规范两卡使用管理制度

PAGE规范两卡使用管理制度一、总则（一）目的为加强公司/组织对“两卡”（即电话卡、银行卡）的管理，规范使用行为，防范因“两卡”违规使用引发的各类风险，保障公司/组织的正常运营和员工的合法权益，特制定本管理制度。（二）适用范围本制度适用于公司/组织全体员工，包括正式员工、试用期员工、劳务派遣人员等。（三）基本原则1.合规性原则：严格遵守国家法律法规、监管要求以及行业标准，确保“两卡”使用合法合规。2.风险防控原则：强化风险意识，对“两卡”使用过程中可能出现的各类风险进行全面识别、评估和防控。3.责任明确原则：明确各部门、各岗位在“两卡”管理中的职责，做到责任到人。4.教育与监督并重原则：加强对员工的宣传教育，提高员工对“两卡”规范使用的认识，同时强化监督检查，确保制度有效执行。二、管理职责（一）公司/组织管理层1.负责审批“两卡”使用管理制度及相关政策。2.监督制度的执行情况，对制度执行过程中的重大问题进行决策。（二）人力资源部门1.将“两卡”规范使用纳入员工入职培训内容，确保新员工了解相关规定。2.对涉及“两卡”违规行为的员工进行纪律处分，并记录在员工档案。（三）财务部门1.负责审核与“两卡”相关的费用支出，确保费用合规。2.协助其他部门对涉及“两卡”的财务风险进行排查和防控。（四）业务部门1.负责本部门员工“两卡”使用的日常管理和监督，确保员工严格按照规定使用“两卡”。2.对业务活动中涉及的“两卡”使用情况进行审核，避免出现违规行为。（五）风险管理部门1.定期对“两卡”使用情况进行风险评估，识别潜在风险点，并提出防控建议。2.对发现的“两卡”违规行为进行调查和分析，提出处理意见。（六）信息技术部门1.保障公司/组织内部与“两卡”管理相关的信息系统安全稳定运行。2.协助其他部门对“两卡”使用中的技术问题进行处理。三、“两卡”使用规定（一）电话卡使用规定1.员工应使用本人有效身份证件办理电话卡，不得借用他人身份证件或使用虚假身份信息办理。2.严禁利用公司/组织提供的电话卡从事违法犯罪活动，如诈骗、骚扰、传播有害信息等。3.因工作需要使用公司/组织统一配备电话卡的员工，应妥善保管，不得随意转借他人。如因工作调动等原因不再使用该电话卡，应及时交回公司/组织相关部门。4.员工应按照公司/组织规定的套餐标准使用电话卡，不得擅自变更套餐内容导致费用增加。如因业务发展需要调整套餐，应提前向相关部门提出申请并获得批准。5.对于使用个人电话卡用于工作的员工，公司/组织应制定相应的补贴政策，并按照规定进行报销。员工应提供真实有效的通话记录和发票等凭证，以便财务部门审核。（二）银行卡使用规定1.员工因工作需要办理的银行卡，必须严格按照公司/组织规定的用途使用，不得挪作他用。2.严禁利用公司/组织银行卡进行洗钱、套现、非法集资等违法违规活动。3.银行卡的保管应遵循安全、保密原则，密码设置应具有一定的复杂性，不得随意透露给他人。如发现银行卡丢失或被盗，应立即挂失并通知公司/组织相关部门。4.财务部门应定期对公司/组织银行卡的收支情况进行核对和审查，确保资金安全和交易合规。5.在涉及公司/组织资金往来的业务中，应通过正规的银行结算渠道进行操作，避免使用现金交易或通过非正规第三方支付平台进行转账。四、申请与审批流程（一）电话卡申请与审批1.因工作需要办理电话卡的员工，应填写《电话卡申请表》，详细说明申请原因、套餐需求等信息。2.《电话卡申请表》经所在部门负责人审核签字后，提交至人力资源部门。人力资源部门对申请人身份及申请事项进行核实，无误后报公司/组织管理层审批。3.公司/组织管理层批准后，由信息技术部门负责统一办理电话卡，并按照规定进行发放。（二）银行卡申请与审批1.员工如需办理用于公司/组织业务的银行卡，应填写《银行卡申请表》，明确银行卡用途、预计资金流量等情况。2.《银行卡申请表》经所在部门负责人、财务部门负责人审核签字后，提交至公司/组织管理层审批。3.审批通过后，由财务部门指定专人办理银行卡，并负责后续的管理和监督。五、日常管理与监督（一）定期检查1.人力资源部门、风险管理部门等相关部门应定期对员工“两卡”使用情况进行检查，检查内容包括是否存在违规使用、是否妥善保管等。2.检查方式可采用查阅记录、实地核实、数据比对等多种形式，确保检查结果真实可靠。（二）异常监测1.信息技术部门应利用信息系统对“两卡”的通话记录、资金交易等数据进行实时监测，及时发现异常情况。2.如发现异常数据，应立即通知风险管理部门进行调查核实，并采取相应的措施进行处理。（三）员工自查自纠1.员工应定期对自己的“两卡”使用情况进行自查，如发现存在违规行为，应及时向所在部门报告，并主动采取措施进行纠正。2.各部门应鼓励员工积极参与自查自纠工作，对主动发现并纠正违规行为的员工，可视情节从轻处理。六、违规处理（一）违规行为界定1.出借、出租、出售本人“两卡”给他人使用。2.使用“两卡”从事诈骗、洗钱、非法集资、传销等违法犯罪活动。3.擅自变更电话卡套餐导致费用大幅增加且未按规定申请批准。4.未妥善保管银行卡密码，导致密码泄露造成资金损失。5.利用公司/组织银行卡进行违规资金往来，如套现、挪用等。（二）处理措施1.对于首次发现“两卡”轻微违规行为的员工，由所在部门对其进行批评教育，并责令其限期整改。2.对于多次违规或情节较为严重的员工，除批评教育外，人力资源部门将根据公司/组织相关规定给予警告、记过、降职、撤职等纪律处分，并视情节轻重扣减绩效奖金或工资。3.如员工“两卡”违规行为给公司/组织造成经济损失的，应承担相应的赔偿责任。4.对于涉及违法犯罪的“两卡”违规行为，公司/组织将依法配合司法机关进行调查处理，并追究相关人员的法律责任。七、培训与宣传（一）培训计划1.人力资源部门应制定年度“两卡”规范使用培训计划，定期组织员工参加培训。2.培训内容包括国家法律法规、行业监管要求、公司/组织“两卡”使用管理制度、典型案例分析等，确保员工全面了解“两卡”规范使用的重要性和具体要求。（二）宣传活动1.公司/组织应通过内部宣传栏、邮件、微信群等多种渠道，