2026年基金从业资格证考试题库500道（全优）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。

A.基金持有人大会

B.证券交易所

C.基金托管人

D.中国证券登记结算公司

【答案】：B2、以下不属于考虑风险调整的基金业绩评估指标的是（）。

A.詹森阿尔法（α）

B.速度比率

C.特雷诺比率

D.夏普比率

【答案】：B3、关于公募资金对于证券市场稳定和健康发展的意义，以下表述错误的是（）。

A.公募资金的管理人所形成的投资研究驱动，合规保障运营支持制度建设体系，有利于市场合理定价

B.公募资金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，有利于保障长期投资和理性的投资文化

C.公募资金有不同类型，不同风险收益特征是资本市场变革和金融创新的源泉之一

D.公募资金以不同财务投资为主要目的，不参与上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理

【答案】：D4、契约型基金合同中，股权投资业务相关内容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

【答案】：B5、对于股权投资机构而言，在企业正常可持续经营的情况下，（）采用清算价值法。

A.偶尔

B.不会

C.辅助

D.一定

【答案】：B6、某面值为100元的10年期利息国债票面利率为4.5%,每年付息一次，第1年末和第2年末的贴现因子分别为0.9和0.8,则这两年的现金流现值之和为（）

A.4.5

B.3.24

C.6.2

D.7.65

【答案】：D7、基金业绩评价的业绩可以选择的比较基准包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D8、基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的（）和警示性文字。

A.利润保证

B.产品介绍

C.风险提示

D.费用说明

【答案】：C9、（2020年真题）关于股权投资基金的出资方式，以下表述错误的是（）

A.承诺出资制，即投资者承诺向基金出资的总规模，并按照约定完成其出资行为

B.在股权投资基金实务运作中，更多的实行承诺出资制

C.根据基金合同约定，投资者可以一次或分数次完成其在股权投资基金中的出资义务

D.股权投资基金通常可以接受非货币出资

【答案】：D10、一般来说，信用利差出现变化一般发生在经济周期发生转换（）。

A.之后

B.之中

C.之前

D.无法确定

【答案】：C11、中国证监会从下列哪些方面对合格投资者作出了限定（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D12、关于封闭基金和开放式基金，如下表述错误的是（）。

A.开放式基金可以进行申购赎回

B.开放式基金的基金份额不固定

C.封闭式基金不能进行交易

D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变

【答案】：C13、投资者教育的内容不包括（）。

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.风险判断教育

【答案】：D14、（）是指截至某一特定时点，基金资金流入现值加上资产净值现值总额与资金流出现值总额相等，即净现值等于零时的折现率，体现了投资资金的时间价值。

A.内部收益率

B.已分配收益倍数

C.总收益倍数

D.总资产

【答案】：A15、投资者的风险容忍度取决于()。

A.投资期限

B.流动性

C.投资政策

D.风险承受能力和意愿

【答案】：D16、公司型基金与合伙型基金均由（）进行登记管理。

A.中国基金业协会

B.上海交易所

C.深圳交易所

D.工商登记机构

【答案】：D17、对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（）。

A.不欺诈客户

B.坚持诚信的无条件性原则

C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为

D.与同行进行正当竞争

【答案】：B18、（2021年真题）关于投资后管理阶段获取被投企业信息的方式，以下表述正确的是（）

A.为保障及时了解企业信息，基金管理人全面参与被投企业日常管理

B.通过约定详细的信息报送义务，基金管理人将获取被投企业报告作为取得信息的主要方式

C.基金管理人一般不通过参与企业董事会获得信息

D.为了了解企业日常经营状况，基金管理人定期前往被投企业实地考察

【答案】：B19、私募基金管理人内部控制总体目标说法错误的是（）

A.保证基金最低投资收益

B.保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则

C.防范经营风险，确保经营业务的稳健运行

D.确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时

【答案】：A20、（）是指在投资协议中，股权投资基金为了确保公司的良好发展和利益，要求目标公司通过保密协议或其他方式，确保其董事、高管和其他关键员工不得兼职与本公司业务有竞争的职位，同时不得在离职后一段时期内加入与本公司有竞争关系的公司。

A.排他性条款

B.竞业禁止条款

C.友好合作条款

D.禁止性条款

【答案】：B21、在报价驱动中，做市商的收入来源是（）。

A.投机收入

B.手续费、佣金收入

C.证券买卖差价

D.投资收入

【答案】：C22、（）是交易管理领域的主流理念。

A.执行缺口

B.最佳执行

C.交易执行

D.交易成本

【答案】：B23、岗位职业道德教育采取的方式包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C24、深圳证券交易所的权益类证券大宗交易、债券大宗交易(除公司债券外)，协议平台的成交确认时间为每个交易日()。

A.9:15～11:30

B.15:00～15:30

C.13:00～15:00

D.14:30～15:30

【答案】：B25、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。

A.投资人递交申购申请，申购成立

B.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效

C.投资人交付申购款项，申购成立

D.投资人交付申购款项，申购生效

【答案】：C26、（）能把公司可能受到的处罚降到最低。

A.合规检查

B.合规审核

C.合规培训

D.合规投诉处理

【答案】：B27、货币市场基金不得投资的金融工具是（）。

A.现金

B.股票

C.大额存单

D.央行票据

【答案】：B28、基金的主会计责任方是（）。

A.证券投资基金

B.基金管理公司

C.基金托管人

D.证监会

【答案】：B29、是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在（）的不同。

A.表现形式

B.内容结构

C.调整范围

D.调整手段

【答案】：B30、关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（）。

A.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存

B.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险

C.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风验评价方法应对外严格保密

D.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行

【答案】：A31、在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由（）确定。

A.基金公司章程

B.基金托管协议

C.基金合同

D.基金招募说明书

【答案】：C32、下列符合合格投资者标准的单位净资产不低于（）万元。

A.2000

B.3000

C.4000

D.1000

【答案】：D33、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。

A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施

B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理

C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等

D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉

【答案】：A34、(2017年)关于公募基金合同的成立与生效，下列表述正确的是（）。

A.合同自投资交纳认购的基金份额的款项时成立并生效

B.合同自签署之日成立并生效

C.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕后生效

D.合同自完成基金备案手续后成立并生效

【答案】：C35、下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是（）。

A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率

B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2.5%

C.货币市场基金一般不收取认购费

D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式

【答案】：B36、“必备投资者”应满足条件（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A37、证券投资基金在（）被称为共同基金。

A.美国

B.英国

C.中国香港

D.日本

【答案】：A38、基金销售渠道审慎调查包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：A39、(2016年)关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C40、合伙型基金的参与主体主要为（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C41、基金管理人进行登记并开展基金管理业务应满足一定的基本要求，以下说法错误的是（）

A.兼营民间借贷、小额理财、房地产开发等业务的机构申请成为私募基金管理机构时，由于业务和私募基金属性冲突，中国证券投资基金业协会对此类存在冲突业务的机构不予登记

B.基金管理人只能为依法设立的公司或合伙企业，自然人不能登记为基金管理人

C.其从业人员的人数应当与其内部机构的设置和内控制度相匹配

D.同一基金管理人允许兼营多种类型的私募基金管理业务

【答案】：D42、已发行股票的转让流通市场叫做股票（）。

A.一级市场

B.二级市场

C.初级市场

D.三级市场

【答案】：B43、公司增加注册资本程序包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C44、（2017年真题）基金运行期间，当基金合同发生重大变化时，基金管理人应当在（）内向基金业协会报告。

A.10个工作日

B.5个工作日

C.15个工作日

D.3个工作日

【答案】：B45、某企业净资产为1000万元，当年的销售收入为800万元，销售成本为400万元，预计未来一年利润为500万元，市销率为5，用市销率计算该公司市值是（）万元。

A.5000

B.2500

C.2000

D.4000

【答案】：D46、私募基金服务机构为股权投资基金提供的服务业务包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A47、下列关于证券投资基金特点说法错误的是()。

A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责

B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配

C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点

D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明

【答案】：B48、中国证券投资基金业协会成立于（）

A.2012年6月6日

B.2012年7月6日

C.2011年6月6日

D.2011年7月6日

【答案】：A49、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。

A.证券交易所

B.证监会

C.基金托管人

D.基金份额持有人

【答案】：C50、初步尽职调查的核心是对拟投资项目进行（）。

A.价值判断

B.信用评估

C.风险预测

D.投资分析

【答案】：A51、基金监管的首要目标是（）。

A.规范证券投资基金活动

B.保护基金管理人利益

C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展

D.保护投资人利益

【答案】：D52、股权投资基金实行（）监管原则。

A.统一

B.适度

C.集中

D.定向

【答案】：B53、私募股权投资基金募集程序正确顺序为（）。

A.1募集文件准备2市场推介与投资者接触3正式签署协议4确定出资意向

B.1市场推介与投资者接触2募集文件准备3正式签署协议4确定出资意向

C.1募集文件准备2市场推介与投资者接触3确定出资意向4正式签署协议

D.1市场推介与投资者接触2募集文件准备3确定出资意向4正式签署协议

【答案】：C54、（）的私募基金管理机构暂不纳入登记范围。

A.境外注册设立

B.境内注册设立

C.境外注册境内设立

D.境内注册境外设立

【答案】：A55、下列关于拖售权条款表述错误的是（）。

A.拖售权是股权投资基金欲强行进入其他股东与第三方的交易，交易价格以其他股东与第三方协商确定的价格为准

B.拖售权赋予股权投资基金更大的权利，使其作为少数股东，享有决定公司转让的权利

C.拖售权条款保证投资者作为小股东，即使不实际管理、经营企业，在它想要退出的时候，原始股东和管理团队也不得拒绝

D.股权投资基金提出要行使拖售权时，公司创始股东有权按照第三方买家提出的同等交易条件受让股权投资基金在公司的股权

【答案】：A56、下列几种模型中，不属于内在价值估值模型的是（）

A.票据贴现

B.自由现金流贴现

C.股利贴现

D.超额收益贴现

【答案】：A57、投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF()的特点。

A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B.被动操作指数基金

C.独特的实物申购、赎回机制

D.只能通过交易所进行交易

【答案】：A58、关于投资协议中的保密条款，说法错误的是（）。

A.保密义务是双方共同的义务

B.保密条款也需要对所投资的目标公司施加保密的义务

C.投资协议中规定投资方为应对投资中了解的目标公司的商业机密承担保密业务，保证不将这些信息泄露给第三方

D.对目标公司而言，其在融资过程中所知悉的股权投资基金的投资估值意见不属于商业秘密

【答案】：D59、基金合同的当事人包括（）。

A.基金份额持有人、基金销售人与基金托管人

B.基金份额持有人、基金管理人与基金销售人

C.基金份额持有人、基金监管人与基金销售人

D.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人

【答案】：D60、（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。

A.收入型基金

B.成长型基金

C.ETF

D.LOF

【答案】：D61、诚实守信的基本要求不包括()。

A.不得欺诈客户

B.不得从事与投资人利益相冲突的业务

C.不得进行内幕交易和操纵市场

D.不得进行不正当竞争

【答案】：B62、股权投目基金的作用，不包括（）

A.分散风险

B.专业管理

C.投资机会

D.价格优势

【答案】：D63、从2008年9月起基金卖出股票按照（）的税率征收证券交易印花税。

A.4‰

B.1.5‰。

C.1‰

D.2.5‰

【答案】：C64、对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值（）以上的为大盘股。

A.20%

B.30%

C.50%

D.80%

【答案】：C65、(2016年)关于QDII基金，以下表述正确的是（）。

A.QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品

B.QDII可以投资贵金属凭证

C.QDII可以融资购买证券

D.QDII可以投资房地产抵押按揭

【答案】：A66、关于基金收益分配的说法中，不正确的是（）。

A.封闭式基金当年利润应首先当年的分配，然后弥补上一年的亏损

B.开放式基金需在合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例

C.开放式基金分红主要有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种形式

D.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配

【答案】：A67、我国混合型基金的投资对象不包括（）。

A.股票

B.债券

C.货币市场工具

D.金融衍生品

【答案】：D68、中国证券投资基金业协会对出具意见书的律师事务所的资质（）。

A.无特殊要求

B.至少开立3年以上

C.从业人员有数量限制

D.应出具过类似意见书

【答案】：A69、从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有专业委员会不包括（）。

A.投资决策委员会

B.产品审批委员会

C.风险控制委员会

D.运营投资委员会

【答案】：D70、尽职调查是一项比较复杂和专业的工作，其基本程序包括（）

A.I、II、III、IV

B.I、II、III、IV、V

C.I、III、IV、V

D.II、III、IV、V

【答案】：B71、下列关于基金销售机构的说法错误的是（）。

A.受托募集股权投资基金的第三方机构就是基金销售机构

B.基金销售机构在提供募集服务的过程中，应将基金管理人的基金募集材料及时完整地提供给潜在基金投资者

C.保险机构不属于常见的股权投资基金销售机构

D.基金销售机构为基金管理人提供推介基金、发售基金份额、办理基金份额认缴、退出等募集服务

【答案】：C72、以下哪项不是金融市场的主要构成要素（）。

A.市场参与者

B.交易场所

C.金融工具

D.金融交易的组织方式

【答案】：B73、为被投资企业提供增值服务通常属于股权投资基金运作的（）阶段。

A.项目退出

B.投资后管理

C.募集与设立

D.投资

【答案】：B74、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.5%

B.10%

C.1%

D.7%

【答案】：B75、（2019年真题）按照基金从业人员职业道德中守法合规要求，基金机构应当做（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A76、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（），从上市首日开始实行。

A.5%

B.15%

C.10%

D.20%

【答案】：C77、(2017年)下列不属于杠杆收购基金投资对象所具有特征的是（）。

A.强劲、稳固的市场地位

B.资本性支出较低

C.处于成长中的行业

D.稳定、可预测的现金流且拥有坚实的抵押资产基础

【答案】：C78、某基金近三年来累计收益率为26%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率是（）。

A.5.37%

B.7.25%

C.8.01%

D.9.11%

【答案】：C79、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的()。

A.董事

B.监事

C.咨询服务人员

D.投资管理人员

【答案】：C80、公开募集基金财产可以用于（）。

A.从事承担无限责任的投资

B.承销证券

C.投资上市交易的股票、债券

D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

【答案】：C81、以下属于合伙型股权投资基金合同中的必备条款是（）

A.I、II、IV

B.I、II、III、IV

C.I、III

D.II、III、IV

【答案】：A82、下列关于基金估值的说法，正确的是()。

A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布

B.开放式基金每个交易日公告基金份额净值

C.封闭式基金每周进行一次估值

D.开放式基金每个交易日进行估值

【答案】：D83、(2017年)自行募集股权投资基金是由（）拟定基金募集推介材料、寻找投资者的基金募集方式。

A.基金管理人

B.第三方机构

C.基金托管人

D.监管机构

【答案】：A84、下列可以作为有限合伙企业普通合伙人的是（）。

A.国有企业

B.公益性事业单位

C.上市公司

D.自然人

【答案】：D85、某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1.110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（）。

A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式

B.净值归一符合保护投资者原则

C.不可以使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的表述

D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺

【答案】：C86、独立基金销售机构是基金业协会的（）。

A.普通会员

B.联席会员

C.特别会员

D.以上都不是

【答案】：B87、（2017年真题）投资决策辅助，是指依据尽职调查中发现的目标公司的特点和风险，可以帮助投资方在（）方面更好地进行各项投资决策。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A88、关于公司型基金的说法，错误的是（）。

A.基金不具有独立法人地位

B.基金股东大会是基金的最高权力机构

C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司

D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件

【答案】：A89、基金的主会计责任方是（）。

A.证券投资基金

B.基金管理公司

C.基金托管人

D.证监会

【答案】：B90、()是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.节假日的收益公告

D.工作日的收益公告

【答案】：B91、金融类资产一般分为（）金融资产两类。

A.股权类和基金类

B.股权类和债权类

C.基金类和债权类

D.证券类和股票类

【答案】：B92、（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。

A.基金管理公司；中国证监会

B.基金管理公司；托管人

C.基金托管人；基金投资者

D.基金管理公司；基金管理人

【答案】：B93、负债权益比=（）。

A.1/（1-资产负债率）

B.负债/资产

C.所有者权益/负债

D.资产负债率/（1-资产负债率）

【答案】：D94、关于合伙型股权投资基金解散事由，下列表述错误的一项是（）。

A.全体投资项目到期退出

B.合伙协议约定的解散事由出现

C.部分合伙人决定解散

D.合伙协议约定的经营期限届满，合伙人不愿继续经营

【答案】：C95、（2020年真题）有限合伙型股权投资基金的投资者人数上限为（）。

A.50人

B.200人

C.20人

D.100人

【答案】：A96、QDII基金的净值在估值日后（）内披露.

A.2天

B.2个工作日

C.3天

D.3个工作日

【答案】：B97、为保护基金投资人的利益,有关法规明确确定,基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）赎回申请之日起（）个工作日内,对该申购（认购）赎回申请的有效性进行确认

A.3

B.2

C.4

D.5

【答案】：A98、关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的论述错误的是（）。

A.认购费可以前端收取，也可以后端收取

B.申购费可以前端收取，也要以后端收取

C.如果采用后端收费的方式，则可以根据投资者的持有期限长短分段设置认购费率或申购费率

D.可以根据投资者的持有期限长短分段设置赎回费率

【答案】：D99、目前企业所得税税率一般为()。

A.30%

B.20%

C.15%

D.25%

【答案】：D100、（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.注册登记机构

【答案】：C101、股权投资基金市场服务机构主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：B102、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B.本质上是一种指数基金

C.可以进行套利交易

D.会出现大幅折价或溢价交易

【答案】：D103、关于第一拒绝权条款，下列表述正确的是（）

A.第一拒绝权是指目标公司的其它股东欲对外出售时，作为老股东的股权投资基金可以在同等条件下有优先购买权

B.第_拒绝权是指作为老股东的股权投资基金在出售目标公司股权时有权拒绝公司管理层的回购，而自主选择股权的买家

C.第一拒绝权是指目标公司的其它股东欲对外出售股权时，作为老股东的股权投资基金有权拒绝该股东对外出售

D.第一拒绝权是指目标公司引入新股东时，作为老股东的股权投资基金有权审批并拒绝新股东的加入

【答案】：A104、下列属于长期机构投资者的是（）。

A.养老金

B.保险资金

C.主权财富基金

D.以上都是

【答案】：D105、（）明确了创业投资企业存在的组织形式以及创业投资企业与其管理人之间的法律关系。

A.《外商投资创业投资企业管理规定》

B.《创业投资企业管理暂行办法》

C.《关于设立外商投资创业投资企业的暂行规定》

D.《新兴产业创投计划参股创业投资基金管理暂行办法》

【答案】：B106、（2017年真题）关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是（）。

A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+2日

B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+1日

C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日

D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日

【答案】：C107、下列不属于股权投资基金募集阶段基金管理人与投资人互动的重点是（）。

A.基金管理人召集基金年度会议

B.帮助投资者对基金管理人进行充分调研

C.帮助投资者充分理解股权投资基金的协议约定

D.基金管理人开展投资者教育

【答案】：A108、下列募集资金的行为不属于可能构成非法吸收公众存款罪的是()。

A.向投资者发售虚构的基金

B.冒充境外某知名企业的代理机构在境内募集资金

C.以自有房产抵押向亲友借款投资某公司

D.以不存在的某个项目作为投资标额募集资金

【答案】：C109、下列选项中，不属于基金服务业务范畴的是（）

A.销售支付

B.业务系统维护

C.基金托管

D.估值核算

【答案】：C110、溢价套利会导致ETF总份额的（）。

A.扩大

B.减少

C.不变

D.难以预测

【答案】：A111、（2016年真题）岗位教育主要是通过（）来完成的。

A.职业资格测试

B.遵守职业道德守则

C.宣传职业道德典范

D.在职培训

【答案】：D112、私募股权投资是指对（）的投资。

A.未上市公司

B.上市公司

C.公开募集股票

D.私募股票

【答案】：A113、基金管理人的职责不包括（）。

A.基金产品的设计

B.基金资金清算

C.基金资产的管理

D.基金份额的销售与注册登记

【答案】：B114、基金与保险产品有本质上的不同，不包含下列哪一项。（）

A.目的不同

B.对投资人要求不同

C.变现能力不同

D.收益与风险特性不同

【答案】：D115、股权投资基金是投资基金领域的重要组成部分，对于（）具有重要作用。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D116、基金代销机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B117、以下指数中，由中证指数公司编制体现A股市场发展趋势的指标是（）。

A.中信债券指数

B.上证180指数

C.中证全债指数

D.沪深300指数

【答案】：D118、股权投资基金管理人未向中国证券投资基金业协会履行股权投资基金管理人登记手续，则（）。

A.可申请新的股权投资基金产品备案

B.其从业人员不得参加基金从业资格考试

C.可募集设立新的股权投资基金

D.不得从事股权投资基金管理业务

【答案】：D119、下列不属于短期政府债券的特点的是（）。

A.违约风险小

B.流动性强

C.收益较高

D.利息免税

【答案】：C120、基金管理公司的业务包含（）。

A.①②

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

【答案】：D121、股票可以依法自由的进行交易，体现了股票（）的特征。

A.参与性

B.流动性

C.收益性

D.交易性

【答案】：B122、(2017年)下列关于基金与股票所反映的经济关系的说法中，错误的是（）。

A.投资者购买基金份额就成为基金的受益人

B.基金反映的是一种信托关系

C.投资者购买股票后就成为公司的债权人

D.股票反映的是一种所有权关系

【答案】：C123、股份有限公司型股权投资基金作出增资决议，必须经（）通过。

A.代表1/2以上表决权的股东

B.代表2/3以上表决权的股东

C.出席股东大会（股东会）的股东所持表决权的1/2以上

D.出席股东大会（股东会）的股东所持表决权的2/3以上

【答案】：D124、基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（）

A.从事基金理财业务咨询的人员

B.基金研究分析人员

C.总部从事基金宣传推介的人员

D.负责基金销售业务的管理人员

【答案】：D125、列关于货银对付的表述中，不正确的是（）。

A.其主要目的是为了简化操作手续

B.它又称款券两讫

C.它是指当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金

D.它可以规避交收违约风险

【答案】：A126、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A127、基金客户个性化服务的基础是()。

A.深度挖掘客户需求

B.利用平时时常走访收集的客户营销资料

C.研究市场行情

D.揭示市场风险

【答案】：A128、(2017年)基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查和评价时，可以采用的方式不包括（）。

A.采用第三方机构评价结果

B.信函和网络调查

C.对已有客户信息进行分析

D.当面调查

【答案】：A129、()，是指目标公司未来发行新的股份或者可转换债券时，股权投资基金将按其持股比例获得同等条件下的优先认购权利。

A.第一拒绝权

B.优先认购权

C.拖售权

D.随售权

【答案】：B130、某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是（）。

A.II、III

B.I、III

C.II、IV

D.I、IV

【答案】：A131、某投资者通过借入所在证券公司资金购买有价证券的交易方式为（）

A.卖空交易

B.买空交易

C.现货交易

D.期货交易

【答案】：B132、(2016年)（）体现基金监管的本质属性和根本价值。

A.基金监管法律

B.基金监管目标

C.基金监管的方式

D.基金监管的基本原则

【答案】：D133、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式是指（）。

A.封闭式基金

B.公司型基金

C.开放式基金

D.契约型基金

【答案】：A134、下列关于投资私募基金，下列说法正确的是（）。

A.利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送

B.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动

C.公平地对待其管理的不同基金财产

D.从事内幕交易、操纵交易价格及其于也不正当交易活动

【答案】：C135、中国证监会将基金产品注册程序分为简易程序和普通程序，其中（）暂不实行简易程序。

A.常规股票基金

B.混合基金

C.分级基金

D.理财基金

【答案】：C136、（）应及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。

A.股权投资基金管理人

B.股权投资基金托管人

C.股权投资基金份额持有人

D.基金注册登记机构

【答案】：A137、编制基金招募说明书的主要目的是（）。

A.让广大投资者了解基金基本情况

B.证明基金管理人的专业资格

C.规范基金运作的权利义务关系

D.明确管理人和托管人之间的关系

【答案】：A138、关于ETF份额的申购与赎回，下列表述错误的是（）。

A.申购和赎回申请提交后不得撤销

B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金

C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日

D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式

【答案】：D139、以下属于我国证券投资基金销售的方式的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D140、经常用来反映数据一般水平的统计量指的是（）。

A.分位数

B.中位数

C.方差

D.均值

【答案】：D141、关于竞业禁止条款，表达正确的是（）。

A.竞业禁止只能以约定形式出现，无基于法律直接规定而产生的竞业禁止义务

B.竞业禁止条款的目标是保障股权投资基金的利益，对目标公司的利益则有一定损害

C.竞业禁止条款不仅可以限制员工本人生产与公司有竞争力关系的同类产品或经营同类业务，也可以禁止员工劝诱其他员工从公司离职

D.竞业禁止条款只能限制在职的公司成员，对员工离职后的行为没有约束作用

【答案】：C142、对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，错误的是（）。

A.对基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩

B.基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩

C.基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

D.基金合同生效10年以上的，应当登载自合同生效以来所有会计年度的业绩

【答案】：D143、(2017年)根据合规管理的要求基金公司在日常业务活动中应当遵守（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D144、关于投资后管理阶段获取被投企业信息的方式，以下表述正确的是（）

A.为了解企业日常经营状况，基金管理人只能定期前往被投企业实地考察

B.基金管理人一般不通过参与企业董事会获取信息

C.通过约定详细的信息报送义务，基金管理人将获取被投企业报告作为取得信息的方式

D.为保障及时了解企业信息，基金管理人全面参与被投企业日常管理

【答案】：C145、()是市场无风险利率最合适的替代，为其他债券和金融资产以及投资项目提供定价的基准

A.国债价格指数

B.到期收益率

C.经济周期曲线

D.国债收益率曲线

【答案】：D146、如果按照个人投资所处生命周期的不同阶段来选择基金产品类型，一般来说，适合老年人的投资原则是（）。

A.首选高风险、投资周期长的产品

B.以保值增值为目标，选择中高风险的产品进行组合投资

C.以低风险为核心，不宜过多配置股票型基金

D.坚持稳健原则，分散风险，选择收益与风险均衡化的产品

【答案】：C147、下列关于对冲基金的说法错误的是（）。

A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”

B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金

C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式

D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

【答案】：B148、某股权投资基金（简称“基金”）于2019年1月1日开始募集，以下事项中，应当在募集期间向投资者披露的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B149、银行贷款是杠杆收购中（）的融资来源。

A.级别最高、成本最高和弹性最高

B.级别最低、成本最低和弹性最低

C.级别最高、成本最低和弹性最高

D.级别最高、成本最低和弹性最低

【答案】：D150、(2017年)股权投资基金的当事人有（）。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.以上三个选项都是

【答案】：D151、下列不属于系统性风险特点的是()。

A.大多数资产价格变动方向往往是相同的

B.无法通过分散化投资来回避

C.可以通过分散化投资来回避

D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动

【答案】：C152、“提醒客户及时核对交易确认”属于基金客户服务步骤中的（）。

A.售前服务

B.售中服务

C.售后服务

D.流程服务

【答案】：C153、创业投资估值法的步骤包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C154、下列股票估值方法不属于内在价值法的是（）。

A.经济附加值模型

B.企业价值信数

C.自由现金流贴现模型

D.股利贴现模型

【答案】：B155、货币市场工具的特征不包括（）。

A.均是债务契约

B.期限在1年以内（含1年）

C.流动性高

D.交易额较小

【答案】：D156、"创业投资〃概念从狭义发展到广义的标志是（）。

A.1958年，美国小企业管理局设立"小企业投资公司计划"

B.20世纪50年代至70年代，创业投资基金主要投资于中小成长型企业

C.20世纪70年代以后，创业投资基金开始将其领域拓展到对大型成熟企业的并购投资

D.1976年KKR成立以后，开始出现了专业化运作的并购投资基金

【答案】：C157、()是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。

A.购买资源

B.购买大宗商品

C.投资大宗商品衍生工具

D.投资大宗商品的结构化产品

【答案】：B158、基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当（）。

A.远程备份并且永久保存

B.云端备份并且长期保存

C.异地备份并且永久保存

D.异地备份并且长期保存

【答案】：D159、股票拆分对（）没有影响。

A.每股面值

B.股东权益总额

C.股票价格

D.每股盈余

【答案】：B160、以下关于股权投资基金募集说法错误的是（）。

A.直接募集机构指基金管理人

B.基金募集机构分直接募集机构和受托募集机构

C.委托募集就是由发起人自行拟定资本募集说明材料，寻找投资人的基金募集方式。

D.基金的募集分为自行募集和委托募集

【答案】：C161、通常，股权投资基金清算的原因包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C162、目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。

A.日本

B.美国

C.瑞士

D.德国

【答案】：B163、股权投资基金的参与主体主要包括如下哪些（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B164、投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费率为0.5%，赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是（）。

A.1256.25元

B.1200元

C.1243.75元

D.1250元

【答案】：C165、按照现行法律法规的规定，以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.I、II、II、IV

B.I、II、IV

C.I、II

D.I、II、III

【答案】：B166、（2018年真题）目前我国股权投资基金的募集（）。

A.只能公募

B.根据具体投资对象确定

C.只能私募

D.可以私募，也可以公募

【答案】：C167、下列不属于基金业绩评价需考虑的因素是()。

A.投资目标与范围

B.时期选择

C.基金风险水平

D.基金管理人资历

【答案】：D168、避险策略基金的分析，如下说法错误的是。（）

A.封闭周期越长，投资者承担的机会成本越高

B.保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率

C.常见的保本比例为70％～l00％

D.如果安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益。

【答案】：C169、（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。

A.基金监管目标

B.基金监管体制

C.基金监管内容

D.基金监管方式

【答案】：A170、某公司型基金X企业所得税率为25％，投资人a为自然人，投资人b为非金融机构类法人企业，现X基金拟以股息红利形式分配给投资人a人民币15万元、投资人b人民币25万元，收益均来自于境内某已投项目的股息红利，下列关于相关主体税负描述错误的是（）。

A.投资人b所获得的投资收益分配为已投项目股息红利按X基金企业所得税税率扣税后的分配，不存在双重征税

B.投资人a应承担的个人所得税应比照个人所得税法的“股息、红利所得”应税项目，选用20％税率，由X基金代扣代缴，金额为人民币30000元

C.投资人b应承担的所得税为零

D.投资人a应承担的个人所得税应比照个人所得税法的“个体工商户的生产经营所得”应税项目。适用超额累进税率，由X基金代扣代缴，金额为人民币19500元

【答案】：D171、Brinson方法较为直观、易理解，以下不属于基金收益与基准组合收益的差异归因的因素是（）。

A.资产配置

B.行业选择

C.交叉效应

D.风险调整

【答案】：D172、服务机构应当对提供服务业务所涉及的基金财产和投资者财产实行严格的分账管理,确保基金财产和投资者财产的安全,（）不得以任何形式挪用基金财产和投资者财产。

A.单位

B.个人

C.任何单位或者个人

D.以上都不正确

【答案】：C173、银行可通过（）投向非标准化债权类资产的产品。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B174、(2016年)关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（）。

A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式

B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛

C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容

D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力

【答案】：B175、以下关于基金托管人的基金估值责任的表述，不正确的是（）。

A.基金托管人对基金管理人的估值原则和程序有异议的，以基金管理人的意见为准

B.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任

C.我国基金资产估值的责任人是基金管理人

D.在复核基金管理人的估值结果之前，基金投管人应该审阅基金管理人的估值原则和程序

【答案】：A176、某股权投资基金拟投资的目标公司处于创业早期，利润和现金流为负，未来回报可能较高，对其估值一般采用的估值方法是()

A.相对估值法

B.清算价值法

C.创业投资估值法

D.重置成本法

【答案】：C177、下列关于设立外商投资创业投资企业时必备投资者的说法中，错误的是（）。

A.以创业投资为主营业务

B.具备创业投资专业能力与资金实力

C.拥有3名以上具有3年以上创业投资从业经验的专业管理人员

D.在申请前三年其管理的资本累计不低于2亿美元

【答案】：D178、识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险的内容不包括（）。

A.拓展经营活动的新业务领域

B.为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试

C.识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立

D.识别客户关系的性质发生重大变化产生的合规风险

【答案】：A179、(2017年)下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是（）。

A.混合基金的股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限

B.收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标

C.目前我国的公募证券投资基金全部是公司型基金

D.封闭式基金基金份额在基金合同期限内固定不变

【答案】：C180、不属于ETF基金合同和招募说明书中，需明确说明的有（）。

A.认购方式

B.赎回方式

C.期限

D.赎回基金份额涉及的对价种类

【答案】：C181、债券市场价格越（）债券面值，期限越()，则当期收益率就越偏离到期收益率。

A.接近；短

B.接近；长

C.偏离；长

D.偏离；短

【答案】：D182、封闭式基金的交易遵从（）的原则。

A.价格优先

B.时间优先

C.价格优先、时间优先

D.面值量优先

【答案】：C183、基金合同明确约定不托管的，应当根据本指引要求在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、（）和（）。

A.制约机制、协商机制

B.保管机制、协商机制

C.制约机制、纠纷解决机制

D.保管机制、纠纷解决机制

【答案】：D184、(2017年)下列关于基金经理任职条件的表述中，错误的是（）。

A.具有3年以上证券投资管理经历

B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算，自该公司、企业破产清算之日起未逾三年

C.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

D.取得基金从业资格

【答案】：B185、下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。

A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金

B.申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金

C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定

D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告

【答案】：A186、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。

A.申购费

B.过户费

C.手续费

D.认购费

【答案】：D187、业务尽职调查的主要内容（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C188、房地产权益基金的退出策略是（）。

A.打包上市

B.在公开市场上出售资产

C.管理层回购

D.二次出售

【答案】：A189、不属于大额可转让定期存单的特点的是（）。

A.一般面额较大，且金额为整数

B.投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业

C.可以提前支取

D.不记名，可以在二级市场上转让

【答案】：C190、违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，是“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”条件的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A191、股权投资基金管理人应当于每年度4月底之前，通过私募基金登记备案系统填报经（）审计的年度财务报告。

A.会计师事务所

B.律师事务所

C.中国证监会

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：A192、下列行为中，涉嫌内幕交易的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A193、目前，我国要求股权投资基金代销机构应获得（）且成为（）会员。

A.基金从业资格；中国证监会

B.基金从业资格；中国证券投资基金业协会

C.中国证监会基金销售业务资格；中国证券投资基金业协会

D.中国证监会基金销售业务资格；中国证监会

【答案】：C194、货币市场基金于每个开放日的（）日在中国证监会指定报刊和基金管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B195、（2017年真题）关于各类风险的判断，下列表述正确的是（）。

A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险

B.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险

C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险

D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险

【答案】：D196、（2021年真题）基金管理人除依法取得报酬外，应当履行忠实义务，以下选项中，违背了忠实义务的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B197、(2017年)私募基金监管部的职能有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D198、估值是投资最重要的环节之一，也是投资协议的重要内容，投资前需要明确评估目标资产的（??）。

A.实际价值

B.公允价值

C.最终价值

D.期望价值

【答案】：B199、（2017年真题）下列关于基金经理任职条件的表述中，错误的是（）。

A.具有3年以上证券投资管理经历

B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算，自该公司、企业破产清算之日起未逾三年

C.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

D.取得基金从业资格

【答案】：B200、按照标的资产分类，权证的分类不包括()。

A.股权类权证

B.债权类权证

C.其他权证

D.认股权证

【答案】：D201、将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的（）特点。

A.集合理财

B.组合投资

C.风险共担

D.分散风险

【答案】：A202、场内申购和赎回ETF采用（）的方式。

A.份额申购、份额赎回

B.金额申购、金额赎回

C.金额申购、份额赎回

D.份额申购、金额赎回

【答案】：A203、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。

A.投资

B.信托

C.中介服务

D.控股

【答案】：B204、王先生投资6万元认购开放式基金，认购基金在募集期产生的利息10元，其对应认购费率为1.8%,净值为1元。王先生净认购金额为（）元。

A.58949.1

B.58930

C.58920

D.58939.1

【答案】：D205、关于基金托管人的信息披露，以下表述正确的是（）。

A.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上

B.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告

C.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告

D.基金管理人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书

【答案】：A206、关于公司型基金与合伙型基金的设立步骤，顺序正确的是（）。

A.审请设立登记一名称预先核准一领取营业执照一基金备案

B.名称确定一申请登记一领取执照一基金备案

C.名称申请登记一核准相关资料一领取营业执照一基金备案

D.名称预先核准一申请设立登记一领取营业执照

【答案】：D207、在股权投资基金运行期间，投资者关系管理一般包含的内容（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D208、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（）。

A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

【答案】：C209、公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提（）。

A.净资本

B.基金手续费

C.交易佣金

D.风险准备金

【答案】：D210、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期

B.法律形式

C.基金规模

D.投资理念

【答案】：B211、下列属于合格投资者的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D212、（）对经济情况、行业动态以及公司的经营管理情况等因素进行分析,以此来研究股票价值。

A.宏观经济分析

B.基本面分析

C.行业分析

D.技术分析

【答案】：B213、境内一家A证券公司成立于2010年6月，2015年3月A公司根据公司发展，需要申请QDII资格。A公司各项风险控制指标符合规定标准，净资本为9亿元人民币，净资本与净资产比例为65%，经营集合资产管理计划业务已2年，在最近一个季度末资产管理规模为18亿元人民币，和4亿元人民币的等值外汇资产。A公司申请QDII业务还需要满足哪些条件

A.要等到3个月以后才能申请

B.应将净资本与净资产比例提高到70%

C.经营集合资产管理计划业务应满3年

D.在最近一个季度末资产管理规模为30亿元人民币或等值外汇资产

【答案】：B214、目前我国股权投资基金投资者在合伙型基金中的人数限制是（）。

A.不超过50人

B.不超过200人

C.不低于50人

D.不低于200

【答案】：A215、关于深圳证券交易所的收盘价，下列说法错误的是（）。

A.收盘价通过集合竞价的方式产生

B.收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的，以当日该证券最后一笔交易前5分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价

C.收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的，以当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价

D.当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。

【答案】：B216、（）是指私募股权基金将其持有的项目在私募股权二级市场出售的行为。

A.首次公开发行

B.管理层回购

C.二次出售

D.借壳上市

【答案】：C217、投资后管理是指股权投资基金与被投资企业投资交割之后，基金管理人（）的一系列活动。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D218、下列关于风险报告和监控环节的内容有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A219、大额可转让定期存单的期限最短的是（）。

A.1天

B.14天

C.3个月

D.6个月

【答案】：B220、基金管理人的职责不包括（）。

A.基金的募集

B.基金资产的投资运作

C.为投资者争取最大投资收益

D.基金资产保管

【答案】：D221、某股权投资基金认缴总额为20亿元且于设立时全部实缴到位，基金收益分配约定为超额收益的10%作为业绩基金管理人，90%归至基金投资者。收益分配体系为瀑布式，门槛收益率设定为每年8%,按单利计算。基金在运行8年后完成了所有投资项目的退出，清算后可分配总额为40亿元。假设基金运营期间未进行分配。假设该基金收益分配条款中未设定追赶机制，则基金管理人与基金投资者获得的分配金额分别为（）

A.基金管理人可分得金额为0.72亿元，全体基金投资者可分得金额为39.28亿元

B.基金管理人可分得金额为1.84亿元，全体基金投资者可分得金额为38.16亿元

C.基金管理人可分得金额为1.84亿元，全体基金投资者可分得金额为18.16亿元

D.基金管理人可分得金额为0.72亿元，全体基金投资者可分得金额为19.28亿元

【答案】：A222、某公司发行了面值为100元的3年期零息债券，现在市场利率为10%，则该债券的现值为（）。

A.75.13元

B.133.10元

C.82.64元

D.70.00元

【答案】：A223、全国中小企业股份转让系统是经国务院批准设立的第一家()证券交易场所。

A.公司制

B.股份合作制

C.合伙制

D.会员制

【答案】：A224、新的投资者参与、老的投资者退出以及基金收益分配等情况时，应当进行（）

A.资产核算

B.所有者权益核算

C.损益核算

D.负责核算

【答案】：B225、下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是()。

A.确定价原则

B.未知价交易原则

C.金额申购原则

D.份额赎回原则

【答案】：B226、（）是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低,是对基金的资产进行重新计算的一种方式。

A.份额投资

B.现金分红

C.基金份额分拆

D.分红再投资

【答案】：C227、股权投资基金行业自律与政府监管的区别不包括()。

A.目的不同

B.依据不同

C.性质不同

D.对违法违规者的处罚不同

【答案】：A228、从基金公司经营管理的角度看,关于伞型基金的特点，如下错误的是（）

A.不同子基金均隶属于—个总契约和总体管理框架，可以很大程度地简化管理。

B.在诸如基金的托管、审计、法律服务、管理团队等方面享有规模经济，从而降低设立及管理—只新基金的成本

C.它具有强大的扩张功能，包括基金品种上的扩张及基金销售地区上的扩张

D.采取单—结构比伞型结构具有优势

【答案】：D229、基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。

A.性质不同

B.收益与风险特性不同

C.投资主体要求不同

D.信息披露程度不同

【答案】：C230、下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是（）。

A.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究

B.对基金从业人员实施资格管理和资格考试

C.对于有关证券投资基金的行政许可项目进行审核

D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则

【答案】：B231、于基金业绩评价，以下表述错误的是（）。

A.基金评价可以为基金管理人提高投资管理能力提供参考

B.基金评价最终需要回答的问题是，基金经理的业绩来源是高超的投资技能，还是单纯的运气，或者是承担了过多的风险

C.投资目标与范围不同的基金可以一起进行评价和比较

D.不同投资目标与范围的基金不具有可比性

【答案】：C232、上交所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价；深交所证券的收盘价通过集合竞价的方式产生。收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的，以当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。上述说法（）。

A.错误

B.部分错误

C.正确

D.部分正确

【答案】：C233、内部控制科学、合理、有效，公司全体职员必须竭力维护内部控制制度的有效执行，任何职员不得拥有超越制度约束的权力是指（）。

A.防火墙原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.成本效益原则

【答案】：B234、中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超（）个交易日，案情复杂的，可以延长（）个交易日。

A.15；15

B.30；15

C.30；30

D.15；30

【答案】：A235、股权投资基金的清算，是指在基金存续期限面临终止的情况下，负有清算义务的主体,按照法律法规规定和基金合同约定的方式、程序对基金的（）等进行全面的清理和处置的行为。

A.资产

B.负债

C.权益

D.以上都是

【答案】：D236、基金投资者关系管理具有（）意义。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D237、下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值

B.采用影子定价是为了避免不同方法计算的基金资产净值发生重大偏离

C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回

D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况

【答案】：C238、尽职调查方法包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D239、下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（）。

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩

C.基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突

D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，井客观介绍基金的风险收益特征

【答案】：B240、投资者的ETF份额认购方式不包括（）。

A.场内现金认购

B.场外现金认购

C.基金份额认购

D.证券认购

【答案】：C241、下列不属于协议转让的成交方式是（）。

A.定价委托成交

B.点击成交

C.互报成交确认申报

D.收盘自动匹配成交

【答案】：A242、年度披露信息披露义务人应当在每年结束之日起（）个月以内向投资者披露报告期末基金净值和基金份额总额、基金的财务情况、基金投资运作情况和运用杠杆情况、投资者账户信息、投资收益分配和损失承担情况、基金管理人取得的管理费和业绩报酬?

A.2

B.3

C.4

D.6

【答案】：C243、关于最大回撤，以下说法不正确的有()。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C244、下列关于远期合约的表述，不正确的是（）。

A.为了满足规避未来风险的需要而产生的

B.远期合约相对期货合约而言比较灵活

C.合约标的资产通常为大宗商品和农产品以及外汇和利率等金融工具

D.远期合约是一种标准化的合约

【答案】：D245、根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金与特点资产管理业务的投资经理不得兼任，是出于（）考虑

A.控制活动中的不相容职务分离

B.行为监控中的特定人员分别管理

C.内部环境中经营理念和经营风格

D.事项识别中的不同管理事项的分类

【答案】：A246、(2016年)保本基金起源于（）。

A.英国

B.美国

C.荷兰

D.日本

【答案】：B247、(2017年)私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（）。

A.每个会计年度结束后1个月之内

B.每个会计年度结束后2个月之内

C.每个会计年度结束后4个月之内

D.每个会计年度结束后6个月之内

【答案】：C248、下列关于优先股的表述中，错误的是（）

A.在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东优于普通股股东

B.优先股持有者无经营管理权

C.优先股的股息率是随市场变化的

D.优先股一般无表决权

【答案】：C249、除非另有约定,基金合同中应当设置不少于（）小时的投资冷静期,在投资冷静期内、募集机构不得主动联系投资者，但并不禁止投资者主动联系募集机构.?

A.12

B.24

C.72

D.以上都不对

【答案】：B250、投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合，这种说法（）。

A.错误

B.正确

C.部分正确

D.部分错误

【答案】：B251、()是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。

A.购买资源

B.购买大宗商品

C.投资大宗商品衍生工具

D.投资大宗商品的结构化产品

【答案】：B252、某浮动利率债券在支付期期初的基准利率为3％，固定利差为50个基点，该浮动利率债券在支付期期初的浮动利率为（）。

A.8.00％

B.3.05％

C.3.50％

D.2.50％

【答案】：C253、《COSO风险管理整合框架》于（）年9月提出了企业风险管理的整合概念。

A.2003

B.2004

C.2005

D.2006

【答案】：B254、（2016年真题）基