线上财务代付代收协议书

线上财务代付代收协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX国际贸易有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区建国路88号XX大厦15层1501室

甲方法定代表人/负责人：张伟

甲方联系方式/p>

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX财务管理有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴金融贸易区XX路188号XX塔楼25层2501室

乙方法定代表人/负责人：李明

乙方联系方式/p>

协议简介：

鉴于甲方在业务运营过程中需要高效、规范的财务代付代收服务，以优化资金管理、降低交易成本、提升商业效率；

鉴于乙方作为专业的财务服务机构，具备丰富的金融服务经验、完善的操作流程及严格的风险控制体系，能够为甲方提供安全、便捷、合规的财务代付代收服务；

为明确双方在财务代付代收合作中的权利与义务，保障交易安全与合法权益，经双方平等协商，特依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，制定本协议。本协议旨在通过规范化的服务模式，实现甲方资金支付与收取的自动化、透明化管理，同时确保乙方服务的专业性、时效性与保密性，共同构建稳定、高效的财务合作框架。双方基于互信互利原则，同意将甲方指定款项通过乙方平台进行代付或代收操作，并严格遵守本协议约定，确保合作顺利进行。本协议的签订及履行，是双方建立长期稳定合作关系的基础，所有条款均具有法律约束力。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲乙双方在财务代付代收服务合作中的权利与义务，确保甲方通过乙方平台实现指定款项的安全、高效、合规支付与收取。具体内容涵盖：甲方授权乙方根据约定代为执行资金支付或收取操作，乙方负责提供专业的代付代收服务，包括但不限于资金验证、指令执行、交易记录生成、资金到账确认等。本协议范围包括但不限于代付服务（如货款支付、租金支付、服务费支付等）和代收服务（如货款收取、租金收取、服务费收取等），具体业务类型、金额、频率及执行细节由双方另行确认或依据本协议附件约定执行。

第二条定义

本协议中下列词语具有特定含义：

1.“代付”指乙方根据甲方授权，在核实相关交易背景及支付条件符合约定后，代甲方将指定款项支付给指定收款人的行为；

2.“代收”指乙方根据甲方授权，在收到指定付款人的款项后，核实资金来源及交易背景符合约定，代甲方将款项接收并转付的行为；

3.“服务费”指乙方提供本协议约定代付代收服务所收取的费用；

4.“交易指令”指甲方提交给乙方的包含支付或收取对象、金额、事由等信息的书面或电子指令；

5.“结算周期”指乙方处理代付或代收业务后，与甲方进行服务费结算的周期，具体以双方约定为准；

6.“保密信息”指本协议履行过程中，一方以书面、口头或电子方式向对方披露的涉及商业秘密或未公开的财务数据、交易信息等。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定及附件内容，提供专业、及时的代付代收服务，并有权对乙方的服务质量进行监督与评价；

（2）甲方有权要求乙方提供代付代收业务的详细交易记录、对账单及资金流向证明，乙方应在收到甲方合理请求后及时提供；

（3）甲方有权基于实际业务需求，调整或撤销已提交的代付或代收指令，但应提前满足本协议约定的通知期限，并承担因此可能产生的合理费用；

（4）甲方义务在于：

a.确保其提交的代付或代收指令内容真实、完整、合法，并有权对指令的合法性及真实性承担最终责任；

b.按照本协议约定及时向乙方支付服务费及其他应付款项，逾期支付应承担违约责任；

c.配合乙方完成交易背景资料、身份证明文件的提供及必要的核实程序，确保资金来源及用途符合法律法规及监管要求；

d.对其授权操作人员进行必要培训，确保操作人员理解本协议内容及操作规范，避免因操作失误导致损失；

e.如发现乙方服务存在违法违规行为或可能损害自身利益，有权立即要求乙方停止服务并采取补救措施，同时依法追责。

2.乙方的权力和义务：

（1）乙方有权要求甲方提供清晰、有效的代付代收授权文件及必要的交易背景资料，有权拒绝执行不符合法律法规或本协议约定的指令；

（2）乙方有权按照本协议约定收取服务费，并有权在服务完成后向甲方主张相应费用；

（3）乙方有权要求甲方在约定结算周期内完成服务费支付，甲方逾期支付时，乙方有权依据本协议约定采取递增利率计息等措施；

（4）乙方义务在于：

a.建立并维护安全、稳定的代付代收服务平台，确保交易指令处理的及时性、准确性及资金流转的安全性；

b.对甲方授权操作人员进行资质审核，并采取技术手段防范内部操作风险及外部欺诈行为；

c.严格遵守保密义务，对甲方提供的保密信息承担保密责任，未经甲方书面同意不得向任何第三方泄露；

d.在执行代付或代收业务时，对资金流向、交易背景进行必要核实，确保服务符合反洗钱、反恐怖融资等监管要求；

e.建立完善的事务处理记录及异常情况应对机制，在发生交易错误、资金争议或系统故障时，第一时间响应并协助甲方解决问题；

f.定期向甲方提供代付代收业务的对账清单及服务报告，详细列明交易笔数、金额、执行状态及费用明细，接受甲方的合理质询；

g.如因乙方过错导致甲方资金损失或产生额外费用，乙方应在合理范围内承担赔偿责任，但赔偿上限以本协议约定为准。

第四条价格与支付条件

双方同意，乙方提供本协议项下的代付代收服务，按照以下标准和方式收取服务费：

1.服务费标准：甲方应向乙方支付的服务费，根据交易类型、金额及服务复杂程度确定。具体费率如下：

（1）代付服务费：按代付金额的0.1%收取，单笔交易最低收费人民币50元，最高收费人民币2000元；

（2）代收服务费：按代收金额的0.08%收取，单笔交易最低收费人民币40元，最高收费人民币1500元；

（3）其他增值服务（如加急处理、资金托管等）按乙方另行公示的标准收费。

2.支付方式：甲方应通过银行转账、线上支付或其他双方约定的方式，将服务费支付至乙方以下账户：

开户名称：XX财务管理有限公司

开户银行：中国工商银行上海陆家嘴支行

银行账号：6222020100112345678

3.支付时间：

（1）服务费结算周期为每月1日至当月最后一日，甲方应在每月10日前支付上一个月的服务费；

（2）如甲方存在预付费用或分期结算安排，具体支付时间以双方书面约定为准；

（3）甲方逾期支付服务费，每逾期一日，应按应付未付款项的万分之五向乙方支付违约金，直至付清为止。

4.费用减免：乙方在以下情形可减免服务费：

（1）甲方年度交易额达到人民币1000万元以上的，乙方可给予不超过5%的服务费折扣；

（2）因乙方重大过失导致交易失败或甲方直接损失的，乙方应退还已收取的服务费。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为三年，自2024年1月1日至2026年12月31日止。协议期满前三个月，如双方无书面异议，可自动续展三年。

2.协议终止：

（1）甲方提前终止：甲方在协议有效期内可书面通知乙方终止本协议，但需支付已完成服务的相应服务费及本协议约定的违约金；

（2）乙方提前终止：如甲方连续三个月未支付服务费或存在严重违约行为，乙方有权书面通知甲方终止协议，并要求赔偿因此造成的损失。

3.关键时间节点：

（1）每月1日-5日为乙方对上月交易数据对账及结算日；

（2）如遇节假日，相关时间节点顺延至节假日后第一个工作日；

（3）甲方提交交易指令后，乙方应在2个工作小时内完成初步审核，并在4小时内确认执行或提出异议。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）虚假指令或非法交易：如甲方提交的代付或代收指令系虚假或用于非法目的，乙方有权立即停止服务并解除协议，甲方应向乙方支付违约金人民币50万元，并赔偿乙方因此遭受的全部损失，包括但不限于平台冻结成本、费用及第三方索赔。

（2）逾期付款：除第四条约定外，甲方逾期支付服务费超过15日，乙方有权暂停所有代付代收服务，直至甲方付清款项及违约金，且甲方信用评级将受影响。

（3）资料提供不完整：因甲方未按时提供必要身份证明或交易文件，导致乙方无法完成合规审核，乙方有权拒绝执行相关指令，已收取的费用不予退还。

2.乙方违约责任：

（1）系统故障或操作失误：因乙方系统故障、技术缺陷或操作人员重大过失，导致甲方资金错误支付或延迟到账，乙方应在2小时内启动应急处理程序，并按以下标准赔偿：

-资金错付：乙方应全额返还错误支付金额，并赔偿直接损失金额的200%；

-延迟到账：每延迟一日，按延迟金额的万分之五向甲方支付违约金，延迟超过5日且非不可抗力原因的，甲方有权解除协议，乙方支付违约金人民币30万元。

（2）泄露保密信息：如乙方泄露或不当使用甲方提供的保密信息，导致甲方遭受第三方索赔或商业利益受损，乙方应承担全部赔偿责任，且甲方有权要求永久终止协议。

（3）未履行审核义务：如乙方未按约定核实资金来源或交易背景，导致甲方卷入非法交易或资金被冻结，乙方应免除相关责任，并赔偿甲方因此遭受的直接损失。

3.违约金上限：双方约定的违约金总额不超过人民币500万元，实际损失超过违约金部分的，守约方有权进一步追偿。

4.违约处理程序：违约方在收到守约方书面违约通知后30日内未纠正的，守约方有权采取包括但不限于解除协议、调整服务范围等措施，并要求立即支付所有应付款项及违约金。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指双方在签订本协议时不能预见、对其发生和后果不能避免并不能克服的事件，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风）、战争、恐怖袭击、政府行为（如法律法规变更、行政命令）、流行病疫情以及网络攻击、系统瘫痪等无法归责于任何一方技术故障。

2.通知义务：任何一方因不可抗力不能履行本协议义务时，应在事件发生后48小时内书面通知对方，并提供相关证明文件。通知应详细说明不可抗力的影响范围、预计持续时间及已采取的应急措施。

3.责任免除：因不可抗力导致本协议部分或全部不能履行的，受影响方不承担违约责任，但应及时采取措施减少损失，并在不可抗力消除后恢复履行。如不可抗力持续超过30日，双方可协商解除协议，已产生的服务费按实际履行比例结算。

4.不可免除的责任：因不可抗力导致的一方直接财产损失（如设备损坏、数据丢失）由该方自行承担，双方互不追责。但若不可抗力通过一方过错（如未及时升级系统防御）加剧，该方仍需承担相应责任。

5.证明标准：不可抗力的证明文件包括政府公告、法院判决、第三方机构报告等，由主张免责方提供。双方对不可抗力认定有争议的，提交第九条约定的争议解决机构裁决。

第八条争议解决

1.争议范围：本协议所有争议包括但不限于协议效力、履行分歧、违约责任及争议解决方式选择等。

2.协商优先：双方发生争议时，应首先通过书面函件或视频会议协商解决，协商期限不超过30日。协商达成一致的，以书面形式确认并作为本协议补充。

3.调解程序：协商不成的，双方可共同委托中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）上海分会进行调解。调解成功的，调解书经双方签收后具有约束力。

4.仲裁选择：调解不成的或双方直接选择仲裁的，争议应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照该会现行规则在北京进行仲裁。仲裁裁决为终局裁决，对双方均有法律约束力。

5.诉讼排除：除上述仲裁约定外，双方均不得就本协议争议向任何法院提起诉讼。仲裁前任何一方单方面向法院起诉的，对方有权申请仲裁庭不予受理或撤销诉讼。

6.仲裁费用：仲裁费用（包括仲裁费、律师费等）由败诉方承担，但双方另有约定的除外。

7.法律适用：争议解决均适用中华人民共和国法律，且不受仲裁地或诉讼地法律变化的影响。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、文件等均应以书面形式，通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或双方确认的电子数据交换系统发送至本协议首部列明的地址或联系方式。以电子邮件方式发送的，发送成功时视为送达；以快递方式发送的，签收日或投递日视为送达。任何一方变更联系方式，应提前10日书面通知对方。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均需双方签署书面文件方能生效。未经双方书面同意，任何一方不得单方面变更协议内容。乙方提供的服务模板或操作指引，如未标注为最终版本，视为协议附件的一部分。

3.终止条件：除本协议另有约定外，任一方可在提前30日书面通知对方的情况下终止本协议，但通知发出前已产生的服务及费用仍需支付。如因一方根本违约导致协议无法继续履行，守约方有权立即终止协议，并要求赔偿损失。

4.法律适用与管辖：本协议适用中华人民共和国法律解释，且争议解决条款独立适用，不因协议其他部分的无效而失效。双方均应遵守所在地监管要求，不得利用本协议从事非法活动。

5.可分割性：本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近的有效条款。

6.独立性：本协议构成双方关于财务代付代收合作的完整协议，取代此前所有口头或书面约定。

第十条附则

1.附件效力：本协议附件包括但不限于《服务费费率表》、《操作细则》、《风险控制指引》及《保密承诺书》，与本协议具有同等法律效力。附件内容如与协议正文冲突，以附件为准，但附件未约定的事项适用协议正文。

2.技术对接：双方同意在协议生效后30日内完成系统接口对接测试，确保交易指令自动传输。如因技术原因延迟对接，乙方可免收该阶段产生的服务费，但甲方仍有义务配合测试。

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