2026年互换交易协议

2026年互换交易协议甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》及《中华人民共和国证券法》等相关法律法规的规定，就甲乙双方进行互换交易事宜协商一致，订立合同如下：

一、合同主题及背景

本合同旨在明确甲乙双方在互换交易中的权利义务关系，双方同意在合同约定的范围内，就互换交易标的物、交易方式、期限、费用等进行约定。互换交易是指双方同意在约定的期间内交换一系列现金流，其中一方支付基于某一基准资产（如利率、汇率、商品价格等）的浮动现金流，另一方支付基于另一基准资产（如固定利率、固定汇率、商品价格等）的固定现金流或其他浮动现金流。本合同约定的互换交易标的物为利率互换，交易期限为____年____月____日起至____年____月____日止。

二、互换交易主体资格及权利义务

（一）甲方权利义务

1、甲方应具备从事互换交易的主体资格，能够独立承担民事责任，并有权签署本合同。

2、甲方应按照本合同约定，向乙方支付固定利率现金流，固定利率为____%，年利率计算方式为______。

3、甲方应按照本合同约定，从乙方获得浮动利率现金流，浮动利率以____为基准利率，计算方式为______。

4、甲方应保证提供的互换交易相关资料真实、准确、完整，并承担因提供虚假资料导致的全部责任。

5、甲方应按照本合同约定的时间节点，向乙方提供必要的会计报表、财务报表及其他相关资料，以便乙方对互换交易进行风险评估。

6、甲方应按照本合同约定，按时足额支付固定利率现金流，如逾期支付，每逾期一日，应按照逾期金额的____%向乙方支付违约金。

7、甲方有权对互换交易的风险进行监控，如发现乙方存在违约行为或其他可能影响互换交易安全的情况，有权要求乙方采取补救措施。

（二）乙方权利义务

1、乙方应具备从事互换交易的主体资格，能够独立承担民事责任，并有权签署本合同。

2、乙方应按照本合同约定，向甲方支付浮动利率现金流，浮动利率以____为基准利率，计算方式为______。

3、乙方应按照本合同约定，从甲方获得固定利率现金流，固定利率为____%，年利率计算方式为______。

4、乙方应保证提供的互换交易相关资料真实、准确、完整，并承担因提供虚假资料导致的全部责任。

5、乙方应按照本合同约定的时间节点，向甲方提供必要的会计报表、财务报表及其他相关资料，以便甲方对互换交易进行风险评估。

6、乙方应按照本合同约定，按时足额支付浮动利率现金流，如逾期支付，每逾期一日，应按照逾期金额的____%向甲方支付违约金。

7、乙方有权对互换交易的风险进行监控，如发现甲方存在违约行为或其他可能影响互换交易安全的情况，有权要求甲方采取补救措施。

三、互换交易标的物及交易方式

（一）互换交易标的物

本合同约定的互换交易标的物为利率互换，其中甲方支付固定利率现金流，乙方支付浮动利率现金流。

（二）交易方式

1、本合同约定的互换交易采用场外交易方式，双方通过协商确定交易条款及条件。

2、双方同意以____为计息基础，计息周期为____，利息支付频率为____。

3、本合同约定的互换交易不涉及任何保证金或抵押，双方以信用为基础进行交易。

4、双方同意在互换交易期间，保持各自信用评级在____以上，如任一方信用评级低于____，另一方有权提前终止本合同。

四、互换交易费用及支付方式

（一）互换交易费用

1、本合同约定的互换交易不涉及任何交易费用，双方以信用为基础进行交易。

2、如双方同意在互换交易期间进行提前终止，提前终止的一方应向另一方支付提前终止费用，提前终止费用计算方式为______。

（二）支付方式

1、固定利率现金流及浮动利率现金流的支付方式为银行转账，支付账户信息如下：

甲方账户信息：

开户行：__________________

账户名称：__________________

账号：__________________

乙方账户信息：

开户行：__________________

账户名称：__________________

账号：__________________

2、双方应按照本合同约定的支付时间节点，及时足额将利息支付至对方指定账户，如逾期支付，每逾期一日，应按照逾期金额的____%向对方支付违约金。

五、税费承担

本合同约定的互换交易相关税费由双方各自承担，具体税种及税率如下：

甲方承担的税费：

____税，税率为____%

____税，税率为____%

乙方承担的税费：

____税，税率为____%

____税，税率为____%

六、违约责任

（一）甲方违约责任

1、如甲方未按照本合同约定支付固定利率现金流，每逾期一日，应按照逾期金额的____%向乙方支付违约金，违约金累计不超过本合同总金额的____%。

2、如甲方累计逾期支付固定利率现金流超过____天，乙方有权解除本合同，甲方应向乙方支付违约金，违约金计算方式为______。

3、如甲方提供虚假资料或隐瞒重要信息，导致乙方遭受损失的，甲方应向乙方赔偿全部损失。

（二）乙方违约责任

1、如乙方未按照本合同约定支付浮动利率现金流，每逾期一日，应按照逾期金额的____%向甲方支付违约金，违约金累计不超过本合同总金额的____%。

2、如乙方累计逾期支付浮动利率现金流超过____天，甲方有权解除本合同，乙方应向甲方支付违约金，违约金计算方式为______。

3、如乙方提供虚假资料或隐瞒重要信息，导致甲方遭受损失的，乙方应向甲方赔偿全部损失。

4、如乙方信用评级低于____，甲方有权提前终止本合同，乙方应向甲方支付提前终止费用，提前终止费用计算方式为______。

七、不可抗力

（一）不可抗力是指双方不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、洪水、战争、恐怖袭击、法律法规变化等。

（二）如发生不可抗力事件，双方应立即采取措施减少损失，并在____日内书面通知对方不可抗力事件的发生及影响。

（三）如不可抗力事件持续超过____天，双方有权解除本合同，互不承担违约责任，双方应将已支付的费用扣除双方因不可抗力事件造成的损失后，予以退还。

八、争议解决

本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至____仲裁委员会进行仲裁，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

九、合同生效及终止

（一）本合同自双方签字盖章之日起生效。

（二）本合同约定的互换交易期限届满，本合同自动终止。

（三）如双方同意提前终止本合同，应提前____天书面通知对方，并按照本合同约定的提前终止费用计算方式支付相关费用。

（四）本合同终止后，双方应按照本合同约定进行结算，并将已支付的费用扣除双方因提前终止合同造成的损失后，予以退还。

十、其他事项

（一）本合同一式____份，双方各执____份，具有同等法律效力。

（二）本合同未尽事宜，双方可另行协商签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

（三）本合同附件包括：

1、互换交易确认书

2、双方主体资格证明文件

3、风险评估报告

（四）本合同附件与本合同具有同等法律效力。

甲方：