2026年基金从业资格证考试题库500道【培优b卷】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、股权投资基金管理人通常是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D2、下列关于货币市场的说法错误的是()。

A.货币市场进入门槛通常很高

B.货币市场属于场外交易市场

C.货币市场基金的投资门槛很高

D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

【答案】：C3、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循以下原则（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：D4、（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

A.基金客户服务

B.基金销售服务

C.基金理财服务

D.基金投资服务

【答案】：A5、做市商可以分为多元做市商和()。

A.法定做市商

B.非法定做市商

C.特定做市商

D.非特定做市商

【答案】：C6、某国债A麦考利久期为1.25年，某国债B麦考利久期为1.5年，其他条件相同时，市场利率上涨3%，则国债A与国债B的理论市场价格关系为（）。

A.国债A的理论市场价格比国债B的下跌得少

B.国债A的理论市场价格比国债B的上涨得多

C.国债A的理论市场价格比国债B的上涨得少

D.国债A的理论市场价格比国债B的下跌得多

【答案】：A7、如果合伙型基金的投资者为自然人有限合伙人，其股息红利和股权转让所得适用（）的超额累进税率，计缴个人所得税。

A.5%～15%

B.10%～20%

C.5%～35%

D.15%～35%

【答案】：C8、以下属于衡量货币市场基金的风险指标包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D9、在股权投资基金运行期间，投资者关系管理一般包含如下内容（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D10、可能对基金持有****益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括()。

A.编制年度报告

B.更换基金管理人

C.转换基金运作方式

D.延长基金合同期限

【答案】：A11、基金管理人应当向（）报送基金募集结算资金专用账户及监督机构信息。

A.证券登记机构

B.中国证监会

C.证券交易所

D.基金业协会

【答案】：D12、有限合伙型股权投资基金的投资者人数上限为（）。

A.50人

B.200人

C.20人

D.100人

【答案】：A13、基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管现，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。

A.份额持有人

B.托管人

C.监管机构

D.注册登记机构

【答案】：C14、（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

A.道德

B.职业道德

C.品德

D.素养

【答案】：B15、各类股权投资基金募集完毕，基金管理人进行基金备案，通常应向基金业协会报送以下材料或信息不包括（）

A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别

B.基金合同、公司章程或者合伙协议

C.委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议

D.高级管理人员的基本信息

【答案】：D16、公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入，免税收入，各项扣除以及允许弥补的以前年度亏损后的余额为（）

A.当前利润

B.净收入

C.应纳税额

D.应纳税所得额

【答案】：D17、依据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循（）的原则。

A.安全性、实用性、系统化

B.公开、公平、公正

C.安全性、适用性、系统化

D.安全性、实用性、规范化

【答案】：A18、(2017年)基金从业人员接受职业道德教育的途径多种多样，下列不属于基金职业道德教育主要途径的是（）。

A.从业人员接受所在机构的岗前职业道德教育

B.从业人员学习中国证券投资基金业协会宣传的正面典型人物和事件

C.从业人员学习中国证券投资基金业协会关于职业道德规范的宣传材料

D.从业人员接受中国证监会的监督检查

【答案】：D19、(2016年)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（）的主要管理措施。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

【答案】：D20、（）采用公司的组织形式，投资者是公司股东，依法享有股东权利，并以其投资额为限对公司债务承担有限责任。

A.公司型基金

B.合伙型基金

C.契约型基金

D.信托型基金

【答案】：A21、开放式基金份额登记，是指（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

A.基金份额持有人

B.证券登记结算机构

C.证券交易所

D.基金注册登记机构

【答案】：D22、(2017年)下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（）。

A.一般无特定存续期限

B.基金份额在基金合同期限内固定不变

C.基金份额可以在证券交易所交易

D.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回

【答案】：A23、下列不属于基金客户服务特点的是（）。

A.持续性

B.规范性

C.永久性

D.专业性

【答案】：C24、信托（契约）型基金的决策权归属（）。

A.基金托管人

B.基金销售机构

C.基金服务机构

D.基金管理人

【答案】：D25、货币市场的特点包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C26、企业估值特点不属于的一项是（）

A.整体不是各部分的简单相加

B.整体价值来源于要素的结合方式

C.整体只有在部分中才能体现出其价值

D.整体价值只有在运行中才能体现出来

【答案】：C27、（2018年真题）在契约型股权投资基金中，（）应当按照基金合同的约定，向基金份额持有人提供基金信息。

A.基金管理人／基金销售机构

B.基金销售机构／基金份额登记机构

C.基金管理人／基金托管人

D.基金管理人／基金份额登记机构

【答案】：C28、私募基金募集应当履行的程序有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D29、下列关于我国证券投资基金的表述，不正确的是（）。

A.投资者通过购买基金份额方式直接进行证券投资

B.每只基金都有一个基金合同

C.证券投资基金是一种间接投资工具

D.证券投资基金通过发行基金份额方式募集

【答案】：A30、下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是()。

A.基金公司销售人员开发高净值个人客户

B.基金公司销售人员维护机构客户

C.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品

D.基金公司自主开发建立电子商务平台

【答案】：C31、基金销售渠道审慎调查的内容包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B32、基金公司董事会依法行使以下职权（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅶ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

【答案】：D33、根据《中华人民共和国合伙企业法》的相关规定，有限合伙企业由（）合伙人设立。

A.50个以上100个以下

B.10个以上50个以下

C.2个以上50个以下

D.1个以上50个以下

【答案】：C34、（2018年真题）从募集主体机构的角度看，我国股权投资基金的募集方式包括（）。

A.上市募集

B.公开募集

C.广告募集

D.自行募集

【答案】：D35、下列关于合格境外机构投资者的说法中，正确的是（）。

A.合格境外机构投资者不可以参与新股发行

B.单个合格境外机构投资者申请额度每次不低于等值5000万美元，累计不高于等值10亿美元，

C.投资者在上次投资额度获批后2年内可以再次提出增加投资额度的申请

D.合格境外机构投资者不可以投资于股指期货

【答案】：B36、（）是指投资者利用收购的资产作为债务抵押进行收购的策略。

A.管理层收购

B.杠杆收购

C.承债式并购

D.兼并收购

【答案】：B37、督察长发现有下列哪些情形的，应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。（）

A.I、III

B.I、II、III

C.I、II

D.I、II、III、IV

【答案】：B38、我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为()。

A.静态变量

B.随机变量

C.非随机变量

D.动态变量

【答案】：B39、基金合同约定基金不进行托管的，基金合同中明确保障基金财产安全的（）。

A.制度措施和纠纷解决机制

B.制度措施和反洗钱问题解决机制

C.方式方法和反洗钱问题解决机制

D.方式方法和纠纷解决机制

【答案】：A40、货币市场工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

【答案】：D41、股权投资基金现拟对某目标公司进行法律尽职调查，法律尽职调查需关注的高级管理人员问题包括

A.I、II、III

B.I、IV

C.III、IV

D.I、III

【答案】：D42、(2017年)针对事中事后检查中发现的问题，中国证监会、各证监局可以采取（）处理方式。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A43、在计算可比公司倍数的平均值或中位数时，（）是不需要注意剔除的异常值。

A.负值

B.非正常大值

C.零值

D.非正常小值

【答案】：C44、(2016年)监事会依法行使的职权不包括（）。

A.检查公司的财务

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】：D45、关于我国证券交易所交易机制，以下描述错误的是（）

A.我国上海、深圳证券交易所的交易规则略有差异，但都采取集合竞价和连续竞价两种方式

B.相对于普通投资者所采取的自动报价转让，大宗交易转让的定价更加灵活

C.大宗交易会对竞价交易的股票价格形成巨大冲击，不利于市场稳定

D.股权投资基金所投资的企业上市后，在出现要约收购事件时，可以借机转让退出

【答案】：C46、()负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。

A.营业部

B.投资部

C.财务部

D.研究部

【答案】：B47、（2018年真题）私募基金管理人未及时履行信息报送更新义务的，以下表述正确的是（）

A.在完成相应整改要求之前，中国证券投资基金协会将暂停受理该机构的私募基金产品备案

B.一旦私募基金管理人作为异常机构公示，即使整改完毕，至少3个月后才能恢复正常机构公示状态

C.在完成相应整改要求前，中国证券投资基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品的发行

D.中国证券投资基金业协会将其列入异常机构名单，并通过私募基金管理人公示平台对外公示

【答案】：A48、(2017年)开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）内，应将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

A.60日

B.15日

C.45日

D.30日

【答案】：C49、（），中国证券业协会基金公会成立。

A.2001年8月

B.2000年8月

C.2001年6月

D.2000年6月

【答案】：A50、我国封闭式基金在T日达成交易后，二级市场交易份额的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。

A.T+0，T+1

B.T+1，T+0

C.T+0，T+0

D.T+1，T+1

【答案】：A51、（2017年真题）下列属于信息披露作用的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B52、股权投资基金的估值中的收入法适合（）企业使用。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：C53、封闭式基金一般采用（）方式分红。

A.配股

B.股票股利

C.转股

D.现金

【答案】：D54、投资期限越长，则投资者对()的要求越低。

A.利率

B.收益

C.期限

D.流动性

【答案】：D55、私募股权投资基金按资金性质分为（）。

A.人民币基金和外币基金

B.母基金和外部基金

C.内部基金和外部基金

D.自然人基金和法人基金

【答案】：A56、下列关于基金公司风险管理的目标，说法错误的是（）。

A.确保公司取得长期稳定的发展

B.提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性

C.及时、高效地配合监管部门的工作

D.确保股东权益最大化

【答案】：D57、（2019年真题）关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A58、关于国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则，以下说法正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C59、（2016年真题）（）是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。

A.风险控制教育

B.投资决策教育

C.资产配置教育

D.权益保护教育

【答案】：D60、（2018年真题）根据《证券投资基金法》，中国证券投资基金业协会的权力机构是（）。

A.股东会

B.理事会

C.中国证监会

D.会员大会

【答案】：D61、ETF从本质上讲是一种（）。

A.货币基金

B.债券基金

C.指数基金

D.股票基金

【答案】：C62、关于基金认购费，以下表述错误的是（）。

A.后端收费模式的认购费率随投资时间延长而递减

B.认购金额产生的利息需收取认购费

C.后端收费模式在认购时不收取认购费

D.不同的认购金额可以设置不同的认购费率

【答案】：B63、国家外汇管理局设定禁止QFII资金汇出境外的期限，即投资本金锁定期，其中规定养老、保险、共同基金等合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为（）。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1年

【答案】：A64、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.II、III

【答案】：B65、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。

A.介绍投资人想要了解的基金产品情况

B.进行基金投资人风险承受能力调查

C.向投资人承诺收益

D.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

【答案】：C66、关于基金销售协议，表述错误的是（）。

A.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金合同附件为准

B.基金销售协议中相关内容的说明应当由基金管理人负责向投资者说明

C.股权投资基金管理人委托基金销售机构募集股权投资基金的，应当以书面形式签订基金销售协议

D.基金销售协议中关于股权投资基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分应当作为基金合同的附件

【答案】：B67、不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A.0.50%

B.1%

C.0.75%

D.1.50%

【答案】：C68、使用折现现金流估值法对企业进行估值时,可以直接计算得到股权价值的模型是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D69、合伙型基金通过（）约定相关权利和责任。

A.公司章程

B.合伙协议、委托管理协议

C.基金合同

D.以上都不是

【答案】：B70、关于期货交割，以下表述正确的是（）。

A.期货交易卖方在交易前需备有足量的实物以备交割

B.期货交易中绝大多数交易者都以实物交割的方式了结交易

C.股票指数期货通常采用实物交割

D.交割是平仓方式的一种，另一种方式是对冲平仓

【答案】：D71、下列属于合规管理基本原则的是（）。

A.全面性原则

B.健全性原则

C.规范性原则

D.独立性原则

【答案】：D72、为约束私募股权投资基金高管人员可能进行的风险行为，AIFMD规定（）的绩效薪酬要延缓至少3～5年支付。

A.30％

B.40％

C.50％

D.60％

【答案】：B73、以下有关股权投资基金与被投资公司签署投资协议主要条款中，董事会席位条款是（）。

A.除非经投资人同意，管理层股东不得将其在公司及子公司的股份质押或抵押给第三方

B.监事会会议每半年召开一次

C.投资人享有充分的检察权，包括收到提供给公司管理层之所有信息的权利

D.投资人有权提名董事

【答案】：D74、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（）。

A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C.编制中期和年度基金报告

D.安全保管基金财产

【答案】：D75、基金管理人在登记备案后应按照相关规定继续合规运营,按时报送信息,严格履行管理人的职责,保障基金财产的（）和安全性。

A.独立性

B.统一性

C.非营利性

D.行业性

【答案】：A76、(2016年)金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。（）是金融市场上主要的资金供应者。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.居民

【答案】：D77、关于衍生工具的定义，以下描述错误的是()

A.有的衍生工具在结算时要求实物交割，有的要求用现金结算

B.衍生工具可以按合约规定在到期日或者到期日之前结算

C.衍生工具的交割价格是签订买卖合约时标的资产的价格

D.所有衍生工具都会规定一个合约到期日

【答案】：C78、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.10

C.5

D.20

【答案】：C79、（2020年真题）关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（）。

A.I、II、Ⅲ

B.I、Ⅲ、IV

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、II、IV

【答案】：D80、基金半年度报告的披露特点不包括()。

A.半年度报告不要求审计

B.管理人报告需要披露内部监察报告

C.财务报表附注的披露

D.只需披露当期的数据和指标

【答案】：B81、以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是（）。

A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定

B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率

C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标

D.债券基金没有确定的到期日

【答案】：A82、下列关于基金财产债权的说法中，错误的是（）。

A.不同基金财产的债权债务，可以相互抵销

B.不同基金财产的债权债务，不得相互抵销

C.基金财产的债权，不得与基金管理人固有财产的债务相抵销

D.基金财产的债权，不得与基金托管人固有财产的债务相抵销

【答案】：A83、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（）情况。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D84、（2019年真题）合格投资者是指具有一定风险识别能力和（）的投资者。

A.收入能力

B.负债能力

C.风险评估能力

D.风险承担能力

【答案】：D85、狭义的股权投资基金是指（）。

A.定增基金

B.基础设施基金

C.发起式基金

D.并购基金

【答案】：D86、基金管理人前台部门的目标是（）。

A.利润最大化

B.消费者剩余最大化

C.客户满意度最大化

D.保障公司为客户提供服务的持续性

【答案】：C87、已分配收益倍数和总收益倍数都是站在（）的角度来评价股权投资基金的。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资者

D.基金募集者

【答案】：C88、中国证券投资基金业协会根据登记股权投资基金管理人利备案股权投资基金的（）等进行分类公示，并建立黑名单制度。

A.合法情况、诚信情况、规模和资产状况

B.合法情况、诚信情况、规模和风险状况

C.合规情况、诚信情况、规模和资产状况

D.合规情况、诚信情况、规模和风险状况

【答案】：D89、（）的局限性在于只能衡量损失的大小，而不能衡量损失发生的可能频率。

A.下行风险

B.最大回撤

C.风险价值

D.风险敞口

【答案】：B90、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每天

B.每10天

C.每月

D.每周

【答案】：D91、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（）。

A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设

D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

【答案】：D92、（2017年真题）QDII基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（）。

A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值

B.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值

C.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值

D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值

【答案】：D93、以下不属于基金法定信息披露范畴的是（）。

A.基金托管协议

B.基金招募说明书

C.基金投资预测说明书

D.基金合同

【答案】：C94、业务尽职调查重点关注内容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D95、我国自（）起正式在全国范围内开展营业税改征增值税试点。

A.2016年5月1日

B.2016年5月10日

C.2016年6月1日

D.2016年6月10日

【答案】：A96、（）是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管理人进行管理的股权投资基金。

A.公司型基金

B.合伙型基金

C.契约型基金

D.信托型基金

【答案】：A97、下列属于金融市场的"市场失灵"问题主要表现的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A98、国债回购最长期限不超过（）。

A.半年

B.一年

C.两年

D.三年

【答案】：B99、主动管理股票型基金（）。

A.个股选择和权重不受基金合同等的约束

B.管理目标是跟踪指数本身，将跟踪误差控制在一定范围

C.管理目标是超越业绩比较基准，获取超额阿尔法

D.大类资产配置比例不受基金合同等的约束

【答案】：C100、基金投资者教育活动的内容不包括（）

A.风险教育

B.投资者维权

C.风险提示

D.投资咨询

【答案】：D101、以下说法正确的是（）。

A.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖

C.封闭式基金和开放式基金份额限制不同

D.封闭式基金和开放式基金期限相同

【答案】：C102、2012年2月，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率7%。对这种行为，下列说法正确的是（）。

A.这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的

B.这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险

C.这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为

D.这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉

【答案】：D103、在证券市场上选择一些具有代表性的证券（或全部证券），通过对证券的交易价格进行平均和动态对比从而生成指数，借此来反映某一类证券（或整个市场）价格的变化情况，这就是（）。

A.股价指数

B.债券价格指数

C.证券价格指数

D.基金价格指数

【答案】：C104、关于私募股权基金特定对象确定，说法错误的是。（）

A.私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的投资策略、管理团队等

B.未经特定对象确定程序，不得问任何人宣传推介私募基金；

C.募集机构通过互联网媒介在线直接向投资者推介私募基金；

D.募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息，属于在线特定对象确定程序之一；

【答案】：C105、适合于测量下行风险的指标是（）

A.股票净利润的下降比例

B.下行风险标准差

C.投资组合的协方差

D.投资组合的下行系数

【答案】：B106、利率互换的两种形式是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B107、下列不是以并购方式实现退出的程序步骤的（）

A.转让方与受让方谈判并签署股权转让协议

B.受让方对目标公司进行尽职调查

C.向工商行政管理部门申请公司变更登记

D.履行必需的法律程序，转让方股权转让必须符合《私募投资基金募集行为管理办法》的规定，同时，部分股权并购交易需经政府主管部门批准后方可实施

【答案】：D108、(2017年)某基金管理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C109、关于投资者教育基本原则的说法，正确的是（）。Ⅰ．应有助于监管者保护投资者Ⅱ．不应被视为是对市场参与者监管工作的替代Ⅲ．模式比较固定.Ⅳ．可以找到广泛适用的投资者教育计划Ⅴ．可以代替投资咨询

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A110、(2016年)下列哪一项不属于基金客户服务的流程（）

A.基金的登记注册

B.基金的服务宣传与推介

C.基金的投资跟踪与评价

D.基金客户档案管理与保密

【答案】：A111、基金管理人需至少（）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

A.每周

B.每日

C.每月

D.每年

【答案】：A112、私募基金募集期间，应当在宣传推介材料中向投资者披露基金管理人最近（）年的诚信情况说明。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：B113、基金合同的重要信息中，不包括()

A.基金持有人大会的召开，议事规则

B.基金份额发售安排信息

C.基金风险提示

D.基金当事人的权利义务

【答案】：C114、（2017年真题）尽职调查的主要内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B115、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括（）。

A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息

B.在投资组合报告中披露偏离度信息

C.在基金托管协议中披露偏离度信息

D.在临时报告中披露偏离度信息

【答案】：C116、（2018年真题）关于基金职业道德，以下表述错误的是（）。

A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构

B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范

C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化

D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任

【答案】：A117、（2016年真题）基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（）。

A.交易手续费

B.交易佣金

C.客户维护费

D.客户垫付费

【答案】：C118、在持有期为3年，置信水平为90％的情况下，若计算的风险价值为50万元，则表明该投资者的资产组合（）。

A.在3年中的损失有90％的可能性不会超过50万元

B.在3年中的损失有90％的可能性会超过50万元

C.在3年中的收益有90％的可能性不会超过50万元

D.在3年中的收益有90％的可能性会超过50万元

【答案】：A119、期货交易清算价即每个营业日的收盘前（）秒或（）秒内成交的所有交易的价格平均数。

A.30；60

B.30；90

C.45；60

D.45；90

【答案】：A120、以下不属于CFA提出了最佳执行的实施框架中包含的是（）。

A.过程

B.披露

C.记录

D.目的

【答案】：D121、根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（），其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股等。

A.30％

B.50％

C.80％

D.90％

【答案】：D122、根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》第21条规定，私募基金管理人应当于每年度四月底之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的（）财务报告。

A.年度

B.半年度

C.季度

D.月度

【答案】：A123、（）体现了投资人现金的回收情况。

A.内部收益率

B.未分配利润

C.总收益倍数

D.已分配收益倍数

【答案】：D124、下列属于企业再融资行为的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B125、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。

A.确保投资者的利益优先

B.确保个人的利益优先

C.确保所在机构的利益优先

D.回避

【答案】：A126、（）修订通过的《证券投资基金法》，对基金行业协会的性质、职责等作出了明确规定。

A.2001年8月

B.2007年6月

C.2012年12月

D.2014年3月

【答案】：C127、股权投资基金在投资者的资产配置中通常具有（）的特点。

A.低风险，低期望收益

B.低风险，高期望收益

C.高风险，高期望收益

D.高风险，低期望收益

【答案】：C128、下列对期货市场交易的说法，正确的是（）。

A.协议成交和标的交割是同时进行

B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小

C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失

D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

【答案】：D129、常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（）。

A.简单收益率

B.时间加权收益率

C.算术平均收益率

D.几何平均收益率

【答案】：C130、假设基金净值增长率从正态分布，则可以期望在（）概率下，净值增长率会落入平均值正负2个标准差的范围内。

A.0.67

B.0.99

C.0.95

D.0.88

【答案】：C131、国内避险策略基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）。

A.动态资产配置策略

B.买入并持有策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.对冲保险策略

【答案】：C132、现金配比策略限制性（），弹性很（），这就可能会排斥许多缺乏良好现金流量特性的债券。

A.强；大

B.弱；大

C.强；小

D.弱：小

【答案】：C133、（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分別发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金---“基金开元”和“基金金泰”，由此打开了中国证券投资基金试点的序幕。

A.1997年11月27日

B.2000年10月8日

C.1998年3月27日

D.2003年10月28日

【答案】：C134、欧盟金融市场上运营的所有私募股权投资基金必须进行托管，托管机构可以是（）。

A.银行

B.公证员

C.律师

D.以上都正确

【答案】：D135、公司在登记时，在名称核准通过后，需要依据（）和（）以及各地工商登记机构的要求提交一系列申请材料，进行设立登记事宜。

A.《公司登记管理条例》；《中国证券业公司管理办法》

B.《公司法》；《中国证券业公司管理办法》

C.《公司法》；《公司登记管理条例》

D.《中国证券投资基金业协会管理条例》；《公司登记管理条例》

【答案】：C136、（）是指基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。

A.环境控制

B.风险评估

C.控制活动

D.信息沟通

【答案】：B137、关于全国股转系统挂牌的基本要求，以下说法正确的是（）。

A.股东所有制性质只能是民营和国有，不限于高新技术企业

B.股东所有制性质可以包括民营、国有、外资，不限于高新技术企业

C.股东所有制性质只能是民营和国有，且必须为高新技术企业

D.股东所有制性质可以包括民营、国有、外资，且必须为高新技术企业

【答案】：B138、为了完善股权投资基金（）制度，引导基金管理人规范其自身和基金的治理，基金业协会引入法律中介机构进行尽职调查，并出具法律意见书。

A.登记备案

B.信息披露

C.估值核算

D.募集与设立

【答案】：A139、设立和维护开放式基金份额持有人名册的机构是（）。

A.基金托管人

B.基金注册登记机构

C.中央结算公司

D.销售机构

【答案】：B140、（2017年真题）投资后项目跟踪与监控中，需要重点关注的管理事项包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D141、(2017年)基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这种独立性体现在（）等方面。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B142、中国证券投资基金业协会的权力机构是（）。

A.会员大会

B.监事会

C.理事会

D.股东大会

【答案】：A143、我国证券投资基金的萌芽期是指（）。

A.1985—1997年

B.1998—2002年

C.2003—2007年

D.2008—2014年

【答案】：A144、并购基金投资退出的方式包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D145、（2020年真题）股权投资基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过监管活动促进股权投资基金行业的持续健康规范发展。上述描述体现了股权投资基金的（）原则。

A.分类监管

B.适度监管

C.审慎监管

D.高效监管

【答案】：D146、确认基金交易是（）的职责之一。

A.基金托管人

B.销售机构

C.基金份额登记机构

D.中央结算公司

【答案】：C147、某证券实际利率为4%，通货膨胀率为3%，则名义利率为()。

A.7%

B.4%

C.3%

D.1%

【答案】：A148、假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是()元。

A.7000

B.25000

C.12500

D.3500

【答案】：C149、溢价套利会导致ETF总份额的（）。

A.扩大

B.减少

C.不变

D.难以预测

【答案】：A150、（）不属于成为专业投资者的条件。

A.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员

B.依法设立的金融机构

C.获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师

D.金融资产不低于100万元的个人

【答案】：D151、评价企业盈利能力的此率有很多，除了资产收益率和争资产收益率之外。最常用的还有（）。

A.流动此率

B.销售利润率（ROS）

C.存货周转率

D.资产负债率

【答案】：B152、（）是最大的不动产管理公司

A.麦格理集团

B.高盛公司

C.世邦魏理仕全球投资集团

D.贝莱德

【答案】：C153、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。

A.基金业协会

B.工商注册所在地中国证监会派出机构

C.中国证监会

D.证券业协会

【答案】：C154、基金直销和代销的不同点不包括（）。

A.在基金产品方面

B.在风险控制方面

C.在客户关系方面

D.在营销成本方面

【答案】：B155、股权投资基金甲对目标公司A进行初步尽职调查后判断该公司具有较高投资价值，并计划独家完成对A公司的投资。为了避免在尽职调查和商务谈判阶段A公司再与其他投资机构接触，基金甲可考虑在投资框架协议中加入的条款是（）。

A.保护性条款

B.优先认购权条款

C.第一拒绝权条款

D.排他性条款

【答案】：D156、（）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金客户

D.基金当事人

【答案】：C157、下列算法交易中，在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法为（）。

A.成交量加权平均价格算法

B.时间加权平均价格算法

C.跟量算法

D.执行缺口算法

【答案】：D158、关于开放式基金份额登记的事宜，以下表述错误的是（）。

A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理

B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效

C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力

D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效

【答案】：A159、公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：D160、（2016年真题）关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（）。

A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述

C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化

D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件

【答案】：B161、（2021年真题）中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书，阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问，因此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施，该上市公司及相关人员的行为属于（）。

A.拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查

B.违法开展经营活动

C.涉嫌证券期货违法

D.涉嫌证券期货犯罪

【答案】：A162、（）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

A.投入产出

B.成本效益

C.有效性

D.盈利性

【答案】：B163、(2017年)股权投资基金投资后管理的增值服务不包括（）。

A.规范财务管理系统

B.跟踪投资协议条款履行情况

C.协助完善公司治理结构

D.协助进行后续再融资工作

【答案】：B164、下列关于下行风险说法错误的是（）。

A.下行风险是投资可能出现的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失

B.根据CFA协会的定义，最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失

C.投资的期限越短，最大撤回指标就越不利，因此在不同的基金之间使用该指标的时候，应尽量控制在同一个评估期间

D.从基金经理的角度看，来自于客户的收入是其主要的收入来源，失去客户是致命的损失

【答案】：C165、投资后管理关注的被投资企业经营情况不包括（）

A.销售及订货出现重大变化

B.管理层出现变动

C.聘任独立董事

D.失去重要客户和供应商

【答案】：C166、如果非公开募集基金的累计人数超过（）人，就构成公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

A.50

B.100

C.200

D.500

【答案】：C167、私募基金管理人发生重大事项的应当在个（）个工作日内向基金业协会报告，

A.10

B.3

C.5

D.15

【答案】：A168、关于全国股转系统挂牌的要求，以下表述正确的是（）

A.依法设立且存续满两年洧限责任公司按原账面净资产折股整体改制为股份有限公司的，存续时间从改制时间起计算

B.公司治理机制健全，合法规范经营

C.具有持续经营和盈利的能力

D.业务明确，主营业务突出，最近两年内没有发生重大变化

【答案】：B169、以下不属于权益类资产面临的非系统性风险的是（）

A.汇率变动

B.股票停牌

C.企业投资项目失败

D.公司因违规经营被处罚

【答案】：A170、XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于（）数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

A.非结构化

B.结构化

C.抽象化

D.复杂化

【答案】：A171、下列关于信托制私募股权投资基金组织结构的说法错误的是（）。

A.信托制私募股权投资基金属于集合投资基金

B.信托制私募股权投资基金由决策委员会进行决策

C.信托制私募股权投资基金通常分为单一信托基金和结构化的信托模式

D.信托公司的角色相当于普通合伙人

【答案】：D172、（）是—个绝对风险指标，跟踪误差则是相对于业绩比较基准的相对风险指标。

A.下行风险

B.期望收益

C.波动率

D.跟踪误差

【答案】：C173、道德和法律都是（），都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。

A.行为规范

B.自我约束

C.功能互补

D.相互促进

【答案】：A174、股权投资协议中，关于排他性条款错误的是（）。

A.一般是投资方单边选择权的条款

B.在排他条款结束日期后，融资方可以拒绝现有投资方，与其他投资方达成交易意向

C.排他期间，融资方不能与其他投资方洽谈，但融资方子公司可以与其他投资方洽谈融资

D.在规定时间内，投资方有权决定是否投资

【答案】：C175、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定，并具备下列（）条件的，方可成立。

A.基金募集份额总额不少于3亿份

B.基金募集金额不少于2亿元人民币

C.基金份额持有人的人数不少于300人

D.基金份额持有人的人数不少于1000人

【答案】：B176、全美范围内标准化的期权合约是从1973年()的看涨期权交易开始的。

A.美国商品交易所

B.芝加哥期权交易所

C.纽约期权交易所

D.英国期权交易所

【答案】：B177、以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是()。

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销

C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明

D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

【答案】：B178、关于债券条款对债券收益率的影响，以下表述正确的是（）。

A.债券的提前赎回条款对债券投资人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较低的利差

B.债券的提前赎回条款对债券发行人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差

C.债券的转换期权条款是对债券发行人有利，因此投资者可能要求一个高的利差

D.债券的转换期权条款是对债券投资者有利，因此投资者可能要求一个高的利差

【答案】：B179、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（）为股票基金。

A.基金资产20%以上投资于股票的

B.基金资产30%以上投资于股票的

C.基金资产投资于货币市场工具的

D.基金资产80%以上投资于股票的

【答案】：D180、（2016年真题）关于政府引导基金，下列表述错误的是（）。

A.直接参与企业投资和管理

B.一般对所投资基金的投资范围有所限制

C.宗旨是发挥财政资金的杠杆放大效应，增加创业投资的资本供给

D.通过参股等形式参与到创业投资基金中

【答案】：A181、下列关于储蓄的说法错误的是（）。

A.储蓄的收益会超过通货膨胀

B.储蓄会有一定的利息收益

C.储蓄是指居民将暂时不用的货币收入存入银行的一种活动

D.储蓄确保本金安全

【答案】：A182、以下原则中，（）不是基金监管的原则。

A.依法监管原则

B.公开、公平和公正原则

C.保障投资人利益原则

D.周期性原则

【答案】：D183、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

A.《证券业从业人员资格管理办法》

B.《基金从业人员后续职业培训大纲》

C.《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》

D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

【答案】：B184、基金募集失败后，所筹集的资金加银行同期存款利息退还基金投资人的期限是募集期限届满后（）。

A.10日内

B.10个工作日内

C.30日内

D.30个工作日内

【答案】：C185、下列选项中，（）不是基金产品风险评价应考虑的因素。

A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B.权威人士发表的基金业绩预测

C.基金成立以来有无违规行为发生

D.基金的历史规模和持仓比例

【答案】：B186、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是（）。

A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜

B.当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉

C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调

D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉

【答案】：D187、以下选项中，可用于解决股权投资人在目标企业再次融资后，股权被摊薄问题的措施为（）。

A.完全棘轮法

B.重置成本法

C.现金流折现法

D.清算价值法

【答案】：A188、当客户的利益与机构的利益，从业人员个人的利益相冲突时，应遵循的准则是（）

A.优先满足客户的利益

B.优先满足股东的利益

C.优先满足从业人员个人的利益

D.优先满足机构的利益

【答案】：A189、(2017年)封闭式基金的交易价格和净值的关系是（）。

A.交易价格小于净值

B.交易价格等于净值

C.交易价格围绕基金份额净值上下波动

D.交易价格大于净值

【答案】：C190、基金管理人内部控制的基本要素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D191、基金职业道德修养不包括（）。

A.深刻领会基金职业道德规范

B.正确树立基金职业道德观念

C.坚决维护基金职业道德规范

D.积极参加基金职业道德实践

【答案】：C192、以下不属于注册登记机构的主要职责的是（）。

A.建立并管理投资者基金净值账户

B.负责基金份额登记，确认基金交易

C.发放红利

D.建立并保管基金投资人名册

【答案】：A193、在股权投资业务中，属于增值税征税范围的是（）。

A.项目股息

B.分红收入

C.通过二级市场退出获得的项目退出收入

D.通过并购方式退出获得的项目退出收入

【答案】：C194、采用（）募集，基金管理人应与销售机构以书面形式签署基金销售协议。

A.委托募集方式

B.间接募集方式

C.自行募集方式

D.委派募集方式

【答案】：A195、（2017年真题）可以直接认定为股权投资基金合格投资者的是（）。

A.境外依法设立的对冲基金

B.境内依法设立的慈善基金

C.资产支持专项计划

D.基金销售机构

【答案】：B196、投资决策委员会会议分为（）和（）。

A.定期会议，临时会议

B.例会，年会

C.定期会议，例会

D.例会，临时会议

【答案】：A197、全国中小企业股份转让系统又称（）。

A.创业板

B.新三板

C.主板

D.中小板

【答案】：B198、（2018年真题）以下可以保护投资者不被摊薄的条款是（）。

A.竞业禁止条款

B.信息披露条款

C.优先认购权条款

D.回售条款

【答案】：C199、(2017年)关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B200、房地产权益基金通常以（）形式发行，定期开放申购和赎回。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.公司型基金

D.ETF

【答案】：B201、以下私募股权基金募集程序流程（部分）按照时间顺序排列正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A202、在基金运作中，（）等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C203、（2017年真题）社会保障基金和政府引导基金主要是（）的募集对象。

A.国外股权投资基金

B.国内股权投资基金

C.两者都可以

D.两者都不可以

【答案】：B204、2002年11月5日，经国务院批准，中国证监会和中国人民银行发布了《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》，并于()正式实施。

A.发布之日起

B.发布当月起

C.当年12月1日起

D.次年1月1日起

【答案】：C205、股权投资基金行业自律与政府监管的区别不包括()。

A.目的不同

B.依据不同

C.性质不同

D.对违法违规者的处罚不同

【答案】：A206、以下投资者中，不可直接视为合格投资者的是（）。

A.规模在3000万元人民币以上的家族信托

B.企业年金

C.规模在1000万元人民币以下的慈善基金

D.社会保障基金

【答案】：A207、依据中国证监会发布《证券投资基金销售管理办法》及相关的规范性文件，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。

A.监管机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.证券登记结算公司

【答案】：C208、公司型股权投资基金设立，应向（）办理注册登记手续。

A.法院管理机关

B.工商行政管理机关

C.税务局管理机关

D.国家资源管理机关

【答案】：B209、（）使用可比价值对目标公司进行价值评估，在创业投资基金和并购基金中大量使用。

A.相对估值法

B.折现现金流估值法

C.创业投资估值法

D.成本法

【答案】：A210、依据上市公司股息红利差别化个人所得税政策，持股期限在1个月以上至1年（含1年）的，暂减按（）计入应纳税所得额。

A.20％

B.25％

C.50％

D.100％

【答案】：C211、区域性股权交易市场是多层次资本市场的重要组成部分，对于促进企业特别是（）股权交易合融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。

A.大型企业

B.中小微企业

C.传统企业

D.高新技术企业

【答案】：B212、基金公司风险控制的制度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善，体现基金公司（）。

A.独立性原则

B.全面性原则

C.最高性原则

D.适时性原则

【答案】：D213、根据基金的分类标准，正确的是()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B214、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于()的职责。

A.合规管理部门

B.管理层

C.督察长

D.监事会

【答案】：C215、关于股权投资基金的投资对象私人股权，不包括（）。

A.上市企业非公开发行和交易的依法可转换为普通股的优先股

B.上市企业公开发行和交易的普通股

C.上市企业非公开发行和交易的依法可转换为普通股的可转换债券

D.未上市企业的股权

【答案】：B216、（2017年真题）公司型基金的权力机构是（）。

A.董事会

B.监事会

C.股东大会

D.基金管理人

【答案】：C217、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金代销机构

D.基金份额持有人

【答案】：C218、假设某投资者持有5000份基金A，当前的基金份额净值为1.4元，对该基金按1∶1.4的比例进行拆分操作后，对应的基金资产为（）元。

A.3571

B.5000

C.7000

D.9800

【答案】：C219、股权投资基金生命周期的阶段包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.V

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.V

【答案】：D220、某股权投资基金的管理人正在向投资者进行风险揭示，以下做法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C221、（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分別发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金---“基金开元”和“基金金泰”，由此打开了中国证券投资基金试点的序幕。

A.1997年11月27日

B.2000年10月8日

C.1998年3月27日

D.2003年10月28日

【答案】：C222、关于申购费用及申购份额的计算，错误的是（）。

A.净申购金额=申购金额/（1+申购费率）

B.申购费用=净申购金额*申购费率

C.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

D.申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值

【答案】：D223、（）可以使投资购买债券获得的未来现金流的现值等于债券当前市价的贴现率。

A.再投资收益率

B.当前收益率

C.当期收益率

D.到期收益率

【答案】：D224、（）是社会最古老、最基本的经济主体。

A.机构

B.政府

C.农户

D.居民

【答案】：D225、内部控制的()是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

A.有效性原则

B.独立性原则

C.相互制约原则

D.成本效益原则

【答案】：B226、下列说法错误的是。（）

A.封闭式分级基金有—定存续期限，目前多为3年期或5年期

B.封闭式分级基金封闭期到期后分级基金通常转为普通LOF基金进行运作，分级机制可以延续

C.开放式的分级基金也分为有期限分级基金和永续分级基金

D.永续分级基金能保证分级基金的分级机制在正常情况下长期有效和永久存续。

【答案】：B227、关于外资私募股权投资基金的基本运作方式的说法，错误的是（）。

A.外币股权投资基金通常采取“两头在外”的方式

B.外币股权投资基金经营实体注册在境外

C.外币股权投资基金在境外完成项目的投资退出

D.外币股权投资基金可以在国内以基金名义注册法人实体

【答案】：D228、企业破产时，以下几类投资者中最先获得企业资产清偿的是()

A.次级债券持有人

B.优先无保证债券持有人

C.有保证债券持有人

D.企业股权持有人

【答案】：C229、基金行政监管应当具有全面性，以下不属于行政监管范围的是（）。

A.基金机构从业人员的资格和行为

B.为基金机构提供法律服务的律师事务所

C.各种基金机构的设立、变更和终止

D.基金机构对证券投资决策的正确性

【答案】：D230、对于基金而言，行政监管不应直接干预（）的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。

A.基金市场

B.基金机构内部

C.基金组织

D.基金投资人

【答案】：B231、(2017年)下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是（）。

A.基金持有人是基金投资的受益人

B.基金持有人是基金的管理人

C.基金持有人是基金资产的所有者

D.基金持有人是基金的出资人

【答案】：B232、已知一年期国库券的名义利率为6％，预期通货膨胀率为3％。市场对某资产所要求的风险溢价为4％，那么实际利率为（）。

A.3％

B.2％

C.9％

D.4％

【答案】：A233、股权类金融资产以各类()为主。

A.票据

B.股票

C.基金

D.期货

【答案】：B234、关于基金信息披露内容方面应遵循的原则，不包括（）

A.谨慎性原则

B.准确性原则

C.及时性原则

D.真实性原则

【答案】：A235、我国证券交易所采用的竞价方式为（）。

A.单独竞价方式和连续竞价方式

B.集合竞价方式和间断竞价方式

C.单独竞价方式和间断竞价方式

D.集合竞价方式和连续竞价方式

【答案】：D236、在季度报告的投资组合报告中，货币市场基金的偏离度信息不包括。（）

A.偏离度绝对值在0.25％～0.5％间的次数

B.偏离度的最高值

C.偏离度的最低值

D.偏离度绝对值的加权平均值

【答案】：D237、（2016年真题）基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。

A.商业秘密

B.客户资料

C.国家机密

D.内幕信息

【答案】：C238、（2017年真题）关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B239、关于股权投资基金募集机构的责任和义务,以下表述正确的是（）。

A.募集机构自募集完成后对基金投资者投向基金的资金与财产安全承担责任与义务

B.募集机构从募集阶段开始即对基金投资者投向基金的资金与财产安全承担责任与义务

C.中国证券投资基金业协会对基金管理人已在协会备案的基金财产安全承担责任与义务

D.基金投资者在募集阶段结束后仍对其投向基金的资金与财产安全承担责任与义务,基金管理人仅承担管理义务

【答案】：B240、资本资产定价模型基本假定条件中，()意味着每个投资者都是价格接受者。

A.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整

B.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产

C.不存在交易费用及税金

D.市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的

【答案】：D241、下列关于《公司法》中合伙企业解散、清算规则说法错误的是（）。

A.清算结束，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，在十五日内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙人企业注销登记

B.合伙企业依法被宣告破产的，对普通合伙人对合伙企业债务不承担无限连带责任

C.合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通人合伙人清偿

D.合伙企业注销后，原普通合伙人对合伙企业存续期间的债务仍应承担无限连带责任

【答案】：B242、基金与股票、债券的差异包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C243、金融工具最初被称为（）。

A.金融票据

B.金融凭证

C.资本工具

D.信用工具

【答案】：D244、下列比例中，不能反映企业短期偿债能力的是（）

A.流动比率

B.速动比率

C.现金比率

D.利息倍数

【答案】：D245、优先认购权是指目标公司（）时，股权投资基金将按其持股比例获得同等条件下的优先认购权利。

A.定向增发股票

B.发行新股或者可转换债券

C.其他股东对外出售股权

D.不定向增发股票

【答案】：B246、基金管理人通过资产报送业务综合报送平台申请登记时，需要如实填报的信息不包括（）。

A.基金管理人基本信息

B.高级管理人员基本信息

C.基金托管人基本信息

D.股东或合伙人基本信息

【答案】：C247、管理人应当指定（）高级管理人专职担任合规风控负责人，负责对机构经营运作的合法合规性和风险管理状况进行监督检查。

A.至少1名

B.至少2名

C.2名

D.1名

【答案】：A248、（2016年真题）下列机构中，属于我国股权投资基金行业自律组织的是（）。

A.国家发展改革委

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证监会

D.中国证券业协会

【答案】：B249、关于存托凭证，以下表述中错误的是（）。

A.目前中国投资者还不能投资于境外市场的存托凭证

B.存托凭证可以帮助投资者规避跨国投资的风险

C.存托凭证可以扩大市场容量，增强发行人的筹资能力

D.存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证

【答案】：A250、股权投资基金的核心是（）。

A.为被投资企业寻找关键人才

B.通过成功的项目退出来实现收益

C.帮助被投资企业发挥竞争优势

D.通过参与被投资企业管理实现盈利

【答案】：B251、（）是债券本息所有现金流的加权平均到期时间，即债券投资者收回其全部本金和利息的平均时间。

A.凸性

B.久期

C.信用利差

D.利率期限结构

【答案】：B252、基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的（）。研究、投资决策、交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等分离。

A.合并机制

B.分离机制

C.融合机制

D.结合机制

【答案】：B253、基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：A254、下列不属于系统性风险特点的是（）。

A.大多数资产价格变动方向往往是相同的

B.无法通过分散化投资来回避

C.可以通过分散化投资来回避

D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动

【答案】：C255、（2021年真题）A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。基金管理人上述行为涉嫌（）等信息披露违法行为。

A.承诺效应

B.虚假记载

C.重大遗漏

D.误导性陈述

【答案】：B256、基金投资者投向基金的资金与财产安全承担责任与义务，原则上主要包括的方面不属于的一项是（）

A.募集机构在募集过程中应烙尽职守、诚实守信、谨慎勤勉,防范利益冲突，履行风险提醒义务、反洗钱义务等相关义务，并按照法规要求的合格投资者制度承担特定对象确定、投资者适当性审查与确认等相关责任；

B.募集机构在募集阶段应与基金投资者关于基金合同及附属文件充分沟通，并就法规可能影响的基金合同生效程序进行客观描述；

C.募集机构应建立相关制度保障投资者的商业秘密并对个人信息严格保密，并确保基金相关的未公开信息不被用于进行非法交易等;

D.募集机构应建立相关制度以保障基金财产和客户资金安全，仅限于基金募集与分配账户安排、基金托管安排等。

【答案】：D257、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的基金分类标准，()以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A.75%

B.80%

C.85%

D.90%

【答案】：B258、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，其履行的职责不包括（）。

A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等

B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询