典当安全责任制度

典当安全责任制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国安全生产法》《中华人民共和国企业法人财产法》等相关国家法律法规，参照行业安全风险管理准则及集团母公司关于企业内部控制与合规管理的相关规定，结合公司典当业务实际需求，为有效防控典当安全风险、规范业务操作流程、提升管理效能制定。同时，针对典当业务过程中可能存在的治安隐患、财物安全、消防安全及操作合规等专项风险，制定本制度，旨在通过系统性管理措施，实现安全风险的全面覆盖与精准防控，保障公司资产安全与业务稳健运行。第二条本制度适用于公司总部各部门、各下属单位及全体员工，覆盖典当业务的受理、评估、出当、续当、赎当、入库、出库、保管、运输等全流程操作场景，以及与外部合作方的安全协同管理。所有参与典当业务管理的人员均应严格遵守本制度规定，确保业务活动在合法合规框架内开展。第三条本制度中下列术语定义如下：（一）“典当专项管理”是指公司针对典当业务安全风险特征，建立的全流程风险识别、评估、控制、监督与改进的管理体系，包括组织架构、职责分工、操作规范、风险防控措施及考核机制等。（二）“典当安全风险”是指典当业务在运营过程中可能导致的财物失窃、损坏、火灾、暴力冲突、操作失误或合规违规等潜在危害事件。（三）“合规管理”是指公司依据法律法规、行业规范及内部制度要求，对典当业务各环节进行符合性审查与控制，确保业务活动合法合规的管理活动。第四条典当安全专项管理应遵循以下核心原则：（一）全面覆盖原则：安全管理体系应覆盖典当业务所有环节、所有岗位及所有合作方，不留管理盲区。（二）责任到人原则：明确各级组织及岗位的安全管理职责，实现责任闭环。（三）风险导向原则：以风险防控为核心，优先管理高风险环节与重大风险事件。（四）持续改进原则：定期评估安全管理有效性，优化制度流程，提升管理水平。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人为本公司典当安全专项管理的第一责任人，对典当业务安全风险承担全面领导责任；分管典当业务的领导为本项工作的直接责任人，负责统筹部署、监督落实安全管理措施。第六条设立典当安全专项管理领导小组（以下简称“领导小组”），由公司主要负责人牵头，分管领导主持，安全、财务、法务、典当业务等相关部门负责人组成。领导小组主要履行以下职责：（一）统筹公司典当安全专项管理工作，制定年度管理计划；（二）审议典当安全风险管理制度及重大风险应对方案；（三）监督各部门及下属单位安全管理责任落实情况，开展专项检查与评估；（四）决定重大安全风险事件的处置方案及责任追究事项。第七条各部门及下属单位应明确本领域典当安全管理的牵头人与专责人，形成层级负责的管理体系。具体职责分工如下：（一）典当业务部门（牵头部门）：1.统筹典当安全管理制度建设与更新；2.组织开展典当安全风险识别与评估，编制风险清单；3.制定并监督执行典当安全操作规程，开展全员安全培训；4.负责典当业务安全事件的应急处置与上报；5.落实领导小组交办的安全管理任务，定期提交工作报告。（二）安全保卫部门（专责部门）：1.审核典当场所的物理安全防护标准，监督安防设施运维；2.参与典当业务风险评估，提出安全防控建议；3.组织典当场所安全检查，处置安全隐患；4.协助调查安全事件，提供技术支持。（三）财务部门（专责部门）：1.审核典当业务资金管理制度，确保资金审批权限合规；2.监督典当业务税务合规性，防范财务风险；3.参与重大风险事件的责任认定。（四）下属单位：1.落实公司典当安全管理制度，制定本单位的实施细则；2.开展日常安全自查，及时上报风险隐患；3.组织本单位的专项安全培训与演练。第八条基层执行岗位（包括典当受理员、评估员、保管员、出纳员等）应履行以下安全职责：（一）严格遵守典当安全操作规程，执行岗位合规承诺；（二）实时监控业务现场安全动态，发现异常情况立即报告；（三）妥善保管典当物品，防范失窃、损坏等风险；（四）参与安全培训和应急演练，提升风险应对能力；（五）发现违规操作或潜在风险隐患，主动向专责部门报告。第三章专项管理重点内容与要求第九条典当场所安全管控。典当营业场所应满足以下要求：（一）物理防护标准：采用防盗门、监控摄像头、红外报警系统等安防设施，确保24小时监控覆盖；（二）消防安全措施：配备灭火器、消防栓等消防器材，定期检查线路安全，制定灭火应急预案；（三）区域划分：明确受理区、评估区、保管区、出纳区等功能分区，实施分区管理；（四）访问控制：限制非工作人员进入核心区域，实行身份验证与登记制度。第十条典当物品管理。典当物品的交接、保管、评估、出库等环节应遵守以下规范：（一）交接规范：采用双人核对、视频监控的方式确认物品信息，建立物品交接台账；（二）保管要求：使用专用保管设备（如保险柜、冷库等）存放高价值物品，实施封闭式管理；（三）评估标准：由具备资质的评估员依据物品成色、市场行情等要素科学评估，禁止利益输送；（四）出库程序：出当物品需经双人复核、客户签字确认，并记录出当期限与赎当条件。第十一条客户服务安全。典当业务与客户交互过程中应落实以下要求：（一）身份核验：严格核查客户身份证明，防范冒名典当风险；（二）信息保护：妥善保管客户个人信息，禁止泄露或用于非法用途；（三）纠纷预防：通过标准化服务流程、透明收费政策等减少客户纠纷；（四）应急处置：制定客户冲突应急预案，必要时联系安保人员介入。第十二条消防安全专项管理。典当场所消防管理应遵循以下规定：（一）设施标准：消防器材应定期检测，确保完好有效，禁止挪用或遮挡；（二）隐患排查：每月开展消防安全检查，重点排查电气线路、易燃物品堆放等隐患；（三）应急演练：每季度组织全员消防演练，确保员工掌握灭火器使用与疏散技能；（四）责任追究：因消防安全管理不到位导致事故的，严肃追究相关责任人责任。第十三条网络安全防护。典当业务信息系统（如客户管理、库存管理、电子签约等）应落实以下安全措施：（一）访问控制：实施账号权限分级管理，禁止越权操作；（二）数据加密：对敏感数据（如客户身份信息、物品估值等）进行加密存储；（三）系统运维：定期更新系统补丁，防范黑客攻击与病毒感染；（四）数据备份：每日进行数据备份，确保业务中断后可快速恢复。第十四条运输安全管控。典当物品在运输过程中应遵守以下要求：（一）专用车辆：使用配备GPS定位、防盗锁具的专用运输车辆；（二）押运规范：由至少两名押运员全程监控，禁止非押运人员接触物品；（三）路线规划：选择治安条件良好的运输路线，避免夜间单独出行；（四）事故处置：制定运输途中失窃、损坏的应急预案，及时上报并保留证据。第十五条典当业务合规管理。典当业务操作应严格遵守以下合规要求：（一）利率管理：典当利率不得违反国家利率管制政策，利率标准应在公示栏明示；（二）续当规范：客户续当需提供当物完整信息，禁止诱导性续当；（三）禁止性行为：严禁利用典当业务进行洗钱、赌博、非法集资等违法活动；（四）合同审查：典当合同应包含当物信息、利率、期限、违约责任等条款，并由客户亲笔签字。第十六条安全事件处置。典当安全事件（如失窃、火灾、客户冲突等）的处置流程如下：（一）现场控制：立即隔离现场，保护证据，必要时报警；（二）上报机制：第一时间向典当业务部门及领导小组报告，重大事件需同步向公安机关备案；（三）调查处置：成立调查组，查明原因，分清责任；（四）整改落实：制定整改措施，消除隐患，并进行全流程复盘。第四章专项管理运行机制第十七条制度动态更新机制。典当安全专项管理制度应每年至少修订一次，根据以下因素进行调整：（一）国家法律法规变化，如《反恐主义法》等新规要求；（二）行业监管动态，如金融监管机构发布的典型案例；（三）公司业务调整，如新推出典当品类或合作方变更；（四）重大安全事件暴露的管理漏洞。第十八条风险识别预警机制。典当安全风险识别与评估工作应按以下流程开展：（一）风险排查：典当业务部门每季度组织全面风险排查，覆盖场所安全、物品管理、客户服务、网络安全等环节；（二）风险分级：根据风险发生的可能性和影响程度，将风险分为一般风险、较大风险、重大风险；（三）预警发布：对较大以上风险，应向相关部门发布预警通知，明确管控措施；（四）动态调整：根据风险变化情况，及时更新风险清单及应对预案。第十九条合规审查机制。典当业务各关键节点应嵌入合规审查环节：（一）业务决策：典当金额超过X万元的业务需经领导小组审批；（二）合同签订：典当合同需经法务部门审核，确保条款合法合规；（三）项目启动：新业务模式或技术系统上线前需开展合规评估；（四）审查原则：“未经合规审查不得实施”，审查不合格的不得推进。第二十条风险应对机制。典当安全风险的处置流程如下：（一）一般风险：由典当业务部门制定改进措施，限期整改；（二）较大风险：领导小组组织专项处置，必要时引入外部专家支持；（三）重大风险：启动应急预案，协调公司资源全力应对，并按规定向监管部门报告；（四）责任协同：明确风险处置中各部门的职责分工，确保协同作战。第二十一条责任追究机制。典当安全管理违规行为的处罚标准如下：（一）违反操作规程：首次发现通报批评，再次发现取消评优资格；（二）导致财物损失：根据损失金额追究直接责任人X%-X%的经济赔偿；（三）重大责任事故：涉嫌犯罪的移交司法机关处理，并解除劳动合同；（四）处罚联动：违规行为同时影响绩效考核的，按比例扣减绩效分。第二十二条评估改进机制。典当安全专项管理的效果评估应按以下程序开展：（一）评估周期：每半年对管理制度有效性进行评估，年度进行总复盘；（二）评估内容：包括制度覆盖率、风险控制率、员工合规意识、事件处置效率等；（三）评估方法：结合数据分析、第三方审计、员工满意度调查等方式；（四）优化改进：根据评估结果修订制度流程，提升管理针对性。第五章专项管理保障措施第二十三条组织保障。公司各层级领导应履行以下推进责任：（一）管理层：定期听取典当安全工作报告，审批重大管理决策；（二）部门负责人：落实“一岗双责”，将安全管理纳入部门目标考核；（三）基层主管：每日检查岗位安全操作，及时纠正违规行为。第二十四条考核激励机制。典当安全专项管理纳入绩效考核体系，具体规定如下：（一）部门考核：将安全事件发生率、隐患整改率等指标纳入部门年度评优；（二）个人考核：员工违规行为直接影响绩效评分，优秀安全表现予以奖励；（三）奖惩挂钩：年度考核不合格的，不得晋升，并接受专项培训；（四）资源倾斜：安全表现优异的部门，下一年度可优先获得预算支持。第二十五条培训宣传机制。典当安全培训应分层级开展：（一）管理层培训：每半年开展合规履职培训，重点学习监管政策与责任划分；（二）专责部门培训：每月组织技术操作培训，提升风险防控技能；（三）一线员工培训：新员工必须通过安全考核才能上岗，每年复训一次；（四）宣传载体：通过内部网站、宣传栏、应急手册等强化安全意识。第二十六条信息化支撑。通过信息化系统提升典当安全管理水平：（一）流程自动化：利用电子化系统实现业务审批、物品追踪、风险预警自动化；（二）实时监控：通过视频监控与AI识别技术，实时监测异常行为；（三）数据共享：建立跨部门安全数据共享平台，提升协同效率；（四）系统更新：每年对系统功能进行迭代升级，适应管理需求变化。第二十七条文化建设。通过以下措施营造全员合规氛围：（一）合规手册：编制《典当安全合规手册》，供员工学习参考；（二）承诺书：新入职员工需签署安全合规承诺书；（三）典型案例：定期发布内部安全案例，以案说法；（四）评选活动：设立“安全标兵”奖项，表彰先进典型。第二十八条报告制度。典当安全专项管理报告应按以下要求提交：（一）风险事件报告：发生一般以上安全事件后X日内提交书面报告，内容包括事件经过、处置措施、责