风险评估与应对措施清单模板

一、适用情境二、操作流程指引1.明确评估范围与目标范围界定：根据评估需求，确定具体评估对象（如某部门、某业务流程、某信息系统）及时间周期（如季度、年度、项目全周期）。目标设定：明确本次评估要达成的核心目标（如识别高风险事项、完善内控流程、保证合规性等），避免评估方向偏离。2.识别潜在风险信息收集：通过访谈（如与经理、主管沟通）、历史数据分析（过往风险事件记录）、流程梳理（绘制业务流程图）、合规文件解读（如行业监管要求）等方式，全面收集风险相关信息。风险分类：按风险属性划分为战略风险（如战略目标与市场脱节）、财务风险（如资金流动性不足）、运营风险（如供应链中断）、合规风险（如违反数据保护法规）、信息安全风险（如系统漏洞被利用）等类别，保证风险覆盖全面。3.分析风险等级评估维度：从“影响程度”（风险发生对目标的影响，如高：导致重大损失/违规；中：造成一定损失/延误；低：影响轻微）和“可能性”（风险发生的概率，如高：很可能发生；中：可能发生；低：发生可能性低）两个维度综合评估。等级判定：采用“风险矩阵法”，将影响程度和可能性对应到风险等级（高风险：高影响+高可能性；中风险：高影响+中可能性/中影响+高可能性；低风险：其他组合），形成优先级排序。4.制定应对措施措施类型：针对不同等级风险，匹配应对策略——高风险：必须采取“规避”（如终止高风险业务）、“降低”（如加强内控流程）措施；中风险：可选择“降低”（如优化流程减少风险发生概率）、“转移”（如购买保险分担风险）；低风险：可“接受”（保留风险，定期监控）或“简化处理”（如优化操作规范）。措施内容：明确具体行动方案（如“每季度开展数据安全培训”“建立供应商备选库”）、责任部门/人（如“由部门牵头，负责执行”）、完成时限（如“2024年X月X日前完成”）。5.审批与发布内部审核：由风险管理部门或内控部门对评估结果及应对措施进行审核，保证措施可行性、责任明确性。审批发布：提交至分管领导（如*总监）或管理层会议审批，通过后正式发布，并同步至各相关部门。6.执行与跟踪措施落地：责任部门按计划执行应对措施，风险管理部门定期（如每月）跟踪进展，记录执行情况（如已完成/部分完成/未完成）。风险监控：对已识别风险持续监控，关注新出现的风险信号（如市场环境变化、政策调整），及时更新风险清单。7.更新与复盘定期回顾：按预设周期（如每半年/一年）对风险清单及应对措施效果进行复盘，分析措施有效性（如风险是否降低、是否出现新风险）。动态调整：根据复盘结果及内外部环境变化，更新风险描述、等级及应对措施，保证清单持续适用。三、清单模板结构序号风险类别风险描述（具体事件/场景）风险等级（高/中/低）影响范围（部门/业务/整体）可能性（高/中/低）现有控制措施应对措施（具体行动方案）责任部门/人完成时限当前状态（未执行/执行中/已完成）备注1信息安全风险客户数据因系统权限管理不当导致泄露高客户服务部/品牌声誉中部分权限隔离1.重新梳理数据权限，按角色分级；2.每季度开展安全培训信息部/*主管2024-09-30执行中需配合法务部审核权限方案2运营风险核心供应商因原材料短缺导致生产中断中生产部/供应链高备选供应商名录启动备选供应商评估，新增2家合格供应商采购部/*经理2024-10-15未执行需实地考察备选供应商资质3合规风险新《数据安全法》实施后，现有数据存储流程不合规高全公司中无1.修订数据存储管理规范；2.委托第三方机构进行合规审计法务部/*总监2024-12-31未执行需同步更新员工培训材料4财务风险应收账款账期过长，导致现金流紧张中财务部/销售部高账龄跟踪机制1.缩短客户账期（从60天调整为45天）；2.对超期客户启动催收流程财务部/*经理2024-08-31已完成现金流改善20%5战略风险新兴市场竞争加剧，现有产品市场份额下滑中市场部/产品部高定期市场调研1.启动新产品研发（目标：6个月内推出3款创新产品）；2.加强线上渠道布局市场部/*总监2025-03-31执行中已完成需求调研四、使用要点提示风险描述需具体化：避免模糊表述（如“可能存在风险”），应明确“什么场景下、什么风险事件可能发生”（如“员工使用弱密码登录系统，可能导致账户被盗”）。应对措施需可落地：措施应包含具体行动、责任人和时限，避免“加强管理”“提高意识”等空泛表述，保证责任到人、可执行、可检查。动态更新是关键：内外部环境（如政策、市场、技术）变化可能导致风险等级或措施有效性改变，需定期（建议至少每季度）回顾并更新清单。跨部门协作不可少：风险往往涉及多个部门，评估和应对