远期利率协议书表示法

远期利率协议书表示法1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国国际贸易促进委员会（以下简称“甲方”）。

甲方地址：北京市东城区建国门北大街8号。

甲方法定代表人/负责人：王明。

甲方联系方式

甲方是一家依法注册成立、具有独立法人资格的非营利性，长期致力于推动国际贸易合作和商业纠纷解决。甲方在金融衍生品交易领域拥有丰富的经验，通过参与远期利率协议，旨在对冲利率波动风险，保障其资金链的稳定性。甲方通过其专业团队对市场进行深入分析，认为有必要通过远期利率协议锁定未来利率成本，以应对宏观经济环境的不确定性。基于此，甲方与乙方达成本协议，以实现利率风险管理的目标。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：中国工商银行股份有限公司（以下简称“乙方”）。

乙方地址：北京市西城区复兴门内大街55号。

乙方法定代表人/负责人：李强。

乙方联系方式

乙方是一家依法注册成立、具有独立法人资格的商业银行，拥有全国性的金融服务网络和专业的利率衍生品交易团队。乙方在金融衍生品市场具备丰富的交易经验和风险控制能力，能够为客户提供定制化的利率风险管理解决方案。乙方通过其市场研究部门对利率走势进行持续跟踪，认为可以通过远期利率协议为甲方提供有效的利率锁定服务。基于此，乙方与甲方达成本协议，以履行其作为利率协议卖方的义务，并从中获取合理的经济回报。

协议简介：

甲方作为一家国际性贸易，在日常运营过程中涉及大量的资金管理和融资需求。随着全球经济环境的复杂多变，利率波动给甲方的资金成本控制带来了显著压力。为有效管理利率风险，甲方经过市场调研和方案比选，决定与乙方合作，通过签订远期利率协议来锁定未来一段时间的利率水平。乙方作为国内领先的金融机构，具备完善的利率衍生品交易系统和风险管理体系，能够为甲方提供专业、可靠的利率风险管理服务。双方基于互信互利的原则，经友好协商，达成本远期利率协议，以明确双方的权利义务，确保协议的顺利履行。本协议的签订，不仅有助于甲方稳定资金成本，降低财务风险，也有助于乙方拓展衍生品业务，实现双方的战略合作目标。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是为了帮助甲方有效管理利率风险，锁定未来特定期限的利率成本。协议范围涵盖双方就远期利率协议项下的权利、义务、价格确定、支付方式、履行期限及违约责任等进行的约定。具体内容涉及但不限于：确定协议标的货币、利率类型、参考利率、结算日、起息日、名义本金、利率计算方法、支付频率以及双方在协议履行过程中的信息提供、资金划拨等事宜。通过本协议，甲方旨在对冲利率上升可能带来的财务损失，乙方则承诺在协议约定条件下履行其卖方义务，并收取相应的费用。本协议旨在为双方提供一个清晰、规范、可操作的利率风险管理框架。

第二条定义

在本协议中，除非上下文另有明确解释，下列术语具有以下含义：

“远期利率协议”是指本协议双方约定，在未来某一特定期间内，以名义本金为基础，根据协议约定的参考利率与结算利率的差额，进行定期或到期一次性结算的金融衍生工具。“参考利率”是指由国际货币市场（ICM）或伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）等公认机构发布的、作为本协议利率计算基准的利率。“结算利率”是指根据协议约定，在结算日根据参考利率确定并经双方确认的利率。“名义本金”是指本协议中用于计算利息差额的假设性本金金额，双方仅就其差额进行结算，并无实际资金转移。“结算日”是指根据协议约定，双方进行首次或最后一次结算的日期。“起息日”是指名义本金开始计算利息的日期，通常与协议生效日或第一个结算日一致。“协议期限”是指本协议自生效日起至最终结算日止的期间。这些定义是理解本协议核心内容的基础，双方应严格依据此定义履行各自的权利和义务。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

甲方有权在本协议约定的范围内要求乙方履行其卖方义务，即根据协议约定计算并支付结算款项。甲方应确保其提供的所有信息真实、准确、完整，包括但不限于账户信息、资金安排等。甲方有权在协议有效期内根据市场变化调整其利率风险管理策略，并在符合协议约定条件下行使提前终止权。甲方应按时足额支付协议项下的各项费用和款项，包括但不限于协议启动费、结算款项等。甲方应配合乙方进行必要的结算操作，提供所需的证明文件和协助，确保结算顺利进行。甲方应遵守相关法律法规和监管要求，确保本协议的履行不违反任何强制性规定。

2.乙方的权力和义务：

乙方有权根据本协议约定收取协议启动费和利息差额结算款项，并有权要求甲方提供履行协议所需的必要信息和协助。乙方应按照协议约定的参考利率和计算方法，准确计算结算利率，并在结算日及时通知甲方。乙方有权要求甲方提供履行协议所需的保证金或抵押物，以保障乙方在协议履行过程中的风险敞口。乙方应确保其计算和支付给甲方的结算款项准确无误，并在约定的结算日或之前完成支付。乙方应遵守相关法律法规和监管要求，确保本协议的履行不违反任何强制性规定。乙方应具备专业的利率衍生品交易能力和风险管理体系，确保能够履行其在本协议项下的卖方义务。乙方有权在协议有效期内根据市场风险状况调整其风险敞口，并在必要时采取对冲措施，但应提前通知甲方并征得其同意。乙方应保持高度的市场敏感性和风险意识，及时识别和评估协议履行过程中可能出现的风险，并采取相应的风险管理措施。乙方应建立完善的内部报告机制，定期向甲方披露市场风险状况和协议履行情况，确保甲方能够及时了解相关信息并做出决策。乙方应妥善保管本协议及相关文件，确保其安全性和完整性，并在需要时向甲方提供相关证明材料。乙方应尊重甲方的商业秘密和知识产权，未经甲方同意不得泄露或使用相关信息。乙方应与甲方保持良好的沟通和合作，共同维护本协议的顺利履行。

第四条价格与支付条件

本协议项下的价格条款包括协议启动费和利息差额结算款。协议启动费由甲方在协议生效前一次性支付给乙方，金额为名义本金的0.5%，具体金额由双方在协议中明确约定。利息差额结算款根据协议约定的结算利率与参考利率的差额，以名义本金为基础计算得出，于每个结算日由乙方支付给甲方或从甲方账户中扣除。支付方式采用银行转账，双方应确保指定的银行账户信息准确无误。甲方应在收到乙方结算通知后的三个工作日内完成支付或结算操作。乙方应在结算日后的下一个工作日内完成结算款项的支付。所有支付均应扣除适用的税费。双方应遵守各自国家的外汇管制规定，确保支付行为的合法性。

第五条履行期限

本协议的履行期限自协议生效日起至最终结算日止。协议生效日为双方授权代表签字并盖章之日。协议有效期内，双方应严格履行各自的权利和义务。第一个结算日为协议生效日起六个月后的第一个工作日，此后每个结算日均为前一个结算日之后的六个月。最终结算日为协议期限结束且所有利息差额均已结算的日期。如双方同意，可在协议有效期内协商变更协议期限或结算频率，但须经双方书面同意。任何关键时间节点，如结算日、支付日等，均应以双方书面确认为准。如遇法定节假日或非工作日，相关时间节点应顺延至下一个工作日。

第六条违约责任

6.1违约情形及后果：

6.1.1若甲方未能按时足额支付协议启动费，每逾期一日，应按应付未付金额的万分之五向乙方支付违约金，直至付清为止。逾期超过三十日，乙方有权解除协议，并要求甲方支付协议启动费及累计违约金。

6.1.2若甲方未能按时足额支付利息差额结算款，每逾期一日，应按应付未付金额的万分之五向乙方支付违约金，同时乙方有权就逾期款项按每日万分之五计收资金占用费。逾期超过三十日，乙方有权解除协议，并要求甲方支付所有应付未付的结算款项、违约金及资金占用费。

6.1.3若甲方提供的信息虚假、不准确或incomplete，导致乙方产生损失，甲方应承担全部赔偿责任，包括但不限于乙方因此遭受的直接经济损失和合理的费用。

6.1.4若乙方未能按时足额支付或扣除利息差额结算款，每逾期一日，应按应付未付金额的万分之五向甲方支付违约金，同时甲方有权就逾期款项按每日万分之五计收资金占用费。逾期超过三十日，甲方有权解除协议，并要求乙方支付所有应付未付的结算款项、违约金及资金占用费。

6.1.5若乙方计算或确认结算利率存在重大错误，导致支付金额错误，乙方应立即纠正并向甲方退还差额，并承担因此给甲方造成的直接损失。若因乙方错误导致甲方遭受第三方追索，乙方应负责赔偿甲方的全部损失。

6.1.6若任何一方违反协议约定，擅自提前终止协议，应向对方支付相当于协议启动费两倍的违约金。若违约金不足以弥补守约方损失的，守约方有权要求进一步赔偿。

6.2赔偿责任：

6.2.1除本协议约定的违约金外，任何一方违约给对方造成的其他直接损失，违约方应予以赔偿，包括但不限于合理的律师费、诉讼费、仲裁费等。

6.2.2若违约行为涉及第三方责任，违约方应负责解决相关纠纷，并承担由此产生的全部责任和费用。

6.2.3双方应相互配合，采取必要措施防止违约损失扩大，如因未采取合理措施导致损失扩大，扩大的损失由违约方自行承担。

6.3不可抗力：

6.3.1若因不可抗力导致协议无法履行或延迟履行，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并提供相关证明文件。不可抗力包括但不限于战争、自然灾害、政府行为、法律变化等。

6.3.2若不可抗力影响持续超过三十日，双方有权协商解除协议，并互不承担违约责任。

6.4争议解决优先：

若因违约产生争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，应提交协议签订地有管辖权的人民法院诉讼解决或提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

第七条不可抗力

1.定义不可抗力：

本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：

(a)战争、军事冲突、内乱、恐怖袭击等；

(b)地震、台风、洪水、海啸、干旱、雷击等自然灾害；

(c)政府行为，包括但不限于法律法规的变更、行政命令、政策调整等；

(d)传染病疫情、社会事件等公共卫生事件；

(e)电力、通讯、网络等基础设施中断或故障；

(f)其他无法预见、不能避免并不能克服的客观情况。

2.责任免除条件：

若发生不可抗力事件，受影响方应立即通知对方，并在合理期限内提供不可抗力事件发生的有效证明文件。双方应根据不可抗力事件的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。若不可抗力事件持续超过三十日，双方均有权解除协议，且互不承担违约责任。解除协议后，双方应相互配合，妥善处理已产生的权利义务关系，包括但不限于结算款项的清理、保证金的处理等。不可抗力事件消除后，受影响方应及时恢复履行协议，并应就不可抗力事件期间已产生的费用和损失进行合理分摊，但法律另有规定的除外。双方应尽最大努力减少不可抗力事件带来的损失，且因不可抗力事件导致的任何延迟履行或未能履行，不视为违约。任何一方因不可抗力事件而免除的违约责任，不免除其因其他违约行为而产生的责任。

第八条争议解决

1.争议解决方式：

本协议项下发生的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。若协商不成的，双方应提交协议签订地有管辖权的人民法院诉讼解决，或提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为协议签订地。双方应遵守仲裁裁决，并自觉履行裁决内容。若一方不履行仲裁裁决，另一方可向协议签订地人民法院申请强制执行。

2.争议解决原则：

争议解决过程中，双方应本着诚实信用、公平合理的原则，积极寻求解决方案。双方应提供真实、完整、有效的证据材料，配合争议解决机构的工作。争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行协议中其他未受影响的条款。若争议涉及第三方利益，双方应尊重第三方的合法权益，并在解决争议时充分考虑其对第三方的影响。双方应确保争议解决过程不损害协议的整体目的和双方的合法权益，并应努力维护双方的良好合作关系。争议解决机构作出的裁决或判决，应具有终局性，对双方均有法律约束力。双方应自觉遵守并履行争议解决结果，任何一方不得以任何理由提起上诉或采取其他对抗措施。

第九条其他条款

1.通知方式：

双方就本协议相关事宜进行的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首页载明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前十个工作日书面通知对方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过传真发送的通知，成功发送时视为送达；通过挂号信发送的通知，寄出后五个工作日视为送达。

2.协议变更：

对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件方为有效。任何口头约定或非书面形式的变更均不具法律效力。协议变更不影响本协议其他条款的效力，除非变更条款另有约定。

3.法律适用与完整性：

本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。本协议构成双方关于本协议标的的完整协议，取代此前所有口头或书面的约定、谅解或协议。任何与本协议相抵触的内容均无效。

4.分割性：

若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换无效条款，以达成与原条款目的最接近的有效条款。

5.转让：

未经对方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。转让行为需遵守本协议其他约定，并应通知对方。

6.利益冲突：

双方应避免从事与本协议目的或利益相冲突的业务或活动，并应立即通知对方任何潜在或实际的利益冲突情况。若发生利益冲突，受影响方有权要求对方停止相关行为或采取补救措施。

7.保密义务：

双方应对本协议内容及履行过程中知悉的对方商业秘