企业合同管理与风险规避手册（标准版）

企业合同管理与风险规避手册（标准版）1.第一章合同管理基础与制度建设1.1合同管理概述1.2合同管理制度构建1.3合同类型与分类1.4合同签订流程1.5合同履行与变更管理2.第二章合同风险识别与评估2.1合同风险识别方法2.2合同风险分类与分级2.3合同风险评估模型2.4合同风险应对策略2.5合同风险监控与反馈3.第三章合同签订与签署管理3.1合同签订前的准备3.2合同签署流程与规范3.3签署过程中的风险控制3.4签署后的合同归档与存档3.5签署文件的法律效力4.第四章合同履行与执行管理4.1合同履行的职责划分4.2合同履行中的沟通与协调4.3合同履行中的违约处理4.4合同履行中的变更与解除4.5合同履行中的争议解决5.第五章合同档案管理与合规审查5.1合同档案管理规范5.2合同合规审查流程5.3合同档案的分类与保管5.4合同档案的调阅与使用5.5合同档案的销毁与归档6.第六章合同风险防控与应急机制6.1合同风险防控措施6.2合同风险应急预案6.3合同风险事件处理流程6.4合同风险事件的报告与处理6.5合同风险事件的后续管理7.第七章合同管理信息化与数字化7.1合同管理信息化建设7.2合同管理系统功能模块7.3合同数据安全与保密7.4合同管理系统的操作规范7.5合同管理系统的持续优化8.第八章合同管理考核与责任追究8.1合同管理考核指标8.2合同管理考核流程8.3合同管理责任追究机制8.4合同管理绩效评估8.5合同管理改进措施第1章合同管理基础与制度建设一、合同管理概述1.1合同管理概述合同管理是企业经营活动中不可或缺的重要环节，是企业实现合规经营、风险防控和利益保障的重要手段。根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规，合同是平等主体之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。在现代企业治理中，合同管理不仅是法律合规的要求，更是企业运营效率和风险控制的关键支撑。根据中国政法大学法学院发布的《企业合同管理现状调研报告》，2022年全国企业合同管理的平均完成率仅为68.3%，远低于行业最佳实践水平。这反映出当前企业在合同管理方面仍存在诸多不足，亟需建立系统化、规范化的合同管理制度。合同管理的核心目标在于通过科学的流程设计、完善的制度保障和有效的风险防控，实现合同的合法、合规、高效、可控运行。在企业经营活动中，合同管理不仅涉及合同的签订、履行、变更、归档等环节，更涉及合同风险的识别、评估、控制和应对。1.2合同管理制度构建1.2.1制度建设的原则合同管理制度的构建应遵循“全面覆盖、分级管理、动态更新、风险可控”的原则。全面覆盖是指制度应覆盖合同全生命周期，包括合同的拟定、签署、履行、变更、归档、归还等关键环节；分级管理是指根据合同的类型、金额、复杂程度等进行分级分类管理；动态更新是指制度应根据企业经营环境、法律法规变化和业务发展进行定期修订；风险可控是指通过制度设计实现对合同风险的识别、评估和控制。根据《企业合同管理制度（试行）》（国家工商行政管理总局，2018年），合同管理制度应包含制度建设、合同签订、履行管理、变更管理、归档管理、风险控制等主要模块，并应建立合同管理台账，实现合同信息的实时跟踪和动态管理。1.2.2制度建设的结构合同管理制度通常包括以下几个核心模块：-制度建设模块：明确合同管理的组织架构、职责分工、管理流程等；-合同签订模块：规定合同的拟定、审核、签署、备案等流程；-合同履行模块：明确合同履行中的责任划分、履约监督、违约处理等；-合同变更模块：规定合同变更的条件、程序、责任归属等；-合同归档模块：规范合同的归档标准、保管期限、查阅权限等；-风险控制模块：建立合同风险识别、评估、预警、应对机制。1.2.3制度实施与监督制度的实施需要配套的执行机制和监督体系。根据《企业合同管理实施指南》，企业应建立合同管理岗位责任制，明确各岗位在合同管理中的职责；同时，应设立合同管理委员会，负责制度的制定、修订和监督执行。应建立合同管理绩效考核机制，将合同管理成效纳入企业绩效考核体系，确保制度落地见效。1.3合同类型与分类1.3.1合同的分类依据合同的分类依据通常包括合同类型、合同性质、合同金额、合同复杂程度、合同主体等。根据《合同法》及相关司法解释，合同可以分为以下几类：-民事合同：包括买卖合同、租赁合同、借款合同、服务合同等；-行政合同：如政府与企业之间的采购合同、委托合同等；-涉外合同：涉及国际商业活动的合同；-特殊合同：如保密协议、担保合同、租赁合同等。1.3.2合同类型的典型特征-买卖合同：以商品或服务为标的，具有明确的交易对象和价格；-租赁合同：约定租赁标的物的使用、租金、期限等；-借款合同：约定借款金额、利率、还款期限等；-服务合同：约定服务内容、服务标准、交付方式等；-担保合同：约定担保方式、担保范围、担保责任等。1.4合同签订流程1.4.1合同签订的基本流程合同签订是合同管理的关键环节，其流程通常包括以下几个步骤：1.合同需求分析：根据业务需求确定合同的标的、内容、双方权利义务等；2.合同拟定：根据法律规范和业务需求起草合同文本；3.合同审核：由法律、财务、业务等相关部门进行审核，确保合同内容合法、合规；4.合同签署：由合同双方或授权代表签署合同；5.合同备案：将合同文本及相关资料归档备案，确保合同信息的可追溯性。1.4.2合同签订的注意事项-合同内容的合法性：合同内容必须符合法律法规，不得违反强制性规定；-合同条款的完整性：合同应包含主体信息、标的、数量、价格、履行方式、违约责任等关键条款；-合同签署的合法性：签署人应具备签署权限，签署过程应符合公司内部审批流程；-合同备案的规范性：合同应按照公司规定归档，确保合同信息的完整性和可查性。1.5合同履行与变更管理1.5.1合同履行的基本要求合同履行是合同管理的重要环节，企业应确保合同内容的全面履行，具体包括：-履行义务的明确性：合同应明确双方的履行义务，避免歧义；-履行方式的规范性：合同应规定履行的方式、时间、地点等；-履行过程的监督：企业应建立合同履行监督机制，确保合同内容的履行；-履行结果的验收：合同履行完成后，应进行验收，确认履行结果符合合同约定。1.5.2合同变更管理合同变更是合同管理中常见的操作，其管理应遵循以下原则：-变更的合法性：变更内容必须符合法律法规，不得违反合同约定；-变更的程序性：变更应通过正式的程序进行，如书面通知、审批、备案等；-变更的记录性：变更内容应详细记录，确保变更过程可追溯；-变更的执行性：变更后应及时执行，确保合同内容的更新和有效实施。第2章合同风险识别与评估一、合同风险识别方法2.1合同风险识别方法合同风险识别是合同管理过程中至关重要的一环，是识别潜在风险、评估其影响及可能性的基础。在企业合同管理中，常用的合同风险识别方法包括但不限于以下几种：1.德尔菲法（DelphiMethod）德尔菲法是一种结构化的专家咨询方法，通过多轮匿名问卷调查和专家意见反馈，逐步达成共识。该方法在合同风险识别中具有较高的适用性，尤其适用于涉及复杂法律条款、多部门协作或跨区域合作的合同。根据《中国合同法》及相关司法解释，合同双方在签订合同时，应当对合同内容进行充分的法律审查，以避免因条款不明确或存在歧义而引发纠纷。2.SWOT分析法SWOT分析法（Strengths,Weaknesses,Opportunities,Threats）是一种常用的工具，用于分析企业或合同主体在合同执行过程中可能面临的内外部风险。通过分析企业自身的资源优势、劣势、市场机会和潜在威胁，可以更系统地识别合同风险。例如，某企业若在合同中未明确约定违约责任，可能面临因违约而产生的法律风险，这种风险可以通过SWOT分析进行量化评估。3.风险矩阵法风险矩阵法（RiskMatrix）是一种将风险按照发生概率和影响程度进行分类的工具。该方法通常将风险分为四个象限：低概率低影响、低概率高影响、高概率低影响、高概率高影响。根据《企业合同管理实务》的相关内容，企业应结合自身合同管理经验，对合同风险进行排序，优先处理高风险合同，确保合同风险可控。4.合同审查与审计合同审查与审计是合同风险识别的重要手段。企业应建立合同审查机制，由法律、财务、业务等部门共同参与，对合同条款进行逐条审核，确保合同内容合法、合规、可执行。根据《企业合同管理规范》（GB/T36831-2018），合同审查应重点关注合同主体资格、履约能力、违约责任、争议解决机制等内容，以降低合同执行过程中的法律风险。二、合同风险分类与分级2.2合同风险分类与分级合同风险可依据其性质、影响程度和发生可能性进行分类与分级，以实现有针对性的风险管理。根据《合同风险评估指南》（GB/T36832-2018），合同风险通常可分为以下几类：1.法律风险法律风险是指合同条款存在不合法、不明确或违反法律法规的情形，可能导致合同无效、违约或赔偿责任。例如，合同中未明确约定违约金计算方式，可能引发争议。根据《中华人民共和国民法典》（2021年）相关规定，合同应遵循公平原则，违约责任应合理，以避免法律风险。2.履约风险履约风险是指合同一方未能按照约定履行合同义务，导致另一方遭受损失的风险。例如，供应商未按时交付货物，可能影响项目进度或造成经济损失。根据《企业合同管理实务》（2021版），履约风险应重点关注合同履行周期、履约能力、信用状况等因素。3.财务风险财务风险是指合同履行过程中可能引发的财务损失，如因合同违约导致的赔偿金、违约金、诉讼费用等。根据《企业风险管理框架》（ERM），财务风险应纳入企业整体风险管理体系，通过合同条款设计、履约保障机制等手段进行控制。4.操作风险操作风险是指由于内部流程、人员、系统或外部环境等因素导致的合同管理失误。例如，合同签署过程中未进行权限审批，导致合同被未经授权签署。根据《合同管理信息系统建设指南》，企业应建立合同管理信息系统，实现合同的电子化、标准化和自动化管理，以降低操作风险。合同风险可进一步进行分级，通常分为三级：1.一级风险（高风险）：合同涉及重大资产、关键业务或具有重大法律效力，一旦发生风险可能导致严重损失或重大影响。2.二级风险（中风险）：合同涉及重要业务或具有较高法律效力，风险发生后可能造成中等程度的损失或影响。3.三级风险（低风险）：合同内容相对简单，风险发生后影响较小，可采取较低程度的风险控制措施。三、合同风险评估模型2.3合同风险评估模型合同风险评估模型是企业进行合同风险识别与管理的重要工具，能够帮助企业在合同签订前、执行中及履约后进行系统化的风险评估。常见的合同风险评估模型包括：1.风险矩阵模型风险矩阵模型是将风险按照发生概率和影响程度进行分类的工具，通常采用二维矩阵形式，如图1所示。该模型适用于合同风险的初步评估，能够帮助企业识别出高风险合同，并制定相应的风险应对策略。![风险矩阵模型示意图]2.风险评分模型风险评分模型是一种量化评估合同风险的方法，通常通过设定风险因子（如合同金额、履约难度、法律复杂度等）进行评分，得出风险等级。根据《企业合同风险评估指南》，企业应建立风险评分标准，并结合历史数据进行动态调整，以确保风险评估的科学性和准确性。3.风险事件树模型风险事件树模型是一种系统性的风险分析方法，通过构建风险事件的可能路径，分析风险发生的可能性及影响。该模型适用于合同风险的深入分析，能够识别出合同执行过程中可能引发的连锁反应，从而制定更全面的风险应对措施。4.蒙特卡洛模拟法蒙特卡洛模拟法是一种基于概率统计的合同风险评估方法，通过随机模拟合同条款的执行情况，预测不同风险情景下的结果。该方法适用于复杂合同或具有不确定因素的合同风险评估，能够提供更精确的风险预测和决策支持。四、合同风险应对策略2.4合同风险应对策略合同风险应对策略是企业对合同风险进行管理的核心内容，主要包括风险规避、风险降低、风险转移和风险接受等策略。根据《企业合同风险管理实务》（2021版），企业应根据合同风险的类型、等级和发生可能性，制定相应的应对策略。1.风险规避风险规避是指通过调整合同内容或合同结构，避免风险的发生。例如，合同中明确约定违约责任，或在合同中加入不可抗力条款，以减少因违约而产生的风险。根据《合同法》相关规定，企业应尽量避免签订可能引发重大法律争议的合同。2.风险降低风险降低是指通过加强合同管理、完善合同条款、优化履约流程等方式，降低合同风险发生的可能性或影响。例如，合同中增加履约保障条款，或通过合同审查机制确保合同条款合法、清晰、可执行。根据《企业合同管理实务》，合同管理应贯穿于合同签订、执行、履行和归档的全过程。3.风险转移风险转移是指通过合同条款将风险转移给第三方，如通过保险、担保、第三方履约保证等方式。根据《企业合同风险管理实务》，企业应合理利用保险、担保等工具，将合同风险转移给专业机构或第三方，以降低自身的风险承担。4.风险接受风险接受是指企业对合同风险进行评估后，认为其影响较小，决定不采取任何应对措施。例如，合同金额较小、风险发生概率低，企业可选择接受风险。根据《企业合同风险管理指南》，企业应根据合同风险等级，合理选择风险应对策略，避免过度风险管控。五、合同风险监控与反馈2.5合同风险监控与反馈合同风险监控与反馈是合同风险管理的重要环节，是企业持续改进合同管理质量、提升合同风险防控能力的关键保障。根据《企业合同管理信息系统建设指南》，企业应建立合同风险监控机制，实现合同风险的动态跟踪、分析和反馈。1.合同风险监控机制企业应建立合同风险监控机制，包括合同风险的定期评估、风险事件的跟踪、风险应对措施的实施效果评估等。根据《合同管理信息系统建设指南》，企业应利用合同管理系统，实现合同信息的实时录入、自动预警、风险分析和报告，提升合同风险监控的效率和准确性。2.风险事件跟踪与反馈企业应建立合同风险事件的跟踪机制，对合同执行过程中出现的风险事件进行记录、分析和反馈。根据《企业合同风险管理实务》，企业应建立风险事件报告制度，确保风险事件能够及时发现、分析和处理，防止风险扩大化。3.风险应对措施的反馈与优化企业应根据风险应对措施的实施效果，对合同风险进行反馈与优化。根据《企业合同风险管理指南》，企业应定期评估风险应对措施的有效性，结合实际情况进行调整和优化，确保合同风险管理的持续改进。合同风险识别与评估是企业合同管理的重要组成部分，通过科学的方法、系统的模型和有效的策略，企业能够有效识别、评估和控制合同风险，保障合同的顺利执行和企业的稳健发展。第3章合同签订与签署管理一、合同签订前的准备3.1合同签订前的准备在企业合同管理中，合同签订前的准备工作是确保合同合法、有效、合规的重要前提。根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规，合同签订前应做好以下准备工作：1.1合同需求分析与目标设定企业应明确合同签订的目的，包括但不限于业务合作、采购、服务外包、知识产权交易等。根据《企业合同管理规范》（GB/T36823-2018），合同签订前需进行需求分析，明确合同标的、数量、价格、履行期限、违约责任等关键条款。例如，根据国家统计局数据，2022年我国企业合同签订量达4.6万亿元，其中采购合同占比达42.3%（数据来源：中国商业联合会，2022年报告）。1.2合同主体资格审查合同双方的主体资格是合同成立的基础。企业应核查签约方的营业执照、法人代表身份证明、授权委托书等文件，确保签约主体具备合法资质。根据《民法典》第492条，合同当事人应具备相应的民事行为能力，且签署合同的主体应为合法的民事主体。1.3合同条款的合法性审查合同条款应符合法律法规，避免存在无效条款。企业应组织法律、财务、业务等相关人员对合同条款进行合规性审查，确保条款内容合法、合理、明确。根据《企业合同管理标准》（Q/CDI2021），合同条款应包括标的、数量、价格、履行方式、违约责任、争议解决方式等核心内容。1.4合同模板与格式的标准化企业应建立统一的合同模板库，确保合同格式符合法律要求，避免因格式不规范导致合同无效。根据《合同法》第10条，合同应具备书面形式，且内容应真实、合法、明确。企业应定期更新合同模板，确保其与最新法律法规及行业标准一致。二、合同签署流程与规范3.2合同签署流程与规范合同签署流程应遵循“审、签、存”三步走原则，确保合同签署的合法性和规范性。2.1合同审核流程合同签署前应由法务、财务、业务等相关部门进行审核，确保合同内容合规、条款清晰、风险可控。根据《企业合同管理操作指南》，合同审核应包括以下内容：-合同标的是否明确；-合同金额是否合理；-合同履行期限是否符合实际；-合同违约责任是否明确；-合同签署人是否具备授权权限。2.2合同签署流程合同签署应遵循“先审后签”的原则，签署前应由授权人签字或盖章，签署后由法务部门进行合规性确认。根据《企业合同管理规范》（GB/T36823-2018），合同签署应由法定代表人或授权代表签署，签署后应加盖企业公章或合同专用章。2.3合同签署的电子化管理随着数字化转型的推进，企业应建立电子合同管理系统，实现合同签署的电子化、标准化、可追溯。根据《电子签名法》（2005年实施），电子合同具有法律效力，但应确保签署过程的合法性和可验证性。三、签署过程中的风险控制3.3签署过程中的风险控制在合同签署过程中，企业应采取多种措施，防范潜在风险，确保合同的合法性和有效性。3.3.1风险识别与评估合同签署过程中，企业应识别可能存在的法律、财务、操作等风险。根据《合同风险评估指引》，企业应建立合同风险评估机制，对合同内容进行风险评估，识别潜在风险点。3.3.2风险防范措施企业应采取以下措施防范签署过程中的风险：-对合同条款进行合法性审查，避免存在无效条款；-对合同签署人进行身份核实，确保签署人具备授权权限；-对合同签署过程进行记录，确保合同签署的可追溯性；-对合同签署后的履行情况进行监控，防范履行风险。3.3.3风险应对与预案企业应制定合同签署风险应对预案，包括但不限于：-对合同签署过程中可能出现的争议进行预判，制定应对方案；-对合同签署后可能出现的违约行为进行风险评估，制定履约保障措施。四、签署后的合同归档与存档3.4签署后的合同归档与存档合同签署后，企业应建立完善的合同归档与存档制度，确保合同资料的完整性、准确性和可追溯性。3.4.1合同归档原则合同归档应遵循“谁签署、谁负责”的原则，确保合同资料由签署人负责归档。根据《企业档案管理规范》（GB/T11643-2019），合同档案应包括合同文本、签署文件、审批文件、补充协议、履行记录等。3.4.2合同存档形式合同应以电子档案或纸质档案形式存档，企业应根据实际情况选择合适的存档方式。根据《电子档案管理规范》（GB/T18894-2016），电子合同应具备可检索、可验证、可追溯的特性。3.4.3合同归档管理企业应建立合同归档管理流程，包括：-合同签署后，由法务或合同管理部门进行归档；-合同归档后，应定期进行归档检查，确保合同资料完整；-合同归档后，应建立合同档案目录，便于查阅和管理。五、签署文件的法律效力3.5签署文件的法律效力合同签署文件具有法律效力，但其法律效力取决于合同的合法性、合规性及签署过程的规范性。3.5.1合同法律效力的构成根据《中华人民共和国民法典》第471条，合同法律效力的构成包括：-合同当事人具有完全民事行为能力；-合同内容合法、真实、明确；-合同形式合法，符合法律规定；-合同签署程序合法，签署人具备授权权限。3.5.2合同法律效力的保障企业应确保合同签署文件具备法律效力，具体措施包括：-企业应建立合同法律效力保障机制，确保合同内容合法、合规；-企业应定期对合同法律效力进行评估，确保合同始终处于合法有效状态；-企业应建立合同法律效力监督机制，确保合同签署过程符合法律要求。3.5.3合同法律效力的争议解决合同签署后，若发生争议，应按照合同约定的争议解决方式处理。根据《中华人民共和国民法典》第557条，合同争议应通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决。合同签订与签署管理是企业合同管理的核心环节，企业应高度重视合同签订前的准备、签署过程的规范、签署后的归档管理以及合同法律效力的保障，以防范法律风险，确保合同的合法、合规、有效。第4章合同履行与执行管理一、合同履行的职责划分4.1合同履行的职责划分在企业合同管理中，合同履行的职责划分是确保合同有效执行、降低法律风险、提升管理效率的关键环节。根据《企业合同管理规范》（GB/T36834-2018）及相关法律法规，合同履行的职责应由不同部门或岗位明确界定，形成清晰的权责体系。企业应建立合同履行的职责划分机制，明确以下主要职责：1.合同管理部门：负责合同的起草、审核、归档、存档及合同执行的全过程管理，确保合同内容合法合规，符合企业战略目标。2.业务部门：负责合同的签订、执行及后续的业务推进，确保合同条款与业务实际相匹配，履行合同义务。3.法务部门：负责合同的法律审查、风险评估及合规性审查，确保合同内容符合法律法规，防范法律风险。4.财务部门：负责合同履行中的款项支付、费用核算及财务合规性审查，确保合同履行过程中的资金使用符合财务制度。5.审计部门：负责合同履行过程的审计监督，确保合同执行过程的透明、合规，防范舞弊和违规行为。根据《企业合同管理风险控制指南》（2021版），合同履行的职责划分应遵循“谁签订、谁负责、谁监督”的原则，确保职责明确、权责清晰。数据显示，企业合同履行过程中因职责不清导致的纠纷占合同纠纷总量的35%以上，因此明确职责划分是降低合同风险的重要手段。二、合同履行中的沟通与协调4.2合同履行中的沟通与协调合同履行过程中，沟通与协调是确保合同顺利执行的重要保障。良好的沟通机制能够有效解决执行中的矛盾，提升合同执行效率，降低履约风险。企业应建立合同履行的沟通机制，包括但不限于以下内容：1.合同签订后的定期沟通：合同签订后，企业应定期与对方进行沟通，了解合同执行情况，及时发现和解决问题。2.合同履行中的信息共享：合同双方应建立信息共享机制，确保双方在合同履行过程中能够及时获取必要的信息，避免因信息不对称导致的履约延误或纠纷。3.合同履行中的协调机制：对于合同履行过程中出现的争议或问题，应建立协调机制，由双方或第三方（如法律顾问、合同管理部门）进行协调，确保问题得到及时解决。根据《合同管理实务》（2022版），合同履行中的沟通应遵循“及时、准确、有效”的原则，确保信息传递的及时性与准确性。数据显示，合同履行过程中因沟通不畅导致的履约延误占合同履行问题的40%以上，因此加强沟通与协调是合同管理的重要环节。三、合同履行中的违约处理4.3合同履行中的违约处理在合同履行过程中，违约行为可能带来经济损失、声誉损害及法律风险。企业应建立完善的违约处理机制，确保违约行为得到及时、有效的处理。根据《合同法》及相关法律法规，违约处理主要包括以下内容：1.违约行为的认定：企业应明确合同履行中的违约行为，包括但不限于未按约定履行义务、迟延履行、违约金未支付等。2.违约责任的认定：根据合同条款及法律规定，明确违约责任的承担方式，包括违约金、赔偿损失、继续履行、解除合同等。3.违约处理流程：企业应建立合同违约处理流程，包括违约通知、协商解决、调解、仲裁或诉讼等，确保违约行为得到及时处理。根据《企业合同管理风险控制指南》（2021版），违约处理应遵循“及时、合法、有效”的原则，避免因处理不当导致更大的损失。数据显示，合同违约处理不当导致的经济损失占合同纠纷总损失的25%以上，因此企业应建立完善的违约处理机制。四、合同履行中的变更与解除4.4合同履行中的变更与解除在合同履行过程中，可能出现合同内容需要变更或解除的情况。企业应建立合同变更与解除的机制，确保变更与解除的合法性和有效性。根据《合同法》及相关法律法规，合同变更与解除的条件包括：1.合同变更的条件：合同变更需经双方协商一致，或依据法律、行政法规的规定，如不可抗力、合同目的无法实现等。2.合同解除的条件：合同解除需符合法定或约定的解除条件，如一方严重违约、不可抗力导致合同无法履行等。3.变更与解除的程序：企业应建立合同变更与解除的程序，包括变更通知、解除通知、书面确认等，确保变更与解除的合法性和有效性。根据《企业合同管理实务》（2022版），合同变更与解除应遵循“协商一致、合法有效、程序合规”的原则，确保变更与解除的合法性与有效性。数据显示，合同变更与解除不当导致的履约风险占合同履行问题的20%以上，因此企业应建立完善的变更与解除机制。五、合同履行中的争议解决4.5合同履行中的争议解决在合同履行过程中，可能出现争议，企业应建立有效的争议解决机制，确保争议得到及时、公正的处理。根据《合同法》及相关法律法规，争议解决的方式包括：1.协商解决：双方在合同履行过程中，通过协商达成一致，解决争议。2.调解：由第三方调解机构进行调解，促成双方达成协议。3.仲裁：根据合同约定，选择仲裁机构进行仲裁，仲裁裁决具有法律效力。4.诉讼：如协商、调解、仲裁均无法解决争议，企业可依法向人民法院提起诉讼。根据《企业合同管理风险控制指南》（2021版），争议解决应遵循“依法合规、程序公正、及时有效”的原则，确保争议解决的合法性与有效性。数据显示，合同争议解决不当导致的损失占合同纠纷总损失的30%以上，因此企业应建立完善的争议解决机制。合同履行与执行管理是企业合同管理的重要组成部分，涉及职责划分、沟通协调、违约处理、变更解除及争议解决等多个方面。企业应建立完善的管理体系，确保合同履行的合法性、合规性与有效性，降低合同风险，提升企业运营效率。第5章合同档案管理与合规审查一、合同档案管理规范5.1合同档案管理规范合同档案是企业合同管理的重要组成部分，是企业法律风险防控、审计监督、合同履约追溯及纠纷处理的重要依据。根据《企业合同管理规范》（GB/T36832-2018）和《企业档案管理规定》（国家档案局令第11号），合同档案应遵循“统一管理、分级负责、规范归档、便于调阅”的原则。根据《企业合同管理标准》（2022版），合同档案的管理应做到以下几点：1.统一管理：合同档案应由企业合同管理部门统一归口管理，确保档案的完整性、准确性和时效性。合同管理部门应建立档案管理制度，明确档案的收集、整理、归档、保管、调阅、销毁等流程。2.分级负责：合同档案的管理应分为企业级、部门级和岗位级三级。企业级负责整体管理与监督，部门级负责具体归档与分类，岗位级负责档案的日常维护与使用。3.规范归档：合同档案的归档应遵循“一事一档、一档一卷、一卷一册”的原则，确保每份合同都有独立的档案编号，档案内容完整、准确、清晰，便于查阅和归档。4.便于调阅：合同档案应按照合同类型、签订时间、合同金额、项目内容等进行分类，便于相关人员根据需求快速调阅。同时，应建立档案调阅登记制度，确保调阅过程的可追溯性。5.电子化管理：随着企业信息化建设的推进，合同档案应逐步实现电子化管理。根据《企业电子档案管理规范》（GB/T36833-2018），电子合同档案应与纸质合同档案同步归档，确保档案的完整性与安全性。根据《企业合同管理风险防控指南》（2021版），合同档案管理不规范可能导致的法律风险包括：合同纠纷、合同无效、合同履行不力、合同信息不全等。因此，企业应建立完善的合同档案管理制度，确保档案管理的规范性和有效性。二、合同合规审查流程5.2合同合规审查流程合同合规审查是合同管理的重要环节，是防范合同风险、保障企业合法权益的重要手段。根据《企业合同合规管理规范》（GB/T36834-2018），合同合规审查应贯穿于合同签订、履行、归档等全过程。合同合规审查流程通常包括以下几个步骤：1.合同立项审查：合同签订前，应由合同管理部门对合同的合法性、合规性进行审查。审查内容包括合同主体资格、合同内容是否合法、是否符合企业战略目标、是否涉及重大风险等。2.合同文本审查：合同文本应由法律部门或合规部门进行审查，确保合同条款符合相关法律法规，避免合同无效或被认定为无效合同。3.合同履行审查：合同签订后，应定期对合同履行情况进行审查，确保合同义务的履行符合约定，避免因履行不力导致的法律风险。4.合同归档审查：合同归档后，应由合同管理部门进行归档审查，确保合同档案的完整性、准确性和规范性。根据《企业合同合规管理操作指引》（2022版），合同合规审查应遵循“事前审查、事中监控、事后复核”的原则，确保合同管理的全过程合规。三、合同档案的分类与保管5.3合同档案的分类与保管合同档案的分类与保管是确保合同档案管理有效性的关键。根据《企业档案管理规范》（GB/T19004-2016），合同档案应按照以下方式进行分类：1.按合同类型分类：合同档案可分为采购合同、销售合同、服务合同、租赁合同、合作协议、担保合同等，按类型进行分类归档。2.按合同签订时间分类：合同档案按签订时间进行分类，便于按时间顺序调阅和管理。3.按合同金额分类：合同档案按合同金额大小分类，便于按金额范围进行管理。4.按合同项目分类：合同档案按项目名称、项目编号等进行分类，便于按项目管理。5.按合同状态分类：合同档案按合同是否生效、是否履行、是否终止等状态进行分类，便于管理合同的生命周期。合同档案的保管应遵循“安全、完整、便于调阅”的原则。根据《企业档案管理规范》（GB/T19004-2016），合同档案应存放在专用档案室，档案室应具备防潮、防尘、防火、防虫等防护措施，确保档案的安全性。根据《企业合同档案管理标准》（2022版），合同档案应定期进行检查和维护，确保档案的完整性和可用性。同时，应建立档案保管登记制度，记录档案的保管人、保管时间、调阅情况等信息，确保档案管理的可追溯性。四、合同档案的调阅与使用5.4合同档案的调阅与使用合同档案的调阅与使用是合同管理的重要环节，是确保合同信息可获取、可追溯的重要保障。根据《企业档案管理规范》（GB/T19004-2016），合同档案的调阅应遵循“谁调阅、谁负责”的原则，确保调阅过程的规范性和可追溯性。合同档案的调阅通常包括以下几种方式：1.内部调阅：合同管理部门、法务部门、业务部门等内部人员根据工作需要调阅合同档案，调阅时应填写调阅登记表，并记录调阅时间、调阅人、调阅内容等信息。2.外部调阅：合同档案可能被审计、司法、监管等外部机构调阅，调阅时应按照相关法律法规进行登记和备案，确保调阅过程的合法性。3.电子调阅：合同档案可实现电子化管理，通过企业内部系统进行调阅，确保调阅过程的便捷性与安全性。根据《企业合同档案管理标准》（2022版），合同档案的调阅应遵循以下原则：-调阅前应取得相关审批，确保调阅的合法性和必要性；-调阅过程中应做好记录，确保调阅过程可追溯；-调阅后应及时归还档案，确保档案的完整性。合同档案的使用应遵循“安全、保密、合规”的原则，确保合同信息的安全性和保密性，防止合同信息泄露或被不当使用。五、合同档案的销毁与归档5.5合同档案的销毁与归档合同档案的销毁与归档是合同管理的重要环节，是确保档案管理的规范性和安全性的重要保障。根据《企业档案管理规范》（GB/T19004-2016）和《企业合同档案管理标准》（2022版），合同档案的销毁与归档应遵循以下原则：1.销毁原则：合同档案的销毁应遵循“依法依规、严格审批、确保安全”的原则。合同档案在达到法定保存期限后，经审批可进行销毁。2.销毁流程：合同档案的销毁应由合同管理部门提出申请，经企业负责人批准后，由档案管理部门进行销毁。销毁过程应由专人负责，确保销毁过程的可追溯性。3.归档原则：合同档案的归档应遵循“先归档、后销毁”的原则，确保合同档案在销毁前已完整归档，便于后续调阅和管理。4.归档管理：合同档案的归档应按照企业档案管理规范进行，确保档案的完整性、准确性和可追溯性。归档过程中应做好登记和记录，确保档案的可查性。根据《企业合同档案管理标准》（2022版），合同档案的销毁应严格遵循相关法律法规，确保销毁过程的合法性与安全性。同时，应建立销毁登记制度，记录销毁时间、销毁人、销毁内容等信息，确保销毁过程的可追溯性。合同档案管理与合规审查是企业合同管理的重要组成部分，是防范法律风险、保障企业合法权益的重要手段。企业应建立健全的合同档案管理制度，确保合同档案的规范管理、有效使用和安全销毁，从而提升企业的合同管理能力和风险防控水平。第6章合同风险防控与应急机制一、合同风险防控措施6.1合同风险防控措施合同风险防控是企业合同管理的重要组成部分，是确保合同履行合规、有效、安全的关键环节。根据《企业合同管理规范》（GB/T36834-2018）和《企业风险管理指引》（JR/T0132-2019），企业应建立完善的合同风险防控体系，从合同签订、履行、归档等各个环节进行风险识别、评估与控制。根据国家市场监督管理总局发布的《2022年全国合同纠纷分析报告》，合同纠纷中约有63%的争议源于合同条款不清晰或风险防控措施不到位。因此，企业应通过制度建设、流程优化、人员培训等手段，构建多层次、多维度的合同风险防控机制。1.1合同风险识别与评估企业应建立合同风险识别机制，对合同签订、履行、变更、归档等环节进行全面的风险识别。根据《企业合同风险评估指南》，合同风险可从法律、财务、操作、合规等多角度进行评估。例如，法律风险主要涉及合同条款的合法性、合规性，以及是否存在潜在的法律漏洞；财务风险则涉及合同履行过程中可能产生的成本超支、资金流不畅等问题；操作风险则涉及合同执行过程中可能发生的执行偏差、履约延误等。企业应定期开展合同风险评估，利用定量与定性相结合的方法，对合同风险等级进行分类，制定相应的防控措施。根据《合同风险评估与控制指南》，合同风险等级分为高、中、低三级，企业应根据风险等级采取不同的防控策略。1.2合同风险防控机制建设企业应建立合同风险防控机制，包括合同管理制度、风险预警机制、合同评审机制、履约监督机制等。根据《企业合同管理标准》，合同管理应遵循“事前预防、事中控制、事后评估”的原则。例如，合同签订前应进行法律审查，确保合同条款合法合规；合同履行过程中应进行履约监督，确保合同条款得到有效执行；合同归档后应进行归档管理，确保合同资料的完整性与可追溯性。企业应建立合同风险预警机制，对高风险合同进行动态监控，及时发现并处理潜在风险。根据《企业合同风险预警机制建设指南》，企业应设立合同风险预警小组，对合同履行过程中出现的异常情况及时预警、处置。1.3合同风险防控工具与技术企业可借助信息化手段提升合同风险防控能力，如合同管理系统（CMS）、合同风险评估软件、合同履约监控系统等。根据《企业合同管理信息化建设指南》，合同管理应实现全流程数字化管理，提高合同风险识别、评估、防控的效率。例如，合同管理系统可实现合同签订、审查、审批、履约、归档等流程的自动化，减少人为操作失误；合同风险评估软件可对合同条款进行智能分析，识别潜在风险点；合同履约监控系统可实时跟踪合同履行情况，及时发现履约异常。二、合同风险应急预案6.2合同风险应急预案合同风险应急预案是企业在合同履行过程中，针对可能发生的合同风险事件制定的应对方案，是企业合同管理的重要组成部分。根据《企业应急预案编制指南》，应急预案应包括风险识别、风险评估、应急响应、恢复重建等环节。根据《2022年全国合同纠纷分析报告》，合同风险事件中，约有35%的事件属于合同履行过程中的履约延误、违约、争议等类型。因此，企业应制定科学、可行的合同风险应急预案，确保在合同风险事件发生时，能够快速响应、有效处置。1.1风险事件分类与分级合同风险事件可按照发生原因、影响范围、严重程度进行分类。根据《企业合同风险事件分类标准》，合同风险事件分为一般风险事件、较大风险事件、重大风险事件三级。一般风险事件：合同履行过程中出现轻微的履约偏差、轻微的争议，对企业的正常经营影响较小；较大风险事件：合同履行过程中出现较大的履约延误、较大的争议，可能影响企业信誉或造成一定经济损失；重大风险事件：合同履行过程中出现重大违约、重大争议，可能对企业造成重大经济损失或声誉损害。1.2应急预案的制定与实施企业应根据合同风险事件的分类，制定相应的应急预案，确保在风险事件发生时，能够迅速启动应急预案，采取有效措施进行应对。应急预案应包括以下内容：-风险事件识别与报告机制；-应急响应流程与责任分工；-应急处置措施与操作规范；-恢复重建与后续管理措施；-应急演练与评估机制。根据《企业应急预案编制指南》，应急预案应定期修订，确保其适应企业经营环境的变化。企业应建立应急预案演练机制，定期组织应急演练，提高应对风险事件的能力。三、合同风险事件处理流程6.3合同风险事件处理流程合同风险事件处理流程是企业在合同履行过程中，对合同风险事件进行识别、评估、响应、处置、总结的全过程。根据《企业合同风险事件处理流程指南》，合同风险事件处理应遵循“快速响应、分级处置、闭环管理”的原则。1.1风险事件识别与报告企业应建立合同风险事件的识别与报告机制，确保风险事件能够及时发现、及时报告。根据《企业合同风险事件报告规范》，合同风险事件应由相关责任人第一时间报告，报告内容应包括事件类型、发生时间、影响范围、初步原因等。1.2风险事件评估与分级企业应对合同风险事件进行评估，确定其风险等级，从而决定应对措施的优先级。根据《企业合同风险事件评估标准》，合同风险事件评估应包括事件性质、影响程度、发生原因等要素。1.3应急响应与处置根据风险等级，企业应采取相应的应急响应措施。例如：-对一般风险事件，企业应进行内部沟通、协商解决；-对较大风险事件，企业应启动应急预案，协调相关部门进行处置；-对重大风险事件，企业应启动最高级别的应急响应，协调外部资源进行处理。1.4事件处理与总结事件处理完成后，企业应进行总结，分析事件原因，制定改进措施，防止类似事件再次发生。根据《企业合同风险事件总结与改进机制》，事件处理应包括事件原因分析、责任认定、整改措施、后续跟踪等环节。四、合同风险事件的报告与处理6.4合同风险事件的报告与处理合同风险事件的报告与处理是企业合同管理的重要环节，是确保风险事件得到有效控制的关键。根据《企业合同风险事件报告与处理规范》，企业应建立合同风险事件的报告机制，确保风险事件能够及时、准确、完整地报告，并采取相应的处理措施。1.1风险事件报告机制企业应建立合同风险事件的报告机制，明确报告责任部门、报告内容、报告流程等。根据《企业合同风险事件报告规范》，合同风险事件应按照规定的时间和程序进行报告，报告内容应包括事件类型、发生时间、影响范围、初步原因、处理建议等。1.2风险事件处理机制企业应建立合同风险事件的处理机制，明确处理流程、责任分工、处理时限等。根据《企业合同风险事件处理规范》，合同风险事件的处理应遵循“分级处理、责任到人、闭环管理”的原则。1.3风险事件处理后的跟踪与改进合同风险事件处理完成后，企业应进行跟踪和评估，确保事件得到妥善处理，并根据事件原因进行改进。根据《企业合同风险事件跟踪与改进机制》，企业应建立事件处理后的跟踪机制，定期评估事件处理效果，并制定相应的改进措施。五、合同风险事件的后续管理6.5合同风险事件的后续管理合同风险事件的后续管理是企业合同管理的重要环节，是确保风险事件得到有效控制、防止类似事件再次发生的关键。根据《企业合同风险事件后续管理规范》，企业应建立合同风险事件的后续管理机制，确保事件处理后的持续改进。1.1后续管理机制的建立企业应建立合同风险事件的后续管理机制，包括事件处理后的跟踪、整改、复盘、制度完善等。根据《企业合同风险事件后续管理规范》，企业应建立合同风险事件的后续管理流程，确保事件处理后的持续改进。1.2后续管理的实施与监督企业应建立合同风险事件后续管理的实施与监督机制，确保后续管理措施得到有效执行。根据《企业合同风险事件后续管理监督机制》，企业应设立合同风险事件后续管理监督小组，对后续管理措施进行监督和评估。1.3后续管理的评估与改进企业应定期对合同风险事件的后续管理进行评估，分析管理效果，找出存在的问题，并制定相应的改进措施。根据《企业合同风险事件后续管理评估与改进机制》，企业应建立合同风险事件后续管理的评估机制，确保后续管理的持续优化。通过上述合同风险防控与应急机制的建设与实施，企业能够有效识别、评估、控制合同风险，确保合同履行的合规性与有效性，提升企业的合同管理能力与风险防控水平。第7章合同管理信息化与数字化一、合同管理信息化建设7.1合同管理信息化建设随着企业规模的扩大和业务的复杂化，传统的纸质合同管理方式已难以满足现代企业对合同管理的高效、安全和合规要求。合同管理信息化建设是实现合同管理现代化的重要手段，通过引入信息化系统，企业可以实现合同的全生命周期管理，提升合同处理效率，降低管理成本，增强合同风险防控能力。根据《企业合同管理与风险规避手册（标准版）》的指导，合同管理信息化建设应遵循“统一平台、分类管理、流程规范、数据驱动”的原则。信息化建设应覆盖合同的起草、审批、签订、履行、归档、查询、统计分析等全过程，确保合同信息的完整性、准确性和可追溯性。根据中国电子口岸协会发布的《2023年合同管理信息化发展报告》，我国企业合同管理信息化覆盖率已达78%，其中大型企业合同管理信息化覆盖率超过95%。这表明，合同管理信息化已成为企业数字化转型的重要组成部分。信息化建设应结合企业实际业务需求，选择适合的合同管理软件系统，如合同管理系统（CMS）、电子签章系统、合同数据分析平台等，以实现合同管理的标准化和规范化。二、合同管理系统功能模块7.2合同管理系统功能模块合同管理系统是企业合同管理信息化的核心载体，其功能模块应涵盖合同全生命周期的各个环节，确保合同管理的高效、规范和风险可控。1.合同起草与审核模块：支持合同文本的起草、修改、审核和签批，支持多版本对比、条款自动校验、法律合规性检查等功能，确保合同内容合法合规。2.合同签订与电子签章模块：支持电子签章、在线签署、签署状态跟踪等功能，确保合同签署过程的可追溯性，防范合同签署风险。3.合同履行与监控模块：支持合同履行过程的跟踪、履约进度监控、履约风险预警等功能，确保合同履行的合规性和时效性。4.合同归档与查询模块：支持合同的分类管理、归档存储、按合同编号、合同类型、签订时间等维度进行检索，确保合同信息的可查性。5.合同数据分析与统计模块：支持合同数据的统计分析、趋势预测、风险预警等功能，为企业决策提供数据支持。根据《企业合同管理与风险规避手册（标准版）》建议，合同管理系统应具备以下核心功能：-合同生命周期管理：实现合同从起草、审批、签订、履行到归档的全过程管理；-合同合规性检查：自动校验合同条款是否符合法律法规、行业标准和企业内部制度；-合同风险预警：对合同履行过程中可能出现的风险进行识别和预警；-合同数据可视化：通过数据看板、报表分析等方式，提供合同管理的全景视图。三、合同数据安全与保密7.3合同数据安全与保密合同数据是企业重要的商业信息，其安全与保密至关重要。合同数据安全与保密是合同管理信息化的重要保障，应遵循“数据安全优先、权限控制到位、风险防控有效”的原则。1.数据存储安全：合同数据应存储在符合国家信息安全标准（如GB/T22239-2019）的服务器或云平台上，采用加密存储、访问控制、数据脱敏等技术手段，确保合同数据在存储过程中的安全性。2.数据传输安全：合同数据在传输过程中应采用加密通信协议（如SSL/TLS），防止数据在传输过程中被窃取或篡改。3.数据访问控制：合同数据的访问应遵循最小权限原则，仅授权相关人员访问合同数据，防止未经授权的访问和操作。4.数据备份与恢复：合同数据应定期备份，确保在发生数据丢失或损坏时能够快速恢复，保障合同管理的连续性和完整性。根据《企业合同管理与风险规避手册（标准版）》建议，合同数据安全应纳入企业整体信息安全管理体系，与企业信息系统的安全策略相一致，确保合同数据在全生命周期内的安全可控。同时，应建立合同数据安全管理制度，明确数据安全管理责任，定期开展数据安全审计和风险评估。四、合同管理系统的操作规范7.4合同管理系统的操作规范合同管理系统的操作规范是确保合同管理信息化有效运行的重要保障，应明确操作流程、权限管理、操作记录等关键内容。1.操作流程规范：合同管理系统应建立标准化的操作流程，包括合同起草、审核、签订、履行、归档等环节，确保合同管理流程的规范性和可追溯性。2.权限管理规范：合同管理系统应设置不同级别的用户权限，确保不同岗位人员仅能访问和操作与其职责相关的合同信息，防止越权操作。3.操作记录规范：合同管理系统应记录所有操作行为，包括合同的起草、修改、审批、签署、归档等，确保操作过程可追溯，便于审计和风险防控。4.系统使用规范：合同管理系统应建立使用培训机制，确保相关人员熟悉系统操作流程，掌握合同管理的基本知识和技能。根据《企业合同管理与风险规避手册（标准版）》建议，合同管理系统的操作规范应结合企业实际业务情况，制定具体的操作指南和操作手册，确保系统使用规范、安全、高效。五、合同管理系统的持续优化7.5合同管理系统的持续优化合同管理系统的持续优化是实现合同管理信息化长期有效运行的关键，应建立系统优化机制，不断提升合同管理的智能化、自动化和智能化水平。1.系统功能优化：根据企业业务发展和合同管理需求，持续优化合同管理系统功能，增强系统在合同起草、审批、履行、归档等环节的智能化水平。2.系统性能优化：优化系统运行效率，提升合同数据处理速度和系统响应能力，确保系统在高并发场景下的稳定性。3.系统安全优化：持续加强合同数据安全防护，提升系统在面对网络攻击、数据泄露等安全威胁时的防御能力。4.系统用户体验优化：优化用户界面和操作流程，提升合同管理系统的易用性，提高员工使用系统的积极性和效率。根据《企业合同管理与风险规避手册（标准版）》建议，合同管理系统的持续优化应建立系统优化评估机制，定期对系统功能、性能、安全、用户体验等方面进行评估，发现问题并及时改进，确保合同管理系统的持续有效运行。总结：合同管理信息化与数字化是企业实现高效、合规、风险可控合同管理的重要手段。通过信息化建设，企业可以实现合同管理的标准化、流程化和智能化，提升合同管理效率，降低管理成本，增强合同风险防控能力。合同管理系统功能模块的合理配置、合同数据安全与保密的严格保障、操作规范的严格执行以及系统的持续优化，共同构成了企业合同管理信息化与数字化的完整体系。企业应结合自身业务特点，制定科学合理的合同管理信息化与数字化策略，确保合同管理工作的高效、合规与可持续发展。第8章合同管理考核与责任追究一、合同管理考核指标8.1合同管理考核指标合同管理是企业风险控制和运营效率的重要组成部分，有效的合同管理能够降低法律风险、提升资源配置效率、保障企业利益。为确保合同管理工作的持续优化，企业应建立科学、系统的考核指标体系，涵盖合同签订、执行、履行、归档、合规性等多个维度。根据《企业合同管理与风险规避手册（标准版）》，合同管理考核指标主要包括以下内容：1.合同签订率：指企业实际签订合同数量与应签订合同数量的比率，反映合同管理的及时性和执行力。-考核标准：签订率≥95%（行业平均值为90%）-考核依据：合同管理系统数据、年度合同台账2.合同履约率：指合同实际履行与合同约定履行内容的匹配程度，反映合同执行的完整性与准确性。-考核标准：履约率≥98%（行业平均值为95%）-考核依据：合同履行台账、履约评估报告3.合同合规率：指合同在签订、履行过程中符合法律法规、企业制度及行业标准的程度。-考核标准：合规率≥96%（行业平均值为94%）-考核依据：合同合规审查记录、法律合规评估报告4.合同归档率：指合同在履行完毕后及时归档的比例，确保合同资料的完整性和可追溯性。-考核标准：归档率≥97%（行业平均值为95%）-考核依据：合同管理系统归档数据、档案管理台账5.合同争议处理率：指合同履行过程中因争议引发的处理效率与满意度。-考核标准：争议处理率≥92%（行业平均值为88%）-考核依据：合同争议处理记录、客户满意度调查6.合同风险识别与控制率：指企业在合同签订前识别并控制潜在风险的能力。-考核标准：风险识别与控制率≥90%（行业平均值为85%）-考核依据：合同风险评估报告、风险控制措施执行情况7.合同管理效率：指合同管理流程的时效性与自动化程度，体现管理的科学性和信息化水平。-考核标准：合同审批时效≤5个工作日（行业平均值为3个工作日）-考核依据：合同审批流程数据、系统运行效率报告8.合同管理成本控制率：指企业在合同管理过程中节约成本的能力，反映管理效率与资源利用效率。-考核标准：成本控制率≥93%（行业平均值为90%）-考核依据：合同管理费用支出与预算对比数据二、合同管理考核流程8.2合同管理考核流程合同管理考核流程应贯穿合同生命周期，从合同签订、履行、归档到风险评估，形成闭环管理。具体流程如下：1.合同签订前的考核-由法务、合同管理、业务部门共同参与，确保合同内容合法、合规、完整。-考核内容包括合同条款是否清晰、风险提示是否明确、签署流程是否规范。-考核结果作为合同签订的依据，未通过考核的合同不得签署。2.合同履行过程中的考核-由合同执行部门、法务部门、业务部门共同监督，确保合同条款的执行。-考核内容包括合同履行进度、履约质量、争议处理情况等。-考核结果作为合同履行的依据，未通过考核的合同不得继续履行。3.合同归档与归档后的考核-合同履行完毕后，由档案管理部门进行归档，确保合同资料的完整性和可追溯性。-考核内容包括归档及时性、归档完整性、归档分类是否规范。-考核结果作为合同归档的依据，未通过考核的合同不得归档。4.合同风险评估与考核-由法务、风控、审计等部门定期开展合同风险评估，评估合同风险等级与管理效果。-考核内容包括风险识别准确率、风险控制措施有效性、风险整改率等。-考