体权益条款，如票息率、转换价格等）。2.4投资用途承诺投司保证将本次投资款按照本协议第二条2.1款约定的用途使用，并可根据投方或其指定机构的合理要求，提供必要的文件证明资金使用情况。第三条公司治理与董事会3.1董事会组成投司现有董事会由______名董事组成。本次投资完成后，投司董事会人数将增加至______名。投方有权提名______名董事候选人供投司股东会选举，占董事会席位______%。3.2董事会决议权限除非投司章程另有规定，以下事项须经投司董事会______/三分之二以上（请选择）同意方可通过：[请列举并详细约定，例如：修改公司章程、增加或减少注册资本、合并、分立、解散或清算、对外提供大额担保、重大资产出售或收购、聘任或解聘高级管理人员及确定其薪酬、批准年度预算和决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案、对外进行重大投资等]。在上述事项的表决中，投方及其提名的董事拥有的表决权[请选择：享有单独表决权/与其他董事享有同等表决权/在特定事项上拥有一票否决权]。3.3保护性条款除本协议约定的其他权利外，投方享有以下保护性条款：[请列举并详细约定，例如：反对投司进行任何可能导致其控制权发生变更的交易；反对投司向关联方提供不合理的交易条件；反对投司增加负债或进行可能严重影响其偿债能力的借贷；反对投司改变主营业务或进行可能严重影响其持续经营能力的重大调整等。明确反对或同意的具体条件和程序]。3.4董事会/股东会投司将确保投方及其提名的董事/股东能够按照中国法律法规及公司章程的规定，充分行使在董事会/股东会上的表决权和其他股东权利。第四条优先权条款4.1清算优先权在公司发生清算、解散或依法被吊销营业执照、责令关闭时，在偿还所有到期债务、支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，以及缴纳所欠税款后，投方有权在[请选择：普通股股东之前/按其持股比例之后]优先获得其投资本金的[]倍（例如：1.5倍或2倍）返还。具体分配顺序和计算方法见本协议附件[]或按照届时有效的中国法律法规执行。4.2反稀释条款为保护投方的投资价值，设置如下反稀释条款：[请选择并详细约定反稀释方式，例如：完全棘轮条款/加权平均条款。详细说明触发条件、计算方法等]。4.3转换权[如果投资为可转换工具，请详细约定转换触发条件、转换价格/比率、转换程序、转换期限等。如果为股权投资，此条款可能不适用或另有约定]。第五条报告与信息披露5.1财务报告投司应自本协议生效之日起，定期（[]月/季/年）向投方提供经[]（例如：内部审计/符合适用会计准则）编制的财务报表（包括但不限于资产负债表、利润表、现金流量表）及[]（例如：管理层的经营分析报告/其他业务报告）。首次提供时间应为本协议生效后[]日内，后续提供时间分别为每个[]期末后[]日内。5.2重大事项告知投司应自本协议生效之日起，及时（通常指事件发生之日起[]日内）向投方书面告知以下重大事项：[请列举并详细约定，例如：发生重大诉讼或仲裁、公司经营发生重大亏损或面临重大经营风险、发生重大安全事故、重大投资决策、重大资产处置、主要管理人员变动、股权结构发生重大变化、收到证券监管机构或其他政府部门的重大处罚或谴责、公司合并、分立、解散或清算等]。5.3审计权在发生以下任一情形时，经投方合理书面请求，投司应在收到请求后[]日内，聘请投方书面指定的会计师事务所对投司在本协议生效后[]年度的财务报表进行审计，费用由投司承担：[请列举并详细约定，例如：投方对投司的财务状况产生重大疑问、投司未能按期向投方提供符合要求的财务报告、投司控制权发生变更、投司拟进行首次公开募股（IPO）等]。第六条股权转让限制6.1出售限制在本协议有效期内，除非获得投方事先书面同意，投司的任何现有股东、董事、高级管理人员或其关联方不得直接或间接出售、转让或试图出售、转让其持有的投司股权（无论全部或部分）。6.2拖售权（Tag-alongRight）[]（投方/投司）在满足以下条件时，有权要求[]（投司/投方）将其持有的投司全部股权，按照[]（投司/投方）届时提出的交易条款和条件，以同等条件强制出售给[]（[]（投司/投方）指定的第三方/满足特定标准的第三方）：[请详细约定触发条件，例如：投司（或投方）持有的投司股权达到一定比例，且该比例在触发后持续[]月；或投司（或投方）决定出售其持有的投司全部股权等]。6.3随售权（Drag-alongRight）[]（投方/投司）在满足以下条件时，有权要求投司（或投方）将其持有的投司全部股权，按照投方届时提出的交易条款和条件，以同等条件强制出售给投方指定的第三方：[请详细约定触发条件，例如：投方持有的投司股权达到一定比例，且该比例在触发后持续[]月；或投方决定出售其持有的投司全部股权等]。第七条退出机制7.1约定投司可能的退出路径，包括但不限于：[]首次公开募股（IPO）：投司承诺在本次投资完成后的[]年内，若未能实现IPO，投司将采取[]（例如：寻求其他战略投资者/与投方协商后续投资/引入其他投资者等）措施。[]并购退出：投司承诺在本次投资完成后的[]年内，若未能实现IPO，投司将积极寻求被并购的机会，投方享有[]（例如：优先购买权/随售权/优先谈判权）。[]管理层/股东回购：在满足特定条件时（如投司控制权变更、特定年限届满等），由投司管理层或现有股东按照约定价格和条件回购投方持有的股权。[]清算退出：适用第四条4.1款关于清算优先权的规定。第八条竞业禁止与非泄露条款8.1竞业禁止在本协议有效期内及/或自本协议终止之日起[]年内，投司及其关联方、投司高级管理人员及核心员工不得在[请明确地域范围，例如：中国境内/特定省市]从事与投司核心业务构成竞争的任何经营性活动。核心业务范围定义见本协议附件[]或约定。8.2非泄露条款双方同意，在本协议有效期内及/或自本协议终止之日起[]年内，对于在合作过程中获悉的对方的任何商业秘密（包括但不限于技术信息、经营信息、客户信息、财务信息等）均负有严格的保密义务，不得向任何第三方泄露、使用或允许他人使用，但法律法规另有规定或双方另有约定的除外。此保密义务不因本协议的终止而解除。第九条违约条款9.1违约事件任何一方违反本协议项下的任何条款或条件，均构成违约事件，包括但不限于：[请列举并详细约定，例如：投方未能按时足额支付投资款；投司未能按时提供约定的财务报告或信息披露；投司违反公司治理义务或保护性条款；投司违反竞业禁止或非泄露条款等]。9.2违约责任发生违约事件时，违约方应向守约方支付违约金人民币[]元（或约定计算方式，例如：每日按未支付金额的[]%计算），该违约金不足以弥补守约方实际损失的，守约方有权要求违约方赔偿全部损失。守约方在发生违约事件时，还享有采取其他救济措施的权利，包括但不限于：要求违约方停止违约行为、采取补救措施使本协议恢复有效履行、解除本协议并要求违约方赔偿损失等。9.3救济措施[可以进一步细化守约方可采取的具体救济措施及其前提条件]。第十条不可抗力10.1定义“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风）、战争、动乱、政府行为（如法律法规的变更）、疫情等。10.2影响因不可抗力导致任何一方无法履行或无法完全履行本协议项下的部分或全部义务时，该义务的履行在不可抗力影响期间应予中止。遭遇不可抗力的一方应在不可抗力发生后[]日内书面通知另一方，并提供相关证明。双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本协议。因不可抗力造成的损失，双方互不承担责任。第十一条法律适用与争议解决11.1法律适用本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）。11.2争议解决因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交[请选择并明确：[]仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点在[]，仲裁语言为中文。/[]有管辖权的人民法院诉讼解决，由[]人民法院管辖]。第十二条协议生效与期限12.1生效条件本协议自双方授权代表签字并盖章之日起生效；或[]（例如：投资款支付完毕之日起）生效。12.2协议期限本协议有效期为自本协议生效之日起至[请明确终止条件，例如：投司完成IPO/投司向投方完成完全退出/约定的退出事件发生/双方约定的其他期限届满]之日止。第十三条其他条款13.1完整性本协议构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就本协议标的进行的所有口头或书面的沟通、陈述、协议和谅解。13.2修订对本协议的任何修改或补充，均须经双方书面同意并签署补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。13.3转让未经投司事先书面同意，投方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给任何第三方。13.4可分割性若本协议任何条款被有管辖权的人民法院或仲裁机构认定为无效、非法或不可执行，该条款应被视为从本协议中删除，但本协议的其他条款应继续完全有效。13.5适用性本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均应适用中国法律。若本协议任何条款与中国法律相冲突，该条款应作与中国法律相一致的解释或调整，但不得影响本协议其他条款的效力。13.6通知双方就本协议项下的任何通知或通讯，均应按照本协议首页所示的地址或本协议书面通知中载明的地址，通过书面形式（包括信函、传真、电子邮件）发送。任何一方变更联系方式，应提前[]日书面通知另一方。13.7附件本协议的附件是本协议不可分割的组成部分，与本协议正文具有同等法律效力。[]（如有，请列出附件名称）。13.8争议优