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文档简介

2026年流动性风险预警执行书甲方：金融机构（以下简称“甲方”）乙方：金融机构流动性风险管理部门（以下简称“乙方”）一、合同背景根据我国相关法律法规及监管政策，为加强流动性风险管理，防范和化解流动性风险，保障金融机构稳健经营，特制定本执行书。二、合同目的1.提高金融机构流动性风险意识，加强流动性风险管理；2.及时发现和预警流动性风险，防范和化解流动性风险；3.保障金融机构稳健经营，维护金融市场稳定。三、合同主体1.甲方：金融机构（以下简称“甲方”）2.乙方：金融机构流动性风险管理部门（以下简称“乙方”）四、合同内容1.流动性风险预警机制（1）甲方应建立健全流动性风险预警机制，明确预警指标、预警等级、预警流程等；（2）乙方负责监测、分析、评估流动性风险，及时向甲方报告预警信息；（3）甲方应按照预警信息采取相应措施，防范和化解流动性风险。2.预警指标及等级（1）预警指标：根据金融机构业务特点，设定流动性覆盖率（LCR）、净稳定资金比率（NSFR）、存款集中度等指标；（2）预警等级：根据预警指标值，划分为一级预警、二级预警、三级预警，分别对应高风险、中风险、低风险。3.预警流程（1）乙方每日对预警指标进行监测，发现异常情况及时报告甲方；（2）甲方接到预警信息后，应立即组织相关部门进行分析评估；（3）根据评估结果，采取相应措施，包括但不限于调整业务规模、优化资产负债结构、加强流动性管理等。4.责任与义务（1）甲方应积极配合乙方开展流动性风险预警工作，确保预警信息及时、准确传递；（2）乙方应严格按照预警流程开展工作，确保预警信息的真实性和有效性；（3）双方应共同维护流动性风险预警机制的正常运行，确保金融机构稳健经营。5.违约责任（1）甲方未按照预警信息采取相应措施，导致金融机构发生流动性风险事件，甲方应承担相应责任；（2）乙方未及时报告预警信息，导致金融机构未能及时采取防范措施，乙方应承担相应责任。五、合同期限本执行书自双方签字盖章之日起生效，有效期为2026年。六、合同解除1.双方协商一致，可解除本执行书；2.出现下列情形之一的，本执行书自动解除：（1）本执行书约定的期限届满；（2）金融机构依法解散、破产或被接管；（3）法律法规或政策发生变化，导致本执行书无法继续履行。七、争议解决双方在履行本执行书过程中发生争议，应友好协商解决；协商不成的，提交有管辖权的人民法院诉讼解决。八、其他1.本执行书一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力；2.本执行书未尽事宜，可由双方另行协商补充。甲方（盖章）：____________________乙方（盖章）：____________________代表人（签字）：___________

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