2024年证券从业资格考试题库及参考答案(考试直接用)

2024年证券从业资格考试题库及参考答案(考试直接用)

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.根据《证券法》的规定，下列哪项不属于证券公司的业务范围？()A.证券经纪业务B.证券承销业务C.证券自营业务D.证券投资咨询业务2.证券市场的基本功能不包括下列哪项？()A.资金筹集B.价格发现C.投机交易D.资产配置3.下列关于股票的说法，正确的是？()A.股票是公司的所有权凭证B.股票是公司对股东的债务凭证C.股票是公司对股东的债权凭证D.股票是公司的经营权凭证4.以下哪项不属于股票市场的基本参与者？()A.股东B.证券公司C.上市公司D.政府监管部门5.下列关于债券的说法，错误的是？()A.债券是一种债权凭证B.债券发行人承诺在约定时间内支付利息C.债券到期时，发行人必须支付本金和最后一期利息D.债券的面值就是债券的购买价格6.基金管理公司的主要职责不包括下列哪项？()A.投资决策B.资产管理C.市场营销D.法定代表人7.以下关于金融衍生品的说法，正确的是？()A.金融衍生品是基础金融工具的直接延伸B.金融衍生品的价值完全由基础资产决定C.金融衍生品的风险较低D.金融衍生品可以降低投资者风险8.以下哪项不是证券交易的基本原则？()A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.保密原则9.下列关于证券市场操纵行为，不属于禁止行为的是？()A.大额交易信息内幕交易B.欺诈客户C.制造虚假信息D.操纵市场价格10.以下关于公司债券的说法，正确的是？()A.公司债券的发行人只限于上市公司B.公司债券的利率通常固定不变C.公司债券的风险通常低于政府债券D.公司债券的发行通常需要担保二、多选题(共5题)11.证券交易中的“T+0”交易制度指的是什么？()A.当日买入的证券可以在当日卖出B.交易次日可以卖出C.交易次日可以买入D.交易次日可以提现12.以下哪些属于证券公司的业务范围？()A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.证券资产管理业务E.证券投资咨询业务13.以下哪些是证券市场的基本功能？()A.资金筹集B.价格发现C.资产配置D.风险分散E.价值发现14.以下哪些属于证券投资的风险类型？()A.市场风险B.利率风险C.流动性风险D.信用风险E.操作风险15.以下哪些是基金管理人的职责？()A.制定基金投资策略B.筹集基金资金C.管理基金资产D.进行基金营销E.监督基金运作三、填空题(共5题)16.证券市场的参与者主要包括投资者、证券公司、上市公司、证券服务机构等，其中，投资者分为个人投资者和机构投资者两大类。17.证券交易的基本原则包括公开、公平、公正原则，其中，公开原则要求证券交易信息必须及时、真实、准确、完整地披露。18.债券发行人承诺在债券到期时支付给债券持有人的一定金额称为债券的19.基金管理公司的主要职责是按照基金合同的约定，对基金资产进行20.在证券市场中，证券公司作为证券经纪商，为投资者提供四、判断题(共5题)21.证券公司的证券经纪业务是指证券公司接受投资者委托，代理投资者买卖证券的行为。()A.正确B.错误22.证券市场的参与者中，个人投资者和机构投资者是并列的关系。()A.正确B.错误23.所有的股票都是永久性的，不会到期。()A.正确B.错误24.基金管理人在基金运作过程中，需要遵守基金合同约定的投资策略。()A.正确B.错误25.证券市场的价格发现功能是指市场通过买卖双方竞价来确定证券价格。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述证券市场的基本功能。27.什么是证券自营业务？请列举证券自营业务的主要风险。28.什么是基金管理人的职责？基金管理人在基金运作中需要遵守哪些规定？29.什么是证券市场的操纵行为？证券市场操纵行为对市场有哪些危害？30.什么是金融衍生品？金融衍生品有哪些特点？

2024年证券从业资格考试题库及参考答案(考试直接用)一、单选题(共10题)1.【答案】B【解析】根据《证券法》的规定，证券公司的业务范围包括证券经纪业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、其他证券业务等，证券承销业务属于证券公司的业务范围之一。2.【答案】C【解析】证券市场的基本功能包括资金筹集、价格发现、资产配置和风险分散等，投机交易不属于证券市场的基本功能。3.【答案】A【解析】股票是公司的所有权凭证，代表着股东在公司中的权益。4.【答案】D【解析】股票市场的基本参与者包括股东、证券公司、上市公司等，政府监管部门对市场进行监管，但不属于市场的基本参与者。5.【答案】D【解析】债券的面值是指债券到期时应支付的本金金额，而债券的购买价格可能高于或低于面值。6.【答案】D【解析】基金管理公司的职责主要包括投资决策、资产管理、市场营销等，法定代表人是公司的法律代表，不属于基金管理公司的直接职责。7.【答案】A【解析】金融衍生品是基于基础金融工具的合约，是基础金融工具的延伸，其价值并非完全由基础资产决定，通常具有高风险特性，且并不能降低投资者的风险。8.【答案】D【解析】证券交易的基本原则包括公平原则、公开原则和公正原则，保密原则不属于证券交易的基本原则。9.【答案】B【解析】证券市场操纵行为主要包括制造虚假信息、操纵市场价格等，欺诈客户虽然也是违法行为，但不属于证券市场操纵行为。10.【答案】D【解析】公司债券的发行人可以是上市公司，也可以是非上市公司；公司债券的利率可以是固定利率，也可以是浮动利率；公司债券的风险通常高于政府债券；公司债券的发行通常需要担保。二、多选题(共5题)11.【答案】A【解析】“T+0”交易制度是指投资者在交易当日买入的证券可以在当日卖出，即实现当日买卖，这种制度增加了交易的灵活性。12.【答案】ABCDE【解析】证券公司的业务范围包括证券经纪业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务和证券投资咨询业务等。13.【答案】ABCDE【解析】证券市场的基本功能包括资金筹集、价格发现、资产配置、风险分散和价值发现等，这些功能共同促进了证券市场的健康发展。14.【答案】ABCDE【解析】证券投资的风险类型包括市场风险、利率风险、流动性风险、信用风险和操作风险等，投资者在投资时应充分了解和评估这些风险。15.【答案】ACDE【解析】基金管理人的职责包括制定基金投资策略、管理基金资产、进行基金营销和监督基金运作等，筹集基金资金通常由基金销售机构负责。三、填空题(共5题)16.【答案】投资者、证券公司、上市公司、证券服务机构【解析】证券市场的参与者包括多个方面，其中投资者是市场的主体，包括个人投资者和机构投资者，他们通过买卖证券参与市场交易。证券公司、上市公司和证券服务机构则分别提供交易、发行和咨询服务。17.【答案】公开、公平、公正【解析】证券交易的基本原则是保障市场公平、公正、透明的基石。公开原则要求所有交易信息对市场参与者公开，确保市场信息的透明度。18.【答案】面值【解析】债券的面值是指债券发行时规定的到期应付的本金金额，也是债券发行人和债券持有人之间约定的偿还金额。19.【答案】管理和运用【解析】基金管理公司作为基金产品的管理机构，负责根据基金合同的约定，对基金资产进行有效的管理和运用，以实现基金资产的保值增值。20.【答案】证券经纪服务【解析】证券公司作为证券经纪商，主要职责是接受投资者委托，代理投资者买卖证券，提供证券经纪服务，帮助投资者完成证券交易。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】证券经纪业务是指证券公司作为经纪人，接受投资者委托，代理投资者进行证券买卖活动，从中收取手续费（佣金）。22.【答案】正确【解析】在证券市场中，个人投资者和机构投资者都是重要的市场参与者，两者在市场中的地位并列，但规模和交易行为有所不同。23.【答案】错误【解析】并非所有股票都是永久性的，有些股票可能会在特定条件下被公司回购或注销，从而结束其流通期限。24.【答案】正确【解析】基金管理人在管理和运用基金资产时，必须严格遵守基金合同中约定的投资策略和基金的投资目标。25.【答案】正确【解析】价格发现功能是证券市场的基本功能之一，通过买卖双方的竞价过程，市场能够形成公正、合理的证券价格。五、简答题(共5题)26.【答案】证券市场的基本功能包括资金筹集、价格发现、资产配置和风险分散等。资金筹集功能是指证券市场为企业和政府提供融资渠道；价格发现功能是指市场通过买卖双方竞价来确定证券价格；资产配置功能是指投资者通过证券市场将资金配置到不同的资产中；风险分散功能是指投资者通过证券市场分散投资，降低风险。【解析】证券市场的基本功能是其存在和发展的基础，对于促进经济增长和资源配置具有重要作用。27.【答案】证券自营业务是指证券公司以自己的名义，使用自有资金或依法筹集的资金，为本公司买卖在交易所上市交易的证券，以获取盈利的行为。证券自营业务的主要风险包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等。【解析】证券自营业务是证券公司的一项重要业务，其风险管理和控制是保证公司稳健经营的关键。28.【答案】基金管理人的职责包括制定基金投资策略、管理基金资产、进行基金营销和监督基金运作等。基金管理人在基金运作中需要遵守基金合同、相关法律法规以及基金行业自律规则等。【解析】基金管理人的职责是确保基金运作的合规性和有效性，保护基金投资者的利益。29.【答案】证券市场的操纵行为是指通过虚假交易、信息误导等手段，人为控制或影响证券价格，扰乱正常交易秩序的行为。