2025年项目融资合同签订流程

2025年项目融资合同签订流程此合同由以下各方于[日期]在[地点]签署：贷款人(Lender):[贷款人名称][地址]借款人/项目公司(Borrower/ProjectCompany):[项目公司名称][注册地址][法定代表人的姓名和职务]担保人(Guarantor):(如适用)[担保人名称][地址]鉴于：(a)借款人/项目公司（以下简称“项目公司”）正在实施、正在实施或计划实施位于[项目地点]的[项目名称]项目（以下简称“项目”），该项目的目的是[简要描述项目目的，例如：建设、拥有和运营一个XX发电厂]。(b)项目公司需要融资（以下简称“融资”）用于项目的[说明资金用途，例如：建设阶段支出、资本性支出、运营资金等]，金额总计不超过[金额][货币单位]（以下简称“贷款金额”）。(c)贷款人同意根据本合同以及与之相关的其他文件（以下统称为“本合同”）的条款和条件，向项目公司提供贷款金额。(d)为保障贷款人的利益，项目公司同意提供本合同规定的抵押、担保及其他保证；贷款人同意提供相关的承诺；项目公司股东（或其关联方）同意提供相应的支持。据此，各方经友好协商，达成协议如下：第一条定义除非本合同上下文另有明确解释，下列术语具有以下含义：1.1“项目文件”指与本合同项下贷款相关的所有文件，包括但不限于本合同、贷款协议、担保协议、项目合同（如购售协议、工程建设合同等）、股东协议、项目公司章程、环保评估报告、土地使用权证等，以及根据本合同约定可以修订或补充的文件。1.2“项目资产”指项目公司为项目建设和运营而拥有或控制的全部资产，包括但不限于土地、建筑物、构筑物、机器设备、知识产权、项目收益权等。1.3“项目合同”指项目公司与项目相关的关键合同，主要包括但不限于购售协议、工程建设合同、运营维护合同、土地/资源使用合同等。1.4“财务报表”指项目公司按照适用的会计准则编制的经审计的年度财务报表和未经审计的季度财务报表。1.5“陈述与保证”指本合同中项目公司向贷款人作出的所有陈述和保证。1.6“事件ofDefault”指本合同中定义的任何违约事件。1.7“保护性条款”指本合同中规定的持续性契约和事件性契约。1.8“关联方”指根据适用的法律和法规，与项目公司、贷款人、担保人存在特定关系（如股权控制、管理关系等）的公司、个人或其他实体。1.9“融资成本”指贷款人提供融资所发生的所有费用，包括但不限于安排费、承诺费、代理费、提前还款罚金、法律费用等。1.10“适用法律”指[指定国家或地区]的法律。1.11“争议解决”指本合同中规定的解决争议的方式。第二条贷款金额与费用2.1贷款人同意向项目公司提供总额不超过[金额][货币单位]的贷款，具体金额和支付时间表详见附件[附件名称]。2.2融资成本包括：(a)安排费：按贷款金额的[百分比]%计算，在贷款发放前一次性支付。(b)承诺费：对于尚未使用的贷款金额，按[百分比]计算，自资金承诺日起至实际支付日止，按日计收。(c)代理费：[根据实际情况约定，例如：按贷款金额的[百分比]%计算，在贷款发放时支付]。(d)其他费用：[根据实际情况约定，例如：法律费用、审计费用等由谁承担]。第三条陈述与保证3.1项目公司向贷款人作出以下陈述与保证：(a)项目公司的设立、存续和运营符合所有适用法律和法规。(b)项目公司已获得并维持本项目实施和运营所必需的所有政府批准、许可和登记。(c)项目文件已获得所有必要的内部批准，且签署和履行不违反任何项目公司的约束性合同。(d)项目公司的财务状况良好，具备按本合同约定履行义务的能力。(e)项目资产未被任何第三方合法扣押、留置或设置担保物权。(f)项目公司已向贷款人提供了所有真实、准确、完整的资料和信息。(g)项目公司不存在任何未解决的重大法律诉讼或仲裁程序。(h)项目公司已按照贷款人的要求购买并维持了足够的保险。(i)除贷款协议另有约定外，项目公司没有其他债务负担。(j)项目公司已遵守并将继续遵守所有与项目相关的法律法规，包括但不限于环境保护、劳动法、反垄断法等。(k)[根据项目具体情况添加其他必要的陈述与保证，例如：关于ESG合规性、关于供应链安全的陈述与保证]。3.2担保人（如适用）向贷款人作出以下陈述与保证：(a)担保人的设立、存续和运营符合所有适用法律和法规。(b)担保人已获得并维持担保人义务所必需的所有内部批准。(c)担保人承诺按照本合同约定履行其担保义务。第四条贷款发放与支付4.1贷款人应根据本合同附件[附件名称]约定的金额和条件向项目公司发放贷款。4.2贷款支付可以采用[指定方式，例如：分期支付、按项目进度支付、按需支付等]方式。4.3项目公司应按照贷款协议约定的用途使用贷款资金。第五条还款5.1项目公司应按照贷款协议约定的还款计划偿还贷款本息。5.2还款方式包括[指定方式，例如：等额本息、分期付息到期还本、等额本金等]。5.3项目公司应在每个还款日之前将应还款项支付至贷款人指定的银行账户。第六条费用6.1项目公司应承担本项目融资所产生的一切费用，包括但不限于本合同约定的融资成本、法律费用、审计费用等。6.2贷款人应承担其因安排、提供和管理本贷款而发生的合理费用。第七条抵押与担保7.1项目公司以其全部资产（包括现在和未来的资产）为本合同项下的贷款提供无条件、不可撤销的担保。7.2项目公司应根据贷款人要求提供必要的抵押登记文件。7.3项目公司应签署并履行所有必要的担保文件，包括但不限于抵押协议、质押协议、保证协议等。7.4担保人（如适用）应根据贷款人要求提供必要的反担保文件，并签署履行相关担保协议。第八条保护性条款8.1财务契约：(a)项目公司应维持其资产负债表上的最低净资产额不低于[金额][货币单位]。(b)项目公司的债务覆盖率（EBITDA/总债务）应不低于[百分比]%。(c)项目公司的利息保障倍数（EBIT/利息费用）应不低于[百分比]%。(d)项目公司不得进行任何可能实质性损害其偿债能力的资产处置、进一步融资或其他交易。(e)项目公司应定期向贷款人提供财务报表和经营报告。8.2经营契约：(a)项目公司不得从事任何可能影响其偿债能力的非法活动。(b)项目公司未经贷款人事先书面同意，不得转让其任何资产或权益。(c)项目公司应保持足够的运营资金。(d)项目公司应持续获得关键项目合同的履约保证。8.3事件ofDefault：任何以下情况均构成事件ofdefault：(a)项目公司未能按本合同约定支付任何到期款项。(b)项目公司违反了本合同任何陈述与保证。(c)项目公司违反了本合同任何保护性条款。(d)项目公司发生破产、清算、解散或资不抵债。(e)项目公司控制权发生重大变更，未经贷款人事先同意。(f)项目发生重大不利变化，严重影响项目现金流或资产价值。(g)担保人（如适用）发生事件ofdefault。(h)发生严重影响项目或借款人/项目公司偿债能力的不可抗力事件，且未能按约定时间恢复。8.4后果ofDefault：发生事件ofdefault时，贷款人有权采取以下一项或多项措施：(a)要求项目公司立即偿还全部贷款本息及融资成本。(b)对项目资产采取占有、控制、处置等措施。(c)处置抵押物或担保物，并优先受偿。(d)视情况减少或取消尚未发放的贷款。(e)要求担保人履行担保义务。(f)采取其他法律允许的救济措施。第九条交割条件9.1贷款人同意放款的前提条件是：(a)本合同经各方有效签署。(b)项目公司已获得所有必要的政府批准和许可。(c)项目公司已提供贷款人要求的全部文件和资料，并满足所有陈述与保证。(d)抵押、担保等文件已准备齐全并签署。(e)[其他根据实际情况约定的条件]。第十条信息披露10.1项目公司应根据贷款人要求，定期或不定期地提供财务报表、经营报告、项目进展报告、重大事件通知等。10.2项目公司应向贷款人提供任何可能影响其偿债能力或项目状况的重大信息。第十一条法律适用与争议解决11.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用[指定国家或地区]的法律。11.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，各方应首先通过友好协商解决。协商不成的，应按照以下第[选择一项]种方式解决：(a)提交[指定仲裁机构名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力。(b)任何一方均有权将争议提交有管辖权的人民法院诉讼解决。第十二条其他12.1本合同构成各方就本合同标的达成的