2026年个人理财服务协议

2026年个人理财服务协议甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》及相关法律法规，就乙方向甲方提供个人理财服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业个人理财服务，包括但不限于财务状况分析、投资组合建议、资产配置规划、风险管理咨询、税务筹划指导、养老及教育金规划等。乙方确保具备提供个人理财服务的专业资格，并向甲方提供营业执照副本复印件、金融从业资格证等证明文件，同时提供服务团队人员的简历及资质证明。甲方应如实向乙方提供个人财务信息，包括但不限于收入状况、资产明细、负债情况、投资偏好、风险承受能力等，并保证所提供信息的真实性、准确性及完整性。

二、服务方式

1、服务形式：乙方通过面谈、电话、电子邮件、移动应用程序等方式为甲方提供个人理财服务。具体服务方式由双方协商确定，并可根据甲方的需求进行调整。

2、服务频率：乙方每月至少与甲方进行一次面谈或视频会议，讨论理财计划执行情况及调整方案。此外，乙方将根据市场变化及甲方需求，提供不定期电话或邮件咨询。

3、服务期限：本合同服务期限自____年____月____日起至____年____月____日止，期限届满前一个月，如甲乙双方均未提出异议，本合同可自动续期。

4、服务地点：甲方指定服务地点或乙方办公地点，具体地点由双方协商确定。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方有权要求乙方提供专业、尽职的个人理财服务，并对乙方提供的服务内容、服务质量进行监督和评估。

2、甲方应积极配合乙方收集个人财务信息，并按照乙方建议进行投资操作。甲方应保证其投资行为符合法律法规及自身风险承受能力。

3、甲方应按时支付服务费用，如有特殊情况需变更服务内容或期限，应提前与乙方协商并支付相应费用。

4、甲方应对其提供的个人财务信息保密，未经乙方同意，不得向第三方泄露。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备实施个人理财业务的合法资质，并确保服务团队具备相应的专业资格和经验。

2、乙方应根据甲方的财务状况、投资目标和风险承受能力，制定个性化的理财计划，并定期进行评估和调整。

3、乙方在提供服务过程中应严格遵守法律法规，不得从事非法金融活动，并应充分揭示投资风险。

4、乙方的理财顾问应尽职尽责，保持客观、独立的态度，不得利用职务之便谋取私利。

5、乙方应向甲方提供清晰、准确的投资建议，并充分解释投资方案的风险和收益。

6、乙方应保护甲方的个人财务信息，采取有效措施防止信息泄露。

四、服务费用及支付方式

1、服务费用：甲方应向乙方支付个人理财服务费用。服务费用标准由双方协商确定，具体费用构成包括咨询费、管理费等。

2、支付方式：甲方应通过银行转账、现金等方式支付服务费用。支付时间及方式由双方协商确定。

3、费用调整：如因市场变化或政策调整等因素导致服务费用发生变动，乙方应提前通知甲方，并经甲方同意后方可调整。

五、违约责任

1、若甲方无故单方解除合同，将构成违约，违约方需向对方支付违约金，违约金数额为剩余服务费用的50%。

2、若乙方无正当理由未按本合同规定履行服务义务，每逾期一日，应按照逾期金额的千分之一向甲方支付违约金；若乙方累计逾期一个月仍未提供服务，甲方有权解除合同。

3、因乙方或其理财顾问的故意或过失行为导致甲方财产损失或权益受损的，乙方应承担相应的赔偿责任。如发生此种情况，甲方有权提前15天以书面形式通知乙方解除合同。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地的人民法院提起诉讼。

2、本合同一式肆份，双方各执贰份，具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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