2026年反洗钱远程培训终结性考试题库含完整答案（必刷）

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库第一部分单选题(50题)1、金融机构应当按照规定，将反洗钱工作信息报送（）

A.中国人民银行B.中国反洗钱监测分析中心C.银保监会D.以上都是

【答案】：A2、下列属于反洗钱内部审计报告内容的是（）

A.审计发现的问题B.审计结论C.整改建议D.以上都是

【答案】：D3、金融机构的反洗钱专门机构或者指定内设机构的主要职责不包括（）

A.组织落实反洗钱内部控制制度B.组织开展反洗钱培训C.组织开展反洗钱宣传D.对客户进行风险等级划分

【答案】：D4、下列不属于反洗钱内部控制制度的是（）

A.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.反洗钱宣传制度D.客户身份资料和交易记录保存制度

【答案】：C5、金融机构应当建立反洗钱风险控制机制，对（）进行有效控制

A.客户身份识别风险B.大额交易报告风险C.可疑交易报告风险D.以上都是

【答案】：D6、洗钱的过程通常不包括（）阶段

A.放置B.离析C.融合D.转移

【答案】：D7、金融机构未按照规定对客户身份信息进行更新的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B8、金融机构的反洗钱工作考核应当与（）挂钩

A.员工绩效B.部门考核C.高级管理人员薪酬D.以上都是

【答案】：D9、下列关于反洗钱培训的内容，说法错误的是（）

A.应当包括反洗钱法律法规B.应当包括客户身份识别方法C.无需包括洗钱案例分析D.应当包括可疑交易识别技巧

【答案】：C10、金融机构在与客户建立业务关系时，应当对客户的（）进行评估，确定客户的风险等级

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D11、反洗钱培训的内容应当包括反洗钱法律法规、反洗钱内部控制制度、（）等

A.客户身份识别方法B.大额交易和可疑交易报告流程C.洗钱风险识别与防范D.以上都是

【答案】：D12、反洗钱工作的“风险为本”原则要求金融机构（）

A.识别洗钱风险B.评估洗钱风险C.采取措施控制洗钱风险D.以上都是

【答案】：D13、反洗钱工作的基本原则不包括（）

A.合法审慎B.保密C.与司法机关、行政执法机关全面合作D.盈利性

【答案】：D14、金融机构在与客户建立业务关系时，应当登记客户的（）信息

A.身份B.住所C.联系方式D.以上都是

【答案】：D15、下列关于大额交易报告的报送时间，说法正确的是（）

A.应当在交易发生后的3个工作日内报送B.应当在交易发生后的5个工作日内报送C.应当在交易发生后的7个工作日内报送D.应当在交易发生后的10个工作日内报送

【答案】：B16、反洗钱工作的“合法审慎”原则要求金融机构（）

A.遵守反洗钱法律法规B.审慎开展业务C.合理防范洗钱风险D.以上都是

【答案】：D17、下列关于恐怖融资与洗钱的区别，说法正确的是（）

A.上游犯罪不同B.资金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D18、金融机构在办理融资租赁业务时，应当对（）进行身份识别

A.出租人B.承租人C.担保人D.以上都是

【答案】：D19、下列关于客户身份识别的方法，说法正确的是（）

A.可以通过核对身份证件原件进行识别B.可以通过联网核查公民身份信息系统进行识别C.可以通过第三方机构进行身份验证D.以上都是

【答案】：D20、反洗钱法律法规规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）

A.匿名账户B.假名账户C.匿名账户或者假名账户D.以上都不是

【答案】：C21、反洗钱工作的“保密”原则要求金融机构对（）保密

A.客户身份信息B.交易信息C.大额交易和可疑交易报告内容D.以上都是

【答案】：D22、金融机构违反反洗钱法律法规，情节严重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构（）

A.责令停业整顿B.吊销其经营许可证C.取消其高级管理人员任职资格D.以上都是

【答案】：D23、客户风险等级划分的“动态管理”原则是指（）

A.定期对客户风险等级进行重新评估B.根据客户交易情况及时调整风险等级C.客户风险等级不是一成不变的D.以上都是

【答案】：D24、金融机构应当定期对反洗钱内部控制制度的执行情况进行内部审计，审计结果应当向（）报告

A.董事会B.高级管理层C.反洗钱工作小组D.中国人民银行

【答案】：A25、下列属于反洗钱内部审计内容的是（）

A.反洗钱内部控制制度的执行情况B.客户身份识别工作的开展情况C.大额交易和可疑交易报告的报送情况D.以上都是

【答案】：D26、金融机构在提交可疑交易报告时，应当对可疑交易进行（）

A.分析B.识别C.描述D.以上都是

【答案】：D27、金融机构的高级管理人员应当对反洗钱工作（）

A.高度重视B.加强领导C.承担最终责任D.以上都是

【答案】：D28、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由中国人民银行或者其分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B29、金融机构在办理业务时，发现客户存在（）情形的，应当拒绝为其办理业务

A.身份不明B.提供虚假身份证件C.涉嫌洗钱D.以上都是

【答案】：A30、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）为客户办理业务

A.继续B.中止C.终止D.视情况而定

【答案】：B31、下列关于大额交易的识别，说法正确的是（）

A.应当按照规定的金额标准进行识别B.应当关注交易的类型和方式C.应当关注交易的主体D.以上都是

【答案】：D32、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）

A.大额交易报告B.可疑交易报告C.客户身份识别报告D.风险等级划分报告

【答案】：B33、下列属于大额交易报告内容的是（）

A.客户的身份信息B.交易的金额C.交易的时间D.以上都是

【答案】：D34、金融机构在与客户建立业务关系时，应当告知客户（）

A.反洗钱的相关规定B.客户的权利和义务C.金融机构的反洗钱职责D.以上都是

【答案】：A35、客户身份识别制度的核心要求不包括（）

A.了解客户身份B.了解客户交易目的和性质C.了解客户的家庭成员D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

【答案】：C36、下列关于大额交易报告的说法，错误的是（）

A.大额交易报告应当在交易发生后的5个工作日内提交B.金融机构应当对大额交易进行审查，发现可疑的，应当按照可疑交易报告的规定办理C.大额交易报告仅需报告客户的身份信息和交易金额D.以上都不对

【答案】：C37、金融机构在办理银行卡业务时，应当对办卡人进行（），确保办卡人身份的真实性

A.身份识别B.风险评估C.资信调查D.以上都是

【答案】：A38、洗钱的“离析”阶段的主要目的是（）

A.隐藏犯罪所得的来源B.将资金转移至境外C.将资金融入合法经济体系D.增加资金的流动性

【答案】：A39、下列关于可疑交易报告的内容，说法正确的是（）

A.应当包括客户的身份信息B.应当包括交易的详细信息C.应当包括可疑点的分析说明D.以上都是

【答案】：D40、反洗钱法律法规规定的“金融机构”不包括（）

A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.小额贷款公司

【答案】：D41、金融机构未按照规定对反洗钱培训工作做出统一安排的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B42、下列属于反洗钱内部控制制度目标的是（）

A.确保金融机构遵守反洗钱法律法规B.防范洗钱风险C.保护金融机构的声誉D.以上都是

【答案】：D43、反洗钱工作的牵头部门是（）

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

【答案】：A44、金融机构应当建立反洗钱工作考核机制，对（）进行考核

A.反洗钱工作的开展情况B.反洗钱制度的执行情况C.反洗钱人员的工作表现D.以上都是

【答案】：D45、金融机构在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解客户的（）

A.姓名或者名称B.住所C.经营范围D.以上都是

【答案】：D46、客户风险等级划分的“动态管理”原则要求金融机构（）

A.定期对客户风险等级进行重新评估B.根据客户交易情况及时调整风险等级C.当客户风险状况发生变化时，及时调整其风险等级D.以上都是

【答案】：D47、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）

A.只提交大额交易报告B.只提交可疑交易报告C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告D.任选其一提交

【答案】：C48、金融机构应当按照规定，对（）进行