风控外包协议书模板

风控外包协议书模板1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX有限责任公司（以下简称“甲方”），是一家依据中华人民共和国公司法设立并合法存续的企业，主要从事XX行业的产品研发、生产及销售业务。甲方注册地址位于中国XX省XX市XX区XX路XX号，法定代表人为XX先生/女士，持有有效的企业法人营业执照，统一社会信用代码为9111XXXXXXXXXXXXXX。甲方在行业内具有丰富的运营经验和良好的商业信誉，具备独立承担民事责任的能力。甲方的联系方式包括公司总机电话XXXX-XXXXXXX，电子邮箱为XXXX@XXXX.com，主要业务联系人姓名为XX，职务为XX，联系电话为XXXXXXXXXXX，电子邮箱为XXXX@XXXX.com。甲方在经营过程中，为有效管理和控制业务风险，提升运营效率，经审慎评估与决策，决定委托具备专业资质和丰富经验的乙方提供风控外包服务，以保障公司资产安全、业务合规及持续健康发展。

甲方的主要业务范围涵盖XX领域，包括但不限于产品研发、市场推广、供应链管理及客户服务。随着业务规模的扩大和市场竞争的加剧，甲方面临的风险种类日益增多，风险管理需求愈发复杂。为优化资源配置，降低管理成本，甲方选择将部分风控职能外包给乙方，以借助乙方的专业能力实现风险的有效识别、评估、监控和处置。乙方作为专业的风险管理服务提供商，具备完善的风险管理体系、专业的技术支持和经验丰富的服务团队，能够为甲方提供全面、高效的风控解决方案。双方基于平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX风险管理咨询服务有限公司（以下简称“乙方”），是一家依据中华人民共和国公司法设立并合法存续的专业服务机构，专注于为企业提供风险管理、合规咨询、数据分析及流程优化等服务。乙方注册地址位于中国XX省XX市XX区XX路XX号，法定代表人为XX先生/女士，持有有效的企业法人营业执照，统一社会信用代码为9111XXXXXXXXXXXXXX。乙方在风险管理领域拥有卓越的专业能力和丰富的项目经验，已为数百家知名企业提供过优质服务，并积累了较高的行业声誉。乙方的联系方式包括公司总机电话XXXX-XXXXXXX，电子邮箱为XXXX@XXXX.com，主要业务联系人姓名为XX，职务为XX，联系电话为XXXXXXXXXXX，电子邮箱为XXXX@XXXX.com。乙方致力于通过技术创新和管理优化，帮助客户构建科学、完善的风险防控体系，实现业务稳健发展。

乙方的核心业务包括风险评估、合规审查、内部控制设计、数据安全防护、交易监测及争议解决等，服务对象涵盖金融、制造、互联网、医疗等多个行业。乙方拥有一支由资深风险专家、数据分析师、法律顾问及IT工程师组成的专业团队，能够针对不同客户的需求提供定制化的风控解决方案。乙方的服务理念是以客户为中心，以专业为支撑，以效率为驱动，通过精准的风险识别和及时的风险预警，帮助客户规避潜在损失，提升核心竞争力。在本次合作中，乙方将依托自身的技术优势和管理经验，为甲方提供全面的风控外包服务，包括但不限于信用风险评估、操作风险监控、法律合规审查及危机应对等，确保甲方业务在合法合规的前提下稳健运行。双方基于长期合作、共同发展的愿景，经充分沟通与协商，达成如下协议，并承诺严格履行各自义务，共同推动风控管理体系的完善与提升。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于通过甲方委托乙方提供专业的风控外包服务，构建一套系统化、规范化的风险管理机制，以有效识别、评估、监控和处置甲方在日常经营活动中面临的各种风险，从而保障甲方资产安全，确保业务合规性，提升运营效率，并最终促进甲方的可持续发展。具体而言，本协议涉及的范包括但不限于以下几个方面：

1.信用风险评估：乙方负责对甲方涉及的客户信用、供应商信用及交易对手信用进行持续监测和评估，提供信用风险预警和处置建议，协助甲方制定合理的信用政策。

2.操作风险监控：乙方通过数据分析、流程审查等技术手段，对甲方内部管理流程、业务操作环节进行风险识别和监控，发现潜在操作风险并提出优化建议。

3.法律合规审查：乙方根据相关法律法规及行业标准，对甲方的业务合同、规章制度、业务流程等进行合规性审查，确保甲方经营活动符合法律要求。

4.数据安全防护：乙方负责协助甲方建立数据安全管理体系，对敏感数据进行分类分级保护，实施访问控制、加密存储等措施，防范数据泄露风险。

5.交易监测与预警：乙方利用大数据分析和机器学习技术，对甲方涉及的交易行为进行实时监测，识别异常交易模式并发出预警，协助甲方防范欺诈风险。

6.危机应对与处置：乙方在甲方发生重大风险事件时，提供危机应对策略和处置方案，协助甲方进行风险化解和损失控制。

第二条定义

在本协议中，除非上下文另有明确说明，下列术语具有以下含义：

1.“风控外包服务”是指乙方根据本协议约定，为甲方提供的信用风险评估、操作风险监控、法律合规审查、数据安全防护、交易监测与预警、危机应对与处置等风险管理服务。

2.“风险评估”是指乙方通过收集和分析相关数据，对特定对象（如客户、交易、流程等）可能面临的潜在风险进行量化和定性评估的过程。

3.“合规审查”是指乙方依据法律法规、行业标准和内部制度，对甲方的业务活动、管理制度等进行符合性审查的过程。

4.“风险事件”是指可能导致甲方发生损失或影响其正常经营的突发事件，如客户违约、操作失误、数据泄露等。

5.“服务报告”是指乙方按照本协议约定，定期或不定期向甲方提交的风控服务成果、风险分析报告、合规建议等书面或电子文档。

6.“服务水平协议（SLA）”是指双方约定的服务范围、质量标准、响应时间、交付时间等具体指标和要求的协议附件。

7.“保密信息”是指双方在合作过程中知悉的、未公开的、具有商业价值的信息，包括但不限于甲方的业务数据、财务信息、客户信息以及乙方的技术方案、服务方案等。

本协议中出现的其他术语，其含义将根据上下文具体解释，或参照相关法律法规及行业惯例确定。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定提供专业、高效的风控外包服务，并对服务质量和成果进行监督和评估。甲方有权根据业务需求的变化，及时调整服务范围或优化服务方案，但需提前书面通知乙方。

（2）甲方有权获取乙方提供的服务报告、风险分析数据及合规建议，并要求乙方对报告内容进行解释说明。甲方有权对乙方提供的服务成果提出合理意见，并要求乙方在合理期限内进行改进。

（3）甲方应向乙方提供开展风控服务所必需的真实、完整、准确的信息资料，包括但不限于业务数据、客户信息、交易记录、内部制度等，并保证信息来源合法合规。甲方应及时更新相关信息，确保乙方能够基于最新数据提供服务。

（4）甲方应配合乙方开展风险评估、合规审查等现场工作，提供必要的办公场所、设备支持及人员配合，确保服务顺利开展。甲方应指定专门联系人负责与乙方对接，及时沟通需求、反馈问题及确认服务成果。

（5）甲方应按照本协议约定按时足额支付服务费用，并承担因自身原因导致的额外服务成本。甲方逾期支付服务费用的，应按日向乙方支付逾期金额万分之五的违约金，但累计违约金不超过合同总金额的30%。

（6）甲方应严格遵守国家法律法规及行业规范，对其提供的业务数据和决策指令负责，并确保相关行为不违反法律法规及社会公德。如因甲方原因导致乙方服务违反法律法规，甲方应承担相应责任并赔偿乙方损失。

2.乙方的权力与义务

（1）乙方有权按照本协议约定收取服务费用，并要求甲方按时足额支付。乙方有权根据甲方的需求变化调整服务方案，但需事先与甲方协商一致，并书面确认服务内容、标准和费用。

（2）乙方应组建专业的服务团队，配备足够的风控专家、数据分析师及技术人员，确保服务质量和效率。乙方应建立完善的服务流程和质量控制体系，定期向甲方提交服务报告，并接受甲方的监督和评估。

（3）乙方应严格保护甲方的保密信息，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露或用于本协议约定以外的目的。乙方应建立数据安全保障机制，采取技术和管理措施防范数据泄露、篡改或丢失，并承担因自身原因导致保密信息泄露的违约责任。

（4）乙方应持续优化风控技术和方法，利用大数据、等先进技术提升服务能力，为甲方提供精准的风险识别和预警。乙方应建立7*24小时的风险事件应急响应机制，确保在发生重大风险事件时能够及时响应并协助甲方处置。

（5）乙方应遵守相关法律法规及行业规范，确保服务内容合法合规，并符合社会主义核心价值观。乙方应向甲方提供的服务成果（如报告、数据、建议等）保证真实、准确、完整，并承担因服务缺陷导致的直接损失。

（6）乙方应指定专门的项目经理负责与甲方对接，及时沟通服务进展、解决技术问题及收集反馈意见。乙方应建立服务知识库和案例库，为甲方提供持续的风险管理支持和增值服务，帮助甲方提升风险管理能力。

（7）乙方在提供合规审查服务时，应严格依据法律法规及行业标准，对甲方的业务活动进行独立判断，并出具客观、公正的审查意见。如因乙方审查疏忽导致甲方违反法律法规，乙方应在合理范围内承担补充赔偿责任，但最终责任由甲方承担。

第四条价格与支付条件

本协议项下的风控外包服务费用采用以下方式约定：

1.服务费用：甲方同意按照本协议附件一《服务费用明细》约定的标准和方式支付乙方服务费用。该附件列明了各项风控服务的计费规则、费率及计算周期，作为本协议不可分割的一部分。服务费用根据甲方业务量、服务复杂度及实际需求进行动态调整，具体调整机制在附件中详细规定。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙方指定的以下银行账户：

开户名称：XX风险管理咨询服务有限公司

开户银行：XX银行XX支行

银行账号：XXXXXX

3.支付时间：

（1）首期服务费用应在本协议生效之日起XX日内支付，甲方根据附件一约定支付首期预估费用；

（2）后续服务费用应在每个计费周期结束后的XX日内，根据乙方提交的服务报告和实际服务量结算后支付；

（3）甲方逾期支付服务费用的，应按日向乙方支付逾期金额万分之五的违约金，但累计违约金不超过合同总金额的30%。

4.费用调整：如因甲方业务量增加、服务范围扩大或服务内容变更导致费用调整，双方应在变更发生前XX日内协商一致，并签订书面补充协议确认新的收费标准。

第五条履行期限

1.本协议有效期为XX年，自双方授权代表签字盖章之日起生效。协议期满前XX个月，如双方无书面异议，本协议自动续展XX年，续展次数不限。

2.服务启动：乙方应在收到甲方首期服务费用及必要的业务资料后XX日内正式开始提供风控外包服务，并完成初步的风险评估和系统部署。

3.关键时间节点：

（1）每月XX日前，乙方提交上月服务报告及风险分析数据；

（2）每季度末XX日前，乙方提交季度合规审查报告及改进建议；

（3）每年XX月XX日前，乙方完成年度风险管理体系评估及优化方案；

（4）如发生重大风险事件，乙方应在事件发生后XX小时内启动应急响应，并在XX日内提交初步处置方案。

4.提前终止：任何一方可在提前XX日书面通知对方的情况下单方面终止本协议，但甲方仍需支付已提供服务的相应费用。如因乙方服务严重违约导致甲方解除协议，乙方应退还甲方已支付但未提供服务的费用。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）未按时支付服务费用的，除按日支付逾期违约金外，乙方有权暂停服务直至费用结清，由此产生的损失由甲方承担；

（2）提供虚假或误导性业务资料的，乙方有权拒收服务成果并要求甲方支付已完成工作的费用，如因此导致乙方损失，甲方应承担赔偿责任；

（3）未经乙方同意擅自变更服务范围或干预服务过程的，乙方有权拒绝执行变更要求并保留已提供服务费用的权利；

（4）因甲方原因（如系统故障、数据中断等）导致乙方服务无法正常开展的，乙方不承担违约责任，但应协助甲方恢复服务，费用按实际服务时间比例计算。

2.乙方违约责任：

（1）未按约定提供服务或服务成果不符合标准的，甲方有权要求乙方在XX日内整改，逾期未整改的，甲方有权按问题金额的20%扣减服务费用；

（2）因乙方疏忽导致甲方发生直接经济损失的，乙方应在合理范围内承担赔偿责任，但赔偿上限不超过该笔业务金额的30%，且累计赔偿不超过合同总金额；

（3）泄露甲方保密信息的，乙方应立即停止违约行为并采取补救措施，赔偿甲方全部直接损失，并支付合同总金额50%的违约金；

（4）未按时提交服务报告或未按约定响应风险事件的，乙方应按延误时长的服务费比例向甲方支付违约金，但累计违约金不超过合同总金额的10%。

3.违约金计算：本协议约定的违约金不足以弥补守约方实际损失的，守约方有权要求赔偿实际损失，包括直接损失和可得利益损失，但赔偿总额不应超过合同履行后可获得的利益。

4.紧急补救：任何一方发生可能影响协议履行的重大违约行为时，违约方应在收到守约方书面通知后XX日内采取有效措施防止损失扩大，否则应承担扩大部分的赔偿责任。

5.法律责任：如违约行为构成犯罪的，违约方应承担相应的刑事责任，守约方仍有权要求其承担民事赔偿责任。本协议的违约责任条款独立适用，不影响守约方行使其他权利（如解除合同、请求精神损害赔偿等）。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指双方在签订本协议时不能预见、对其发生和后果不能避免并不能克服的事件，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风、雷击等）、战争、军事冲突、恐怖袭击、瘟疫、政府行为（如法律法规变更、政策调整、禁令等）、网络攻击、系统故障、社会事件（如罢工、骚乱）以及其他类似事件。不可抗力事件应导致或可能导致协议履行发生实质性困难或无法履行。

2.通知义务：发生不可抗力事件的一方应在事件发生后XX日内书面通知另一方，详细说明事件情况、影响范围及预计持续时间，并提供相关证明材料（如政府公告、新闻报道、技术鉴定等）。如不可抗力事件持续超过XX日，双方应再次协商确定协议履行状态。

3.责任免除：因不可抗力导致协议无法履行或延迟履行的，受影响一方不承担违约责任，但应采取合理措施减轻损失。双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定是否部分或全部免除责任、延期履行或解除协议。如不可抗力事件导致协议目的无法实现，双方均有权解除协议，并退还已收取但未提供服务的费用。

4.不可抗力解除：本协议因不可抗力解除的，双方应在不可抗力事件消除后XX日内办理结算手续，并确认解除协议的生效时间。因不可抗力产生的争议仍可适用本协议争议解决条款。

5.不可抗力证明：本协议所称不可抗力事件的证明材料应经公证机构认证或由双方共同认可的第三方出具，必要时应提交司法机关认定。任何一方对不可抗力事件的存在有异议的，应通过协商解决；协商不成的，可提交争议解决机构裁决。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议项下的任何争议，包括但不限于协议解释、履行、违约及不可抗力等引发的争议，应由双方首先通过友好协商解决。双方应指定专门联系人负责争议沟通，并在争议发生后的XX日内就争议事项进行书面磋商。

2.协商不成：如协商在收到争议通知后XX日内未能解决争议，双方应选择以下第XX种方式解决：

（1）提交XX仲裁委员会按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为甲方所在地，仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担；

（2）向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼，诉讼程序适用中华人民共和国相关法律法规。

3.争议管辖：双方同意，在争议解决方式上具有选择的优先顺序，且一旦选定某种方式，未经对方书面同意不得变更。如选择仲裁的，仲裁庭可由三名仲裁员组成，其中一名由申请人指定，一名由被申请人指定，另一名由仲裁庭自行指定或双方共同指定。

4.证据规则：双方在争议解决过程中提交的证据材料应真实、完整、有效，并按对方要求在指定时间内提供。如一方未能按时提交证据，且未说明合理理由，对方有权自行收集证据并作为认定事实的依据。

5.争议前置：如选择诉讼方式，任何一方在提起诉讼前，应穷尽协商和调解等非诉讼争议解决方式，并书面证明已尽合理努力。法院对诉讼案件的受理不影响双方通过协商达成和解的可能性。

6.保密条款：争议解决过程中涉及的商业秘密和技术信息，除法律规定或仲裁/法院要求披露外，双方及参与争议解决的人员均应严格保密，不得向任何第三方泄露。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件、快递服务）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前XX日书面通知另一方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过快递服务发送的通知，寄出后XX日视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均需经双方授权代表书面签署补充协议方能生效。补充协议与本协议具有同等法律效力，构成本协议不可分割的一部分。任何口头约定或非书面形式的变更均无效。

3.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律，并受其管辖。双方应遵守适用的法律法规，任何一方违反法律法规的行为均可能导致协议部分或全部无效。

4.可分割性：本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换无效条款，达成与原