融资服务规范制度

PAGE融资服务规范制度一、总则（一）目的本规范制度旨在建立健全公司融资服务体系，规范融资业务流程，确保融资活动合法、合规、高效进行，保障公司资金需求，防范融资风险，维护公司及相关方的合法权益。（二）适用范围本制度适用于公司内部涉及融资服务的所有部门、岗位及相关工作人员，包括但不限于融资项目的发起、策划、实施、管理及后续监督等环节。（三）基本原则1.合法性原则：融资活动必须严格遵守国家法律法规、金融监管政策以及行业规范，确保融资行为合法合规。2.风险可控原则：充分识别、评估和控制融资过程中的各类风险，制定科学合理的风险应对措施，确保融资业务风险在可承受范围内。3.成本效益原则：在满足公司融资需求的前提下，综合考虑融资成本、融资效率等因素，优化融资方案，降低融资成本，提高资金使用效益。4.诚实守信原则：在融资活动中秉持诚实守信的态度，如实提供相关信息，履行合同约定，维护良好的商业信誉。二、融资服务组织架构与职责（一）融资决策委员会1.组成：由公司高层管理人员、财务负责人、法务负责人等组成，设主任一名，由公司董事长担任。2.职责审议公司融资战略、融资政策和融资计划。对重大融资项目进行决策，包括融资方式、融资金额、融资期限、融资成本等。监督融资项目的执行情况，协调解决融资过程中的重大问题。（二）融资部门1.组成：设部门经理一名，负责部门整体管理工作；根据业务需要配备融资专员若干，具体负责融资项目的操作实施。2.职责负责制定融资方案，包括融资渠道选择、融资工具运用、融资时机把握等。收集、整理和分析融资相关信息，建立融资信息数据库。与各类金融机构、投资者等建立并维护良好的合作关系，拓展融资渠道。组织开展融资项目的尽职调查、谈判、合同签订等工作。跟踪融资项目进展情况，及时解决融资过程中出现的问题。（三）财务部门1.职责负责融资资金的核算与管理，确保资金安全、准确入账。协助融资部门进行融资成本核算和财务分析，提供财务数据支持。对融资资金的使用情况进行监督，确保资金按规定用途使用。（四）法务部门1.职责参与融资项目的法律风险评估，提供法律意见和建议。审核融资合同及相关法律文件，确保合同条款合法合规、权利义务明确。处理融资过程中的法律纠纷，维护公司合法权益。三、融资业务流程规范（一）融资需求申请与评估1.需求申请：各部门根据公司业务发展规划和资金需求情况，填写《融资需求申请表》，详细说明融资用途、融资金额、融资期限、还款计划等内容，并提交至融资部门。2.初步评估：融资部门收到申请后，对融资需求进行初步评估，判断其合理性和必要性。同时，收集相关资料，如项目可行性研究报告、财务报表、市场分析报告等，为后续评估提供依据。3.详细评估：融资部门会同财务、法务等部门对融资项目进行详细评估，包括项目风险评估、财务状况分析、法律合规审查等。评估结果形成《融资项目评估报告》，提交融资决策委员会审议。（二）融资方案制定1.根据融资项目评估报告，融资部门制定融资方案。融资方案应包括融资方式选择、融资金额确定、融资期限安排、融资成本测算、还款计划制定等内容。2.融资方式可包括银行贷款、股权融资、债券融资、融资租赁、商业信用等，融资部门应根据项目特点和公司实际情况，综合考虑各种融资方式的优缺点，选择最适合的融资方式。3.在制定融资方案过程中，融资部门应与相关金融机构、投资者等进行沟通协商，了解其融资政策和要求，争取有利的融资条件。（三）融资项目审批1.融资方案制定完成后，提交融资决策委员会进行审批。融资决策委员会成员应认真审议融资方案，充分发表意见，根据公司战略规划、风险承受能力等因素做出决策。2.经融资决策委员会审批通过的融资方案，由融资部门负责组织实施。如融资方案存在重大问题或需要调整，应重新提交融资决策委员会审议。（四）融资项目实施1.尽职调查：根据融资方案，融资部门组织开展尽职调查工作，对融资项目涉及的主体、资产、业务等进行全面深入的调查，核实相关信息的真实性、准确性和完整性。尽职调查可委托专业的中介机构进行，融资部门负责协调和监督。2.谈判签约：在尽职调查完成后，融资部门与金融机构、投资者等进行谈判，就融资条款、合同文本等达成一致意见。谈判过程中，融资部门应充分维护公司利益，争取有利的融资条件。谈判达成一致后，签订融资合同及相关法律文件。3.资金到位：融资合同签订后，融资部门负责跟踪资金到位情况，确保融资资金按时足额到账。资金到账后，及时通知财务部门进行账务处理。（五）融资资金使用与管理1.资金使用计划：融资资金到账后，融资部门应根据融资项目的实际需求，制定详细的资金使用计划，明确资金用途、支付方式、支付时间等内容，并提交财务部门审核。2.资金支付：财务部门根据审核通过的资金使用计划，按照公司资金管理制度的规定办理资金支付手续。资金支付过程中，应严格审核支付凭证，确保资金支付合法合规。3.资金监控：财务部门负责对融资资金的使用情况进行监控，定期核对资金流向和使用进度，确保资金按规定用途使用。如发现资金使用异常情况，应及时报告公司管理层，并采取相应措施进行处理。（六）融资项目还款与后续管理1.还款计划执行：融资部门应根据融资合同约定，制定详细的还款计划，并督促相关部门按时足额还款。还款资金来源应确保稳定可靠，避免出现逾期还款等违约情况。2.后续管理：融资项目还款完成后，融资部门应对项目进行后续管理，总结经验教训，评估融资效果。同时，关注公司资金状况和融资需求变化，及时调整融资策略，为公司发展提供持续的资金支持。四、融资风险管理（一）风险识别与评估1.融资部门应定期对融资业务进行风险识别和评估，识别可能面临的风险因素，如市场风险、信用风险、流动性风险、法律风险等。2.采用定性与定量相结合的方法，对识别出的风险进行评估，确定风险等级和风险程度。风险评估结果应形成《融资风险评估报告》，为风险应对措施的制定提供依据。（二）风险应对措施1.市场风险应对：密切关注市场动态，及时调整融资策略，合理安排融资期限和融资金额，避免因市场波动导致融资成本上升或资金链断裂。同时，可通过金融衍生品等工具进行套期保值，降低市场风险。2.信用风险应对：加强对融资对象的信用评估和管理，建立健全信用档案，跟踪其信用状况变化。在融资过程中，要求融资对象提供足额的担保或抵押，确保公司债权得到有效保障。如发现融资对象信用状况恶化，应及时采取措施，如提前收回贷款、追加担保等。3.流动性风险应对：合理安排融资期限和资金使用计划，确保资金流动性匹配。建立流动性预警机制，密切关注公司资金流量和存量变化，提前做好资金储备和应急融资安排，应对突发的流动性风险。4.法律风险应对：加强融资业务的法律合规审查，确保融资合同及相关法律文件合法合规。在融资过程中，严格遵守法律法规和金融监管政策，避免因法律问题导致融资业务失败或公司遭受损失。同时，加强与法务部门的沟通协作，及时处理法律纠纷。（三）风险监控与预警1.建立融资风险监控指标体系，对融资业务的关键风险指标进行实时监控，如资产负债率、流动比率、利息保障倍数等。2.设定风险预警阈值，当风险指标超过预警阈值时，及时发出预警信号。融资部门应根据预警信号，迅速采取相应的风险应对措施，防止风险进一步扩大。3.定期对融资风险监控情况进行分析总结，评估风险应对措施的有效性，不断完善融资风险管理体系。五、融资服务信息披露与保密（一）信息披露1.公司应按照法律法规和监管要求，及时、准确、完整地披露融资服务相关信息。信息披露内容包括融资项目基本情况、融资方案、融资资金使用情况、还款计划等。2.信息披露方式可采用公司网站公告、定期报告、临时报告等形式，确保信息公开透明，便于投资者和监管部门了解公司融资服务情况。（二）保密1.公司工作人员在融资服务过程中，应严格遵守保密制度，对涉及公司商业秘密、融资项目敏感信息等予以保密。2.未经公司授权，任何人不得向第三方披露公司融资服务相关信息。如因工作需要确需披露的，应按照公司规定履行审批手续，并确保信息披露的安全性和合规性。六、融资服务内部监督与考核（一）内部监督1.建立健全融资服务内部监督机制，加强对融资业务流程、风险管理、信息披露等环节的监督检查。2.内部监督可采用定期检查、不定期抽查、专项审计等方式进行，确保融资服务各项工作符合公司制度规定和法律法规要求。3.对监督检查中发现的问题，应及时提出整改意见，督促相关部门和人员进行整改，并跟踪整改落实情况。（二）考核1.制定