2026年理财服务合同

2026年理财服务合同甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》及有关规定，就乙方向甲方提供理财服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业的理财服务，包括但不限于投资规划、资产配置、风险控制、财务咨询等服务。乙方将依据甲方的财务状况、风险偏好及投资目标，制定个性化的理财方案，并负责执行相关投资操作。乙方应具备相应的金融业务资质，并向甲方提供营业执照、金融从业资格证等相关证明文件的副本复印件。

二、服务方式

1、理财服务地点：__________________。

2、服务范围包括：

（1）资产评估与投资目标确认；

（2）理财方案制定与调整；

（3）投资产品推荐与交易执行；

（4）定期财务报告与投资绩效评估；

（5）风险监控与合规管理。

3、服务团队：乙方指派至少2名持证理财顾问为甲方提供专属服务，并确保服务人员的专业性和稳定性。

4、服务频率：乙方应至少每月与甲方进行一次面对面或线上沟通，评估投资情况并调整方案。

5、服务期限自____年____月____日起至____年____月____日止，期满后经双方协商可续签。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应向乙方提供真实、完整的财务信息，包括但不限于收入、资产、负债、投资偏好等，并配合乙方进行必要的尽职调查。

2、甲方应按照乙方制定的理财方案及时足额提供投资资金，并承担投资风险。

3、甲方有权随时了解投资情况，要求乙方提供财务报告、投资明细等资料，并有权对乙方的服务提出合理建议。

4、如甲方发现乙方违反合同约定或存在利益冲突，有权要求乙方立即纠正，并保留追究法律责任的权利。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备合法的金融业务资质，并遵守相关法律法规，确保服务的合规性。

2、乙方应组建专业的理财团队，为甲方提供尽职尽责的服务，确保投资方案符合甲方的风险承受能力及投资目标。

3、乙方应定期向甲方提供财务报告，包括资产状况、投资收益、风险提示等内容，并确保信息的真实性和完整性。

4、乙方在提供服务过程中，应严格保密甲方的财务信息，未经甲方同意不得向第三方泄露。

5、乙方应合理控制投资风险，如遇市场重大变化或投资亏损，应及时向甲方说明情况并调整方案。

四、服务费用及支付方式

1、理财服务费实行按年收费制，乙方每年度为甲方提供正规发票，甲方自收到发票后15日内向乙方支付费用。

2、服务费金额为每年_______元（大写：人民币_______元整）。

3、如甲方额外要求乙方提供紧急投资咨询或临时调整方案，费用按市场标准另行协商。

五、违约责任

1、若合同有效期内任何一方无故单方解除合同，将构成违约，违约方需向对方支付违约金，违约金数额为一年服务费的50%。

2、若甲方未按约定支付服务费，每逾期一日，应按照逾期金额的千分之一向乙方支付违约金；若累计逾期两个月仍未支付，乙方有权解除合同并要求甲方支付全部服务费及违约金。

3、因乙方故意或重大过失导致甲方投资损失，乙方应承担相应的赔偿责任，但责任上限不超过甲方实际损失的30%。如发生此类情况，甲方有权提前30天以书面形式通知乙方解除合同。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地的人民法院提起诉讼。

2、本合同一式肆份，双方各执贰份，具有同等法律效力。

3、本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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