风险管理评估清单

风险管理评估清单通用工具模板一、适用场景与价值定位本工具适用于企业、项目团队或部门在开展关键业务活动前、中、后进行系统性风险评估的场景，具体包括但不限于：新项目/产品立项前的可行性风险评估；业务流程优化或变革中的潜在风险排查；合规性检查（如数据安全、劳动用工、税务等）前的风险梳理；重大决策（如投资、并购、战略合作）的风险预判；日常运营中风险复盘与管控优化。通过结构化评估，可帮助团队全面识别风险点、量化风险等级、制定针对性应对措施，降低不确定性对目标实现的影响，为决策提供客观依据。二、详细操作流程（一）评估准备阶段明确评估目标与范围确定本次评估的核心目标（如“识别新产品上市的市场风险”“保证项目交付合规性”）；划定评估边界（如涉及的业务环节、部门、时间周期、外部环境因素等）。组建评估团队核心成员需包括：业务负责人（经理）、风控专员（专员）、技术/运营骨干（主管）、法务/合规代表（顾问）；明确团队分工：谁负责信息收集、谁主导风险识别、谁承担分析记录等。收集基础资料梳理与评估范围相关的制度文件（如流程手册、应急预案）、历史数据（如过往风险事件记录、项目复盘报告）、外部环境信息（如行业政策、市场趋势）等。（二）风险识别阶段采用“多维度+多方法”结合的方式，全面梳理潜在风险：维度拆解：按“人员-流程-技术-外部环境”四类风险源，或按“战略-运营-财务-合规”业务层级分类；方法工具：头脑风暴：组织团队成员自由列举可能的风险点，记录所有意见（避免中途评判）；检查表法：参考历史风险清单、行业标准模板（如ISO31000）核对遗漏；SWOT分析：从“威胁（Threats）”角度识别外部风险，从“劣势（Weaknesses）”角度识别内部风险。输出：初步风险清单（包含风险点描述、初步关联场景）。（三）风险分析阶段对识别出的风险从“可能性”和“影响程度”两个维度进行量化分析：可能性评估：参考历史数据或专家判断，按“高（可能发生）、中（可能发生）、低（不太可能发生）”三级划分；影响程度评估：结合风险对目标（如成本、进度、质量、声誉）的影响范围和严重程度，按“严重（重大损失/影响）、中等（中度损失/影响）、轻微（轻微损失/影响）”三级划分。工具辅助：绘制“概率-影响矩阵”（见下表），将风险定位到不同区域，直观判断优先级。概率轻微中等严重高中等风险高风险高风险中低风险中等风险高风险低低风险低风险中等风险（四）风险评价与等级划分根据概率-影响矩阵结果，将风险划分为三个管控等级：高风险（红色）：必须立即采取应对措施，优先处理；中等风险（黄色）：需制定计划管控，定期跟踪；低风险（蓝色）：可接受或仅需简单记录，无需专项投入。（五）应对措施制定与执行针对不同等级风险，制定差异化应对策略：高风险：规避（如暂停高风险业务）、转移（如购买保险、外包给第三方）、降低（如增加控制措施）；中等风险：降低（优化流程、加强培训）、转移（部分责任分担）；低风险：接受（保留风险，关注变化）、简化（简化审批等减少暴露面）。措施要求：明确“具体行动、责任部门/人（*主管）、完成时限（YYYY-MM-DD）、所需资源”，保证可落地。（六）清单更新与复盘定期（如每月/每季度）回顾风险状态：已控制风险是否持续有效？新风险是否出现？发生风险事件后，及时更新清单，补充应对经验；结合业务变化（如战略调整、政策更新），动态调整评估范围和风险点。三、风险管理评估清单模板序号风险类别风险点描述（具体场景+触发条件）可能性（高/中/低）影响程度（严重/中等/轻微）风险等级（红/黄/蓝）现有控制措施（已实施）建议应对措施（具体行动）责任部门/人完成时限状态（未处理/处理中/已关闭）1市场风险竞品提前推出同类产品，导致市场份额下降高严重红无加快产品迭代，推出差异化功能市场部/*经理2024-06-30处理中2流程风险客户信息录入环节缺少二次校验，导致数据错误中中等黄简单人工抽查上线系统自动校验功能，培训操作规范运营部/*主管2024-05-15未处理3合规风险新数据安全法规实施，现有数据处理流程不合规高严重红无法务部修订流程，IT部系统升级法务部/*顾问2024-07-01处理中4人员风险核心技术人员离职，影响项目进度低中等蓝已签订竞业协议培养备用人员，完善知识库文档技术部/*主管长期接受5外部风险原材料价格上涨，导致成本超支中中等黄与供应商签订长期锁价协议开发备用供应商，优化生产降耗采购部/*经理2024-08-01未处理四、使用关键提示与常见误区（一）关键提示全员参与，避免“拍脑袋”：风险识别需覆盖业务各环节一线人员，仅依赖风控部门易遗漏细节；动态调整，拒绝“一次性评估”：风险状态随内外部环境变化，清单需定期更新（建议至少每季度复盘一次）；数据支撑，避免“主观臆断”：可能性、影响程度评估需结合历史数据、行业基准或第三方报告，减少个人偏好影响；责任到人，保证“措施落地”：每个应对措施需明确责任主体和时限，避免“责任真空”；记录过程，便于“追溯复盘”：保留评估过程中的会议纪要、分析数据等，为后续优化提供依据。（二）常见误区误区1：将“风险”等同于“问题”（风险