2026年基金从业资格证考试题库500道及参考答案【典型题】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、以下有关银行间债券市场债券结算的说法错误的是（）。

A.纯券过户的特点是快捷、简便

B.见券付款有利于付券方控制风险

C.见款付券的收券方会有一个风险敞口

D.券款对付的结算风险双方对等

【答案】：B2、（2020年真题）以下属于专业投资者的是（）。

A.I、Ⅲ、IV

B.I、II、IV

C.I、II、Ⅲ、IV

D.I、II、Ⅲ

【答案】：C3、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（）。

A.可以接受投资者的现金

B.可以自行更改投资者的交易指令

C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息

D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现

【答案】：D4、关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（）。

A.督察长享有充分的知情权

B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告

C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案

D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作

【答案】：C5、我国通过制度安排允许符合条件的境外机构投资者汇入一定额度的外汇资金，转换为我国货币，通过境内专门机构严格监管的账户投资境内证券市场，其在境内的资本利得、股息红利等经相关机构审核后方可汇出境外的制度指的是（）。

A.QFII

B.QDII

C.RQFII

D.REITs

【答案】：A6、（2017年真题）基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料。报送内容包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B7、（2017年真题）股权投资基金管理人、股权投资基金销售机构及其从业人员从事股权投资基金募集业务，可以从事（）。

A.公开推介或者变相公开推介

B.使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞

C.允许本机构雇佣的人员进行特定对象私募基金推介

D.登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字

【答案】：C8、按照标的资产分类，权证的分类不包括（）。

A.股权类权证

B.债权类权证

C.其他权证

D.认股权证

【答案】：D9、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合（）。

A.公平对待客户的要求

B.保守秘密的要求

C.专业审慎的要求

D.基金份额持有人优先的要求

【答案】：A10、对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估的评估结果有效期最长不超过（）年。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C11、公司型基金是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管理人进行管理的股权投资基金，在我国，公司型基金可采取的组织形式为（）。

A.有限责任公司或股份有限公司

B.仅为有限责任公司

C.仅为国有独资企业

D.仅为股份有限公司

【答案】：A12、下列关于基金临时信息披露的说法，正确的是（）。

A.各国信息披露所采用的“重大性”概念只有一种标准

B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1％时属于基金的重大事件

C.任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格或者基金投资者的申购、赎回行为产生误导性影响的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清

D.提前终止基金合同不属于基金的重大事件

【答案】：C13、(2016年)对基金管理人的监管，不包括以下哪个方面（）

A.基金管理人的市场准入监管

B.对基金服务机构的注册或者备案的监管

C.对基金管理人及其从业人员执业行为的监管

D.对基金管理人内部治理的监管

【答案】：B14、基金管理公司的投资管理能力直接影响到（）的投资收益。

A.托管人

B.保管人

C.保险人

D.基金份额持有人

【答案】：D15、合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括（）和（）。

A.监察稽核部，风险管理部

B.合规部，风险部

C.后台运营部，风险管理部

D.监察稽核部，合规部

【答案】：A16、我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为()。

A.静态变量

B.随机变量

C.非随机变量

D.动态变量

【答案】：B17、根据发行主体的不同，债券的分类不包括（）。

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.附息债券

【答案】：D18、关于股份有限公司在全国中小企业股份转让系统挂牌的条件，下列选项中错误的是（）。

A.最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元

B.依法设立存续满2年，有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算

C.业务明确，具有持续经营能力

D.主办券商推荐并持续督导

【答案】：A19、根据我国相关法律法规的规定，办理基金开户要求的个人投资者的年龄上限（）周岁具有完全民事行为能力的人。

A.70

B.65

C.60

D.75

【答案】：A20、基金份额（）确认基金份额时，申购生效。

A.销售机构

B.管理人

C.托管人

D.登记机构

【答案】：D21、(2016年)下列哪一项不属于我国基金行业快速发展阶段的特点（）

A.基金资产规模平稳发展

B.基金产品和业务创新发展

C.基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势

D.强化基金监督、规范行业发展

【答案】：A22、—般语境下的股权投资基金是指（）投资基金?

A.证券股权

B.狭义股权

C.私募股权

D.广义股权

【答案】：D23、（2018年真题）关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是（）。

A.采用金额认购方式

B.只能采用前端收费模式

C.都收取认购费用

D.采用份额认购方式

【答案】：A24、财务报表分析的对象是（）。

A.企业的各项基本活动

B.企业的经营治动

C.企业的投资活动

D.企业的筹资治动

【答案】：A25、私募基金登记备案系统，应如实填报的信息包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D26、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）。

A.二公司的内幕交易

B.基于交易的操纵市场

C.基于信息的操纵市场

D.不正当竞争

【答案】：B27、目前人们大多认为1868年英国成立的（）是最早的证券投资基金。

A.海外及殖民地政府信托

B.苏格兰美国投资信托

C.马萨诸塞投资信托基金

D.英国投资信托

【答案】：A28、使用市盈率倍数法估值时，需要关注盈利数据所属期间。对盈利数据，不会选择（）

A.最近一个完整会计年度的历史数据

B.最近十二个月的数据

C.预测年度的盈利数据

D.最近3年的数据

【答案】：D29、下列关于投资者教育工作的表述，不正确的是（）。

A.手段是用简单的语言向投资者解释在投资过程中所面临的问题以及应对措施

B.广泛开展投资者保护工作，是基金市场基础建设的重要内容

C.从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类

D.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代

【答案】：D30、以下不属于基金公司信息披露基本原则的是（）。

A.便利性

B.完整性

C.及时性

D.真实性

【答案】：A31、下列可以从事私募基金的募集活动的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B32、以下关于法律尽职调查的内容说法错误的是（）

A.法律尽职调查首先要确认目标公司的合法成立和有效存续

B.法律尽职调查要从合规角度核查目标公司所提供文件资料的真实性、准确性和完整性

C.法律尽职调查的内容要充分地了解目标公司的经营目标、资产和业务的产权状况和法律状态，确认企业产权、业务资质以及其控股结构合法合规

D.法律尽职调查要发现和分析目标公司现存的法律问题和风险并提出解决方案

【答案】：C33、关于基金营销的特殊性，以下说法正确的是（）

A.基金营销人员应更注重营销的技巧和策略而非相关金融知识

B.为促进基金销售，基金销售机构为投资者提供合理的收益预测

C.应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金

D.基金营销是一种产品的营销行为，目的是将基金产品销售给客户

【答案】：C34、投资者关系管理是连接（）和投资者的桥梁。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金销售机构

D.基金业协会

【答案】：B35、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，如果被调查方提供了非公开披露的信息，调查方的正确做法是（）

A.全盘接受所有非公开信息，以公开披露信息作为参考

B.随机选用少量非公开信息

C.可以接受非公开信息，并对信息的适当性实施尽职甄别

D.不接受非公开信息

【答案】：C36、股权投资基金通过基金管理人参与被投资企业（），可以全面了解与公司发展相关的重要信息，并通过行使相应职权保护股权投资基金的利益，促进被投资企业的良性发展。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D37、私募房地产基金多采取（），这种企业的组织形式很好的投资管理效率，并避免了双重征税的弊端。

A.有限合伙制

B.契约制

C.公司制

D.信托制

【答案】：A38、（2017年真题）下列关于有限责任公司非上市股权转让的基本流程的说法中，错误的是（）。

A.内部转让是指现有股东之间相互转让股权

B.股权转让分为内部转让和外部转让两种类型

C.外部转让是指现有股东向股东以外的人转让股权

D.外部转让一般需要征得全部其他股东的同意，且其他股东放弃优先购买权

【答案】：D39、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。

A.基金份额持有人可参与基金投资运作

B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权

C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼

D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】：A40、我国证券市场已经实行了货银对付制度的交易品种是（）。

A.债券

B.A股

C.基金

D.权证

【答案】：D41、非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下选项中不属于合格投资者规定特征的是（）。

A.具备相应的风险识别能力和风险承担能力

B.达到规定资产规模或者收入水平

C.具有投资公开募集基金的投资经历

D.投资单只私募基金的金额不低于规定限额

【答案】：C42、基金信息披露内容上的特点不包括（）。

A.及时性

B.真实性

C.易得性

D.准确性

【答案】：C43、下列关于基金财务会计报告分析的说法，错误的是()。

A.股票投资占基金资产净值的比例如发生少量的变动，并不意味着基金经理一定进行了增仓或减仓操作

B.通过对基金收入来源的分析，尤其是通过基金间收入来源结构的比较分析，可以更为深入地了解该基金具体投资状况

C.对于股票基金及债券基金来说，费用的高低对于基金净值有着较大的影响

D.如果基金份额变动较大，会对基金管理人的投资产生不利影响

【答案】：C44、以下不属于银行间债券市场全额结算优点的是（）

A.降低结算本金风险

B.降低市场参与者结算成本和相关风险

C.每个市场参与者都可以监控自己参与的每一笔交易结算进展情况，从而评估自身对不同对手方的风险暴露

D.有利于保存交易的稳定和结算的及时性

【答案】：B45、基金销售机构向基金管理人收取的客户维护费的依据是（）。

A.销售基金的保有量

B.销售机构的销售成本

C.基金销售的规模

D.销售机构的客户数量

【答案】：A46、法律尽职调查是帮助基金管理人全面评估企业资产和业务的（）。

A.财务状态的真实性和准确性

B.验证企业财务报表真实性

C.财务风险以及投资价值

D.合法性以及潜在的法律风险

【答案】：D47、股权投资基金为企业的（）提供了股权和类股权（如可转换债券、可转换优先股）的金融解决方案。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A48、关于利率互换和货币互换的描述，错误的是（）。

A.利率互换采用净额支付的方式

B.货币互换中双方要以不同货币支付利息及本金

C.货币互换是指互换合约双方同意在约定期限内按不同的利息计算方式分期向对方支付由币种相同的名义本金额所确定的利息

D.利率互换中互换双方不交换本金

【答案】：C49、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。

A.1000

B.300

C.500

D.100

【答案】：D50、当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括（）等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。

A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

C.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金

D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】：B51、优先购买权是指目标企业（），作为老股东的股权投资人在同等条件下有优先购买权。

A.其他股东对外出售股权时

B.发行新股时

C.发行可转换债券时

D.发生回购时

【答案】：A52、基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。

A.3日

B.7日

C.2周

D.1个月

【答案】：A53、股权投资基金通常被描述为“有耐心的资本”，是因为（）。

A.股权投资基金主要投资于未上市企业股权或上市企业的非公开交易股权，通常需要3～7年才能完成投资的全部流程从而实现退出

B.股权投资基金的监管通常较为严格，因此关于基金设立与权益登记的合规流程通常需要较长的时间周期

C.募集资金的对象通常为机构投资人、高净值人群，其关于基金管理人的选择通常需经过“耐心的”筛选过程

D.股权投资基金的分配一定需要等到基金清算时才可进行，因此从投入资金到收回收益需要较长的时间周期

【答案】：A54、信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。

A.建立信息披露风险责任制

B.对宣传推介材料进行合规审核

C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

【答案】：A55、股权投资基金的募集阶段，投资者互动的重点不包括()。

A.基金管理人应充分了解投资者，建议投资者进行合理的资产配置

B.帮助投资者对基金管理人进行充分调研

C.介绍已投资项目的基本情况

D.帮助投资者充分理解股权投资基金的协议约定

【答案】：C56、单一项目的收益分配方式流程包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A57、2002年11月5日，经国务院批准，中国证监会和中国人民银行发布了《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》，并于()正式实施。

A.发布之日起

B.发布当月起

C.当年12月1日起

D.次年1月1日起

【答案】：C58、夏普比率是诺贝尔经济学奖得主()于1966年根据资本资产定价模型(CAPM)提出的经风险调整的业绩测度指标。

A.威廉夏普

B.大卫

C.史蒂芬罗斯

D.格雷厄姆

【答案】：A59、投资后管理工做一般分为日常管理和重大事项管理，其中重大事项管理不包括（）。

A.对所出资企业股东会议案进行审议、表决等有关事项

B.对所出资企业监事会议案进行审议、表决等有关事项

C.对所出资企业董事会议案进行审议、表决等有关事项

D.定期编写投后管理报告等管理文件

【答案】：D60、通过反摊薄条款进行保护的方式通常有（）

A.协商价值法

B.完全棘轮和加权平均

C.相对成本法

D.以上都不是

【答案】：B61、下列关于期权合约要素的说法中，错误的是（）。

A.期权费是期权合约中唯一的变量

B.期权合约的买方为买入期权的一方，即支付费用从而获得权利的一方，也称期权的多头

C.期权合约的卖方为卖出期权的一方，即获得费用因而承担着在规定的时间内履行该期权合约义务的一方，也称期权的空头

D.期权合约的标的资产即期权合约中约定交易的资产，必须是金融资产

【答案】：D62、减少回购协议信用风险的方法不包括（）。

A.对抵押品进行限定

B.倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求

C.提高抵押率的要求

D.降低抵押率的要求

【答案】：D63、下列关于基金年度报告的表述不正确的是（）。

A.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件

B.年度报告包括基金投资组合报告

C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人

D.目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式

【答案】：D64、2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由（）统一行使股权投资基金监管职责。

A.发改委

B.中国证监会

C.中国基金业协会

D.中国证券业协会

【答案】：B65、契约型基金最基本的法律文件是（）。

A.基金合同

B.发起人协议

C.基金上市公告书

D.基金招募说明书

【答案】：A66、下列不属于法玛界定的有效市场类别是（）。

A.半弱有效

B.半强有效

C.强有效

D.弱有效

【答案】：A67、对基金管理人合规管理的有效性承担责任的是（）。

A.监事会

B.督察长

C.董事会

D.管理层

【答案】：C68、申赎型场内货币市场基金交易规则，下列表述错误的。（）

A.计息规则：T日申购，当日享受收益

B.计息规则：T日赎回，不享受当日收益

C.交易规则：T日申购的份额，T＋1日可取

D.T日赎回后T日资金可用，T＋2日可取

【答案】：D69、我国沪深证券交易所每个交易日开市价格的形成机制是（）

A.集合竞价

B.大宗交易

C.协议转让

D.连续竞价

【答案】：A70、QDII基金的禁止投资行为包括（）。

A.购买不动产

B.借入除应付赎回清算等临时用途以外的现金

C.参与未持有基础资产的卖空交易

D.以上都是

【答案】：D71、关于创业投资估值法，以下描述错误的是（）

A.拟投资的目标公司处于创业早期往往会用创业投资估值法

B.当前股权价值=退出时的股权价值/投资额

C.当前股权价值=退出时的股权价值/(1+目标收益率）n

D.要求持股比例=投资额/当前股权价值

【答案】：B72、2011年，国内开始出现的另类投资基金相关产品不包括（）。

A.黄金QDII的产品

B.REITs产品

C.商品基金以QDII形式出现

D.黄金ETF

【答案】：D73、（2018年真题）国内股权投资交易中,估值调整的一般原因包括（）

A.担心投资后,目标公司的团队未能好好运营达到设定的业绩目标

B.担心投资后,目标公司的组织架构根据需要进行变动

C.担心投资后,目标公司的董事会成员进行换届变动

D.担心投资后的办公地址进行变迁

【答案】：A74、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。

A.基金份额持有人人数达到100人以上

B.基金份额总额达到核准规模的60%以上

C.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额

D.基金份额总额达到核准规模的80%以上

【答案】：D75、（）通常被认为是股权投资基金最为理想的退出方式之一。

A.清算退出

B.上市转让退出

C.在场外交易市场挂牌转让退出

D.协议转让退出

【答案】：B76、(2016年)以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是（）。

A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险

B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种

C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高

D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险

【答案】：B77、保密条款有利于保护（）的利益。

A.投资方

B.目标公司

C.投资方及目标公司双方

D.第三方

【答案】：C78、公司财务报表不包括（）。

A.资产负债表

B.利润表

C.资产净值表

D.现金流量表

【答案】：C79、（2020年真题）某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是（）。

A.得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门

B.当众接听工作电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息

C.因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度

D.应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果

【答案】：A80、下列关于中央银行票据说法错误的是（）。

A.是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准本金的中长期债务凭证

B.中央银行票据的期限包括3个月、6个月、1年和3年等

C.中央银行票据市场的参与主体只能是中央人民银行以及经过特许的商业银行和金融机构

D.中央银行票据分为普通央行票据和专项央行票据两种

【答案】：A81、我国基金会计年度为公历（）。

A.每年1月1日至6月30日

B.每年6月30日至12月31日

C.每年1月1日至次年1月1日

D.每年1月1日至12月31日

【答案】：D82、在（），各项技术已经成熟，产品的市场也基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，公司股价逐步上涨。

A.衰退期

B.初创期

C.成长期

D.成熟期

【答案】：C83、关于信用利差，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ

【答案】：B84、关于基金从业人员“客户至上”职业道德规范的描述，错误的是（）。

A.当客户的利益与机构的利益相冲突时，要优先满足客户的利益

B.当直销客户与代销客户的利益发生冲突时，要公平对待直销与代销客户

C.当客户的利益与基金从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益

D.当不同客户之间的利益发生冲突时，要优先保护中小投资者的利益

【答案】：D85、封闭式基金（）进行估值，（）披露一次基金份额净值。

A.每个交易日；每周

B.每日；每周

C.每个交易日；次日

D.每日；次日

【答案】：A86、根据《证券投资基金法》，中国证券投资基金业协会的权力机构是（）。

A.股东会

B.会员大会

C.中国证监会

D.理事会

【答案】：B87、(2016年)关于政府引导基金对创业投资基金的支持方式，下列选项不属于常见方式的是（）。

A.直接股权投资

B.参股

C.融资担保

D.跟进投资

【答案】：A88、基金托管的服务内容不包括（）

A.账户管理

B.资产估值

C.份额登记

D.会计核算

【答案】：C89、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查。

A.3

B.6

C.12

D.36

【答案】：B90、关于基金申购费的前端收费方式和后端收费方式，以下表述正确的是（）。

A.前端收费方式和后端收费方式，均可根据持有期限分段设置申购费率

B.前端收费方式和后端收费方式，均可根据申购金额分段设置申购费率

C.前端收费方式下，可以根据持有期限分段设置申购费率;后端收费方式下，可以根据申购金额分段设置申购费率

D.前端收费方式下，可以根据申购金额分段设置申购费率，后端收费方式下，可以根据持有期限分段设置申购费率

【答案】：D91、投资者关系管理的基本原则有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A92、我国的基金自律组织是（）成立的中国证券投资基金业协会。

A.1991年8月28日

B.2002年12月4日

C.2012年6月6日

D.2013年2月4日

【答案】：C93、某国内的股权投资基金使用相对估值法,对本土的A公司进行交易估值,可比公司B在美国上市,相比之下,A公司技术更为先进,用户规模更大,实力更为雄厚,有望很快在国内上市,以下表述正确的是（）。

A.A公司的竞争力更强,所以其交易估值高于B公司市值

B.A公司具有资本市场的流动性,A公司的交易估值低于B公司市值

C.A公司将在国内上市,国内认知度高,所以其交易估值高于B公司市值

D.A公司的竞争力更强,B公司具有资本市场的流动性,所以A公司交易估值不能直接跟B公司市值作比较

【答案】：D94、封闭式基金价格主要受（）的影响。

A.二级市场供求关系

B.银行存贷款利率

C.基金资产总值

D.基金份额净值

【答案】：A95、下列属于中国证券投资基金业协会对新申请基金管理人登记的机构不予登记的情形的是（）。

A.已提交经审计的年度财务报吿但成立未满3年

B.基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达2次的

C.成立满2年但未提交经审计的年度财务报告的

D.新申请基金管理人登记的机构被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单的

【答案】：D96、报告期内基金估值程序事项说明属于（）的披露。

A.基金投资组合报告

B.基金净值表现

C.基金财务指标

D.管理人报告

【答案】：D97、目前，我国基金会计核算已经细化到()。

A.每日

B.年度

C.季度

D.每月

【答案】：A98、某股权投资基金管理人被其所在地证监局作出了没收违法所得的行政处罚措施，该管理人对该行政处罚不服，关于以下措施表述正确的是（）

A.可选择向复议机关申请复议，也可以选择直接向有管辖权的人民法院提起诉讼

B.可以同时向复议机关申请复议和向有管辖权的人民法院提起诉讼

C.只能先向复议机关申请复议，对复议决定不服的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼

D.只能向复议机关申请复议

【答案】：A99、(2016年)（）一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此又常被称为指数型基金。

A.主动型基金

B.被动型基金

C.增长型基金

D.公司型基金

【答案】：B100、关于基金管理公司中风险管理职能部门或岗位的职责，以下表述错误的是（）。

A.识别和评估新产品、新业务的新増风险、制定控制措施

B.执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标

C.对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统

D.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议

【答案】：A101、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C102、投资者的风险容忍度取决于（）。

A.投资期限

B.流动性

C.投资政策

D.风险承受能力和意愿

【答案】：D103、关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是()

A.采用金额认购方式

B.只能采用前端收费模式

C.都收取认购费用

D.采用份额认购方式

【答案】：A104、相对寿险公司，财险公司吸纳的保费投资期限（），偿还额度风险（），因此财险公司运用保费投资（）风险的产品。

A.较短；较高；较低

B.较长；较高；较高

C.较长；较低；较高

D.较短；较低；较高

【答案】：A105、基金信息披露的原则体现在对披露内容和（）两方面的要求上。

A.披露完整

B.披露准确

C.披露要点

D.披露形式

【答案】：D106、（2017年真题）中国证券投资基金业协会在加强基金从业人员职业道德教育中，下列措施正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C107、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其赎回费用为()。

A.50.25

B.51.25

C.52.25

D.53.25

【答案】：B108、以下关于基金份额发售的各种说法不正确的是（）。

A.基金管理人应当在自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。

B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过6个月。

C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件

D.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前；任何人不得动用

【答案】：B109、基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（）。

A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金

B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测

C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料

D.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额

【答案】：B110、公司型基金的基金份额的持有方式是成为公司的（）。

A.股东

B.董事

C.高级管理人员

D.工作人员

【答案】：A111、股权投资基金管理人违反法律法规时，中国证监会及其派出机构可采取的处理方式有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A112、投资人作为股东参与投资，依法享有股东权利，并对基金债务承担有限责任的私募股权基金组织形式为（）。

A.合伙型基金

B.合伙型基金和公司型基金

C.公司型基金

D.信托（契约）型基金

【答案】：C113、股权投资基金与目标公司管理层、员工的内部访谈可达到多个目的。下列关于这些目的的表述错误的是（）。

A.与管理层会谈可以全面了解目标公司的信息

B.与管理层进行沟通可以直接考察管理层的素质

C.与管理层进行沟通可以增进了解、增强信任

D.与各层级、各职能员工的访谈，可以获取企业各个环节的信息

【答案】：B114、关于间接上市以下说法错误的是（）。

A.借壳上市属于上市公司资产重组形式之一，指非上市公司购买上市公司一定比例的股权来取得上市地位

B.收购股权，分协议转让和场内收购，目前比较多的是协议收购

C.换壳，即资产置换。借壳上市完整的流程结束，一般需要半年以上的时间，其中最主要的环节是要约收购豁免审批、重大资产置换的审批，其中，尤其是核心资产的财务、法律等环节的重组、构架设计工作

D.收购股权和资产置换这些工作不用在重组之前完成

【答案】：D115、投资后管理的作用不包括（）。

A.管理和防范投资风险

B.协助被投资企业利用资本市场

C.提升被投资企业自身价值

D.日常联络与沟通工作

【答案】：D116、私募股权投资起源和盛行于（），已经有100多年的历史。

A.美国

B.英国

C.中国

D.欧洲

【答案】：A117、被投资企业境内IPO市场包括（）I.主板II.中小企业板III.创业板IV.全国股转系统

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.I.III、IV

【答案】：B118、（）是指其接受客户委托，按照约定，向客户提供投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。

A.基金募集服务

B.投资顾问服务

C.份额登记服务

D.估值核算服务

【答案】：B119、基金经理交易指令不包括（）。

A.交易价格

B.买卖方向

C.交易种类

D.交易频率

【答案】：D120、不属于股权投资基金清算必要程序的是（）

A.举行合伙人会议决议投资退出事项

B.编制清算报告

C.支付清算费用

D.成立清算小组

【答案】：A121、（2017年真题）关于基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B122、常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。

A.缘故法

B.介绍法

C.陌生拜访法

D.直接寻找法

【答案】：D123、(2016年)封闭式基金（）公布基金单位资产净值。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

【答案】：B124、（2016年真题）（）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

【答案】：A125、某合伙型股权投资基金运行期间，发生以下哪些事项，该基金管理人应当在5个工作日内向中国证券投资基金业协会报告（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C126、（2016年真题）下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（）。

A.树立风险控制意识，强化投资风险管理

B.合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

C.区分投资分析和建议演示中的事实和假设

D.交易结束马上销毁记录

【答案】：D127、基金反映的是一种（）关系。

A.所有权

B.债券债务

C.信托

D.委托代理

【答案】：C128、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。

A.融资

B.筹资

C.投资

D.基金

【答案】：C129、基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是（）。

A.不得登载单位或者个人的推荐性文字

B.登载基金的过往业绩

C.承诺收益或承担损失

D.增加风险提示

【答案】：C130、股权投资基金的项目退出主要有（）方式。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D131、按交易性质，金融市场分为（）。

A.①②

B.①③

C.②③

D.③④

【答案】：B132、下列关于基金资产估值责任的表述，正确的是（）。

A.我国基金资产估值的责任人是基金管理人

B.我国QDII基金资产估值的责任人为境外托管人

C.会计师事务所对基金管理人的估值结果负有复核责任

D.中国结算公司对基金管理人的估值结果负有复核责任

【答案】：A133、关于股权投资项目清算退出的说法，错误的是（）。

A.清算退出损失是可以避免的

B.一旦所投资的风险企业经营失败，一般采用此种方法退出

C.清算退出虽然是迫不得已，但却是避免深陷泥潭的最佳选择

D.清算退出还能收回一部分投资，以用于下一个投资循环

【答案】：A134、基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定"基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续"，请问此条规定体现了证券投资基金哪个特点（）

A.集合理财

B.风险共担

C.组合投资

D.信息透明

【答案】：A135、信托（契约）型股权投资基金的收益分配原则由（）在基金合同中约定。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C136、资产负债率、权益乘数和负债权益比这三个比率其实是同一意思，由其中一个比率可以很容易计算出另外两个比率，并且都是数值越（）代表财务杠杆比率越（），负债越（）。

A.大，高，低

B.小，高，重

C.大，高，重

D.大，低，重

【答案】：C137、歌尔转债2016年3月2日收盘价124.25，标的股票歌尔声学收盘价22.15元。该转债发行面值100元，转股价为26.33元，转换比例是（）。

A.3.8

B.4.7

C.4.5

D.5.6

【答案】：A138、CFA提出了最佳执行的实施框架，不属于的一项是（）。

A.披露

B.过程

C.备注

D.记录

【答案】：C139、（）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金帐户的行为。

A.开放式基金份额的转换

B.开放式基金的非交易过户

C.开放式基金份额转托管

D.开放式基金份额冻结

【答案】：B140、（2017年真题）股权投资基金投资后管理阶段获取信息的主要方式有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D141、分级基金份额分为（）。

A.A类份额，B类份额

B.母基金份额，A类份额，B类份额

C.母基金份额，B类份额

D.母基金份额，A类份额

【答案】：B142、以下不是处于扩张期的企业尽职调查的考察重点的是（）。

A.发展战略

B.产品服务

C.投资团队

D.市场因素

【答案】：C143、一份认股权证的价值等于其内在价值与时间价值之（）。

A.乘积

B.和

C.比值

D.差

【答案】：B144、关于跨境股权投资基金活动，说法错误的是（）

A.主要包括跨境设立股权投资基金以及股权投资基金的跨境投资两类行为

B.外国基金管理人在中国境内参与发起或设立股权投资基金的行为称为跨境设立股权投资基金

C.外国投资者在中国境内参与发起或设立股权投资基金的行为称为股权投资基金的跨境投资

D.设立于中国境内的股权投资基金投资于境外企业的行为称为股权投资基金的跨境投资

【答案】：C145、基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容（）。

A.基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准

B.以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平

C.中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项

D.以上都是

【答案】：D146、（2017年真题）关于基金运作方式，下列表述正确的是（）。

A.开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回

B.封闭式基金组合运作的流动性相比开放式基金更高一些

C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在银行间交易

D.封闭式基金主要通过柜台交易市场进行交易

【答案】：A147、（2021年真题）关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（）。

A.担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准

B.与公开募集基金不同，除非基金合同另有约定，否则非公开募集基金无需托管

C.基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值，投资收益分配，基金承担的费用和业绩报酬

D.非公开募集的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行

【答案】：D148、合伙协议应对本合伙型基金信息披露的（）等内容作出约定。

A.内容、方式、频度

B.内容、方式、时间

C.格式、方式、频度

D.格式、方式、时间

【答案】：A149、以下有关股权投资基金与被投资公司签署投资协议主要条款中，董事会席位条款是（）。

A.除非经投资人同意，管理层股东不得将其在公司及子公司的股份质押或抵押给第三方

B.监事会会议每半年召开一次

C.投资人享有充分的检察权，包括收到提供给公司管理层之所有信息的权利

D.投资人有权提名董事

【答案】：D150、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。

A.积极成长基金

B.主动型基金

C.灵活配置基金

D.指数型基金

【答案】：D151、下列关于回购协议的表述，错误的是（）。

A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为

B.本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主

C.按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天一级182天

D.由于买断式回购历史很长，回购市场目前以买断式回购为主要交易品种

【答案】：D152、按股票市值的大小分类的股票类型不包括（）。

A.大盘股

B.小盘股

C.中盘股

D.蓝筹股

【答案】：D153、()是指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为等值的新的基金份额进行基金分配。

A.现金分红方式

B.股票分红方式

C.分红再投资转换为基金份额

D.股票买卖差价

【答案】：C154、公司型股权投资基金在进行解散清算时，分配顺序在基金投资者投资本金之后的一项是()

A.业绩报酬

B.基金所欠税款

C.公司债务

D.清算费用

【答案】：A155、下列关于《公司法》中合伙企业解散、清算规则说法错误的是（）。

A.清算结束，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，在十五日内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙人企业注销登记

B.合伙企业依法被宣告破产的，对普通合伙人对合伙企业债务不承担无限连带责任

C.合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通人合伙人清偿

D.合伙企业注销后，原普通合伙人对合伙企业存续期间的债务仍应承担无限连带责任

【答案】：B156、我国只有（）证券交易所开办场内认购分级基金份额。

A.上海

B.深圳

C.北京

D.天津

【答案】：B157、职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的()特征。

A.传承性

B.连续性

C.继承性

D.特殊性

【答案】：C158、以下关于基金税收的表述，错误的是（）。

A.证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税

B.证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时，代扣代缴个人所得税

C.基金管理人以发行基金方式募集资金，不征收营业税

D.目前，我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税

【答案】：A159、(2017年)下列关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用的说法中，错误的是（）。

A.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值

B.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度

C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心

D.增加投资者信息知情权，有利于投资者价值判断

【答案】：A160、（2018年真题）股权投资基金管理人在销售股权投资基金时，不得（）。

A.要求投资者书面承诺符合合格投资者条件

B.要求投资者填写调查问卷以了解投资者的风险识别能力

C.委托第三方机构对基金进行风险评级

D.承诺投资者该基金为保本型基金

【答案】：D161、规定养老基金、保险基金、共同基金等类型的合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为（）个月。

A.12

B.6

C.3

D.2

【答案】：C162、基金年度报告在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。

A.15

B.30

C.60

D.90

【答案】：D163、买入200份封闭式基金份额，买入价格1.50元/份，交易佣金0.25%，按沪、深交易所公布的收费标准，该交易佣金为（）。

A.5元

B.10元

C.0元

D.0.75元

【答案】：A164、下列不属于基金合同主要披露事项的是（）。

A.风险警示内容

B.基金收益分配原则

C.基金管理人管理费提取方式

D.基金份额发售日期

【答案】：A165、ETT申购和清单中现金替代的类型有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C166、（）股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%～60%。

A.灵活配置型基金

B.股债平衡型基金

C.偏股型基金

D.偏债型基金

【答案】：B167、信托（契约）型股权投资基金的认缴出资、退出事项等具体规则安排，由（）在基金合同中约定。

A.基金投资者、其他合同当事人（若有）

B.基金管理人、基金投资者

C.基金管理人、其他合同当事人（若有）

D.基金管理人、基金投资者及其他合同当事人（若有）

【答案】：D168、以下不属于股权投资基金托管的服务内容的是（）。

A.资产保管

B.账户管理

C.基金募集

D.资金清算

【答案】：C169、（2016年真题）对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。

A.没收违法所得

B.罚款

C.强制整顿

D.撤销相关业务许可

【答案】：C170、下列关于非法吸收或者变相吸收公众存款依法应当追究刑事责任的情形中，说法错误的是()。

A.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的

B.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象20人以上的

C.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的

D.单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的

【答案】：B171、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是()。

A.遵从价格优先、时间优先原则

B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币

C.采用竞价成交的方式

D.实行T+1交收制度

【答案】：B172、(2017年)自行募集股权投资基金是由（）拟定基金募集推介材料、寻找投资者的基金募集方式。

A.基金管理人

B.第三方机构

C.基金托管人

D.监管机构

【答案】：A173、股权基金管理人对其行政监管措施不服，可以根据（）等相关规定，自收到行政监管措施决定书后一定时间内向复议机关申请复议，也可以在一定时期内向有管辖权的人民法院提起诉讼。

A.《行政复议法》

B.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

C.《证券投资基金法》

D.《私募投资基金监督管理暂行办法》

【答案】：A174、关于发起式基金的成立和存续条件，以下说法中正确的是（）。

A.发起资金不得少于3000万元人民币

B.发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于200人的,基金合同自动终止

C.发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于2亿元人民币的,基金合同自动终止

D.基金份额持有人可少于200人

【答案】：C175、基金管理人面临的风险包括外部风险和内部风险。关于外部风险，以下表述错误的是（）。

A.机房环境、温度、防火降水等不达标的风险

B.火山地震等地质条件相关的风险

C.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险

D.宏观经济周期导致行业整体风险

【答案】：A176、A基金的最大回撤为40%，投资期限为2015年一整年，B基金的最大回撤为20%，投资期限为2015年6月至12月，根据以上信息，从投资者的角度判断A基金和B基金的优劣，以下表述正确的是（）

A.A基金优于B基金

B.B基金优于A基金

C.根据题干信息无法作出判断

D.A基金与B基金下行风险相似

【答案】：A177、风险管理的主要环节包括风险识别、（）、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价。

A.风险评估

B.风险评级

C.风险预测

D.风险比较

【答案】：A178、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是（）。

A.基金资产50%以上投资于股票的为股票基金

B.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金

C.基金资产80%以上投资于债券的为债券基金

D.基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金

【答案】：A179、（）策略保证投资者有充足的奖金可以满足预期现金支付的需要。

A.价格免疫

B.或有免疫

C.所得免疫

D.总免疫

【答案】：C180、(2016年)下列哪一项不属于信息披露合规性风险的内容（）

A.建立信息披露风险责任制

B.制定适当的信息披露政策和监督措施，防范操作人员违法违规和违反职业操守

C.明确对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任

D.信息披露前应经过必要的合规性审查

【答案】：B181、股权投资基金生命周期中的关键要素包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D182、股权投资基金的（）是整个投资的关键环节。

A.项目管理

B.项目退出

C.项目清算

D.项目解散

【答案】：B183、(2017年)下列关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D184、货币市场工具通常是指到期日不足（）的短期金融工具。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

【答案】：D185、（2020年真题）关于股权投资基金投资者的主要类型，以下表述错误的是（）

A.在美国和欧洲市场，养老基金的规模很大，通常为第一大资本供给者

B.母基金是以股权投资基金为主要投资对象的基金，在国外为重要的机构投资者

C.具有资金实力的大型企业通常采取自己出资并以子公司形式直接投资，或作为投资者与基金管理人发起设立的股权投资基金

D.大学基金会受每届生源、学校运营等复杂因素影响，对流动性需求较高，故倾向于相对短期的投资

【答案】：D186、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。

A.投资人不同

B.投资者的地位不同

C.基金的营运依据不同

D.法律主体资格不同

【答案】：A187、私募股权投资广泛使用的战略不包括（）。

A.成长权益

B.风险投资

C.危机投资

D.投资私募股权一级市场

【答案】：D188、定期检讨并调整投资限制性指标是（）所议事项。

A.产品审批委员会

B.投资决策委员会

C.风险控制委员会

D.运营估值委员会

【答案】：B189、下列关于基金份额持有人大会决议的职权，说法错误的是（）。

A.决定终止基金合同

B.决定更换基金托管人

C.决定更换基金管理人

D.决定更换基金销售人

【答案】：D190、（）是企业的税后净营运利润减去包括股权和债务的全部投入资本的机会成本后的所得。

A.现金流折现法

B.清算价值法

C.成本法

D.经济增加值

【答案】：D191、在债券远期交易中，任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（）。

A.5%

B.15%

C.10%

D.20%

【答案】：D192、投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式，应当按（）制定的指引执行。

A.工商管理部门

B.中国证监会

C.中国证券投资基金业协会

D.中国证券登记结算机构

【答案】：C193、下列不属于基金会计报表附注的内容的是（）。

A.会计期间基金经营成果

B.会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明

C.报表重要项目的说明

D.关联方关系及其交易

【答案】：A194、下列不属于不动产投资特点的是（）。

A.异质性

B.低流动性

C.不可分性

D.可分性

【答案】：D195、某具有基金销售资格的证券公司正在大力推广一只公募基金产品，该产品被定为最高风险等级R5级产品，普通投资者刘女士被该机构划分为风险承受能力类别是C5型，刘女士从该证券公司营业部销售人员处获知该产品后，主动前往该证券公司营业部，要求销售人员为其申购该基金，下列销售人员的做法中，正确的是（）。

A.要求刘女士主动表明证券公司和销售人员没有在销售过程中主动推介该基金，并录音和录像

B.确认刘女士的风险承受能力类别后，直接为其办理申购业务

C.向刘女士完整揭示基金产品完整信息，包括产品特点和风险、费率、可能承担的损失等等后，为其办理申购业务

D.拒绝为其办理该风险等级的产品购买

【答案】：C196、场内证券交易清算与交收的原则不包括（）。

A.实物交收原则

B.净额清算原则

C.共同对手方制度

D.货银对付原则

【答案】：A197、（2017年真题）在披露形式上，下列不属于基金信息披露应遵循原则的是（）。

A.规范性原则

B.易解性原则

C.易得性原则

D.完整性原则

【答案】：D198、（）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

A.可测原则

B.易测原观

C.识别原则

D.利润原则

【答案】：A199、(2016年)关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（）。

A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让

B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评

C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书

D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责

【答案】：B200、关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。

A.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

C.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

【答案】：C201、（2016年真题）基金管理人内部控制机制不包括（）。

A.公司管理层对人员和业务的监督控制

B.员工自律

C.部门主管的检查监督

D.证监会及派出机构检查、监督和指导

【答案】：D202、企业控制权分配的相关条款是（）

A.保护性条款

B.回售权条款

C.反摊薄条款

D.董事会席位条款

【答案】：D203、下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。

A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费

B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则

C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认

D.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除

【答案】：D204、基金客户服务中，售中服务的具体内容不包括（）。

A.推介符合适用性原则的基金

B.向客户普及基金相关法律知识

C.协助客户完成风险承受能力测试

D.协助客户办理资料变更业务

【答案】：B205、下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（）。

A.介绍法是营销人员在开发客户中运用最多的方法

B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体

C.陌生拜访法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发

D.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发

【答案】：D206、A证券的预期收益率为10%，B证券的预期收益率为20%，A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%，该投资组合的期望收益率为（）。

A.16%

B.30%

C.15%

D.25%

【答案】：A207、下列关于个人投资者投资基金的税收中，说法错误的是（）。

A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个所得税以前，暂不征收个人得税

B.投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票的差价收入，在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税

C.个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按现行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税，税款由封闭式基金在分配时依法代扣代缴

D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复证收个人所得税以前，可以征收个所得税

【答案】：D208、分级基金按投资风格分类，分为（）与（）。

A.主动投资型分级基金、被动投资型分级基金

B.合并募集分级基金、分开募集分级基金

C.为简单融资型分级基金、复杂型分级基金

D.存在母基金份额的分级基金、不存在母基金份额的分级基金。

【答案】：A209、关于ETF的交易规则，不正确的是（）。

A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值

B.实行涨跌幅限制；涨跌幅设置为10%

C.买入申报是为100份及其整数倍,不足100份的不可以卖出

D.基金申报价最小变动单位为0.001元

【答案】：C210、私募股权投资起源和盛行于（）。

A.欧洲

B.美国

C.中国

D.英国

【答案】：B211、（2017年真题）从事私募基金业务的原则有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B212、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。

A.风险共担

B.收益共享

C.买者自慎

D.买者自负

【答案】：C213、大额可转让定期存单的期限最短的是（）。

A.1天

B.14天

C.3个月

D.9个月

【答案】：B214、（）基金是企业法人实体。

A.合伙型

B.公司型

C.信托（契约）型

D.股权

【答案】：B215、近年来，母基金二级投资业务的比例不断增加，主要基于以下（）原因。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B216、（2020年真题）合格投资者必须具备的要素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C217、(2016年)关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C218、各类非银行金融机构可以通过（）实现套期保值、资产管理、增值等目的。

A.回购协议

B.定期存款

C.存款准备金

D.同行拆借

【答案】：A219、基金公司内部控制是指（）。

A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统

B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统

C.内部管理人员实施监督的程序

D.为防范和化解风险而制定的制度

【答案】：B220、CFA协会在1995年开始筹备成立（）委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。

A.GIPS

B.GIRS

C.GIOS

D.GPIS

【答案】：A221、下列不属于股权投资母基金的业务的是（）。

A.一级投资

B.二级投资

C.直接投资

D.间接投资

【答案】：D222、投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金是（）。

A.创业投资基金

B.不动产基金

C.并购基金

D.基础设施基金

【答案】：A223、（2016年真题）封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。

A.投资本人

B.基金管理人

C.基金发售人

D.基金代销机构

【答案】：B224、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自有债券总余额的（）。

A.50％；200％

B.50％；100％

C.20％；200％

D.20％；100％

【答案】：C225、（2019年真题）关于投资者教育，以下表述错误的是（）。

A.投资者教育可以等同于投资咨询

B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式

C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式

D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划

【答案】：A226、关于房地产投资信托基金，以下说法错误的是()。

A.投资于房地产或者房地产抵押贷款

B.是一种资产证券化的产品

C.通过发行受益凭证或者股票募集资金

D.不能在证券交易所挂牌上市

【答案】：D227、（2020年真题）以下属于股权投资基金托管机构职责的是（）。

A.按照规定监督基金管理人的投资运作

B.根据托管协议，保障基金保值增值

C.下达基金投资指令

D.基金份额的销售与备案

【答案】：A228、区域性股权交易市场是多层次资本市场的重要组成部分，对于促进企业特别是（）股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。

A.大型企业

B.中小微企业

C.传统企业

D.高新技术企业

【答案】：B229、（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

A.2012年3月

B.2012年6月

C.2013年5月

D.2014年7月

【答案】：B230、关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

【答案】：A231、（2018年真题）除当法律要求或遵守相关监管机构的披露要求外，投资方应对投资中了解的目标公司的商业秘密和其他信息承担保密义务。这往往是投资协议中（）的约定。

A.保密条款

B.排他性条款

C.反摊薄条款

D.保护性条款

【答案】：A232、用复利计算第11期终值的公式为()。

A.FV=PV×(1+i×n)

B.PV=FV×(1+i×n)

C.FV=PV×(1+i)n

D.PV=FV×(1+i)n

【答案】：C233、下列不属于股权投资基金的投资者的是（）。

A.个人投资者

B.工商企业

C.社会保障基金

D.创业投资基金

【答案】：D234、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B235、(2017年)下列关于我国目前各类证券投资基金的投资对象的说法中，正确的是（）。

A.股票基金仅投资于股票

B.货币市场基金仅投资于货币市场工具

C.基金中的基金仅投资于不同基金份额

D.债券基金仅投资于债券

【答案】：B236、账面价值法要评估目标公司的真正价值，还必须对（）的各个项目作出必要的调整。

A.利润表

B.资产负债表

C.现金流量表

D.所有者权益变动表

【答案】：B237、投资政策说明书的内容不包括（）。

A.业绩比较基准

B.确定收益

C.投资回报率目标

D.投资决策流程

【答案】：B238、下列关于合规投诉处理的说法错误的是()。

A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目

B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

【答案】：B239、私人股权包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C240、现行《公司法》规定，设立有限责任公司，应当具备（）

A.I、II、III、IV

B.I、III、IV、V

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV、V

【答案】：D241、基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般经（）认可后公告。

A.证券交易所

B.基金业协会

C.中国证监会

D.证券业协会

【答案】：A242、以下关于算术平均收益率和几何平均收益率说法不正确的是（）。

A.算术平均收益率即计算各期收益率的算术平均值

B.与算术平均收益率不同，几何平均收益率运用了复利的思想，即考虑了货币的时间价值

C.一般来说，算术平均收益率要小于几何平均收益率，两者之差随收益率波动加剧而增大

D.由于几何平均收益率是通过对时间进行加权来衡量收益的情况，因此克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向

【答案】：C243、下列关于股票基金与股票的不同之处，说法错误的是（）。

A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险

B.非上市股票基金每一交易日只有一个价格

C.股票基金的投资风险一般