金融服务合同与投资咨询合同协议

金融服务合同与投资咨询合同协议甲方（金融机构）：[金融机构全称]法定代表人：[法定代表人姓名]注册地址：[金融机构注册地址]统一社会信用代码：[金融机构统一社会信用代码]联系电话：[金融机构联系电话]电子邮箱：[金融机构电子邮箱]乙方（客户）：[客户姓名/客户全称]身份证号/统一社会信用代码：[客户身份证号/统一社会信用代码]地址：[客户地址]联系电话：[客户联系电话]电子邮箱：[客户电子邮箱]鉴于：1.甲方是依法设立并有效存续的金融机构，拥有相关金融业务资质，有权提供金融服务和投资咨询；2.乙方希望获得甲方的金融服务和投资咨询服务，并愿意遵守相关法律法规及本合同约定。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《证券、期货投资咨询管理办法》等相关法律法规的规定，甲乙双方经友好协商，在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，就甲方提供金融服务与投资咨询服务事宜，达成如下协议：第一条服务范围与内容1.1甲方根据本合同约定，为乙方提供以下金融服务：(1)向乙方推荐、销售[具体金融产品类型，例如：公募基金、风险等级为XX的银行理财产品、股票等]等金融产品；(2)协助乙方开立或使用[具体账户类型，例如：证券账户、基金账户、银行结算账户等]；(3)根据乙方授权，执行乙方下达的符合条件的交易指令；(4)为乙方提供相关金融产品的信息披露、交易确认、资金划转等配套服务；(5)[其他金融服务内容]。1.2甲方根据本合同约定，为乙方提供以下投资咨询服务：(1)接收乙方委托，对宏观经济、行业趋势、特定公司进行分析研究；(2)基于乙方提供的财务状况、投资目标、风险承受能力等信息，为乙方提供个性化的投资策略建议；(3)就乙方关心的投资相关问题，提供口头或书面咨询意见；(4)向乙方发送市场资讯、投资研究报告等信息（乙方声明是否接收）；(5)[其他投资咨询服务内容]。第二条客户身份识别与尽职调查2.1乙方同意并授权甲方为履行本合同项下服务，收集、使用、保存乙方的个人信息和财务信息，包括但不限于姓名、身份证号/统一社会信用代码、联系方式、住址、教育背景、职业、收入、资产、负债、投资经验、投资目标、风险承受能力评估结果等。甲方承诺将依法依规收集和使用乙方信息，并承担相应的保密义务。2.2甲方将根据法律法规要求以及履行本合同的需要，对乙方提供的个人信息和财务信息的真实性、准确性、完整性进行核实。第三条适当性匹配原则3.1甲方在提供本合同项下的金融服务时，必须遵循“将合适的产品销售给合适的客户”的原则。甲方应使用合法、可靠的方法评估乙方风险承受能力，并根据评估结果确定乙方的风险承受能力等级。3.2甲方必须根据乙方确定的风险承受能力等级和所推荐金融产品的风险等级进行匹配，确保所推荐的产品风险不高于乙方的风险承受能力。3.3甲方应制作并签署风险承受能力评估记录、产品风险等级说明文件，并作为本合同附件或另行签署。甲方应向乙方充分解释产品的风险特征，确保乙方理解并自愿承担相应风险。乙方签署风险揭示书，表示已了解并确认产品风险等级及投资风险。3.4甲方提供的投资咨询服务，其建议的合理性应与乙方陈述的投资目标和风险承受能力相匹配。第四条费用与收费4.1甲方提供本合同项下的金融服务和投资咨询服务，可能收取下列费用：(1)金融服务费用：包括但不限于[具体费用项目，例如：产品认购/申购费、赎回费、管理费、托管费、交易佣金、账户管理费、咨询费、服务费等]。具体费率标准及计算方式按照相关法律法规、监管规定及产品合同/服务协议的约定执行。费用支付方式为[例如：在交易时支付、从产品资产中扣除等]。(2)投资咨询服务费用：按照[具体收费方式，例如：固定月/年费、按咨询小时数收费、按管理资产规模比例收费等]标准收取。具体费用标准为[详细费率或计算方法]。费用支付周期为[例如：每月/每季/每年]，支付时间为[具体时间点]。4.2上述费用标准应符合相关法律法规及监管机构的规定，并在提供服务前或提供服务时明确告知乙方。乙方确认已阅读并理解费用构成及支付方式。第五条信息披露5.1甲方有义务向乙方提供与金融服务和投资咨询服务相关的法律文件和信息披露，包括但不限于：本合同、相关金融产品的说明书、招募说明书、风险揭示书、定期报告（如适用）、投资业绩报告（如适用）、交易确认书、投资咨询意见摘要等。5.2甲方应确保向乙方提供的信息真实、准确、完整、及时。对于金融产品的信息披露，甲方应遵守《信息披露管理办法》等相关规定。5.3甲方提供的投资咨询意见，应以书面或电子形式记录，并按照规定保存。第六条双方权利与义务6.1乙方的权利与义务：(1)有权要求甲方按照法律法规、本合同约定及适当性原则提供金融服务和投资咨询服务；(2)有权了解自身权利、产品风险、服务费用等信息；(3)应如实、完整地向甲方提供个人或机构信息、财务信息及投资需求；(4)应按照本合同约定支付相关费用；(5)应自行承担因投资决策失误造成的所有损失；(6)对甲方提供的投资咨询意见，应独立判断并自行决策，甲方不对乙方最终的投资损失承担责任，但存在欺诈、重大误解、违反保密义务等法定情形除外；(7)应配合甲方进行客户身份识别、风险评估及后续管理。6.2甲方的权利与义务：(1)有权要求乙方提供真实、准确、完整的身份及财务信息；(2)应按照法律法规、监管规定及本合同约定，勤勉尽责地为乙方提供金融服务和投资咨询服务；(3)必须履行客户身份识别、风险评估和适当性匹配义务，并采取有效措施防范利益冲突；(4)应向乙方充分解释所提供服务的性质、风险、费用等；(5)应对乙方提供的信息承担保密义务，非因乙方过错或法律规定，不得向任何第三方泄露；(6)提供的投资咨询意见应基于独立分析判断，并明确提示相关风险；(7)应妥善保管与乙方服务相关的记录，保存期限符合法律法规及监管要求。第七条保密条款7.1甲乙双方应对在本合同签订及履行过程中知悉的对方商业秘密、技术秘密、经营信息以及乙方提供的非公开信息（包括但不限于财务数据、投资计划等）承担保密义务。7.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露该等保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。泄露方应承担由此给对方造成的一切损失。7.3本保密义务不因本合同的终止而失效。第八条免责条款8.1甲方提供的投资咨询服务仅为客观分析、趋势判断和建议，不构成对任何具体投资品种的推荐或买卖指令。乙方应基于自身独立判断做出投资决策，并自行承担由此产生的投资风险。甲方不对乙方基于投资咨询意见所做投资决策的后果负责，除非甲方存在欺诈、重大过失、违反法律法规或本合同约定等情形。8.2甲方不对投资市场走势、金融产品价格变动等不可抗力因素导致的乙方损失承担责任。8.3甲方在提供服务时，已尽力确保所提供信息的准确性，但无法保证信息完全无误。若因第三方原因或信息来源的局限性导致信息错误，甲方不承担责任。8.4乙方确认，其已充分理解并同意本免责条款的约定。第九条违约责任9.1任何一方违反本合同约定，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。9.2若甲方未履行适当性匹配义务或违反风险揭示义务，导致乙方遭受损失的，应在责任范围内承担相应赔偿责任。9.3若乙方未按约定支付费用的，甲方有权要求乙方支付逾期款项并承担滞纳金（滞纳金利率为[约定利率]）。逾期超过[约定期限]的，甲方有权暂停或终止本合同项下的服务。9.4若甲方违反保密义务，应向乙方支付[约定金额或计算方式]的违约金；若违约金不足以弥补乙方损失的，甲方还应补足差额。第十条合同生效与期限10.1本合同自甲乙双方签字或盖章之日起生效。10.2本合同的期限为[约定期限，例如：自生效之日起一年/长期有效，直至终止条件满足为止]。10.3合同期限届满前[约定时间]，如双方均未提出异议，本合同可[自动续期/根据约定方式续期]。第十一条合同终止11.1发生下列情况之一，本合同可终止：(1)合同期限届满，双方未续签；(2)双方协商一致同意终止；(3)一方严重违约，另一方根据本合同约定或法律规定解除合同；(4)乙方死亡或解散；(5)甲方依法解散、被吊销营业执照或被撤销资质；(6)法律法规规定或监管机构要求终止的其他情形。11.2合同终止后，双方应结清所有费用，甲方应将乙方提供的非公开信息及载有乙方信息的文件资料按约定返还或销毁，并继续履行保密义务。第十二条争议解决凡因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向[约定仲裁委员会名称]申请仲裁；或者向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。第十三条不可抗力13.1因地震、台风、洪水、火灾、战争、罢工、政府行为、法律政策变化等不可抗力因素，导致任何一方无法履行本合同义务的，受影响方不承担违约责任，但应在合理期限内通知对方，并采取措施减少损失。13.2若不可抗力影响持续超过[约定时间]，双方可协商解除本合同。第十四条其他14.1本合同未尽事宜，由双方另行协商签订补充协议。补充协议与本合同具有同等法