《银行保险机构公司治理监管评估办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）

《银行保险机构公司治理监管评估办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）单选题1.重大事项调降评级针对的是：A、所有机构B、存在重大缺陷的机构C、A级机构D、仅商业银行参考答案：B2.有效性评价主要关注：A、机构规模B、公司治理机制的实际效果C、员工数量D、盈利能力参考答案：B3.有效性评价中，对优秀实践可：A、扣分B、加分C、忽略D、降级参考答案：B4.有效性评价可对以下哪些情况加分？A、突出问题B、优秀实践C、风险隐患D、整改不力参考答案：B5.银行保险机构自评估报告应在每年何时报送？A、1月底前B、2月底前C、3月底前D、4月底前参考答案：B6.以下哪项情形可以直接评定为E级？A、公司治理机制基本健全B、股东虚假出资C、评估得分70分D、董事会正常召开参考答案：B7.现场评估应每几年实现全覆盖？A、1年B、2年C、3年D、4年参考答案：C8.未纳入评估的机构，监管机构可以：A、忽略不管B、开展试评估C、直接评定为E级D、免除评估参考答案：B9.评估信息共享对象不包括：A、有关政府部门B、公众媒体C、监管机构内部D、根据需要共享参考答案：B10.评估频率对B级及以上机构可：A、每年一次B、至少每2年一次C、每3年一次D、不评估参考答案：B11.评估内容中“利益相关者治理”属于：A、可选内容B、主要评估内容之一C、仅适用于保险公司D、忽略不计参考答案：B12.评估结果作为哪项工作的依据？A、员工考核B、市场准入C、股东分红D、产品定价参考答案：B13.评估结果运用不包括：A、市场准入B、现场检查立项C、员工晋升D、监管评级参考答案：C14.评估结果应通报给：A、董事会、监事会、高级管理层B、全体员工C、股东onlyD、监管部门only参考答案：A15.评估结果反馈原则上完成的时间是：A、每年6月底前B、每年7月底前C、每年8月底前D、每年9月底前参考答案：B16.评估结果反馈形式是：A、公开通报B、“一对一”反馈C、仅书面通知D、不反馈参考答案：B17.评估过程中发现违法违规行为，应当：A、仅记录在案B、及时启动立案调查程序C、等待机构自纠D、口头警告参考答案：B18.评估工作办公室的职责包括：A、统筹指导评估工作B、具体实施评估C、制定年度方案D、监管复核参考答案：A19.评估等级为B级的分数范围是：A、90分以下至80分以上B、80分以下至70分以上C、70分以下至60分以上D、60分以下参考答案：A20.评估步骤的正确顺序是：A、合规性评价→有效性评价→重大事项调降评级B、有效性评价→合规性评价→重大事项调降评级C、重大事项调降评级→合规性评价→有效性评价D、合规性评价→重大事项调降评级→有效性评价参考答案：A21.监管评估主要评估：A、当年状况B、上一年度状况C、未来预测D、任意年度参考答案：B22.监管评估应于每年何时完成？A、4月底前B、5月底前C、6月底前D、7月底前参考答案：B23.监管评估抽查由谁组织？A、公司治理监管评估工作办公室B、机构自评C、外部审计D、行业协会参考答案：A24.监管机构工作人员应：A、滥用职权B、玩忽职守C、秉持公平公正D、施加不当影响参考答案：C25.监管复核由谁负责？A、机构自身B、机构监管部门C、银保监局onlyD、董事会参考答案：B26.监管复核完成的时间是：A、每年5月底前B、每年6月底前C、每年7月底前D、每年8月底前参考答案：B27.监管复核的实施主体包括：A、机构监管部门B、银保监局C、机构自身D、外部审计参考答案：A28.合规性评价考查的是：A、盈利能力B、是否符合法律法规C、员工满意度D、市场规模参考答案：B29.合规性评价的满分是：A、80分B、90分C、100分D、110分参考答案：C30.股东通过隐形股东行为控制机构，可直接评定为：A、A级B、B级C、D级D、E级参考答案：D31.公司治理监管评估总分是：A、90分B、100分C、110分D、120分参考答案：B32.公司治理监管评估应遵循的原则不包括：A、依法合规B、主观判断C、标准统一D、突出重点参考答案：B33.公司治理监管评估信息系统用于：A、公开评估结果B、加强评估全过程的信息化管理C、替代现场评估D、仅存储自评估报告参考答案：B34.公司治理监管评估适用于以下哪种机构？A、证券公司B、期货公司C、农村商业银行D、小额贷款公司参考答案：C35.公司治理监管评估适用于：A、个人投保人B、非法人机构C、商业银行（法人机构）D、境外机构参考答案：C36.公司治理监管评估内容不包括：A、党的领导B、股东治理C、员工福利D、风险内控参考答案：C37.公司治理监管评估工作办公室设在：A、银保监会机构监管部B、银保监会公司治理监管部C、银保监局D、董事会参考答案：B38.非现场评估重点结合的材料不包括：A、自评估报告B、日常监管信息C、员工访谈记录D、前期现场检查情况参考答案：C39.对E级机构，可限制开展哪类关联交易？A、授信类B、咨询服务类C、代理类D、所有类型参考答案：A40.对E级机构，可结合评估问题进行：A、奖励B、现场检查C、免除监管D、公开表扬参考答案：B41.对D级机构，除C级措施外，还可以：A、限制分配红利B、限制关联交易C、直接处罚责任人D、责令关闭机构参考答案：A42.对C级机构可采取的监管措施不包括：A、窗口指导B、下发风险提示函C、要求限期整改D、责令暂停部分业务参考答案：D43.对B级机构的监管措施包括：A、责令暂停业务B、窗口指导C、限制分红D、现场检查每年一次参考答案：B44.对A级机构的监管措施是：A、开展常规监管B、限制业务C、要求整改D、现场检查参考答案：A45.第二年未整改的问题，扣分规则是：A、按该指标分值两倍扣分B、按该指标分值四倍扣分C、按该指标分值八倍扣分D、直接评定为E级参考答案：A46.党的领导属于评估内容的哪个方面？A、股东治理B、董事会治理C、评估内容之一D、市场约束参考答案：C47.本办法自何时施行？A、发布之日B、2022年1月1日C、2023年1月1日D、另行通知参考答案：A48.本办法中的“以下”含义是：A、含本数B、不含本数C、视情况而定D、以上都不对参考答案：B49.本办法的修订权归：A、银保监会B、国务院C、银保监局D、机构提议参考答案：A50.本办法的解释权归：A、国务院B、银保监会C、银保监局D、机构自身参考答案：B51.E级机构表示公司治理：A、较好B、合格C、差D、较弱参考答案：C52.D级机构表示公司治理：A、优秀B、较好C、合格D、较弱参考答案：D53.A级的评分范围是：A、80分以上B、90分以上C、80分以下至70分以上D、70分以下至60分以上参考答案：B54.《银行保险机构公司治理监管评估办法》的制定依据不包括以下哪项？A、《中华人民共和国公司法》B、《中华人民共和国商业银行法》C、《中华人民共和国证券法》D、《中华人民共和国保险法》参考答案：C多选题1.重点监管对象包括：A、D级机构B、E级机构C、A级机构D、B级机构参考答案：AB2.重大事项调降评级适用于：A、所有机构B、存在重大缺陷的机构C、公司治理失灵情况D、仅A级机构参考答案：BC3.制定本办法的依据包括：A、《中华人民共和国公司法》B、《中华人民共和国商业银行法》C、《中华人民共和国证券法》D、《中华人民共和国保险法》参考答案：ABD4.直接评定为E级的情形包括：A、拒绝评估B、提供虚假材料C、股东虚假出资D、公司治理机制失灵参考答案：ABCD5.有效性评价重点考查：A、突出问题B、风险C、合规性onlyD、实际效果参考答案：ABD6.银保监会对评估工作可进行：A、后评价B、改进完善C、永久不变D、忽略问题参考答案：AB7.现场评估可采取的方式包括：A、调阅材料B、查询系统C、与董事谈话D、日常非现场监管参考答案：ABC8.试评估可针对：A、未纳入评估的机构B、所有机构C、仅商业银行D、推动公司治理改善参考答案：AD9.评估信息系统的功能包括：A、加强信息化管理B、替代监管C、仅存储报告D、全过程管理参考答案：AD10.评估信息的使用范围包括：A、监管机构内部B、有关政府部门共享C、公开披露D、机构自用参考答案：AB11.评估内容中“市场约束”属于：A、评估内容之一B、主要方面C、可选内容D、忽略不计参考答案：AB12.评估内容包括：A、党的领导B、股东治理C、关联交易治理D、董事会治理参考答案：ABCD13.评估结果运用在哪些环节？A、市场准入B、现场检查立项C、监管评级D、监管通报参考答案：ABCD14.评估结果分析包括：A、总结风险问题B、提出政策建议C、忽略问题D、仅报告分数参考答案：AB15.评估结果反馈内容包括：A、评估结果B、主要问题C、整改要求D、员工名单参考答案：ABC16.评估工作后评价的目的是：A、改进评估体系B、持续完善C、维持不变D、减少评估参考答案：AB17.评估等级分为：A、A级B、B级C、C级D、D级和E级参考答案：ABCD18.评估等级定义中，B级表示：A、公司治理基本健全B、存在一些弱点C、能够积极整改D、严重问题参考答案：ABC19.评估程序包括：A、机构自评B、监管评估C、监管复核D、督促整改参考答案：ABCD20.评估步骤包括：A、合规性评价B、有效性评价C、重大事项调降评级D、机构自评参考答案：ABC21.年度评估方案制定考虑的因素包括：A、宏观经济金融形势B、行业风险特征C、监管规则D、关注重点参考答案：ABCD22.年度评估方案明确的内容包括：A、评估对象B、评估要点C、评分标准D、具体安排参考答案：ABCD23.监管评估中，“实质重于形式”原则适用于：A、评分B、核实事实C、确认重大问题D、忽略问题参考答案：ABC24.监管评估的方式包括：A、非现场评估B、现场评估C、机构自评onlyD、公众评议参考答案：AB25.监管评估的对象包括：A、银保监会直接监管机构B、银保监局监管机构C、所有金融机构D、仅保险公司参考答案：AB26.监管评估报告的形成原则包括：A、实质重于形式B、逐项评分C、审慎核实D、主观判断参考答案：ABC27.监管机构可向哪些部门通报D级及以下机构情况？A、上级党组织B、纪检监察部门C、公众媒体D、竞争对手参考答案：AB28.监管复核的目的是：A、确保评估一致性B、反馈结果C、替代评估D、仅形式审查参考答案：AB29.机构自评报告需报送的材料包括：A、自评估报告B、证明材料C、员工名单D、财务数据only参考答案：AB30.机构收到反馈后应通报给：A、董事会B、监事会C、高级管理层D、全体员工参考答案：ABC31.合规性指标未整改的扣分规则，正确的是：A、第二年两倍扣分B、第三年四倍扣分C、第四年八倍扣分D、第一年不扣分参考答案：ABC32.合规性评价的特点包括：A、满分100分B、考查公司治理是否符合法律法规C、仅关注有效性D、监管机构逐项评价打分参考答案：ABD33.公司治理监管评估的原则包括：A、依法合规B、客观公正C、标准统一D、突出重点参考答案：ABCD34.公司治理监管评估的意义包括：A、提升公司治理有效性B、促进长期稳健发展C、增加员工福利D、替代其他监管参考答案：AB35.工作人员应避免的行为包括：A、滥用职权B、玩忽职守C、公平公正D、施加不当影响参考答案：ABD36.非现场评估结合的材料包括：A、自评估报告B、证明材料C、日常监管信息D、前期现场检查情况参考答案：ABCD37.对评估中发现的违法违规行为可：A、启动立案调查B、忽略不计C、仅记录D、行政处罚参考答案：AD38.对E级机构可采取的监管措施包括：A、限制关联交易B、现场检查C、处罚机构及责任人D、所有D级措施参考答案：ABCD39.对D级机构可采取的监管措施包括：A、市场准入限制B、责令调整责任人C、暂停部分业务D、停止批准新业务参考答案：ABCD40.对C级机构可采取的监管措施包括：A、风险提示函B、监管意见书C、监管通报D、限期整改参考答案：ABCD41.对B级机构的监管措施包括：A、关注风险变化B、窗口指导C、监管谈话D、责令暂停业务参考答案：ABC42.对A级机构的监管措施是：A、常规监管B、督促保持水平C、限制业务D、要求整改参考答案：AB43.督促整改的负责主体包括：A、机构监管部门B、银保监局C、机构自身D、外部审计参考答案：AB44.本办法所称“监管机构”包括：A、银保监会B、派出机构C、中国人民银行D、证监会参考答案：AB45.本办法适用于以下哪些机构？A、国有大型商业银行B、财产保险公司C、证券公司D、金融资产管理公司参考答案：ABD46.本办法不适用于：A、个人B、非法人机构C、证券公司D、商业银行（法人机构）参考答案：ABC判断题1.重大事项调降评级是评估的第一步。A、正确B、错误参考答案：B2.直接评定E级的情形包括兑付危机。A、正确B、错误参考答案：A3.有效性评价只扣分，不加分。A、正确B、错误参考答案：B4.银保监会对评估工作不进行后评价。A、正确B、错误参考答案：B5.现场评估每2年实现全覆盖。A、正确B、错误参考答案：B6.未纳入评估的机构不可进行试评估。A、正确B、错误参考答案：B7.试评估仅适用于已纳入评估的机构。A、正确B、错误参考答案：B8.评估总分110分。A、正确B、错误参考答案：B9.评估原则包括依法合规、客观公正、标准统一和突出重点。A、正确B、错误参考答案：A10.评估信息系统用于加强信息化管理。A、正确B、错误参考答案：A11.评估信息可公开披露。A、正确B、错误参考答案：B12.评估信息仅限监管机构内部使用。A、正确B、错误参考答案：A13.评估频率对所有机构均为每年一次。A、正确B、错误参考答案：B14.评估内容中包括利益相关者治理。A、正确B、错误参考答案：A15.评估内容不包括党的领导。A、正确B、错误参考答案：B16.评估结果可部分用于监管评级。A、正确B、错误参考答案：A17.评估结果反馈于每年7月底前完成。A、正确B、错误参考答案：A18.评估结果反馈采取“一对一”形式。A、正确B、错误参考答案：A19.评估结果不作为市场准入的依据。A、正确B、错误参考答案：B20.评估工作办公室设在银保监会公司治理监管部。A、正确B、错误参考答案：A21.评估等级A级表示90分以上。A、正确B、错误参考答案：A22.监管评估主要评估当年状况。A、正确B、错误参考答案：B23.监管评估应于每年5月底前完成。A、正确B、错误参考答案：A24.监管评估应坚持“形式重于实质”原则。A、正确B、错误参考答案：B25.监管复核于每年6月底前完成。A、正确B、错误参考答案：A26.监管复核由银保监局单独负责。A、正确B、错误参考答案：B27.机构自评报告应在每年3月底前报送。A、正确B、错误参考答案：B28.机构收到反馈后不需通报给董事会。A、正确B、错误参考答案：B29.机构不需对问题进行整改。A、正确B、错误参考答案：B30.合规性评价只关注有效性。A、正确B、错误参考答案：B31.合规性评价满分100分。A、正确B、错误参考答案：A32.关联交易治理是评估内容之一。A、正确B、错误参考答案：A33.股东虚假出资可直接评定为E级。A、正确B、错误参考答案：A34.公司治理监管评估仅适用于商业银行。A、正确B、错误参考答案：B35.工作人员应恪尽职守。A、正确B、错误参考答案：A36.工作人员可对评估结果施加不当影响。A、正确B、错误参考答案：B37.非现场评估不结合日常监管信息。A、正确B、错误参考答案：B38.对评估中发现的违法违规行为应启动立案调查。A、正确B、错误参考答案：A39.对E级机构可进行现场检查。A、正确B、错误参考答案：A40.对E级机构不可限制关联交易。A、正确B、错误参考答案：B41.对D级机构可限制分配红利。A、正确B、错误参考答案：A42.对C级机构不可采取监管通报措施。A、正确B、错误参考答案：B43.对B级机构可通过窗口指导完善公司治理。A、正确B、错误参考答案：A44.对A级机构只需开展常规监管。A、正确B、错误参考答案：A45.第二年未整改的问题按四倍扣分。A、正确B、错误参考答案：B46.本办法自发布之日起施行。A、正确B、错误参考答案：A47.本办法中的“以上”含本数。A、正确B、错误参考答案：A48.本办法由银保监会解释和修订。A、正确B、错误参考答案：A49.D级及以下机构不作为重点监管对象。A、正确B、错误参考答案：B50.B级表示公司治理存在严重问题。A、正确B、错误参考答案：B填空题1.重大事项调降评级针对公司治理（）情况。答：重大缺陷甚至失灵2.直接评定为E级的情形包括拒绝或者阻碍（）。答：公司治理监管评估3.有效性评价重点考查公司治理机制的（）。答：实际效果4.有效性评价中，对优秀实践可予以（）。答：加分5.现场评估每（）年实现全覆盖。答：36.评估总分（）分。答：1007.评估原则包括依法合规、客观公正、标准统一和（）。答：突出重点8.评估信息系统加强（）的信息化管理。答：评估全过程9.评估信息必要时可与有关（）共享。答：政府部门10.评估适用于依法设立的商业银行、商业保险机构和（）。答：其他非银行金融机构11.评估频率对B级及以上机构至少每（）年一次。答：212.评估内容主要包括党的领导、股东治理、关联交易治理、（）等。答：董事会治理13.评估内容中（）治理是重要方面。答：风险内控14.评估目的是推动银行保险机构提升公司治理（）。答：有效性15.评估结果作为（）、现场检查立项等的依据。答：市场准入16.评估结果应通报给董事会、监事会和（）。答：高级管理层17.评估结果反馈原则上于每年（）月底前完成。答：718.评估结果反馈内容包括评估结果、主要问题和（）。答：整改要求