2026年反洗钱远程培训终结性考试题库附答案【黄金题型】

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库第一部分单选题(50题)1、下列关于大额交易的报告方式，说法正确的是（）

A.可以通过电子方式报送B.可以通过纸质方式报送C.应当按照中国人民银行规定的方式报送D.以上都是

【答案】：C2、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）

A.只提交大额交易报告B.只提交可疑交易报告C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告D.任选其一提交

【答案】：C3、反洗钱工作的“保密”原则要求金融机构对（）保密

A.客户身份信息B.交易信息C.大额交易和可疑交易报告内容D.以上都是

【答案】：D4、金融机构在与客户建立业务关系时，应当告知客户（）

A.反洗钱的相关规定B.客户的权利和义务C.金融机构的反洗钱职责D.以上都是

【答案】：A5、金融机构的反洗钱工作考核应当与（）挂钩

A.员工绩效B.部门考核C.高级管理人员薪酬D.以上都是

【答案】：D6、客户风险等级划分的“动态调整”原则是指（）

A.定期对客户风险等级进行重新评估B.根据客户交易情况及时调整风险等级C.当客户风险状况发生变化时，及时调整其风险等级D.以上都是

【答案】：D7、金融机构应当建立反洗钱风险评估机制，定期对（）进行风险评估

A.自身反洗钱工作B.客户风险C.交易风险D.以上都是

【答案】：D8、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）并登记

A.客户身份识别B.客户风险等级划分C.大额交易报告D.可疑交易报告

【答案】：A9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）

A.大额交易报告B.可疑交易报告C.客户身份识别报告D.风险等级划分报告

【答案】：B10、反洗钱工作的牵头部门是（）

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

【答案】：A11、洗钱罪的上游犯罪不包括（）

A.抢劫罪B.毒品犯罪C.贪污贿赂犯罪D.金融诈骗犯罪

【答案】：A12、金融机构的反洗钱内部控制制度应当具有（），能够覆盖所有的业务环节和风险点

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：A13、金融机构应当按照规定，将反洗钱工作信息报送（）

A.中国人民银行B.中国反洗钱监测分析中心C.银保监会D.以上都是

【答案】：A14、金融机构应当对客户的身份信息进行（），确保客户身份信息的真实性、准确性和完整性

A.登记B.核实C.更新D.以上都是

【答案】：D15、金融机构未按照规定履行反洗钱保密义务的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B16、客户风险等级划分的“审慎性”原则要求金融机构（）

A.不得低估客户的风险等级B.不得高估客户的风险等级C.保持风险等级划分的稳定性D.以上都是

【答案】：A17、下列关于恐怖融资的危害，说法正确的是（）

A.威胁国家安全B.破坏社会稳定C.危害人民生命财产安全D.以上都是

【答案】：D18、金融机构应当建立反洗钱工作信息系统，对（）进行自动化处理

A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易报告D.以上都是

【答案】：D19、下列关于大额交易的识别，说法正确的是（）

A.应当按照规定的金额标准进行识别B.应当关注交易的类型和方式C.应当关注交易的主体D.以上都是

【答案】：D20、金融机构应当建立（），对反洗钱工作的开展情况进行监督检查

A.反洗钱内部审计制度B.反洗钱工作考核制度C.反洗钱责任追究制度D.以上都是

【答案】：D21、金融机构在办理保险业务时，应当对（）进行身份识别

A.投保人B.被保险人C.受益人D.以上都是

【答案】：D22、客户风险等级划分的“风险为本”原则是指（）

A.根据客户的风险状况采取不同的识别措施B.对高风险客户采取强化识别措施C.对中低风险客户采取简化识别措施D.以上都是

【答案】：D23、金融机构发现客户涉嫌洗钱或者恐怖融资的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：A24、下列关于客户身份识别的方法，说法正确的是（）

A.可以通过核对身份证件原件进行识别B.可以通过联网核查公民身份信息系统进行识别C.可以通过第三方机构进行身份验证D.以上都是

【答案】：D25、金融机构应当建立客户风险等级划分制度，根据客户身份、交易背景、交易目的等因素，将客户划分为（）个风险等级

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B26、客户身份识别中的“实际控制人”是指（）

A.对客户的经营、财务决策具有实际影响力的个人B.对客户的账户具有实际控制权的个人C.最终拥有客户所有权或者控制权的个人D.以上都是

【答案】：D27、金融机构应当建立反洗钱风险控制机制，对（）进行有效控制

A.客户身份识别风险B.大额交易报告风险C.可疑交易报告风险D.以上都是

【答案】：D28、金融机构的反洗钱培训应当注重（），提高培训的效果

A.实用性B.针对性C.系统性D.以上都是

【答案】：D29、反洗钱培训的内容应当包括反洗钱法律法规、反洗钱内部控制制度、（）等

A.客户身份识别方法B.大额交易和可疑交易报告流程C.洗钱风险识别与防范D.以上都是

【答案】：D30、反洗钱内部控制制度应当包括客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、（）等内容

A.反洗钱培训B.反洗钱宣传C.反洗钱内部审计D.以上都是

【答案】：D31、反洗钱工作的基本原则不包括（）

A.合法审慎B.保密C.与司法机关、行政执法机关全面合作D.盈利性

【答案】：D32、下列关于客户身份识别的说法，错误的是（）

A.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易B.金融机构不得为客户开立匿名账户或者假名账户C.金融机构在办理业务时，如客户身份信息发生变更，应当及时更新客户身份资料D.金融机构可以基于客户的书面声明，无需核实身份信息

【答案】：D33、金融机构在履行客户身份识别义务时，发现客户存在可疑情形的，应当（）

A.继续办理业务B.中止办理业务C.向中国人民银行报告D.采取进一步的客户身份识别措施

【答案】：D34、金融机构在办理现金业务时，应当关注（），防范大额现金交易风险

A.现金交易的金额B.现金交易的频率C.客户的身份D.以上都是

【答案】：D35、金融机构应当配备（）的反洗钱人员，负责反洗钱工作的具体实施

A.具备专业知识B.具备业务能力C.忠于职守D.以上都是

【答案】：D36、金融机构违反反洗钱法律法规，情节严重构成犯罪的，应当依法追究（）

A.行政责任B.民事责任C.刑事责任D.以上都是

【答案】：C37、客户身份识别中的“受益人”是指（）

A.最终享有客户账户权益的个人B.最终拥有客户所有权的个人C.从客户交易中获得利益的个人D.以上都是

【答案】：D38、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的（）个工作日内补正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B39、洗钱罪的客观方面表现为（）

A.提供资金账户B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移D.以上都是

【答案】：D40、金融机构的反洗钱工作责任追究应当坚持（）的原则

A.实事求是B.权责一致C.惩教结合D.以上都是

【答案】：D41、反洗钱法律法规规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）

A.匿名账户B.假名账户C.匿名账户或者假名账户D.以上都不是

【答案】：C42、客户身份识别的“完整性”原则要求金融机构（）

A.收集客户身份信息的全部要素B.确保客户身份资料的完整C.不得遗漏客户身份信息的重要内容D.以上都是

【答案】：D43、下列关于可疑交易报告的内容，说法正确的是（）

A.应当包括客户的身份信息B.应当包括交易的详细信息C.应当包括可疑点的分析说明D.以上都是

【答案】：D44、金融机构在办理业务时，应当对客户的（）进行识别，确保交易的真实性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D45、下列关于可疑交易的分析方法，说法正确的是（）

A.客户身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D46、对于高风险客户，金融机构应当至少每（）审核一次客户身份信息

A.3个月B.6个月C.1年D.2年

【答案】：B47、金融机构在办理衍生品交易业务时，应当对（）进行身份识别

A.交易双方B.交易对手方C.客户D.以上都是

【答案】：D48、下列属于反洗钱内部控制制度目标的是（）

A.确保金融机构遵守反洗钱法律法规B.防范洗钱风险