金融消费者权益保护工作报告（2024年度）

2024年度金融消费者权益保护工作报告年度公司围一、公司基本情况（一20241,755亿元。（二）202422,558个。按客9,894个（9,079个、机构5个4441,6191,045个56%2个（直销约0个、代销2个，以自然人为主。二、公司消保工作管理思路及具体做法（一）管理思路2024年国家金融监督管理总局广东监管局消费者（二）具体做法投诉综合治理、重复信访化解、投诉溯源治理等综合事项；三是继续加强消保配套设施建设，如消保审查流程、财富APP、客户系统等开发运营；四是深化金融知识宣教，强化是加强合规能力建设，规范营销及推介，做好信息披露等。三、2024年公司金融消费者权益保护工作（一）操作与服务情况投资者适当性管理（PR1级、（PR2级（PR3级（PR4级、（PR5级保守型稳健型平衡型、（成长型、1至5公司审慎设置评估操作程序、评估内容，根据投资者不同的风险承受能力及产品的不同风险等级，提出明确的匹配意见，向其销售与其风险承受能力等级相匹配的信托产品；APP产品和服务营销宣传管理公司坚持信托产品私募定位，明确不得向不特定对象进行推介，不得违规向金融消费者发送金融营销宣传信息，不得以欺诈或引人误解的方式对金融产品或金融服务进行营销宣传，禁止非法或超范围开展金融营销宣传活动。公司保护投资者的知情权，金融营销宣传通过足以引起消费者注意的文字、符号、字体、颜色等特别标识对限制金融消费者权利和加重金融消费者义务的事项进行说明或通过双录等方式能够使金融消费者足够注意和易于接收理解的适当形式披露告知警示、免责类信息。2024引流贴吧、论坛等逐日开展信托产品信息排查工作。截至20241235家（其中19删除1,42016,500时，通过北京互联网法院举报微博内容3,200余条，涉及公司的违规宣传内容已全部删除。销售行为可回溯管理公司切实履行金融机构维护消费者合法权益的职责，贯彻落实产品销售专区管理和全程录音录像要求，按照“合规、便捷、高效”三原则贯彻落实双录工作，防范违规销售和误导销售行为，有效保护投资者合法权益。公司建立营业场所“双录”销售专区，制度已明确专区设置、专区标识，风险提示，产品查询途径、咨询举报电话、销售人员资质及其他信息公示，录音录像操作流程控制、资料保存、风险防控等要求，双录管理能够实现资料的系统传输、备份和检索调阅。APP合作机构管理务存续期管控要求、各方权责（含免责事由、收益分配、作方的行为，落实金融消费者权益，强化消费者权益保护，促进公司业务健康发展。2024年6信息披露公司遵循真实性、准确性、完整性、及时性原则，建立产品和服务信息披露机制，在售前、售中、售后全流程披露产品和服务的关键信息，内容涵盖产品和服务的风险等级、产品投向、业绩比较基准、合同主要条款等，使用通俗易懂的语言和有利于消费者接收、理解的方式进行产品和服务信息披露。公司按照监管要求，每年定期通过年报方式在官方网站对消费者权益保护工作信息进行披露。2024年度，25063批次，集中安5-财富总监-公司领导”三层级接待机制，持续做好客户接待工作,对客户诉求做到及时回应，防止矛盾进一步升级。本年度，712批次、24人次（14位客户。各地职场没有出现群访、闹访等群体性事件。（二）集中及常态化教育宣传情况2024年度，公司按监管机构要求，根据自身业务实际，31553,000人次。作计划并纳入与消费者有关的经营业务全流程工作体系。2024育专栏上，不定期更新消保资讯，定期发布以案说险内容，积极开展线上宣传活动。（三）消费投诉管理工作情况“”台账登记，以客户为单位建单立档，记录客户的基本信息、诉求、答复内容等，合理答复、处理客户投诉与建议，维护公司良好品牌形象。202415笔投诉（重复及多头投诉均按照17817（5笔（3笔。公司已经按照投诉处理程序，进行妥善回复或处理。关于重复投诉的清理，公司已将纳入监管统计范畴的3笔重复投诉中的2笔申请结案，剩余1笔持续推动化解中。（四）消保评价情况2023A，2022B有一定提升，但离监管要求尚有差距，且在金融同业中仍处于落后水平。完善消保机制。2次。提请董事会消费者权益保护委员会研究消保内部加强高级管理层履职。一是消委会主任或组长由2024通过培训、案例分析、一线处置等途径，提升消保专职人员履职能力。推动整改落实。在机制与运行方面。公司完善事后监督机制，确点完善消保审查机制，本年度在产品发行审批、信息披露、6月中旬终止了与非金代销机构的在教育宣传方面，公司本年度已开展常态化宣传3•15”金融消费者权益保护教育宣传5•15•护好幸福4为9月金融宣传教