2026年基金从业资格证考试题库500道及参考答案【基础题】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、股权投资基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人，以下符合相关标准的是（）。

A.自然人丁持有某信托计划100万元，近三年年均收入60万元

B.自然人丙持有资管计划产品额度200万元，近三年年均收入20万元

C.自然人甲持有某有限责任公司100万元的出资，近三年年均收入20万元

D.自然人乙最近三年个人年均收入30万元，无任何金融资产

【答案】：A2、某10年期附息债券，面值为100元，市场价格为98元，一位基金经理用这个债券的当前收益率直接来估算其到期收益率，以下较为合理的解释的是（）

A.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率，所以可以用当期收益率来估算

B.其他因素相同情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向増减，当期收益率与票面利率有关，所以可以用当期收益率来估算

C.到期收益率不考虑债券投资所获得的资本利得或损失，所以可以用当期收益率来估算

D.其他条件相同的情况下，到期收益率和市场价格呈同方向増减，当期收益率与市场价格有关，所以可以用当期收益率来估算

【答案】：A3、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。

A.4Cs

B.5Ps

C.4Ps

D.5Cs

【答案】：C4、息票率6%的3年期债券，市场价格为97.3440元，到期收益率为7%，久期为2.83年，那么，当该债券的到期收益率增加至7.1%，价格的变化为（）。

A.利率上升0.1个百分点，债券的价格将下降0.257元

B.利率上升0.3个百分点，债券的价格将下降0.237元

C.利率下降0.1个百分点，债券的价格将上升0.257元

D.利率下降0.3个百分点，债券的价格将上升0.237元

【答案】：A5、下列关于风险报告和监控环节的内容有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A6、母基金发展初期，主要从事（），（）是母基金的本源业务。

A.初级投资；初级投资

B.一级投资；一级投资

C.一级投资；二级投资

D.初级投资；二级投资

【答案】：B7、下列关于私募基金的说法不正确的是()。

A.客户人数较少

B.运作形式灵活

C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高

D.不面向公众发行

【答案】：C8、道德的特征有（）。

A.公开性

B.相同性

C.自由性

D.继承性

【答案】：D9、关于内部控制的目标，以下表述错误的是（）

A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

B.促进公司完成收入、利润及管理规模等预算考核指标、提升公司行业排名

C.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时

D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

【答案】：B10、下列表述中，错误的是（）。

A.对一般的投资者而言，影响投资者需求的关键因素主要包括：投资期限、收益要求和风险容忍度

B.投资期限越长，则投资者越能够承担更大的风险

C.投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿，通常认为风险承受能力对个人投资者更为重要

D.通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求越低

【答案】：C11、信息技术内部控制制度不包括（）。

A.内部资金对账制度

B.门禁制度

C.严格的授权制

D.内外网分离制度

【答案】：A12、某基金采用市场中性策略，运用沪深300股指期货主要对冲的风险类型是（）。

A.股票市场的系统性风险

B.重点持仓的个股风险

C.汇率风险

D.利率风险

【答案】：A13、基金信息披露的内容不包括()。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金份额持有人的资产状况

D.基金份额上市交易公告书

【答案】：C14、下列关于基金利润的叙述中，错误的是（）。

A.投资者在法定节假日前最后一个开放日的利润将与整个节假日期间的利润合并后于法定节假日后第一日进行分配

B.节假日的利润计算基本与在周五申购或赎回的情况相同

C.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润

D.货币市场基金每周一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配

【答案】：A15、某股权投资基金（简称“基金”）于2019年1月1日开始募集，以下事项中，应当在募集期间向投资者披露的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B16、下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是()。

A.泰国证券交易所

B.吉隆坡证券交易所

C.河内证券交易所

D.新加坡证券交易所

【答案】：D17、根据《中华人民共和国证券法》，下列不属于证券登记结算机构职责的是（）。

A.为证券交易提供集中登记服务

B.为证券交易提供存管服务

C.为证券交易提供投资咨询服务

D.为证券交易提供结算服务

【答案】：C18、夏普比率是用某一时期内投资组合平均（）除以这个时期收益的标准差。

A.相对收益

B.超额收益

C.绝对收益

D.部分收益

【答案】：B19、业务尽职调查重点关注内容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D20、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额应达到准予注册规模的（）以上。

A.25％

B.30％

C.50％

D.80％

【答案】：D21、投资者购买信托（契约）型股权投资基金后，以下做法合规的是（）。

A.将所购买的基金权益拆分平价分销给不特定的人群

B.将所购买的基金权益拆分加价分销给不特定的人群

C.以所购买的基金份额再募集一只基金

D.将所购买的基金份额按照基金合同的约定转让给第三方

【答案】：D22、基金客户服务的流程包含以下内容（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D23、目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收（）。

A.营业税

B.所得税

C.增值税

D.印花税

【答案】：D24、QDII投资者是（）。

A.合格境内机构投资者

B.合格境外机构投资者

C.合格境内个人投资者

D.合格境外个人投资者

【答案】：A25、合规管理部门的基本职责包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A26、中国证监会及其派出机构可以对股权投资基金运作中的违法违规行为进行行政处罚，处罚对象包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D27、基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当计价错误率达到（）%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。

A.0.25

B.0.5

C.0.75

D.1

【答案】：B28、（2016年真题）相比其他开放式基金，QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。

A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

C.QDII基金份额可以用人民币、美元或其他外汇货币为计价货币认购

D.QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金不同

【答案】：D29、关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C30、契约型基金合同适应股权投资相关内容主要包括（）。

A.I、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D31、与房地产一样，（）是应对通货膨胀最有效的手段。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.ETF

【答案】：A32、为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入()制度安排。

A.货银对付

B.分级结算

C.净额清算

D.共同对手方

【答案】：D33、（2018年真题）股权投资基金的全称为私人股权投资基金（PrivateEquityForid）,其中私人股权的含义是（）

A.非公开发行和交易的股权

B.个人持有的股权

C.通过收购获得的股权

D.上市公司流通股

【答案】：A34、契约型股权投资基金清算，应当由（）进行清算。

A.清算人

B.清算小组

C.投资者

D.管理人

【答案】：B35、（）是指货币随着时间推移而发生的增值。

A.货币的流通价值

B.货币的使用价值

C.货币的互換价值

D.货币的时间价值

【答案】：D36、私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会在网站公示的私募基金基本情况不包括（）。

A.基金销售机构名称

B.成立时间

C.联系方式

D.备案时间

【答案】：A37、下列哪项不属于管理人应当采取的会计控制措施（）。

A.建立凭证制度

B.建立复核制度

C.内外网分离制度

D.成本控制和业绩和业绩考核制度

【答案】：C38、()反映了基金投资组合所有股票的总体情况。

A.基金分类

B.基金业绩计算

C.基金风格

D.基金星级评价

【答案】：C39、依照我国公司法规定，公司的合并、分立、解散、修改公司章程或增减注册资本等事项须经（）通过。

A.全体股东

B.二分之一以上股东

C.三分之一以上股东

D.三分之二以上股东

【答案】：D40、交易所上市交易的债券一般按照（）进行估值。

A.成本价

B.第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价

C.交易所收盘价

D.交易所市价

【答案】：B41、下列关于基金利润的叙述中，错误的是（）。

A.投资者在法定节假日前最后一个开放日的利润将与整个节假日期间的利润合并后于法定节假日后第一日进行分配

B.节假日的利润计算基本与在周五申购或赎回的情况相同

C.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润

D.货币市场基金每周一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配

【答案】：A42、（2017年真题）（）是指在一定期限之后如果企业未能完成一定指标，投资者会获得一定补偿，以弥补其由于企业的实际价值降低所受的损失。

A.赎回条款

B.补偿安排

C.对赌安排

D.回售条款

【答案】：C43、下列不属于金融市场按照不同的交易标的物进行分类的是（）。

A.货币市场

B.证券市场

C.外汇市场

D.黄金市场

【答案】：A44、基金管理公司内部控制机制是指（）。

A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系

B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序

C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序

D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称

【答案】：A45、基金客户服务具有的特点包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B46、假定H银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品，存款期限为5年，，每年加息一次，每年结息一次，收益逐年增加，第一年存款为固定利率4%，以后4年每年增加0.5%的收益，银行有权在一年后提前终止该笔存款。如果某人的存款数额为5000美元，请问该客户第三年第一季度的收益为（）美元（360天／年计）。

A.68.74

B.49.99

C.62.5

D.74.99

【答案】：C47、投资后阶段信息获取的主要渠道包括（）。

A.I、II

B.I、III、Ⅳ

C.II、III、Ⅳ

D.I、II、III

【答案】：D48、关于股权投资基金管理人业务环节管理制度的要求，下列表述错误的是（）

A.股权投资管理基金人应当加强对关联机构和分支机构的管理

B.股权投资基金管理人不仅要建立各个业务环节的管理制度，并要有效实施

C.股权投资基金管理人应当建立资金募集、投资运作、信息披露、合规风控、业务外包、会计核算、投资者适当性管理等各个业务环节的管理制度

D.股权投资基金管理人不能同时管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同股权投资基金

【答案】：D49、下列不属于项目退出的意义的是（）

A.实现投资收益,控制风险

B.促进投资循环，保持资金流动性

C.增加投资收益，分配未分配利润

D.评价投资活动,体现投资价值

【答案】：C50、股权投资基金在运作过程中，可能产生的费用包括（）

A.管理费、托管费、第三方服务费用

B.基金合同生效后的信息披露费用

C.基金合同终止时的清算费用

D.以上都是

【答案】：D51、根据（），可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。

A.法律形式

B.投资对象

C.运作方式

D.投资目标

【答案】：B52、(2017年)依据基金销售适用性原则，下列做法正确的是（）。

A.六一儿童节向儿童优惠销售基金

B.向低风险偏好投资人推荐分级8级基金

C.基金产品的风险评价应当每年更新一次

D.把合适的产品卖给合适的投资人

【答案】：D53、（2017年真题）下列属于基金业协会职责的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B54、（2017年真题）就股权投资基金对被投资企业的投后管理，下列不属于投后管理行为的是（）。

A.对被投企业进行的项目监控活动

B.对被投企业提供的增值服务

C.项目估值

D.定期参加董事会会议

【答案】：C55、货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。

A.每万份基金收益、7日年化收益率

B.每份基金收益、7日年化收益率

C.每份基金收益、3日年化收益率

D.每万份基金收益、3日年化收益率

【答案】：A56、以下不属于我国证券投资基金业协会职责的是（）。

A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作

D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分

【答案】：C57、我国（）的正式生效，使得我国建立有限合伙型股权投资基金有了可能。

A.《合同法》

B.《合资企业法》

C.《合伙企业法》

D.《证券法》

【答案】：C58、()是金融市场上最重要的中介机构。

A.政府

B.非金融机构

C.金融机构

D.证券公司

【答案】：C59、在对电子商务A公司做财务尽调时，按照市销率2倍进行估值。A公司全年平台销售8亿元，获得销售佣金4000万元，税后净利润400万元，则该电子商务公司的估值为（）。

A.800万元

B.28亿元

C.16亿元

D.8000万元

【答案】：C60、在（）内，基金管理人主要负责进行投资后管理及退出投资项目的工作。

A.募集期

B.管理退出期

C.投资期

D.滚动投资期

【答案】：B61、股权投资基金A投资了企业B，上市公司C与企业B在客户群体及业务相关度较高，为了整合资源实现协同发展C通过向B的股东非公开发行新股以及支付现金的方式，用于收购基金A所持有的企业B的股权，从而使其实现间接上市,基金A最终通过公开市场转让C的股票实现退出。B间接上市的方式为（）。

A.借壳上市

B.要约收购

C.参与上市公司重大资产重组

D.股票首次公开发行

【答案】：C62、（2018年真题）投资者一般可以通过（）方式认购ETF份额。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D63、保本基金的安全垫等于（）。

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

B.投资组合中风险资产与保本资产的比例

C.投资组合现时净值超过价值底线的数额

D.投资组合中风险资产与保本资产的总额

【答案】：C64、清算价值法评估的步骤不属于的一项是（）

A.进行业务尽职调查，收集与被评估资产或类似资产清算拍卖相关的价格资料。

B.分析、验证价格资料的科学性和可靠性

C.逐项对比分析评估与参照物的差异及其程度，包括实物差异、市场条件、时间差异和区域差异等

D.根据差异程度及其他影响因素，估算被评估资产的价值，最后得出评估结果

【答案】：A65、（2020年真题）关于企业估值方法中的清算价值法，表述错误的是（）。

A.一般采用清算价值法估值时采用较高的折扣率

B.对股权投资基金而言，企业在正常可持续经营情况下，一般不会采用清算价值法

C.清算价值法常见于杠杆收购和破产投资策略

D.采用清算价值法应进行市场调查，收集与被评估资产或类似资产清算拍卖相关的价格资料

【答案】：A66、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

A.1

B.5

C.3

D.10

【答案】：C67、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。

A.20%；200%

B.20%；100%

C.50%；200%

D.10%；100%

【答案】：A68、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是（）。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.稳定型基金

【答案】：A69、避险策略基金通常将大部分资金投资于（）。

A.与基金到期日一致的股票

B.与基金到期日一致的货币市场工具

C.衍生金融工具

D.与基金到期日一致的债券

【答案】：D70、以下关于监事会的说法错误的是()。

A.提议召开董事会

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

【答案】：A71、下列关于我国QFII的发展历程说法错误的是（）。

A.《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》的正式实施，标志着制度在我国正式进入操作阶段

B.2002年11月5日，上海证券交易所和深圳证券交易所发布了《合格境外机构投资者证券交易实施细则》

C.2003年5月23日，瑞士银行和野村证券株式会社成为我国第一批获准入境的境外机构投资者

D.2003年7月9日，瑞士银行通过电话下达了第一单交易指令，意味着QFII正式在我国证券市场上实际参与投资

【答案】：B72、下列关于不动产投资工具的说法完全正确的是（）。

A.房地产投资信托

B.房地产权益基金

C.房地产有限合伙

D.以上说法都对

【答案】：D73、关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是（）。

A.持续学习

B.持证上岗

C.审慎开展执业活动

D.具有本科以上学历

【答案】：D74、证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金（）。

A.有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置

B.有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用

C.有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化

D.有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构

【答案】：C75、对于基金合同生效1年以上但不满10年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，下列说法错误的是（）。

A.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告

B.计算基金的业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则

C.如宣传推介材料公布日在下半年，只需登载当年下半年度的业绩

D.应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

【答案】：C76、投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（）。

A.9:00-11:30；13:00-15:00

B.9:00-11:30；13:30-15:00

C.9:30-11:30；13:00-15:00

D.9:30-11:30；13:30-15:00

【答案】：C77、关于QDII基金，以下表述正确的是（）。

A.QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品

B.QDII可以投资贵金属凭证

C.QDII可以融资购买证券

D.QDII可以投资房地产抵押按揭

【答案】：A78、关于加强基金管理人的内部控制，以下说法错误的是（）。

A.可以保障基金财产的安全

B.可以消除投资者和基金管理人的信息不对称

C.可以防范基金管理人做出违背投资者利益的行为

D.可以保障投资者和基金管理人双方的利益

【答案】：B79、下列不属于私募股权投资的战略形式的是（）。

A.成长权益

B.并购投资

C.价值投资

D.危机投资

【答案】：C80、基金募集申请期间，申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：C81、()即一切可公开获得的有关公司财务及其发展前景等方面的信息。

A.历史信息

B.公开可得信息

C.内部信息

D.内幕信息

【答案】：B82、关于投资策略说明书，以下选项不属于其组成内容的是（）

A.托管费率

B.交易机制

C.投资限制

D.业绩比较基准

【答案】：A83、沪深300股指期货合约的最小变动价位为（）

A.0.2

B.0.02

C.0.01

D.0.1

【答案】：A84、国际惯例将利差用基点表示，1个基点等于（）。

A.0.1%

B.0.01%

C.0.05%

D.0.03%

【答案】：B85、开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）

A.6个月

B.3个月

C.1年

D.1个月

【答案】：B86、以下对流动性的描述错误的有（）。

A.投资者投资于流动性越好的资产，可以得到更高的预期收益

B.流动性是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度

C.流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现，而不需要支付较高的成本

D.如果没有预期的变现需求，投资者可以适当降低流动性要求

【答案】：A87、下列选项不属于基金销售人员禁止性规范的是()。

A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩

C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证

D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

【答案】：B88、标准·普尔和惠誉的最高信用等级是（）。

A.AAAA级

B.AAA级

C.AAa级

D.Aaa级

【答案】：B89、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：C90、关于货币市场基金的利润分配的说法，错误的选项是（）。

A.每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配

B.节假日的利润计算基本与在周五申购或赎回的情况相同

C.当日申购的基金份额自当日起享有基金的分配权益

D.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润

【答案】：C91、基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C92、（）是合规管理的关键性原则。

A.惩罚性原则

B.隔离性原则

C.独立性原则

D.分离性原则

【答案】：C93、关于外币股权投资基金，表述错误的是（）。

A.外币股权投资基金既可以在中国境内以基金名义注册法人实体，也可以在中国境外以基金名义注册法人实体

B.相对于人民币股权投资基金而言，投资币种为外币

C.外币股权投资基金是指依据中国境外的相关法律在中国境外设立，主要以外币对中国境内的企业进行投资的股权投资基金

D.外币股权投资基金在投资过程中，通常在中国境外设立特殊目的公司作为受资对象，并在境外完成项目的投资退出

【答案】：A94、下列免征营业税的收入有（）

A.金融机构买卖基金份额的差价收入

B.金融机构买卖基金的差价收入

C.基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入

D.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入

【答案】：C95、下列关于零息债券的说法，不正确的是（）。

A.零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限

B.零息债券在存续期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值

C.零息债券以面值为价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益

D.许多偿还期是1年或1年以下的债券以零息债券的方式发行，偿还期在1年以上的零息债券风险较大，投资者通常不愿意购买，发行人的借款成本也会上升

【答案】：C96、（2020年真题）私募基金管理人提供的登记申请材料完善的,中国证券投资基金业协会应当自收到登记材料之日起20个工作日内以（）方式,为私募基金管理人办结登记成功手续。

A.电话通知

B.现场公示

C.网站公示

D.纸媒公告

【答案】：C97、在宣传推介材料（），基金销售机构应当向监管部门报备相关材料,

A.发布之日前3个工作日

B.发布之日起5个工作日内

C.发布之日前5个工作日

D.发布结束后3个工作日内

【答案】：B98、常见的算法交易策略不包括（）。

A.成交量加权平均价格算法

B.时间加权平均价格算法

C.跟量算法

D.简单成本平均法

【答案】：D99、私募股权投资基金投资项目估值的主要方法有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A100、远期合约的交割方式通常采用（）。

A.对冲平仓

B.实物交割

C.现金交割

D.现券交割

【答案】：B101、我国《合伙企业法》生效时间为（）

A.2007年6月1日

B.2008年6月1日

C.2008年3月1日

D.2007年3月1日

【答案】：A102、下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。

A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

C.股票基金能给投资者带来稳定收入

D.股票基金以追求长期的资本增值为目标

【答案】：C103、封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。

A.投资本人

B.基金管理人

C.基金发售人

D.基金代销机构

【答案】：B104、对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会属于（）。

A.基金客户服务步骤

B.基金客户服务内容

C.基金客户服务原则

D.基金客户服务意义

【答案】：B105、有保证债券根据（）不同，可分为抵押债券、质押债券和担保债券。

A.保证的形式

B.交易方式

C.计息与付息

D.基准利率

【答案】：A106、（2017年真题）当ETF交易所上市交易后，下列说法正确的是（）。

A.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）

B.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）

C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单

D.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单

【答案】：C107、（2018年真题）某政府引导基金以参股方式投资了一家创业投资企业，关于该政府引导基金，说法正确的是（）。

A.作为唯一出资人，直接对该创业投资企业进行管理

B.不该对创业投资企业进行直接管理，而由专业管理团队进行管理

C.作为单一最大股东，具有该创业投资企业的实际控制权

D.作为控股股东，具有该创业投资企业的实际控制权

【答案】：B108、律师事务所针对基金管理人登记出具法律意见书时，应重点核查的申请机构内容包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C109、以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）。

A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”

B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期

C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息

D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”

【答案】：C110、（2020年真题）某合伙型股权投资基金,共有投资者A、B、C三位有限合伙人。投资者C拟将其持有的全部合伙财产份额转让给投资者D,以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：C111、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅳ

【答案】：B112、（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。

A.证券投资基金

B.另类投资基金

C.风险投资基金

D.对冲基金

【答案】：B113、（），中国金融期货交易所正式成立。

A.2005年

B.2006年

C.2007年

D.2008年

【答案】：B114、股权投资基金应当向（）募集。

A.合格投资者

B.合格管理人

C.合格基金销售机构

D.合格托管人

【答案】：A115、基金管理公司和基金组织建立了一系列内部风险控制机制和风险管理制度，下列（）不属于这些机制和制度。

A.风险控制制度

B.内部稽核监控制度

C.基金公司投资决策委员会制度

D.信息技术系统管理制度

【答案】：C116、（）指将结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付额加以轧抵，得出该结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付净额。

A.净额清算

B.全额清算

C.双边净额清算

D.多边净额清算

【答案】：C117、基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.实现对合规风险的有效识别和管理

B.建立健全基金管理人合规风险理体系

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

【答案】：D118、投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF()的特点。

A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B.被动操作指数基金

C.独特的实物申购、赎回机制

D.只能通过交易所进行交易

【答案】：A119、在其他条件不变的情况下，下列哪种变化会使得公司的资产收益率和净资产收益率的变化方向不同？（）。

A.公司营业成本减少

B.公司投资收益增加

C.公司所有者权益增加

D.公司无息负债减少

【答案】：D120、在股权投资基金的运行阶段，基金管理人与投资者互动的重点包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D121、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当不可修改的介质上保存（）年。

A.15

B.16

C.17

D.18

【答案】：A122、基金公司（）应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。

A.董事会

B.各业务部门

C.风险管理职能部门或岗位

D.公司管理层

【答案】：B123、个人投资者与机构投资者的不同点不包括（）。

A.投资来源

B.投资目标

C.投资方向

D.投资本质

【答案】：D124、投资者的风险承受能力取决于投资者的境况，不包括（）。

A.资产负债状况

B.现金流入情况

C.投资期限

D.收入状况

【答案】：B125、信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。

A.建立信息披露风险责任制

B.对宣传推介材料进行合规审核

C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

【答案】：A126、（）开始，公募FOF产品在美国进入了飞速发展的阶段。

A.2000年

B.2001年

C.2002年

D.2003年

【答案】：C127、减少回购协议信用风险的方法不包括（）。

A.对抵押品进行限定

B.倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求

C.提高抵押率的要求

D.降低抵押率的要求

【答案】：D128、（2016年真题）根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D129、(2017年)下列关于证券投资基金的定义和投资范围的说法中，错误的是（）。

A.可以投资股票、债券、外汇等金融资产

B.基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人

C.是资产管理的主要方式之一

D.是一种直接投资工具

【答案】：D130、根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（）人民币。

A.5千万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

【答案】：C131、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式是指（）。

A.封闭式基金

B.公司型基金

C.开放式基金

D.契约型基金

【答案】：A132、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示不包括（）。

A.基金管理人和基金持有人的责任

B.投资风险

C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示

D.基金管理人管理和运用基金资产的原则

【答案】：A133、下列估值方法中（）包括红利折现模型和股权自由现金流模型、企业自由现金流模型。

A.折现现金流法

B.清算价值法

C.相对估值法

D.成本法

【答案】：A134、国内股权投资基金的募集对象主要包括（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D135、基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额发售，基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）个月。

A.6，6

B.3，6

C.6，3

D.3，3

【答案】：C136、在我国，现行的股权投资基金组织形式主要分为公司型、合伙型和信托（契约）型，影响具体组织形式的因素主要包括不属于的一项是（）。

A.法律、监管

B.基金税负

C.业务适应度

D.投资环境

【答案】：D137、按运作方式可以将分级基金分为（）。

A.股票型分级基金和债券型分级基金

B.封闭式分级基金和开放式分级基金

C.简单融资型分级基金和复杂型分级基金

D.主动投资型分级基金和被动投资型分级基金

【答案】：B138、影响债券到期收益率的主要因素有（）。

A.市场利率

B.期限

C.税收待遇

D.票面利率

【答案】：D139、下列不属于促进资产管理业务规范健康发展途径的是（）。

A.分类统一标准规制，逐步消除套利空间

B.引导资产管理业务向新行业发展，有序打破刚性兑付

C.加强流动性风险管控，控制杠杆水平

D.消除多层嵌套，抑制通道业务

【答案】：B140、回购的发起人可以是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C141、某投资者投资10000元认购战金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）。

A.9884

B.9881.42

C.10000

D.9884.42

【答案】：D142、UCITS三号指令通过后，下列不属于UCITS基金的业务范围的是（）。

A.核心业务的投资咨询

B.基金管理服务

C.为个人或机构提供投资组合管理服务

D.基金保管

【答案】：A143、投资者的投资目标和投资限制被确定下来后，投资管理人的下一个任务是（）。

A.形成资本市场预期

B.建立战略资产配置

C.制定投资政策说明书

D.投资执行

【答案】：C144、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当()，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A.公平、公开、公正

B.客观、全面、准确

C.及时、认真、高效

D.认真、准确、客观

【答案】：B145、目前，在我国各类债券市场中占据债券分销量、托管量和现券交易量方面主导地位的债券市场是（）。

A.上海证券交易所债券市场

B.银行间债券市场

C.深圳证券交易所债券市场

D.商业银行柜台市场

【答案】：B146、会长办公会的组成不包括（）。

A.会长

B.专职副会长

C.兼职副会长

D.秘书长

【答案】：C147、主动收益=（）。

A.证券组合的真实收益+基准组合的收益

B.证券组合的真实收益/基准组合的收益

C.证券组合的真实收益×基准组合的收益

D.证券组合的真实收益－基准组合的收益

【答案】：D148、根据《证券投资基金法》及相关配套规范的授权，中国证监会在对股权投资基金进行事中事后监管时，有权采取的措施不包括（）。

A.进行非现场检查

B.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料

C.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明

D.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户

【答案】：A149、企业非公开发行和交易股权的投资基金是（）。

A.封闭式基金

B.证券投资基金

C.股权投资基金

D.股票型基金

【答案】：C150、在股权投资基金募集阶段，管理人向投资者进行风险提示过程中，下列选项正确的是（）。

A.基金管理人可口头上向所有投资者进行风险揭示，无需签署书面文件

B.同一基金管理人推介不同类型的基金，所涉风险基本相同

C.基金聘请投资顾问并不属于风险，无需进行风险揭示

D.管理人将基金未托管这一事项作为特殊风险向投资者进行了披露

【答案】：D151、以下事件对于金融市场不属于系统风险的是（）

A.2001年安然公司事件

B.2008年次贷危机

C.1998年亚洲金融风暴

D.2001年美国“911”恐怖袭击事件

【答案】：A152、下列适用于基金产品注册普通程序的是（）。

A.II、IV

B.IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：B153、为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于（）。

A.股票

B.货币市场工具

C.衍生金融工具

D.与基金到期日一致的债券

【答案】：D154、基金会计核算中,承担复核责任的是（）。

A.证券投资基金

B.会计师事务所

C.基金管理公司

D.基金托管人

【答案】：D155、（2020年真题）基金管理人建立科学严谨的业务操作流程,可以利用以下（）方式来实现业务流程的控制。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B156、（）是通过星级将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来的一种方法。

A.基金分类评价

B.基金交易所

C.基金风格评价

D.基金业绩评价

【答案】：D157、下列律师对法律意见书应重点核查的内容描述正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、IV

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D158、(2016年)下列机构中，属于基金自律组织成员的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

【答案】：A159、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。

A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集

B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上

C.在基金年度报告中出具托管人报告

D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

【答案】：B160、某一证券组合P由A和B构成,其中A、B、证券的期望收益率分别为10%、5%，标准差分别为6%、2%，两证券在投资组合中的比重为30%和70%；则该组合P的期望收益率为（）。

A.6%

B.6.5%

C.3%

D.8%

【答案】：B161、（）是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证。

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.固定利率债券

【答案】：A162、母基金通常会将所募集的资金分散投资于（）只股权投资基金。

A.1-10

B.10-15

C.15-25

D.25-50

【答案】：C163、某生产制造企业主要资产包括厂房、机器设备和办公楼,经评估后总的重置全价为6000万元,综合成新率为80%;公司尚有存货,评估后的重量全价为3000万元,综合贬值800万元,按照重置成本法计算该公司股权价值为5100万元,则该公司经调整后的负债金额为（）。

A.2700万元

B.3900万元

C.1900万元

D.3100万元

【答案】：C164、(2016年)CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中（）与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。

A.现时总值

B.风险资产

C.投资组合价值平均线

D.保本收益

【答案】：B165、以下属于基金交易费的是（）。

A.上市年费

B.分红手续费

C.印花税

D.开户费

【答案】：C166、股权投资基金管理人从事投资业务活动时，不得（）。

A.在基金合同中明确约定私募基金不进行托管，且在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制

B.向中国证券投资基金业协会填报并更新所管理私募基金的杠杆运用情况

C.在管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金时，未建立防范利益输送和利益冲突的机制

D.按照基金合同约定，如实向投资者披露基金投资的重大信息

【答案】：C167、对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（）。对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（）。

A.不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动

B.不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

C.抵御来自于同事、亲友等各种因素的不当干扰，坚持原则，独立自主

D.对上级的不当干预无条件服从

【答案】：D168、以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.中国结算公司

D.证券投资咨询机构

【答案】：C169、有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是（）。

A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则

B.基金实行“份额申购、金额赎回”原则

C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则

D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则

【答案】：A170、()，中国金融期货交易所正式成立。

A.2006年9月

B.2004年5月

C.2013年9月

D.2012年6月

【答案】：A171、契约型基金依据（）成立。

A.基金合同

B.公司章程

C.股东大会

D.会员大会

【答案】：A172、基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的中购、赎回清单，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：B173、我国股权投资基金的描述，不正确的是（）

A.只能非公开募集

B.基金管理人无须中国证监会行政审批

C.只需向中国证券投资基金业协会登记即可

D.可以公开募集

【答案】：D174、关于股权投资基金清算阶段律师提供的内容，说法错误的是（）。

A.协助确定清算主体

B.协助清算主体制订清算方案

C.协助实施清算方案

D.对清算人出具的清算报告进行审慎性审核

【答案】：D175、政府引导基金特别是通过鼓励创业投资基金投资处于（）等创业早期的企业，弥补一般创业投资基金主要投资于成长期、成熟期和重建期企业的不足。

A.种子期、起步期

B.成长期、成熟期

C.起步期、发展期

D.发展期、成熟期

【答案】：A176、信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的是（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.规范性原则

D.及时性原则

【答案】：C177、关于场内证券交易佣金，以下表述正确的是（）。

A.佣金是按投资者委托交易金额一定比例支付的费用

B.国债现券交易佣金标准由中国证监会直接制定

C.按照规定，证券经纪商向客户收取的佣金不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费

D.按照规定，证券经纪商向客户收取的佣金（不包括代收的证券交易监管费和证券交易手续费）不得高于证券交易金额的0.3%

【答案】：C178、（2016年真题）关于政府引导基金，下列表述错误的是（）。

A.直接参与企业投资和管理

B.一般对所投资基金的投资范围有所限制

C.宗旨是发挥财政资金的杠杆放大效应，增加创业投资的资本供给

D.通过参股等形式参与到创业投资基金中

【答案】：A179、以下关于房产投资信托基金，说法正确的是（）。

A.信息不对称程度对于其他房地产投资工具低的多

B.收益波动幅度大，抗通胀能力差

C.风险大，收益局

D.不能在二级市场进行交易，变现能力差

【答案】：A180、有限合伙企业的利润分配、亏损分担时，有限合伙协议约定不明确且协商无果的，由合伙人按照（）分配、分担。

A.认缴出资比例

B.实缴出资比例

C.平均

D.持股比例

【答案】：B181、资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以（）为增值税纳税人

A.资管产品管理人

B.资管产品托管人

C.中国证券投资基金业协会

D.资管产品投资者

【答案】：A182、下列关于合伙型股权投资基金清算退出规定的说法，错误的是（）。

A.合伙型股权投资基金解散，应当由清算人进行清算

B.清算期间，合伙型股权投资基金存续，可以开展与清算无关的经营活动

C.清算结束后，应依法办理合伙企业注销登记

D.合伙型股权投资基金财产在支付清算费用和职工工资、社会保险费用、法定补偿金以及缴纳所欠税款、清偿债务后的剩余财产，向合伙人进行分配

【答案】：B183、目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。

A.T；T+1

B.T+1；T+2

C.T+2；T+3

D.T+2；T+4

【答案】：C184、为约束私募股权投资基金高管人员可能进行的风险行为，AIFMD规定（）的绩效薪酬要延缓至少3～5年支付。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】：B185、（）不属于封闭式基金的特点。

A.基金份额固定

B.没有赎回压力

C.扩展能力较大

D.资金可用于长期投资

【答案】：C186、在基金业协会会员大会闭会期间，（）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。

A.理事会

B.股东大会

C.监事会

D.董事会

【答案】：A187、建立科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。

A.是否符合基金产品特征和决策程序

B.投资决策记录

C.投资组合情况

D.基金绩效分析

【答案】：B188、按合约标的资产角度分类，衍生工具不包括（）。

A.结构化金融衍生工具

B.利率衍生工具

C.股权类产品衍生工具

D.信用衍生工具

【答案】：A189、（2019年真题）基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A190、另类投资基金的投资对象不包括（）。

A.大宗商品

B.房地产

C.艺术品

D.股票

【答案】：D191、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额（）以上的基金份额持有人有权自行召集。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B192、关于机构法人投资基金的税收，正确的说法是（）。

A.对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税

B.对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

C.对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税

D.对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不征收企业所得税

【答案】：C193、以下不属于市场风险的是（）

A.利率风险

B.政策风险

C.赎回风险

D.汇率风险

【答案】：C194、目前，我国股权投资基金中，股份有限公司型投资者人数不超过（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：D195、下列选项中，不属于另类投资局限性的是（）

A.缺乏监管和信息透明度

B.流动性较差，杠杆率偏高

C.估值难度大，难以对资产价值进行准确评估

D.另类投资产品能够通过多元化达到分散风险的作用。

【答案】：D196、基金服务机构在开展业务过程中,因违法违规、违反服务协议等原因给基金财产造成的损失,处理方式应为（）。

A.服务机构先行承担赔偿责任,再按服务协议约定与基金管理人进行责任分配与损失追偿

B.服务机构承担全责并进行赔偿

C.基金管理人承担全责并进行赔偿

D.基金管理人先行承担赔偿责任,再按服务协议约定与服务机构进行责任分配与损失追偿

【答案】：D197、（）是指私募股权基金将其所持有的创业企业股权出售给对象企业的管理层从而退出的方式。

A.管理层回购

B.杠杆收购

C.并购投资

D.风险投资

【答案】：A198、（2017年真题）下列关于私募投资基金合格投资者，说法错误的是（）。

A.最近3年平均收入高于50万元人民币的自然人

B.净资产高于500万元人民币的单位

C.金融资产高于300万元人民币的自然人

D.净资产高于1000万元人民币的法人

【答案】：B199、（）是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。

A.风险价值

B.风险敞口

C.信用风险

D.利率风险

【答案】：A200、QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。

A.1%

B.2%

C.5%

D.10%

【答案】：D201、()取决于投资者的风险厌恶程度。

A.风险容忍度

B.风险承担意愿

C.收益要求

D.风险承受能力

【答案】：B202、LOF在交易所的交易规则与（）基本相同。

A.股票

B.债券

C.封闭式基金

D.开放式基金

【答案】：C203、通常，违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时符合（）即属于“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D204、下列不属于外部风险的是（）。

A.自然风险

B.经营风险

C.经济风险

D.政治风险

【答案】：B205、（2016年真题）下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。

A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】：D206、关于利润表分析与现金流量表分析，以下表述错误的是（）

A.分析现金流量表，有助于投资者评估今后企业的偿债能力，获取现金的能力，创造现金流量的能力和支付股利的能力

B.现金流量表是一个动态报告，展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势。

C.企业盈余水平的高低是资本市场投资的基准"风向标"，因此投资者应高度关注利润表反应的盈利水平及其变化

D.投资者要预测企业未来盈余和现金流量，需重点分析持续性经营利润

【答案】：B207、（2021年真题）关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D208、现行的《公司法》对公司的注册资本限额、缴付安排及出资方式等方面不再由法律作强制性规定（除非法律、行政法规、国务院有另外规定），全部由公司章程进行规定，因此可根据基金情况进行适应性约定。这样的基金叫做（）。

A.合伙型基金

B.公司型基金

C.契约型基金

D.有限合伙基金

【答案】：B209、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金必须由（）保管基金资产。

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金发起人

D.基金托管人

【答案】：D210、关于公司型基金与合伙型基金的设立步骤，顺序正确的是（）。

A.申请设立登记-名称孩先核准-领取营业执照-基金备案

B.名称确定-申请登记-领取执照-基金备案

C.名称申请登记-核准相关资料-领取营业执照-基金备案

D.名称预先核准-申请设立登记-领取营业执照-基金备案

【答案】：D211、关于基金募集失败的处理方式，以下表述正确的是（）

A.在募集期限届满后10日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项

B.仅返还投资者净认购金额

C.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行活期存款利息补偿投资者

D.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬

【答案】：C212、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。

A.基金持有人结构

B.基金托管人报告

C.基金募集情况与上市交易安排

D.基金合同摘要

【答案】：B213、关于私募基金管理人，以下表述错误的是（）。

A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务

B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记

C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况

D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记

【答案】：C214、某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（）。

A.销售合规性风险

B.信息披露合规性风险

C.投资合规性风险

D.反洗钱合规性风险

【答案】：B215、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

A.1

B.10

C.100

D.1000

【答案】：C216、投资者的评估结果有效期最长不得超过（）年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金需重新进行投资者风险评估.

A.6

B.3

C.7

D.5

【答案】：B217、下列关于投资基金投资方式的表述中，错误的是（）。

A.组合投资

B.分散经营

C.利益共享

D.风险共担

【答案】：B218、公募基金行业规范的内容不包括（）。

A.信息披露

B.投资者的投资能力

C.利润分配

D.投资限制

【答案】：B219、()全面负责对公司经营运作的合法合规性进行监察稽核。

A.董事会

B.监事会

C.督察长

D.基金高级经理

【答案】：C220、货币市场工具一般指短期的（1年之内）、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、央行票据等，下列不属于货币市场工具特点的是（）。

A.大部分是债务契约

B.期限在1年以内（含1年）

C.流动性高

D.本金安全性高，风险较低

【答案】：A221、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。

A.定期保存；异地备份

B.定期保存；本地备份

C.即时保存；异地备份

D.即时保存；本地备份

【答案】：C222、关于LOF份额认购说法错误的是。（）

A.目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务

B.目前，我国只有上海证券交易所开办LOF业务

C.LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式

D.认购渠道分为具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部和基金管理人及其代销机构的营业网点等。

【答案】：B223、(2016年)一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A.0.25

B.0.5

C.1

D.1.5

【答案】：A224、（）年，我国资产证券化开始试点，（）年进入扩大试点阶段。

A.2003；2005

B.2003；2007

C.2005；2007

D.2007；2009

【答案】：C225、合伙型基金主要特点有（）。

A.合伙型基金本质上是—种合伙关系

B.有利于避免双重纳税

C.A和B都是

D.A和B都不是

【答案】：C226、（2020年真题）某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（）。

A.由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损

B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌

C.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌

D.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票

【答案】：D227、我国基金信息披露制度体系不包括（）。

A.基金监管

B.规范性文件

C.部门规章

D.国家法律

【答案】：A228、下列关于私募基金宣传推介，说法错误的是。（）

A.募集机构可以通过门户网站链接广告推介私募基金；

B.禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益；

C.不得使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的措辞。

D.禁止推介或片面节选少于6个月的过住整体业绩或过往基金产品业绩

【答案】：A229、基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（）

A.基金主要投资方向和类别

B.基金合同、招募说明书

C.基金代销协议

D.公司章程或者合伙协议

【答案】：C230、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在（）日起有权赎回该部分的基金份额。

A.TT+1

B.T+1T+2

C.T+1T+1

D.T+2T+2

【答案】：B231、对于有限责任公司，其股权转让分为内部转让和（）两种类型。

A.外部转让

B.协议转让

C.做市转让

D.书面转让

【答案】：A232、关于基金估值，以下说法正确的是()。

A.开放式基金于每个交易日的次日进行估值

B.封闭式基金每周进行一次估值

C.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布

D.开放式基金于每个交易日进行估值

【答案】：D233、合规管理的基本原则不包括（）。

A.独立性原则

B.客观性原则

C.公正性原则

D.全面性原则

【答案】：D234、下列属于合伙企业型股权投资基金收益分配原则的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B235、（2016年真题）以下选项中，（）不是证券投资基金的特点。

A.集合理财、专业管理

B.个人自愿、风险自担

C.利益共享、风险共担

D.组合投资、分散风险

【答案】：B236、对于信托（契约）型基金来讲，基金合同当事人遵循（）订立基金信托契约。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C237、制定有效的估值政策和程序,履行信息披露义务,并在估值方法和调整幅度做出重大变化时进行公告或解释的市场主体是（）。

A.中国证券业协会

B.基金管理人

C.基金托管人

D.中国证监会

【答案】：B238、资本资产定价模型基本假定条件中，()意味着每个投资者都是价格接受者。

A.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整

B.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产

C.不存在交易费用及税金

D.市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的

【答案】：D239、(2017年)关于基金份额持有人大会，下列描述错误的是（）。

A.基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成

B.基金份额持有人大会的日常机构可以对基金的投资管理活动进行指导和审查

C.基金份额持有人大会不得就未经公告的任何事项进行表决

D.根据基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构

【答案】：B240、半强有效市场是指证券价格不仅已经反映了历史价格信息，而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息，例如盈利预测、红利发放、股票分拆、公司并购等各种公告信息。因此，如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着（）无效。

A.技术面分析

B.基本面分析方法

C.上市公司调研

D.上市公司投资价值研究报告

【答案】：B241、下列关于主动投资的说法，错误的是()。

A.在非完全有效的市场上，主动投资策略收益主要来自主动投资者比其他大多数投资者拥有更好的信息和主动投资者能够更高效地使用信息并通过积极交易产生回报

B.主动投资者常常采用基本面分析和技术分析方法

C.主动投资的目标是稳定主动收益，缩小主动风险，提高信息比率

D.主动投资收益=证券组合真实收益-基准组合收益

【答案】：C242、（2020年真题）在基金份额发售的3日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包含（）。

A.基金合同、托管协议、募集申请报告

B.托管协议、招募说明书、募集申请报告

C.基金合同、托管协议、招募说明书

D.基金合同、招募说明书、募集申请报告

【答案】：C243、(2016年)董事会对公司的合规管理的有效性承担责任，履行的合规职责不包括（）。

A.审议批准合规管理的基本制度

B.审议批准公司季度合规报告

C.决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

D.建立与合规负责人的直接沟通机制

【答案】：B244、基金管理人应当履行受托人义务，承担基（）约定的受托责任。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D245、关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（）。

A.证明投资者的财产已经由托管人托管

B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续

C.证明对基金管理人的投资能力的认可

D.反映了基金管理人持续合规经营

【答案】：B246、下列不属于中国证券投资基金业协会权责的是（）。

A.制定和实施私募基金行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为

B.建立私募基金管理人登记、私募基金备案管理信息系统

C.对违反相关法规的私募机构采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施

D.建立投诉处理机制，受理投资者投诉，进行纠纷调解

【答案】：C247、企业并购包括兼并和（）两种方式。

A.合并

B.并