金融理财顾问资产配置与收益达成率评估表

金融理财顾问资产配置与收益达成率评估表员工姓名：输入姓名 直接上级：输入姓名所在部门：输入部门 岗位编制：全职编制员工职位：输入职位 考核周期：输入部门考核维度指标名称权重目标值评分标准得分资产配置质量客户资产配置符合性35%95%根据监管要求及公司规范，配置比例偏离标准超出5%扣1分，偏离超出10%扣2分，偏离超出15%扣3分，直至扣完该指标分值。客户资产配置多样性80%配置资产种类数达到5种及以上得满分，每减少1种扣2分，最低得0分。客户风险偏好匹配度90%配置风险等级与客户风险承受能力匹配度达到90%及以上得满分，每降低5%扣1分，最低得0分。资产配置方案合理性85%配置方案经客户确认并符合其短期及长期财务目标得满分，方案调整频繁或偏离目标超出10%扣2分，最低得0分。客户资产配置合规性100%所有配置符合监管及公司合规要求得满分，出现违规配置（如禁止性投资）直接得0分。收益达成率产品平均收益率30%5%产品组合平均年化收益率达到5%及以上得满分，每低1%扣3分，最低得0分。客户目标收益达成率85%客户实际收益达到其设定目标收益的比例达到85%及以上得满分，每低5%扣1分，最低得0分。超额收益贡献10%产品组合超额收益（相对于基准指数）贡献率达到10%及以上得满分，每低1%扣1分，最低得0分。收益波动性控制80%产品组合年化波动率控制在客户可接受范围内（如标准差低于行业平均水平20%）得满分，每超出20%扣2分，最低得0分。收益预测准确度75%季度收益预测与实际收益偏差不超过±10%得满分，偏差超出±10%扣1分，偏差超出±15%扣2分，最低得0分。客户关系管理客户满意度20%90%客户满意度调查得分达到90分及以上得满分，每低1分扣1分，最低得0分。客户留存率85%自然流失率控制在15%以下得满分，每高于15%的1%扣1分，最低得0分。客户转化率20%新增客户数量达到年度目标的20%及以上得满分，每低5%扣1分，最低得0分。客户互动频率4次/季度每季度与客户有效互动（如面谈、电话、微信沟通）达到4次及以上得满分，每少1次扣1分，最低得0分。客户投诉处理率100%所有客户投诉在规定时间内（如3个工作日）得到响应并妥善解决得满分，出现未及时处理或处理不满意的直接得0分。合规与专业能力合规培训完成率15%100%完成公司及监管机构要求的全部合规培训并考核合格得满分，每缺失1项扣2分，最低得0分。产品知识掌握度90%通过年度产品知识考核，得分达到90分及以上得满分，每低1分扣1分，最低得0分。销售行为合规性100%销售过程中无虚假宣传、误导性陈述等违规行为得满分，出现任何违规直接得0分。客户信息保密性100%严格遵守客户信息保密制度，无泄露客户隐私事件得满分，出现泄露事件直接得0分。持续学习与认证1项/年每年获得至少1项行业或公司内部专业认证（如CFP、CFA、内部产品认证等）得满分，未获得扣5分。本考核表旨在全面评估金融理财顾问在资产配置质量、收益达成率、客户关系管理及合规专业能力四个维度的表现。请根据各指标的实际完成情况，对照评分标准进行打分。权重分配依据岗位职责重要性设定，最终绩效得分=Σ(各维度得分×权重)。请确保数据来源真实可靠，并经相关负责人签字确认。评分（分）维度一维度二维度三维度四维度五员工评分合计上级评分合计最终得分奖金系数=(员工评分合计*30%)+(上级评分合计*70%)=绩效面谈直接主管签名：被考核者签名