2026年基金从业资格证考试题库500道含答案【综合题】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、关于指数基金跟踪误差，以下说法正确的是（）。

A.跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越高

B.跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越小，风险越低

C.跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越低

D.跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越小，风险越高

【答案】：A2、基金运行期间，季度信息披露的时间为每季度结束之日起（）个工作日内。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：D3、下列属于公司型基金的增值税征税范围的是（）。

A.项目股息

B.项目分红收入

C.项目上市后通过二级市场退出的退出收入

D.项目通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的退出收入

【答案】：C4、(2017年)某政府引导基金以参股方式投资了一家创业投资企业，下列关于该政府引导基金的说法中，正确的是（）。

A.作为唯一出资人，直接对该创业投资企业进行管理

B.不对该创业投资企业进行直接管理，而由专业管理团队进行管理

C.作为单一最大股东，具有该创业投资企业的实际控制权

D.作为控股股东，具有该创业投资企业的实际控制权

【答案】：B5、我国QDII设立标准及监督管理未来的发展方向，主要修订内容不包括（）。

A.调整证券经营机构QDII业务的资格准入条件

B.根据实践情况调整QDII产品的业绩披露标准

C.调整QDII产品投资金融衍生品的市场风险

D.完善外汇额度管理的有关表述

【答案】：C6、（2018年真题）对于道德与法律的关系，以下表述错误的是（）。

A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律

B.法律与道德的评价标准都是相同的

C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式

D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性

【答案】：B7、基金业协会的会员类别不包括（）。

A.联席会员

B.临时会员

C.特别会员

D.普通会员

【答案】：B8、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。

A.票据承兑市场和贴现市场

B.现货市场和期货市场

C.票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

D.货币市场和资本市场

【答案】：D9、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。

A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等

B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门

D.审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求

【答案】：D10、关于并购基金,表述正确的是（）

A.并购基金在收购中通常采用较高的杠杆率

B.战略投资者因对协同效应的预期从而支付的收购价格通常低于并购基金

C.并购基金的投资效益主要来源于所投资企业的价值创造

D.并购基金主要对企业新增的股权进行投资

【答案】：A11、关于杠杆收购中的夹层资金，以下表述正确的是（）

A.收益比股权资本高

B.通常会要求融资企业提供资产抵押

C.灵活性小，无法满足个性化交易需求

D.成本比银行贷款高

【答案】：D12、（2018年真题）关于基金服务机构的基本业务规范，以下说法正确的是（）

A.股权投资基金的托管人在任何情况下均不得被委托担任同一股权投资基金的服务机构

B.基金合同中可以约定由基金管理人以外的个人或机构支付基金服务机构的服务费用

C.基金服务机构在开展服务业务的过程中，在不影响基金和投资者财产安全的前提下，可以临时挪用基金财产或投资者财产

D.基金服务机构对提供服务业务所涉及的基金财产和投资者财产可以不实行严格的分账管理

【答案】：B13、根据中国证券投资基金业协会《私募投资基金信息披露管路办法》，信息披露义务人应向投资者披露基金相关信息，信息披露义务人所负有的披露义务不包括（）。

A.如有基金销售协议，向投资者披露基金销售协议中的主要权利义务条款

B.通过不加密网站公开披露招募说明书等宣传推介文件

C.向投资者披露基金合同

D.向投资者披露基金的投资情况

【答案】：B14、关于创业投资基金,以下表述错误的是（）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B15、合规管理的基本原则不包括（）。

A.独立性原则

B.客观性原则

C.公正性原则

D.全面性原则

【答案】：D16、中国证监会对股权投资基金的调查手段，不包括以下哪一项（）。

A.刑事拘留

B.调查高管个人证券账户

C.现场检查

D.封存可能被转移、隐匿或者损毁的文件和资料

【答案】：A17、（）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

A.守法合规

B.诚实守信

C.客户至上

D.忠诚尽责

【答案】：B18、会计师事务所在股权投资基金（）等各个阶段中提供多方面的专业服务。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C19、（2019年真题）关于基金销售机构人员的培训制度，如下表述错误的是（）。

A.员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求

B.基金销售机构应通过培训考试等方式，确保员工理解掌握相关法律法规

C.员工培训情况属于内部信息，可以不用记录存档

D.基金销售机构应建立员工培训制度

【答案】：C20、处于（）市场基本饱和，产品更加标准化，公司利润达到顶峰，边际利润逐渐降低，增长缓慢甚至停滞。

A.初创期

B.成熟期

C.成长期

D.衰退期

【答案】：B21、基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。

A.服务性

B.专业性

C.持续性

D.适用性

【答案】：C22、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B23、（2018年真题）基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当（）。

A.保证本金安全

B.说明货币市场基金不等同于存款

C.保证最低收益

D.预测未来收益

【答案】：B24、开放式基金某一个开放式日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（）

A.管理人可以接受全额赎回申请

B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法

C.管理人可以暂停接受赎回申请

D.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案

【答案】：C25、(2017年)项目投资退出的资金先返还至基金投资者，当投资者收回全部投资本金后，再按照约定的门槛收益率（如有）向基金投资者分配门槛收益，上述步骤完成后，基金管理人才参与基金的收益分配指的是（）。

A.追赶机制

B.门槛收益率

C.瀑布式的收益分配体系

D.回拨机制

【答案】：C26、基金注册登记机构的主要职责包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅰ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A27、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于()。

A.基金客户售前服务

B.基金客户售中服务

C.基金客户售后服务

D.基金客户理财服务

【答案】：B28、封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天（）。

A.8：00—11：00，12：00—15：00

B.8：30—11：30，12：00—15：00

C.9：00—11：30，13：00—15：00

D.9：30—11：30，13：00—15：00

【答案】：D29、(2016年)通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是（）。

A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种

B.债券是一种低风险、低收益的投资品种

C.股票是一种高风险、高收益的投资品种

D.以上说法都对

【答案】：D30、（），是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划，以基础资产产生的现金流为偿付支持，面向保险机构等合格投资者发行受益凭证的业务活动。

A.资产支持计划业务

B.私募基金业务

C.保险资产管理产品业务

D.保险资金委托投资业务

【答案】：A31、下列关于委托募集的说法错误的是（）。

A.委托第三方机构募集的，基金管理人应当委托具有合格基金销售资质和专业基金销售服务团队的机构代为募集

B.委托第三方机构募集的，基金管理人应当与代销机构签署书面协议

C.我国要求代销机构应获得中国证监会基金销售业务资格

D.委托第三方机构募集的，应当严格遵守合格投资者制度和募集规定，履行对投资者的评估和投资者风险确认程序

【答案】：C32、股权投资基金管理人应遵循专业化原则，主营业务清晰，不得兼营（）的其他业务。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A33、基金管理人应当在自收到核准文件之日起（）内进行基金份额的发售。

A.3个月

B.5个月

C.6个月

D.12个月

【答案】：C34、（2020年真题）关于并购基金，表述正确的是（）。

A.并购基金在收购中通常采用较高的杠杆率

B.战略投资者因对协同效应的预期从而支付的收购价格通常低于并购基金

C.并购基金主要对企业新增的股权进行投资

D.并购基金的投资收益主要来源于所投资企业的价值创造

【答案】：A35、（2017年真题）基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为（）。

A.限制其业务活动

B.责令更换其基金托管部门的高级管理人员

C.取消其基金托管资格

D.终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人

【答案】：A36、(2017年)下列关于基金经理任职条件的表述中，错误的是（）。

A.具有3年以上证券投资管理经历

B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算，自该公司、企业破产清算之日起未逾三年

C.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

D.取得基金从业资格

【答案】：B37、投资政策说明书的内容不包括()。

A.投资回报率目标

B.业绩比较基准

C.投资范围

D.最低收益保障

【答案】：D38、下列关于地产投资的表述，错误的是（）。

A.不确定性非常高

B.投资价值受法律法规影响较小

C.具有较高的投机性

D.投资价值受宏观环境影响较大

【答案】：B39、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（）。

A.淄博基金

B.基金开元

C.基金金泰

D.安泰基金

【答案】：A40、()认为只有证券或证券组合的系统性风险才能获得收益补偿，其非系统性风险将得不到收益补偿。

A.最大方差法模型

B.最小方差法模型

C.均值方差法模型

D.资本资产定价模型?

【答案】：D41、关于证券投资基金对我国证券市场的稳定和健康发展的作用，说法正确的是（）。

A.推动股指持续上升

B.有利于推动市场价值判断体系的形成

C.有利于维护非流通股股东利益

D.有助于形成以个人投资者为主的投资

【答案】：B42、根据《合伙企业法》的规定，以下不属于合伙协议应当载明的是（）。

A.合伙企业的名称和主要经营场所的地点

B.合伙目的和合伙经营范围

C.合伙人的姓名或者名称、住所

D.盈利目标

【答案】：D43、（2016年真题）公开募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B.基金财产的投资方向和投资限制

C.基金管理人和基金托管人的名称和住所

D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称

【答案】：D44、基金销售机构的职责规范包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B45、下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C46、（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

A.可测原则

B.易入原则

C.成长原则

D.利润原则

【答案】：B47、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该消息后，提前购买了王某拟投资的股票，王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理办法》》规定不得有行为中的（）。

A.泄露因职务便利获取的未公开信息

B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送

C.利用未公开信息明示、暗示他人从事相关的交易活动

D.泄露内幕信息、从事内幕交易

【答案】：A48、基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养（）的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。

A.高层领导

B.全体员工

C.合规监督人员

D.中高层领导

【答案】：B49、销售合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构

C.制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守

D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

【答案】：A50、董事会由（）个席位组成

A.3

B.2

C.1

D.4

【答案】：A51、根据《证券投资基金法》及相关配套规范的授权，中国证监会在对股权投资基金进行事中事后监管时，有权采取的措施有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D52、有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权。股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东经（）以上同意。

A.1/2

B.1/3

C.1/4

D.1/5

【答案】：A53、（2018年真题）某基金2016年1月1日投资A公司100万元，获得A公司20%股权份额，2016年12月31日基金通过协议转让持有的A公司所有股份获得144万元，在持有期间A公司没有分配股利，在不考虑税费的情况下，该基金投资获得的内部收益率为（）。

A.50%

B.44%

C.30%

D.20%

【答案】：B54、ETF有()的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。

A.最大申购、最大赎回

B.最大申购、最小赎回

C.最小申购、赎回份额

D.最大申购、赎回份额

【答案】：C55、(2017年)关于基金销售费用，下列表述错误的是（）。

A.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准

B.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金赎回费率及简单举例

C.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金客户维护费及简单举例

D.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金认购／申购费率及简单举例

【答案】：C56、下列关于期权合约价值的说法，错误的是()。

A.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和

B.时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值

C.内在价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值

D.期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值

【答案】：C57、（2020年真题）某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平，以下做法中正确的有（）。

A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、Ⅲ、IV

【答案】：B58、(2017年)下列关于QDII基金的特点的说法中，错误的是（）。

A.QDII基金的管理人须有合格境内机构投资者的资格

B.QDII基金可以在境外募集资金进行境内证券投资

C.QDII基金与境内证券市场的相关性较低

D.QDII基金可以人民币、美元或者其他主要外汇货币为计价货币

【答案】：B59、下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测

C.禁止违规承诺收益或者承担损失

D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

【答案】：D60、下列不属于按投资市场分类的股票基金是（）。

A.国内股票基金

B.国外股票基金

C.成长型股票基金

D.全球股票基金

【答案】：C61、关于基金监管原则，以下说法正确的是（）。

A.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大

B.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营1理直接进行干预

C.基金监管应遵循公平、公信、公正的三原则

D.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域

【答案】：D62、（）是指股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。股东应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件，按照约定认真履行义务，出现有关情形立即书面通知公司和其他股东。

A.制衡原则

B.公司独立运作原则

C.业务与信息隔离原则

D.股东诚信与合作原则

【答案】：D63、自然人投资者需缴纳股息红利所得税的税率为（）％。

A.13

B.17

C.20

D.25

【答案】：C64、以下关于主动比重的说法中错误的是（）。

A.主动比重衡量一个投资组合与基准指数的相似程度

B.主动比重用来衡量投资组合相对于基准的偏离程度

C.与基准不同并不意味着投资组合一定会跑赢或跑输基准

D.与基准不同就意味着投资组合的业绩表现会与基准有显著区别

【答案】：D65、（）是我国股权投资基金行业的自律机构。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.中国银监会

【答案】：A66、股权投资基金通常被描述为“有耐心的资本”，是因为（）。

A.股权投资基金主要投资于未上市企业股权或上市企业的非公开交易股权，通常需要3～7年才能完成投资的全部流程从而实现退出

B.股权投资基金的监管通常较为严格，因此关于基金设立与权益登记的合规流程通常需要较长的时间周期

C.募集资金的对象通常为机构投资人、高净值人群，其关于基金管理人的选择通常需经过“耐心的”筛选过程

D.股权投资基金的分配一定需要等到基金清算时才可进行，因此从投入资金到收回收益需要较长的时间周期

【答案】：A67、通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。

A.高风险、高收益

B.风险相对适中、收益相对稳健

C.低风险、低收益

D.基本没有风险

【答案】：B68、资产管理的特点不包括（）。

A.受托资产主要是货币等金融资产

B.资产管理包括委托方和受托方

C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

D.通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值

【答案】：C69、公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：C70、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。

A.每半年；2/3

B.每年：1/2

C.每年；2/3

D.每半年：1/2

【答案】：B71、(2017年)基金募集失败时，基金管理人应当承担的责任是（）。

A.基金管理人择期再次安排并确保客户参与到基金管理人发行的其他产品中

B.以基金管理人固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

C.在基金募集期限届满后60天内返还投资者已缴纳的款项

D.按投资者缴纳投资款的期限对应的银行固定期限存款利率，支付投资者已缴纳款项的利息

【答案】：B72、大基金公司可以细分为（）等，小基金公司可以统一设为市场部。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D73、1973年（）成立，标志着创业投资在美国发展成为专门行业。

A.美国创业投资协会

B.美国研究与发展公司

C.美国小企业管理局

D.美国私人股权投资协会

【答案】：A74、我国的高净值个人投资者不包括（）。

A.企业家

B.家族

C.大型企业高管

D.娱乐及体育明星

【答案】：B75、（）是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平的数值。

A.中位数

B.分位数

C.标准差

D.方差

【答案】：A76、关于私人股权,以下表述错误的是（）。

A.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的普通股

B.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的可转换债券

C.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的公司债

D.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的依法可转换为普通股的优先股

【答案】：C77、某公司2015年度资产负债表中，货币资金为600亿元，应收账款为200亿元，应收票据为200亿元.长期股权投资为20亿元，则应计入流动资产的金额为（）亿元

A.1070

B.1000

C.1020

D.1050

【答案】：B78、关于基金的销售协议，以下表述错误的是（）

A.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任

B.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式

C.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任

D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务

【答案】：A79、下列不属于基础原材料类大宗商品的是（）。

A.钢铁

B.铜

C.铅

D.动力煤

【答案】：D80、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B81、某会计师事务所为特殊的普通合伙企业，其合伙人之一王某在一次执业过程中因重大过失给客户造成损失。下列说法中，不正确的是（）。

A.对由此形成的会计师事务所的债务，由王某承担无限责任或者无限连带责任

B.其他合伙人对由此形成的会计师事务所的债务，以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任

C.王某造成的损失应由其一人独自承担

D.会计师事务所对此承担责任以后，王某应按照合伙协议的约定对给会计师事务所造成的损失承担赔偿责任

【答案】：C82、根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金与特点资产管理业务的投资经理不得兼任，是出于（）考虑

A.控制活动中的不相容职务分离

B.行为监控中的特定人员分别管理

C.内部环境中经营理念和经营风格

D.事项识别中的不同管理事项的分类

【答案】：A83、审慎监管原则贯穿于基金（）的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。

A.市场准入和持续监管

B.机构准入和持续监管

C.高级管理人员准入和持续监管

D.合作机构准入和持续监管

【答案】：A84、（2016年真题）公司型基金的最高权力机构是（）。

A.会员大会

B.股东大会

C.投资决策机构

D.监察稽核机构

【答案】：B85、（2017年真题）下列不属于基金合同当事人的是（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金销售机构

D.基金份额持有人

【答案】：C86、下列关于基金销售人员禁止性规范的说法，不正确的是（）。

A.基金销售人员在预测所推介基金的未来业绩时，应当客观、全面、准确地提供过往业绩信息的原始出处

B.基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

C.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求

D.基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密

【答案】：A87、债券投资也面临—系列风险。这些风险可以划分为（）大类。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：D88、假设在某固定时间段内某基金的平均收益率为40％，标准差为0．5。当前一年定期存款利率为5％，则该基金的夏普比率为（）。

A.0.65

B.0.70

C.0.60

D.0.80

【答案】：B89、（2017年真题）关于基金销售机构从业人员规范，下列说法错误的是（）。

A.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格

B.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力

C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动

D.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

【答案】：A90、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点属于（）。

A.基金售前服务

B.基金售中服务

C.基金售后服务

D.基金理财服务

【答案】：A91、关于货币时间价值的正确说法是（）

A.货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的贬值

B.复利现值是复利终值的逆运算

C.年金现值是年金终值的逆运算

D.货币时间价值通常按单利方式进行计算

【答案】：B92、下列关于我国QDII基金产品的特点的说法,错误的是（）。

A.QDII基金的投资范围较为广泛

B.QDII基金的投资组合较为丰富

C.在投资管理过程中具有完全的主动决策权，体现出专业性强，投资更为积极主动的特点

D.QDII基金产品的门槛较高

【答案】：D93、(2017年)下列关于依法监管原则的说法中，错误的是（）。

A.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则

B.基金监管机构职权的取得应当有法律依据

C.基金监管机构的设置必须有法律依据

D.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度

【答案】：A94、基金通常选择一篮子证券进行投资，最主要的目的是帮助中小投资者（）。

A.解决基金规模过大和证券规模过小的矛盾

B.实现组合投资、分散风险

C.解决收益率较低的挑战

D.充分把握市场不同投资机会

【答案】：B95、当基金发生重大事件可能对投资者决策产生重大影响时，基金管理人应在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

【答案】：D96、保本基金于20世纪80年代中期起源于()。

A.美国

B.英国

C.德国

D.加拿大

【答案】：A97、待评估资产价值=重置全价-综合贬值是（）的计算公式。

A.账面价值法

B.重置成本法

C.成本法

D.清算价值法

【答案】：B98、隐性成本不包括()。

A.机会成本

B.买卖价差

C.市场冲击

D.印花税

【答案】：D99、下列说法错误的是（）

A.公司法人实体可采取有限责任公司或股份有限公司的形式

B.公司型基金的参与主体主要为投资者和基金管理人

C.公司型基金，投资者作为公司的股东，可通过股东大会（股东会）和董事会委任并监督基金管理人

D.公司型基金只能由公司管理团队自行管理

【答案】：D100、中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（）。

A.没收违法所得

B.罚款

C.撤销基金从业资格

D.出具纪律处分决定书

【答案】：D101、以下特殊类型基金中，一般采用被动式投资策略的是（）。

A.基金中的基金(FOF)

B.交易所交易基金(ETF)

C.上市开放式基金(LOF)

D.QDII基金

【答案】：B102、企业申请全国股转系统挂牌，必须符合的条件是（）。

A.股权明晰，实际控制人是最近两年没有发生重大变化

B.申请挂牌的企业业务明确，主营业务突出，且最近两年内没有发生重大变化

C.申请挂牌的企业具有持续经营能力和持续盈利的能力

D.申请挂牌的企业有健全的治理机制，合法规范经营

【答案】：D103、报价驱动中，最为重要的角色是（）。

A.买方

B.卖方

C.做市商

D.证券交易所

【答案】：C104、（）主要用于衡量投资者持有债券变现难易程度。

A.利率风险

B.流动性风险

C.汇率风险

D.赎回风险

【答案】：B105、下列不属于证券交易所监管职责的是（）。

A.对基金份额上市交易进行监管

B.负责交易所上市基金的信息披露监管工作

C.对基金投资行为的监管

D.对基金托管人的托管行为进行管理

【答案】：D106、下列不属于中国证券投资基金业协会应履行的职责是（）

A.依法维护会员的合法权益

B.提供会员服务

C.依法对会通知亍行政监管

D.制定和实施行业自律规则

【答案】：C107、关于会计系统控制，以下表述错误的是（）。

A.公司会计与基金会计不能同时兼任

B.公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体现

C.不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨等方面均相互独立

D.公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体

【答案】：B108、市场风险管理的主要措施，下列表述错误的是（）。

A.密切关注宏观经济指标和趋势，重大经济政策动向，重大市场行动，评估宏观因素变化可能给投资带来的系统性风险，定期监测投资组合的风险控制指标，提出应对策略

B.加强对场内交易（包括价格、对手、品种、交易量、其他交易条件）的监控，确保所有交易在公司的管理范围之内

C.关注投资组合的风险调整后收益，可以采用夏普（Sharp）比率、特雷诺（Treynor）比率和詹森（Jensen）比率等指标衡量

D.加强对重大投资的监测，对基金重仓股、单日个股交易量占该股票持仓显著比例、个股交易量占该股流通值显著比例等进行跟踪分

【答案】：B109、我国证券投资基金的萌芽和早期发展时期为（）。

A.1985--1997年

B.1998--2002年

C.2003--2007年

D.2008--2014年

【答案】：A110、（2020年真题）某基金对A项目具有初步投资意向,随后展开了尽职调查。在尽职调查过程中,某基金了解了A项目的经营模式、股权结构、债权债务关系、法律诉讼情况、需遵循的法律及其监管机构等情况,发现A项目80%的收入来源集中于5个大客户,大客户依赖程度相当高。上述尽职调查了解到的内容主要体现了尽职调查的（）作用。

A.投资决策辅助

B.风险发现

C.调低估值

D.价值发现

【答案】：B111、养老基金包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C112、下列关于基金经理任职应当具备的条件，说法错误的是（）。

A.取得基金从业资格

B.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试

C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】：D113、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（）申请注册。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.基金业协会

D.工商登记注册地中国证监会派出机构

【答案】：C114、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。

A.存续期一般在10年以上

B.基金份额是固定的

C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响

D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响

【答案】：B115、基金托管额作用是（）

A.有助于完善基金治理结构、提升基金运作专业化水平、保障基金资产的安全、保护基金投资者利益

B.有利于提升股权投资基金运作的专业化水平

C.利于防止基金管理人滥用其信息优势，从而保护投资者利益

D.以上都是

【答案】：D116、我国合伙型基金的法律依据为《合伙企业法》，基金按照（）来运营。

A.合伙人协议

B.投资人协议

C.投资协议

D.合伙协议

【答案】：D117、按基金投资人的()来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。

A.期望收益率

B.投资收益预期

C.资产规模大小

D.风险承受能力

【答案】：D118、(2017年)关于基金与股票、债券的差异，下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D119、（）显示了企业在一年或一个经营周期内，应收账款的周转次数。

A.现金资产周转率

B.存货周转率

C.应收账款周转率

D.总资产周转率

【答案】：C120、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用（）资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D121、关于私募基金的销售，以下做法正确的是（）。

A.向投资者承诺最低收益

B.向非合格投资者转让私募基金份额

C.向投资者承诺投资本金不受损失

D.要求投资者书面承诺符合合格投资者条件并制作风险提示书由投资者签字确认

【答案】：D122、关于前台业务系统，下列说法错误的是。（）

A.分为辅助式和自助式两种类型

B.辅助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

C.自助式前台系统包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。

D.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理属于前台业务系统功能之一。

【答案】：B123、以下不属于衍生工具构成要素的是（）

A.涨跌幅限制

B.合约标的资产

C.到期日

D.交割价格

【答案】：A124、股权投资（）在基金运作中具有核心作用。

A.基金托管人

B.基金份额持有人

C.基金管理人

D.基金投资顾问机构

【答案】：C125、根据投资目标的不同，可以将基金分为（）。

A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金

B.主动型基金和被动型基金

C.公司型基金和契约型基金

D.在岸基金和离岸基金

【答案】：A126、关于创业投资基金的特点，以下表述正确的是（）

A.投资存量股权，通常采取参股性质

B.投资存量股权，通常采取控股性质

C.投资增量股权，通常采取参股性质

D.投资增量股权，通常采取控股性质

【答案】：C127、期货交易涉及的交易制度不包括（）。

A.信息披露制度

B.对冲平仓制度

C.保证金制度

D.盯市制度

【答案】：A128、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，应当依法追究刑事责任的情形是（）。

A.非法吸收或者变相吸收公众存款对象为80人

B.数额为5万元

C.给存款人造成直接经济损失数额为1万元

D.未造成恶劣社会影响或者其他严重后果

【答案】：A129、根据()不同，基金可以分为公募基金和私募基金。

A.法律形式

B.运作方式

C.资金来源和用途

D.募集方式

【答案】：D130、基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（）。

A.基金销售的规模

B.基金机构网点的数量

C.基金机构的客户数量

D.销售基金的保有量

【答案】：D131、（2021年真题）关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（）。

A.A基金只募集一天，欲购从速

B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险

C.A基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元

D.A基金分红后，净值归一，申购良机

【答案】：B132、契约型股权投资基金应于基金合同正文订明管理人、托管人及投资者的声明与承诺，以下描述错误的是（）。

A.投资者声明其为符合《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的合格投资者，保证财产的来源及用途符合国家有关规定，并已充分理解基金合同条款，了解相关权利义务，了解有关法律法规及所投资基金的风险收益特征，不承担相应的投资风险

B.管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，不对基金活动的盈利性和最低收益作出承诺

C.托管人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则安全保管基金财产，并履行合同约定的其他义务

D.投资者承诺其向私募基金管理人提供的有关投资目的、投资偏好、投资限制、财产收入情况和风险承受能力等基本情况真实、完整、准确、合法，不存在任何重大遗漏或误导

【答案】：A133、投资后管理是指股权投资基金与被投资企业投资交割之后，基金管理人（）的一系列活动。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D134、基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括（）。

A.根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品

B.客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务

C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

D.确保基金销售结算资金安全、及时划付

【答案】：C135、(2016年)对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。

A.没收违法所得

B.罚款

C.强制整顿

D.撤销相关业务许可

【答案】：C136、创业投资基金所支持的科技企业，其产品从研发到上市销售所花的时间，（）一般企业。

A.明显短于

B.明显长于

C.相当于

D.稍微长于

【答案】：A137、沪港通及深港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，极大地活跃了人民币资本市场，其重要意义不包括（）。

A.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量

B.推动人民币跨境资本流动

C.促进经济的发展

D.构建良好的人民币回流机制

【答案】：C138、募集期管理人与投资者互动的重点不包括（）

A.基金管理人应充分了解投资者，建议投资者进行合理的资产配置

B.基金管理人告知重大事项

C.帮助投资者对基金管理人进行充分调研

D.帮助投资者充分理解股权投资基金的协议约定

【答案】：B139、不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并全额计入基金财产。

A.0.5%

B.0.75%

C.1%

D.1.5%

【答案】：D140、股东大会负责修改公司章程、聘任和解聘公司董事、（）等重大事项的决策。

A.公司上市、增资、减资、利润分配

B.公司上市、减资、利润分配、审批重大关联交易

C.公司上市、增资、减资、审批重大关联交易

D.公司上市、增资、减资、利润分配、审批重大关联交易

【答案】：D141、关于发起式基金的成立及存续条件，以下说法中正确的是（）。

A.发起资金不得少于3000万元人民币

B.发起式基金合同生效3年后，若持有人数量低于200人的，基金合同自动终止

C.发起式基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元人民币的，基金合同自动终止

D.基金份额持有人可少于200人

【答案】：C142、以下选项不属于债券基金主要的投资风险的是（）。

A.债券到期风险

B.提前赎回风险

C.利率风险

D.信用风险

【答案】：A143、股权投资基金管理人应当指定至少（）名高级管理人专职担任合规风控负责人。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A144、我国基金信息披露的重大性标准是指（）。

A.影响证券市场价格标准

B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格标准

C.影响投资者决策标准

D.以上均不正确

【答案】：B145、（2019年真题）关于基金当事人的描述，以下说法正确的是（）。

A.基金管理人是基金资产的所有者

B.基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人和基金销售机构

C.基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行

D.基金管理人必须独立于基金托管人

【答案】：D146、私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行（），向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。

A.收益预测

B.风险衡量

C.收益评价

D.风险评级

【答案】：D147、公募基金定期披露的报告包括（）

A.基金日报

B.基金月报

C.基金季报

D.基金周报

【答案】：C148、股权投资基金在与目标企业签订排他性条新，股权投资基金有权（）。

A.要求目标企业在与基金谈判过程中，不得在与其他投资机构进行接触

B.要求目标企业董事。高管和其他关键员工不得兼职与本公司业务有竞争职位

C.优先购买目标企业发行的新股或可转换债券

D.满足事先设定的条件时，可要求目标企业回售股权

【答案】：A149、开放式基金（）公布基金单位资产净值。

A.每季度

B.每周

C.每月

D.每日

【答案】：D150、某母基金购买了自然人甲和公司乙持有的存续基金X各10%的份额，同时和基

A.投资基金X和受让项目Z股权属于二级投资，投资项目Y属于直接投资

B.投资基金X属于二级投资，投资项目Y和Z属于直接投资

C.投资基金X和项目Y属于直接投资

D.投资基金X属于直接投资，投资项目Y和Z属于二级投资

【答案】：B151、（2016年真题）下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（）。

A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C.基金资产的资金来源发生了重大变化

D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

【答案】：B152、广告经营者、广告发布者违反国家规定，利用广告为非法集资活动相关的商品或者服务作虚假宣传，具有下列（）情形的，以虚假广告罪定罪处罚。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A153、募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（

）年。

A.8

B.10

C.20

D.15

【答案】：B154、封闭式基金至少每周公告（）次资产净值和份额净值。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A155、2014年5月颁布《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》，明确提出我国将推出（）这一新型交易工具。

A.黄金投资

B.碳排放权

C.艺术品

D.私募股权

【答案】：B156、企业自由现金流对应的折现率为（）。

A.股权资本成本

B.加权平均资本成本

C.企业自由现金流

D.平均红利

【答案】：B157、（）是母基金的本源业务。

A.一级投资

B.二级投资

C.直接投资

D.间接投资

【答案】：A158、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施，这属于基金销售适用性的（）原则。

A.基金份额持有人利益优先

B.全面性

C.客观性

D.及时性

【答案】：C159、下列关于流动性风险的说法中，错误的是（）。

A.债券的流动性或者流通性，是指债券投资者将手中的债券变现的能力

B.通常用债券的买卖价差的大小反映债券的流动性大小

C.买卖价差较小的债券的流动性比较高

D.交易活跃的债券通常有较大的流动性风险

【答案】：D160、在风险评估的基础上，基金管理人可通过加强内部控制，建立风险防范机制。下列不属于风险防范机制的是（）。

A.设立风险信息反馈机制

B.对已发生的风险事件进行自查和整改

C.建立企业风险评估机构

D.制定防范风险的奖惩制度

【答案】：B161、（2019年真题）在已投资企业未来增加发行股份时，股权投资基金可通过（）保护其股权比例不被稀释。

A.保护性条款

B.估值调整条款

C.优先认购条款

D.排他性条款

【答案】：C162、（）又称内部收益率，是可以使投资购买债券获得的未来现金流的现值等于债券当前市价的贴现率。

A.到期收益率

B.再投资收益率

C.当期收益率

D.票面利率

【答案】：A163、股权投资基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起（）内，以通过网站公示股权投资基金基本情况的方式，为股权投资基金办结备案手续。

A.10个工作日

B.20个工作日

C.30个工作日

D.60个工作日

【答案】：B164、关于货币市场工具的描述，最准确的是()。

A.1年以上、5年以内的高流动性和低风险证券

B.1年以上、5年以内的高流动性和高风险证券

C.1年以内的高流动性和低风险证券

D.1年以内的高流动性和高风险证券

【答案】：C165、股权投资基金行业自律组织一般采取行业协会形式，由（）和其他基金服务机构组成。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金监管机构

D.金融机构

【答案】：B166、基金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，体现的是基金销售机构内部控制的（）原则。

A.健全性

B.有效性

C.相互制约

D.独立性

【答案】：D167、（2021年真题）关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是（）。

A.管理层对风险管理的有效性承担直接责任

B.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人

C.业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人

D.董事会对风险管理的有效性承担最终责任

【答案】：C168、（2018年真题）下述选项中，不符合股权投资基金的合格投资者认定标准的是（）。

A.持有价值500万元房产的无收入的大学在校学生

B.社会保障基金

C.持有市值350万元股票的某工厂流水线员工

D.净资产1800万元的单位投资者

【答案】：A169、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（）。

A.3个月

B.6个月

C.2个月

D.1个月

【答案】：A170、下列关于基金管理人信息披露的说法，正确的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D171、资产流动性较高的金融机构由于净资产账面价值更加接近市场价值，所以更适用（）。

A.市销率倍数法

B.市盈率倍数法

C.市净率倍数法

D.企业价值／息税前利润倍数法

【答案】：C172、投资部按照投资标的可以细分为（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D173、封闭式基金的利润分配方式是（）。

A.股票分红

B.留存收益

C.现金分红

D.分红再投资

【答案】：C174、基金管理公司最核心的业务是()。

A.投资基金业务

B.投资交易业务

C.投资管理业务

D.投资托管业务

【答案】：C175、(2016年)关于私募基金的监管，以下描述正确的是（）。

A.发行私募基金需经中国基金业协会审批

B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责

C.发行私募基金不设行政审批

D.设立私募基金管理机构需经证监会审批

【答案】：C176、（2019年真题）关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。

A.商业银行可以开展基金直销和代销业务

B.基金公司可以开展基金直销业务

C.证券公司不能开展基金代销业务

D.证券交易所可以开展基金代销业务

【答案】：B177、是指项目投资退出的资金先返还至基金投资者，当投资者收回全部投资本金后，再按照约定的门槛收益率（如有）向基金投资者分配门槛收益。上述步骤完成后，基金管理人才参与基金的收益分配。（）。

A.基金管理人的业绩报酬

B.瀑布式的收益分配体系

C.追赶机制

D.回拨机制

【答案】：B178、在对股权投资基金项目退出收益进行分配时，按分配的时间先后排序为（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B179、（2019年真题）根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为？（）

A.采取抽奖、回扣等方式销售基金

B.以低于成本的销售费用销售基金

C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

D.承诺利用基金资产进行利益输送

【答案】：A180、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告起（）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。

A.10日，5日

B.5日，10日

C.10日，10日

D.5日，5日

【答案】：C181、下列关于银行间债券市场的交易方式，表述不正确的是（）。

A.买断式回购交易双方约定在将来某一日期由正回购方向逆回购方支付到期资金结算额

B.远期交易的市场参与者应为进入全国银行间债券市场的机构投资者

C.银行间债券市场交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交

D.进行债券交易.应订立书面形式的合同

【答案】：A182、关于系统性风险和非系统性风险，以下表述错误的是()。

A.非系统性风险主要包括由政治因素、宏观经济因素、法律因素等引起的风险

B.政策风险属于系统性风险

C.非系统性风险往往是由某个或者少数特别因素导致的

D.组合化投资可以分散非系统性风险

【答案】：A183、尽职调查的主要内容不属于的一项是（）

A.业务

B.目标

C.财务

D.法律

【答案】：B184、QDII基金可单独或同时以（）等主要币种计算并披露净值信息。

A.人民币

B.美元

C.日元

D.以上都是

【答案】：D185、（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：C186、以下关于私募股权投资基金上市退出中说法错误的是（）。

A.公开上市（IPO）是指风险投资者通过企业股份公开上市，将拥有的私人权益转换为公共权益，在获得市场认可后以实现资本增值。可以让投资者取得过去高额的回报，是私募股权投资最理想的退出渠道

B.能让私募股权投资基金获得较好的收益

C.监管变得越来越严格，要通过IPO来退出变得比较难

D.对所投资的企业要求不高，所花费的成本较高和时间较长

【答案】：D187、（2020年真题）关于创业投资基金,以下表述错误的是（）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B188、（）是公司因经营期满，或者因经营方面的其他原因致使公司不宜或者不能继续经营时，自愿或被迫宣告解散而进行的清算。

A.分立清算

B.合并清算

C.解散清算

D.财务清算

【答案】：C189、关于另类投资的优点，以下说法正确的是（）。

A.价格反映了其真实的价格

B.信息透明度高

C.变现能力强，流动性高

D.可以通过多元化配置，分散风险

【答案】：D190、以下说法中，正确的是（）。

A.专业审慎是基金职业道德的核心规范

B.基金行业的本质是销售行业

C.诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素

D.基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础

【答案】：C191、（）是基金业协会的执行机构。

A.会员大会

B.理事会

C.董事会

D.监事会

【答案】：B192、（2016年真题）关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。

A.半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率

B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告

C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标

D.半年度报告不要求进行审计

【答案】：B193、基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

【答案】：C194、（2020年真题）关于公司型股权投资基金基本设立流程，以下表述正确的是（）

A.工商名称预先核准申请—>办理设立登记事宜—>领取营业执照—>在中国证券投资基金业协会备案

B.工商名称预先核准申请—>在中国证券投资基金业协会备案—>办理注册地址合格证明—>办理工商税务等相关登记

C.办理工商税务等相关登记—>在中国证券投资基金业协会备案—>办理注册地址合格证明

D.办理工商税务等相关登记—>办理注册地址合格证—>在中国证券投资基金业协会备案

【答案】：A195、对盈利数据，通常我们可以选择（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D196、（）通常被认为是最为理想的退出方式之—?

A.清算退出

B.上市转让退出

C.协议转让退出

D.在场外交易市场挂牌转让退出

【答案】：B197、基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：B198、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如（），实现投资组合价值的保本与增值。

A.股票

B.债券

C.股指期货

D.货币市场基金

【答案】：C199、（2017年真题）狭义上的股权投资基金特指（）。

A.私募类私人股权投资基金

B.私募股权投资基金

C.风险投资基金

D.并购投资基金

【答案】：D200、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

A.15个工作日

B.15个自然日

C.30个工作日

D.30个自然日

【答案】：A201、基金募集期间，不属于在宣传推介材料中向投资者披露的信息为（）

A.基金基本信息

B.基金的募集期限

C.基金的申购与赎回安排

D.基金管理人最近2年的诚信情况说明

【答案】：D202、以下属于基金托管人职责的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A203、在基金业协会会员大会闭会期间，（）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。

A.理事会

B.股东大会

C.监事会

D.董事会

【答案】：A204、股票价格与账面价值的比值被称为()。

A.市盈率

B.市净率

C.净值收益率

D.净现值

【答案】：B205、下列属于清算退出的方法是（）。

A.首次公开上市（IPO）退出

B.清算退出

C.并购退出

D.解散清算

【答案】：D206、基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括（）。

A.基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险

B.基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率

C.普通投资者的获利情况

D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排

【答案】：C207、某债券以99.5元的价格发行,不付息,3个月后将以100元兑付,该债券属于（）

A.长期债券

B.息票债券

C.零息债券

D.浮动利率债券

【答案】：C208、信托（契约）型股权投资基金的认缴出资、退出事项等具体规则及安排，由（）在基金合同中约定。

A.基金投资者、其他合同当事人（若有）

B.基金管理人、基金投资者

C.基金管理人、其他合同当事人（若有）

D.基金管理人、基金投资者及其他合同当事人（若有）

【答案】：D209、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取的监管措施不包括（）。

A.开除职务

B.监管谈话

C.出具警示函

D.记入诚信档案

【答案】：A210、股东大会的职责有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D211、职业道德的特征包括()。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D212、股权投资基金的合格投资者投资于单只基金的金额不低于（）万元。

A.50

B.100

C.200

D.300

【答案】：B213、政策性金融债的发行人通常不包括（）

A.国家开发银行

B.中国农业发展银行

C.中国进出口银行

D.中国农业银行

【答案】：D214、（）是现代金融体系的两大运作载体。

A.基金市场和股票市场

B.金融市场和金融服务机构

C.股票市场和债券市场

D.期货市场和股票市场

【答案】：B215、关于创业投资，说法正确的是（）。

A.主要投资成熟企业

B.仅投资发展早期或中期企业

C.主要通过股息红利的方式获取收益

D.包含非专业机构和个人从事创业投资

【答案】：D216、根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构向基金投资人优先推介基金管理人重要依据的是（）。

A.基金管理人的投资管理能力

B.基金管理人的内部控制情况

C.基金管理人的股东背景

D.基金管理人的经营管理能力

【答案】：C217、依据有关规定，基金托管人应履行的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

D.办理基金备案手续

【答案】：D218、关于可转换债券，以下说法正确的是（）。

A.同时具有普通债券和权益特征

B.票面利率高于普通公司债券

C.拥有转股权，转时间由持有人决定

D.拥有转股权，持有可转换债券就相当于持有了新的股票

【答案】：A219、下列不是1997年以前设立的基金（即老基金）存在的问题是（）。

A.缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

B.法律体系健全

C.大量投向了房地产、企业法人股权

D.房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高

【答案】：B220、(2016年)投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为（）。

A.520.45

B.530.45

C.540.45

D.550.45

【答案】：B221、（）报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末。

A.资产负债表

B.利润表

C.现金流量表

D.所有者权益变动表

【答案】：A222、金融类资产分为（）金融资产两类。

A.股权类和基金类

B.股权类和债券类

C.基金类和债券类

D.证券类和股票类

【答案】：B223、（）在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。

A.灵活配置型基金

B.般债平衡型基金

C.混合基金

D.偏股型基金

【答案】：A224、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A.本金

B.投资组合现时净值

C.保本基金到期收益总和

D.安全垫

【答案】：D225、基金财产应当用于下列（）投资或活动。

A.承销证券

B.未上市交易的股票

C.向基金管理人、基金托管人出资

D.上市交易的股票、债券

【答案】：D226、有关股权投资基金监管的法律规定，监管机构依法行使监管权，具有法律效力，具有强制性。下列监管权不属于监管机构依法行使的是（）。

A.复核权

B.审批权

C.禁止权

D.行政处罚权

【答案】：A227、（2016年真题）（）风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

A.系统

B.非系统

C.财务

D.合规

【答案】：D228、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。

A.10

B.15

C.30

D.60

【答案】：C229、封闭式基金一般采用（）方式分红。

A.配股

B.股票股利

C.转股

D.现金

【答案】：D230、基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的（）。

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.服务性

【答案】：D231、关于我国LOF的交易规则，错误的是（）。

A.申报价格最小变动单位为0.001元

B.涨跌幅限制为5%

C.买入申报数量为100份或其整数倍

D.上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值

【答案】：B232、客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指（）。

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金服务机构

【答案】：B233、目前，美国投资公司的基金一般为（）。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

【答案】：D234、我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为（）。

A.静态变量

B.随机变量

C.非随机变量

D.动态变量

【答案】：B235、公募基金的托管人以（）名义在中国登记结算公司开立结算备付金账户，用于基金场内证券交易的资金交收。

A.基金销售机构

B.基金托管人

C.证券投资基金

D.基金管理人

【答案】：B236、（2016年真题）一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A.0.25

B.0.5

C.1

D.1.5

【答案】：A237、（2019年真题）关于企业估值方法中的相对估值法，以下表述错误的是（）

A.计算公式为目标公司价值=目标公司某种指标*（可比公司价值/可比公司某种指标）

B.相对估值法的优点之一是可以及时反映市场看法的变化

C.相对估值法的缺点之一是涉及的主观因素较多

D.常用的估值指标有市盈率倍数、市净率倍数、市销率倍数等

【答案】：C238、某股票的前收盘价为10元,经每10股分红0.5元的现金红利后,该股票的除息参考价为（）。

A.9.95元

B.10.5元

C.10.05元

D.9.5元

【答案】：A239、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。

A.上市开放式基金（LOF）

B.封闭式基金

C.交易型开放式指数基金（ETF）

D.所有的开放式基金

【答案】：D240、（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.逆势型股票

C.收益型股票

D.蓝筹股

【答案】：B241、关于基金销售渠道的审慎调查，以下描述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A242、关于债券的嵌入条款，以下表述错误的是（）。

A.结构化债券主要包括住房抵押贷款支持证券和资产支持证券

B.赎回条款的受益人是发行者，对持有人不利

C.可转换债券在持有一段时间后可以转换为优先股股票

D.回售条款的受益人是持有者，对发行人不利

【答案】：C243、影响组织形式选择的因素众多，主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D244、通常，同时具备下列条件，除刑法另有规定的以外，即构成“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”，即（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D245、下列属于成长型股票的是（）。

A.防御性股票

B.低市盈率股

C.蓝筹股

D.周期型股票

【答案】：D246、契约型基金所反映的是（）

A.所有权关系

B.同时具备所有权和债权两种关系

C.债权债务关