2026年口碑服务公司融资与资金筹措管理制度

2026年口碑服务公司融资与资金筹措管理制度第一章总则第一条为规范公司融资与资金筹措管理工作，保障资金筹措的合法性、合规性与安全性，优化资金配置效率，满足公司口碑服务业务发展、技术升级、市场拓展等合理资金需求，防范融资风险，提升资金使用效益，依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国商业银行法》《企业会计准则》等相关法律法规及行业监管要求，结合公司实际经营情况，制定本制度。第二条本制度所称融资与资金筹措，是指公司为实现经营发展目标，通过合法合规方式获取经营、投资所需资金的全过程行为，包括但不限于银行贷款、股权融资、债券融资、融资租赁、商业信用融资、政府扶持资金申请及其他合法合规的资金筹措方式。第三条本制度适用于公司所有融资与资金筹措相关的管理工作，覆盖参与融资需求提出、方案制定、审批、实施、资金使用、风险管控及监督考核的所有部门及人员（含正式工、合同工、临时工、实习生，以及参与融资相关工作的外包单位及人员）。公司各相关部门、全体员工及外包单位和人员均需严格遵守本制度规定。第四条融资与资金筹措工作遵循以下核心原则：合法合规：严格遵守国家相关法律法规及监管要求，确保融资主体、融资方式、融资流程及资金使用符合规定；统筹规划：结合公司发展战略、经营计划及资金需求，科学制定融资规划，合理确定融资规模、期限及融资结构，避免盲目融资；风险可控：全面识别、评估融资过程中的各类风险，建立健全风险防控机制，确保融资风险处于可控范围；效益优先：综合权衡融资成本与资金收益，选择性价比最优的融资方案，提升资金使用效益，降低融资成本；权责明晰：明确各部门及人员在融资与资金筹措工作中的职责，确保责任落实到人，流程规范有序。第五条公司财务部牵头统筹融资与资金筹措管理工作，保障工作所需的人员、技术、经费等资源配置，建立健全培训、监督、考核机制，确保本制度有效落地执行。第二章组织机构与职责分工第六条公司成立融资与资金筹措管理领导小组（以下简称“融资管理领导小组”），由公司主要负责人担任组长，分管财务负责人担任副组长，财务部、法务部、业务运营部、市场部、信息技术部、人力资源部负责人为成员。融资管理领导小组是融资与资金筹措管理工作的最高决策机构，主要职责包括：贯彻执行国家相关法律法规及行业监管要求，审定本制度及相关融资与资金筹措管理细则；统筹协调融资与资金筹措管理工作，审批公司年度融资规划、重大融资项目（融资规模大、期限长、风险等级高的融资项目）的融资方案及重大融资风险处置方案；定期听取融资与资金筹措工作汇报，研究解决工作过程中的重大问题，协调跨部门资源保障；审定融资与资金筹措工作考核结果，推动管理制度持续优化。第七条财务部是融资与资金筹措管理的归口管理部门，主要职责包括：牵头制定、修订本制度及相关融资管理细则，编制公司年度融资规划及专项融资方案；负责统筹协调各类融资与资金筹措工作，开展融资市场调研，分析融资环境及融资成本，筛选优质融资渠道及合作机构；负责融资项目的前期筹备、资料整理、申报对接及融资谈判工作，推动融资方案落地实施；负责融资资金的到账管理，统筹规划资金使用，跟踪资金流向，确保资金按规定用途使用；负责融资后管理工作，包括融资本息的按期偿还、融资风险的日常监测与评估、融资档案的建立与归档；组织开展融资与资金筹措相关培训，提升相关人员的专业能力；负责融资与资金筹措工作考核的组织实施，提出奖惩建议。第八条各相关部门职责：法务部：为融资与资金筹措工作提供法律支持，审核融资方案、合作协议、合同等法律文件的合法性、合规性；协助处理融资过程中的法律纠纷；指导相关部门防范融资法律风险；业务运营部：根据业务发展需要，向财务部提交资金需求申请，明确资金用途、金额、使用期限及预期效益；配合财务部开展融资方案制定，提供业务相关的支撑材料；负责本部门所涉融资资金使用的具体管理，确保资金按业务计划使用；市场部：配合融资项目中与市场拓展相关的资料准备工作；协助对接与市场合作相关的融资渠道；提供市场环境分析、行业发展趋势等相关信息，为融资方案制定提供参考；信息技术部：配合融资项目中与技术升级、系统建设相关的资料准备工作；提供技术研发、系统运维等相关资金需求的详细说明；保障融资相关信息系统的安全稳定运行；人力资源部：负责将融资与资金筹措工作要求纳入员工培训体系，组织开展相关法律法规及管理制度培训；将工作成效纳入相关部门及人员的绩效考核；各业务及职能部门：根据本部门工作需要，提出合理的资金需求；配合财务部开展融资相关工作，提供必要的支撑材料；规范使用所涉融资资金，配合开展资金使用监督检查。第九条融资与资金筹措相关人员职责：严格遵守本制度及相关管理细则，按要求开展融资调研、方案制定、申报对接等工作，确保工作质量；及时发现融资过程中的风险隐患及问题，主动上报并配合解决；严格遵守保密规定，严禁擅自泄露融资项目相关信息、商业秘密及合作谈判细节；负责记录工作过程中的相关信息，配合开展资料归档工作。第三章融资与资金筹措规划管理第十条资金需求调研与汇总：各相关部门根据年度业务计划及中长期发展规划，每年第四季度向财务部提交下一年度资金需求申请，明确资金用途（如服务升级、市场拓展、技术研发、日常运营等）、金额、使用时间、使用期限及预期效益等内容；财务部对各部门提交的资金需求申请进行汇总、梳理，结合公司年度经营目标、现有资金状况及未来现金流预测，开展资金需求总量评估，形成年度资金需求汇总表。第十一条融资规划制定：财务部基于年度资金需求汇总表，开展融资市场调研，分析宏观经济环境、行业融资政策、融资渠道成本及可行性，结合公司资产负债状况、偿债能力等因素，制定年度融资规划；年度融资规划应明确融资总规模、融资方式、融资渠道、融资期限、融资成本控制目标、资金使用计划及风险防控措施等内容；年度融资规划需经法务部、业务运营部等相关部门审核后，报融资管理领导小组审批；审批通过后，作为公司年度融资与资金筹措工作的指导性文件。第十二条专项融资方案制定：对于超出年度融资规划范围的重大专项融资需求（如重大服务项目落地、核心技术研发、规模化市场扩张等），由业务运营部提出专项资金需求申请，财务部牵头组织制定专项融资方案；专项融资方案需按年度融资规划的审批流程报批后实施。第十三条规划调整：年度融资规划实施过程中，因宏观经济环境变化、行业政策调整、公司经营情况变动等因素导致融资规划无法顺利实施的，财务部可提出规划调整申请，说明调整原因及调整方案；调整方案经融资管理领导小组审批后执行。第四章融资与资金筹措实施管理第十四条融资渠道筛选与评估：财务部根据融资规划及融资方案，筛选潜在融资渠道及合作机构，包括但不限于商业银行、证券公司、股权投资机构、融资租赁公司、政府相关扶持部门等；对筛选出的融资渠道及合作机构开展综合评估，评估内容包括资质合规性、资金实力、合作信誉、融资成本、服务质量及风险水平等；优先选择资质齐全、信誉良好、成本合理、风险可控的融资渠道及合作机构。第十五条融资方案申报与谈判：财务部根据融资渠道要求，整理完善融资申报资料，包括公司经营状况、财务报表、资金需求说明、融资用途证明、担保材料等；申报资料需经法务部审核，确保真实、准确、完整；财务部牵头与融资合作机构开展融资谈判，明确融资规模、期限、利率、还款方式、担保要求、双方权利义务等核心条款；谈判过程中需充分维护公司权益，严控融资成本及风险；重大融资项目的谈判结果需向融资管理领导小组汇报。第十六条融资协议签订与审批：融资谈判达成一致后，法务部对融资协议、合同等法律文件进行最终审核，确保条款合法合规、权责明晰；审核通过后，按公司合同审批流程报批，由公司法定代表人或授权代表与合作机构签订正式融资协议。未签订正式融资协议的，不得开展资金划拨相关工作。第十七条资金到位与核算：融资协议签订后，财务部跟踪资金到位情况，及时与合作机构对接，确保资金按协议约定足额、按时到位；资金到位后，财务部及时办理入账手续，严格按照企业会计准则进行会计核算，明确资金来源及性质；同时，建立融资资金台账，详细记录融资金额、期限、利率、还款计划、资金使用情况等信息。第十八条资金使用管理：融资资金需严格按照融资方案及协议约定的用途使用，严禁擅自改变资金用途、挪用或截留资金；各部门使用融资资金时，需按公司资金支付审批流程提交支付申请，注明资金用途、金额及对应的融资项目；财务部对支付申请进行审核，确保符合资金使用规定；审核通过后，按规定办理支付手续；财务部定期跟踪融资资金使用进度及使用效益，对资金使用过程进行动态监控；发现资金使用异常的，及时制止并上报融资管理领导小组。第十九条融资后管理：财务部建立融资项目档案，整理归档融资方案、申报资料、协议合同、资金支付凭证、还款凭证等相关资料，确保融资过程可追溯；财务部严格按照融资协议约定，制定还款计划，提前筹备还款资金，确保按期足额偿还融资本息；避免出现逾期还款情况，维护公司良好信用记录；定期对融资项目的实施效果、资金使用效益及融资风险进行评估，形成融资后评估报告，报融资管理领导小组备案；评估结果作为后续融资工作的重要参考。第五章风险管控第二十条风险识别与评估：财务部牵头建立融资风险识别与评估机制，定期开展融资风险排查，重点识别和评估政策风险、市场风险、信用风险、流动性风险、法律风险等；对排查出的风险进行分级评估，明确风险等级及影响范围。第二十一条风险防控措施：政策风险防控：密切关注宏观经济政策、行业融资监管政策变化，及时调整融资策略；加强与政府相关部门的沟通对接，确保融资工作符合政策要求；市场风险防控：加强融资市场监测，分析利率、汇率等市场指标变动趋势，合理选择融资时机及融资方式；通过多元化融资渠道分散市场风险；信用风险防控：严格审核融资合作机构资质，建立合作机构信用档案；按时偿还融资本息，维护公司自身信用；对提供担保的融资项目，严格评估被担保方信用状况；流动性风险防控：合理规划融资期限结构，匹配资金使用周期与融资期限；建立流动性储备机制，预留一定比例的流动资金，应对突发流动性需求；定期开展现金流预测，防范资金链断裂风险；法律风险防控：所有融资相关文件均需经法务部审核，确保合法合规；加强融资相关法律法规培训，提升相关人员法律风险意识；建立法律纠纷应急处置机制。第二十二条风险预警与处置：财务部建立融资风险预警机制，设置风险预警指标及阈值；当风险指标达到预警阈值时，立即启动预警程序，及时向融资管理领导小组上报；融资管理领导小组组织制定风险处置方案，明确处置措施、责任部门及时限；相关部门按要求落实处置措施，降低风险损失。第六章监督考核与奖惩第二十三条监督考核机制：融资管理领导小组牵头建立融资与资金筹措工作监督考核机制，将融资规划的执行情况、融资成本控制效果、资金使用合规性、风险防控有效性、还款履约情况等纳入各相关部门及人员的绩效考核体系。考核周期与公司绩效考核周期一致（月度、季度、年度），财务部每月汇总各部门工作开展情况，形成考核结果，上报融资管理领导小组审核。第二十四条奖励措施：年度内融资与资金筹措工作表现突出，圆满完成融资规划目标、融资成本低于控制目标、资金使用效益显著、无融资风险事件的部门，给予通报表彰及经济奖励；在融资工作中，积极拓展优质融资渠道、有效降低融资成本、为公司争取有利融资条件的个人，给予绩效加分或物质奖励；及时发现重大融资风险隐患并有效处置，避免公司经济损失或信用受损的人员，给予专项奖励；提出融资与资金筹措管理合理化建议并被采纳，显著提升工作效率或降低融资风险的团队或个人，给予表彰及适当奖励。第二十五条处罚措施：违反本制度规定，融资规划执行不力、融资资料弄虚作假、融资谈判过程中损害公司权益的，给予相关部门负责人及直接责任人批评教育及绩效扣分；擅自改变融资资金用途、挪用或截留融资资金的，给予相关责任人重大经济处罚或纪律处分；造成公司经济损失的，依法追究其赔偿责任；未按融资协议约定按时偿还融资本息，导致公司信用受损或产生逾期费用的，给予相关责任人批评教育、绩效扣分及经济处罚；造成重大损失的，加重追究责任；违反保密规定，擅自泄露融资项目相关信息、商业秘密的，给予相关责任人批评教