2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道附参考答案（基础题）

2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道第一部分单选题(500题)1、下列关于欧洲债券的说法有误的是（）。

A.欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券

B.由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券

C.欧洲债券不可以在欧洲以外的国家发行，同时其发行面值也不可以以欧元之外的其他货币来表示

D.大多数欧洲债券仍然是以美元为面值发行的

【答案】：C2、证券机构应该建立健全的（）体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅和及时地在公司内部传递。

A.风险预警

B.风险监测

C.风险报告

D.风险控制

【答案】：C3、1998年9月，财政部向四大国有商业银行定向发行了1000亿元、年利率为5．5％、期限为10年的附息国债，这批国债属于（）。

A.特别国债

B.普通国债

C.储蓄国债

D.长期建设国债

【答案】：D4、按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当以（）方式承销业务。

A.代销

B.全额包销

C.承销团承销

D.余额包销

【答案】：C5、期权价值变化0.1，到期时间变化0.2。Theta=（）。

A.4

B.2

C.1

D.0.5

【答案】：D6、深股通起始额度每日为（）亿元人民币。

A.100

B.120

C.105

D.130

【答案】：D7、关于我国证券经纪业务的表述正确的是（）。

A.不可以通过证券交易所代理买卖证券业务

B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

C.经纪关系的建立形成实质上的委托关系

D.我国证券公司从事的证券经纪业务以证券公司的柜台代理买卖证券业务为主

【答案】：B8、不属于伦敦外汇市场的特点的（）

A.以外币交易为主

B.以居民交易为主

C.以金融机构批发性交易为主

D.以外汇衍生品交易为主

【答案】：B9、证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。

A.甲以自有资金全资设立乙

B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.丙不得对外提供担保

【答案】：B10、全部合格境外投资者及其他境外投资者持有单个公司A股或者境内挂牌股份的总和，不得超过该公司股份总数的（），而国内基金在这一点上没有限制。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

【答案】：C11、根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起（）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

【答案】：B12、以下货币政策的传导机制中，着重考虑到开放经济条件的是（）。

A.利率传导机制

B.信用传导机制

C.资产价格传导机制

D.汇率传导机制

【答案】：D13、通过证券交易所进行的融资属于（）。

A.股权融资

B.间接融资

C.债券融资

D.直接融资

【答案】：D14、（），国务院颁布的《中华人民共和国银行管理暂行条例》，明确了中国人民银行是管理包括证券市场在内的金融市场的主管机关。

A.1948年

B.1983年

C.1984年

D.1986年

【答案】：D15、在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于（）。?

A.信用风险

B.结算风险

C.市场风险

D.操作风险

【答案】：A16、根据《证券账户管理规则》相关规定，（）设置投资者证券总账户(一码通账户)及子账户。

A.证券公司

B.中国证券登记结算有限责任公司

C.中国人民银行

D.中国证监会

【答案】：B17、下列关于储蓄国债(电子式)特点的说法，错误的是（）。

A.针对个人投资者，不向机构投资者发行

B.采用实名制，不可流通转让

C.收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税

D.采用电子方式记录债权

【答案】：C18、下面对机构投资者描述错误的是（）。

A.按机构投资者业务与资本市场的关系，可分为金融机构投资者和非金融机构投资者

B.—般机构投资者相比较战略投资者的定义，条件更为宽松

C.战略机构投资者是因机构投资者与股票二级市场的配售关系演化而来的

D.机构投资者限定为可以开设股票账户的法人

【答案】：C19、交易所交易基金的英文简称为（）。

A.OTFS

B.ETF

C.DTF

D.NAV

【答案】：B20、下列说法正确的是（）

A.私募基金子公司甲不得对外融资

B.私募基金子公司乙不得下设任何机构

C.另类子公司丙根据税收需求下设特殊目的机构的，应当持有该机构35%以上的出资

D.另类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务

【答案】：D21、下列关于国际债券的说法，有误的是（）。

A.国际债券筹集资金的来源比国内债券广泛

B.国际债券的发行规模一般都比较大

C.发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金

D.到期不支付本息风险是国际债券的重要风险

【答案】：D22、下列选项中，（）不属于金融危机的特征。

A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减

B.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条

C.地区性债务危机凸显

D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值

【答案】：C23、20世纪80年代以来，中央银行职能的变化突出表现在()。

A.货币政策职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能

B.货币政策职能与金融监管相分离，突出金融监管职能

C.货币政策职能与金融监管日益紧密，相辅相成

D.货币政策职能与金融监管日益紧密，更加强调金融监管职能

【答案】：A24、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，私募基金子公司甲及其下设基金管理机构乙的做法正确的是（）。

A.甲将自有资金投资于本机构设立的一只私募基金，其投资金额不得超过该只基金总额的30％

B.乙对其所投资企业的债务承担连带责任

C.甲不得对外提供担保

D.乙对外提供贷款

【答案】：C25、中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务不包括（）。

A.组织全国商业银行之间的清算

B.集中保管商业银行的存款准备金

C.管理各银行的黄金储备

D.作为商业银行的最后贷款人

【答案】：C26、Gamma值表明（）

A.期权标的证券价格变化对期权价格的影响程度

B.期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度

C.无风险利率变化对期权价格的影响程度

D.到期时间变化对期权价值的影响程度

【答案】：B27、基金管理人运用基金财产进行证券投资，若一只基金持有一家上市公司的股票，则其市值不得超过基金资产净值的（）。

A.5％

B.10％

C.30％

D.50％

【答案】：B28、下列关于金融期权主要功能的说法，错误的是（）。

A.盈利功能吸引了众多投资者

B.金融期权是一种行之有效的控制风险的工具

C.金融期权通过协议形成期权价格

D.金融期权的盈利主要是期权的协定价和市价的不一致而带来的收益

【答案】：C29、中央银行与政府的关系主要体现在列于负债方的接受政府等机构的存款，列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储备、黄金等项目，主要描述的是中央银行的（）职能。

A.银行的银行

B.发行的银行

C.政府的银行

D.管理的银行

【答案】：C30、经常采用的货币政策中介目标不包括（）。

A.银行信贷规模

B.货币供应量

C.长期利率

D.银行准备金

【答案】：D31、按照基础工具划分，金融衍生品可分为（）。

A.股权类产品衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具

B.场内交易工具、场外交易工具

C.远期、期货、期权和互换

D.股权类产品衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具

【答案】：A32、在基金运作中，（）居主导与核心位置。

A.基金销售者

B.基金投资者

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：C33、下列关于纽约证券交易所的说法错误的是（）。

A.纽约证券交易所交易制度模式主要包括三个特征，即指定做市商制度、场内经纪商制度和补充流动性提供商制度。

B.为了限制专家利用“优先看单权”去牟利，避免道德风险，纽交所设置了正面义务清单及负面义务清单。

C.纽交所最初的专家制度是根据场内大厅交易设计的，订单执行速度快，执行效率高

D.纽交所的专家具体包括四项职能：一是竞价的组织者；二是经纪人职能；三是稳定市场职能；四是做市商职能。

【答案】：C34、我国企业债券出现于（）年。

A.1982

B.1984

C.1985

D.1988

【答案】：C35、根据中国国家标准《风险管理——术语》中关于风险的定义，说法正确的是（）。?

A.可以是负面的，不可以是正面的

B.可以是正面的，也可以是负面的

C.正面的和负面的都不可以

D.可以是正面的，不可以是负面的

【答案】：B36、我国股权分置改革工作启动于（）年。

A.2004

B.2007

C.2005

D.2000

【答案】：C37、下列关于项目收益债券的说法，正确的是（）。

A.所募集的资金只能用于该项目建设、运营或设备购置

B.不能面向机构投资者非公开发行

C.所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务

D.可以面向机构投资者非公开发行，单笔认购不少于1000万元人民币

【答案】：A38、企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是（）

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.商业信用融资

【答案】：D39、下列有关金融期货的说法中，错误的是（）。

A.金融期货是期货交易的一种

B.期货交易是在交易所内或者通过交易所的交易系统进行的标准化远期合同（期货合约）的买卖交易

C.期货交易是指由期货交易场所统一制定的、将来在某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约

D.金融期货合约的基础工具是各种金融工具（或金融变量），如外汇、债券、股票、股价指数等

【答案】：C40、沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映（）股市场整体走势的指数。

A.N

B.H

C.A

D.B

【答案】：C41、沪深300股指期权的标的物是（）

A.500ETF

B.300ETF

C.上证综指

D.沪深300指数

【答案】：D42、（）是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。

A.公司型基金

B.债券基金

C.封闭式基金

D.开放式基金

【答案】：D43、下列不属于货币市场的有（）。

A.股票市场

B.银行间同业拆借市场

C.商业票据市场

D.大额可转让存单市场

【答案】：A44、按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》规定，在下列活动中，慈善组织可以开展的投资活动是（）。

A.直接购买银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品

B.直接购买商品及金融衍生品类产品

C.直接投资二级市场股票

D.投资人身保险产品

【答案】：A45、按联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为（）。

A.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等

B.收益保证型和非收益保证型产品

C.公开募集的结构化产品和私募结构化产品

D.基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等

【答案】：A46、对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求，有利于提高国内市场投资者素质和维护市场稳定。我国对各种类型的合格境外机构投资者的资产规模等条件作出了严格要求，不包括（）。

A.资产管理机构：经营资产管理业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元

B.保险公司：成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元

C.证券公司：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

D.商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

【答案】：B47、约翰.格利和爱德华.肖在20世纪50年代提出了（），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

A.储蓄-投资转化机制

B.利率-投资互动机制

C.储蓄-利率互动机制

D.收入-投资转化机制

【答案】：A48、以下在相关规定中，关于开盘价和收盘价的说法，有误的是（）。

A.根据《上海证券交易所交易规则》，基金、债券、债券买断式回购的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价

B.债券质押式回购的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一小时所有交易的成交量加权平均价

C.根据《深圳证券交易所交易规则》，债券仅采用协议大宗交易方式的，以当日该债券所有交易的成交量加权平均价为收盘价

D.收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的，以前一日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价

【答案】：D49、（）时确定或变更债券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措施。

A.债券登记

B.债券托管

C.债券兑付

D.债券付息

【答案】：A50、证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求欲设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。

A.甲以自有资金全资设立乙

B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.丙不得对外提供担保

【答案】：B51、中国证券业协会于（）年成立,当年机构类会员达到170家。

A.1991

B.1990

C.1989

D.2008

【答案】：A52、证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织结构，充分考虑压力测试结果，制定有效的（），确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求。

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险应急计划

【答案】：D53、根据我国《证券交易所管理办法》的规定，（）是证券交易所的最高权力机构

A.会员大会

B.理事会

C.董事会

D.总经理

【答案】：A54、股票的账面价值又称股票净值或每股净资产,在没有优先股的条件下,每股账面价值等于（）。

A.公司净资产除以发行在外的普通股数量

B.公司总资产除以发行在外的普通股数量

C.股票账面上标明的金额

D.每一股份代表的实际价值

【答案】：A55、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（）。

A.银行间市场对应中央国债登记公司

B.上海证券交易所对应中央国债登记公司

C.深圳证券交易所对应中央国债登记公司

D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司

【答案】：A56、以下不属于契约型基金与公司型基金区别的是（）。

A.期限不同

B.发行方式不同

C.投资者的地位不同

D.基金运营依据不同

【答案】：A57、下列属于可以发行政策性金融债券的开发性金融机构的是（）。

A.中国进出口银行

B.中国农业发展银行

C.国家开发银行

D.邮政储蓄银行

【答案】：C58、下列（）主板上市公司一定无法实现股票增发。

A.甲公司36个月内受到证券交易所的公开谴责

B.乙公司最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均为6%

C.丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产51%的可供出售金融资产

D.丁公司公告招股意向书前20个交易日股票均价为25元/股，其增发股票的发行价格为26元/股

【答案】：C59、下列关于委托指令的说法，错误的是()

A.委托指令无需包含买卖方向

B.委托指令需要反映客户买卖证券的具体要求

C.委托指令应包括证券账户号码和证券代码

D.委托指令应包括委托数量和委托价格

【答案】：A60、在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应（）将执行结果告知客户。?

A.在当天交易时间结束前

B.在一个工作日内

C.立即

D.在一个交易日内

【答案】：C61、在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由（）每年确定的。?

A.财政部和中国人民银行

B.财政部和中国证监会

C.中国证监会和中国人民银行

D.财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】：A62、1774年，世界上第一个投资基金诞生于（）。

A.美国

B.英国

C.瑞士

D.荷兰

【答案】：D63、发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满（）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C64、金融债券发行后，信用评级机构应每（）对该金融债券进行跟踪信用评级。

A.季度

B.半年

C.年

D.月

【答案】：C65、使中央银行处于被动地位的一般性货币政策是（）。

A.证券市场信用控制

B.存款准备金制度

C.再贴现政策

D.公开市场业务

【答案】：C66、下列不属于人民币债券交易的清算方式的是（）。

A.见券付款

B.见票付款

C.见款付券

D.券款对付

【答案】：B67、金融学以及金融工程学中对风险的主流定义为（）。

A.风险是结果的不确定性

B.风险是损失发生的可能性

C.风险是可能发生的损失

D.风险是结果对期望的偏离

【答案】：D68、中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（）。

A.《证券投资基金法》

B.《证券期货投资者适当性管理办法》

C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》

D.《证券公司监督管理条例》

【答案】：B69、股票的市场价格总是围绕其（）波动。

A.内在价值

B.清算价值

C.票面价值

D.外在价值

【答案】：A70、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

【答案】：D71、混合资本债券的发行方式为（）。

A.公开发行

B.定向发行

C.公开发行或定向发行

D.专门发行

【答案】：C72、股份公司在提供优先认股权时会设定一个（），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。

A.股权交易日

B.股权登记日

C.股权发行日

D.股权认购日

【答案】：B73、通常情况下，（）发行的债券被视为无风险债券，其收益率被称为无风险收益率，是金融市场上最重要的价格指标。

A.中央政府

B.地方政府

C.大型企业

D.金融机构

【答案】：A74、()是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。

A.证券市场中介机构

B.自律性组织

C.证券监管机构

D.证券业协会

【答案】：A75、（）是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况。

A.波动性分析法

B.敏感性分析法

C.VaR法

D.压力测试

【答案】：D76、证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（）。

A.甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙

B.乙不得融资

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.乙不得对外提供担保

【答案】：A77、A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（）。

A.偏股型基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.债券基金

【答案】：B78、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入（）

A.流动负债

B.资本公积

C.基金资产原值

D.当期损益

【答案】：D79、沪深证券交易所成立后，新股发行经历的演变过程是（）。

A.议价—定价—竞价

B.定价—议价—定价

C.竞价—议价—定价

D.定价—竞价—定价

【答案】：D80、世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同。美国的通俗称谓是()

A.证券经纪商

B.商人银行

C.证券银行

D.投资银行

【答案】：D81、下列关于企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件说法错误的是（）。

A.具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制

B.具有从事金融债券发行的合格专业人员

C.发行金融债券后，资本充足率不低于4%

D.申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

【答案】：C82、股票发行制度不包括（）。

A.发行主体

B.发行监管制度

C.发行方式

D.发行定价

【答案】：A83、证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（）。

A.甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙

B.乙不得融资

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.丙不得对外提供担保

【答案】：A84、将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按（）划分的。

A.委托订单的数量

B.买卖证券的方向

C.委托价格限制

D.委托时效限制

【答案】：C85、金融债券可在全国银行间债券市场（），可以采取（）发行的方式。

A.公开发行，一次足额

B.公开发行，一次足额或限期内分期

C.定向发行，一次足额或限期内分期

D.公开发行或定向发行，一次足额或限期内分期

【答案】：D86、以下（）股票是指，在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。

A.外资股

B.红筹股

C.H股

D.B股

【答案】：B87、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于中证500、上证50股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额均为（）手。

A.600

B.1200

C.2000

D.5000

【答案】：B88、()是指交易参与人向深圳证券交易所申请设立的、参与深圳证券交易与接受深圳证券交易所监管及服务的基本业务单位。

A.交易大厅

B.交易会员

C.交易主机

D.交易单元

【答案】：D89、下列不属于创业板市场功能的是（）.

A.承担风险资本的退出窗口作用

B.促进产业升级

C.优化资源配置

D.有“宏观经济晴雨表”之称

【答案】：D90、若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则货币乘数为（）。

A.4.0

B.4.7

C.5.3

D.5.9

【答案】：D91、关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是（）。

A.规模越来越大

B.发行方式趋于市场化

C.业务发展综合化

D.期限趋于多样化

【答案】：C92、证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙。乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。

A.甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙

B.乙不得融资

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.丙不得对外提供担保

【答案】：A93、下列关于中国香港金融市场的说法错误的有（）。

A.中国香港特别行政区实行与美元挂钩的联系汇率制

B.香港联合交易所除了股票现货交易外，还提供债券、基金、房地产投资信托及衍生证券交易

C.中国香港债券市场拥有统一规定的债券托管机构

D.目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局（金管局）、证券及期货事务监察委员会（证监会）和保险业监理处（保监处）

【答案】：C94、变化一般滞后于国民经济变化的经济指标被称为（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标

【答案】：C95、下列属于境内上市外资股的是（）

A.B股

B.S股

C.L股

D.A股

【答案】：A96、（）发行金融债券没有强制担保要求。

A.财务公司

B.商业银行

C.证券公司

D.资产管理公司

【答案】：B97、金融衍生工具的价格取决于（）价格变动的派生金融产品。

A.基础金融产品

B.股票市场

C.外汇市场

D.债券市场

【答案】：A98、证券公司借入期限在（）个月以上（含）2年以下（）的次级债务为短期次级债务，短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：B99、下列有关期权的说法中，错误的是（）。

A.期权又被称为选择权

B.期权是指规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的标准化或非标准化合约

C.期权交易就是对这种选择权的买卖

D.期权交易实际上是一种权利的双方有偿让渡

【答案】：D100、科创板《上市规则》相对于现有的股票上市规则，着重设计的制度不包括（）。

A.更加宽松的保荐机构持续督导职责

B.更加规范的差异化表决制度

C.更加合理的股份减持制度

D.更有针对性的信息披露制度

【答案】：A101、我国创业板市场是在（）正式启动。

A.上交所

B.深交所

C.同时上交所和深交所

D.港交所

【答案】：B102、世界上最早的证券交易所出现在（）。

A.英国

B.美国

C.荷兰

D.中国

【答案】：C103、可以发行公募债券的主体不包括（）。

A.政府机构

B.地方公共团体

C.符合规定条件的私营企业

D.金融机构

【答案】：D104、下列关于国际债券的说法，有误的是（）。

A.国际债券筹集资金的来源比国内债券广泛

B.国际债券的发行规模一般都比较大

C.发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金

D.到期不支付本息风险是国际债券的重要风险

【答案】：D105、根据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

【答案】：C106、科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）%,其中，科创板首次公开发行上市的股票，上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：C107、不属于金融工程技术的应用的是（）。

A.套期保值

B.取消银行利率

C.投机

D.套利

【答案】：B108、（）是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

A.周期性

B.加速性

C.不确定性

D.扩散性

【答案】：B109、—般来说，公司的盈利水平和股票投资价值的关系是（）。

A.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者同时发生

B.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者不完全同时发生

C.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者同时发生

D.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者不完全同时发生

【答案】：B110、投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括()。

A.增值税

B.佣金

C.过户费

D.印花税

【答案】：A111、（）可以管理系统性风险和非系统性风险。

A.风险转业

B.风险分散

C.风险控制

D.风险对冲

【答案】：D112、主要负责对美国国民银行发放执照并进行监管的机构是（）。

A.联邦金融机构检查委员会

B.各州政府

C.储蓄机构监管署

D.货币监理署

【答案】：D113、关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是（）

A.信息披露要求较低

B.监管较为宽松

C.只能采用做市商模式

D.挂牌标准相对较低

【答案】：C114、关于证券交易所对会员的管理，下列说法错误的是()。

A.接纳的会员，应当是有权部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构

B.必须限定交易席位的数量，如设立普通席位以外的席位，应当报中国证监会批准

C.会员可以将席位部分以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用

D.决定接纳或者开除会员及正式会员以外的其他会员，应当在规定时问内报中国证监会备案

【答案】：C115、股票最基本的特征是（）。

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

【答案】：A116、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师可以从事证券法律业务的有（）。

A.最近两年从事过证券法律业务

B.最近三年接受过证券法律业务的行业培训

C.最近三年未因违法执业行为受到行政处罚

D.被吊销执业证书

【答案】：B117、中证指数有限公司成立于()年。

A.2000

B.2003

C.2004

D.2005

【答案】：D118、()是以资产组合方式进行证券投资活动的基金。

A.社保基金

B.企业年金

C.证券投资基金

D.社会公益基金

【答案】：C119、避险性资金流动或资本外逃又被称为（）。

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.保值性资金的流动

D.投机性资金的流动

【答案】：C120、以下关于存款准备金制度说法错误的是（）。

A.准备金比例与银行可用贷款资金是正向相关关系

B.存款派生能力与存款准备金比例是负向变动关系

C.存款准备金的高低影响货币的供应量

D.存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件

【答案】：A121、证券机构应该建立健全的（）体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅和及时地在公司内部传递。

A.风险预警

B.风险监测

C.风险报告

D.风险控制

【答案】：C122、有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10.70元，时间是13:35；乙的买进价为10.40元，时间是13:40；丙的买进价为10.75元，时间为13:55；丁的买进价为10.40元，时间为13:50。则四位投资者交易的优先顺序（）。

A.丙、甲、乙、丁

B.丁、乙、甲、丙

C.丙、甲、丁、乙

D.丁、乙、丙、甲

【答案】：A123、企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（）。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％

【答案】：D124、企业公开发行企业债券的，累计债券余额不超过企业净资产(不包括少数股东权益)的（）。

A.30％

B.40％

C.50％

D.60％

【答案】：B125、发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合的条件不包括（）。

A.发行后股本总额不低于人民币2000万元

B.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

C.公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上

D.市值及财务指标满足规定的标准

【答案】：A126、为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报（）。

A.财政部和中国人民银行

B.财政部

C.国家统计局

D.中国人民银行

【答案】：A127、ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，下列不是通常最小申购、赎回单位的是（）万份。

A.30

B.50

C.80

D.100

【答案】：C128、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为()。

A.到期收益率

B.实际收益率

C.持有期收益率

D.名义利率

【答案】：D129、W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（）情况应引起他的特别注意。

A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为15亿元

B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元

C.资产负债表显示，存款负债为21亿元

D.资产负债表显示，存款负债为25亿元

【答案】：A130、按照选择权的性质划分，金融期权可以分为（）。

A.认购期权和认沽期权

B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权

C.股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等

D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权

【答案】：A131、中国证监会于2020年6月12日发布的《创业板上市公司证券发行注册管理办法（）》，对创业板上市公司发行股票作出以下规定，错误的是（）。

A.上市公司向不特定对象发行股票，应当符合下列规定：具备健全且运行良好的组织机构；现任董事、监事和高级管理人员具备法律、行政法规规定的任职资格

B.具有完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力

C.可以存在对持续经营有重大不利影响的情形

D.会计基础工作规范，内部控制制度健全且有效执行

【答案】：C132、金融市场，按照发行流通性质，可以划分为（）和（）。

A.货币市场资本市场

B.债权市场权益市场

C.证券市场非证券金融市场

D.—级市场二级市场

【答案】：D133、投资者参与证券交易、承担投资风险是以()为前提的。

A.活跃市场

B.获取收益

C.加强监管

D.遵守法律

【答案】：B134、狭义的有价证券指的是()。

A.商品证券

B.货币证券

C.金融证券

D.资本证券

【答案】：D135、我们通常所说的道·琼斯指数是指（）。

A.道·琼斯工业股价平均数

B.NASDAQ市场及其指数

C.金融时报证券交易所指数

D.道·琼斯股价综合平均数

【答案】：A136、按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款，一年期以内（含一年）的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内（含一年）的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的（）。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

【答案】：C137、（）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

A.商业银行资本补充债券

B.商业银行次级债券

C.商业银行金融债券

D.商业银行一般债券

【答案】：B138、在（）中，投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票。

A.—级市场

B.二级市场

C.一级市场或二级市场

D.—级市场与一级市场

【答案】：A139、《证券发行上市保荐业务管理办法》的修订和实施是（）完善保荐制度的重要举措。

A.中国银监会

B.中国保监会

C.中国证监会

D.中国人民银行

【答案】：C140、金融市场按交易工具分类，可分为债权市场和（）市场。

A.衍生品

B.货币

C.现货

D.权益

【答案】：D141、下列股票能被选人沪深300指数的有（）。

A.甲股票是创业板股票，虽总市值不高，但是涨势良好

B.乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停上市

C.丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷

D.丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈

【答案】：C142、下面关于证券公司的风险管理的三个发展阶段的说法错误的是（）。

A.在第一阶段，证券公司一般都没有设置专门的风险管理部门，面临的风险主要是操作风险，风险管理工作以散落在业务条线的内部控制为主

B.在第二阶段，证券公司已经基本上成立了独立的风险管理部，按照风险类型有针对性地开展风险管理工作

C.在第三阶段，压力测试作为风险评估的补充已经得到广泛应用

D.在第三阶段，全面风险管理规范的出台标志着证券公司风险管理进入到全面风险管理体系建设阶段

【答案】：C143、将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是（）。

A.交易工具

B.金融资产到期期限

C.交割方式

D.金融资产的种类

【答案】：B144、证券中介机构包括证券经营机构和证券（）机构两类。

A.法人

B.业务

C.服务

D.投资

【答案】：C145、（）是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。

A.公司型基金

B.债券基金

C.封闭式基金

D.开放式基金

【答案】：C146、下列关于竞价原则的说法中，错误的是（）。

A.证券交易所内的证券竞价交易按“价格优先、数量优先”的原则撮合成交

B.成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报

C.成交时时间优先的原则为：买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定

D.证券交易所内的证券竞价交易按“价格优先、时间优先”的原则竞价成交

【答案】：A147、推出中国第一只股票指数期货合约的是（）

A.海南证券交易中心

B.上海证券交易中心

C.全国银行间同业拆借中心

D.深圳证券交易所

【答案】：A148、以下（）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。

A.把服务机构存人SPV账户中的现金流转付给投资者

B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告

C.对没有立即转付的款项进行再投资

D.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为

【答案】：B149、下列关于股票的永久性的说法中，错误的是（）。

A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系

B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的

C.股票持有者可以出售股票而转让其股东身份

D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

【答案】：D150、投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（）

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.产业基金

D.风险基金

【答案】：A151、从资本市场的发展历程来看，（）是证券监管机构的首要任务和宗旨。

A.保护投资者利益

B.证券经营机构的不断壮大

C.保证证券交易价格的稳定

D.保证证券发行人能够筹集到所需资金

【答案】：A152、下列关于公开发行企业债券条件的说法，错误的是()

A.所筹资金用途符合国家产业政策

B.企业规模达到国家规定的要求

C.企业财务会计制度符合国家规定

D.发行企业债券前连续2年盈利

【答案】：D153、按照《证券交易所管理办法》第七条规定，证券交易所的职能不包括（）

A.开展投资者教育和保护

B.提供公开发行证券转让服务

C.组织和监督证券交易

D.管理和公布市场信息

【答案】：B154、商业银行的混合资本债券期限在（）年以上，发行之日起（）年内不可赎回。

A.15，10

B.20，15

C.20，10

D.10，5

【答案】：A155、可交换公司债券和可转换公司债券的不同之处不包括（）。

A.发行主体不同

B.转股对公司股本的影响不同

C.用于转股的股份来源不同

D.发行方式不同

【答案】：D156、有关金融期货交易与普通远期交易的区别的说法中，错误的是（）。

A.交易场所和交易组织形式不同

B.交易的监管程度不同

C.金融期货交易可协商确定，远期交易的内容是标准化交易

D.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

【答案】：C157、下列关于衍生工具特征的说法，错误的是（）。

A.价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动

B.变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方都存在特定关系

C.不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资

D.在未来某一日期结算

【答案】：B158、下列关于基金托管费的说法正确的是（）。

A.基金托管费通常按照基金资产总值的一定比率提取

B.基金托管费逐月计算，按月支付

C.通常基金规模越大，基金托管费率越低

D.我国封闭式基金根据基金合同规定的比例计提托管费

【答案】：C159、金融机构应当制订应急计划，确保能够及时应对和处理紧急或危机情况。应急计划的目标是（）。

A.帮助公司应对极端的风险事件

B.降低风险的损失频率或影响程度

C.深入理解各种风险的成因

D.储备自有资本金来抵御未知风险

【答案】：A160、（）=期权价值变化/到期时间变化。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：D161、以下说法不正确的是（）。

A.证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可

B.证券公司可为从事自营业务的子公司提供融资或者担保

C.证券公司可以委托具备证券资产管理业务资格、私募户资产管理业务资格或者合格境内机构投资者资格的其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理

D.证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格

【答案】：B162、负责提升证券化产品信用等级的机构是（）。

A.资金和资产存管机构

B.特定目的机构

C.信用评级机构

D.信用增级机构

【答案】：D163、企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（）。

A.50％

B.70％

C.80％

D.100％

【答案】：D164、中国证监会于2007年3月23日通过的（）对资信评级机构从事证券市场资信评级业务应当遵守的业务规则、监督管理和法律责任做出了具体规定。

A.《证券市场资信评级业务管理暂行办法》

B.《证券公司合规管理试行规定》

C.《证券公司风险控制指标管理办法》

D.《上市公司重大资产重组管理办法》

【答案】：A165、1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是（）。

A.财政部

B.国家发改委

C.中国人民银行

D.国务院金融稳定委员会

【答案】：C166、1991年8月1日，（）首次发行可转换债券。

A.马鞍山钢铁股份有限公司

B.上海飞乐股份有限公司

C.中国宝安企业（）股份有限公司

D.海南新能源股份有限公司

【答案】：D167、主要业务是按有经济意义的价格提供产品或非金融服务的一类机构实体，是全球金融体系主要参与者中的（）。

A.中央银行

B.其他金融公司

C.非金融公司

D.公共部门

【答案】：C168、以下不属于股票特征的是（）。

A.流动性

B.永久性

C.参与性

D.稳定性

【答案】：D169、以下不是信用衍生产品交易特征的是（）。

A.融资的提供和风险的承担被分离，即保护提供方提供融资，但不承担信用风险，而保护购买者承担信用风险，却不提供融资

B.信用风险可以在业务中从其他风险（如利率风险和汇率风险等）中分离出来被单独交易和转让

C.信用保护的出售方在承担信用风险时并不要求资金投入，除非合同中指定

D.基础信用交易仍然保留在金融机构的银行业务账户上，而且继续由作为放款银行的信用购买方来管理

【答案】：A170、交易债务工具和优先股的市场统称为（）。

A.股票市场

B.固定收益市场

C.普通股市场

D.债务市场

【答案】：B171、证券卖出的申报价格低于该证券的（）时，申报无效。

A.收盘价

B.净值

C.前一日收盘价

D.最新成交价

【答案】：D172、公司型基金与契约型基金的主要区别不包括（）。

A.基金的营运依据不同

B.投资者的地位不同

C.基金规模变化不同

D.资金的性质不同

【答案】：C173、所谓最优5档即时成交剩余撤销申报，是指以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方（）依次成交，未成交部分自动撤销。

A.最优5个价位的申报队列

B.所有申报队列

C.由高到低队列

D.由低到高队列

【答案】：A174、合格投资者应在每个会计年度结束后（）个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。

A.2

B.3

C.4

D.6

【答案】：C175、企业公开发行企业债券用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的（）。

A.30％

B.40％

C.50％

D.60％

【答案】：D176、在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人是（）。

A.证券公司

B.国有企业

C.“三资”企业

D.国有控股公司

【答案】：C177、基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（）。

A.内部风险

B.政策风险

C.期权风险

D.基金风险

【答案】：A178、股票的内在价值就是股票未来收益的()

A.现值

B.价值总和

C.期望价格

D.期望价值

【答案】：A179、关于科创板申报要求，下列说法中不正确的是（）。

A.无论通过市价还是限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不小于200股

B.卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当分次申报卖出

C.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过5万股

D.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过10万股

【答案】：B180、首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（）。

A.发行依法设立且持续经营时间在三年以上的股份责任有限公司

B.最近一期末无形资产占净资产的比例不得高于20%

C.最近三个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币3000万元

D.发行人最近三年的实际控制人没有发生变更

【答案】：C181、特雷诺指数表示的是基金承受每单位系数风险所获取风险收益的大小，特雷诺指数越大，基金的绩效表现越（）。

A.差

B.好

C.不确定

D.以上说法均不对

【答案】：B182、将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是（）。

A.交易工具

B.组织形态

C.交割方式

D.辐射地域

【答案】：B183、一般来说，下列基金中，管理费率最低的是（）。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.认股权证基金

【答案】：C184、（）是投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。

A.投资性资本流动

B.国际证券投资

C.保值性资本流动

D.投机性资本流动

【答案】：D185、关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（）。

A.需核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产曰均金额

B.符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元

C.个人投资者需参与证券交易12个月以上

D.核查的证券账户及资金账户包括该投资者通过融资融券融人的资金及证券

【答案】：B186、下列关于债券交易的说法，错误的是（）。

A.时间优先是要求相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

B.客户委托优先主要是证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行自营买卖

C.债券交易的竞价原则包括价格优先、时间优先、客户委托优先

D.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人利益的价格买进或卖出债券

【答案】：B187、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。基金备案自（）之日起，基金合同生效。

A.中国证监会书面确认

B.基金募集期限届满

C.聘请法定验资机构

D.提交验资报告

【答案】：A188、上市公司增发的网上定价发行与网下询价配售相结合方式是通过向______询价确定发行价格并按比例配售，同时网上对______定价发行。（）

A.机构投资者；战略投资者

B.公众投资者；战略投资者

C.公众投资者；机构投资者

D.机构投资者；公众投资者

【答案】：D189、与其他风险管理策略相比，风险控制策略最突出的特征是（）。

A.降低风险本身，降低损失发生的可能性或者严重程度

B.将风险转嫁给外部

C.从外部获得补偿

D.分散风险，消除非系统性风险，获取规模效应

【答案】：A190、国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（）。

A.3—5个月

B.4—6个月

C.1—2个月

D.2—3个月

【答案】：B191、在我国，证券发行核准制是指（）提出发行申请，（）推荐，（）审核，最终经（）批准后发行。?

A.保荐机构；证券发行人；发行审核委会；中国证监会

B.证券发行人；保荐机构；中国证监会；发行审核委员会

C.证券发行人；保荐机构；发行审核委负会；中国证监会

D.证券发行人；发行审核委员会；保荐机构；中国证监会

【答案】：C192、关于证券账户、结算账户的设立与管理，表述错误的是（）。

A.投资者可以直接在证券登记结算公司开立结算账户

B.投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易

C.投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况

D.通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户

【答案】：A193、境外上市外资股的构成部分不包括()。

A.H股

B.N股

C.B股

D.S股

【答案】：C194、（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所、信息技术系统服务机构等。

A.金融服务机构

B.证券服务机构

C.金融咨询机构

D.证券咨询机构

【答案】：B195、（）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

A.套期

B.掉期

C.期权

D.互换

【答案】：D196、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。

A.5%

B.30%

C.20%

D.10%

【答案】：D197、没有固定的交易场所的全球最大的外汇批发市场是（）。

A.上海外汇市场

B.伦敦外汇市场

C.东京外汇市场

D.纽约外汇市场

【答案】：B198、除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划允许的行为包括（）。

A.购买不动产

B.投资于银行存款等货币市场工具

C.购买房地产抵押按揭

D.购买实物商品

【答案】：B199、在中证规模指数中，为小盘指数的是（）。

A.中证100指数

B.中证300指数

C.中证500指数

D.中证800指数

【答案】：C200、下列关于证券账户的种类相关说法中，错误的是（）。

A.投资者的证券账户由一码通账户及关联的子账户共同组成

B.—码通账户用于汇总记载投资者各个子账户下证券持有及变动的情况，还可用于记录投资者分级评价等适当性管理信息

C.子账户用于记载投资者参与特定交易场所或用于投资特定证券品种的证券持有及变动的具体情况

D.子账户包括人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、全国中小企业股份转让系统账户，不包括封闭式基金账户、开放式基金账户以及其他证券账户

【答案】：D201、下列关于外资股的说法，错误的是（）

A.外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股

B.境内上市外资股也被称为B股

C.境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成

D.红筹股属于外资股，是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠道

【答案】：D202、除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）的条件。

A.6％

B.5％

C.4％

D.3％

【答案】：A203、关于银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分，（）表示偿还债务能力一般，受不利经济环境影响较大，违约风险一般。

A.AA

B.A

C.BBB

D.B

【答案】：C204、根据有关规定，股票基金应有（）以上的资产投资于股票。

A.50％

B.60％

C.70％

D.80％

【答案】：D205、深证综合指数以()为样本股。

A.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票

B.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股

C.在深证证券交易所中小企业板上市的全部股票

D.在深证证券交易所创业板上市的全部股票

【答案】：A206、地方政府债券的专项债券说法正确的是（）。

A.只在国家规定的证券登记结算机构办理登记托管

B.只在中央国债登记结算有限责任公司办理登记托管

C.在国家规定的证券登记结算机构办理总登记托管，在中央国债登记结算有限责任公司办理分登记托管

D.在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管

【答案】：D207、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（）。

A.金融互换

B.金融期货

C.金融期权

D.金融远期合约

【答案】：A208、2008年1月20日，财政部发行3年期贴现式债券，2011年1月20日到期，发行价格为85元。2010年3月5日的累计利息为（）元。

A.5.00

B.6.13

C.9.23

D.10.59

【答案】：D209、将金融市场划分为现货市场和衍生品市场的标准是（）。

A.交易工具

B.发行流通性质

C.交割方式

D.金融资产的种类

【答案】：C210、一般来说，风险最小且收益较为稳定的投资标的是（）。

A.股票

B.公司债券

C.政府债券

D.可转换债券

【答案】：C211、政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，该因素不包括（）。

A.战争

B.政权更迭

C.政府重大经济政策的出台

D.因发生可预料和可预见的事件

【答案】：D212、改革开放后，为了更好地利用国债调节经济，中央政府于（）年恢复发行国债。

A.1980

B.1981

C.1982

D.1983

【答案】：B213、科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”,其中“N”是指（）。

A.中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》

B.中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法（）》和科创板上市公司持续监管办法（）》

C.上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则

D.上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披露、交易规则等主要内容

【答案】：C214、定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”的是（）。

A.国务院金融稳定发展委员会

B.中国人民银行

C.中国人民银行保险监督委员会

D.国务院

【答案】：A215、（）是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的信息披露质量和所作出的承诺提供训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度。

A.保荐制度

B.发审委制度

C.保代制度

D.推荐制度

【答案】：A216、在证券投资中，多样化投资的（）策略成为投资者（尤其是机构投资者）消除非系统性风险的基本策略。

A.风险规避

B.风险分散

C.风险控制

D.风险转移

【答案】：B217、“金融加速器”理论认为（）。

A.货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖于实体经济上的一层面纱

B.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响

C.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导作用，货币能影响实体经济

D.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况

【答案】：B218、关于科创板试点注册制，下列说法错误的是（）

A.证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断

B.不同于审批制、核准制

C.以信息披露为中心

D.证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断

【答案】：A219、深圳证券交易所于（）年正式营业。

A.1993年

B.1995年

C.1991年

D.1990年

【答案】：C220、下列不属于我国国际债券品种的是（）

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.次级债券

【答案】：D221、（）通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”

A.信用风险

B.违约风险

C.市场风险

D.操作风险

【答案】：A222、（）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险

【答案】：B223、货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑，描述的是货币政策()

A.利率传导机制

B.信用传导机制

C.资产价格传导机制

D.汇率传导机制

【答案】：A224、（）是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券

【答案】：C225、股份公司的权力机构是（）。

A.董事会

B.股东大会

C.监事会

D.理事会

【答案】：B226、期限较长的债券的票面利率定得高的原因是（）。

A.流动性差，风险性大

B.流动性差，风险性小

C.流动性强，风险性大

D.流动性强，风险性小

【答案】：A227、（）是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

A.金融债券

B.公司债券

C.企业债券

D.政府债券

【答案】：A228、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后，资本充足率均应不低于（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.20%

【答案】：B229、对（）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故而按照固定价格申购赎回。

A.股票基金

B.混合基金

C.货币基金

D.债券基金

【答案】：C230、建立基金账册并进行会计核算，复核审查管理人计算的基金资产净值和份额净值是指（）。

A.资产保管

B.资金清算

C.资产核算

D.投资运作监督

【答案】：C231、关于基金销售支付机构，下列说法错误的是（）。

A.基金销售支付机构受基金销售机构委托，为基金销售机构提供基金销售结算资金划转服务

B.基金销售机构应当选择具备相应条件的商业银行或者支付机构办理基金销售支付业务

C.支付机构从事基金销售支付业务，应当向中国证监会备案

D.基金销售支付机构在最近1年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚

【答案】：D232、货币随时间的推移而发生的增值是货币的（）。

A.现值

B.内在价值

C.时间价值

D.终值

【答案】：C233、普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的（）。

A.银行存款

B.注册资本

C.剩余资产

D.弥补损失

【答案】：C234、证券经纪上接受客户委托进行申报竞价的原则是（）。

A.时间优先，价格优先

B.时间优先，客户优先

C.时间优先，机构优先

D.价格优先，客户优先

【答案】：B235、金融期货交易制度中的逐日盯市制度又被称为（）。

A.每日价格波动限制及断路器规则

B.保证金制度

C.结算所和无负债结算制度

D.集中交易制度

【答案】：C236、证券市场监管原则中，（）要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。

A.公开原则

B.诚信原则

C.公正原则

D.公平原则

【答案】：A237、企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（）个交易日内卖出。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B238、下列关于国债代销方式的说法中错误的是（）。

A.由国债发行主体委托代销者代为向社会出售债券，可以充分利用代销者的网点

B.代销者只是按预定的发行条件，于约定日期内代为推销

C.代销者不承担任何风险与责任

D.我国储蓄国债（电子式）、储蓄国债（凭证式）均不采用代销方式发行

【答案】：D239、我国债券交易市场分为场外市场和场内市场，其中市场参与者限定为个人的是（）。

A.场内市场

B.场外债券零售市场

C.银行间市场

D.银行间柜台市场

【答案】：D240、（）是指国际开发机构依法在中国境内发行的、约定在一定期限内还本付息的、以人民币计价的债券。

A.欧洲债券

B.武士债券

C.国际开发机构人民币债券

D.熊猫债券

【答案】：C241、下列关于债券评级的说法，错误的是（）。

A.国家政策性银行发行的金融债券，需要参加债券信用评级

B.非国家银行金融机构发行的某些有价证券，有必要进行评级

C.地方政府发行的某些有价证券，有必要进行评级

D.债券信用评级大多是企业债券信用评级，是对具有独立法人资格企业所发行某一特定债券，按期还本付息的可靠程度进行客观公正的评价，并标示其信用程度的登记

【答案】：A242、关于国家股，下列说法错误的是（）。

A.国家股不能转让

B.是国有股权的组成部分

C.国有股股利收人纳人国有资产经营预算

D.国有资产折价入股需按规定进行评估确认

【答案】：A243、提出金融加速器理论的是（）。

A.凯恩斯

B.约翰、格利

C.伯南克

D.爱德华、肖

【答案】：C244、在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金市场是指（）。

A.区域性股权市场

B.券商柜台市场

C.机构间私募产品报价与服务系统

D.私募基金市场

【答案】：D245、（）是金融市场上主要的资金供给者。

A.政府

B.金融机构

C.企业

D.居民

【答案】：D246、（）是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

A.社会公众股

B.法人股

C.外资股

D.国家股

【答案】：B247、下列关于我国证券托管制度的说法中，错误的是（）。

A.对于在上海证券交易所交易的证券，其托管制度是和全面指定交易制度联系在一起的

B.上海证券交易所证券交易实行全面指定交易制度，境外投资者从事N股交易除外

C.深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限

D.深圳证券市场投资者的证券托管是自动实现的，投资者在哪家证券营业部买入证券，这些证券就自动托管在哪家证券营业部

【答案】：B248、（）是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。

A.收益公司债券

B.可转换公司债券

C.保证公司债券

D.信用公司债券

【答案】：C249、以下说法不正确的是（）。

A.证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可

B.证券公司可为从事自营业务的子公司提供融资或者担保

C.证券公司可以委托具备证券资产管理业务资格、私募户资产管理业务资格或者合格境内机构投资者资格的其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管