金融客户协议书

金融客户协议书甲方（金融服务提供方）：名称：[金融机构名称]法定代表人：[姓名]地址：[详细地址]联系方式：[联系电话]乙方（金融客户）：姓名：[客户姓名]身份证号码：[身份证号]地址：[常住地址]联系方式：[联系电话]鉴于甲方为依法设立并具有从事金融相关业务资质的机构，乙方有金融服务需求，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方为乙方提供金融服务事宜达成如下协议：一、服务内容及标的物描述（一）服务内容1.综合金融咨询甲方为乙方提供涵盖投资规划、风险管理、财务分析等方面的专业金融咨询服务。甲方将根据乙方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为乙方量身定制个性化的金融规划方案，并定期进行评估和调整。2.投资产品推荐与交易甲方基于对市场的研究和分析，向乙方推荐符合其需求的各类投资产品，包括但不限于股票、基金、债券、理财产品等。甲方协助乙方办理投资产品的开户、交易等手续，并提供实时市场信息、投资建议等服务。3.资产托管甲方为乙方提供资产托管服务，负责保管乙方的金融资产，确保资产的安全与完整。甲方按照乙方的指令进行资产的投资运作，定期向乙方报告资产的运作情况和收益状况。（二）标的物描述1.投资产品甲方推荐的投资产品将明确产品名称、类型、风险等级、预期收益等详细信息。例如，对于股票投资产品，将说明所投资的股票标的、行业分布、投资比例等；对于基金产品，将介绍基金的类型（如股票型、债券型、混合型等）、基金经理、历史业绩、费用结构等。2.资产托管乙方委托甲方托管的资产包括但不限于现金、存款、有价证券等。甲方将对托管资产进行分类登记，建立详细的资产台账，记录资产的增减变动情况。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权按照本协议约定收取金融服务费用。根据乙方提供的信息和市场情况，对乙方的投资决策提出建议，但乙方应自主做出投资决策并承担相应风险。在法律法规允许的范围内，根据市场变化和自身业务规则，调整金融服务的内容和方式，但应提前通知乙方。2.义务按照法律法规及行业规范，为乙方提供专业、准确、及时的金融服务。对乙方的个人信息和金融资产信息严格保密，不得泄露给任何第三方，但法律法规另有规定或经乙方书面同意的除外。定期对乙方的金融状况进行评估，根据评估结果及时调整服务方案，以确保服务的有效性和适应性。向乙方充分揭示投资产品及服务的风险，确保乙方在充分了解风险的前提下做出投资决策。（二）乙方权利与义务1.权利有权要求甲方按照本协议约定提供金融服务，并对服务质量进行监督。根据自身情况自主决定投资产品的种类、金额和投资时机，甲方应予以协助。有权了解甲方推荐的投资产品的详细信息，包括产品风险、收益情况等。在甲方违反本协议约定时，有权要求甲方承担违约责任。2.义务向甲方如实提供个人身份信息、财务状况、投资目标、风险承受能力等相关信息，确保信息的真实性、准确性和完整性。按照甲方的要求及时签署相关文件和协议，配合甲方办理金融服务相关手续。根据甲方提供的投资建议和市场信息，自主做出投资决策，并承担投资风险。按照本协议约定及时支付金融服务费用。三、服务费用及支付方式（一）服务费用1.咨询服务费甲方为乙方提供综合金融咨询服务，乙方应按照咨询服务协议约定的标准向甲方支付咨询服务费。咨询服务费的金额根据服务的复杂程度、工作量等因素确定，具体金额为[X]元/年。2.交易手续费对于甲方协助乙方进行投资产品交易的服务，乙方应按照交易金额的一定比例向甲方支付交易手续费。交易手续费的比例根据不同投资产品和交易类型确定，具体标准如下表所示：投资产品类型股票基金债券理财产品3.资产托管费甲方为乙方提供资产托管服务，乙方应按照托管资产金额的一定比例向甲方支付资产托管费。资产托管费的比例为[X]%/年。（二）支付方式1.咨询服务费支付方式乙方应在每年的[具体日期]前，将当年的咨询服务费一次性支付至甲方指定的银行账户。2.交易手续费支付方式乙方在每次进行投资产品交易时，应按照交易金额和约定的手续费比例，在交易完成后的[X]个工作日内将交易手续费支付至甲方指定账户。3.资产托管费支付方式乙方应在每季度末的[具体日期]前，按照当季度托管资产金额和约定的托管费比例，将资产托管费支付至甲方指定账户。四、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定提供金融服务，或提供的服务不符合法律法规及行业规范，导致乙方遭受损失的，甲方应承担赔偿责任。赔偿金额以乙方因甲方违约行为所遭受的实际损失为限。2.若甲方违反保密义务，泄露乙方的个人信息或金融资产信息，给乙方造成损失的，甲方应承担赔偿责任，并依法承担相应的法律后果。3.若甲方未按照本协议约定及时调整服务方案，导致乙方未能获得最佳投资收益或遭受其他损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定如实提供个人信息、财务状况等相关信息，导致甲方做出错误的投资建议或服务方案，乙方应自行承担由此产生的损失，并赔偿甲方因此遭受的损失。2.若乙方未按照本协议约定及时支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向甲方支付逾期违约金。逾期超过[X]日的，甲方有权暂停为乙方提供金融服务，并要求乙方支付全部服务费用及逾期违约金。3.若乙方违反本协议约定的投资决策自主原则，要求甲方承担投资损失的，乙方的请求不予支持，乙方应自行承担投资风险和损失。五、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。六、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[X]年。协议期满后，双方如无异议，则