2026年反洗钱远程培训终结性考试题库及答案（各地真题）

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库第一部分单选题(50题)1、洗钱的“放置”阶段是指（）

A.将犯罪所得投入到金融系统中B.通过复杂的交易，掩盖犯罪所得的来源C.将清洗后的资金融入合法经济体系D.将资金转移至境外

【答案】：A2、金融机构未按照规定对反洗钱工作档案进行管理的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B3、客户身份识别的“完整性”原则要求金融机构（）

A.收集客户身份信息的全部要素B.确保客户身份资料的完整C.不得遗漏客户身份信息的重要内容D.以上都是

【答案】：D4、金融机构在提交可疑交易报告时，应当注明（）

A.报告机构名称B.报告日期C.可疑交易的识别依据D.以上都是

【答案】：D5、金融机构在办理跨境汇款业务时，应当登记汇款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.联系方式D.以上都是

【答案】：D6、下列关于反洗钱培训的频率，说法正确的是（）

A.每年至少进行一次B.每半年至少进行一次C.每季度至少进行一次D.每月至少进行一次

【答案】：A7、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）

A.只提交大额交易报告B.只提交可疑交易报告C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告D.任选其一提交

【答案】：C8、反洗钱法律法规要求金融机构履行的义务，本质上是为了（）

A.保护金融机构自身利益B.维护国家金融安全C.保护客户合法权益D.以上都是

【答案】：B9、下列属于反洗钱内部审计主体的是（）

A.内部审计部门B.外部审计机构C.反洗钱专门机构D.以上都是

【答案】：A10、下列属于反洗钱内部审计内容的是（）

A.反洗钱内部控制制度的执行情况B.客户身份识别工作的开展情况C.大额交易和可疑交易报告的报送情况D.以上都是

【答案】：D11、中国人民银行及其分支机构对金融机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示执法证件和检查通知书

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A12、金融机构应当按照规定，将反洗钱工作信息报送（）

A.中国人民银行B.中国反洗钱监测分析中心C.银保监会D.以上都是

【答案】：A13、下列关于洗钱与恐怖融资的关系，说法正确的是（）

A.恐怖融资是洗钱的一种特殊形式B.洗钱与恐怖融资的上游犯罪不同C.洗钱与恐怖融资的危害不同D.以上都是

【答案】：D14、下列属于反洗钱内部控制制度目标的是（）

A.确保金融机构遵守反洗钱法律法规B.防范洗钱风险C.保护金融机构的声誉D.以上都是

【答案】：D15、下列不属于大额交易的是（）

A.单笔人民币交易5万元以上的现金缴存B.单笔外币交易等值1万美元以上的现金支取C.法人银行账户之间单笔人民币100万元以上的款项划转D.自然人银行账户之间单笔人民币50万元以上的款项划转

【答案】：C16、客户风险等级划分的“全面性”原则是指（）

A.对所有客户进行风险等级划分B.涵盖客户身份、交易等各个方面的风险因素C.不得遗漏重要的风险因素D.以上都是

【答案】：D17、下列关于可疑交易的报告标准，说法正确的是（）

A.没有统一的定量标准B.应当根据客户身份、交易背景等因素综合判断C.金融机构可以制定内部的可疑交易识别标准D.以上都是

【答案】：D18、金融机构的反洗钱内部控制制度应当报（）备案

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.以上都是

【答案】：A19、下列关于恐怖融资的危害，说法正确的是（）

A.威胁国家安全B.破坏社会稳定C.危害人民生命财产安全D.以上都是

【答案】：D20、反洗钱工作的“合法审慎”原则要求金融机构（）

A.遵守反洗钱法律法规B.审慎开展业务C.合理防范洗钱风险D.以上都是

【答案】：D21、金融机构在办理资产管理业务时，应当对（）进行身份识别

A.产品发行人B.产品管理人C.产品投资者D.以上都是

【答案】：D22、金融机构应当建立反洗钱培训档案，记录培训的（）等内容

A.时间B.内容C.参加人员D.以上都是

【答案】：D23、下列关于洗钱的危害，说法错误的是（）

A.破坏金融秩序B.损害国家利益C.维护社会公平正义D.助长犯罪活动

【答案】：C24、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由中国人民银行或者其分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B25、下列关于恐怖融资的识别，说法正确的是（）

A.应当关注客户的身份背景B.应当关注交易的目的和用途C.应当关注交易的资金流向D.以上都是

【答案】：D26、金融机构应当按照规定向（）报告大额交易和可疑交易

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.银保监会D.公安机关

【答案】：A27、反洗钱法律法规的立法目的不包括（）

A.预防洗钱活动B.维护金融秩序C.保护金融机构的合法权益D.遏制洗钱犯罪及相关犯罪

【答案】：C28、下列属于反洗钱培训效果评估内容的是（）

A.员工对反洗钱知识的掌握程度B.员工对反洗钱制度的执行情况C.反洗钱工作的实际效果D.以上都是

【答案】：D29、金融机构在与客户终止业务关系时，应当（）

A.销毁客户身份资料B.销毁客户交易记录C.妥善保存客户身份资料和交易记录D.将客户身份资料和交易记录移交公安机关

【答案】：C30、金融机构的反洗钱工作考核应当与（）挂钩

A.员工绩效B.部门考核C.高级管理人员薪酬D.以上都是

【答案】：D31、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由中国人民银行或者其分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5，1，5B.5，20，1，5C.10，50，2，10D.20，100，5，20

【答案】：B32、下列不属于反洗钱内部控制制度的是（）

A.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.反洗钱宣传制度D.客户身份资料和交易记录保存制度

【答案】：C33、金融机构应当将反洗钱工作纳入（），确保反洗钱工作的有效开展

A.公司治理B.内部控制C.风险管理D.以上都是

【答案】：D34、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）为客户办理业务

A.继续B.中止C.终止D.视情况而定

【答案】：B35、金融机构的反洗钱工作责任追究制度应当明确（）的责任

A.高级管理人员B.反洗钱岗位人员C.其他相关岗位人员D.以上都是

【答案】：D36、对于高风险客户，金融机构应当至少每（）审核一次客户身份信息

A.3个月B.6个月C.1年D.2年

【答案】：B37、金融机构在办理证券业务时，应当对（）进行身份识别

A.投资者B.发行人C.证券公司D.以上都是

【答案】：A38、金融机构应当建立反洗钱工作信息披露制度，按照规定披露（）信息

A.反洗钱内部控制制度B.反洗钱工作开展情况C.反洗钱培训情况D.以上都是

【答案】：B39、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取的现场检查措施不包括（）

A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料D.冻结金融机构的客户账户

【答案】：D40、金融机构在办理业务过程中，发现客户的身份证件或者身份证明文件存在伪造、变造情形的，应当（）

A.继续办理业务B.中止办理业务C.向中国人民银行报告D.向公安机关报告

【答案】：B41、客户风险等级划分的“动态管理”原则要求金融机构（）

A.定期对客户风险等级进行重新评估B.根据客户交易情况及时调整风险等级C.当客户风险状况发生变化时，及时调整其风险等级D.以上都是

【答案】：D42、客户风险等级划分的“动态管理”原则是指（）

A.定期对客户风险等级进行重新评估B.根据客户交易情况及时调整风险等级C.客户风险等级不是一成不变的D.以上都是

【答案】：D43、反洗钱工作的牵头部门是（）

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

【答案】：A44、金融机构未按照规定对高风险客户采取强化身份识别措施的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B45、金融机构的反洗钱内部控制制度应当具有（），能够覆盖所有的业务环节和风险点

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：A46、金融机构的反洗钱内部控制制度应当具有（），并根据法律法规和监管要求的变化及时更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D47、金融机构应当建立反洗钱工作保密制度，对反洗钱工作中获取的客户身份信息、交易信息以及（）等保密

A.大额交易报告B.可疑交易报告C.反洗钱内部审计报告D.以上都是

【答案】：D48、金融机构在与客户建立业务关系时，应当对客户的（）进行评估，确定客户的风险等级

A.身份B.交易背景