2026年基金从业资格证考试题库500道及参考答案【突破训练】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、从事股权投资基金募集行为的甲基金销售机构应当具备的资质条件是（）。

A.在中国证监会取得基金销售业务资格，并成为中国证券投资基金业协会会员

B.在中国证券投资基金业协会取得基金销售业务资格，但无须成中国证券投资基金业协会会员

C.在中国证券投资基金业协会取得基金销售业务资格，并成为中国证券投资基金业协会会员

D.在中国证监会取得基金销售业务资格，但无须成为中国证券投资基金业协会会员

【答案】：A2、关于普通投资者与专业投资者的转化，下列说法错误的是。（）

A.符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，基金销售机构不能拒绝转化。

B.符合一定条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。

C.普通投资者和专业投资者在—定条件下可以互相转化

D.普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料

【答案】：A3、(2016年)以下需要穿透核查最终投资者是否为合格投资者并合并计算投资者人数的情况是（）。

A.社会保障基金作为投资人投资于私募基金

B.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案作为投资计划的投资人投资于私募基金

C.以合伙企业形式汇集多数投资者的资金直接投资于私募基金

D.慈善基金作为投资人投资于私募基金

【答案】：C4、根据《中华人民共和国公司法》的规定，设立有限责任公司，应当具备的条件有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A5、(2016年)下列哪一项不属于合规管理的内容（）

A.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识

B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训

C.参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持

D.定期或不定期报送检查工作报告

【答案】：D6、交易部的主要职能有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D7、（2016年真题）股权投资基金管理人履行重大事项信息报送更新义务中，不属于重大信息的变更事项为（）变更。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金管理人的高级管理人员

【答案】：A8、股权投资基金管理人违反《私募投资基金信息披露管理办法》的，基金业协会可视情节轻重对基金管理人采取的措施不包括（）。

A.公开谴责

B.暂停办理相关业务

C.加入黑名单

D.撤销管理人登记

【答案】：C9、下列做法，违反基金职业道德的是（）。

A.相同费率的服务下，基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多的银行

B.基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股认购，以提高投资业绩

C.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动

D.基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金

【答案】：B10、保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。

A.基金的运作方式

B.保本策略

C.保本保障机制

D.资产配置方式

【答案】：C11、（）是股权投资基金首选的退出方式。

A.清算退出

B.股权转让退出

C.股份上市转让退出

D.挂牌转让退出

【答案】：C12、企业境内上市的形式不包括()

A.企业的股东以持有的企业股权为对价,认购上市公司定向发行的新股进而实现企业间接上市

B.通过与上市公司进行中大资产重组,进而实现间接上市

C.境内首次公开发行上市

D.通过收购上市公司控股股东的股权成为上市公司的母公司,进而实现间接上市

【答案】：D13、下列关于晨星公司基金评级的说法，错误的是（）。

A.以基金持有的股票市值为基础进行分类，把基金投资股票的规模风格定义为大盘、中盘和小盘

B.以基金持有的股票价值-成长特性为基础，把基金投资股票的价值-成长风格定义为价值型、平衡型和成长型

C.一般根据基金在过去一定时期内的业绩计算其收益率以及风险水平等因素，根据计算结果对基金给予星级评定

D.通过投资收益率将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来

【答案】：D14、在（）注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构（以下简称基金销售机构）可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。

A.中国证券业协会

B.证券交易所

C.中国银监会

D.中国证监会

【答案】：D15、期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。由于基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分；如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润（已实现部分扣减未实现部分）。

A.负数，正数

B.正数，负数

C.正数，正数

D.负数，负数

【答案】：B16、基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D17、在股权自由现金流折现模型中，股权自由现金流（FC、FE）除了需考虑净利润、折旧、摊销、营运资金的变化，长期经营性负债的变化、资本性支出、债务本金偿还的因素外，还需考虑以下哪两项因素（）。

A.调整的所得税、新増的付息债务

B.长期经营性资产的变化、新増的付息债务

C.长期经营性资产的变化、调整的所得税

D.短期经营性资产的变化、调整的所得税

【答案】：B18、（2017年真题）某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D19、参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（）。

A.投资者教育是对市场参与者监管的替代

B.投资者教育没有固定形式

C.不存在广泛适用的投资者教育计划

D.投资者教育应有助于监管者保护投资者

【答案】：A20、下列关于开放式基金申购和赎回登记及款项支付的说法，正确的是（）。

A.申购采用部分缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功

B.基金管理人应当在每两个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定

C.投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续

D.基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前2工作日至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告

【答案】：C21、股权投资基金管理人在宣传推介过程中的以下行为属于适当行为的有（）。

A.向投资者宣传最近1个月的过往业绩

B.通过微信朋友圈发布基金宣传资料

C.预测基金收益率

D.委托有合格基金销售资质的机构进行基金宣传推介

【答案】：D22、有限合伙型基金的治理结构特点中,有关普通合伙人的表述错误的是（）。

A.普通合伙人对合伙企业的债务承担无限连带责任

B.普通合伙人作出合伙企业投资与资产处置的最终决策

C.仅有普通合伙人可以掌握合伙企业事务执行权

D.普通合伙人可自行担任基金管理人或者委托专业的基金管理机构担任基金管理人

【答案】：C23、（）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

A.QDII

B.QFII

C.ETF

D.XBRL

【答案】：D24、即期利率与远期利率的区别在于（）。

A.计息方式不同

B.收益不同

C.计息日起点不同

D.适用的债券种类不同

【答案】：C25、关于LOF基金上市交易的表述,正确的是（）。

A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制

B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格

C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度

D.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

【答案】：D26、关于贝塔系数的说法中，以下错误的是（）。

A.贝塔系数是评估证券或投资组合非系统性风险的指标

B.贝塔系数反映的是投资对象对市场变化的敏感程度

C.贝塔系数大于1时，表明投资组合价格变动方向与市场一致，且变动幅度比市场大

D.贝塔系数等于1时，表明投资者的变动幅度与市场一致

【答案】：A27、(2016年)国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用（）进行操作。

A.对冲保险策略

B.衍生金融工具

C.浮动比例投资组合保险策略

D.固定比例投资组合保险策略

【答案】：B28、（2017年真题）在合伙型股权投资基金中，新合伙人入伙除另有约定外应经（）同意。

A.全体合伙人过半数

B.全体合伙人2／3以上

C.全体合伙人

D.全体合伙人1／3以上

【答案】：C29、在每日开市前，基金管理人需向（）提供ETF的申购清单和购回清单，并通过基金交易所指定的信息发布渠道予以公告。

A.基金托管人

B.证券交易所、证券登记结算公司

C.交易对手方

D.基金销售机构

【答案】：B30、基金管理公司内部控制的总体目标不包括（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益

C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.确保股东获得投资收益

【答案】：D31、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）。

A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益

B.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益

C.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配

D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益

【答案】：B32、以下哪项不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（）。

A.有安全高效的清算、交割系统

B.有50人以上的从业人员

C.设有专门的托管部门

D.有符合要求的营业场所

【答案】：B33、（2017年真题）基金管理人内部控制的原则不包括（）。

A.有效性原则

B.相互依赖原则

C.健全性原则

D.成本效益原则

【答案】：B34、（2017年真题）基金管理人向中国证监会派出机构备案的基金宣传推介材料的报送内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B35、（2021年真题）使用创业投资估值法对投资项目估值时，股权投资基金需估算（）点的股权价值。

A.基金存续到期

B.目标公司退出

C.目标公司IPO

D.目标公司被并购

【答案】：B36、关于基金管理人内部控制，以下说法错误的是（）。

A.基金管理人内部控制应充分考虑其内外环境因素和自身特点

B.基金管理人内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成

C.基金管理人经营层对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任

D.基金管理人严格遵守《证卷投资基金管理公司内部控制指导意见》

【答案】：C37、关于对基金从业人员“专业审慎”的职业道德要求，下列表述错误的是（）。

A.持续学习

B.持证上岗

C.客户利益最大化

D.审慎开展执业活动

【答案】：C38、黄金投资在本质上可以认为是（）投资，但同时黄金投资又体现出货币金融产品的特性。

A.房地产

B.大宗商品

C.私募股权

D.收藏品

【答案】：B39、投资机构与被投资企业投资交割之后，对其进行跟踪和监控的主要方式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C40、股票可以依法自由的进行交易，体现了股票（）的特征。

A.参与性

B.流动性

C.收益性

D.交易性

【答案】：B41、以下关于内部控制目标的说法错误的是()。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位

D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

【答案】：C42、关于期货和远期的区别，以下表述正确的是（）。

A.期货合约比远期台约的实物交割比例低

B.期货合约和运期合约都是标准化合约

C.期货合约和远期合约都以实物交割为主

D.期货合约和远期合约都具有较高的信用风险

【答案】：A43、基金经理甲因重病休假，公司委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金募集中投资于一种股票，基金到期未投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，以说法正确的是（）。

A.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德

B.公司的行为违反了忠诚尽责的基金职业道德

C.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的

D.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德

【答案】：A44、基金管理人内部控制的总体目标包括（）。

A.I、II

B.I、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：C45、以下关于股权投资基金的募集阶段，投资者互动的重点说法不正确的是（）。

A.基金管理人应充分了解投资者，建议投资者进行合理的资产配置

B.帮助投资者充分理解股权投资基金的协议约定

C.帮助投资者对基金管理人进行充分调研

D.对投资者进行产品营销

【答案】：D46、股权投资基金在募集过程中的投资冷静期，以下表述正确的是（）。

A.最少24个小时

B.最多24个小时

C.最多72个小时

D.最少72个小时

【答案】：A47、下列股权投资基金，没有按组织形式划分的是（）。

A.公司型基金

B.创业投资基金

C.合伙型基金

D.契约型基金

【答案】：B48、下列关于有限合伙制与公司制私募股权投资基金组织结构，说法正确的是（）。

A.公司制是指私募股权投资基金以股份公司形式设立

B.公司制目前成为私募股权投资基金最主要的运作方式

C.有限合伙人具备独立的经营管理权力

D.公司制的基金管理人会受到股东的严格监督管理

【答案】：D49、投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金是（）。

A.创业投资基金

B.不动产基金

C.并购基金

D.基础设施基金

【答案】：A50、下面不属于基金信息披露的内容方面遵循的原则的是（）。

A.准确性

B.真实性

C.规范性

D.完整性

【答案】：C51、关于货币市场基金风险的指标，以下表述错误的是（）。

A.投资组合平均剩余期限

B.跟踪误差

C.融资比例

D.浮动利率债券投资情况

【答案】：B52、(2017年)目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（）。

A.管理人自建和委托其他机构作为注册登记机构的混合模式

B.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式

C.委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式

D.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式

【答案】：C53、关于基金的平均收益率,以下表述错误的是（）。

A.几何平均收益率考虑了货币的时间价值

B.与算术平均收益率相比,几何平均收益率可以反映真实的收益情况

C.几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向

D.一般来说,几何平均收益率要大于算数平均收益率

【答案】：D54、基金协会鼓励最近（）未因违法执业行为受到行政处罚的律师参与出具法律意见书。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：B55、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.10；10

B.10；15

C.15；15

D.15；20

【答案】：C56、关于股权投资基金管理人的高管及从业人员的要求，以下表述错误的是（）。

A.法定代表人或执行事务合伙人委派代表应当符合相应资质要求

B.股权投资基金管理人应当具备与其股权投资基金管理业务相匹配的一定数量的从业人员

C.高级管理人员是指总经理，副总经理，合规风控负责人等

D.基金从业人员的资质只能通过基金从业资格考试的方式取得

【答案】：D57、发行市场的作用不包括下列哪项（）

A.为已经发行的证券提供流通转让的机会

B.为资金供给者提供投资机会

C.实现储蓄向投资的转化

D.促进资源配置的不断优化

【答案】：A58、以下关于不同组织形式的股权投资基金设立流程的描述正确的是（）。

A.合伙型基金应由管理人在基金成立日起限定日期内到中国证监会办理相关备案手续，完成备案后方可进行投资运作

B.契约型基金、公司型基金与合伙型基金均由工商登记机构进行登记管理，因而设立步骤相同

C.股份公司型基金由董事会向公司登记管理机关申请设立登记

D.合伙型基金在领取营业执照后的环节中因合伙企业“先分后税”的特性暂不涉及申请纳税登记

【答案】：C59、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。

A.7

B.10

C.15

D.20

【答案】：D60、影响股权投资基金组织形式选择的因素主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D61、基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作，授权控制应当贯穿于管理人经营活动的始终，下列关于授权控制主要内容的表述错误的是（）

A.对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制

B.所有业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效

C.股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序

D.授权要适当，对于已经不适用的授权应当及时修改或者取消

【答案】：B62、（2016年真题）基金管理人的股东、实际控制人有不合规定的行为或者股东不再符合法定条件的，中国证监会不可以采取的措施是（）。

A.责令其限期改正

B.可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股权

C.没收其所持有或控制的基金管理人的股权

D.限制有关股东行使股东权利

【答案】：C63、(2017年)关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（）。

A.用户密码定期更换

B.数据库密码和系统密码分人保管

C.软件开发人员介入实际的业务操作

D.信息系统设置访问控制

【答案】：C64、(2017年)关于基金托管人职责终止的原因，下列表述错误的是（）。

A.被依法取消基金托管资格的基金托管人职责终止

B.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的基金托管人职责终止

C.被基金份额持有人大会解任的基金托管人职责终止

D.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止

【答案】：D65、中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C66、基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。

A.3日

B.7日

C.2周

D.1个月

【答案】：A67、（）负责保管基金资产，同时监督基金管理人的资金运作。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.投资者

D.基金保管人

【答案】：B68、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定，并具备下列（）条件的，方可成立。

A.基金募集份额总额不少于3亿份

B.基金募集金额不少于2亿元人民币

C.基金份额持有人的人数不少于300人

D.基金份额持有人的人数不少于1000人

【答案】：B69、（2017年真题）某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（）。

A.客户现场购买，发放现金红包

B.当日购买基金，手续费先收再返

C.买基金，送保险

D.网银申购基金，手续费8折优惠

【答案】：D70、利润表上半部分反应经营活动，下半部分反应非经营活动，其分界点是（）。

A.营业利润

B.利润总额

C.主营业务利润

D.净利润

【答案】：A71、明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（）。

A.基本管理制度

B.部门规章

C.内部控制大纲

D.业务操作手册

【答案】：C72、从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。

A.保险公司

B.银行

C.信托公司

D.专业资产管理公司

【答案】：C73、基金上市交易公告书的主要披露事项不包括（）。

A.基金财务状况

B.开放式基金份额变动

C.持有人户数

D.基金投资组合报告

【答案】：B74、（2020年真题）关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B75、由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

A.现货市场

B.期货市场

C.货币市场

D.资本市场

【答案】：A76、（2018年真题）私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（）签字确认。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资者

D.基金销售机构

【答案】：C77、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。

A.18

B.6

C.24

D.12

【答案】：B78、(2017年)下列体现依法监管原则的行为包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A79、基金N与基金M具有相同的贝塔值基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的特雷诺比率（）。

A.大于基金M的两倍

B.等于基金M的特雷诺指数

C.小于基金M的两倍

D.是基金M的两倍

【答案】：A80、（）《信托法》正式施行。

A.2001年9月1日

B.2001年11月1日

C.2001年12月1日

D.2001年10月1日

【答案】：D81、关于有效市场理论和被动投资，以下表述正确的是()

A.在半强有效证券市场中，基本面分析方法仍是有效的

B.在现实中，被动投资和主动投资是完全对立的，不存在介于二者之间的投资策略

C.被动投资者认为除了靠一时的运气之外，系统性的跑赢市场是不可能的

D.在强有效证券市场中，主动投资仍能获得超额收益

【答案】：C82、下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是()。

A.币种不同

B.申购和赎回登记不同

C.申购与赎回渠道不同

D.拒绝或暂停申购的情形不同

【答案】：C83、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A.3

B.7

C.10

D.20

【答案】：D84、关于货币市场基金的利润分配的说法，错误的选项是（）。

A.每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配

B.节假日的利润计算基本与在周五申购或赎回的情况相同

C.当日申购的基金份额自当日起享有基金的分配权益

D.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润

【答案】：C85、对于短期交易而言，持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额()的赎回费用。

A.1.0%

B.1.5%

C.2%

D.0.75%

【答案】：B86、（）是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。

A.基金客户服务形式

B.基金客户服务内容和规范

C.基金客户服务宣传与推介

D.基金客户服务步骤

【答案】：C87、普通非货币市场基金的净值公告不包括（）。

A.资产累计净值

B.份额累计净值

C.份额净值

D.资产净值

【答案】：A88、以下不属于折现现金流估值法的估值步骤的是（）

A.选择适用的折现现金流估值法

B.确定详细预测期数（n）

C.计算详细预测期内的每期现金流（CFt）

D.计算目标公司的企业价值或者股权价值

【答案】：D89、开放式基金注册登记体系的模式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C90、合格境内机构投资者基金的风险不包括（）。

A.汇率风险

B.国别风险

C.税务风险

D.管理风险

【答案】：D91、（2020年真题）通过直接或间接方式，主要投资处于各个创业阶段的未上市成长性企业的基金包括（）

A.I、IV

B.II、IV

C.I、III、IV

D.I、III

【答案】：A92、以下关于ETF联接基金说法错误的是（）。

A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETF

B.密切跟踪指标的指数表现

C.采用封闭式运作方法

D.可以在场外申购或者赎回

【答案】：C93、以下关于零息债券的描述正确的是()。

A.贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金

B.溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金

C.溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息

D.贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息

【答案】：A94、（）是一种最简单的衍生品合约。

A.远期合约

B.互换合约

C.期货合约

D.期权合约

【答案】：A95、在确定基金服务机构之前，基金管理人应当（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B96、关于ETF和LOF区别的表述，错误的是（）。

A.对申购和赎回的限制不同

B.二级市场的净值报价频率相同

C.申购、赎回的标的不同

D.申购、赎回的场所不同

【答案】：B97、关于开放式基金，以下表述错误的是（）。

A.基金份额数量不固定

B.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

C.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产

D.一般有一个固定的存续期

【答案】：D98、（2018年真题）公司型基金是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管理人进行管理的股权投资基金。在我国，公司型基金可采取的组织形式为（）

A.仅为国有独资企业

B.仅为股份有限公司

C.有限责任公司或股份有限公司

D.仅为有限责任公司

【答案】：C99、事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（）。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.公司型基金

D.契约型基金

【答案】：B100、关于证券交易买卖差价，以下表述错误的是()。

A.同一股票在不同的时段也会表现出不同的买卖差价

B.成熟市场的股票一般流动性较好，而新兴市场的股票买卖价差则较大

C.买卖差价很大程度上是由证券类型及其流动性决定的

D.一般来讲，大盘蓝筹股流动性较好，买卖差价大

【答案】：D101、管理人内部控制的要素包括：（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A102、人民币股权投资基金，是指依据中国法律在（）设立的主要以（）对中国境内非公开交易股权进行投资的股权投资基金。

A.中国境外，人民币

B.中国境内，人民币

C.中国境内，外币

D.中国境外，外币

【答案】：B103、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按（）进行划分的。

A.运作方式不同

B.法律形式不同

C.投资对象不同

D.投资理念不同

【答案】：C104、在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是（）。

A.企业

B.个人居民

C.政府

D.金融机构

【答案】：B105、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。

A.营销权

B.支配公司财产的权利

C.特许经营权

D.基本权利和义务

【答案】：D106、（）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

A.基金的募集

B.基金的发售

C.基金的申购

D.基金的认购

【答案】：A107、(2016年)投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为（）。

A.520.45

B.530.45

C.540.45

D.550.45

【答案】：B108、（2016年真题）股权投资基金管理人内部控制的信息与沟通要素是指（）。

A.高效、深入地收集、加工和传递基金管理人内部和外部信息，确保信息在内部、企业与外部之间进行有效沟通

B.及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息，确保信息在内部、企业与外部之间进行有效沟通

C.及时、准确地收集、加工和传递基金管理人内部信息，确保信息在内部、企业与外部之间进行有效沟通

D.及时、准确地收集、传递基金管理人内部和外部信息，确保信息在内部、企业与外部之间进行有效沟通

【答案】：B109、根据转让股份类型的不同，上市公司股份协议转让可以分为（）。

A.协议收购、对价偿还、股份回购

B.流通股协议转让和非流通股协议转让

C.国有股协议转让和非国有股协议转让

D.协议收购和流通股协议转让

【答案】：B110、下列关于我国的资产管理行业说法错误的是（）。

A.“卖者有责、买者自负”的行业基础文化有待形成

B.与国际一流资产管理机构相比，我国的资产管理机构仍存在不小的差距

C.核心竞争力、诚信守规意识与风险控制能力比较完善

D.法律及监管框架、监管能力有待完善和提高

【答案】：C111、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。

A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

C.对监管对象公正对待，一视同仁

D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

【答案】：C112、股权投资基金为被投资企业提供外部关系网络的意义在于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A113、对使用基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是（）。

A.提示改正

B.出具监管警示函

C.事先报备

D.以上都是

【答案】：D114、基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。当错误达到或超过基金资产净值的（）时，基金管理人应及时向中国证监会报告。

A.0.15％

B.0.25％

C.0.5％

D.0.75％

【答案】：B115、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会或基金公司

C.中国证券投资基金业协会或销售机构

D.基金公司或基金销售机构

【答案】：D116、(2017年)关于加权平均条款，下列说法错误的是（）。

A.加权平均条款将新增出资额的数量作为反稀释时一个重要的考虑因素

B.加权平均条款考虑了新增出资额的价格，但是没有考虑融资额度

C.“加权”即指考虑新增出资额数量的权重

D.与完全棘轮条款相比，加权平均条款对目标公司和创始股东更为有利，也更容易被各方接受

【答案】：B117、股权投资基金募集机构可以通过（）渠道推介股权投资基金。

A.公开出版资料

B.电台广告

C.设置特定对象确定程序的讲座

D.户外广告

【答案】：C118、如果某债券基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券基金的资产净值约()。

A.上升4%

B.上升6%

C.下降4%

D.下降5%

【答案】：C119、()是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。

A.客户至上

B.有效沟通

C.安全第一

D.专业规范

【答案】：A120、（）称为企业的“第一会计报表”。

A.所有者权益变动表

B.利润表

C.现金流量表

D.资产负债表

【答案】：D121、下列关于并购退出的基本步骤的表述中，错误的是（）。

A.尽职调查可能涉及公司法律、财务、商务等方面

B.公司应向工商行政管理部门申请变更登记

C.因为涉及商业机密，股权转让交易流程中不能有第三方机构参与

D.部分股权并购交易需经政府主管部门批准后方可实施

【答案】：C122、下列对大宗商品投资的描述错误的是（）

A.具有实体，可进入流通领域

B.在零售环节进行销售

C.具有商品属性

D.用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品

【答案】：B123、独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供的评估报告期限不包括（）。

A.每日

B.每周

C.月度

D.季度

【答案】：D124、从运作模式而言，FOF产品可以归纳为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D125、关于现代投资组合理论有效前沿，以下表述正确的是（）。

A.最小方差前沿只有下半部分是有效，故称有效前沿

B.有效前沿又叫夏普有效前沿

C.有效前沿位于所有资产和资产组合的左上方

D.有效前沿不在最小方差前沿上

【答案】：C126、欺诈的方式主要有虛假陈述和（）

A.舞弊行为

B.重大遗漏

C.涂改

D.夸大利益

【答案】：A127、（）需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。

A.非现场检查

B.日常检查

C.现场检查

D.年度检查

【答案】：C128、资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括（）。

A.给金融市场提供流动性，提高了交易成本

B.为市场经济体系有效配置资源

C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利

D.对金融资产合理定价

【答案】：A129、（）是境内具有法人资格的非金融企业发行的，仅在银行间债券市场上流通的短期债务工具。

A.短期政府债券

B.短期融资券

C.回购协议

D.银行承兑汇票

【答案】：B130、以下关于RQFII的说法，错误的是（）。

A.境内商业银行、保险公司等香港子公司或注册地以及主要经营地在香港地区的金融机构可参与RQFII试点

B.RQFII是指人民币合格境外机构投资者

C.在各类RQFII机构中，基金系RQFII机构成为主力

D.目前RQFII试点局限于新加坡市场和伦敦市场

【答案】：D131、股权投资基金进行业务尽职调查时，针对市场的调查范畴通常不包括（）。

A.供应商及经销商

B.产业政策

C.竞争对手

D.销售费用预算

【答案】：D132、货币市场基金是指基金资产（）投资于货币市场工具。

A.60%

B.80%

C.90%

D.100%

【答案】：D133、关于基金服务机构为防范基金服务业务中的利益冲突应采取的措施，以下表述正确的是（）。

A.基金服务机构应当对提供服务业务所涉及的基金财产和投资者财产实行严格分账管理

B.即使基金托管人能将其托管职能和基金服务职能进行分离，该托管人也不得被委托担任同基金的基金服务机构

C.基金服务机构破产或者清算时，基金服务业务所涉及的投资者财产属于其破产或者清算财产

D.基金服务机构破产或者清算时，基金服务业务所涉及的基金财产属于其破产或者清算财产

【答案】：A134、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（）。

A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局

B.报证监局时应随附电子文档

C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料

D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】：C135、()表示的是货币时间价值的概念。

A.币值

B.贴现

C.终值

D.现值

【答案】：C136、证券公司集合资产管理计划，要求个人或者家庭金融资产合计不低于（）万元人民币?

A.100

B.150

C.200

D.300

【答案】：A137、（）负责贯彻执行合规政策。

A.各业务部门

B.合规与风险控制部

C.公司经理层

D.公司管理层

【答案】：C138、基金注册登记机构的主要职责，不包括如下哪一项（）。

A.建立并管理投资者基金份额账户

B.审核投资策略

C.发放红利

D.建立并保管基金投资者名册

【答案】：B139、基金信息披露的原则中，下列不属于披露形式上应遵循的原则是（）。

A.规范性原则

B.易解性原则

C.易得性原则

D.风险揭示原则

【答案】：D140、私募基金募集过程中，在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】：B141、目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。

A.日本

B.美国

C.瑞士

D.德国

【答案】：B142、股权投资基金的估值方法有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C143、在半强有效证券市场中，下列说法正确的是()。

A.因为价格已经反映了所有的历史信息，所以技术分析是无效的

B.因为价格已经反映了所有公开获得的信息，所以技术分析是无效的

C.因为价格已经反映了包括内幕信息在内的所有信息，所以基本分析和技术分析都是无效的

D.因为价格已经反映了所有公开获得的信息和所有历史信息，所以基本分析和技术分析都是无效的

【答案】：D144、根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东是指（）。

A.股权占基金公司股权比例最高且不低于25%的股东

B.股权不低于基金管理公司股权比例90%的股东

C.股权占基金管理公司股权比例最高的股东

D.股权不低于基金管理公司股权比例25%的股东

【答案】：A145、(2017年)通常情况下，投资后管理工作是股权投资基金和被投资企业在（）的沟通中完成的。

A.定期

B.不定期

C.定期或不定期

D.临时性

【答案】：C146、（2016年真题）关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C147、（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.稳定型基金

D.平衡型基金

【答案】：A148、私募投资基金对个人合格投资者的要求之一是，其金融资产不低于（）万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元。

A.50

B.100

C.300

D.500

【答案】：C149、目前,我国（）开办上市开放式基金业务。

A.中国证监登记结算公司

B.上海证券交易所

C.深圳证券交易所

D.基金管理人指定的证券公司

【答案】：C150、股权投资基金管理人应当及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理股权投资基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在（）个工作日内向基金业协会报告。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B151、（2017年真题）股权投资基金接受（）形式的出资方式。

A.实物资产

B.劳务

C.货币资金

D.无形资产

【答案】：C152、股权投资协议里的常见条款包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D153、（2017年真题）关于中国证券投资基金业协会的会员类别，下列说法正确的是（）。

A.公募基金管理人应当成为普通会员

B.分为特殊会员和普通会员

C.基金托管人可以选择是否入会

D.分为境外会员和境内会员

【答案】：A154、除依法律或监管机构要求的信息披露外，投融资双方对在股权投资交易中知悉的对方商业秘密承担保密义务，未经对方书面同意，不得向第三方泄露的条款，叫做（）。

A.排他性条款

B.监管条款

C.保密条款

D.竞业禁止条款

【答案】：C155、（2018年真题）关于股权投资基金行业自律组织的作用，说法错误的是（）

A.促进会员忠实履行受委托义务和社会责任

B.对违法违规的市场主体采取行政处罚

C.履行行业自律管理，促进行业合规经营

D.提供行业服务，提高行业竞争力

【答案】：B156、以下投资工具中，属于间接投资工具的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】：D157、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照（）买卖基础金融资产的合约。

A.约定价格

B.未来市场

C.市场价格

D.资产价值

【答案】：A158、影响股权投资基金组织形式选择的因素主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.V

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V

【答案】：D159、A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（）

A.集合理财

B.组合投资

C.风险投资

D.信息透明

【答案】：A160、以下关于监事会的说法错误的是()。

A.提议召开董事会

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

【答案】：A161、关于契约型基金，下列说法错误的是（）。

A.基金合同当事人遵循平等自愿、诚实信用、公平原则订立基金合同，以契约方式订明当事人的权利和义务

B.在契约框架下，投资者通常作为“委托人”，把财产“委托”给基金管理人管理后，由基金管理人全权负责经营和运作

C.通常不设置类似合伙型基金常见的投资咨询委员会或顾问委员会

D.投资者一般都会参与其人员构成，契约型基金的决策权归属基金管理人

【答案】：D162、(2017年)场外股权交易市场挂牌一般实行（），所需时间相对较短。

A.审批制

B.配额制

C.核准制

D.注册制

【答案】：D163、按股票市值的大小分类的股票类型不包括（）。

A.大盘股

B.小盘股

C.中盘股

D.蓝筹股

【答案】：D164、已知某基金的5年间的每年收益率分别为：3％，2％，－3％，4％，3％，市场无风险收益率恒定为：3％。那么该基金的下行标准差最接近（）。

A.6.08％

B.5.60％

C.3.05％

D.2.80％

【答案】：A165、基金管理公司的研究部是基金投资运作的基础部门，通过对宏观经济形势、行业状况、上市公司等进行详细分析和研究，提出行业资产配置建议，并选出具有投资价值的上市公司建立（），向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议。

A.投资组合

B.股票池

C.市场组合

D.股票分析模型

【答案】：B166、公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入，免税收入，各项扣除以及允许弥补的以前年度亏损后的余额为（）

A.当前利润

B.净收入

C.应纳税额

D.应纳税所得额

【答案】：D167、关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。

A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险

B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面来评判股票基金份额净值的合理性

D.每一交易日股票基金只有1个价格

【答案】：C168、新兴的、快速成长的企业，由于需要不断进行资本投资，其经营活动现金流量可能为()，而筹资活动产生的现金流量可能为()。

A.正;正

B.负;正

C.正;负

D.负;负

【答案】：B169、根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》第21条规定，私募基金管理人应当于每年度四月底之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的（）财务报告。

A.年度

B.半年度

C.季度

D.月度

【答案】：A170、关于可转换债券的赎回条款，下列表述正确的是

A.赎回条款的存在使得可转换债券的债息成本较没有赎回条款的一般债券更低

B.赎回条款约定的权利在可转换债券存续期内可以随时行使

C.赎回条款的存在限制了可转换债券持有者的盈利空间

D.赎回条款规定的是可转换债券持有者的权利

【答案】：C171、因持有股票而享有的配股权，从配股权除权日到配股确认日的估值方法，表述正确的有（）。

A.股票收盘价等于或低于配股价，则估值为负

B.股票收盘价高于配股价，则估值为零

C.股票收盘价高于配股价，按股票收盘价高于配股价的差额估值

D.股票收盘价等于或低于配股价，按股票收盘价与配股价的差额估值

【答案】：C172、反映企业一定时期总体经营成果的会计报表是（）。

A.资产负债表

B.利润表

C.所有者权益表

D.现金流量表

【答案】：B173、创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市中小高新技术企业（）年以上（含），凡符合条件的，可按其对中小高新技术企业投资额的（）抵扣该创业投资企业的应纳税所得额。

A.1；50%

B.1；70%

C.2；50%

D.2；70%

【答案】：D174、银行间债券市场的交易制度不包括（）。

A.公开市场一级交易商制度

B.分级结算制度

C.做市商制度

D.结算代理制度

【答案】：B175、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。

A.基金账户只能用于基金认购及交易

B.基金账户在商业银行办理

C.基金账户开户在证券登记机构办理

D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户

【答案】：C176、（）是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买入或卖出期货合约价值的一定比例交纳资金。

A.盯市制度

B.平仓制度

C.交割制度

D.保证金制度

【答案】：D177、关于信托（契约）型股权投资基金，说法错误的是（）。

A.基金不具有独立的法人地位

B.基金管理人依据基金合同负责基金的经营和管理操作

C.基金投资者以其出资为限承担责任

D.基金托管人负责保管基金资产，自行执行相关指令，办理基金名下的资金往来

【答案】：D178、（），与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。

A.2012年6月

B.2013年6月

C.2012年7月

D.2013年7月

【答案】：B179、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示不包括（）。

A.基金管理人和基金持有人的责任

B.投资风险

C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示

D.基金管理人管理和运用基金资产的原则

【答案】：A180、(2017年)关于ETF联接基金的主要特征，下列表述错误的是（）。

A.联接基金可以进行定期定额投资

B.联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网平台等申购ETF的渠道

C.联接基金可以参与ETF套利

D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF

【答案】：C181、基金客户个性化服务包括（）。

A.做好客户的动态分析

B.做好客户的参谋

C.通过加强客户沟通了解客户深度需求

D.以上都是

【答案】：D182、（2017年真题）基金资产保管方面的信息披露属于（）的义务。

A.基金托管人

B.基金聘请的会计师事务所

C.基金管理人

D.基金份额持有人

【答案】：A183、律师事务所针对基金管理人登记出具法律意见书时，应重点核查的申请机构内容包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D184、基金市场的参与主体不包括()。

A.中国银行

B.基金当事人

C.基金市场服务机构

D.基金监管机构和自律组织

【答案】：A185、以下信息中，不属于内幕信息的是()

A.尚未公开的上市公司重大资产重组计划

B.尚未公开的上市公司股息分配计划

C.尚未公开的上市公司股权结构的重大变化

D.尚未公开的证券研究所研究员对上市公司对上市公司股价走势预测

【答案】：D186、基金管理人的信息披露事项不涉及（）环节。

A.基金上市交易

B.基金募集

C.基金投资运作

D.总值披露

【答案】：D187、QDⅡ基金定期报告中的特殊披露要求不包括（）。

A.境外投资顾问和境外资产托管人信息

B.投资交易信息

C.投资境外市场可能产生的风险信息

D.外币交易及外币折算相关的信息

【答案】：C188、QDII机制的意义不包括（）。

A.QDII机制可以为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险

B.实行QDII机制有利于减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态

C.建立QDII机制有利于支持香港、澳门和台湾的经济发展

D.在法律方面，通过实施QDII制度，从长远来说能够促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨

【答案】：C189、以下各项内容中属于基金行业应该鼓励和倡导的投资者教育工作的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C190、依据法律形式的不同，基金可以分为（）。

A.契约型基金和公司型基金

B.在岸基金和离岸基金

C.封闭式基金和开放式基金

D.股票型基金和债券型基金

【答案】：A191、(2017年)ETF基金管理人应于（）向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。

A.每日收盘后15分钟

B.每日收盘前15分钟

C.每日开市后

D.每日开市前

【答案】：D192、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）个月。

A.3

B.6

C.12

D.36

【答案】：A193、下列关于政府债券的表述，错误的是()。

A.地方政府债可以由地方政府自主发行

B.国债可以由地方政府代理发行

C.地方政府债可以由中央财政代理发行

D.我国政府债券包括国债和地方政府债

【答案】：B194、(2017年)下列选项中，属于股权投资基金特点的是（）。

A.投资期限短、流动较好

B.专业性较差

C.收益波动性较高

D.投后管理较少

【答案】：C195、另类投资产品（）的问题可能导致估值的不准确。

A.杠杆率较高

B.缺乏监管

C.流动性较差

D.信息不对称

【答案】：C196、申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。

A.证券业协会

B.证监会

C.银监会

D.基金业协会

【答案】：D197、关于巨额赎回，以下说法错误的是（）。

A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回

B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回

C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案

D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权

【答案】：A198、（2016年真题）在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。

A.投资需求

B.信息不对称

C.投机需求

D.风险管理

【答案】：B199、公开募集基金的基金管理人应当从（）中计提风险准备金。

A.可供分配收益

B.基金的投资收益

C.基金财产

D.管理基金的报酬

【答案】：D200、关于基金公司投资管理部门设置，以下表述正确的是（）。

A.研究部是基金投资运作的基础部门，向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议

B.投资决策委员会向交易部下达交易指令

C.交易部是基金投资运作的基础部门，负责建立股票池，提出行业资产配置建议

D.投资部是基金公司管理基金投资的最高决策机构

【答案】：A201、我国基金份额持有人享有的权利不包括（）。

A.分享基金财产收益

B.召开基金份额持有人大会

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.基金资金清算

【答案】：D202、股权投资基金管理人通常是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D203、以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是()。

A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权

B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告

C.指导和管理基金业协会的活动

D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】：C204、目前，国外股权投资基金的募集对象不包括（）

A.大学基金会

B.社会保障基金

C.母基金

D.富有的个人或家族

【答案】：B205、对（）的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。

A.基金管理人

B.基金产品

C.基金投资人

D.以上都是

【答案】：D206、TF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D207、（2016年真题）以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是（）。

A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设

D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

【答案】：D208、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。

A.积极成长基金

B.主动型基金

C.灵活配置基金

D.指数型基金

【答案】：D209、基金销售适用性管理制度的必要内容不包含（）。

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

C.对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法

D.对基金产品进行风险评价的方式和方法

【答案】：C210、(2016年)基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（）。

A.申请报告

B.基金合同草案

C.基金托管协议

D.招募说明书草案

【答案】：C211、下列不属于分级基金份额的是（）。

A.A类份额

B.B类份额

C.母基金份额

D.子基金份额

【答案】：D212、我国可转换债券期限最短为（）年，最长为（）年，自发行结束后（）个月才能转换成公司股票。

A.2:2:3

B.2:4:6

C.1:6:6

D.1:5:3

【答案】：C213、当市场价格高于行权价格时，认购权证持有者行权，公司发行在外的股份（）。

A.增加

B.减少

C.不变

D.都有可能

【答案】：A214、对于尚在积极开拓市场的成长型被投企业股权投资基金对其经营指标的监控应侧重于成长指标,成长指标不包括（）

A.新市场进入

B.网点建设

C.市场占有率

D.销售额增长

【答案】：C215、关于股权投资基金投资者的权利，表述正确的是（）。

A.母基金作为具备专业投资能力的投资者通常参与确定其所投资基金的投资方案

B.基金投资者可对基金投资者会议审议事项进行表决

C.基金投资者可随时查阅或复制所有的基金信息资料

D.基金投资者可参与分享基金财产收益，但不得参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】：B216、私募股权投资基金中一般被认为是最佳退出渠道的是（）。

A.首次公开发行

B.买壳上市或借壳上市

C.管理层回购

D.破产清算

【答案】：A217、负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（）。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证监会

C.私募基金销售机构

D.私募基金管理人

【答案】：A218、在合伙型基金合同中，与股权投资业务相关，（）的约定也为必备内容。

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D219、基金宣传推介材料禁止使用（）。

A.基金合同生效不足六个月的基金业绩

B.基金合同生效十年以上的基金业绩

C.基金管理人管理的其他基金过往业绩

D.以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩

【答案】：A220、基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（）

A.从事基金理财业务咨询的人员

B.基金研究分析人员

C.总部从事基金宣传推介的人员

D.负责基金销售业务的管理人员

【答案】：D221、基金管理公司的督察长直接对()负责。

A.董事会

B.股东大会

C.中国证监会

D.监事会

【答案】：A222、基金职业道德的核心规范是（）。

A.诚实守信

B.自觉自律

C.保守秘密

D.互相监督

【答案】：A223、下列关于合规管理的目标，说法正确的是（）。

A.实现对合规风险的有效识别和管理

B.建立健全基金管理人合规风险管理体系

C.确保基金管理人依法合规经营

D.以上说法都正确

【答案】：D224、（2016年真题）甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的经营信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。

A.专业审慎和忠诚尽责

B.客户至上和专业审慎

C.忠诚尽责和保守秘密

D.保守秘密和专业审慎

【答案】：C225、基金管理人既应当载明收取销售费用的项目、条件和方式，又应当载明费率标准及费用计算方法的是（）。

A.基金合同、招募说明书

B.基金合同、公告

C.招募说明书、公告

D.基金合同、招募说明书、公告

【答案】：C226、基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露的内容不包括从基金财产中计提的（）的金额。

A.基金销售服务费

B.管理费

C.托管费

D.基金销售费用

【答案】：D227、CAPM利用()来描述资产或资产组合的系统风险大小。

A.α

B.β

C.γ

D.δ

【答案】：B228、境外股权投资基金向境内目标公司投资需要完成相关审批或备案程序，上述涉及的审批备案机关不包括（）。

A.外汇局

B.商务部

C.工商总局

D.国家发展改革委

【答案】：C229、股权投资基金销售机构必须（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D230、下列属于货币市场基金的作用的是（）。

A.便于进行长期投资

B.便于进行短期投资

C.长期投资和现金管理的理想工具

D.短期投资和现金管理的理想工具

【答案】：D231、股权投资基金投资顾问及其从业人员从事投资顾问活动，不得有的行为包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A232、（2016年真题）在1970年以前，美国的共同基金大多数都是（）。

A.证券基金

B.股票基金

C.债券基金

D.封闭式基金

【答案】：B233、基金的服务机构不包括（）。

A.基金管理人

B.基金评级机构

C.律师事务所

D.基金持有人

【答案】：D234、(2017年)下列不属于投资后项目跟踪与监督经营指标的是（）。

A.经营风险控制情况

B.收入

C.净利润

D.网点建设

【答案】：A235、(2016年)债券市场不包括（）。

A.政府债券的发行市场

B.公司债券的流通市场

C.企业债券的发行市场

D.一级市场

【答案】：D236、如果基金在募集中超过了募集人数标准，无论募集机构与投资者沟通方式是否满足“特定化”标准，都将构成（）。

A.直接发行

B.对公发行

C.公开发行

D.间接发行

【答案】：C237、非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于()揭示。

A.A:次2个交易日

B.B:当日

C.C:次1个交易日

D.D:下1个节假日前

【答案】：C238、（2018年真题）股权投资基金管理人在违反私募投资基金信息披露管理办法时，中国证券投资基金业协会可采取如下哪些自律管理措施（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A239、业务尽职调查重点关注内容包括（）。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D240、契约型股权投资基金的基金财产进行清算时，下列说法不正确的是（）。

A.基金管理人负责组织清算小组进行清算

B.清算小组由基金管理人、基金托管人以及相关中介服务机构组成

C.清算分配方案由合伙协议进行约定

D.清算小组应编制清算报告，并向基金投资者进行披露

【答案】：C241、销售机构参与股权投资基金募集活动需满足的条件为（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C242、下列需要基金托管人出具托管人报告的是（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D243、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（）年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。

A.1940

B.1922

C.1958

D.1867

【答案】：A244、基金募集过程中，募集机构应当（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B245、（2016年真题）世界上最早的开放式证券投资基金是（）。

A.1943年英国的海外政府信托契约

B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金

C.1873年苏格兰的美国投资信托

D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

【答案】：B246、客户服务中售中服务的内容不包括（）。

A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

B.推介符合适用性原则的基金

C.提醒客户及时核对交易确认

D.介绍基金产品

【答案】：C247、公司型基金合同中的投资事项不包括（）。

A.投资运作方式

B.应列明托管具体事项

C.投资决策程序

D.投资风险防范

【答案】：B248、基金产品风险评价需要考虑的因素包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D249、技术分析的三项假定不包括（）。

A.市场行为涵盖一切信息

B.股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动

C.历史会重演

D.股票价格围绕其内在价值波动

【答案】：D250、在经纪人市场上，经纪人的利润主要来源于（）。

A.给投资者提供经纪业务的佣金

B.买卖证券的价差收益

C.办理投资业务收取的手续费

D.投资证券的投资所得

【答案】：A251、回售权条款带来的股东权利是（）。

A.当企业执行可能损害投资人利益的重大行为或交易时，应事先获得投资人同意

B.当目标企业发行新股时，投资人可以按原先持有的股份比例优先于新进投资人购买

C.当满足事先设定的条件时，股权投资基金有权要求目标企业大股东按约定买回其所持的股权

D.被投资企业清算时，投资人有权优于普通股股东获得数倍于原始购买价格的回报

【答案】：C252、目前,我国证券投资基金托管费是由（）根据基金管理人的指令从基金资产中定期支取的。

A.基金份额持有人

B.基金注册登记结构

C.基金托管人

D.监管机构

【答案】：C253、(2017年)不同组织形式的股权投资基金，具有企业法人主体地位的是（）。

A.任何组织形式的基金

B.合伙型基金

C.公司