2026年虚拟货币交易托管协议

2026年虚拟货币交易托管协议一、协议主体甲方（委托方）：指委托乙方提供虚拟货币交易托管服务的个人或机构，需具备完全民事行为能力，并满足乙方所在司法管辖区及甲方所在司法管辖区的监管要求（如KYC/AML认证）。乙方（托管方）：指持有合法金融科技/虚拟货币托管业务牌照（如美国NYDFS牌照、新加坡MAS支付服务法案牌照等），具备区块链技术基础设施与合规风控能力的专业托管机构。二、定义与解释1.虚拟货币：指基于区块链技术加密的数字资产，包括但不限于比特币（BTC）、以太坊（ETH）等主流公链代币，以及符合乙方合规标准的合规稳定币（如USDC、PYUSD等）；不包括乙方法规明确禁止的“山寨币”、“空气币”或涉及非法活动的代币。2.托管资产：指甲方通过乙方托管系统持有的，属于甲方合法所有的虚拟货币，以区块链交易记录及乙方托管系统账簿为准。3.冷钱包/热钱包：（1）冷钱包：指离线存储、未与互联网连接的托管资产，采用硬件安全模块（HSM）或多重签名（Multi-sig）技术保护，用于长期大额资产存储；（2）热钱包：指在线连接、支持实时交易的小额资产存储，通过多重签名、动态加密及实时风控系统保障安全。4.交易指令：指甲方向乙方发出的、通过乙方指定渠道（如API接口、Web端、移动端）提交的虚拟货币充值、提现、转账等操作请求，需符合乙方指令格式与安全验证要求（如生物识别、数字签名）。三、服务内容1.资产托管（1）乙方为甲方提供冷热钱包分离的托管服务，确保托管资产与乙方自有资产隔离（通过独立信托账户或第三方审计验证）；（2）支持甲方对托管资产的实时查询（包括余额、交易历史、资产分布等），并通过乙方APP/网页端提供可视化数据报告。2.交易执行辅助（1）乙方根据甲方合法有效的交易指令，通过其区块链节点网络协助执行交易（如充值确认、提现广播、跨链桥接等）；（2）交易手续费由甲方承担，费率以乙方官方公示为准（或双方另行约定），手续费将从甲方托管资产中自动扣除。3.合规与风控（1）乙方对甲方交易指令进行实时合规筛查（如反洗钱（AML）、反恐怖主义融资（CTF）筛查、制裁名单筛查），对涉嫌违规的指令有权拒绝执行并通知甲方；（2）乙方建立7×24小时风险监控系统，对异常交易（如异常金额、高频交易、异常地址）进行预警，必要时可采取临时冻结措施（需及时通知甲方）。4.增值服务（可选）（1）资产估值与财务报告（按月/季度提供以美元计价的资产估值报告）；（2）链上数据分析（如交易路径、链上活跃度等）；（3）税务合规协助（根据甲方所在司法辖区要求，提供交易数据以支持税务申报）。四、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利：（1）随时查询托管资产状态及交易记录；（2）对乙方服务提出异议，要求乙方在5个工作日内书面回复；（3）在符合本协议及监管要求的前提下，自主发起交易指令。2.义务：（1）向乙方提供真实、准确的身份信息（个人）或资质文件（机构），并配合乙方完成KYC/AML认证；（2）确保其交易指令来源合法、用途合规，不得利用乙方服务从事洗钱、恐怖融资、非法集资等违法违规活动；（3）承担虚拟货币价格波动风险，乙方不承担托管资产的市场价值损失；（4）妥善保管乙方提供的账户凭证（如API密钥、登录密码），因甲方保管不善导致的损失由甲方自行承担。（二）乙方权利与义务1.权利：（1）对甲方身份信息及交易指令的合规性进行审查，对不符合要求的指令拒绝执行；（2）按本协议约定收取托管及交易服务费用；（3）因甲方违规操作、提供虚假信息或不可抗力导致服务无法提供的，有权暂停或终止服务。2.义务：（1）采用行业领先的安全技术（如HSM、多重签名、零知识证明审计）保障托管资产安全，承诺冷钱包资产100%离线存储；（2）未经甲方书面授权，不得擅自使用、转移、质押或处置甲方托管资产；（3）定期（每季度）向甲方提供托管安全报告（包括冷热钱包余额、系统安全审计结果、风险事件处理情况等）；（4）发生安全事件（如黑客攻击、资产损失）时，应在24小时内通知甲方，并启动应急预案（如冻结受损账户、协助报案、第三方理赔等）。五、费用与支付1.托管费：按甲方托管资产日均余额的年化0.1%-0.5%收取（具体费率根据资产规模、服务等级协商确定），按季度结算，从甲方托管资产中自动扣除。2.交易手续费：（1）链上交易费：按实际发生的区块链网络手续费收取（以节点确认的实际金额为准）；（2）服务费：按交易金额的0.05%-0.2%收取（不同虚拟货币类型费率不同），具体以乙方官方公示为准。3.增值服务费：如甲方选择资产估值、税务协助等增值服务，费用另行协商确定，按服务周期支付。六、风险承担与责任限制1.风险承担：（1）因虚拟货币市场波动、政策变化、区块链网络拥堵等不可归责于双方的原因导致的资产损失或交易延迟，由甲方自行承担；（2）因乙方技术故障（如系统宕机、节点失效）、操作失误（如误转资产）或违反本协议约定导致的资产损失，乙方应在过错范围内承担赔偿责任（以甲方实际损失为限，但单笔赔偿不超过甲方该笔托管资产价值的100%，年度累计赔偿不超过甲方托管资产总值的50%）。2.责任限制：（1）乙方不对甲方因以下情形导致的损失承担责任：（1）甲方身份信息泄露、账户凭证被盗用；（2）甲方自行发起的违规交易指令；（3）不可抗力（如自然灾害、战争、政府行为等）；（2）乙方不承担间接损失（如预期利益损失、商誉损失等）。七、保密条款1.双方应对在协议履行过程中获知的对方商业秘密（如甲方资产状况、交易数据，乙方技术架构、风控模型等）严格保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露（法律法规要求、监管机构指令或司法裁判要求的除外）。2.保密义务在本协议终止后持续有效，期限为5年。八、协议变更与终止1.变更：本协议未尽事宜，双方可协商签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力；对本协议的任何修改需经双方书面确认。2.终止：（1）协议到期：本协议有效期为1年，期满前30日如双方无书面异议，自动续期1年；（2）协商终止：经双方书面同意，可提前终止协议，终止后乙方应在15个工作日内返还甲方托管资产（扣除应付费用后）；（3）单方终止：甲方有权随时终止协议，需提前15个工作日书面通知乙方；乙方如发现甲方存在严重违规行为（如洗钱、提供虚假信息），有权立即终止协议并冻结相关资产。3.终止后处理：（1）甲方应在协议终止后30日内提取全部托管资产，逾期未提取的，乙方有权将资产转移至冷钱包保存，并收取额外的冷钱包管理费；（2）乙方应保留甲方交易记录与账户信息至少7年，以满足监管审计要求。九、法律适用与争议解决1.法律适用：本协议适用乙方注册地法律（如新加坡法律、美国纽约州法律等），双方选择乙方法律作为准据法。2.争议解决：（1）双方应友好协商解决争议；协商不成的，任何一方均有权提交乙方注册地有管辖权的仲裁机构（如新加坡国际仲裁中心、美国仲裁协会）按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁；（2）仲裁裁决为终局裁决，对双方均有约束力。十、其他条款1.不可抗力：因不可抗力导致协议无法履行的，受影响方应及时通知对方，并提供证明，双方协商延期履行或终止协议，互不承担违约责任。2.完整协议：本协议构成双方就托管事项达成的完整合意，取代此前所有口头或书面约定。3.可分割性：如本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力，双方应