《金融基础设施监督管理办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）

《金融基础设施监督管理办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）单选题1.支付系统的检查由哪个部门负责？A、中国人民银行B、中国证券监督管理委员会C、银保监会D、财政部参考答案：A2.灾难备份中心应当位于何处？A、中华人民共和国境内B、境外C、任意地点D、主要参与者所在国参考答案：A3.应急预案应当与哪些方面有效衔接？A、其他金融基础设施应急处置预案B、参与者应急预案C、监管部门预案D、国际标准E、市场规则参考答案：A4.以下哪项不属于金融基础设施？A、金融资产登记存管系统B、清算结算系统C、银行信贷审批系统D、交易报告库参考答案：C5.系统重要性金融基础设施的认定标准不包括以下哪项？A、参与者数量大、分布广B、市场占有率较高C、员工数量多D、提供难以替代的关键服务参考答案：C6.系统重要性金融基础设施的监管体制如何？A、维持现行监管体制不变B、统一由国务院监管C、由地方政府监管D、无监管参考答案：A7.系统重要性金融基础设施的宏观审慎管理由谁负责？A、中国人民银行B、中国证券监督管理委员会C、国务院D、国家发改委参考答案：A8.未按规定报批的，金融基础设施管理部门可以采取什么措施？A、责令限期改正B、直接关闭C、罚款但不改正D、豁免处罚参考答案：A9.为境内居民提供跨境交付服务的境外金融基础设施，应开展服务多少年以上？A、1年B、3年C、5年D、10年参考答案：B10.擅自运营金融基础设施的，由相关部门依法予以什么处罚？A、取缔、没收违法所得、罚款B、警告C、通报批评D、暂停业务参考答案：A11.破坏金融基础设施，构成违反治安管理行为的，由有关部门依照什么法律处罚？A、《中华人民共和国治安管理处罚法》B、《刑法》C、《证券法》D、《公司法》参考答案：A12.境外金融基础设施向境内居民提供跨境交付服务，应当遵守什么？A、本办法相关管理要求B、仅境外法律C、无要求D、国际惯例参考答案：A13.境外金融基础设施所在国家或地区的监管机构应当与中方签署什么？A、谅解备忘录B、贸易协定C、投资协议D、技术合作合同参考答案：A14.金融基础设施运营机构与境内外其他金融基础设施建立系统连接需报批吗？A、是B、否C、仅需备案D、无需任何程序参考答案：A15.金融基础设施运营机构应当制定什么计划以应对风险？A、恢复计划B、扩张计划C、投资计划D、营销计划参考答案：A16.金融基础设施运营机构应当于每年何时报告前一年财务情况？A、1月底B、4月底C、6月底D、12月底参考答案：B17.金融基础设施运营机构应当向哪个数据库报送金融业综合统计数据？A、国家金融基础数据库B、中国人民银行数据库C、证监会数据库D、商业银行数据库参考答案：A18.金融基础设施运营机构应当向国家金融基础数据库报送什么？A、金融业综合统计相关数据B、参与者个人信息C、商业秘密D、财务数据E、运营数据参考答案：A19.金融基础设施运营机构应当为参与者提供什么便利？A、及时获得相关数据B、降低费用C、豁免监管D、优先服务参考答案：A20.金融基础设施运营机构应当通过什么机制管理信用风险？A、高信用等级担保品B、提高收费C、限制参与者D、减少业务参考答案：A21.金融基础设施运营机构应当通过什么方式明确与参与者的权利和义务？A、签订协议、公约或制定业务规则B、口头约定C、单方面通知D、行业惯例参考答案：A22.金融基础设施运营机构应当如何设立党组织？A、按照党章、党规要求B、自愿设立C、仅在企业法人中设立D、不需要设立参考答案：A23.金融基础设施运营机构应当具有在何处合法成立的法人实体？A、中华人民共和国境内B、境外C、任意国家D、主要业务所在国参考答案：A24.金融基础设施运营机构应当建立什么机制处理客户投诉？A、差错争议和客户投诉处理机制B、仲裁机制C、诉讼机制D、内部处罚机制参考答案：A25.金融基础设施运营机构应当建立哪种治理结构？A、清晰、透明B、集中统一C、分层授权D、灵活多变参考答案：A26.金融基础设施运营机构应当建立健全应急预案，涵盖以下哪种情形？A、金融市场异常波动B、日常运营C、员工培训D、市场推广参考答案：A27.金融基础设施运营机构应当定期向相关部门报告什么？A、自身经营和业务开展情况B、员工个人信息C、参与者商业秘密D、竞争对手信息参考答案：A28.金融基础设施运营机构应当报告哪些财务情况？A、前一年财务情况B、季度财务报告C、审计报告D、预算报告E、税务报告参考答案：A29.金融基础设施运营机构应当保存原始凭证和重要数据的期限不少于多少年？A、10年B、20年C、30年D、永久参考答案：B30.金融基础设施运营机构应当保持不低于多少个月当前运营成本的优质流动性资产？A、3个月B、6个月C、12个月D、24个月参考答案：B31.金融基础设施运营机构无正当理由中断服务，可能受到什么处罚？A、依照相关法律处罚B、警告C、无需处罚D、仅通报参考答案：A32.金融基础设施运营机构配合检查时，应当保证材料如何？A、真实、准确、完整B、部分提供C、选择性提供D、延迟提供参考答案：A33.金融基础设施运营机构发生系统故障时应当怎么做？A、及时报告B、自行处理不报告C、仅通知参与者D、隐瞒不报参考答案：A34.金融基础设施运营机构的注册资本和实缴资本应当符合什么要求？A、规定B、自愿C、市场决定D、无要求参考答案：A35.金融基础设施运营机构的数据安全管理主体责任由谁承担？A、参与者B、运营机构自身C、监管部门D、外包服务商参考答案：B36.金融基础设施运营机构的内控制度应当防范什么？A、利益冲突B、市场竞争C、技术风险D、法律变更参考答案：A37.金融基础设施运营机构的技术系统应当符合什么？A、必要的技术规范B、国际标准C、参与者要求D、自愿标准参考答案：A38.金融基础设施运营机构的高级管理人员信用记录应当如何？A、良好B、无要求C、可有瑕疵D、由机构自定参考答案：A39.金融基础设施运营机构的董事、监事和高级管理人员应具有多少年相关从业经验？A、3年B、5年C、8年D、10年参考答案：B40.金融基础设施运营机构超出原业务范围开办业务的，由谁责令改正？A、金融基础设施管理部门B、公安机关C、人民法院D、行业协会参考答案：A41.金融基础设施互联互通时，运营机构之间应当通过什么形式明确责任？A、签订协议或公约B、政府批文C、参与者投票D、无需明确参考答案：A42.金融基础设施互联互通时，应当有效识别什么风险？A、运行、信用、流动性等风险B、市场风险C、政治风险D、汇率风险参考答案：A43.金融基础设施管理部门依法公布什么名单？A、金融基础设施及运营机构名单B、参与者名单C、外包服务商名单D、违规机构名单参考答案：A44.金融基础设施管理部门包括哪些机构？A、中国人民银行和中国银行保险监督管理委员会B、中国人民银行和中国证券监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会和国家发改委D、中国人民银行和财政部参考答案：B45.金融基础设施服务外包后，法律责任如何变化？A、转移给外包方B、不发生改变C、由参与者承担D、自动豁免参考答案：B46.金融基础设施的准入和监督管理原则是？A、谁审批、谁监管、谁负责B、统一监管C、分级管理D、市场自律参考答案：A47.金融基础设施的建设应当与哪项国际准则相接轨？A、《巴塞尔协议》B、《金融市场基础设施原则（PFMI）》C、《国际财务报告准则》D、《支付系统原则》参考答案：B48.负责涉及证券、期货及其相关活动的新设金融基础设施准入管理的是？A、中国人民银行B、中国证券监督管理委员会C、国务院D、国家发改委参考答案：B49.变更哪些人员需要向金融基础设施管理部门备案？A、其他董事、监事及高级管理人员B、普通员工C、外包服务商D、参与者参考答案：A50.变更持有资本总额或股份总额多少以上的股东需报批？A、3%B、5%C、10%D、15%参考答案：B51.本办法自何时起施行？A、2024年1月1日B、2025年10月1日C、2023年12月1日D、2026年1月1日参考答案：B52.本办法适用于经批准设立的金融基础设施的哪些活动？A、建设、运营、维护和监督管理B、仅建设与运营C、仅监督管理D、仅维护参考答案：A53.《金融基础设施监督管理办法》的制定目的是什么？A、加强金融基础设施统筹监管与建设规划B、促进金融创新C、降低金融成本D、提高金融机构利润参考答案：A多选题1.制定本办法所依据的法律、行政法规包括哪些？A、《中华人民共和国中国人民银行法》B、《中华人民共和国证券法》C、《中华人民共和国期货和衍生品法》D、《中华人民共和国网络安全法》E、《关键信息基础设施安全保护条例》参考答案：ABCDE2.应急预案应当涵盖哪些极端情形？A、重大疫情B、自然灾害C、网络安全事件D、数据安全事件E、金融市场异常波动参考答案：ABCDE3.系统重要性金融基础设施的认定标准包括哪些？A、参与者数量大、分布广B、市场占有率较高C、业务复杂，与金融机构关联性强D、提供难以替代的关键服务E、员工数量多参考答案：ABCD4.系统重要性金融基础设施的监管原则包括什么？A、宏观审慎管理B、功能监管C、机构监管D、自律监管E、国际协作参考答案：AB5.系统重要性金融基础设施的监管涉及哪些部门？A、中国人民银行（宏观审慎管理）B、中国证券监督管理委员会（证券、期货）C、中国人民银行（支付系统等）D、其他相关部门E、地方政府参考答案：ABCD6.系统重要性金融基础设施的监管分工涉及哪些领域？A、证券、期货B、支付系统C、基础征信系统D、银行间市场E、其他金融基础设施参考答案：ABCDE7.数据存储管理机制要求哪些数据在境内存储？A、个人信息B、重要数据C、业务数据D、公开数据E、境外数据参考答案：AB8.擅自运营金融基础设施可能受到哪些处罚？A、取缔B、没收违法所得C、罚款D、刑事责任E、警告参考答案：ABCD9.擅自运营金融基础设施的处罚依据包括哪些法律？A、《中华人民共和国中国人民银行法》B、《中华人民共和国证券法》C、《中华人民共和国期货和衍生品法》D、《征信业管理条例》E、《刑法》参考答案：ABCD10.破坏金融基础设施可能依据哪些法律追究责任？A、《中华人民共和国中国人民银行法》B、《中华人民共和国证券法》C、《中华人民共和国治安管理处罚法》D、《刑法》E、《公司法》参考答案：ABCD11.哪些事项需要向金融基础设施管理部门备案？A、制定并实施恢复计划B、变更其他董事、监事及高级管理人员C、变更普通员工D、修改内部规章制度E、开展新业务参考答案：AB12.哪些情形可能被责令改正并处罚？A、未按规定报批B、未按规定备案C、未按规定报告D、拒绝、阻碍检查E、聘任不符合任职条件的高管参考答案：ABCDE13.境外金融基础设施应当定期报告哪些事项？A、境外展业合规情况B、监管授权与豁免C、业务牌照和许可D、自评估报告E、财务数据参考答案：ABCD14.境外金融基础设施提供跨境交付服务应当满足哪些条件？A、开展服务3年以上B、受到所在国家或地区全面监管C、未出现重大风险事故D、与中方签署谅解备忘录E、定期向中方报告参考答案：ABCDE15.金融基础设施运营机构在治理结构中应当体现什么？A、透明度B、问责机制C、披露机制D、集中决策E、灵活性参考答案：ABC16.金融基础设施运营机构在应急预案中应当考虑什么？A、重大疫情B、自然灾害C、外部冲击D、网络安全事件E、数据安全事件参考答案：ABCDE17.金融基础设施运营机构在外包服务中应当明确什么？A、不得转移责任B、法律关系不变C、不得妨碍监管D、外包方资质要求E、参与者同意参考答案：ABC18.金融基础设施运营机构在数据安全管理中应当做到什么？A、承担主体责任B、建立内部制度C、保护参与者数据D、确保数据不被损毁E、不得侵害个人信息权益参考答案：ABCDE19.金融基础设施运营机构在市场退出时可能基于什么原因？A、难以持续经营B、危害金融秩序C、损害公众利益D、参与者减少E、技术落后参考答案：ABC20.金融基础设施运营机构在配合检查时应当怎么做？A、提供文件材料B、保证材料真实C、保证材料准确D、保证材料完整E、不得拒绝、阻碍和隐瞒参考答案：ABCDE21.金融基础设施运营机构在哪些情况下应当及时报告？A、系统故障造成实质性影响B、重大诉讼C、重要系统上线D、员工变动E、市场波动参考答案：ABC22.金融基础设施运营机构在技术系统中应当具备什么？A、故障应急处理机制B、灾难备份机制C、数据安全保护措施D、数据备份措施E、境外备份中心参考答案：ABCD23.金融基础设施运营机构在互联互通中应当管理什么？A、风险传染B、运行风险C、信用风险D、流动性风险E、技术风险参考答案：ABCDE24.金融基础设施运营机构在风险管理中应当管理哪些参与者相关风险？A、信用风险B、流动性风险C、操作风险D、法律风险E、市场风险参考答案：AB25.金融基础设施运营机构在参与者管理中应当采取什么措施？A、强化监督和管理B、签订协议明确权利和义务C、制定业务规则D、定期评估风险E、提供培训参考答案：ABC26.金融基础设施运营机构在报送数据时应当遵守什么？A、有关规定B、制度化信息共享C、保密要求D、时间要求E、格式要求参考答案：AB27.金融基础设施运营机构应当具备哪些条件？A、在中华人民共和国境内合法成立的法人实体B、清晰、透明的组织结构和治理安排C、符合规定的注册资本和实缴资本D、必要的营业场所和系统与设施E、相适应的风险管理制度参考答案：ABCDE28.金融基础设施运营机构应当将资产保存在哪些机构？A、经认可的金融机构B、专业机构C、境外银行D、参与者机构E、政府部门参考答案：AB29.金融基础设施运营机构应当建立什么机制管理参与者风险？A、定期监测B、评估风险C、限制参与D、提高收费E、暂停服务参考答案：AB30.金融基础设施运营机构应当建立哪些制度？A、内控制度B、数据安全管理制度C、差错争议处理机制D、客户投诉处理机制E、参与者监督机制参考答案：ABCDE31.金融基础设施运营机构应当报告哪些重大事项？A、系统故障造成实质性影响B、重大诉讼或仲裁C、重要业务系统上线或变更D、员工离职E、市场推广活动参考答案：ABC32.金融基础设施运营机构应当保存哪些资料？A、原始凭证B、重要数据C、内部管理信息D、业务经营信息E、参与者个人信息参考答案：ABCD33.金融基础设施运营机构的优质流动性资产可以包括什么？A、现金B、存款C、商业银行授信额度D、股票E、债券参考答案：ABC34.金融基础设施运营机构的哪些变更需要报批？A、变更名称B、变更注册资本C、变更住所或营业场所D、调整业务范围E、变更持有资本总额5%以上的股东参考答案：ABCDE35.金融基础设施运营机构的技术系统要求包括哪些？A、符合必要的技术规范B、系统故障应急处理机制C、灾难备份机制D、网络安全管理制度E、数据存储管理机制参考答案：ABCDE36.金融基础设施运营机构的股东与实际控制人应当满足哪些条件？A、必要的运营经验B、信用记录良好C、无故意或重大过失犯罪记录D、3年内无重大违法违规事项E、无境外背景参考答案：ABCD37.金融基础设施运营机构的高管任职条件包括哪些？A、大学本科及以上学历B、信用记录良好C、熟悉相关法律法规D、5年以上金融领域从业经验E、最近5年无重大违法违规记录参考答案：ABCDE38.金融基础设施运营机构的风险管理框架应当管理哪些风险？A、信用风险B、流动性风险C、整体市场运行风险D、操作风险E、法律风险参考答案：ABC39.金融基础设施互联互通时，运营机构应当识别对方哪些资质？A、相关资质B、公司治理结构C、财务状况D、技术能力E、法律合规状况参考答案：AB40.金融基础设施互联互通时，运营机构应当管理哪些风险？A、运行风险B、信用风险C、流动性风险D、技术风险E、法律风险参考答案：ABCDE41.金融基础设施管理部门在哪些情况下可实施处置措施？A、恢复计划失效B、关键性业务难以持续C、严重危害金融秩序D、损害公众利益E、参与者投诉参考答案：ABCD42.金融基础设施管理部门的监管职责包括什么？A、准入管理B、日常监管C、风险处置D、行政处罚E、国际协调参考答案：ABCD43.金融基础设施服务外包时，哪些要求必须满足？A、不得转移责任B、法律关系不发生改变C、不得妨碍监管职能D、外包方需具备资质E、需经参与者同意参考答案：ABC44.金融基础设施的检查由哪些部门负责？A、中国人民银行（支付系统等）B、中国证券监督管理委员会（证券、期货）C、银保监会D、财政部E、国家发改委参考答案：AB45.金融基础设施包括以下哪些系统？A、金融资产登记存管系统B、清算结算系统C、交易设施D、交易报告库E、重要支付系统F、基础征信系统参考答案：ABCDEF46.法律责任的情形包括哪些？A、未报批B、未备案C、未报告D、拒绝检查E、违规聘任高管参考答案：ABCDE47.超出业务范围开办金融基础设施业务可能受到什么处罚？A、责令改正B、处罚C、刑事责任D、吊销牌照E、通报批评参考答案：ABC判断题1.重大诉讼不需报告。A、正确B、错误参考答案：B2.中国人民银行负责证券期货基础设施的检查。A、正确B、错误参考答案：B3.治理结构不需要透明。A、正确B、错误参考答案：B4.制定恢复计划不需要备案。A、正确B、错误参考答案：B5.灾难备份中心可以位于境外。A、正确B、错误参考答案：B6.应急预案不需要与其他金融基础设施衔接。A、正确B、错误参考答案：B7.应急预案不需要涵盖网络安全事件。A、正确B、错误参考答案：B8.系统重要性金融基础设施由中国人民银行单独监管。A、正确B、错误参考答案：B9.系统重要性金融基础设施的认定标准包括员工数量。A、正确B、错误参考答案：B10.系统重要性金融基础设施的监管体制保持不变。A、正确B、错误参考答案：A11.系统故障造成实质性影响不需要报告。A、正确B、错误参考答案：B12.未按规定报批不会被处罚。A、正确B、错误参考答案：B13.外包服务可以转移法律责任。A、正确B、错误参考答案：B14.数据报送不是强制要求。A、正确B、错误参考答案：B15.数据安全管理主体责任由参与者承担。A、正确B、错误参考答案：B16.市场退出仅基于经营困难。A、正确B、错误参考答案：B17.擅自运营金融基础设施不会被追究刑事责任。A、正确B、错误参考答案：B18.破坏金融基础设施可能仅受行政处罚。A、正确B、错误参考答案：B19.内控制度不需要防范利益冲突。A、正确B、错误参考答案：B20.流动性资源可以不包括现金。A、正确B、错误参考答案：B21.境外金融基础设施为境内居民提供跨境交付服务不需要遵守本办法。A、正确B、错误参考答案：B22.境外金融基础设施不需要与中方签署谅解备忘录。A、正确B、错误参考答案：B23.境外金融基础设施不需报告展业情况。A、正确B、错误参考答案：B24.金融基础设施运营机构应当设立党组织。A、正确B、错误参考答案：A25.金融基础设施运营机构可以是非法人实体。A、正确B、错误参考答案：B26.金融基础设施运营机构可以拒绝检查。A、正确B、错误参考答案：B27.金融基础设施运营机构可以将个人信息存储在境外。A、正确B、错误参考答案：B28.金融基础设施运营机构可以非法使用“交易所”名称。A、正确B、错误参考答案：B29.金融基础设施运营机构的注册资本可以不符合规定。A、正确B、错误参考答案：B30.金融基础设施运营机构的数据保存期限不少于20年。A、正确B、错误参考答案：A31.金融基础设施运营机构的高管应具有大学本科及以上学历。A、正确B、错误参考答案：A32.金融基础设施运营机构不需要向国家金融基础数据库报送数据。A、正确B、错误参考答案：B33.金融基础设施运营机构不需要建立风险管理框架。A、正确B、错误参考答案：B34.金融基础设施运营机构不需要管理参与者风险。A、正确B、错误参考答案：B35.金融基础设施运营机构必须是企业法人。A、正确B、错误参考答案：B36.金融基础设施互联互通时不需要签订协议。A、正确B、错误参考答案：B37.金融基础设施管理部门不公布运营机构名单。A、正确B、错误参考答案：B38.金融基础设施服务外包后，责任转移给外包方。A、正确B、错误参考答案：B39.金融基础设施的准入管理由中国人民银行统一负责。A、正确B、错误参考答案：B40.技术系统不需要符合通信标准。A、正确B、错误参考答案：B41.恢复计划不需要定期更新。A、正确B、错误参考答案：B42.互联互通不需要识别对方资质。A、正确B、错误参考答案：B43.高管任职无需信用记录良好。A、正确B、错误参考答案：B44.超出业务范围开办业务可能被责令改正。A、正确B、错误参考答案：A45.参与者管理不是运营机构的责任。A、正确B、错误参考答案：B46.财务报告应当于每年4月底前提交。A、正确B、错误参考答案：A47.变更营业场所不需报批。A、正确B、错误参考答案：B48.变更其他高管不需备案。A、正确B、错误参考答案：B49.变更法定代表人需报金融基础设施管理部门批准。A、正确B、错误参考答案：A50.本办法自2025年10月1日起施行。A、正确B、错误参考答案：A填空题1.中国人民银行负责对（）、基础征信系统以及银行间市场金融基础设施进行检查。答：支付系统2.制定并实施（）应当向金融基础设施管理部门备案。答：恢复计划3.系统重要性金融基础设施在维持现行监管体制不变基础上，由中国人民银行负责（）管理。答：宏观审慎4.系统重要性金融基础设施由金融基础设施管理部门按职责分工负责提出（）并监管。答：认定意见5.系统重要性金融基础设施的认定标准包括参与者数量大、（）。答：分布广6.未按照本办法规定报批的，金融基础设施管理部门可以责令（）。答：限期改正7.为境内居民提供跨境交付服务的境外金融基础设施应当开展金融基础设施服务（）年以上。答：38.擅自运营金融基础设施的，由相关部门依法予以（）、没收违法所得、罚款等。答：取缔9.破坏金融基础设施，构成违反治安管理规定行为的，由有关部门依照《（）》予以处罚。答：中华人民共和国治安管理处罚法10.境外金融基础设施所在国家或地区的有关监管机构应当与相关金融基础设施管理部门签署（）。答：谅解备忘录11.金融基础设施运营机构在中华人民共和国境内运营过程中收集和产生的个人信息和重要数据应当在（）存储。答：境内12.金融基础设施运营机构应当制定发生风险时的（）并定期更新。答：恢复计划13.金融基础设施运营机构应当于每年（）前报告前一年财务情况。答：四月底14.金融基础设施运营机构应当向（）报送金融业综合统计相关数据。答：国家金融基础数据库15.金融基础设施运营机构应当为参与者及时获得与其相关的（）提供便利。答：数据及资料16.金融基础设施运营机构应当妥善保存原始凭证和重要数据，保存期限应当不少于（）年。答：2017.金融基础设施运营机构应当通过高信用等级、低流动性风险和低市场风险的（）管理信用风险敞口。答：担保品18.金融基础设施运营机构应当配合检查，保证材料真实、准确、完整，不得（）、阻碍和隐瞒。答：拒绝19.金融基础设施运营机构应当具有在中华人民共和国境内合法成立的（）。答：法人实体20.金融基础设施运营机构应当具有符合规定的（）和实缴资本。答：注册资本21.金融基础设施运营机构应当具有必要的（）和支持业务开展的、安全且合规的系统与设施。答：营业场所22.金融基础设施运营机构应当将用于满足六个月经营需要的自有资产和参与者资产保存在经（）认可的金融机构或专业机构。答：金融基础设施管理部门23.金融基础设施运营机构应当建立有效的（），系统重要性金融基础设施还应当落实关键信息基础设施安全保护要求。答：网络安全管理制度24.金融基础设施运营机构应当建立完善的（）和灾难备份机制。答：系