往来账户协议书

往来账户协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国XX科技有限公司（以下简称“甲方”），统一社会信用代码：91110108MA01XXXX9，法定代表人：张三，职务：董事长，地址：北京市朝阳区建国路88号XX大厦18层。甲方联系电话电子邮箱：zhangsan@。甲方是一家依法注册成立的高新技术企业，主要从事计算机软件开发、技术服务及产品销售业务，具备独立承担民事责任的能力。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：北京XX贸易有限公司（以下简称“乙方”），统一社会信用代码：91110108MA02XXXX6，法定代表人：李四，职务：总经理，地址：北京市海淀区中关村南大街1号XX大厦10层。乙方联系电话电子邮箱：lisi@。乙方是一家依法注册成立的企业，主要经营电子产品、通讯设备的销售及租赁业务，具备独立承担民事责任的能力。

###协议简介

为明确甲乙双方在往来账户使用过程中的权利与义务，促进双方业务的顺利开展，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方委托乙方管理往来账户事宜达成如下协议。

本协议的签订背景为甲方因业务发展需要，需通过乙方提供的账户进行资金往来操作，包括但不限于货款结算、服务费用支付、日常经营性支出等。甲方基于对乙方的信任及乙方的专业服务能力，同意委托乙方代为管理相关账户，并确保账户资金使用的合规性、安全性及高效性。乙方作为专业的服务提供方，承诺按照本协议约定，为甲方提供规范、高效的账户管理服务，保障甲方资金安全，维护双方合法权益。

双方一致确认，本协议的履行将基于双方已建立的合作关系及业务需求，账户管理过程中涉及的资金往来均需严格遵守国家金融监管规定，确保资金使用的合法合规。甲方将积极配合乙方完成账户开立、维护及使用过程中的必要手续，乙方则需确保账户信息的安全，并按照甲方指示进行资金操作。双方将通过本协议明确各自的权利与义务，以实现账户管理的规范化、制度化，为后续合作奠定坚实基础。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲乙双方在往来账户使用与管理过程中的权利与义务，确保账户资金的安全、合规及高效使用，促进双方业务的顺利开展。具体范围包括但不限于以下内容：甲方委托乙方开立、维护及使用指定账户进行资金往来操作，涉及的具体业务包括货款结算、服务费用支付、日常经营性支出、员工差旅费报销等；乙方根据甲方授权指令，执行账户资金收付、查询、对账等操作，并负责账户信息的日常管理及安全保护；双方就账户使用情况、资金安全、合规性等进行沟通与协作，共同防范潜在风险。本协议旨在通过规范化的账户管理，提升双方合作效率，保障交易安全，为后续业务合作提供便利。

第二条定义

1.**往来账户**：指双方在本协议框架内用于资金往来的银行账户，包括但不限于基本存款账户、一般存款账户等，具体账户信息以双方书面确认为准。

2.**授权指令**：指甲方按照本协议约定，以书面、电子或其他合法形式向乙方发出的关于账户资金操作的具体指示，包括但不限于转账、支付、查询、挂账等。

3.**账户管理费**：指乙方为提供账户管理服务而收取的费用，具体标准及支付方式以本协议第五条约定为准。

4.**资金安全**：指账户资金在存储、流转过程中不受非法侵占、挪用或损失，确保账户信息的保密性及资金使用的合规性。

5.**合规性**：指账户资金的使用符合国家法律法规、监管要求及双方约定，避免任何违法违规行为。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

(1)**权力**：甲方有权要求乙方按照授权指令及时、准确地执行账户资金操作，并有权对账户使用情况进行查询和监督；甲方有权根据业务需要调整账户使用范围或授权内容，但需提前书面通知乙方；甲方有权要求乙方提供账户管理服务的相关报表及凭证，用于内部审计或税务申报。

(2)**义务**：甲方应确保提供的授权指令真实、合法，并符合国家法律法规及本协议约定；甲方需及时向乙方提供开展账户管理业务所需的资料，包括但不限于公司营业执照、法人身份证明、业务合同等；甲方应妥善保管账户密码、印鉴等关键信息，并对授权指令的签署进行严格审核，防止未经授权的操作；甲方需按时足额支付本协议约定的账户管理费及其他费用，逾期支付应承担相应的违约责任；甲方应配合乙方进行账户对账工作，并及时核对资金流水，发现异常情况应及时通知乙方处理。

2.乙方的权力和义务：

(1)**权力**：乙方有权要求甲方提供开展账户管理业务所需的必要资料及授权指令，并有权对甲方提供的资料进行审核；乙方有权按照本协议约定收取账户管理费及其他服务费用；乙方有权拒绝执行违反国家法律法规或本协议约定的授权指令。

(2)**义务**：乙方应根据甲方授权指令，及时、准确地执行账户资金操作，确保资金流转的安全、高效；乙方应建立健全账户管理制度，采取必要的技术手段保障账户信息安全，防止信息泄露或被盗用；乙方应定期向甲方提供账户管理报告，包括资金流水、账户余额、费用清单等，并配合甲方进行账户对账；乙方应妥善保管甲方的账户信息及授权资料，未经甲方书面同意，不得向第三方泄露；乙方应严格遵守国家金融监管规定，确保账户使用的合规性，如因乙方原因导致账户被监管机构处罚，由乙方承担全部责任；乙方应建立应急处理机制，对于账户异常情况应及时通知甲方，并采取措施防止损失扩大；乙方应配合甲方完成税务申报所需的相关工作，提供必要的账户凭证及说明。

第四条价格与支付条件

1.账户管理费：甲方同意按照本协议约定向乙方支付账户管理费。账户管理费的标准为每月人民币伍佰元整（￥500.00）。该费用涵盖乙方为甲方提供账户管理服务所产生的基础服务成本，包括账户维护、资金划转执行、每月对账报告等常规服务。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式将账户管理费支付至乙方指定的以下银行账户：

开户行：中国工商银行XX支行

账户名称：北京XX贸易有限公司

账号：622202XXXXXXXXXXXXXX

3.支付时间：甲方应在每个自然月结束后的十日内（即次月十日前）支付当月账户管理费。如遇法定节假日，支付时间相应顺延至节假日后的第一个工作日。甲方逾期支付账户管理费，每逾期一日，应按当月应付账户管理费金额的万分之五向乙方支付违约金，直至付清为止。

4.其他费用：除账户管理费外，如因甲方特殊需求产生的额外服务（例如：紧急资金划转、专项账户报告等），双方应另行协商确定费用标准，并由甲方在服务完成后十日内支付。

第五条履行期限

1.本协议有效期为自双方签字盖章之日起一年，自YYYY年MM月DD日起至YYYY年MM月DD日止。

2.协议期满前一个月，如甲乙双方均未提出书面异议，本协议自动续期一年，续期次数不限。如需终止本协议，任何一方应在协议期满前三十日以书面形式通知对方，经对方确认后，协议于通知期满时终止。

3.协议履行期间，双方应严格遵守本协议各项约定，特别是在授权指令的执行、账户信息的保密、资金安全的保障等方面，任何一方不得擅自变更或解除协议内容，除非双方达成书面一致。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

(1)甲方未按时足额支付账户管理费的，除按照第四条约定支付逾期违约金外，乙方有权暂停提供账户管理服务，直至甲方付清所有欠款及违约金。若因甲方原因导致乙方账户被冻结、冻结解冻产生费用或信用受损，所有相关费用及损失由甲方承担，并构成甲方严重违约，乙方有权单方面解除本协议，并要求甲方赔偿由此造成的全部损失。

(2)甲方提供的授权指令虚假、违法或违反本协议约定，导致乙方执行错误操作，给乙方造成损失的（包括但不限于罚款、赔偿金、声誉损失等），甲方应承担全部赔偿责任，乙方有权拒绝执行该等授权指令，并要求甲方承担相应的违约责任。

(3)甲方未能及时提供开展账户管理业务所需的必要资料或未能妥善保管账户密码、印鉴等关键信息，导致乙方无法正常履行职责或发生资金风险，甲方应承担相应责任，包括但不限于由此产生的费用、损失及赔偿责任。

(4)甲方逾期支付其他因服务产生的额外费用，每逾期一日，应按该笔费用金额的万分之五向乙方支付违约金，逾期超过三十日，乙方有权暂停相关服务或解除协议，并要求甲方支付全部费用及违约金。

2.乙方违约责任：

(1)乙方未按照甲方合法、有效的授权指令及时、准确地执行账户资金操作，给甲方造成资金损失的，乙方应承担全部赔偿责任，包括直接损失及合理的间接损失。因乙方操作失误导致的损失，赔偿金额上限不超过乙方收取的当月账户管理费十倍。

(2)乙方未能采取合理措施保障账户信息安全，导致甲方账户信息泄露、被盗用或资金被非法侵占，乙方应承担全部赔偿责任，并应在收到甲方通知后立即采取补救措施，但甲方有权要求乙方支付违约金，违约金计算标准为实际损失金额的百分之二百，且最高不超过人民币伍万元整（￥50,000.00）。

(3)乙方违反国家金融监管规定或本协议约定，擅自泄露甲方账户信息、挪用甲方资金或进行违规操作，导致甲方受到监管机构处罚或声誉受损的，乙方应承担全部责任，包括赔偿甲方因此遭受的一切损失，并构成严重违约，甲方有权单方面解除本协议，并要求乙方支付违约金，违约金计算标准为协议总金额的百分之五十。

(4)乙方未能按约定提供账户管理报告或未能配合甲方进行账户对账工作，导致甲方无法及时掌握账户情况，给甲方造成损失的，乙方应承担相应赔偿责任。若乙方连续两次未能按时提供报告，甲方有权解除协议，并要求乙方支付违约金，违约金计算标准为当月账户管理费的两倍。

3.不可抗力导致的违约：若因地震、洪水、战争、政府行为等不可抗力因素导致协议无法履行或延迟履行，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。不可抗力消除后，应继续履行协议。因不可抗力造成的损失，双方应各自承担。

4.紧急情况处理：若发生紧急情况（如账户被冻结、银行系统故障等），乙方应立即通知甲方，并采取一切必要措施保护甲方资金安全，直至问题解决。因乙方未及时通知或处置不当造成的损失，由乙方承担责任。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸、火山爆发、战争、罢工、政府行为（如法律法规的变更、税收政策调整、行政管理命令等）、流行病疫情、网络攻击、电力或通讯系统中断以及其他类似事件。

2.通知与证明：任何一方因不可抗力而无法履行或无法完全履行本协议义务时，应在不可抗力事件发生后七个工作日内通知对方，并提供相关证明文件（如政府公告、新闻报道、保险理赔文件等），以便对方判断事件性质及影响程度。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。

3.责任免除：因不可抗力导致协议无法履行或延迟履行，受影响一方不承担违约责任。但受影响一方应在不可抗力消除后，立即恢复履行协议义务，并应采取合理措施减轻不可抗力造成的损失。若不可抗力持续超过三十日，双方有权协商解除协议，解除协议后，双方应互不承担违约责任，已产生的费用按实际情况结算。

4.不可免除的责任：因不可抗力导致的一方或双方违反保密义务、损害对方财产或造成人身伤害等责任的，该方仍应承担相应责任，不可抗力不应作为免责理由。

第八条争议解决

1.协商解决：凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商的方式解决。协商应本着诚实信用、公平合理的原则进行，双方应指定专门联系人负责协商事宜，力争在合理期限内达成一致的解决方案。

2.调解：若协商未能解决争议，双方同意在协商失败后十五日内，共同选择一个中立的第三方机构进行调解。调解应遵循自愿、平等、公正的原则，调解过程中保密。若调解达成一致，双方应签署调解协议书，该协议书具有约束力，双方应共同履行。调解费用由双方按比例承担或根据调解协议确定。

3.仲裁：若协商和调解均未能解决争议，或双方在协议签订时明确约定通过仲裁解决争议，则任何一方均有权将争议提交至北京仲裁委员会，按照其现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为北京市，仲裁语言为中文。仲裁费用由败诉方承担，或双方协商确定。

4.诉讼：除上述仲裁约定外，若双方未就争议解决方式达成一致，任何一方均有权向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼过程中，双方应遵守法院的审理程序，并应相互配合提供证据。法院判决生效后，双方应自觉履行，如一方不履行，另一方可向人民法院申请强制执行。选择诉讼方式解决争议的，应优先适用中华人民共和国法律。

第九条其他条款

1.通知方式：双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首页载明的地址或邮箱。如一方需变更联系方式，应提前七日书面通知对方。以电子邮件方式发送的通知，发出时视为送达；以快递或挂号信方式发送的通知，寄出后三日视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并签署书面文件后方能生效。任何口头约定或非书面形式的修改均不具法律效力。

3.协议解除：除本协议另有约定或法律规定外，任何一方未经对方书面同意，不得单方面解除本协议。若出现本协议第六条所述的严重违约情形，守约方有权书面通知违约方解除本协议，