金融理财产品销售合同结算协议

金融理财产品销售合同结算协议鉴于销售机构（以下简称“卖方”）系合法注册并有权发行及管理金融理财产品，投资者（以下简称“买方”）系具有完全民事行为能力的自然人或依法成立的法人/其他组织，并已与卖方签订编号为______的《金融理财产品销售合同》（以下简称“主合同”），现双方就主合同项下金融理财产品（产品名称：______，产品代码：______）的结算事宜，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规、监管规定和主合同约定，经友好协商，达成如下结算协议：本协议项下的所有约定均以主合同有效成立并生效为前提条件。第一条结算依据1.1本协议依据主合同及主合同项下投资者购买的金融理财产品（以下简称“产品”）的实际情况进行结算。1.2本协议所适用的法律法规、监管规定发生变更时，以变更后的规定为准，除非双方另有明确约定。第二条结算周期与基准日2.1本协议项下的产品收益结算周期为【选择：按日/按周/按月/按季/产品到期】结算。2.2每个结算周期内的产品资产净值（以下简称“净值”）以该周期对应的【选择：产品合同规定的特定日期/周期结束日/其他约定日期】为结算基准日确定。第三条净值与定价3.1产品的净值由【选择：卖方指定的资产管理部门/主合同约定的资产管理人】按照相关法律法规、监管规定及产品合同约定的估值原则和方法进行计算。3.2净值计算结果经卖方审核确认后，于每个结算基准日之后【约定天数】内通过【约定方式，如：官方渠道发布、销售平台公示等】进行公告。3.3投资者承认并确认已充分了解并接受净值公告的最终结果作为结算的依据。第四条投资者权益结算4.1投资者在本协议每个结算周期内享有的权益，主要依据其在结算基准日持有的产品份额以及该周期内产品的净值变动情况计算。4.2产品收益的计算方式遵循主合同及相关产品合同的约定【或：具体计算公式为：……】。4.3在计算投资者应得的收益时，应首先扣除根据主合同及相关约定应从投资者权益中扣除的各项费用，包括但不限于【列举主要费用类型，如：产品管理费、托管费、销售服务费、提前赎回费等】。4.4投资者最终可获分配的收益（或亏损）按照产品合同及主合同约定的方式【选择：现金分红/自动再投资/其他】处理。如为现金分红，分红支付币种为人民币/【外币】；如为再投资，再投资的产品为【指定产品】。4.5产品合同中关于红利/收益分配频率、分配时间、分配条件等约定，除非本协议另有明确修改，均适用于本结算。第五条销售费用结算5.1投资者根据主合同约定，应向卖方支付各项销售费用，包括但不限于【列举主要费用类型，如：认购/申购费、销售服务费、管理费、托管费、提前赎回费等】。5.2各项销售费用的计费标准、计算方法及支付时间均以主合同及产品合同的约定为准。5.3销售费用的支付方式为【选择：在投资者申购/认购时一次性支付/在产品赎回时扣除/从产品收益中抵扣/其他约定方式】。如从收益中抵扣，应在计算可供分配收益时予以扣除。第六条结算程序6.1卖方负责在每个结算周期结束后【约定时间】内，根据净值公告、交易数据、产品合同约定等，完成投资者权益及费用的结算计算工作。6.2结算计算结果应进行内部复核，并形成结算清单。6.3卖方应于【约定时间】内，将结算结果以【约定方式】通知投资者。第七条通知与送达7.1双方同意，所有与结算相关的通知、公告、确认函等法律文件（以下简称“通知”），均应按照主合同约定的送达地址或本协议首部列明的地址，通过书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、电子邮件、传真）送达。7.2任何一方变更联系方式或地址，应提前【约定天数】以书面形式通知对方，否则按原地址送达即视为有效送达。第八条异议处理8.1投资者如对结算结果（包括净值、收益计算、费用扣除等）有异议，应在收到结算通知后【约定天数】内，以书面形式向卖方提出，并提供相关证据。8.2卖方应在收到异议后【约定天数】内进行复核，并将复核结果书面回复投资者。8.3如双方对异议处理结果仍有争议，应按照本协议第九条的约定解决。第九条争议解决9.1因本协议引起或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。9.2协商不成的，任何一方均有权选择以下第【选择序号】种方式解决：【1】提交【指定地点】仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。【2】依法向【指定地点，如：卖方所在地】有管辖权的人民法院提起诉讼。第十条法律适用与管辖10.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免疑义，不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区法律）。10.2与本协议有关的任何诉讼或仲裁，均由【选择：卖方所在地/主合同签订地/其他约定地点】有管辖权的人民法院或仲裁机构管辖。第十一条协议生效与终止11.1本协议自主合同生效之日起生效，并与主合同具有同等法律效力。11.2本协议随主合同项下产品的终止而终止。产品根据主合同约定到期清算、被注销、投资者全部赎回或发生其他终止情形的，本协议相应终止。第十二条其他12.1本协议构成双方就本协议标的事项所达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的约定、谅解或安排。12.2对本协议的任何修改或补充，均须经双方书面同意。12.3若本协议任何条款被有权机关认定无效或不可执行，不影响其他条款的效力。12.4本协议未尽事宜，由双方另行协商并签订补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。12.5本协议项下的保密义务，依据主合同或双方另行签订的保密协议执行【或：在本协议有效期内及终止后【约定年限】内，双方应对本协议内容及基于本协议获知的对方商业秘密承担保密义务，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或双方另有约定的除外】。（以下无正文）卖方（盖章）：__________________法定代表人或授权代表（签字）：__________________日期：______年____月____日买方（自然人）：（签字）__________________身