2025年外汇资金清算合同范本

2025年外汇资金清算合同范本鉴于双方（以下简称“甲方”和“乙方”）基于其各自的业务需求，希望建立规范的外汇资金清算关系，根据中华人民共和国相关法律、法规及外汇管理规定，经友好协商，达成如下协议（以下简称“本协议”）：第一条定义与解释除非本协议上下文另有明确表述，下列词语具有以下含义：1.1“外汇”指本协议约定用于结算的美元（USD）、欧元（EUR）、日元（JPY）等货币。1.2“清算银行”指经双方书面确认的、根据本协议负责执行相关清算服务的银行及其指定分行或分支机构。1.3“结算指令”指一方根据本协议约定，以书面或电子形式向另一方或其清算银行发出的、要求进行特定货币金额资金收付的指令，应包含但不限于交易编号、指令类型（付款/收款）、货币种类、金额、收款/付款方账户信息、指令发出日期时间等必要要素。1.4“工作日”指中华人民共和国法定工作日，除特别约定外，不包括任何法定节假日、休息日及银行公告的休息日。1.5“交易对手方”指本协议项下资金收付的相对方。1.6“费用”指因履行本协议而产生的任何费用，包括但不限于清算服务费、电讯费、汇率差价（如适用）、因乙方原因导致的延迟付款利息或罚息、错误处理相关费用等，具体费用标准见本协议第六条。1.7“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于战争、自然灾害、政府行为、法律及相关法规的重大变更、银行系统故障、网络攻击等。第二条合同标的与范围2.1本协议旨在规范双方就以下外汇交易项下的资金清算事宜达成合作：2.1.1交易类型：以人民币（CNY）计价结算的即期外汇买卖、跨境汇款等。2.1.2涉及货币对：美元/人民币（USD/CNY）、欧元/人民币（EUR/CNY）、日元/人民币（JPY/CNY）。2.1.3交易主体：双方确认的、在本协议附件一（如有）中列明的交易对手方或特定交易。2.1.4本协议适用于双方确认的、在本协议有效期内发生的、符合本协议第一条定义的交易项下的外汇资金清算。第三条清算安排与流程3.1清算模式：本协议项下的外汇资金清算采用通过代理行（清算银行）进行结算的模式。甲方指定的清算银行为[甲方清算银行名称及账号]，乙方指定的清算银行为[乙方清算银行名称及账号]。双方同意将根据本协议进行的资金清算通过各自指定的清算银行进行。3.2指令发出：甲方应于每个工作日上午[具体时间，如9:30]前通过[具体渠道，如邮件、专用系统]向乙方发出当日的付款结算指令；乙方应于每个工作日上午[具体时间，如9:30]前通过[具体渠道]向甲方发出当日的收款结算指令。结算指令应包含本协议第一条1.3款规定的必要要素。3.3处理时效：3.3.1甲方发出付款指令后，乙方应于收到指令的同一工作日内完成对指令的验证，并在验证无误后，于下一个工作日[具体时间，如营业开始时]前通过其清算银行将款项划付至甲方指定的收款账户。3.3.2乙方收到甲方付款指令的同一工作日内完成验证，并在验证无误后，于下一个工作日[具体时间，如营业开始时]前通过其清算银行将款项划付至甲方指定的收款账户。3.3.3双方均应确保其清算银行在工作日营业时间内处理相关指令。3.4资金路径：资金划转路径为甲方账户->甲方指定清算银行->乙方指定清算银行->乙方账户（付款流程）；乙方账户->乙方指定清算银行->甲方指定清算银行->甲方账户（收款流程）。具体路径可能因银行间清算安排调整而变化，双方应予以配合。3.5汇率：如交易涉及货币转换，双方同意采用[选择：甲方发出指令时的市场汇率/乙方发出指令时的市场汇率/双方约定的固定汇率]作为结算汇率，汇率具体由[确定汇率方，如甲方/乙方/指定第三方]在指令中明确。汇率查询基准为[具体汇率发布机构或标准，如中国外汇交易中心]公布的相应货币对汇率，小数点后保留[具体位数]位。3.6电子系统：双方同意使用[指定电子清算系统名称，如SWIFT]进行指令的发送、接收和确认，并遵循该系统的操作规则。双方应确保其系统接口的稳定和数据的准确性。第四条双方权利与义务4.1甲方的权利与义务：4.1.1有权要求乙方按照本协议约定及时、准确地接收并处理其发出的结算指令。4.1.2有义务确保其发出的结算指令内容准确、完整，并符合相关法律法规及外汇管理规定。4.1.3有义务按照本协议第六条约定按时支付相关费用。4.1.4有义务配合乙方及清算银行进行因结算指令错误或其他原因引发的调查、核实及错误处理工作。4.1.5有义务保证其用于接收乙方款项的账户具备足够的资金接收或存储结算款项。4.1.6有义务遵守国家外汇管理局及其他相关监管机构关于外汇交易和资金结算的各项规定。4.2乙方的权利与义务：4.2.1有权要求甲方按照本协议约定及时、准确地发出结算指令。4.2.2有权要求甲方支付根据本协议约定应承担的费用。4.2.3有义务按照本协议约定及时、准确地接收甲方的结算指令，并在验证无误后，通过其清算银行执行资金划转。4.2.4有义务确保其发出的结算指令内容准确、完整。4.2.5有义务在收到甲方付款指令后，于同一工作日内完成验证，并在验证无误后，于下一个工作日[具体时间，如营业开始时]前完成资金划付。4.2.6有义务在收到乙方收款指令后，于同一工作日内完成验证，并在验证无误后，于下一个工作日[具体时间，如营业开始时]前完成资金划付。4.2.7有义务配合甲方及清算银行进行因结算指令错误或其他原因引发的调查、核实及错误处理工作。4.2.8有义务确保其用于接收甲方款项的账户具备足够的资金接收或存储结算款项。4.2.9有义务遵守国家外汇管理局及其他相关监管机构关于外汇交易和资金结算的各项规定，并承担因违反规定而产生的全部责任。第五条费用与支付5.1双方同意，因履行本协议而产生的费用包括但不限于：5.1.1甲方应向乙方支付[具体费用名称及标准，如每笔结算指令费人民币XX元/美元XX]。5.1.2乙方应向甲方支付[具体费用名称及标准]。5.1.3因银行间清算安排产生的电讯费、手续费等，由[选择：甲方承担/乙方承担/双方按比例承担]。5.1.4如因乙方原因导致甲方资金延迟到账，乙方应按延迟天数及[具体利率标准]向甲方支付迟延付款利息。5.1.5因纠正本协议项下错误指令或处理争议而产生的相关费用，由[选择：责任方承担/双方平均承担]。5.2费用支付：5.2.1本协议项下约定的费用应在[具体时间节点，如费用发生时/每月结算日]通过银行转账方式支付至对方指定的银行账户。具体账户信息见本协议附件二（如有）。5.2.2甲方应支付的款项应汇入乙方指定的以下银行账户：户名：[乙方账户名]，账号：[乙方账号]，开户行：[乙方开户行]。5.2.3乙方应支付的款项应汇入甲方指定的以下银行账户：户名：[甲方账户名]，账号：[甲方账号]，开户行：[甲方开户行]。第六条风险承担与处理6.1双方同意，各自应承担因其自身原因（如指令错误、账户信息不准确、未遵守外汇规定等）导致的损失。6.2双方同意，各自应承担因对方原因（如延迟发出指令、延迟执行清算等）导致的直接损失，并有权要求对方赔偿。6.3汇率风险：本协议项下因汇率波动产生的风险，由[选择：双方另行约定承担方式/根据市场惯例由交易双方承担]。6.4信用风险：双方各自对其交易对手方的信用风险负责。6.5操作风险：因银行或清算银行系统故障、操作失误等非双方主观原因导致的损失，双方应根据实际情况协商解决；如因一方原因导致的操作失误，由该方承担责任。6.6流动性风险：如因银行或清算银行自身流动性问题导致无法按时完成清算，相关责任由银行承担，双方应积极配合解决。第七条错误处理与撤销7.1如果结算指令发生错误（如金额、货币、账户信息错误），发出指令的一方应在发现错误后的[具体时间，如4小时]内以书面或电子形式通知接收方及/或其清算银行。接收方应在收到通知后及时进行核实。7.2对于错误的结算指令，接收方应采取一切合理措施防止资金划转，并根据发出方的指示进行纠正（如：通过其清算银行发起冲正指令）。因纠正错误产生的费用由责任方承担。7.3双方同意，结算指令在发出后[具体时间，如15分钟]内，发出方有权通过书面或电子形式向接收方及/或其清算银行发出撤销指令。7.4撤销指令应包含与原指令相同的要素。接收方及/或其清算银行在收到撤销指令后，应立即停止执行原指令，并根据撤销指令执行。因撤销指令产生的费用由发出方承担。7.5如因银行间清算时效或系统限制，无法完全撤销已执行的指令，双方应根据实际情况协商解决差额处理或退款事宜。第八条通知与送达8.1本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通讯应以书面形式作出，并应按照本协议首页或附件中列明的地址、传真号码或电子邮件地址发送。8.2通知在以下时间视为有效送达：8.2.1专人递送：在签收时；8.2.2邮寄：在挂号信寄出后第五个工作日；8.2.3传真：在发送成功后，并视为在下一个工作日送达；8.2.4电子邮件：在邮件成功发送至指定邮箱后，并视为在下一个工作日送达。8.3任何一方变更联系方式，应至少提前[具体天数，如5个工作日]以书面形式通知另一方，否则按原联系方式发送的通知视为有效送达。第九条生效、变更与终止9.1本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，有效期为[具体年限，如一年]，自[起始日期]起至[终止日期]止。有效期届满前[具体时间，如一个月]，如双方均有意续约，应另行签署书面协议。9.2对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。9.3除本协议另有约定外，任何一方未经另一方事先书面同意，不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给任何第三方。9.4本协议可因以下原因终止：9.4.1本协议有效期届满，双方未达成续约协议；9.4.2双方协商一致同意终止；9.4.3一方严重违反本协议约定，经另一方书面通知后[具体天数，如15天]内仍未纠正；9.4.4发生不可抗力事件，且该事件持续影响本协议履行超过[具体天数，如30天]；9.4.5任何一方破产、解散或被吊销营业执照。9.5终止时，双方应完成所有未了结的结算事宜，并根据需要返还已收取的款项。双方应在本协议终止后[具体天数，如10天]内，将本协议项下获得的对方商业秘密予以保密。第十条违约责任10.1如果任何一方违反本协议的约定，应被视为违约，并应赔偿因其违约行为给守约方造成的全部直接损失。10.2甲方未按时支付本协议项下费用的，每逾期一日，应按应付未付金额的[具体比例，如万分之五]向乙方支付迟延履行利息。10.3乙方未按时完成结算义务，导致甲方损失的，乙方应承担赔偿责任，并按延迟天数及[具体利率标准]向甲方支付迟延履行利息。10.4如因一方违约导致本协议无法继续履行，守约方有权解除本协议，并要求违约方承担相应的违约责任。第十一条不可抗力11.1任何一方由于不可抗力事件，不能履行或不能完全履行本协议的义务时，不承担违约责任，但应在不可抗力事件发生后[具体天数，如5天]内书面通知另一方，并提供相关证明文件。11.2双方应根据不可抗力事件的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或终止本协议。如不可抗力事件持续超过[具体天数，如30天]，双方有权解除本协议。第十二条法律适用与争议解决12.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区法律）。12.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交[选择：甲方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决/乙方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决/指定仲裁委员会，如中国国际经济贸易仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点在[具体城市]，仲裁语言为中文]。第十三条保密条款13.1除非事先获得对方的书面同意，或根据法律法规或有权机关的要求，任何一方不得向任何第三方披露本协议的存在、内容、条款以及在本协议履行过程中获悉的对方的商业秘密、交易信息、财务数据等任何非公开信息。13.2本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效期限为本协议终止后[具体年限，如两年]。第十四条其他条款14.1完整协议：本协议及其附件（如有）构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面的协议、谅解和安排。14.2不可分割性：本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。14.3通知：所有根据本协议发出的