金融机构采购管理办法

金融机构采购管理办法第一章总则第一条目的为规范金融机构采购行为，提高采购效率，降低采购成本，防范采购风险，保障金融机构资产安全和业务持续发展，依据国家相关法律法规及金融监管要求，制定本办法。第二条适用范围本办法适用于在中国境内依法设立的各类金融机构，包括但不限于银行、证券公司、保险公司、信托公司、基金公司、期货公司等。金融机构所属分支机构、控股子公司及其他关联单位的采购活动，参照本办法执行。第三条基本原则金融机构采购活动应遵循以下原则：合规性原则：严格遵守国家法律法规、金融监管规定及内部规章制度。公开透明原则：采购过程应公开、公平、公正，接受内部监督和外部审计。效益优先原则：在保证质量和服务的前提下，追求采购成本的最优化。风险可控原则：建立健全采购风险防控机制，有效识别、评估和应对采购风险。集中采购与分散采购相结合原则：对通用性强、金额较大的采购项目实行集中采购，对个性化、紧急性项目可适当分散采购。第四条管理职责金融机构应明确采购管理的组织架构和职责分工：采购决策机构：通常为董事会或高级管理层，负责审批采购战略、年度采购计划、重大采购项目等。采购管理部门：负责制定采购管理制度、组织实施采购活动、供应商管理、采购合同管理等日常工作。需求部门：提出采购需求，参与供应商评估和采购验收。财务部门：负责采购预算管理、资金支付及财务核算。审计部门：负责对采购活动进行审计监督，检查采购流程的合规性和有效性。第二章采购计划与预算管理第五条采购计划编制金融机构应根据业务发展规划和年度经营目标，编制年度采购计划。采购计划应包括以下内容：采购项目名称、用途、数量、技术规格或服务要求。采购预算金额及资金来源。采购方式建议（公开招标、邀请招标、竞争性谈判、单一来源采购等）。采购时间安排。第六条预算管理预算编制：采购预算应纳入金融机构年度财务预算，由需求部门根据实际需求提出，经采购管理部门审核、财务部门汇总后，报采购决策机构审批。预算执行：采购活动应严格按照批准的预算执行，不得超预算采购。确需调整预算的，应按规定程序报批。预算监督：财务部门应定期对采购预算执行情况进行分析和监控，确保预算的合理使用。第三章采购方式与流程第七条采购方式分类金融机构应根据采购项目的性质、金额、技术复杂程度等因素，选择合适的采购方式。常见采购方式包括：采购方式适用情形主要特点公开招标采购金额达到规定标准，且技术规格明确、市场竞争充分的项目。程序最严格，透明度最高，竞争最充分。邀请招标技术复杂或有特殊要求，只有少数潜在供应商可供选择的项目。邀请特定供应商参与投标，减少招标成本和时间。竞争性谈判招标后没有供应商投标、技术复杂或性质特殊无法确定详细规格、采用招标所需时间不能满足紧急需求等情形。灵活性高，可与供应商进行多轮谈判，确定最优方案。询价采购采购的货物规格、标准统一，现货货源充足且价格变化幅度小的项目。向多家供应商发出询价单，比较价格后确定成交供应商。单一来源采购只能从唯一供应商处采购、发生了不可预见的紧急情况无法从其他供应商处采购、必须保证原有采购项目一致性或服务配套的要求等情形。采购对象唯一，需严格论证其必要性。框架协议采购采购需求频繁发生、技术规格统一、采购金额较小的项目。先确定入围供应商和协议价格，后续采购直接从框架协议中选择。第八条采购流程金融机构采购活动应遵循以下基本流程：需求提出：需求部门填写《采购需求申请表》，明确采购标的、数量、技术参数、预算金额等。需求审核：采购管理部门对采购需求的合理性、合规性进行审核。采购方式确定：根据采购项目情况，确定具体采购方式。供应商选择：通过资格预审、招标、谈判等方式确定候选供应商。采购文件编制：编制招标文件、谈判文件或询价单等。采购实施：组织供应商投标、报价或谈判。评审与决策：成立评审小组，对供应商的投标文件或报价进行评审，确定成交供应商。合同签订：与成交供应商签订采购合同。合同履行：供应商按合同约定提供货物或服务，金融机构进行验收。资金支付：验收合格后，财务部门按合同约定支付款项。档案管理：对采购过程中的相关文件、资料进行归档保存。第四章供应商管理第九条供应商准入金融机构应建立供应商准入制度，对潜在供应商进行资格审查。审查内容包括：营业执照、税务登记证、组织机构代码证等基本资质。行业资质证书（如金融业务许可证、ISO认证等）。财务状况、经营业绩、信誉记录。技术能力、服务水平及售后服务体系。第十条供应商评估与分级评估指标：建立科学的供应商评估指标体系，包括产品质量、价格水平、交货及时性、售后服务、技术支持等。评估周期：定期对供应商进行综合评估，评估周期一般为一年。分级管理：根据评估结果，将供应商分为不同等级（如优秀、合格、不合格），对不同等级的供应商采取差异化的管理策略。第十一条供应商退出对评估不合格、出现严重违约行为或发生重大质量事故的供应商，应及时将其从合格供应商名单中剔除，并终止合作。第五章采购合同管理第十二条合同签订采购合同应采用书面形式，明确双方的权利和义务。合同主要内容包括：合同标的、数量、质量标准或服务要求。合同金额、付款方式及期限。交货或服务提供的时间、地点及验收标准。违约责任、争议解决方式等。第十三条合同履行监督金融机构应加强对采购合同履行情况的监督，确保供应商按合同约定提供货物或服务。如发现供应商违约，应及时采取措施，追究其违约责任。第十四条合同变更与解除如需变更或解除采购合同，应经双方协商一致，并签订书面协议。合同变更或解除应符合国家法律法规及金融监管要求。第六章采购风险防控第十五条风险识别金融机构应全面识别采购过程中的各类风险，主要包括：合规风险：采购行为违反国家法律法规或金融监管规定。价格风险：采购价格过高，导致成本增加。质量风险：采购的货物或服务质量不符合要求。供应商风险：供应商违约、破产或提供虚假信息。操作风险：采购流程不规范、内部控制失效。廉政风险：采购人员与供应商串通舞弊。第十六条风险防控措施针对识别出的采购风险，金融机构应采取以下防控措施：完善内部控制制度：建立健全采购管理制度和操作流程，明确各环节的职责权限。加强人员培训：提高采购人员的业务素质和职业道德水平。推行电子化采购：利用信息技术手段，实现采购流程的自动化和透明化，减少人为干预。实施全过程审计监督：审计部门应定期或不定期对采购活动进行审计，及时发现和纠正问题。建立风险预警机制：对采购风险进行实时监测和预警，及时采取应对措施。第七章监督与问责第十七条内部监督金融机构应建立健全内部监督机制，加强对采购活动的日常监督和专项检查。监督内容包括：采购流程的合规性。采购决策的科学性。采购合同的履行情况。采购人员的廉洁自律情况。第十八条外部监督金融机构采购活动应接受金融监管部门、审计机关等外部机构的监督检查。第十九条责任追究对在采购活动中违反本办法及相关规定的单位和个人，应根据情节轻重，给予相应的纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第八章附则第二十条解释权本办法由金融机构采购管理部门负责解释。第二十