清廉金融文化制度规范

PAGE清廉金融文化制度规范一、总则（一）目的为深入贯彻落实党中央关于党风廉政建设和反腐败斗争的决策部署，加强金融行业廉洁自律，防范金融风险，促进金融行业健康可持续发展，特制定本清廉金融文化制度规范。（二）适用范围本制度规范适用于公司全体员工、各级管理人员以及与公司业务相关的合作机构和人员。（三）基本原则1.合规合法原则：严格遵守国家法律法规、金融监管政策以及行业自律规则，确保公司各项业务活动合法合规。2.诚实守信原则：秉持诚实守信的价值观，如实披露信息，信守承诺，维护金融市场秩序。3.廉洁从业原则：坚决抵制各种形式的腐败行为，严禁以权谋私、贪污受贿、利益输送等违法违规行为。4.风险防控原则：将清廉金融文化建设与风险管理相结合，有效防范金融风险，保障公司稳健运营。二、廉洁从业规范（一）员工行为准则1.严禁利用职务之便谋取私利不得接受客户或合作机构的贿赂、回扣、礼品、宴请等不正当利益。不得通过关联交易、内幕交易等手段为自己或他人谋取非法利益。2.严格遵守工作纪律按时上下班，不得无故旷工、迟到早退。认真履行工作职责，不得敷衍塞责、推诿扯皮。3.保守公司机密妥善保管公司文件、资料、数据等机密信息，不得泄露给无关人员。在离职或离岗时，按照规定办理工作交接手续，归还公司财物。（二）管理人员廉洁自律要求1.加强自身修养带头遵守廉洁从业规范，以身作则，树立良好形象。加强政治理论学习，提高政治觉悟和廉洁意识。2.规范决策行为严格执行民主决策程序，确保决策过程公开、公平、公正。不得利用职务之便干预正常业务流程，为特定关系人谋取利益。3.强化监督管理加强对下属员工的廉洁教育和监督管理，发现问题及时纠正处理。支持和配合公司内部审计、纪检监察等部门的工作。（三）合作机构管理1.合作机构选择建立健全合作机构准入机制，对合作机构的资质、信誉、经营状况等进行严格审查。优先选择廉洁合规、信誉良好的合作机构。2.合作协议签订在合作协议中明确双方的权利义务，以及廉洁从业的相关要求和违约责任。对合作机构的廉洁从业情况进行定期评估和监督。3.合作过程监督加强对合作机构业务操作的监督，确保合作业务合法合规。发现合作机构存在廉洁问题的，及时采取措施终止合作，并追究其责任。三、廉洁风险防控（一）风险识别与评估1.建立廉洁风险识别机制定期对公司业务流程、管理制度、人员岗位等进行廉洁风险排查，识别潜在的廉洁风险点。采用问卷调查、访谈、案例分析等方式收集廉洁风险信息。2.开展廉洁风险评估对识别出的廉洁风险点进行分析评估，确定风险等级。根据风险等级制定相应的防控措施。（二）防控措施1.完善制度流程根据廉洁风险防控的需要，完善公司各项规章制度和业务流程，堵塞管理漏洞。加强对重点领域、关键环节的制度建设，如信贷审批、资金交易、财务管理等。2.加强教育培训定期组织开展廉洁从业教育培训，提高员工的廉洁意识和业务水平。培训内容包括法律法规、廉洁自律规定、典型案例分析等。3.强化内部监督加强公司内部审计、纪检监察等部门的协作配合，形成监督合力。建立健全举报投诉机制，鼓励员工和社会公众对廉洁违规行为进行举报。4.推进信息化建设利用信息化手段加强对业务操作的监控和管理，实现廉洁风险的实时预警和防控。建立廉洁风险防控信息系统，对廉洁风险信息进行集中管理和分析。四、廉洁文化建设（一）文化理念宣传1.制定廉洁文化宣传方案明确廉洁文化宣传的目标、内容、方式和时间安排。结合公司实际，设计具有特色的廉洁文化宣传标语、海报、手册等。2.开展多样化宣传活动通过公司内部网站、微信公众号、宣传栏等渠道，广泛宣传廉洁文化理念。组织开展廉洁文化主题演讲、征文、知识竞赛等活动，营造浓厚的廉洁文化氛围。（二）文化活动开展1.举办廉洁文化讲座邀请专家学者、纪检监察干部等举办廉洁文化讲座，提高员工的廉洁意识和法律素养。讲座内容结合金融行业特点和实际案例，具有针对性和实用性。2.开展廉洁文化警示教育组织员工参观廉政教育基地、观看警示教育片等，通过反面案例警示员工廉洁自律。对典型廉洁违规案例进行深入剖析，引导员工吸取教训，防微杜渐。3.建立廉洁文化示范单位选择部分部门或分支机构作为廉洁文化示范单位，总结推广其成功经验和做法。通过示范引领，带动公司整体廉洁文化建设水平的提升。五、监督与问责（一）监督机制1.内部监督公司内部审计、纪检监察等部门负责对公司廉洁从业情况进行日常监督检查。定期对公司各部门、各岗位的廉洁风险防控措施落实情况进行检查评估。2.外部监督主动接受金融监管部门、行业协会等外部机构的监督检查。积极配合外部审计、巡视等工作，及时整改发现的问题。（二）问责制度1.违规行为界定明确廉洁违规行为的具体情形和认定标准，包括但不限于贪污受贿、利益输送、违规兼职等。根据法律法规和公司规章制度，对违规行为进行准确界定。2.问责方式对违反廉洁从业规范的员工，视情节轻重给予批评教育、警告、记过、降职、撤职、解除劳动合同等问责处理。对违规的合作机构，采取终止合作、追究违约责任、向行业协会通报等措施。3.问责程序发现廉洁违规行为后，由相关部门进行调查核实，收集证据材料。根据调查结果，按照规定的问责程序进行处理，并及时向公司员工通报问责情况。六、附则（一）解释权本制度规范由公司[具体部门]负责解释。（二）修订与废止1.本