商务合同评审及风险管理检查清单

商务合同评审及风险管理检查清单：适用场景与价值本工具适用于企业对外签订各类商务合同时的全流程风险管控，涵盖采购、销售、合作、服务、租赁等常见场景，旨在通过标准化评审流程，识别合同条款中的法律风险、商业风险及合规漏洞，保障企业合法权益，减少合同履行争议。无论是新签合同、续签合同还是重大合作框架协议，均可通过此清单系统化梳理合同关键要素，降低履约风险。标准化操作流程：合同评审及风险管理全步骤第一步：评审前置准备——明确评审范围与资料收集确定评审类型：根据合同性质（如买卖合同、服务合同、保密协议等）及标的金额，明确评审级别（一般评审/专项评审），组建评审小组（业务部门、法务部门、财务部门、风控部门等）。收集基础资料：合同草案（含所有附件，如技术协议、补充协议、订单等）；对方主体资格证明（营业执照复印件、资质证书如需，如ISO认证、行业特许经营许可证等）；前期沟通记录（如招投标文件、谈判纪要、邮件往来等，涉及合同核心条款的约定）；企业内部审批流程所需单据（如合同审批表、用印申请表等）。明确评审重点：根据合同类型，提前标注需重点关注条款（如标的金额大、履行周期长、涉及知识产权或跨境业务的合同，需侧重付款条件、违约责任、争议解决等）。第二步：合同条款逐项审查——核心要素合规性核查按以下模块对合同条款进行系统性审查，保证无遗漏、无歧义：模块1：合同主体资格审查——签约方合法性验证审查要点：对方是否为依法设立并有效存续的企业（核查营业执照，确认经营范围、注册资本、经营期限，避免与超范围经营或吊销营业执照的主体签约）；特殊行业资质（如建筑、医疗、食品等）是否齐全（如对方需提供《建筑业企业资质证书》《食品经营许可证》等）；授权代表是否具有签约权限（需提供加盖公章的《授权委托书》，明确授权范围、期限，避免无权代理或越权代理风险）；关联关系披露（如与对方存在母子公司、受同一控制人控制等关联关系，需确认是否履行内部关联交易审批程序）。模块2：合同标的与质量条款——权利义务明确化审查要点：标的描述清晰（如产品名称、规格型号、技术参数、服务内容等，避免使用“优质产品”“satisfactoryservice”等模糊表述，需引用国家标准、行业标准或双方确认的技术附件）；数量、单位、计量方式准确（如“吨”需明确“公吨”还是“长吨”，服务时长需明确“自然日”还是“工作日”）；质量标准及验收方式具体（明确质量验收依据、验收期限、验收流程，如“按GB/T19001-2016标准验收，收货后15日内提出异议”）。模块3：权利义务与履行条款——履约可行性保障审查要点：履行期限、地点、方式明确（如“交货时间为2024年12月31日前，交货地点为买方指定仓库（上海市浦东新区路号），运输方式为汽运，费用由卖方承担”）；双方权利义务对等（避免单方面加重我方责任，如“我方需预付100%货款，而对方逾期交货仅承担0.5‰/天的违约金”）；约定协助义务（如需我方提供场地、资料配合的，明确提供时间、内容及标准）。模块4：价款与支付条款——资金风险可控审查要点：价格构成清晰（含单价、总价、是否含税、税率等，避免“一口价”未明确费用组成，导致后续争议）；支付方式与节点合理（如预付款比例一般不超过30%，尾款需验收合格后支付，明确支付账户信息（户名、开户行、账号），避免个人账户收付款）；发票要求明确（发票类型、开具时间、交付方式，如“验收合格后10日内开具13%增值税专用发票，邮寄至买方财务部”）。模块5：违约责任条款——风险对等与可执行性审查要点：违约责任覆盖全面（涵盖迟延履行、质量不符、单方解约、保密泄露等常见违约情形）；违约金比例合理（避免过高或过低，一般不超过实际损失的30%，需明确计算方式，如“逾期交货每按日按合同总金额的0.1%支付违约金，累计不超过合同总额的10%”）；约定定金与违约金适用规则（明确“定金罚则”与“违约金”不可同时主张，避免重复赔偿）。模块6：保密与知识产权条款——无形资产保护审查要点：保密范围明确（界定“保密信息”的具体内容，如技术资料、客户信息、经营数据等）；保密期限合理（一般不短于合同履行期，部分核心商业秘密可约定“保密期限为合同终止后3-5年”）；知识产权归属清晰（如合同履行中产生的专利、著作权等，需明确归属一方或共有，避免后续权属争议）。模块7：不可抗力与争议解决条款——风险兜底与纠纷处理审查要点：不可抗力定义清晰（明确“地震、战争、政策调整”等情形，以及通知义务、证明文件要求）；争议解决方式优先选择协商/调解，协商不成可约定仲裁（如提交“上海仲裁委员会”仲裁，一裁终局）或诉讼（明确管辖法院，如“被告住所地或合同履行地人民法院”，避免约定不明确导致管辖争议）。第三步：风险评估与问题整改——风险应对方案制定风险等级判定：根据审查发觉的问题，按“高、中、低”分级风险：高风险：主体无资质、条款违法、违约责任不对等、知识产权侵权等，可能导致合同无效或重大损失；中风险：条款模糊、履行节点不明确、支付方式不合理等，可能增加履约成本或引发争议；低风险：表述瑕疵、附件遗漏等，不影响合同核心效力。制定整改措施：高风险问题：需与对方重新协商条款，必要时更换合作方；中风险问题：要求对方补充说明或修改条款，保证清晰可执行；低风险问题：在合同中补充说明或通过附件完善。内部审批流转：将评审结果及整改方案提交企业内部审批（如业务部门负责人、法务总监、总经理），审批通过后方可进入下一步。第四步：评审结论输出与合同签署——风险闭环管理出具评审报告：明确评审结论（“通过评审，附条件通过”“修改后重新评审”“不通过，终止签约”），列明修改意见及责任部门/人、整改时限。合同定稿与存档：根据评审意见修改合同后，由双方最终确认版本，签署时保证签字、盖章齐全（公章需清晰，与合同主体名称一致），合同文本一式多份，双方各执一份，原件由企业档案管理部门存档。履约跟踪：合同签署后，业务部门需按条款履行义务，同时跟踪对方履约情况，发觉异常及时反馈至风控部门，启动风险应对程序。合同评审及风险管理检查清单模板评审模块评审要点评审标准存在问题整改建议责任部门/人整改时限状态（待整改/已整改）主体资格审查对方营业执照是否在有效期内，经营范围是否符合合同内容营业执照载明经营期限≥合同履行期，经营范围包含标的业务要求对方提供最新营业执照副本业务部*经理2024–待整改合同标的条款标的名称、规格、数量是否清晰，是否有技术附件支撑无模糊表述，技术参数引用国家标准或双方确认文件“质量标准”未明确补充GB/T1-2023标准作为附件法务部*律师2024–待整改价款支付条款支付方式、节点、账户信息是否明确，是否约定违约金预付款≤30%，尾款验收后支付，账户为企业对公账户未约定逾期付款违约金增加“逾期付款按日0.05%支付违约金”财务部*主管2024–待整改违约责任条款是否覆盖主要违约情形，违约金比例是否合理违约金≤实际损失30%，计算方式明确仅约定我方违约责任补充对方逾期交货、质量不符的违约责任业务部*经理2024–待整改争议解决条款是否约定明确争议解决方式（仲裁/诉讼）及管辖机构仲裁机构名称准确/诉讼管辖法院明确约定“由法院管辖”未明确具体法院修改为“被告住所地人民法院”法务部*律师2024–已整改…（其他模块按需补充）…关键注意事项与风险提示主体资格“一票否决”：若对方为无民事行为能力人、被吊销营业执照企业或超越经营范围从事特许经营业务（如金融、医药等），合同可能无效，需终止签约。条款表述“无歧义”：避免使用“尽快”“适当”“合理”等主观词汇，所有时间、金额、数量需量化，质量标准需引用客观依据。“霸王条款”识别：警惕对方设置的“单方解释权”“最终解释权”“我方免责而对方担责”等不公平条款，需协商删除或修改。附件完整性：合同中提及的附件（如技术协议、清单、